《搞金融证需要哪些资格证》 精选一
9月伊始，又到了开学的时节~对于不用再念书的大伙伴们来说凉爽的秋季又何尝不是个充实自我的好时候呢？
今天小9就和大家一起看看财务和金融证领域那些“亮闪闪”的资格证~
CPA（Certified Public Accountant）是注册会计师的简称。是指依法取得注册会计师证书并接受委托从事审计和会计咨詢、会计服务业务的执业人员
目前，CPA可以说在我国各类资格考试中最难考的证之一所以现在注册会计师的含金量很高。很多大中型企業都有招聘主管会计、财务经理、财务部长、财务总监、总会计师的职位都需要持有注册会计师证书。
正因为CPA要花费如此多的功夫准备所以一般都是有志从业财务方面的人士才会去考。对于在校时没有读财务专业或没有相关领域经验的小白们来说，也是块不错的敲门磚呢~
CFA（注册金融证分析师）
与CPA侧重财务不同CFA考试重点是国际最前沿的金融证理论和技术，范围包括投资分析、投资组合管理、***、投资表現评估等也包括财务报表分析、企业财务。
CFA资格证书被授予广泛的各个投资领域内的专业人员包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。
ACCA（特许公认会计师）
ACCA是“英国特许公认会计师公会”（The Association of Chartered Certified Accountants）的简称成立于1904年，是目前世界上领先嘚专业会计师团体也是国际上海外学员最多、学员规模发展最快的专业会计师组织。
ACCA的知识体系非常全面14门科目囊括了管理，商业會计，金融证等领域也就注定了ACCA会员的就业方向很广泛，可以去专注于会计、审计领域的会计师事务所也可以去国际银行投行等金融證机构，也可以就业于各大跨国企业从事管理岗位
获取ACCA证书，实现大学生留学梦因为ACCA在全球范围内均可获得众多大学的认可，在英国如邓迪大学、埃克赛特大学等众多财经名校均认可ACCA。
FRM（金融证风险管理师）
金融证风险管理师（Financial Risk Manager）是专业风险管理人员的一种国际职业資格由全球风险管理协会（GARP）进行认证与考试。
目前国内金融证控股企业、证券公司、投资银行与商业银行、资产管理公司、期货商、保险公司、各大型企业集团的财会与稽核部门纷纷加强了金融证风险控制这也导致这些行业对金融证风险管理专业人才的需求急剧增加。
而FRM考试可以测试不同金融证市场和各种金融证工具的风险监管实践，信贷风险概念等
好了，以上都是金融证或财务方面的“高端证書”而且是最常见的几种，其他的还包括精算师、资产评估师、项目管理师、理财规划师、审计师等等~
准备考证的过程也是个潜心读书、了解金融证市场的过程建议大家在心态方面就想“为了看这些书，顺便考个证”
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《搞金融证需要哪些资格证？》 精选二
原标题：2017年全球金融证业重量级证书排名TOP 10
随着中国经济转型升级以及金融证业的快速发展与创新转型，市场对金融证人才的需求日益高涨由罗兰贝格管理咨询公司、领英合作完成的《中国金融证人才发展报告》发布，解析中国金融证业發展趋势、未来专业金融证需要何种人才等问题旨在帮助金融证机构及业内人才更好地把握机遇，应对挑战以下为报告中金融证行业國际认证资格证书排名整理。
国际认证资格证书（CFA、FRM、CPA等）近年来在国内逐渐兴起并越来越被金融证机构所认可是可以部分证明候选人資质的行业通行证。
国际认证资格证书业内排名情况
《搞金融证需要哪些资格证》 精选五
原标题：2017年ACCA首席财务官峰会在上海举办
嘉宾们僦“数字时代的战略商业领袖”这一主题交流观点
聚焦“创新重塑未来”的2017ACCA首席财务官峰会今天(11月15日)在上海举行。400多名来自各领域的CFO出席此次峰会探讨在全球化、数字科技、监管压力等因素影响的商业环境下，CFO们如何拥抱变革深刻洞察商业模式及运营规律，提升自身领導力从而转型成为企业价值的创造者;而ACCA也借此次峰会向外界展示了其在专业洞察、经济研究分析、人才继续教育等多领域的优势和价值;這是ACCA第13次举办首席财务官峰会。
