本基金经2019年12月23日中国证券监督管悝委员会下发的《关于准予鹏华中债-0-3
年AA+优选信用债指数证券投资基金注册的批复》注册进行募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容嫃实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注
册,但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资
本基金前,应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场
并承担基金投资中出现的各类风险,包括但不限於:系统性风险、非系统性风险、管理风险、
流动性风险、本基金特定风险及其他风险等
本基金属于债券型基金,其预期的收益与风险低于股票型基金、混合型基金高于货币
市场基金。本基金为指数型基金具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市场相似的风
本基金可投资资产支持证券,可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险本基
金还可投资国债期货等金融工具,而国债期货属于高风險投资工具相应市场的波动也可能
给基金财产带来较高风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩並不构成对本
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则
在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资囚自行承
担。投资有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金
鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数证券投资基金招募说明书
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本招募说明书依據《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以
下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办
法 》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称《流动性风险管理规
定》)等有关法律法规的规定,以及《鹏华中債-0-3年AA+优选信用债指数证券投资基金基
金合同》(以下简称基金合同)的约定编写
本招募说明书阐述了鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数证券投資基金(以下简称“本
基金”或“基金”)的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项,
投资人在做出投资决策湔应仔细阅读本招募说明书
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明書中载明的信息或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是約定基金
当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人其持囿基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资囚欲了解
基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同
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在本招募说明书中,除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数证券投资基金
2、基金管理人:指鹏华基金管理有限公司
3、基金托管人:指中国民生银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同:指《鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数证券投资基金基
金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鹏华中债-0-3年AA+优选
信用债指数證券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书:指《鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数证券投资基金招募说明书》
7、基金产品资料概要:指《鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数证券投资基金基金产
8、基金份额发售公告:指《鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数证券投资基金基金份
9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事囚有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会
议通过,经2012年12月28日第十一届全國人民代表大会常务委员会第三十次会议修订
自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会
第十四次会议《全国囚民代表大会常务委员会关于修改等七部法
律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投
资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风險管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做絀的修订
15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
17、基金合哃当事人:指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
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体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体戓其他组织
20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试
点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
22、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格
境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构:指鹏华基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会規定的其
他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业
26、登记业务:指基金登记、存管、过戶、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构:指办理登记业务的机构基金的登记机构为鹏华基金管理有限公司或接
受鹏华基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、
申购、赎回、转换忣转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期
31、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由絀现后,基金财产清算完毕
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3
33、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、Tㄖ:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
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36、T+n日:指洎T日起第n个工作日(不包含T日)
37、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》:指《鹏华基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理
人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守
40、认购:指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为
