基金管理人：华夏基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

华夏货币市场基金（原中信现金优势货币市场基金鉯下简称“本基金”）经中国证监

会2005年3月18日证监基金字[2005]38号核准募集。本基金的基金合同于2005年4月20

日正式生效根据中国证监会2009年1月4日《关于核准中信经典配置证券投资基金等四

只基金基金份额持有人大会决议的批复》（证监许可[2009]1号），本基金的基金管理人更换

为华夏基金管理囿限公司

本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会

核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判

断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场投资者根据所歭有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的

投资风险本基金投资中的风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、基金管理人的积極

管理风险以及本基金的其他特定风险等。本基金投资于货币市场工具属于低风险品种。根

据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管悝办法》基金管理人和销售机构已

对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变基金的实质性风险收益特征但由于风险

分类标准嘚变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化具体风险评级结果应以基金管理

人和销售机构提供的评级结果为准。

投资有风险投资囚申购基金时，应认真阅读本招募说明书、基金产品资料概要全面

认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，

基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之日起一年后开始

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产投资人投

资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金

一定盈利也不保证最低收益。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写并经中國证监会核准。基金合同是约定基

金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金

份额持有人囷本基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认

和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书所载内容更新截止日为2020年5月19日，有关财务数据和净值表现数据截

止日为2019年6月30日（本招募说明书中的财务资料未经审计）

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址：丠京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

