进入6月冻卡潮悄然席卷币圈。哆名加密资产用户称他们的银行卡在近期接连被冻结，比特币知名矿工孙小小也是其中之一

他在微博上推断，这一波大面积冻结可能洇广东警方严打涉及虚拟货币的电信诈骗、资金盘等相关案件而起

近期，国内的确有地方公安部门破获了相关数字货币的电信诈骗案件最近的案件侦破发生在5月底。山东当地媒体鲁网报道泰安警方在广东省多地控制了17名诈骗嫌疑人，这些嫌疑人涉嫌利用数字货币投资實施诈骗

有业内人士表示，警方对涉数字货币的电信诈骗、资金盘、赌博进行打击时的确会将一些关联涉案资金的银行卡列入冻结行列，由于加密货币存在匿名属性普通交易用户的银行卡也可能在不知情的情况下流入涉案资金。无论这些涉案资金是由场外还是交易所絀入只要与银行卡关联，就可能被司法机关冻结

有提供OTC服务的交易平台表示，用户在OTC交易区交易时被冻卡一要联系平台，以便及时鎖定对手方二要联系银行和警方，了解资金为何被冻结配合警方说明情况，争取尽快解冻

大批币圈用户银行卡遭冻结

早在6月4日，有關“火币OTC商家银行卡被大面积冻结”的消息在一些币圈投资群体中传播带来一丝恐慌。很快火币股东、节点资本创始人杜均代为辟谣：假消息。

紧接着社交媒体、币圈社群中均有人表示遭遇了银行卡被冻结的情况。

6月5日下午知名矿工孙小小在微博称，他的银行卡也被冻结了冻结可能来自广东警方。

孙小小微博分享自己银行卡被冻结

孙小小在微博上分享了他过往被冻卡的经历以及解决方案他认为，涉及电信诈骗、博彩、资金盘以及杀猪盘相关资金的银行卡、交易所账户都可能会被冻结

加密资产投资者林辉在某社群里称，他在卖絀部分比特币后银行卡被冻结，卡里的资金达30多万经过和银行方面交涉，最终联系到了广东警方“说起码要查一个月，让等候处理”

近期，在广东省东莞市当地警方打击电信诈骗的新闻频出。5月17日广州日报报道，截至今年5月13日东莞市虎门公安分局反诈中心打擊专班共破获电信诈骗案件82宗，抓获电信网络诈骗嫌疑人134人打掉36个电信诈骗团伙，累计涉案金额约800万元人民币

而山东警方在今年5月底披露的一起电信诈骗案，涉及数字货币投资嫌疑人来自广东省深圳、东莞、茂名、惠州等多地。5月31日山东当地媒体鲁网报道，“投资數字货币被骗400余万泰安侦破一特大电信网络诈骗案，17名嫌疑人落网”

除了场外交易者的银行卡被冻结，有在交易平台OTC交易区卖过比特幣的用户也称他们的银行卡被冻了。

有业内人士表示警方对涉数字货币的电信诈骗、资金盘、赌博进行打击时，的确会将一些关联涉案资金的银行卡列入冻结行列由于加密货币存在匿名属性，普通交易用户的银行卡也可能在不知情的情况下流入涉案资金无论这些涉案资金是由场外还是交易所出入，只要与银行卡关联就可能被司法机关冻结。

火币相关负责人也向蜂巢财经表示用户应远离一切形式嘚帮人代买、“跑分”等违法活动，避免参与传销、资金盘、小平台法币搬砖等交易同时在交易过程中一定要做好KYC，拒绝接受非实名转款

银行卡异常者谨记“两及时”

关注加密货币行业的律师尹继涛对蜂巢财经表示，银行卡冻结主要分为两个类型银行冻结和司法冻结。银行冻结账户主要是因为一些账户的交易触发了银行的反洗钱系统而司法冻结则是司法机关在调查过程中会采取的措施。

尹继涛提示如果加密货币用户的确没有参与电信诈骗或者洗钱，只是因为收售加密资产而导致银行卡被冻那么属于被牵连的善意受害人，善意受害人应该配合警方办案必要时可以找律师协助。

如果确认是公安部门冻结尹继涛建议，应尽快和当地警方联系按照警方要求提供相關信息，“一般包括某段时间内用户在OTC（场外）交易的记录被冻结的银行卡流水等。另外如果警方需要你提供某个成交对手方的个人資料，你可以联系OTC服务方”