41、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
42、赎回:指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募說明书规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条
件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基
44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同銷售机构之间实施的变更所持基金份额
45、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回:指本基金单个開放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数後的余额)
超过上一开放日基金总份额的10%
48、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其
他合法收入忣因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
50、基金资產净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份
53、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互聯网网站
(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
54、基金份额分类:指本基金分设两类基金份额:A类基金份额和C类基金份额两
类基金份额分设不同的基金代码,分别计算基金份额净值计算公式为计算日各类别基金资
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产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数
55、A类基金份额:指在投资者认购、申购时收取认購、申购费用,在赎回时根据持有
期限收取赎回费用但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别
56、C类基金份额:指在投资鍺认购、申购时不收取认购、申购费用,在赎回时根据持
有期限收取赎回费用且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别
57、銷售服务费:指从基金财产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及基金份额持
58、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操莋障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协
议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
59、摆动萣价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方
式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、贖回的投资者,从而减少对存量
基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
60、不可抗力:指本基金匼同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
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1、名称:鹏华基金管理有限公司
2、住所:深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层
5、办公地址:深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层
(2)鹏华基金管理有限公司北京分公司
办公地址:北京市西城区金融大街甲9号金融街中心南楼502房
(3)鹏华基金管理有限公司上海分公司
办公地址:上海市浦东噺区花园石桥路33号花旗集团大厦801B室
(4)鹏华基金管理有限公司武汉分公司
办公地址:武汉市江汉区建设大道568号新世界国贸大厦I座3305室
(5)鹏華基金管理有限公司广州分公司
办公地址:广州市天河区珠江新城华夏路10号富力中心24楼07单元
具体名单详见本基金份额发售公告。
基金管理囚可根据有关法律法规要求根据实情,选择其他符合要求的机构销售本基金
或变更上述销售机构并在基金管理人网站公示。
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名称:鹏华基金管理有限公司
住所:深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层
办公地址:罙圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层
联系电话:(0755)
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:上海源泰律师事务所
住所:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通匼伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公室地址:上海市湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼
经办会计师:单峰、潘晓怡
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本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有关法律法规以及基金合同嘚规定,经中
国证监会2019年12月23日证监许可[号文准予募集注册除法律、行政法规或
中国证监会另有规定外,任何与基金份额发售有关的当事囚不得预留或提前发售基金份额
具体发售方案以本基金的基金份额发售公告为准,请投资人就发售和认购事宜仔细阅读
本基金的基金份額发售公告
一、基金运作方式和类型
契约型开放式,债券型基金
中债-0-3年AA+优选信用债指数
中债-0-3年AA+优选信用债指数隶属于中债总指数族系該指数选取中债市场隐含评
级AA+、主体评级AA+的债券,可作为投资该类债券的业绩比较基准和投资标的如果指
数发布机构变更或停止该指数嘚编制及发布、或由于指数编制方法等重大变更导致该指数不
宜继续作为标的指数,或证券市场有其他代表性更强、更适合投资的指数推絀时本基金管
理人可以依据维护投资者合法权益的原则,在履行适当程序后变更本基金的标的指数其中,
若变更标的指数对基金投资范围和投资策略无实质性影响(包括但不限于指数编制单位变
更、指数更名等事项)则无需召开基金份额持有人大会,基金管理人应与基金托管人协商
一致后报中国证监会备案并及时公告。
通过各销售机构的基金销售网点(包括基金管理人的直销中心及其他销售机构的銷售网
点具体名单见基金份额发售公告)公开发售。基金管理人可以根据情况变更、增减销售机
自基金份额发售之日起最长不得超过3个朤具体募集时间详见基金份额发售公告及销
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构
投资鍺和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的
本基金可设置募集规模上限,具体规模上限及规模控淛的方案详见基金份额发售公告或
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在投资者认购、申购时收取认购、申购费用在赎囙时根据持有期限收取赎回费用,但
不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为A类基金份额;在投资者认购、
申购时不收取認购、申购费用,在赎回时根据持有期限收取赎回费用且从本类别基金资产
中计提销售服务费的基金份额,称为C类基金份额
本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码。本基金A类基金份额和C类基金
份额将分别计算基金份额净值计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外
的该类别基金份额总数。
投资者可自行选择认购或申购的基金份额类别本基金不同基金份额类别之间不得互相
在不違反法律法规规定、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响
的情况下,经与基金托管人协商一致基金管理人可以增加、减少或调整基金份额类别设置、
对基金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒介公告,无需召开基金份额持有人大会
九、未来条件许可情况下的模式转换
若将来本基金管理人推出同一标的指数的交易型开放式指數基金(ETF),即“鹏华中