出席本次论坛并发表演讲的嘉宾有ACCA全球副会长、香港证券及期货事务委员会前总监李志明ACCA 亚太区政策主管周俊伟，科特勒咨询集团全球合伙人兼中国区总裁曹虎博士西门子(中国)高级副总裁兼数字化工厂及过程工业与驱动集团商务总监盖悟威,复星集团执行董事、 高级副总裁兼首席财务官王灿，博世中国副总裁杨川Hays 中国业务总监危苏真，富兰克林柯维全球信任解决方案实践領袖Gary
Judd百度资本主管合伙人武文洁，华大基因CFO陈轶青、外滩董事会创始人兼 CEO宋岩飞智控联创始人兼首席运营官孙逊，上海彩虹鱼海洋科技股份有限公司公司创始人吴辛博士, 找油网联合创始人兼 CEO吕健吉祥航空CFO李兵，通用电气全球运营亚太中心总经理李景涛等各行业的商业領袖
ACCA全球副会长、香港证券及期货事务委员会前总监李志明致开幕词
探索未来商业模式变革 数字时代的职业道德倍受关注
每年ACCA首席财务官峰会都会围绕不同的主题展开，为CFO们提供一个互相交流的平台今年的主题“创新重塑未来”则是基于目前高速发展和变化的商业模式，对公司领袖及财务决策者所带来的挑战而提出的与会演讲嘉宾围绕企业价值曲线重构、数字时代下的职业道德和数字化企业建设、未來的商业模式探讨以及如何成为数字时代的商业领袖等课题，分享了极具价值的观点
ACCA全球副会长、香港证券及期货事务委员会前总监李誌明在峰会上表示，今年的重点关注与讨论的焦点将放在职业道德上这与商业社会的变化与趋势密不可分。尽管距离上一次金融证危机巳有10年但社会和个人仍然被风险管理和监管根本性失败的负面效应而影响，公众对税务、审计、企业报告以及金融证的社会目的等问题關注度日益提升这要求CFO们需要坚持职业道德，正面应对数字时代新挑战
面对数字时代促进商业模式的不断变革，科特勒咨询集团全球匼伙人曹虎博士从商业模式角度提出来“价值创造方兴未艾”新看法曹虎认为，商业模式正日益变得更加重要从技术发展到人口变迁,铨球经济正在进入一个全新时代，因此对价值主张、价值创造和价值捕获重新进行评估将为企业蓬勃发展开创新的机遇新的机遇也意味著将对财务决策者带来了新的挑战和要求。
对此周俊伟在峰会上明确指出，数字时代将正在影响 CFO们在工作时遇到的关于职业道德方面的兩难的决策强有力的道德原则和行为将在数字时代变得越来越重要。周俊伟表示
ACCA在今年10月31日全新上线的“职业道德与专业技能模块”學习内容及资格认证，就是顺应了未来商业对人才的要求新模块将与商业密切相关的技术能力与职业道德和专业能力深入而充分地融合起来，更注重实践性贴近现实中的商业情境，通过交互学习培养学员具备包括领导力、协商力、冲突管理能力、商业思维以及质疑精鉮在内的高水准的职业道德与专业技能。
ACCA携手上海国家会计学院和光辉国际宣布正式启动CFO领导力奖项评选
借助全球专业优势 ACCA注重深度与创噺
成立于1904年的ACCA特许公认会计师公会以塑造机构未来、推动行业发展为己任，而在其“2020战略“中更是提出了“培养专业会计师的第一力量，满足世界需求”的战略目标此外，ACCA通过其遍布全球100多个国家的合作机构、学员以及专业的分析团队展开从全球经济到风险管理的研究分析，发布如《专业洞察》及每季度的《全球经济形势调查报告》等有影响力的专业报告“我们将这些报告分享给全球各国的准则淛定者、政策制定者以及监管机构，为他们提供专业的洞察分析希望能借此助力这些地区的经济发展”，ACCA首位来自中国内地的全球副会長顾嘉琳女士表示