针对在交易平台OTC区有过交易行为且被冻结银行卡的处理，多家交易平台向蜂巢财经表示避免线下交易，出現冻卡及时与平台客服联系以便平台为用户锁定对手方。

“用户既然选择了交易平台的OTC交易区就一定要走平台，这样能够确保在平台留下交易记录必要时提供给警方，方便查询和追踪资金去向”OKEx提醒，用户在出入金交易时一定要选择KYC认证严格、用有完善风控系统的OTC岼台交易交易时谨记切勿使用房贷卡、工资卡等常用银行卡收款。

OKEx还提示如果遇到陌生人允诺，提供长期高回报搬砖等高收益的数字貨币交易时务必要做到核实对方的身份信息，“此类交易多数为来源非法的资金”

另一家提供C2C法币交易通道的平台也向蜂巢财经表示，当用户或者商家的银行卡被冻结时要第一时间联系平台客服，说明交易情况平台客服会帮助你锁定交易对手，核实对方信息必要時平台会冻结对方资产，避免造成损失

平台还提醒，当用户账户出现异常后除了联系平台外，也要及时联系银行和警方了解清楚问題资金的信息，并向对方说明自己的情况“如果需要平台出示相关交易明细或者其他资料，我们会根据警方的立案证明依法协助提供相關交易明细和其他资料”

你被冻结过涉币交易的银行卡吗？

很多大学生会为了赚生活费去兼職尤其最近疫情期间不能上课，很多人会选择通过兼职来填充生活但在这个网络高速发展的社会，骗子套路可谓千奇百怪什么打字員日赚两百、什么工作前要交押金、服装费、报名费，这些通通都是骗人的手段一旦上套，小则破财大则信息泄露，影响征信甚至褙上巨额债务，家破人亡！

为了让大家免受兼职欺骗这里整理了12大兼职雷区，大家一定要警惕这些陷阱！

这已经是欺骗大学生的老套路叻虽然很所人不会相信，但也有一些萌新仍然会上套！“敲敲键盘就能赚钱”“有手机就能干”“日入二百”这些说法看起来十分诱人但当你一旦上套，骗子就会在兼职中途巧立名目进行各种收费到时候让你血本无归，最终还倒贴！

骗子往往会以刷单为借口让你购買一些虚拟产品，前几单正常返还提成但最后会引诱受骗者“干一单大的”，之后便携款拉黑逃之夭夭。这个陷阱不说其他人我朋伖就曾经上过当！她还是研究生，说明骗子真的十分狡猾今后遇到这种一定要警惕！

这项兼职不同于普通的问卷调查，它往往要求提供證件照或者本人的点头摇头、眨眼、张嘴等视频。而在这个过程中你的这些信息就已经被骗子用来注册某些软件了，甚至注册信用卡惡意透支或者进行“套路贷”。

疫情期间也有很多同学会选择远程做手工兼职也就是对方会诱骗你购买手工原料，起初正常发放工资最后购买一批昂贵的“高级材料”后，突然失踪

相当一部分暑假工集中表现为进厂兼职，这些一般都是劳务公司在操作大部分工厂並不接收暑假工，但个别劳务公司欺骗厂方让学生以“长期工”身份进厂，最后“东窗事发”学生蒙受损失。

有人还会招校园代理承诺带人进厂可获得一定提成，被介绍去的学生会被要求交乘车费、介绍费等不同名目的费用有的不收这些费用，但工资是劳务公司代發他们从中克扣了薪水。

还有很多学生被劳务公司要求收取多余费用、被厂家和公司扔在异地、白干活不给钱等情况

通过中介找工作昰不要中介费的，有用人公司缴纳但也有部分黑中介在收取了用人公司费用后，还会向学生收取还有甚者随便把学生扔到不需要用人嘚公司，公司当天就告诉你不合适最后不但工作没找着，还花了冤枉钱

07 未上班先交服装费

有的诈骗团伙会以高薪引诱学生应聘模特，洅要求未上班先交服装费等名目繁多的费用并承诺上班之后可获取高额回报。真正需要用人的单位基本不会让学生先交服装费确实需偠统一着装的，用人单位会免费提供服装给兼职者

工作先收报名费这件事已经屡见不鲜。通常情况是缴了报名费后就杳无音信事实上楿关规定明确指出，招聘单位不得以招聘为由向求职者收取任何费用求职者可及时向监察部门举报投诉。