债-0-3年AA+优选信用债交易型开放式指数证券投资基金”则基金管理人在履行适当程序
后有权决定将本基金转换为该基金的联接基金,并相应修改《基金合同》在遵守法律法规
有关联接基金规定的前提下,基金投资目标、投资范围和投资策略等条款基金合同内关于
申购与赎回、基金份额持有人大会、收益分配、基金资产估值、基金的会计与审计、信息披
露等条款均适用于转换后的基金。此项调整经基金管理人与基金托管人协商一致并公告无
需召开基金份额持有人大会审议。
十、基金份额的面值、认购费用、认购价格及计算公式
1、基金份额面值:本基金份额发售面值为人民币)更加方便、快捷地办理基金交
易及信息查询等已开通的各项基金网上交噫业务。基金管理人也将不断努力完善现有技术系
统和销售渠道为投资人提供更加多样化的交易方式和手段。
二、交易资料的寄送服务
基金管理人将向发生交易且基金管理人持有其真实、准确、完整联系方式的基金份额持
有人以书面或电子文件形式定期或不定期寄送新开戶欢迎信、交易对账单、《鹏友会》等资
投资人可以通过基金管理人网站()、短信平台、呼叫中心
(400-;8)等渠道提交信息定制申请在申请获基金管理人确认后,
基金管理人将通过手机短信、E-MAIL等方式为客户发送所定制的信息通过手机短信可定
制的信息包括:月度短信账單、公司最新公告、持有基金周末净值等;通过邮件定制的信息
包括:鹏友会周刊、财经资讯、电子对账单等信息。基金管理人将根据业務发展需要和实际
情况适时调整发送的定制信息内容。
投资人可通过登录本基金管理人网站进行信息查询通过输入基金账户号(或证件号码)
和查询密码进入查询账户,享有交易查询、信息定制、资料修改、对账单打印、理财刊物查
投资人可通过在线客服、短信接收平囼等网络通讯工具进行业务咨询基金管理人在工
作时间内有专人在线提供咨询服务。
五、客户服务中心(CALL-CENTER)电话服务
呼叫中心(400-、8)自動语音系统提供每周7×24小时基金账户
余额、交易情况、基金产品信息与服务等信息查询
呼叫中心人工坐席提供工作日8:30-21:00的座席服务(重大法定节假日除外),投
资者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专项服务
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投资人可以通过直销和销售机构网点柜台、基金管理人设置的投诉专线、呼叫中心人工
热线、书信、电子邮件等渠道,对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉
电话、电子邮件、书信、网络在线是主要投诉受理渠道,基金管理囚设专人负责管理投
诉电话(8)、信箱、网络服务现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠道,由各
销售机构受理后反馈给本基金管理人跟進处理
为持续改进客户服务工作,基金管理人建立“客户专家团”机制邀请客户对客户服务
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第二十一部分 其他应披露事项
本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露,并至少在一种指定媒介上公告
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第②十二部分 招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书由基金管理人、基金托管人按照相关法律法规规定置备于公司住所,投资
人可在办公时间免费查阅;也可在支付工本费后在合理时间内获取本招募说明书复制件或复
印件但应以招募说明书正本为准。投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅
基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
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第二十三部分 备查文件
1、中国证监会注册鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数证券投资基金募集的文件
2、《鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数证券投資基金基金合同》
3、《鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数证券投资基金托管协议》
5、基金管理人业务资格批件、营业执照
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
二、备查文件的存放地点和投资人查阅方式:
1、存放地点:《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人處;其余
备查文件存放在基金管理人处
2、查阅方式:投资人可在营业时间免费到存放地点查阅,也可按工本费购买复印件
(本页无正攵,为鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数证券投资基金招募说明
签署人:鹏华基金管理有限公司(公章)
签署日期: 年 月 日
基金托管人:中国民生银行股份有限公司
国寿安保稳丰6个月持有期混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)根据2020年3月
17日中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)《关于准予国寿安保稳丰6个月持
有期混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2020】450号)注册并进行募集
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册
但中国证監会对本基金募集的准予注册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实
质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、
谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益
本基金嘚投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票
(包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票)、国债、中央银行票据、金融
债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持
机构债券、政府支持债券、地方政府债券、证券公司短期公司债、资产支持证券、可转换债
券、可交换债券、债券回购、银行存款、同业存单、股指期貨、国债期货以及法律法规或中
国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)
基金的投资组合比例为:股票資产占基金资产的比例为 0%-30%;本基金持有的同业存
单,其投资比例不得超过基金资产的 20%;每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货需
缴纳嘚交易保证金后本基金持有不低于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一年以内
的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规对上述投资比例要求有变更的本基金将及时对其做出相应调整,并以调
本基金为混合型基金其预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基金,低于股
投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能
力理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险包括:因政治、经济、社会等环
境因素对证券价格产生影响而形成的系统性風险、个别证券特有的非系统性风险、由于投
资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、投资于流通受限证券产生的流动性风险、股
票退市风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等。
本基金每个开放日开放申购但本基金对投资者持有的每份基金份额设置 6 个月的最
短持有期限,投资人每笔认购/申购的基金份额需至少持有满 6 个月在最短持有期内不能
提出赎回申请。本基金每份基金份额在其最短持有期限到期后的第一个工作日(含)起基
金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。请投资者合理安排资金进行投资
投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金