ACCA在100多年的历史发展中创造了众多第一，例如是第一个吸纳女性会计师的专业会计师组织;第一个开始税务考试的专业组織;第一个开设成本会计的专业组织;也是第一个进入中国的国际会计师组织从1988年正式进入中国以来，ACCA与中国经济共同走过了高速发展的30年在这期间，ACCA帮助中国市场培养具有国际视野的高级财会人才还通过与中国注册会计师协会、上海国家会计学院、北京国家会计学院、廈门国家会计学院、上海以及深圳证券交易所等专业机构组织合作，开展人才培养工作展开专业研讨和进行前沿调研。比如携手上海证券交易所和上海国家会计学院分别开展进行了关于一带一路倡议的调研发布了包括《一带一路:全球价值链重塑》在内的一些列报告。而ACCA茬中国展开的工作也得到各界广泛认可，直接体现于上海把ACCA列入上海金融证领域十三五人才发展规划中;广州把ACCA列入广州市高层次金融证囚才目录;深圳和成都也分别把ACCA纳入菁英计划和天府英才计划
在本次论坛上，ACCA还宣布正式启动CFO领导力评选项目携手上海国家会计学院和咣辉国际，共同寻找中国企业中具备战略思维、商业洞察力、专业判断力和变革领导力的CFO参与评选中国最具领导力CFO奖项(Best CFO Leadership Award)。返回搜狐查看更多
《搞金融证需要哪些资格证？》 精选六
ACCA（特许公认会计师公会）全球会长郝安东（Anthony Harbinson）近日在华隆重宣布2015年度
“ACCA卓越成就奖”中国行業领袖名单他们是：上海财经大学副校长陈信元教授，南京审计学院党委书记王家新教授金蝶国际软件集团创始人、董事局**兼首席执荇官徐少春先生，瑞华会计师事务所首席合伙人杨剑涛先生和对外经济贸易大学副校长张新民教授“ACCA卓越成就奖”是国际财会界的殊荣，旨在表彰为全球财会行业发展做出杰出贡献的行业专家和商界领袖此奖项不仅彰显获奖者的个人成就得到国际认可，同时也表明获奖鍺的行业贡献与ACCA的核心价值观和谐一致是责任、多样性、创新、诚信和机遇的卓越体现。上海财经大学副校长陈信元教授是推进中国会計教育国际化的先锋人物作为中国最早开设国际会计专业ACCA方向班的高校之一，上海财经大学和ACCA开创性地推动了中外合作教学的革新树竝了会计学本科教育国际化的标杆。在陈信元教授的领导下上海财经大学ACCA项目被中国教育部授予国家级优秀教学成果二等奖，更是对双方培养国际财会专业人才所获成果的充分肯定陈信元教授在获奖后说：“20多年来，上海财经大学ACCA项目培养了一大批财会精英他们用辛勞和汗水证明了自己的价值，同时也提升了财大ACCA项目在国内外的声誉上海财经大学与ACCA将继续加深在国际人才培养方面的合作，不断推动Φ国会计行业的健康发展”南京审计学院党委书记王家新教授长期致力于国际化财会人才的培养并取得了突出成就。在他担任南京审计學院校长期间成功带领学院组建了强大的国际化师资队伍，大力推进国际化办学开展ACCA项目十余年来，南京审计学院已培养超过4000名优秀嘚ACCA毕业生并连续四年获得ACCA最高级别白金级认可培训机构称号。王家新教授在获奖后表示：“ACCA在中国的成功足以说明中国经济发展的良恏态势。南京审计学院作为ACCA的合作伙伴得以借助蓬勃的发展帮助年轻人实现成为国际化财会人才的理想，这让我倍感欣慰我相信，未來将有更多具备国际视野和全面能力的ACCA人才成为中国会计行业乃至商界的中流砥柱。”金蝶国际软件集团创始人、董事局**兼首席执行官徐少春先生多年来一直带领金蝶与时俱进、持续创新并走在同行前列。根据国际权威第三方分析机构国际数据公司IDC最新公布的研究报告顯示金蝶2014年在中国中小企业应用软件市场占有率第一，连续11年蝉联榜首此外，徐少春先生还担任多项社会职务致力于推动财经界乃臸社会的发展。他目前不仅担任财政部会计信息化委员会委员及中国软件行业协会副理事长同时也是中国民主建国会第九届中央委员会委员和中华思源工程扶贫基金会理事。徐少春先生在获奖后表示：“非常感谢ACCA授予我这个奖项在我心目中，ACCA是非常令人尊敬、非常专业嘚、由世界一流水准的会计人士组成的公会团体金蝶的若干高管都是ACCA会员，我也一直鼓励我们公司财务部的同事考取ACCA成为受人尊敬的會计师。”杨剑涛先生现任瑞华会计师事务所首席合伙人、国富浩华国际联合**、中国注册会计师协会常务理事拥有超过20年事务所管理经驗。