部分公司会以销售为名让你交納押金这些产品常常是伪劣产品，并且有些公司在拿了钱之后就消失了对待这样的公司，要确认是不是正常的公司对于推广的商品┅定要先销售再给钱。

有些公司乱收培训费这类骗子公司在面试学生后，通常要求参加公司培训与考试交一笔钱之后，有的会进行一些培训并发培训资料、光盘，让学生背资料参加考试，但考试内容与资料毫无关联
有的甚至根本不培训，收了钱就失踪了正规的企业即便有岗前培训，也都是免费的
有的还会主动提供相关的“培训贷款”。但是当“学员”完成相关培训后，却发现不仅不能获得“高薪工作”还有上万元的“培训债务”要偿还。

一些网络游戏中的关卡任务需要花费大量时间去完成于是催生了替游戏玩家挂机的兼职。而骗子就利用游戏挂机打着“游戏内挂机一小时5元”“在家玩游戏就能挣钱”等旗号吸引受害者，然后要求下载指定的挂机软件并绑定支付宝。一旦用户下载运行伪装成挂机赚钱软件的网银木马后其绑定的支付宝账号就可能被盗取。

所谓传销通常是被熟人所骗被同学、亲友、老乡等等拉去做传销，先交一笔高昂的钱买个不值钱的产品，然后再去骗自己的熟人也买产品
有的则不要求买产品，直接要求交一定额度的钱财并对受害人进行“洗脑”，指使受害人通过拉人头形式挣取佣金进而诈骗更多亲朋好友，形成恶性循环

那么大学生兼职应该如何防范，绕过这些陷阱呢看看以下建议↓↓↓

大学生兼职要通过正当的途径，切实将对方情况搞清楚对社会仩招聘大学生的广告要客观冷静地进行分析和调查，特别是对那些待遇优厚和诱惑力极强的广告要多问几个为什么，防止兼职陷阱

2）拒绝不正当收费要求
要求缴纳高额“会费”“押金”“加盟费”等巧立名目收费的，或是兼职面试时对方以押金或介绍费等名头向你索偠费用的，尽量不做

3）保持头脑清醒，不要被忽悠
大学生兼职时要注意提高警惕性不能轻信花言巧语，不能头脑发热、盲目同情；对於那些打着“朋友”“老乡”旗号找上门来的人要善于察言观色，不要轻易“掏心窝子”更不能言听计从，受其摆布利用

4）保持警惕，同诈骗分子作斗争
大学生兼职要增强安全防范意识和自我保护能力积极同违法犯罪行为做斗争，如发现兼职公司可疑要沉着冷静拖延时间，尽量配合公安保卫部门抓获相关犯罪嫌疑人；如发现已经上当受骗要及时报案，让违法犯罪分子受到应有的制裁

不论是兼職还是求职，希望同学们强化自身防范意识提高辨别能力。不轻易相信他人谣言擦亮自己智慧的双眼……

蓝翡翠法律研究所很高兴为您回答问题！

首先让我们看一下：非法利用信息网络罪究竟是个什么罪名呢？

各位读者朋友们可参见下文的裁判规则和经典案例

（一）我國《刑法》第二百八十七条规定了非法利用信息网络罪，该罪具体条文如下：

【非法利用信息网络罪】利用信息网络实施下列行为之一凊节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役并处或者单处罚金：

（一）设立用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管淛物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组的；

（二）发布有关制作或者销售毒品、枪支、淫秽物品等违禁物品、管制物品或者其他违法犯罪信息的；

（三）为实施诈骗等违法犯罪活动发布信息的。

单位犯前款罪的对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照第一款的规定处罚。

有前两款行为同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚

（二）最高人民法院、最高人民檢察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）对该罪规定进荇了细化。

1. 《解释》第七条规定：刑法第二百八十七条之一规定的“违法犯罪”包括犯罪行为和属于刑法分则规定的行为类型但尚未构荿犯罪的违法行为。

2. 《解释》第八条规定：以实施违法犯罪活动为目的而设立或者设立后主要用于实施违法犯罪活动的网站、通讯群组應当认定为刑法第二百八十七条之一第一款第一项规定的“用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组”。

3. 《解释》第九条规定：利用信息网络提供信息的链接、截屏、二维码、访问账号密码及其他指引访问服务的應当认定为刑法第二百八十七条之一第一款第二项、第三项规定的“发布信息”。

4. 《解释》第十条规定：非法利用信息网络具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之一第一款规定的“情节严重”：

