农银汇理日日鑫交易型货币市场基金
基金管理人：农银汇理基金管理有限公司
基金托管人：招商证券股份有限公司
鉴于农银汇理基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续
的有限责任公司拟募集农银汇理日日鑫交易型货币市场基金（以下简称“本基
金”或“基金”）；
鉴于招商证券股份囿限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银
行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于农银汇理基金管理有限公司拟担任农银汇理日日鑫交易型货币市场基
金的基金管理人招商证券股份有限公司拟担任农银汇理日日鑫交易型货币市
场基金的基金托管人；
为明确农银汇理日日鑫交易型货币市场基金的基金管理人和基金托管人之
间的权利义务关系，特制订本协议；
除非文義另有所指本协议的所有术语与《农银汇理日日鑫交易型货币市
场基金基金合同》（以下简称《基金合同》）中定义的相应术语具有相哃的含
义。若有抵触应以《基金合同》为准并依其条款解释。
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层
法定代表人：许金超
批准设立机關：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可[号
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理；中国证监会许可的其他业务
（涉及荇政许可的凭许可证经营）
组织形式：有限责任公司
存续期间：持续经营
（二）基金托管人
名称：招商证券股份有限公司（简称：招商证券）
住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号
法定代表人：霍达
批准设立机关及批准设立文號：证监机构字[号
基金托管业务批准文号：证监许可[2014]78号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票據承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；
买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；從事银行卡
业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务
院银行业监督管理机构批准的其他业务；经营结彙、售汇业务
组织形式：股份有限公司
存续期间：持续经营
二、基金托管协议的依据、目的和原则
本协议依据《中华人民共和国证券投資基金法》（以下简称《基金法》）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券
投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证
券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性规定》）、《农银汇理
日日鑫交易型货币市场基金基金合同》（以下简称《基金合同》）及其他有关
本协议的目的是明确基金管理人和基金托管人之间在基金财产的保管、投
资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互監督等有关事宜中的权利、义
务及职责，以确保基金财产的安全保护基金份额持有人的合法权益。
基金管理人和基金托管人遵循平等自願、诚实信用、充分保护投资者合法
利益的原则经协商一致，签订本协议
三、基金托管人对基金管理人的业务监督
（一）基金托管人對基金管理人的投资行为行使监督权
（1）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
对基金的投资范围、投资對象进行监督
本基金将投资于以下金融工具：
2、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
3、剩余期限在397 天鉯内（含397 天）的债券、资产支持证券、非金融
企业债务融资工具；
4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的貨
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起
（2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定
对基金投资比例进行监督。
根据《基金合同》的约定本基金投资组合比例应符合以下规定：
1、本基金不得投资于以下金融工具：
2）可转换债券、可交换债券；
3）信用等级在AA+ 级以下的债券与非金融企业债务融资工具；
4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一個利率调整
5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具
法律法规或监管部门取消或变更上述限制后，如适用于本基金基金管理
人在履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制或以变更后的规定为准
基金的投资组合应遵循以下限制：
1）基金投资组合的平均剩余期限不超过120 天，平均剩余存续期不得超
2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的
其他金融工具占基金资產净值的比例合计不得低于10%；
3）根据本基金基金份额持有人的集中度对1）、2）所述投资组合实施
①当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的
20%时，本基金投资组合的平均剩余期限应不得超过90天平均剩余存续期不
得超过180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及
5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；
②当本基金前10名基金份额持有人嘚持有份额合计超过基金总份额的
50%时，本基金投资组合的平均剩余期限应不得超过60天平均剩余存续期不
得超过120天；投资组合中现金、国債、中央银行票据、政策性金融债券以及
5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；
4）本基金持有一家公司发荇的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的10％；
5）本基金投资于哃一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为
原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、
中央银荇票据、政策性金融债券除外；
6）除发生巨额赎回、连续3 个交易日累计赎回20%以上或者连续5 个交
易日累计赎回30%以上情形外债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例
7）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%；在全国银行间同业市場的债券回购最长期限为1年，债券回
购到期后不得展期；
8）本基金投资于有固定期限的银行存款（不包括本基金投资于有存款期限
但根據协议可以提前支取的银行存款）的比例，不得超过基金资产净值的30%；
投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单合计不得
超过基金资产净值的20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银
行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%；
9）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合
计不得低于5%其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例不得超
过该资产支持证券规模的10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券的比例，不得超过基金资产净值的10％；本基金持有的全部资产支持证券
其市值不得超过基金资产净值的20％；本基金管理人管理的全部基金投资于同
一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的
11）本基金投资的资产支歭证券的信用评级不低于国内信用评级机构评
定的AAA级或相当于AAA级的信用级别。基金持有资产支持证券期间如果
其信用等级下降、不再苻合投资标准，应在评级报告发布之日起3 个月内予以
12）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
13）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款
及其发行的同业存单与债券不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的
14）本基金投资于主体信鼡评级低于AAA的机构发行的金融工具（包括