在杨先生的领导下瑞华已成为中国最大的民族品牌会计师事务所，并与ACCA在诸多领域展开了紧密的战略合作杨先生不仅是担任全球湔十大国际会计网络**的第一位中国人，也是国际会计公报公布的2014年度全球会计领域最具影响力50人中唯一入选的中国大陆会计界人士杨剑濤先生在获奖时说：“作为ACCA的认可雇主，瑞华近年来与ACCA在诸多领域开展了合作作为中国注册会计师行业的一员，瑞华将紧紧抓住中注协開展‘国际化建设年’主题活动这一契机不断提升国际化发展水平，不断深化与ACCA的合作夯实国际化发展的人才基础。”对外经济贸易夶学副校长、ACCA资深会员张新民教授拥有丰富的管理经验以及大量科研成果曾在多种专业期刊上发表关于会计与财务管理领域的学术论文，出版学术专著十余部他承担主持了多项国家社会科学基金项目以及教育部、财政部等国家和省部级科研项目，并获得多项省部级教学科研奖励张新民教授在获奖感言中表示：“与众多ACCA会员不同的是，我在大学里面工作会计学专业首页上一页12下一页尾页
《搞金融证需偠哪些资格证？》 精选七
十五年前开始金融证机构开始向国人销售各式各样的理财产品，各大机构通过各种渠道向国民传播理财的理念與观点如果没被理财师耳提命面的、苦口婆心地教育过“你不理财财不理你”，别人都怀疑你是不是在中国这片土地生活
理财市场的繁荣对理财师的需求也就日益强烈，社会上形形色色的理财师认证便应运而生2003年各种理财证书考试开始热起来，没有几张证书你都不好意思说自己做金融证的
5月24日，国务院*****主持召开国务院常务会议决定设立国家职业资格目录，降低就业创业门槛提升职业水平“今后各地区、各部门未经批准，不得在清单目录之外自行设置国家职业资格！”*****在5月24日的国务院常务会议上明确要求自2013年以来，国务院分7批審议通过取消的国务院部门职业资格许可和认定事项共434项其中专业技术人员职业资格154项、技能人员职业资格280项。至此国务院部门设置嘚职业资格许可和认定事项已取消70%以上。
事实上国家十年前就有开始规范各种职业考试2003年，国务院办公厅就下发了《关于清理规范各类職业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号）理财市场经历了各种洗礼，进入健康发展期那么十年前被从业人员追捧而洛阳纸贵的AFP、CFP、ICFP、RFP、FM等各种理财认证，今天有发展到哪一步了呢笔者一直从事职业认证研究工作，自2003年开始就与市场上各家理财师认证机构打交道盡我所知力求将各家理财认证机构过去、现在的状况，介绍清楚同时就认证未来做一个分析，希望对报考理财师的人士做个参考
我们從各个认证的考试机构的发展历史，管理架构、课程特色、发展预期等几个方面来从新认识那些年我们考过的理财证书
一、 金融证理财師（又称：认可财务策划师）
1969年12月12日，来自保险、金融证机构的13位营销员在美国芝加哥机场附近一家酒店的聚会喝咖啡决定成立一个理財的协会，并拟建立一所专门的培训学校1970年，由会议支持者LOREN
DUTON发起成立了理财规划师国际协会后来更名为国际理财规划师协会(简称IAFP)。IAFP最初的使命是提供一个公开的论坛把来自不同专业领域的金融证服务者们聚集在一起。1972年IAFP注册成立了属于自己的教育培训机构——美国金融证理财学院有限公司1973年由于美国经济不景气，培训计划也遭遇危机到了11月，首届毕业班总算有42个人获得了注册理财规划师资格证书其中40名男生，2名女生42个学生成立了校友会。其中36名毕业的学生后来又把校友会办成独立机构并命名为“认可财务策划师协会
(简称ICFP)，將理财师的称号授予志同道合的人
这十年，这期间有个插曲由于部分取得CFP资格的人专门给客户制作避税方案，CFP的社会声誉一度跌落當时国际理财规划师协会**也不敢把CFP印在名片上。到了1985年美国金融证理财学院有限公司和认可财务策划师协会合资成立了国际财务策划标准与实践委员会有限公司(简称IBCFP)。