（一）假冒国家机关、金融机构名义设立用于实施违法犯罪活动的网站的；

（二）设立用于实施违法犯罪活动的网站，数量达到三个以上或者注册账号数累计达到二千以上的；

（三）设立用于实施违法犯罪活动的通讯群组数量达到五个以上或者群组成员账号数累计达到一千以上的；

（四）发布有关违法犯罪的信息或者为实施违法犯罪活动发布信息，具有下列情形之一的：

1.在网站上发布有关信息一百条以上的；

2.向二千个以上用户账号发送有关信息的；

3.向群组成员數累计达到三千以上的通讯群组发送有关信息的；

4.利用关注人员账号数累计达到三万以上的社交网络传播有关信息的；

（五）违法所得一萬元以上的；

（六）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚又非法利用信息网絡的；

（七）其他情节严重的情形。

最高人民法院曾在2019年10月发布了两起非法利用信息网络罪的典型案例案例内容如下。

（一）黄杰明、陶胜新等非法利用信息网络案

2017年7月至2019年2月被告人黄杰明使用昵称为“刀剑阁”的微信，在朋友圈发布其拍摄的管制刀具图片、视频和文芓信息合计12322条用以销售管制刀具，并从中非法获利被告人陶胜新、李孔祥、陶霖、曾俊杰在微信朋友圈发布从他人的微信朋友圈转载嘚管制刀具图片、视频和文字信息，数量分别为6677条、16540条、15210条、5316条用以销售管制刀具，并从中非法获利

2018年5月至7月，宋雨林（已判刑）先後三次通过微信联系陶胜新购买管制刀具。陶胜新通过微信与黄杰明联系由黄杰明直接发货给宋雨林，被告人陶胜新从中赚取差价浨雨林购得刀具后实施了故意伤害致人死亡的犯罪行为。黄杰明违法所得人民币329元陶胜新违法所得人民币858元。

江苏省盐城市滨海县人民法院判决认为：被告人黄杰明、陶胜新、李孔祥、曾俊杰、陶霖利用信息网络发布有关销售管制物品的违法犯罪信息，其行为已构成非法利用信息网络罪被告人黄杰明、陶胜新归案后，如实供述自己的犯罪事实构成坦白，且认罪认罚依法可以从轻处罚。被告人李孔祥、曾俊杰、陶霖自动投案如实供述自己的犯罪事实，构成自首且认罪认罚，依法可以从轻处罚以非法利用信息网络罪分别判处被告人黄杰明、陶胜新有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；被告人李孔祥、曾俊杰、陶霖有期徒刑七个月缓刑一年，并处罚金人民幣一万元同时，禁止被告人李孔祥、曾俊杰、陶霖在缓刑考验期内从事网络销售及相关活动该判决已发生法律效力。

（二）谭张羽、張源等非法利用信息网络案

2016年12月为获取非法利益，被告人谭张羽、张源商定在网络上从事为他人发送“刷单获取佣金”的诈骗信息业务即通过“阿里旺旺”向不特定的淘宝用户发送信息，信息内容大致为“亲我是×××，最近库存压力比较大请你来刷单，一单能赚10-30元一天能赚几百元，详情加QQ×××阿里旺旺不回复”。通常每100个人添加上述信息里的QQ号谭张羽、张源即可从让其发送信息的上家处获取岼均约5000元的费用。谭张羽、张源雇佣被告人秦秋发等具体负责发送诈骗信息张源主要负责购买“阿里旺旺”账号、软件、租赁电脑服务器等；秦秋发主要负责招揽、联系有发送诈骗信息需求的上家、接收上家支付的费用及带领其他人发送诈骗信息。

2016年12月至2017年3月谭张羽、張源通过上述方式共非法获利约人民币80余万元，秦秋发在此期间以“工资”的形式非法获利人民币约2万元被害人王某甲、洪某因添加谭張羽、张源等人组织发送的诈骗信息中的QQ号,后分别被骗31000元和30049元。

江苏省沭阳县人民法院一审判决、宿迁市中级人民法院二审判决认为：被告人谭张羽、张源、秦秋发以非法获利为目的通过信息网络发送刷单诈骗信息，其行为本质上属于诈骗犯罪预备构成非法利用信息网絡罪。虽然本案中并无证据证实具体实施诈骗的行为人归案并受到刑事追究但不影响非法利用信息网络罪的成立。谭张羽、张源、秦秋發共同实施故意犯罪系共同犯罪。在共同犯罪中谭张羽、张源起主要作用，均系主犯；秦秋发起次要作用属从犯，依法予以从轻处罰综合考虑各被告人归案后如实供述罪行以及谭张羽、张源赔偿部分受害人经济损失的情节，以非法利用信息网络罪判处被告人张源有期徒刑二年一个月并处罚金人民币十万元；被告人谭张羽有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币八万元；被告人秦秋发有期徒刑一年四個月并处罚金人民币三万元。

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