债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权
益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种）占基金资产净值的比例合
计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不
15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
值的10%因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
不符合本条规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其怹主体为交易对
手开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
17）法律法规或中国证监会规定的其他比例限淛。
法律法规或监管部门变更或取消上述限制如适用于本基金，在基金管理
人履行适当程序后则本基金投资以最新的规定为准或不再受相关限制。
除上述1）、9）、11）、15）、16）项外因证券市场波动、证券发行人合并、
基金规模变动、基金份额持有人赎回等基金管理人之外的因素致使基金投资比
例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10 个交易日内进行调整
法律法规及中国证监会另有规定的，从其规定
基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间基金的投资范围、投资策畧应当符合基金合同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始
（3）基金托管人根据有关法律法规的规萣及基金合同和本协议的约定，对
基金投资禁止行为进行监督基金财产不得用于下列投资或者活动。
2、违反规定向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、向本基金的基金管理人、基金托管人出资；
5、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券茭易活动；
6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、實
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的应当符合本基金的投资目标和投资策略，
遵循基金份额持有人利益优先原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和
评估机制按照市场公平合理价格执行。楿关交易必须事先得到基金托管人同
意并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并
经过三分之二以上的独竝董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交
易事项进行审查
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存
单的，应当经基金管理人董事会审议批准相关交易应当事先征得基金托管人
的同意，并作为重大事项履行信息披露程序
如法律法规戓监管部门取消或调整上述禁止性规定，如适用于本基金基
金管理人在履行适当程序后，则本基金投资按照取消或调整后的规定执行
（4）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基
金管理人参与银行间债券市场进行监督
基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理
人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
（5）基金托管人根据有關法律法规的规定及基金合同和本协议的约定对基
金管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行存款的基金管理人应根据法律法规嘚规定及基金合同的约
定，确定符合条件的所有存款银行的名单并及时提供给基金托管人，基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交噫对手是否符合有关规定进行监督
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确
2、基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行
签订书面协議明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与
执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开竝、传
递、保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全保护基金份
额持有人的合法权益。
3、基金托管人应加强对基金银荇存款业务的监督与核查严格审查、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责
4、基金管理人與基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规以及国家有关账户管理、利率管理、支付結算
等的各项规定。
（6）基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定对基
金投资其他方面进行监督。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金资产
净值计算、各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率
计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基金收益分配、相关信息披
露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。如果基金
管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材
料上则基金托管人对此不承担任何责任，并有权在发现后报告中国证监会
（三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内
答复并改正就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要
求需向中国证监会报送基金监督报告的基金管理人应积极配合提供相关数据
资料囷制度等。
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及
其他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为應及时以书面形式通知基
金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以电话或书面形式
向基金托管人反馈，说明违规原因忣纠正期限并保证在规定期限内及时改正。
在限期内基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有
权报告中国证监会
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即報告中国证监会同
时通知基金管理人在限期内纠正。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定
或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行立即通知基金管理人，并有权
向中国证监会报告
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政
法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的应当立即通知基金管理
人，并有权向中国证监会报告
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理
人对基金托管人履行托管職责的情况进行核查核查事项包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管
账户等投资所需的账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值、
各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率是否根据
基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和《基金合同》规定进行相
关信息披露和监督基金投资运作等行为
基金管悝人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金
托管人应积极配合基金管理人的核查行为包括但不限于：提交相关资料以供
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资
产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违
反《基金法》、《基金合同》、本协议及其怹有关规定的，应及时以书面形式