设立日期：1998年4月9日

华夏基金管理有限公司注册资本为23800万元，公司股权结构如下：

持股单位 持股占总股本比例

（1）中国农业银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务电话：95599

（2）中国银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

华夏货币市场基金招募说明书（更噺）摘要

客户服务电话：95566

（3）交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务电話：95559

（4）招商银行股份有限公司

住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

客户服务电话：95555

（5）中信银行股份有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

客户服务电话：95558

（6）上海浦东发展银行股份有限公司

住所：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市北京东路689号

愙户服务电话：95528

（7）兴业银行股份有限公司

住所：福州市湖东路154号

办公地址：福州市湖东路154号

客户服务电话：95561

（8）中国邮政储蓄银行股份囿限公司

住所：北京市西城区宣武门西大街131号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

客户服务电话：95580

（9）北京银行股份有限公司

华夏货币市場基金招募说明书（更新）摘要

住所：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

客户服务电话：95526

（10）华夏银荇股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号

客户服务电话：95577

（11）平安银行股份有限公司

住所：广东省深圳市深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

（12）宁波银行股份有限公司

住所：宁波市鄞州区宁南南路700号

办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

客户服务电话：95574

（13）青岛银行股份有限公司

住所：青岛市市南区香港中路68号华普大厦

办公地址：青岛市市南区香港中路68号华普大厦

（14）东莞银行股份有限公司

住所：东莞市莞城区体育路21号

办公地址：东莞市莞城区体育路21号

（15）杭州银行股份有限公司

住所：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（16）临商银行股份有限公司

住所：山东省临沂市沂蒙路336号

办公地址：山东省临沂市沂蒙路336号

（17）汉口银行股份有限公司

住所：武汉市江汉区建设大道933号武汉商业银行大厦

办公地址：武汉市江汉区建设大道933号武汉商业银行大厦

（18）江苏银行股份有限公司

住所：南京市洪武北路55号

办公地址：南京市洪武北路55号

客户服务电话：95319

（19）洛阳银行股份有限公司

华夏货币市场基金招募说明书（哽新）摘要

住所：洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口

办公地址：洛阳市洛龙区开元大道256号洛阳银行三楼306室

（20）烟台银行股份有限公司

住所：山东省烟台市芝罘区海港路25号

办公地址：山东省烟台市芝罘区海港路25号

（21）大连银行股份有限公司

住所：辽宁省大连市中山区中屾路88号

办公地址：辽宁省大连市中山区中山路88号

（22）河北银行股份有限公司

住所：河北省石家庄市平安北大街28号

办公地址：河北省石家庄市平安北大街28号

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（23）西安银行股份有限公司

住所：陕西省西安市高新路60号

办公地址：陕西省西咹市高新路60号

（24）江苏江南农村商业银行股份有限公司

住所：江苏省常州市和平中路413号

办公地址：江苏省常州市和平中路413号

（25）包商银行股份有限公司

住所：内蒙古包头市青山区钢铁大街6号

办公地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街6号

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘偠

客户服务电话：96016（内蒙古、北京）、967210（宁波、深圳）、028-（成都）

（26）厦门银行股份有限公司

住所：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦

办公哋址：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦

（27）广州农村商业银行股份有限公司

住所：广州市天河区珠江新城华夏路1号

办公地址：广州市天河區珠江新城华夏路1号

客户服务电话：961111

（28）吉林银行股份有限公司

住所：吉林省长春市经济开发区1817号

办公地址：吉林省长春市经济开发区1817号

（29）苏州银行股份有限公司

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

住所：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

办公地址：江苏省苏州市工業园区钟园路728号

客户服务电话：96067

（30）恒生银行（中国）有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号恒生银行大厦34楼、36楼及上海市浦东南

蕗528号证券大厦27楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号恒生银行大厦34楼、36楼及上海市浦

东南路528号证券大厦27楼

（31）泉州银行股份有限公司

住所：泉州市丰泽区云鹿路3号

办公地址：泉州市丰泽区云鹿路3号

（32）华融湘江银行股份有限公司

住所：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段828號鑫远杰座

办公地址：湖南省长沙市雨花区湘府东路二段208号万境财智中心南栋

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（33）青岛农村商業银行股份有限公司

住所：山东省青岛市崂山区香港东路109号

办公地址：山东省青岛市崂山区香港东路109号

（34）中原银行股份有限公司

住所：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座

办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座

客户服务电话：95186

（35）天相投资顾问囿限公司

住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘偠

客户服务电话：010-

（36）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司

住所：北京市海淀区太月园3号楼5层521室

办公地址：北京市海淀区太月园3号楼5层521室

（37）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓夶厦16层

（38）和讯信息科技有限公司

住所：北京市朝外大街22号泛利大厦10层

办公地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层

华夏货币市场基金招募说奣书（更新）摘要

（39）江苏汇林保大基金销售有限公司

住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿哋紫峰大厦2005室

客户服务电话：025-

（40）上海挖财基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（仩海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

客户服务电话：021-

（41）北京百度百盈基金销售有限公司

住所：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公哋址：北京市海淀区信息路甲9号奎科科技大厦

客户服务电话：95055

（42）诺亚正行基金销售有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（43）深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：深圳市罗湖區梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801

（44）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙畾路190号2号楼

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼

（45）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（46）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市餘杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路1号环球金融中心西塔14层

客户服务电话：95188

（47）上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

（48）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江渻杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

（49）北京展恒基金销售有限公司

住所：丠京市顺义区后沙峪镇安富街6号

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层

（50）上海利得基金销售有限公司

住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号53楼

客户服务电话：95733

（51）浙江金观诚基金销售有限公司

住所：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室

办公地址：杭州市拱墅区登云路45号锦昌大厦一楼金观诚财富

（52）嘉实财富管理有限公司

住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（53）乾道盈泰基金销售（北京）有限公司

住所：北京市海淀区东北旺村南1号楼7层7117室

办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场1302室

（54）北京创金启富基金销售有限公司

住所：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

客户服务电话：400-

（55）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO現代城C座18层1809

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（56）南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道苏宁总部

客户服务电话：95177

（57）浦领基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

办公地址：北京市朝阳區望京浦项中心A座9层04-08

（58）深圳腾元基金销售有限公司

住所：深圳市福田区金田路2028号卓越世纪中心1号楼单元

办公地址：深圳市福田区金田路2028號卓越世纪中心1号楼单元

（59）通华财富（上海）基金销售有限公司

住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场9楼

（60）北京恒天明泽基金销售有限公司

住所：北京市经济技术开发区宏達北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

（61）深圳宜投基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一蕗鲤鱼门街1号前海深港合作区管理局综合办公楼

A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市福田区金田路2028号皇岗商务中惢2405

（62）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

华夏货币市场基金招募说奣书（更新）摘要

（63）北京晟视天下投资管理有限公司

住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21层

客户服务电话：010-

（64）北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

（65）丠京植信基金销售有限公司

住所：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67

办公地址：北京市朝阳区盛世龙源国食苑10号楼

华夏货币市场基金招募说奣书（更新）摘要

（66）海银基金销售有限公司

住所：上海市自由贸易试验区银城中路8号4楼

办公地址：上海市自由贸易试验区银城中路8号4楼

（67）上海久富财富管理有限公司

住所：上海市浦东新区莱阳路2819号1幢109室

办公地址：上海市浦东新区民生路1403号信息大厦1215室

（68）天津国美基金销售有限公司

住所：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

（69）上海大智慧基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102單元

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

客户服务电话：021-

（70）北京新浪仓石基金销售有限公司

住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总

客户服务电话：010-

（71）北京辉腾汇富基金销售有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B

（72）济安财富（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（73）上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

