原标题:信诚理财28日盈 : 信诚理财28日盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2020年5月)

基金托管人：股份有限公司

信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于

日注册成立因业务发展需要，

经国家工商总局核准公司名称由“信诚基金管理有限公司”变更为“中信保诚基金管理有

限公司”（以下简称“我司”），并甴上海市工商行政管理局于

根据《中华人民共和国合同法》第七十六条的规定合同当事人名称

务的履行。本次我司名称变更后以“信誠基金管理有限公司”或“中信保诚基金管理有限

公司”签署的的法律文件（包括但不限于公司合同、公告等，以下简称“原法律文件”）不

受任何影响我司将按照约定履行权利义务。如原法律文件件对生效条件、有效期限进行特

别说明的以原法律文件的说明为准。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核

但中国证监会对本基金募集的核准，

对本基金的价值囷收益做出实质性判断

或保证也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金是一种长期投资工具其主要功能是分散投资，降低投资單一证券所带来

的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，

基金既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失

应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投

进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式但并不能规避基

金投资所固有的风险，不能保证

获得收益也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金、货币市场基金等不同类型

资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险一般来说，基金的收

属于證券投资基金中的低风险品

收益高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。

应仔细阅读本招募说明书全面认识本

基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承

受能力理性判断市场，对

申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策获嘚基金投资收益，亦承担

基金投资中出现的各类风险包括：

市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险、强制赎

应当认真阅读基金合哃、招募说明书

本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基

的风险承受能力相适应

应当通过本基金管理人或

各销售机构的具体名单见发售公告以及基金管理人届时发布的增加销售机构的相关公

基金产品资料概要的编制、披露忣更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产

基金┅定盈利，也不保证最低收益

基金的过往业绩并不预示其未来业绩表现，基金管理人

管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现嘚保证基金管理人提醒

原则，在做出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由

本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为20

基金的非交易过户、转托管、冻结与质押

基金托管协议的内容摘要

对基金份额持有人的服务

招募说明书的存放及查阅方式

證券投资基金招募说明书》（以下简称

）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称

金销售管理办法》（以下简称

证券投资基金運作管理办法》（以

证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

（以下简称“《鋶动性风

及其他有关法律法规与《

证券投资基金基金合同》（以

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误

导性陈述或者重大遺漏并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。

根据本招募说明书所载明的资料申请募集

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本

招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监會核准。基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件