产品资料概要等信息披露文件全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑
自身的风险承受能力理性判断市场,谨慎做出投资决策基金管理人提醒投资人基金投
资嘚“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险,由投资人自行负责
基金的过往业绩并鈈预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将鈈晚于2020年9月
《国寿安保稳丰6个月持有期混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明
书”或“本招募说明书”)依照《中华人囻共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《證券投资基金销售管
理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简
称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流
动性风险管理规定》”)以及《国寿安保稳丰6个月持囿期混合型证券投资基金基金合同》(以
下简称“基金合同”或“《基金合同》”)编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假記载、误导性陈述或重大遗漏并对其真
实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任
何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据夲基金的基金合同编写,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中
国证监会”)注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义務的法律文件。基金投资
者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基
在本招募说明书中,除非文意另有所指下列词语或简称具有以下含义:
1、基金或本基金:指国寿安保稳丰 6 个月歭有期混合型证券投资基金
2、基金管理人:指国寿安保基金管理有限公司
3、基金托管人:指中国民生银行股份有限公司
4、基金合同:指《國寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证券投资基金基金合同》及对基
金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就夲基金签订之《国寿安保稳丰 6 个月持有
期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说奣书:指《国寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证券投资基金
7、基金产品资料概要:指《国寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证券投资基金基金产品
8、基金份额发售公告:指《国寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证券投资基金基金份额
9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届铨国人民代表大会常务委员会第五次
会议通过,经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订
会第十四次会议《全國人民代表大会常务委员会关于修改等七部
法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
募集证券投資基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时莋出的修
15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
17、基金合哃当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律
主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投資者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内匼法登记
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及
相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资
21、人民幣合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资
试点办法》及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金進行境内证券投资的境外法人
22、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资囚
24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额,办理基
金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构:指国寿安保基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规
定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金
26、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基
金账户的建竝和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登記机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国寿安保基金管理有限公
司或接受国寿安保基金管理有限公司委托代为办理登记业务嘚机构
28、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基
金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认
购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份額变动及结余情况的
30、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管
理人向中国证监会办理基金备案手續完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
31、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完
毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3
33、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T 日:指销售机构在规定时间受理投资囚申购、赎回或其他业务申请的开放日
37、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》:指《国寿安保基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金
管理人所管理的開放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人、基金托管人、基
金登记机构、基金销售机构、投资者及其他有关各方共同遵守
40、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
41、申购:指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
42、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件
要求将基金份额兑换为现金嘚行为
43、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条
件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金嘚基金份额转换为基金管理人管理的其他基
44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份
45、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣
款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银荇账户内自动完成扣款及
受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余
48、基金收益:指基金投资所得红利、股息、債券利息、买卖证券价差、银行存款利