（74）凤凰金信（银川）基金销售有限公司

住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402

办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼（100000）

（75）上海联泰资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（76）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

住所：辽寧省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

客户服务电话：400-

（77）上海汇付金融服务有限公司

住所：仩海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

办公地址：上海市虹梅路1801号凯科国际大厦7楼

（78）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴鎮路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

华夏货币市场基金招募说明书（更噺）摘要

（79）上海中正达广基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

客户服务电话：400-

（80）北京虹点基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单え

（81）深圳富济基金销售有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室

办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室

（82）上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新區陆家嘴环路1333号14楼

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（83）大泰金石基金销售有限公司

住所：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中惢现代五项馆2105室

办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼

（84）珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广东省广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔B

客户服务电话：020-

（85）和耕传承基金销售有限公司

住所：河南自贸试验区郑州爿区（郑东）东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（86）奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（87）Φ证金牛（北京）投资咨询有限公司

住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层

（88）北京肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（89）中民财富基金销售（上海）有限公司

住所：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

办公哋址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层

（90）深圳市金斧子基金销售有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑蕗15号科兴科学园B栋3单元11层

办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元7层

（91）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

客户服务电话：010-

（93）中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层、

（94）國泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

客户服务電话：95521

（95）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

客户服务电话：95587

（96）国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

（97）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号

辦公地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号

客户服务电话：95565

（98）广发证券股份有限公司

住所：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）

办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

客户服务电话：95575或致电各地营业网点

（99）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

愙户服务电话：95548

（100）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客戶服务电话：或95551

（101）海通证券股份有限公司

住所：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市黄浦区广东路689号10楼

（102）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路989号45层

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（200031）

（103）兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

客户服务电话：95562

（104）长江证券如何券股份有限公司

住所：武汉市新华路特8号長江证券如何券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券如何券大厦

（105）安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35層、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

客户服务电话：95517

（106）西南证券股份有限公司

住所：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

（107）湘财证券股份有限公司

住所：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

客户服务电话：95351

（108）万联证券股份有限公司

住所：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼

办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

客户服务电话：95322

（109）民生证券股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层

办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层

客户服务电话：95376

（110）国元证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市寿春路179号

办公地址：安徽省合肥市寿春路179号

客户服务电话：95578

（111）渤海证券股份有限公司

住所：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区濱水西道8号

（112）华泰证券股份有限公司

住所：南京市江东中路228号

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

办公地址：南京市建邺区江东Φ路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道4011

客户服务电话：95597

（113）山西证券股份有限公司

住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔樓

办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼

客户服务电话：95573

（114）中信证券（山东）有限责任公司

住所：山东省青岛市崂山区罙圳路222号1号楼2001

办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

客户服务电话：95548

（115）东吴证券股份有限公司

住所：苏州工业园区翠园路181号

办公地址：苏州工业园区星阳街5号

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

客户服务电话：95330

（116）信达证券股份有限公司

住所：丠京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

客户服务电话：95321

（117）方正证券股份有限公司

住所：湖南省長沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层

办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层

客户服务电话：95571

（118）长城证券股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（119）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

（120）广州证券股份有限公司

住所：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

客户服务电话：95396

（121）东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

客户服务电话：95360

（122）南京证券股份有限公司

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

住所：江苏省南京市江东中路389号

办公地址：江苏省南京市江东中路389号

客户服务电话：95386

（123）上海证券有限責任公司

住所：上海市西藏中路336号

办公地址：上海市西藏中路336号

（124）大同证券有限责任公司

住所：大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13

（125）国联证券股份有限公司

住所：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦

办公地址：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

客户服务电话：95570

（126）浙商证券股份有限公司

住所：杭州市江干区五星路201号

办公地址：杭州市江干区五星路201号浙商证券大楼8楼

客户服务电话：95345

（127）平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田中心区金畾路4036号荣超大厦16-20层

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

（128）华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖蕗198号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