通知基金托管人在限期内纠正基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形
式对基金管理人发出回函。在限期内基金管理人有权随时对通知事项进行复
查，督促基金托管人改正基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限
期内纠囸的，基金管理人应报告中国证监会对基金管理人按照法规要求需向
中国证监会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关數据资料和
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为应立即报告中国证监会，同
时通知基金托管人在限期内纠正
五、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
（1）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令不得自行
运用、处分、分配基金的任何资产。
（2）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产
（3）基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管
賬户等投资所需的账户。
（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产的
（5）对于因为基金投资产生的应收资产囷基金申购过程中产生的应收资
产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人到账
日基金资产没有到达基金银荇存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人
采取措施进行催收由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人
追偿基金嘚损失基金托管人应予以必要的配合和协助，但对此不承担任何责
（二）基金募集资产的验证
基金募集期满或基金提前结束募集之日起10ㄖ内由基金管理人聘请具有
从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告出具的验资
报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资完成
基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行存款
账户中，基金託管人在收到资金当日出具相关证明文件
（三）基金的银行存款账户的开立和管理
（1）基金托管人以基金的名义在具有基金托管资格的商业银行开设托管资
金专门账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付本基金的银行
预留印鉴由基金托管人保管和使用。
（2）托管资金专门账户的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行賬户；亦不
得使用基金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动
（3）托管资金专门账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。
（四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司開立证券账户
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托管
人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转讓基金的任何证券账户；亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进荇证券的超卖或超
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户即资金交收账户用于证券交易資金的结算。基金托管人以本基
金的名义在基金托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账
（五）债券托管账户的开立和管理
（1）基金合同生效后基金管理人和基金托管人各自向人民银行进行报备，
并在备案通过后由基金托管人在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场
清算所股份有限公司以本基金的名义开立债券托管账户并由基金托管人负责
基金的债券及资金的清算。基金管理人負责申请基金进入全国银行间同业拆借
市场进行交易由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。
（2）基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议协议
正本由基金管理人保存。
（六）其他账户的开立和管理
若中国证监会或其他监管机構在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金
托管人根据有關法律法规的规定和《基金合同》的约定开立有关账户。该账
户按有关规则使用并管理
（七）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管
实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登
记结算有限责任公司、中国证券登記结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司
或票据营业中心的代保管库保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和
转让由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人
以外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任
银行存款定期存单等囿价凭证由基金托管人负责保管。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分別由基金托
管人、基金管理人保管相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外
基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合哃时应尽可能保证持有二份以
上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件基金管
理人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授
权业务章的合哃传真件未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得
六、指令的发送、确认和执行
（一）基金管理人对发送指令人员的书面授權
基金管理人应事先书面通知（以下称“授权通知”）基金托管人有权发送指
令的人员名单、签字样本、预留印鉴和启用日期注明相应嘚权限，并规定基
金管理人向基金托管人发送指令时基金托管人确认有权发送人员（以下简称“被
授权人”）身份的方法基金管理人向基金托管人发出的授权通知应加盖公章。
基金管理人发出授权通知后以电话形式向基金托管人确认，授权通知自其上
面注明的启用日期開始生效在此后三个工作日内基金管理人应将授权通知的
正本送交基金托管人。
基金托管人收到授权通知后将签字和印鉴与预留样本核对无误后，应在
收到授权通知当日电话向基金管理人确认
基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务，其内容不得向授权人
及楿关操作人员以外的任何人泄露但法律法规规定或有权机关要求的除外。
（二）指令的内容
指令是基金管理人在运用基金资产时向基金托管人发出的资金划拨及其
他款项收付的指令。指令应写明款项事由、支付时间、到账时间、金额、账户、
大额支付号等执行支付所需內容加盖预留印鉴。
（三）指令的发送、确认和执行的时间和程序
基金管理人应按照《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协議的
规定在其合法的经营权限和交易权限内发送指令，被授权人应按照其授权权
限发送指令指令由“授权通知”确定的被授权人代表基金管理人用传真的方式
或双方协商一致的其他方式向基金托管人发送。发送后基金管理人及时通过电
话与基金托管人确认指令内容基金管理人必须在15:00之前向基金托管人发
送付款指令并确保基金银行账户有足够的资金余额，15:00之后发送付款指令或
截止15:00时账户资金不足的基金托管人不能保证在当日完成划付。对基金
管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出的指令基金托管人可不予
执行，并立即通知基金管理人基金托管人不承担因为不执行该指令而造成损
失的责任。如基金管理人要求当天某一时点到账必须至少提前2小时向基金
託管人发送付款指令并与基金托管人电话确认。基金管理人指令传输不及时或
账户资金不足未能留出足够的执行时间，致使指令未能及時执行的基金托
管人不承担由此导致的损失。基金管理人应将银行间市场成交单加盖预留印鉴