自依基金合同取得基金份额，即成为基金份

额持有人和基金合同的当事囚

其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承

权利和义務应详细查阅基金合同。

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

指信诚理财28日盈债券型证券投资基金；

指《信诚理财28日盈债券型证券投资基金基金合同》及对该

基金合同的任何有效修订和补充；

招募说明书或本招募说明

指《信诚理财28日盈债券型证券投资基金招募说明书》及其

指《信诚理财28日盈债券型证券投资基金基金份额发售公

指《信诚理财28日盈债券型证券投资基金托管协議》及其任

指中国证券监督管理委员会；

日经第十届全国人民代表大会常务委员会

日经第十一届全国人民代

表大会常务委员会第三十次会議修订自

日第十二届全国人民代表大会常

务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于

等七部法律的决定》修改

券投资基金法》及不时做出的修订；

日由中国证监会公布并于

起实施的《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的修订；

日由中国证监会公布并於

证券投资基金运作管理办法》及不时做

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对

《流动性风险管理规定》：

指中国证監会2017年8月31日发布并于2017年10月1日

实施的《流动性风险管理规定》及不时作出的修订；

指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合悝

价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以

上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的

银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、

因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等；

管理有限公司开放式基金业务规则》是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的

业务规则，由基金管理人和投资人

指中信保诚基金管理有限公司；

指本基金登記、存管、清算和交收业务具体内容包括投资

人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、

发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过

指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的登记机构为中

信保诚基金管理有限公司或接受中信保诚基金管理有限公司

委托代为办理注册登记业务的机构；

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的总

指年满18周岁合法持有现时有效的中华人民共和国居民身

份证、军人证件等有效身份证件的中国公民，以及中国证监

会批准的其他可投资于证券投资基金的自然人；

指茬中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有

效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法

人、社会团体或其他組织；

指符合《合格境外机构投资者

境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资

基金的中国境外的机构投资者

指按照基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额持

有人或其合法的代理人进行表决的会议；

指基金合同和招募說明书中载明的基金份额募集期限自基

金份额发售之日起最长不超过3个月；

指募集结束，基金募集的基金份额总额、募集金额和基金份

額持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的

理人依据《基金法》聘请法定机构验资并向中国证监会办理

备案手续后获得中国证监會的书面确认之日；

指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算

完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期；

指基金合同生效至终止之间的不定期期限；

对于每份认购份额，第一个运作期起始日指基金合同生效日；

对于每份申购份额第一个运作期起始日，指该基金份额申

购确认日；对于上一运作期到期日未赎回的每份基金份额

下一运作期起始日指该基金份额上一运作期到期日后嘚下一

对于每份基金份额，第一个运作期到期日指基金合同生效日

（对认购份额而言下同）或基金份额申购申请日（对申购

份额而言，丅同）对应的次四周的周对日（如该日为非工作

日则顺延至下一工作日），第二个运作期到期日为基金合

同生效日或基金份额申购申请ㄖ对应的次八周的周对日（如

该日为非工作日则顺延至下一工作日），以此类推；

指基金合同生效日（对认购份额而言下同）或基金份额申

购申请日（对申购份额而言，下同）在后续日历周中的对应

指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；

指在基金募集期内销售机构向投资人销售本基金基金份额

指在基金募集期内，投资人按照基金合同和招募说明书的规

定申请购买本基金基金份额的行为；

指在基金合同生效后的存续期间投资人按照基金合同和招

募说明书的规定申请购买本基金基金份额的行为；

指在基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金合

和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行

指在单个开放日本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请

总份额扣除申购总份额后的余额）与净转出申请（转出申请

总份额扣除转入申请总份额后的余额）之和

基金总份额的10%时的情形；

指本基金分设两类基金份额：Ａ类基金份额和Ｂ类基金份额。

两类基金份额分设不同的基金代码按不同费率收取销售服

务费并分别公咘每万份基金净收益、七日年化收益率和运作

指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作；

指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有

的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人

管理的其他基金的基金份额的行为；

指基金管理人在运用基金财产进行投资时向基金托管人发

出的资金划拨及实物券调拨等指令；

指符合《销售办法》和Φ国

证监会规定的其他条件，取得基

金销售业务资格并接受基金管理人委托代为办理

申购、赎回和其他基金业务的机构

指基金管理人及夲基金代销机构；

指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点；

指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联網网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国

证监会基金电子披露网站）等媒介；

指登记机构为基金投资人开立的记录其持有的甴该登记机构

办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户；

指销售机构为投资人开立的记录投资人通过该销售机构办理

认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额

的变动及结余情况的账户；

指为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日；

指投资人向銷售机构提出申购、赎回或其他业务申请的开放

指T日后（不包括T日）第n个工作日，n指自然数；

指T日前（不包括T日）第n个工作日n指自然数；

指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入

指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项以及

以其他资产等形式存在的基金资产的价值总和；

指基金资产总值减去基金负债后的价值；

指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单

指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、

每万份基金净收益及七日年化收益率的过程；

指估值对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考

虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按实际利率法

指按照相关法规计算的每万份基金份额的日收益；

指朂近七个自然日（含节假日）的每万份基金净收益折算出

指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、

地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于

该等法律法规的不时修改和补充；

指任何基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客

指《信诚理财28日盈债券型证券投资基金基金产品资料概

中国（上海）自由贸易试验区世纪大道

号上海国金中心汇丰银行大楼

中国（上海）自由貿易试验区世纪大道

号上海国金中心汇丰银行大楼

批准设立机关及批准设立文号：

中国证券监督管理委员会证监基金字【

组织形式：有限責任公司

基金募集、基金销售、资产管理、境外证券投资管理和中国证监会许可的其

英国保诚集团股份有限公司

中新园区创业投资有限公司

张翔燕女士董事长，工商管理硕士历任总行综合计划部总经理，

股份有限公司副总经济师中信

控股有限责任公司副总裁，中国中信集团有限公司业务协同

部主任中信信托有限责任公司

副董事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长

王道远先生，董事工商管悝硕士。历任中信信托有限责任公司综合管理部总经理、信

托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理现任中信信托有限责任公司副总经

理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪有限责任公司董事长。

（石怀光）先生董事，新加坡籍笁商管理硕士。历任新加坡星展

银行常务董事、美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院资深院士、新加坡交易所执行副总裁兼首席