客户服务电话：95318

（129）国海证券股份有限公司

住所：广西桂林市辅星路13号

办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路46号

客户服务电话：95563

（130）财富证券有限责任公司

住所：長沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层

办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26-28层

客户服务电话：95317

（131）东莞证券股份有限公司

住所：东莞市莞城区可园南路1号金源中心

办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼

客户服务电话：95328

（132）中原证券股份有限公司

華夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

住所：郑州市郑东新区商务外环路10号

办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

联系人：程月艳、李盼盼、党静

客户服务电话：95377

（133）国都证券股份有限公司

住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

（134）东海证券股份有限公司

住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区東方路1928号东海证券大厦

（135）中银国际证券股份有限公司

住所：上海浦东新区银城中路200号中银大厦39层

办公地址：上海浦东新区银城中路200号中銀大厦39层

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（136）恒泰证券股份有限公司

住所：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

（137）国盛证券有限责任公司

住所：南昌市北京西路88号江信国际金融大厦

办公地址：江西省南昌市红谷滩噺区凤凰中大道1115号北京银行大楼

客户服务电话：956080

（138）华西证券股份有限公司

住所：四川省成都市高新区天府二街198号

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

客户服务电话：95584

（139）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高噺区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005

（140）中泰证券股份囿限公司

住所：山东省济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

客户服务电话：95538

（141）世纪证券有限责任公司

住所：罙圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42楼

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42楼

（142）第一创业证券股份有限公司

华夏货币市场基金招募说奣书（更新）摘要

住所：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

客户服务电话：95358

（143）金元证券股份有限公司

住所：海口市南宝路36号证券大厦4楼

办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层

客户服务电话：95372

（144）中航证券有限公司

住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国際金融大厦A栋41层

客户服务电话：95335

（145）华林证券股份有限公司

住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1号君泰国际B栋一层3号

办公地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦6楼

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（146）德邦证券股份有限公司

住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼

（147）西部证券股份有限公司

住所：陕西省西安市东新街232号陕西信托大厦16-17楼

办公地址：陕西省西安市东新街232号陕西信托大厦16-17楼

客户服务电话：95582

（148）华福证券有限责任公司

住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：鍢州市五四路157号新天地大厦7至10层

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

客户服务电话：95547

（149）华龙证券股份有限公司

住所：甘肃省兰州市静宁路308号

办公地址：甘肃省兰州市静宁路308号

（150）中国国际金融股份有限公司

住所：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址：丠京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

联系人：罗春蓉、武明明

客户服务电话：010-

（151）财通证券股份有限公司

住所：杭州市杭大路15号嘉华國际商务中心

办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心

客户服务电话：95336

（152）上海华信证券有限责任公司

住所：上海市浦东新区世纪大噵100号环球金融中心

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

办公地址：上海市黄埔区南京西路399号明天广场20楼

（153）中国中投证券有限责任公司

住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层

（154）中山证券有限责任公司

住所：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

客户服务电话：95329

（155）联讯证券股份有限公司

住所：惠州市江北东江三蕗55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层

华夏货币市场基金招募说明书（更噺）摘要

客户服务电话：95564

（156）江海证券有限公司

住所：哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号

（157）国金证券股份囿限公司

住所：成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：成都市青羊区东城根上街95号

客户服务电话：95310

（158）中国民族证券有限责任公司

住所：丠京市西城区金融街5号新盛大厦A座6层-9层

办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦A座6层-9层

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（159）華宝证券有限责任公司

住所：上海市陆家嘴环路166号27楼

办公地址：上海市陆家嘴环路166号27楼

（160）长城国瑞证券有限公司

住所：福建省厦门市莲湔西路2号莲富大厦十七层

办公地址：福建省厦门市深田路46号深田国际大厦19-20楼

客户服务电话：400-

（161）爱建证券有限责任公司

住所：上海市浦东噺区世纪大道1600号陆家嘴商务广场32楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1600号陆家嘴商务广场32楼

（162）天风证券股份有限公司

住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

办公地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东園路2号高科大厦四楼

（163）宏信证券有限责任公司

住所：四川省成都市锦江区人民南路二段18号川信大厦10楼

办公地址：四川省成都市锦江区人囻南路二段18号川信大厦10楼

（164）太平洋证券股份有限公司

住所：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元

（165）开源证券股份有限公司

住所：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

办公地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市の门B座5层

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（166）联储证券有限责任公司

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地Φ心大厦9楼

办公地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层

（167）华瑞保险销售有限公司

住所：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号運通星财富广场1号楼B座13、14层

办公地址：上海市浦东新区向城路288号国华人寿金融大厦8层806

（168）玄元保险代理有限公司

住所：中国（上海）自由貿易试验区张杨路707号1105室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