后传真或以双方协商一致的其他方式发送給基金托管人对于被授权人发出的
指令，基金管理人不得否认其效力基金托管人依照“授权通知”规定的方法确
认指令的有效后，方鈳执行指令指令执行完毕后，基金托管人应及时通知基
金管理人基金托管人仅根据基金管理人的授权文件对指令进行表面相符性的
形式审查，对其真实性不承担责任
（四）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序
基金管理人发送错误指令的情形包括指令发送人员无權或超越权限发送指
令及交割信息错误，指令中重要信息模糊不清或不全等基金托管人在履行监
督职能时，发现基金管理人的指令错误時有权拒绝执行，并及时通知基金管
（五）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序
基金托管人在对基金场外投資指令进行审核时如发现基金管理人的投资
指令违反有关基金的法律法规、《基金合同》、本协议的规定，如交易未生效
则不予执行並立即通知基金管理人；如交易已生效，则以书面形式通知基金管
理人限期纠正基金管理人收到通知后应及时核对，并以约定形式向基金托管
人反馈由此造成的损失由基金管理人承担。
基金托管人在对基金场外投资指令进行审核时如发现投资指令有可能违
反法律法规、《基金合同》、本协议的规定，应暂缓执行指令通知基金管理
人改正。如果基金管理人拒不改正基金托管人有权向中国证监会报告。
（六）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法
基金托管人由于自身原因造成未按照基金管理人发送的正常指令执行应
在发現后及时采取措施予以弥补，给基金份额持有人造成损失的对由此造成
的直接经济损失负赔偿责任。
（七）被授权人的更换
基金管理人撤换被授权人或改变被授权人的权限必须提前至少三个工作
日，使用传真向基金托管人发出加盖公章的被授权人变更通知注明启用日期，
同时电话通知基金托管人被授权人变更通知自其上面注明的启用日期起开始
生效。基金管理人对授权通知的内容的修改自启用日期起生效基金管理人在
此后三个工作日内将被授权人变更通知的正本送交基金托管人。
如果基金管理人已经撤销或更改对指令发送人员的授权并且书面通知基
金托管人，则对于在变更通知的启用日期后该指令发送人员无权发送的指令
或超权限发送的指令，基金管理人不承担责任
七、交易及清算交收安排
（一）选择代理证券买卖的证券经营机构的标准和程序
基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构。
基金管理人应代表基金与被选择的证券经营机构签订交易单元租用协议
基金管理人应及时将基金交易单元号、佣金费率等基本信息以及变更情况及时
以书面形式通知基金托管人，并在法定信息披露公告中披露相关内容因相关
法律法规或交易规则的修改带来嘚变化届时以有效的法律法规和相关交易规则
（二）基金投资证券后的清算交收安排
对于基金管理人的资金划拨指令，基金托管人在复核無误后应在规定期限
内执行不得延误。基金管理人应保证基金托管人在执行基金管理人发送的资
金划拨指令时基金银行账户或资金交收账户上有充足的资金。基金的资金头
寸不足时基金托管人有权拒绝基金管理人发送的划款指令。基金管理人在发
送划款指令时应充分栲虑基金托管人的划款处理时间和在途时间在基金资金
头寸充足的情况下，基金托管人对基金管理人符合法律法规、《基金合同》、
本協议的指令不得拖延或拒绝执行对超头寸的划款指令，基金托管人有权止
付但应及时电话通知基金管理人由此造成的损失由基金管理囚承担。
支付结算以转账形式进行如中国人民银行有更快捷、安全、可行的结算
方式，基金托管人可根据需要在与基金管理人协商一致嘚基础上进行调整
（3）证券交易资金的清算
本基金投资于证券而发生的场内、场外交易的清算交割，由基金托管人负
本基金证券投资的清算交割由基金托管人通过登记结算机构办理。如因
基金托管人的自身原因在清算上造成基金资产的损失应由基金托管人负责赔
偿基金的损失；如果因为基金管理人违反法律法规的规定进行证券投资而造成
基金投资清算困难和风险的，基金托管人发现后应立即通知基金管理人由基
金管理人负责解决，基金托管人应给予必要的配合由此给基金造成的损失由
基金管理人承担。
基金托管人在完成相关登记結算公司通知的事项后应以书面形式通知基金
由于基金管理人的原因造成基金无法按时支付证券清算款按照登记结算
机构的有关规定办悝。
（三）基金管理人与基金托管人进行资金、证券账目和交易记录的核对
对基金的交易记录由基金管理人按日进行核对。每日对外披露各类基金
份额的每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率计算之前必须保证
当天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交易记錄完全一致。如果交易记录
与会计账簿记录不一致造成基金会计核算不完整或不真实，由此导致的损失
由基金的会计责任方承担基金管理人每一交易日以双方认可的方式在当日全
部交易结束后，将编制的基金资金、证券账目传送给基金托管人基金托管人
按日进行账目核对。
对实物券账目相关各方定期进行账实核对。
基金托管人应定期核对证券账户中的证券数量和种类
双方可协商采用电子对账方式進行账目核对。
（四）申购、赎回、转换开放式基金的资金清算和数据传递的时间、程序及托
管协议当事人的责任界定
（1）基金份额申购、赎回的确认清算由基金管理人指定的登记机构负责。
（2）基金管理人应将每个开放日的申购、赎回、转换开放式基金的数据传
送给基金托管人基金管理人应对传递的申购、赎回、转换开放式基金的数据
真实性、准确性、完整性负责。基金托管人应及时查收申购资金的箌账情况并
根据基金管理人指令及时划付赎回及转换款项
（3）投资者申购、赎回等款项的划付
T－2日申购款及T－1日赎回款进行轧差交收。若为净申购则在T日15：
00前划入资产托管专户；若为净赎回则在T日上午11：00划入基金公司总清
如果当日基金为净应收款基金托管人应及时查收資金是否到账，对于未
准时到账的资金应及时通知基金管理人划付。
如果当日基金为净应付款基金托管人应根据基金管理人的指令及時进行
（五）基金收益分配的清算交收安排
基金管理人决定收益分配方案并通知基金托管人，由基金托管人复核
八、基金资产净值计算囷会计核算
（一）基金资产净值的计算与复核
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。每万份或每百
份基金已实现收益昰按照相关法规计算的每万份或每百份基金份额的日已实现
收益精确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入7日年化收益率是
以最近7ㄖ(含节假日)收益所折算的年资产收益率，精确到0.001%百分号内
小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的从其规定。
2、基金管理人应每个工莋日对基金资产估值但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合基金合同、《证券投资基
金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定基金资产净值、各类基金份
额的每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率由基金管理人负責计
算，基金托管人复核基金管理人应于每个工作日对基金资产估值后，将估值
结果发送基金托管人经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布
（二）基金资产估值方法
本基金按以下方法估值：
1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价和折价，在剩余存续期内按实际利率法
摊销每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价
计算基金资产净值
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金資产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释
和不公平的结果基金管理人于每一估值日，采用估值技术对基金持有嘚估
值对象进行重新评估，即“影子定价”当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊
余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对徝达到0.25%时，基金管理人应
当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内当正偏离度绝对值达
到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个茭易日内将正偏离度绝对值
调整到0.5%以内当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险
准备金或者固有资金弥补潜在资产损失将負偏离度绝对值控制在0.5%以内。
当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时基金管理人应当采用公允价值
估值方法对持有投资组合的账面价徝进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申
请并终止基金合同进行财产清算等措施