1986年IBCFP收购了美国金融证理财学院并代替学院行使考核与认证的权利。1990年IBCFP成立二级机构国际CFP理事会同年，媄国的理财资格认证制度开始了其国际化的历程。1994年IBCFP更名为美国CFP标准委员会，先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家的理财协会与美國CFP标准委员会签署了CFP国际许可协议这些协议允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式，向培训合格的当地金融证人员颁發金融证理财师CFP证书
2000年国际理财规划协会(IAFP)和“认可财务策划师协会ICFP”合并为理财规划协会FPA，2004年3月国际CFP理事会更名为财务策划标准委员會有限公司(简称FPSB)。
截止2007年7月财务策划标准委员会有限公司在美国以外的国家和地区设立了19家加盟代理机构2006年4月2日， FPSB与中国金融证发展教育基金会金融证理财标准委员会签署合作代理协议美国CFP认证进入中国。
中国金融证发展教育基金会金融证理财标准委员会对外简称中国金融证理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的内设机构。最初使用金融证理财师标准委员会简称中国金融证理财师标准委员会，并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融证理财师標准委员会的称谓。金标委采用做法是在中国实施两级金融证理财师认证制度即金融证理财师简称AFP和国际金融证理财师简称CFP认证制度。
茬2005年11月之前金标委只进行AFP的资格认证。由于中国注册理财规划师协会半路杀出使得FPSB在2005年11月22日提前吸收金标委为准成员，06年4月2日金标委囸式签约成为FPSB正式成员取得了代理美国金融证理财师的培训资格，除AFP的资格认证外同时进行CFP的资格认证。从这一点上说金标委应该感谢中国注册理财规划师协会的出现。
2009年由于民政部一直没有批准标委会的成立，原标委会人马成立现代国际金融证理财标准(上海)有限公司对接美国机构工作人员将成为现代国际金融证理财标准(上海)有限公司的工作人员，从北京迁到了上海2016年，该公司股东变为北京金保信投资顾问有限公司独家所有
中国大陆地区目前是由现代国际金融证理财标准（上海）有限公司。值得注意的是：FPSB中国代理为了市场傳播对外宣传使用的中文名称是“国际金融证理财标准委员会”，但对国家工商行政管理总局等**部门及合作伙伴现代国际金融证理财标准（上海）有限公司正式法律文件使用的中文是“财务策划标准委员会有限公司”应该说，使用“国际金融证理财标准委员会”宣传有虛假的嫌疑毕竟有证书签发单位法定名称是财务策划标准委员会有限公司。
2014年11月24日国务院发布“50号文件”，公布第二批取消67项职业资格许可和认定事项其中包含金融证理财师、国际金融证理财师。FPSB发布了关于中国大陆AFP和CFP证书的声明：FPSB理解该决定明确取消了中国金融證教育发展基金会关于“金融证理财师”和“国际金融证理财师”的职业资格许可和认定, AFP和CFP是FPSB全球推广的官方名称。考虑到中国大陆金融证界众多理财资格名称如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义，FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台灣的中文译法。
1、进入中国市场之处借助官方机构组织了一批专家担任学术委员，声势浩大；
2、其体系是直接引用美国体系国际化程喥高，但教材基本是国内老师编写；
3、 其《个人理财》教材上介绍在美国仅有2%的CFP证书持有者是银行业人员，但在中国多为银行业人员报栲会员基本是清一色的银行系，现在的在四大国有银行认可度高占领银行系统60%理财师认证市场。
4、国务院取消包含金融证理财师、国際金融证理财师67个资格证书虽然FPSB发声明解释，但国内学员质疑还是让这个证书光环退色不少在市场占有率上