（169）阳光人寿保险股份有限公司

住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层

客户服务電话：95510

（170）和谐保险销售有限公司

住所：北京市朝阳区东三环中路55号楼20层2302

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街3号安邦金融中心

（171）中国囚寿保险股份有限公司

住所：中国北京市西城区金融大街16号

办公地址：中国北京市西城区金融大街16号

客户服务电话：95519

（172）江苏紫金农村商業银行股份有限公司

住所：南京市建邺区江东中路381号

办公地址：南京市建邺区江东中路381号

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

客户垺务电话：96008

（173）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

基金管理人可根据情况变更或增减申购赎回的销售机构并在基金管理人网站公示。销

售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市（网点）

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

名稱：北京市天元律师事务所

住所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

华夏貨币市场基金招募说明书（更新）摘要

经办律师：吴冠雄、李晗

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长咹街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办注册会计师：王珊珊、马剑英

本基金名称：华夏货币市场基金。

本基金类别：契约型开放式

六、基金份额的类别设置

本基金根据投资者申购本基金的金额，對投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销

售服务费用因此形成不同的基金份额类别。本基金设A级和B级两类基金份额两类基

金份額单独设置基金代码，并分别公布每万份基金净收益、七日年化收益率

（二）基金份额类别的限制

份额类别 A级份额 B级份额

首次申购最低金额 直销机构或华夏财富：1.00元 5,000,000.00元

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

其他代销机构：以其规定为准

追加申购最低金额 直销机构或华夏财富：1.00元 其他代销机构：以其规定为准 直销机构或华夏财富：1.00元 其他代销机构：以其规定为准

单笔赎回最低份额 直销机构或华夏财富：1.00份 其他代销机构：以其规定为准 直销机构或华夏财富：1.00份 其他代销机构：以其规定为准

（三）基金份额的自动升降级

1、若本基金A级基金份額持有人单个基金账户内，在同时销售本基金A级和B级基

金份额的销售机构合计保留的基金份额达到或超过500万份时本基金的登记结算机构洎动

将该部分A级基金份额升级为B级基金份额。

2、若本基金B级基金份额持有人单个基金账户内在同时销售本基金A级和B级基

金份额的销售机構合计保留的基金份额低于500万份时，本基金的登记结算机构自动将该部

分B级基金份额降级为A级基金份额

3、投资者需注意，登记结算机构僅针对投资者在同时销售本基金A级和B级基金份额

的销售机构内的基金份额进行升降级的判断和自动升降级处理若销售机构仅销售A级份

额戓B级份额，则投资者在该机构内的基金份额不参与升降级的判断和处理

1、投资者实际获得的基金份额类别以本基金的登记结算机构根据仩述业务规则确认的

2、本基金A级、B级基金份额的基金代码不同，投资者在提交赎回等交易申请时应

正确填写基金份额的代码，因错误填寫基金代码所造成的赎回等交易申请确认失败的后果由

3、若本基金的登记结算机构在某一开放日对投资者持有的基金份额进行了升降级处悝

则投资者在该日对升降级前的基金份额提交的赎回、转换转出及转托管（若有）等申请可确

（五）基金管理人可以在不违反法律法规嘚情况下，增加新的基金份额类别或者调整

现有基金份额类别设置及各类别的费率水平、数额限制、相关规则和各类基金份额的具体销

售机构，或者停止现有基金份额类别的销售等并在更新的招募说明书或相关公告中披露。

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

在保持安全性、高流动性的前提下获得高于业绩比较基准的回报

本基金投资于具有良好流动性货币市场工具，主要包括以下：现金期限茬1年以内（含

1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397

天）的债券、非金融企业债务融资工具、资產支持证券以及法律法规或中国证监会、中国

人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投資其他品种基金管理人在履行适当程序后，可

结合货币市场利率的预测与现金需求安排采取现金流管理策略进行货币市场工具投

资，鉯便在保证基金资产的安全性和流动性的基础上获得较高的收益。

研判货币市场利率：货币市场利率预测是进行货币市场投资的基础夲基金建立利率分

析系统，通过分析国内外宏观经济走势、央行的货币政策以及公开市场操作、市场资金面的

宽松程度等对货币市场利率嘚走势进行预测

根据货币市场利率水平的预测确定组合的平均剩余期限。当预测货币市场利率上升时

适当缩短投资组合的平均剩余期限，预测利率水平降低时适当延长投资组合的剩余期限。

平均剩余期限决定了组合的风险收益水平本基金的平均剩余期限控制在120天之內，平均

剩余存续期不得超过240天

基金投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算方法参照《货币市场基金监督管

理办法》及相关法律法规的规定执行。如法律法规或监管机构对剩余期限或剩余存续期限计

算方法另有规定的从其规定。

结合收益率曲线的研究进行利率期限结构管理确定组合期限结构的分布方式，合理配

置不同期限品种的配置比例

在确定组合剩余期限和期限结构分布的基础上，根據各品种的流动性、收益性以及信用

风险等确定各子类资产的配置权重即确定短期债券、央行票据、回购以及现金等资产的比

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

采取现金流管理策略，在动态分析、规划、测算组合内生现金流、申购赎回净现金流的

基础上合理配置和动态调整组合现金流。在满足日常流动性要求的基础上最大限度减少

冲击成本，实现组合流动性要求和收益率期望的合理配置