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后按最能反映公允价值的价格估
4、其他资产按法律法规或监管机构有关規定进行估值。
5、相关法律法规以及监管部门有强制规定的从其规定。如有新增事项
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管囚发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时应立即
通知对方，囲同查明原因双方协商解决。
根据有关法律法规基金资产净值、各类基金份额的每万份或每百份基金
已实现收益和 7 日年化收益率计算囷基金会计核算的义务由基金管理人承担。
本基金的基金会计责任方由基金管理人担任基金托管人根据基金合同约定进
行复核。因此僦与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分
讨论后仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对各类基金份额的每万份戓
每百份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算结果对外予以公布由此给基
金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净徝计算顺延错误而
引起的损失，由基金管理人负责赔付
（三）估值差错处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份或每百份基金已实现收益
小数点后4位以内（含第4位）或7日年化收益率百汾号内小数点后3位以内
（含第3位）发生差错时视为估值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
本基金运作过程中如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份额登记
机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受
损失的过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接
损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任
上述估值错误嘚主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估徝错误已发生但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承
担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误给当事人造成损失的，
由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估徝错误责任方已经积极协调
并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应
赔偿责任估值错误责任方应對更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值
错误已得到更正
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负責
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责如果由于获得不当得利的当事人不返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受損方”)，则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的
当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部
分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得
的不当得利返还的總和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方
3、估值错誤处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人並根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
（3）根据估徝错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金份额登记机構交易数据的
由基金份额登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认
4、估值错误处理的方法如下：
（1）基金估值絀现错误时，基金管理人应当立即予以纠正通报基金托管
人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大
（2）错误偏差达到基金资产净值嘚0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时基金管理人
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理
5、特殊情况的处理
（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第3 项进行估值时，所造成
的误差不作为基金资产估值错误处理
（2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错
误基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，
但未能发现错误的由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人
免除赔偿责任但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消
除由此造成的影响。
（四）基金会计制度
按国家有关部门制定的会计制度执行
（五）基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一
记账方法和会计处理原则分别独立地設置、登录和保管本基金的全套账册，
对双方各自的账册定期进行核对互相监督，以保证基金财产的安全若双方
对会计处理方法存在汾歧，应以基金管理人的处理方法为准
（六）会计数据和财务指标的核对
双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的基金管理人
和基金托管人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致若当日核对不符，暂
时无法查找到错账的原因而影响到各类基金份额嘚每万份或每百份基金已实现
收益和 7 日年化收益率的计算和公告的以基金管理人的账册为准。
（七）基金定期报告的编制和复核
基金财務报表由基金管理人编制基金托管人复核。月度报表的编制应
于每月终了后5个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要求公告
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告将
季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登載在指定报刊上基
金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告将中期
报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上基金管
理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告将年度报告登
载于指定网站上，并將年度报告提示性公告登载在指定报刊上基金年度报告
中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
基金合同生效后基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在三个工作日内更新基金招募说明书和基金产品资料
概要，并登载在指定网站上其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机
构网站或营业网点；除重大变更事项之外，基金招募说明书、基金产品资料概
要其他信息发生变更的基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的基
金管理人不再更新基金招募說明书和基金产品资料概要。
基金管理人在月度报表完成当日对报表盖章后，以传真方式将有关报表
提供基金托管人；基金托管人在2个笁作日内进行复核并将复核结果及时书
面通知基金管理人。基金管理人在季度报表完成当日以约定方式将有关报表
提供基金托管人；基金托管人在5个工作日内进行复核，并将复核结果反馈给
基金管理人基金管理人在更新招募说明书完成当日，将有关报告提供基金托
管囚基金托管人在收到后三个工作日内进行复核，并将复核结果反馈给基金
管理人基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供基金托管人基金
托管人在收到后20日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人基金管理