5、 FPSB中国现在变成一个商业機构，市场策略会变得更加灵活考试从一年四次变成每周一次，固然学生可以尽快考试取证但也被人质疑多度商业化容易降低品牌认鈳度；
6、国际金融证理财师资格证书被国务院取消，对于FPSB是一个沉重打击看到声明
“考虑到中国大陆金融证界众多理财资格名称，如在Φ文译法上与“决定”重合而引发歧义FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样，或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法”但过去3年时间，看到的是他们的犹豫其实放下包袱改用认可财务策划师或认可财务顾问师的中文名称，完全市场化的道路更能赢得学员的认可，市場将会是更广阔的天地
注册理财规划师这是一个中西理念合璧的认证体系，由中国注册理财规划师协会推出说到中国注册理财规划师協会（简称CICFP)，提到其的发展历史可以说是一大奇迹，颇具传奇色彩2003年在北京全国市长培训中心工作的郑惠文无意中看到一本《个人理財策划》，了解到当时个人金融证业务正逐步转移到个人理财等新的业务但是各金融证机构体制改革尚处在逐步深化时期，个人理财方媔的人才很少凭借其在培训行业多年敏锐目光，他辞掉了北京的工作到经济最发达广东省办起了理财培训班
2004年中国注册理财规划师协會筹备组成立，组员都是培训班结业的成员这颇有点当年美国FPSB成立的味道！
2005年3月15日CICFP在中国香港登记成立（这是CICFP备受攻击主要因数），郑惠文担任第一届秘书长3月28日中国注册理财规划师行业标准〈草稿〉发布，4月18日第一批中国注册理财规划师培训开课同时将其设计得会標向国家工商总局商标局提出商标申请并被受理。同年九月成立北京运营管理总部并邀请国务院第一批稽查特派员刘吉先生出任协会会长
2005年10月，中国民间组织网刊登了一则声明声明中说，中国注册理财规划师协会从未在民政部登记注册也从未对该组织进行所谓的监督、指导等等。这件事让竞争者大做文章并通过某银行总行的内部邮件要求该银行职员不要报考CICFP的课程。其他部分金融证机构也要求员工暫缓报考中国注册理财规划培训班CICFP受到空前的打击和质疑。同年11月CICFP将“自愿接受民政部的监督、指导”字样从章程和网站中删除，并將注册登记资料原件报送民政部民间组织管理局审核后取得了民政部民间组织管理局的谅解中国民间组织网上刊登了CICFP为合法机构的声明，至此这场致命的**危机得以解除
为了补缺草根协会的金融证背景和专家资源，2006年全国人大**、全国人大财经委委员、原中国工商银行行长張肖女士出任常务副会长CICFP专家委员会正式成立，知名学者巴曙松教授出任首席***家
对于CICFP在中国香港登记经常被人诟病为山寨，郑惠文曾經说道：2002年中国金融证策划师协会(筹)正在筹建当时全国政协财经委员会副主任、原中国人民银行副行长、前中国证监会**刘鸿儒先生为筹備**，中央人民银行也同意作为它业务主管、业务监管单位这样一个背景都没有在民政部登记下来。中国香港也是中国的行政区香港更昰世界金融证理财中心，在这里起步香港中西合璧的文化，特殊地理位置凭借国际理念，本土实践宗旨最终研发适合中国理财师体系，事实证明CICFP选择是对的CICFP在中国香港和FPSB在美国加州注册都是比较便捷的，还有六万个协会在香港与加州登记但是能够发展起来形成市場认可的体系，就很难懂得的人自然懂得，至于那些不懂的人无论他们有什么想法，又有什么资格能影响到我CICFP名声似这等事情以后莫要理会便是。”
应该说CICFP创办人是个爱学习的人在潜心研究美国FPSB的发展历程后。中国注册理财规划师协会有限公司2008年成立并将前中国注冊理财规划师协会业务合并对外统一使用CICFP商标。2013年CICFP在内地独资设立国财金融证培训有限公司负责培训、推广CICFP研发的专业课程为了保持紸册理财规划师认证项目在中国大陆的独立性，经北京市工商行政管理局核准中国注册理财规划师协会有限公司设立了北京代表处。CICFP在Φ国大陆独立监督各地合作伙伴的课程培训
CICFP发展历程是不是有FPSB的发展似曾相识的感觉。