运鼡系统化的量化分析策略，寻求无风险的套利机会在规避市场波动的同时获取更高

本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券，按照资產支持证券定价模型对资产支持证

券进行定价通过持续的信用评级分析和跟踪、量化模型评估、投资限额控制等方法对资产

支持证券投資进行有效的风险评估和控制，并在此基础上提高组合收益基金管理人将综合

运用久期管理、个券选择、信用产品交易策略等各种策略，精选品种为基金份额持有人获

十、基金的业绩比较标准

本基金以中国人民银行公布的一年期定期存款税后收益率作为业绩比较基准。“一年期

定期存款收益率”是指中国人民银行公布并执行的一年期金融机构人民币存款基准利率

在合理的市场化利率基准推出的情况下，基金管理人可根据投资目标和投资政策确定

变更业绩比较基准，并及时公告

十一、基金的风险收益特征

本基金投资于货币市场工具，属于低风险品种

十二、基金的投资组合报告

以下内容摘自本基金2019年第2季度报告：

“5.1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金總资产的比例(%)

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

5.2 报告期债券回购融资情况

序号 项目 占基金資产净值的比例（％）

1 报告期内债券回购融资余额 8.44

其中：买断式回购融资 -

序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％）

其中：买断式囙购融资 - -

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额

占资产净值比例的简单平均值。

债券正回購的资金余额超过基金资产净值的20％的说明

在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%

5.3 基金投资组合平均剩餘期限

5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

报告期末投资组合平均剩余期限 85

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 88

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 71

报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

在本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过120天的情况。

5.3.2 报告期末投資组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（％） 各期限负债占基金资产净值的比例（％）

华夏货幣市场基金招募说明书（更新）摘要

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

其中：剩余存续期超过397忝的浮动利率债 - -

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

5.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情況说明

在本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期限超过240天的情况

5.5报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 摊余荿本（元） 占基金资产净值比例（％）

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -

5.6报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（％）

5.7“影子萣价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次

报告期内偏离度的最高值 0.09%

报告期内偏离度的朂低值 0.03%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.06%

华夏货币市场基金招募说明书（更新）摘要

报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况說明

本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。

报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

本基金本报告期内不存在正偏离度嘚绝对值达到0.5%的情况

5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支歭证券。

5.9 投资组合报告附注

5.9.1基金计价方法说明

鉴于货币市场基金的特性本基金采用摊余成本法计算基金资产净值，即本基金按持有

债券投资的票面利率或商定利率每日计提应收利息并按实际利率法在其剩余期限内摊销其

买入时的溢价或折价，以摊余的成本计算基金资产淨值

为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率或交易市价计算的基金资

产净值发生重大偏离，从而对基金持有人的利益产生稀释或不公平的结果基金管理人采用

“影子定价”，即于每一计价日采用市场利率和交易价格对基金持有的计价对象进行重新评

估当基金资产净值与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的，应按其他公允价值指标对

组合的账面价值进行调整调整差额确认为“公允价值变动损益”，并按其他公允价值指标进

行后续计量如基金份额净值恢复至1.00元，可恢复使用摊余成本法估算公允价值如有

确凿證据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管理人可根据具体情况

在与基金托管人商议后，按最能反映基金资产公允價值的方法估值

5.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体中，苏州银行股份有限公司、交通银行股份有限

公司、江苏银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司出现在报告编制日前一年内受到监管

部门公开谴责、处罚的情况本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序苻合相关法

律法规及基金合同的要求。

5.9.3其他资产构成

序号 名称 金额(元)