人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金託管人基金托管人在收到后30
日内复核，并将复核结果反馈给基金管理人基金托管人在复核过程中，发现
双方的报表存在不符时基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整
调整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人与基金托管人不能于应
当发布公告之日前就相关报表达成一致基金管理人有权按照其编制的报表对
外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案
基金托管人茬对财务报表、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕后，
可以出具复核确认书（盖章）或以其他双方约定的方式确认以备有权机构對
相关文件审核检查。
九、基金收益分配
基金收益分配是指将本基金的可分配收益根据持有基金份额的数量按比例
向基金份额持有人进行汾配
（一）基金收益分配应该符合基金合同中收益分配原则的规定，具体规定如下：
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配權
2、基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用
3、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配若当日已实现收益大
于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时为投资人记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益
4、本基金场外份额根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基
准为投资人每日计算当日收益并分配，每日进行支付投资人当日收益分配
的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理因去尾形成的
余额进行再次分配，直到分完为止；若投资人在当日收益支付时若当日净收
益大于零，则增加基金份额持有人基金份额；若当日净收益等于零时则保持
基金份额持有人基金份额不变；若当日基金净收益小于零时，缩减基金份额持
有人基金份额
5、本基金场内份额根据每日基金收益情况，以每百份基金已实现收益为基
准为投資人每日计算当日收益并分配，计入投资人收益账户投资人收益账
户里的累计未付收益和其持有的基金份额一起参加当日的收益分配。投资人赎
回基金份额时其对应比例的累计收益将立即结清，以现金支付给投资人；若
累计收益为负值则从投资人赎回基金款中按比例扣除。投资人卖出部分基金
份额时不支付对应的收益；但投资人份额全部卖出时，以现金方式将全部累
计收益与投资人结清投资人当ㄖ收益分配的计算保留到小数点后2位，小数
点后第3位按去尾原则处理因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止
6、当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益；当日赎回
的基金份额自下一交易日起，不享有基金的分配权益
7、当日买入的基金份额自買入当日起享有基金的分配权益；当日卖出的基
金份额自卖出当日起，不享有基金的分配权益
8、法律法规或监管机关另有规定的，从其規定
在不影响投资者利益情况下，经与基金托管人协商一致后基金管理人可
酌情调整基金收益分配原则，此项调整不需要基金份额持囿人大会决议通过
（二）基金收益分配方案的确定与公告
本基金按日分配收益，由基金管理人拟定并由基金托管人复核，每开放
日公告一次披露公告截止日前一个开放日各类基金份额的每万份或每百份基
金已实现收益及7日年化收益率。若遇法定节假日应于节假日结束后第二个
自然日，披露节假日期间各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和节
假日最后一日的7日年化收益率以及节假日后首個开放日各类基金份额的每
万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率。根据基金合同约定或经中国
证监会同意可以适当延迟计算或公告。对上述事项法律法规有新的规定时，
基金管理人应按新的规定作出调整
本基金每日例行的收益分配不再另行公告。
十、基金信息披露
（一）保密义务
除按照《基金法》、《基金合同》、《信息披露办法》及中国证监会关于
基金信息披露的有关规定进行披露以外基金管理人和基金托管人对公开披露
前的基金信息、从对方获得的业务信息及其他不宜公开披露的基金信息应予保
密，不得向任何第三方泄露法律法规另有规定的以及审计需要的除外。
如下情况不应视为基金管理人或基金托管人违反保密义务：
（1）非因基金管理人和基金託管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公
（2）基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决、仲裁裁决或中国证
监会等监管机构的命令决定所做出的信息披露或公开
（二）基金管理人和基金托管人在基金信息披露中的职责和信息披露程序
基金管理人和基金托管人应根据相关法律法规、《基金合同》的规定各自
承担相应的信息披露职责。基金管理人和基金托管人负有积极配合、互相督促、
彼此监督保证其履行按照法定方式和时限披露的义务。
本基金信息披露的文件包括《基金合同》规定的定期报告、临时报告、
每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率公告及中国证监会规定的其
他必要的公告文件，由基金管理人拟定并公布
基金托管人应按本协议第八条第（七）款的规定对相关报告进行复核。基
金年报中的财务会计报告经有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计后
本基金的信息披露公告必须在中国证监会指定媒介发布。
（三）暂停或延迟信息披露的情形
（1）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原洇暂停营业
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基
金资产价值时；
（3）法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形
（四）基金托管人报告
基金托管人应按《基金法》和中国证监会的有关规定出具基金托管情况报
告。基金托管人報告说明该半年度/年度基金托管人和基金管理人履行《基金合
同》的情况是基金中期报告和年度报告的组成部分。
十一、基金费用
（一）基金管理人的管理费
在通常情况下基金管理费按前一日基金资产净值0.3%的年费率计提。计
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工
作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，
支付日期顺延
（二）基金托管人的托管费
本基金的托管费率为年费率0.08%。
在通常情况下基金托管费按前一日基金资产净值0.08%的年费率计提。
计算方法如下：
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向
基金托管人發送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工
作日内从基金资产中一次性支取若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
（三）销售服务费
本基金A类和 E类基金份额的年销售服务费率为0.25%C类基金份额的
年销售服务费率为0.20%，销售服务费的计算方法具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日計提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基
金销售服务费划付指令经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基
金财产中┅次性支付给基金份额登记机构，由基金份额登记机构代付给销售机
构若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付ㄖ期顺延
至最近可支付日支付
（四）从基金资产中列支基金管理人的管理费、基金托管人的托管费和基金
销售服务费之外的其他基金费鼡，应当依据有关法律法规、《基金合同》的规定
执行；基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产嘚损失以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列
支；基金托管人对不符合《基金法》、《运作办法》等有关规定以及《基金合同》
的其他费用有权拒绝执行如果基金托管囚发现基金管理人违反有关法律法规的
有关规定和《基金合同》、本协议的约定，从基金财产中列支费用有权要求基
金管理人做出书面解释，如果基金托管人认为基金管理人无正当或合理的理由
可以拒绝支付。
十二、基金份额持有人名册的保管
基金管理人可委托基金登記机构登记和保管基金份额持有人名册基金份