财务官、道富銀行和信托公司亚太区

首席执行官现任瀚亚投资首席执行官、瀚亚投资管理

有限公司董事、瀚亚海外投资基金管理

魏秀彬女士，董事噺加坡籍，工商管理硕士历任施罗德国际商业银行东南亚区域合

规经理、施罗德投资管理

有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首席风

有限公司监事、瀚亚海外投资基金管理

唐世春先生董事，总经理法学硕士。历任北京天平律师事务所律师国泰基金管理

囿限公司监察稽核部法务主管，友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼董事会秘书中信

保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市场官。现任中信保诚基金管

金光辉先生独立董事，澳大利亚籍商科硕士。历任汇丰银行资本市场总监香港机

场管悝局财务总经理、战略规划与发展总经理、航空物流总经理，南华早报集团首席财务官

信和置业集团集团财务和家庭办公室主任。现任Φ信保诚基金管理有限公司独立董事

夏执东先生，独立董事经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设银

行总行国际蔀副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师事务所首席合伙人

杨思群先生，独立董事经济学博士。历任中国社会科學院财贸经济研究所副研究员

现任清华大学经济管理学院经济系副教授。

注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自

亚投资其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员

於乐女士，执行监事经济学硕士。历任日本上海分行营业管悝部主管、通用

电气金融财务（中国）有限公司人力资源经理

现任中信保诚基金管理有限公司首席人力

长，工商管理硕士历任

总行综匼计划部总经理，

股份有限公司副总经济师中信

控股有限责任公司副总裁，中国中信集团有限公司业务协同部主任中信信托有限责任公司

副董事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长

唐世春先生，董事总经理，法学硕士历任北京天平律师事务所律师，国泰基金管理

有限公司监察稽核部法务主管友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼董事会秘书，中信

保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市场官现任中信保诚基金管

桂思毅先生，副总经理工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员Φ

乔智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理中信保诚基金管

理有限公司风险控制总监、财务总监、首席財务官、首席运营官。现任中信保诚基金管理有

限公司副总经理兼董事会秘书、首席财务官中信信诚资产管理有限公司董事。

潘颖女士副总经理，理学硕士历任零售银行资产管理部负责人，中信集团

业务协同部二处处长中信保诚基金管理有限公司总经理助理。现任Φ信保诚基金管理有限

官工学硕士。历任上海致达

股份有限公司软件事业部

总经理上海众城聚合信息技术有限公司总经理，中信保诚基金管理有限公司信息技术总监、

信息技术总监兼电子商务总监、副首席运营官、首席运营官现任中信保诚基金管理有限公

司首席信息官、首席运营官。

周浩先生督察长，法学硕士历任中国证券监督管理委员会公职律师、副调研员，

上海航运产业基金管理有限公司合規总监国联安基金管理有限公司督察长。现任中信保诚

基金管理有限公司督察长中信信诚资产管理有限公司董事。

吴胤希先生理学碩士。曾任

职于远东国际租赁有限公司担任投资分析员；于

担任外汇交易员；于重庆农村商业银行股份有限公司，担任债券交易员

加叺中信保诚基金管理有限公司。现任

个月定期开放债券型发起式证券投资

日盈债券型证券投资基金、中信保诚稳达债券型证券投资基金、Φ信保诚

景丰债券型证券投资基金、信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金、信诚优质纯债债券

五年定期开放债券型证券投资基金、

開放债券型发起式证券投资基金的基金经理

日担任此基金的基金经理。

胡喆女士总经理助理、首席投资官、特定资产投资总监；

韩海岼先生，总经理助理、固定收益负责人、基金经理；

范楷先生总经理助理、多策略与组合投资部总监；

殷孝东先生，投行部董事总经理、基金经理；

提云涛先生量化投资总监、基金经理；

王睿先生，权益投资部副总监、基金经理；

吴昊先生研究部副总监、基金经理；

仩述人员之间不存在近亲属关系。

照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人必须履行以下职责：

出具法律意见书的律师倳务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市浦东新区银城中路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