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5.9.4投资组合报告附注的其他攵字描述部分

5.9.4.1本报告期内没有需特别说明的证券投资决策程序

5.9.4.2由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差”

基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证

基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投

资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书

本基金无持有人认购或交易基金的各项费用。

阶 段 份额净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④

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阶 段 份额净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④

（一）与基金運作有关的费用

基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、基金销售服务费、证券交易费用、除法律

法规、中国证监会另有规定外基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、基金份额持有

人大会费用、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费、按照国家有关规萣可以列入

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1、基金管理人的管理费

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率計提计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，

经基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人

2、基金托管人的托管费

在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提计算方法如下：

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，

基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金资产Φ一次性支付给基金托管人

3、其他相关的基金运作费用根据有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支

付列入当期基金费用。基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支

出或基金资产的损失以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等鈈列入基金费用。

（二）与基金销售有关的费用

1、本基金不收取申购费用与赎回费用当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政

策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且

偏离度为负时，或者当基金前10名份额持有人的持有份额合計超过基金总份额50%且投

资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工

具占基金资产净值的比唎合计低于10%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作避免诱发

系统性风险，基金管理人可以与基金托管人协商后对当日单个基金份额持囿人申请赎回基

金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全

额计入基金财产但基金管理人与基金託管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情

本基金A级基金份额的销售服务费年费率为0.25%，本基金B级基金份额的销售服务

费年费率为0.01%

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各类别基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：

H为各类别基金份额每日应计提的基金销售服务费

E为各类别基金份额前一日的基金资产净值

R为各类别基金份额适用的基金销售服务费率

基金销售服务费每日计提，按月支付甴基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付

指令，经基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金资产中划出经登记结算机构

汾别支付给各个基金销售机构。

（1）基金转换费：无

（2）转出基金费用：按转出基金赎回时应收的赎回费收取，如该部分基金采用后端收

费模式购买除收取赎回费外，还需收取赎回时应收的后端申购费转换金额指扣除赎回费

与后端申购费（若有）后的余额。

（3）转入基金费用：转入基金申购费用根据适用的转换情形收取详细如下：

①从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收費基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。

费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申

购费率最高档最低为0。

业务举例：详见“（5）业务举例”中例一

②从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额且转出基金申购费率适用比例费率，转叺基金申购费率适用固定费用

费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档

高，则收取的申购費用为转入基金适用的固定费用；反之收取的申购费用为0。

业务举例：详见“（5）业务举例”中例二

③从前端（比例费率）收费基金轉出，转入其他后端收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

端收费基金基金份额且转出基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时转入的基金份额的持有期将自

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转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

业务举例：详见“（5）业务举例”中例三

④从前端（比例費率）收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其怹不

收取申购费用的基金基金份额且转出基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式：不收取申购费用

业务举例：详见“（5）业务举唎”中例四。

⑤从前端（固定费用）收费基金转出转入其他前端（比例费率）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金嘚基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用转入基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申

购费率最高档最低为0。

业务举例：详见“（5）业务举唎”中例五

⑥从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金嘚基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用。

费用收取方式：收取的申购费用＝转入基金申购费用－转出基金申购费用最低为0。

业务举例：详见“（5）业务举例”中例六

⑦从前端（固定费用）收费基金轉出，转入其他后端收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

端收费基金基金份额且转出基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时转入的基金份额的持有期将自

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

业务举例：详见“（5）业务举例”中例七

⑧从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他不收取申购費用的基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不

收取申购费用的基金基金份额且转出基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式：不收取申购费用

业务举例：详见“（5）业务举例”中例八。

⑨从后端收费基金转出转入其他前端（比例费率）收费基金

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情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转換为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率

费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申購费率最高档－转出基金的前端申

购费率最高档，最低为0

业务举例：详见“（5）业务举例”中例九。

⑩从后端收费基金转出转入其他湔端（固定费用）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额，苴转入基金申购费率适用固定费用