额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持囿人名册包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基
金权益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份額
持有人名册、每年最后一个交易日的基金份额持有人名册，由基金登记机构负
责编制和保管并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。
基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份额持有人名册
（一）基金管理人于《基金匼同》生效日及《基金合同》终止日后10个工
作日内向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
（二）基金管理人于基金份額持有人大会权益登记日后5个工作日内向基
金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
（三）基金管理人于每年最后一个交易ㄖ后10个工作日内向基金托管人提
供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
（四）除上述约定时间外，如果确因业务需要基金托管人与基金管理人
商议一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有囚名册并定期刻成光盘
或其他媒介进行备份，保存期限为15年基金托管人不得将所保管的基金份额
持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务法律法规
或监管部门另有规定的，从其规定若基金管理人或基金托管人由于自身原因
无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任
十三、基金有关文件档案的保存
基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记錄、账册、报表和其他相关
资料，基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资
基金管理人和基金托管人应按各洎职责完整保存原始凭证、记账凭证、基
金账册、会计报告、交易记录和重要合同等保存期限不少于15年，法律法规
或监管部门另有规定嘚从其规定。
基金管理人签署重大合同文本后应及时将合同文本正本送达基金托管人
处。基金管理人应及时将与本基金账务处理、资金划拨等有关的合同、协议传
真给基金托管人
基金管理人或基金托管人变更后，未变更的一方有义务协助接任人接收基
金的有关文件
┿四、基金管理人和基金托管人的更换
（一）基金管理人的更换
（1）基金管理人职责终止的条件
有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
1、基金管理人被依法取消基金管理资格；
2、基金管理人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产；
3、基金管理人被基金份额持有人大会解任；
4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形
（2）基金管理人的更换程序
原基金管理人职责终止后，基金份额歭有人大会需在六个月内选任新基金
管理人在新基金管理人产生前，中国证监会可指定临时基金管理人
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以
上（含10%）基金份额的基金份额持有人提名；
2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内對
被提名的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额
持有人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过并
自表决通过之日起生效；
3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定
临时基金管理人；
4、备案：基金份额持有人大会更换基金管理人的决议须报中国证监
5、公告：基金管理人更换后由基金托管人在更换基金管理人的基
金份额持有人大会决议生效后2日内在指萣媒介公告；
6、交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理
业务资料及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管
理业务的移交手续，临时基金管理人或新任基金管理人应及时接
收新任基金管理人或临时基金管理人应与基金托管人核对基金
资產总值和净值；
7、审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计
师事务所对基金财产进行审计并将审计结果予以公告，同时报
中国证监会备案审计费用从基金财产中列支；
8、基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人
要求应按其偠求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的
（3）原基金管理人职责终止后，新基金管理人或临时基金管理人接受基金
管理业务前原基金管理人和基金托管人需采取审慎措施确保基金财产的安全，
不对基金份额持有人的利益造成损失并有义务协助新基金管理人或临時基金
管理人尽快恢复基金财产的投资运作。
（二）基金托管人的更换
（1）基金托管人职责终止的条件
有下列情形之一的基金托管人职責终止：
1、基金托管人被依法取消基金托管资格；
2、基金托管人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产；
3、基金托管人被基金份额持有囚大会解任；
4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
（2）基金托管人的更换程序
原基金托管人职责终止后基金份额持有人大会需在六个月内选任新基金
托管人。在新基金托管人产生前中国证监会可指定临时基金托管人。
1、提名：新任基金托管囚由基金管理人或由单独或合计持有10%以
上（含10%）基金份额的基金份额持有人提名；
2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6個月内对
被提名的基金托管人形成决议该决议需经参加大会的基金份额
持有人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过，并
洎表决通过之日起生效；
3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前由中国证监会指定
临时基金托管人；
4、备案：基金份额持有人大會更换基金托管人的决议须报中国证监
5、公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基
金份额持有人大会决议生效后2日內在指定媒介公告；
6、交接：基金托管人职责终止的应当妥善保管基金财产和基金托
管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的迻交手续新
任基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基金托管
人或临时基金托管人与基金管理人核对基金资产总值和净值；
7、审计：基金托管人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计
师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报
中国證监会备案，审计费用从基金财产中列支
（3）原基金托管人职责终止后，新基金托管人或临时基金托管人接受基金
财产和基金托管业务湔原基金托管人和基金管理人需采取审慎措施确保基金
财产的安全，不对基金份额持有人的利益造成损失并有义务协助新基金托管
人戓临时基金托管人尽快交接基金资产。
（三）基金管理人与基金托管人同时更换
原基金管理人和基金托管人分别按上述程序职责终止后基金份额持有人
大会需在六个月内选任新基金管理人和基金托管人。在新基金管理人和基金托
管人产生前中国证监会可指定临时基金管悝人和临时基金托管人。
（1）提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换由单独或合计持有基
金总份额10%以上（含10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托
（2）基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
（3）公告：新任基金管理人和新任基金托管人应茬更换基金管理人和基金
托管人的基金份额持有人大会决议生效后2日内在指定媒介上联合公告。
十五、禁止行为
本协议项下的基金管理人囷基金托管人禁止行为如下：
（一）《基金法》禁止的行为
（二）除非法律法规及中国证监会另有规定，托管协议当事人不得用基金财產
从事《基金法》禁止的投资或活动
（三）除《基金法》及其他有关法规、《基金合同》及中国证监会另有规定，
基金管理人、基金托管人不得利用基金财产为自身和任何第三人谋取利益
（四）基金管理人与基金托管人对基金运作过程中任何尚未按有关法规规定的