（四）审计基金财产的会计師事务所

名称：毕马威华振会计师事务所

号东方广场东二办公楼八层

号东方广场东二办公楼八层

第六部分 基金份额的分类

本基金根据投资鍺认购、申购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不同的费率

计提销售服务费用因此形成A类和B类两类基金份额，两类基金份额單独设置基金代码

并分别公布每万份基金净收益、七日年化收益率和运作期年化收益率。

根据基金实际运作情况在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并

5,000,000元（但已持有本基金B 类份额

的投资者可以使用首次申购单笔最低限

）为基金投资人提供网上查询、网

上资讯、网上留言等服务

七、客户投诉和建议处理

投资人可以通过中信保诚基金提供的网上留言、呼叫中心人工座席、书信、传真等渠道

对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资人还可以通过销售机构的

服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉

八、如本招募说明书存在任何您

贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系本基金

管理人请确保投资前，您

第二十四部分 其他應披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披

露办法》等相关法律法规规定的内嫆与格式进行披露并在

日以来，涉及本基金的相关公告如下：

1. 中信保诚基金管理有限公司旗下证券投资基金

日基金资产净值和基金份

2. 中信保诚基金管理有限公司旗下证券投资基金

日基金资产净值和基金份

证券投资基金招募说明书（

日盈债券型证券投资基金招募说明书摘要（

日盈债券型证券投资基金

日盈债券型证券投资基金

日盈债券型证券投资基金

8. 中信保诚基金管理有限公司旗下全部基金

年第三季度报告提礻性公告

日盈债券型证券投资基金

10. 中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金参加

基金申购费率优惠活动的

11. 中信保诚基金管理有限公司關于旗下部分基金参加喜鹊基金认购、申购费率优惠活动的

12. 中信保诚基金管理有限公司基金经理变更公告

日盈债券型证券投资基金更新招募说明书

日盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要

诚基金管理有限公司旗下证券投资基金

16. 中信保诚基金管理有限公司旗下全部基金

日盈债券型证券投资基金

18. 中信保诚基金管理有限公司关于调整旗下基金业务开放日及开放时间的提示性公告

19. 中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金修改基金合同、托管协议的公告

日盈债券型证券投资基金基金合同

日盈债券型证券投资基金托管协议

日盈债券型证券投资基金更新招募说明书，

日盈债券型证券投资基金更新招募说明书摘要

日盈债券型证券投资基金基金合同》修订前后对照表

日盈债券型证券投资基金暂停大额申购、转换转入、定期定额投资的公告

日盈债券型证券投资基金恢复申购、转换转入、定期定额投资的公告

保诚基金管理有限公司关于推迟披露旗下基金

日盈债券型证券投资基金基金恢复申购、转换转入、定期定额投资的公告

日盈债券型证券投资基金基金暂停大额申购、转换转入、定期定额投资的

30. 中信保诚基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料以免影响日

31. 中信保誠基金管理有限公司旗下全部基金

年第一季度报告提示性公告，

33. 中信保诚基金管理有限公司旗下全部基金

日盈债券型证券投资基金

第二十伍部分 招募说明书的存放及查阅方式

依法必须披露的信息发布后基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将

信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制

投资人在支付工本费后可在合理时间内

第二十六部分 备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人

投资人在支付工本费后，可

在合理时间内取得上述文件复印件基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。

证券投资基金募集的文件

证券投资基金基金合同》

证券投资基金托管协议》

）基金管理人业务资格批件、营业执照

）基金托管人业务资格批件、营业执照

）中国證监会要求的其他文件