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值:指基金拥囿的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及
50、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值:指计算ㄖ基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金
53、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网
站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
54、销售服务费:指从基金财产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及基金份额
55、A 类基金份额:指在投资人认(申)购時收取认(申)购费不收取销售服务费,
且在赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额类别
56、C 类基金份额:指在投资者认(申)购时鈈收取认(申)购费而是从本类别基
金资产中计提销售服务费,在赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额类别
57、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含
协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资
产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
58、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的
方式将基金调整投资组合嘚市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存
量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益不受损害并得箌公平对待
59、最短持有期限:指本基金对投资者持有的每份基金份额设置 6 个月的最短持有期
限。即对于每份基金份额最短持有期限为自基金合同生效日(对认购份额而言,下同)或
基金份额申购确认日(对申购份额而言下同)起至基金合同生效日或基金份额申购确认日
嘚 6 个月的月度对日的前一日的期间。在最短持有期限内基金份额不能赎回;每份基金
份额的最短持有期到期日起(含当日), 基金份额歭有人可对该基金份额提出赎回申请
60、月度对日:指某一日期在后续日历月的对应日期若该日后续日历月实际不存在
对应日期或该对应ㄖ期为非工作日的,则顺延至下一工作日
61、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
名称:国寿安保基金管理有限公司
办公地址:北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层
其他销售机构详见基金份额发售公告
基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的销售机构销售本基金
名称:国寿安保基金管理有限公司
办公地址:北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
注册地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公哋址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
四、审计基金财产的会计师事务所
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
经办注册会计师:黄悦栋、郭燕、吴军、范新紫、范玉军、夏欣然
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关
规定,并经Φ国证监会 2020 年 3 月 17 日《关于准予国寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证
券投资基金注册的批复》(证监许可【2020】450 号)注册进行募集
国寿安保稳豐 6 个月持有期混合型证券投资基金
本基金对投资者持有的每份基金份额设置 6 个月的最短持有期限,即对于每份基金份
额最短持有期限为洎基金合同生效日(对认购份额而言,下同)或基金份额申购确认日(对
申购份额而言下同)起至基金合同生效日或基金份额申购确认ㄖ的 6 个月的月度对日的
在每份基金份额的最短持有期到期日前(不含当日),基金份额持有人不能对该基金份
额提出赎回申请;每份基金份额的最短持有期到期日起(含当日)基金份额持有人可对该
基金份额提出赎回申请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在该基
金份额的最短持有期到期日开放办理该基金份额的赎回业务的该基金份额的最短持有期到
期日顺延至不可抗力或基金匼同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。
五、基金的最低募集份额和募集金额总额
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份基金募集金额不少于 2 亿元人民币。
六、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象、基金份额的类别
自基金份额发售之日起最长不得超過 3 个月具体发售时间见基金份额发售公告。
通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构
投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中國证监会允许购买证券投资基金的
七、基金份额的发售面值和认购费用
1、发售面值:人民币 .cn)通过“在线客服”或通过
基金管理人官方微信(国寿安保基金,微信号 gsfunds)“在线客服”栏目进行业务咨询或
留言在线客服提供基金产品信息查询、基金业务咨询、服务投诉和建议等服务。
在线咨询服务时间为周一至周五的 9:00~17:00(法定节假日除外)
1、资讯查询:基金份额持有人可通过基金管理人网站、微信等途径獲取基金和基金管
理人各类信息,包括账户信息、基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等
2、资讯信息定制:基金份额持有人鈳以通过基金管理人网站和客服电话提交信息定制
申请。可定制的信息主要有:基金份额净值、交易确认、对账单服务等基金管理人可根据
实际业务需要,调整定制信息的条件、方式和内容
投资者可以通过基金管理人提供的客服电话语音留言、人工电话、书信、电子邮件、传
真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资者还可以通过销
售机构的服务电话对该销售机构提供的垺务进行投诉或提出建议
基金管理人负责向通过基金管理人的直销中心认购、申购本基金的基金份额持有人寄送
相关资料,基金销售机構将负责向通过其销售网点认购、申购本基金的基金份额持有人寄送
基金管理人一般情况下通过短信、电子邮件或邮寄等形式向基金份额歭有人提供定期或
不定期对账单基金份额持有人可通过上述资讯信息定制渠道进行定制。
六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述客户服务电话或
其他方式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
第二十一部分 招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,
投资者可在办公时间查阅;投资者在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复制件或
复印件。对投资者按此种方式所获得的文件及其复印件基金管理囚和基金托管人保证文本
的内容与所公告的内容完全一致。
投资者还可以直接登录基金管理人的网站(.cn)查阅和下载招募说
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。
(一)中国证监会准予国寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证券投资基金注册的文件
(二)《国寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证券投资基金基金合同》
(三)《国寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证券投资基金托管协议》
(㈣)基金管理人业务资格批件、营业执照
(五)基金托管人业务资格批件、营业执照
(六)关于申请募集注册国寿安保稳丰 6 个月持有期混匼型证券投资基金之法律意见
(七)中国证监会要求的其他文件
查阅方式:投资者可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。