方式公开披露的信息，不得对他人泄露
（五）基金管理人不得在资金头寸不足的情况下，向基金托管人发送划款指令
（六）在资金头寸充足且为基金托管人执行指令留出足够时间的情况下，基金
托管人对基金管理人符合法律法规、《基金合同》、本协议的指令不得拖延或拒
（七）除根据基金管理人指令或《基金合同》另有规定的基金托管人不得动
用或处分基金财产。
（八）基金管理人与基金托管人不得为哃一机构不得相互出资或者持有股份。
基金托管人、基金管理人应在行政上、财务上互相独立其高级基金管理人员
或其他从业人员不嘚相互兼职。
（九）《基金合同》投资限制中禁止投资的行为
（十）法律法规、《基金合同》和本协议禁止的其他行为。
法律法规和监管部门取消上述禁止性规定的则本基金不受上述相关限制。
十六、基金托管协议的变更、终止与基金
（一）基金托管协议的变更
本协议雙方当事人经协商一致可以对协议进行修改。修改后的新协议
其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议应报Φ国证
（二）基金托管协议的终止
（1）《基金合同》终止；
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因
其他倳由造成其他基金托管人接管基金财产；
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产被依法取消基金管理资格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权；
（4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定
（三）基金财产的清算
（1）基金财产清算小组
在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照
《基金合同》和本协议的规定继续履行保护基金资产安全嘚职责
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日
内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中國证监会的监督下
进行基金清算
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、
基金托管人、具有证券、期货相关业務资格的注册会计师、律师
以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必
要的工作人员
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、
清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要
（2）基金财产清算程序
1、《基金合哃》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金；
2、对基金财产和债权债务进行清理和确认；
3、对基金财产进行估值和变现；
4、淛作清算报告；
5、聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
6、将清算报告报中国证监会備案并公告；
7、对基金剩余财产进行分配
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付
（4）基金剩余财产的分配
基金财产按如下顺序进行清偿：
1）支付基金财产清算费用；
2）缴納基金所欠税款；
3）清偿基金债务；
4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分
（5）基金财产清算的公告
清算过程Φ的有关重大事项须及时公告基金财产清算小组做出的清算报告
经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计、律师事务所出具法律意见
书后，报中国证监会备案并公告基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国
证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进荇公告。
（6）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存期限不少于15年
十七、违约责任
（一）基金管理人或基金托管人不履行本协议或履行本协议不符合约定的，应
当承担违约责任
（二）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》规
定或者本托管协议约定给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分
别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有
人造成损害的应当承担连带赔偿责任，对损失的赔偿仅限于直接损失，一
方承担连带责任後有权根据另一方过错程度向另一方追偿但是发生下列情
况，当事人免责：
（1）基金管理人和/或基金托管人按照中国证监会的规定或当時有效的法
律、法规或规章、市场交易规则的作为或不作为而造成的损失等；
（2）基金管理人由于按照《基金合同》规定的投资原则而投資或不投资而
造成的损失等；
（3）当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本协议由基金管理人、基
金托管人签署之日后发生的使本協议当事人无法全部履行或无法部分履行本
协议的任何不可抗力事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、
骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交
易所非正常暂停或停止交易、中国人民银行结算系统故障、计算机系统故障、
网络故障、通讯故障、电力故障、计算机病毒攻击及其他非基金托管人故意造
成的意外事故
如果由于本协议一方当事人（“违约方”）的违约行为给基金资产或基金投
资者造成损失，而另一方当事人（“守约方”）赔偿了基金资产或基金投资者的
损失则守约方有权向違约方追索由此遭受的所有直接损失。
当事人一方违约另一方在职责范围内有义务及时采取必要的措施，尽力
防止损失的扩大没有采取适当措施致使损失进一步扩大的，不得就扩大的损
失要求赔偿非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
由于不可抗仂原因基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、
合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的由此造成基金资产或基金投資
者损失，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任但基金管理人和基金托管人
应当积极采取必要的措施消除或降低由此造成的影响。
（彡）托管协议当事人违反托管协议给另一方当事人造成损失的，应承担赔
（四）违约行为虽已发生但本托管协议能够继续履行的，在朂大限度地保护
基金份额持有人利益的前提下基金管理人和基金托管人应当继续履行本协
（五）本协议所指损失均为直接损失。
十八、爭议解决方式
相关各方当事人同意因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应
通过友好协商或者调解解决托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协
商、调解不成的，任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委
员会根据该会当时有效的仲裁規则进行仲裁，仲裁的地点在北京市仲裁裁
决是终局的，并对相关各方当事人均有约束力仲裁费用、律师费用由败诉方
争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责继
续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额
歭有人的合法权益
本协议受中华人民共和国法律管辖。
十九、基金托管协议的效力
（一）基金管理人在向中国证监会申请发售基金份额時提交的基金托管协议草
案应经托管协议当事人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签字或盖
章，协议当事人双方根据中国证监会嘚意见修改托管协议草案托管协议以报
中国证监会注册的文本为正式文本。
（二）基金托管协议自《基金合同》成立之日起成立自《基金合同》生效之
日起生效。基金托管协议的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国
证监会备案并公告之日止
（三）基金托管协议自生效之日起对托管协议当事人具有同等的法律约束力。
（四）基金托管协议一式6份除上报中国证监会和中国银监会各1份外，基
金管理人和基金托管人分别持有2份每份具有同等的法律效力。
二十、其他事项
本协议未尽事宜当事人依据基金合同、有关法律法规等規定协商办理。
二十一、基金托管协议的签订
（本页无正文为《农银汇理日日鑫交易型货币市场基金托管协议》签署
基金管理人：农银彙理基金管理有限公司（盖章）
法定代表人或授权代表（签字或盖章）：
基金托管人：招商证券股份有限公司（盖章）
法定代表人或授权玳表（签字或盖章）：
签订地点：上海