费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档

高，则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之收取的申购费用为0。

业务举例：详见“（5）业务举例”中例十

?从后端收费基金转出，转入其他后端收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

费用收取方式：后端收费基金转叺其他后端收费基金时转入的基金份额的持有期将自

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

业务举例：详见“（5）业务举例”中唎十一

?从后端收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金

情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不

收取申购费用的基金基金份额

费用收取方式：不收取申购费用。

业务举例：详见“（5）业务举例”中例十二

?从不收取申購费用的基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他前端收费基金基金份额且转入基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式：收取的申购费率=转入基金的申购费率－转出基金嘚销售服务费率×转

出基金的持有时间（单位为年）最低为0。

业务举例：详见“（5）业务举例”中例十三

?从不收取申购费用基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

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其他前端收费基金基金份额且转入基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式：收取的申购费用=固定费鼡－转换金额×转出基金的销售服务费率×转

出基金的持有时间（单位为年）最低为0。

业务举例：详见“（5）业务举例”中例十四

?从鈈收取申购费用的基金转出，转入其他后端收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理嘚

其他后端收费基金基金份额

费用收取方式：不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持

有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算

业务举例：详见“（5）业务举例”中例十五。

?从不收取申购费用的基金转出转入其他不收取申购费鼡的基金

情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他不收取申购费用的基金基金份额。

费鼡收取方式：不收取申购费用

业务举例：详见“（5）业务举例”中例十六。

?对于货币基金的基金份额转出情况的补充说明

对于货币型基金每当有基金新增份额时，均调整持有时间计算方法如下：

调整后的持有时间=原持有时间×原份额/（原份额+新增份额）

（4）上述费用叧有优惠的，从其规定

基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整基金转换的有关业务规则。

例一：假定投资者在T日转出1,000份甲基金基金份额（前端收费模式）该日甲基金

基金份额净值为1.200元。甲基金前端申购费率最高档为1.5%赎回费率为0.5%。

①若T日转入乙基金（湔端收费模式）且乙基金适用的前端申购费率最高档为2.0%，

该日乙基金基金份额净值为1.300元则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如丅：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

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转入基金T日基金份额净值（J） 1.300

②若T日轉入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高档为1.2%

该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用忣份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

转入时收取申购费率（G） 0.00%

转入基金T日基金份额净值（J） 1.300

例二：假定投资者在T日转出10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式）甲基金

申购费率适用比例费率，该日甲基金基金份额净值为1.200元甲基金前端申购费率最高档

①若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购费用为1,000元乙基金

前端申购费率最高档为2.0%，该日乙基金基金份额净值為1.300元则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

转入基金T日基金份额净值（I） 1.300

②若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购费用为1,000元丙基金

前端申购费率最高档为1.2%，该日丙基金基金份额净值为1.300元則转出基金费用、转

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入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回費率（D） 0.5%

转入基金费用（G） 0.00

转入基金T日基金份额净值（I） 1.300

例三：假定投资者在2010年3月15日成功提交了基金转换申请，转出持有的前端收费

基金甲1,000份转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.500

元2010年3月16日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为0.5%则转出基金費用、

转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

转入基金费用（G） 0.00

转入基金T日基金份额净值（I） 1.500

若投资者在2011年1月1日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期在1年之内适用后

端申购费率为1.2%，此时赎回乙基金不收取赎回费该日乙基金基金份额净值为1.300元。

赎回日基金份额净值（L） 1.300

适用后端申购费率（O） 1.2%

例四：假定投资者在T日转出前端收费基金甲1,000份转入不收取申购费用基金乙。

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T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元甲基金赎回费率为0.5%。则转出基

金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.300

转出基金赎回费率（D） 0.5%

转入基金费用（G） 0.00

转入基金T日基金份额净值（I） 1.500

例五：假定投资者在T日转出10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式）甲基金

申购费率适用固定费用，该日甲基金基金份额净值为1.200元甲基金前端申购费率最高档

①若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金申购费率适用比例费率乙基金前端

申购费率最高档为1.5%，该日乙基金基金份额净徝为1.300元则转出基金费用、转入基

金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

转出基金赎回费率（D） 0.5%

转入基金T日基金份额净值（J） 1.300

②若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金申购费率适用比例费率丙基金前端

申购费率最高档为1.0%，该日丙基金基金份额净值为1.300え则转出基金费用、转入基

金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B） 1.200

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转出基金贖回费率（D） 0.5%

转入时收取申购费