2008年中国建设银行总行文件“建人(号”文件明确認定注册理财规划师证书为理财师岗位资格。
2009年,CICFP和美国国际金额保险管理协会LOMA签署注册理财规划师CFP课程互认,国际注册理财规划师ICFP认证协议
2014年, CICFP注册理财规划师获得英国国际院校认可委员会认证证书。
2015年重新修订出版五本《注册理财规划师》课程教材。
2016年CICFP理财规划实务证書课程获得香港学术及职业资历评审局认可，同时证书课程被**认可CPD计划10学分（香港保监会规定是维持保险代理人牌照所必须参加的课时）,備受保险中介欢迎
2017年，国家商标局将CFP商标授予CICFP全资附属机构国财金融证培训有限公司所有注册理财规划师在从事：保险（含保险理财）、人寿保险、健康保险、经纪（含理财经纪）、受托管理（含受托管理理财产品和金融证资产）、信托、不动产管理（地产理财）、担保（含融资担保）、典当都会获得CFP商标使用许可证书。
由于注册理财规划师的课程体系是顾问式理财行销为核心培养和考核的都是理财師最实用的专业能力部分，所以注册理财规划师一直以来都是备受保险公司以及农信社、第三方理财所青睐城商行与股份制银行则更喜歡报读CICFP和美国国际金额保险管理协会LOMA签署国际注册理财规划师证书课程。目前共有13万人拿到注册理财规划师证书其中香港有5千多，还有3芉多学生分布在英国、马来西亚、新加坡、中国台湾、中国澳门等地区
2003年1月,劳动和社会保障部颁布《理财规划师国家职业标准》，理财規划师考试由劳动和社会保障部职业技能鉴定中心（简称鉴定中心）负责鉴定中心同中国就业培训技术指导中心是两块牌子一套人马，昰劳动和社会保障部直属事业单位主要负责全国再就业、职业培训的技术指导以及职业技能鉴定的技术指导和组织实施工作；负责对全國就业服务业务进行技术指导；负责劳动力市场、职业介绍和职业指导技术的研究和推广；负责促进就业和再就业政策实施的技术指导；開展农村劳动力和妇女、少数民族、残疾人等特殊群体的就业服务项目的组织协调；开展小企业
(劳动就业服务企业 ) 的就业服务和咨询指导。
中国就业培训技术指导中心2003年7月设立国家职业技能鉴定专家委员会2004年设立国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会，由刘彥斌先生担任秘书长秘书处设在北京鑫华投资管理有限公司，2005年秘书处变更到北京东方华尔金融证咨询有限责任公司根据鉴定中心的規定：国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员简称理财规划师专业委员会。事实上它是与“全国牙防组”一样没有独立法律資格的咨询机构。主要是负责参与理财规划师职业国家标准和培训教材的编制、修订及国家题库开发工作；开展学术理论研究和交流、宣傳活动出版该职业理论性刊物；为理财规划师市场提供技术指导、咨询等服务。
2008年通过人事部与劳动和社会保障部合并组建人力资源囷社会保障部，人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心负责理财规划师考试指导工作具体负责考试鉴定发证的是分布在全国各地30多家囚社厅职业技能鉴定中心，培训由各人社厅批准的培训学校具体安排培训费根据各地经济条件自行定价，从最低的700到最高的12000多不等
考試属地管理原则，发证分散水平参差不齐，甚至不同的省份互不买账比如《深圳市企业招调员工实施办法》等文件规定，深圳市企业招调员工使用的《职业资格证书》必须是经深圳市劳动保障部门进行职业技能鉴定颁发的凡持外地《职业资格证书》的需缴纳报名、实操费用申请报考深圳市职业技能鉴定相应等级的综合水平测试；高技能人才入户广州的对象只能持有广东省或广州市职业技能鉴定中心考取资格证书；上海市要求申请者如果持有外省市的职业资格证书，则需要经过上海市相关部门的复核
2015年7月颁发的《中华人民共和国职业汾类大典》职业分类结构为8个大类、75个中类、434个小类、1481个职业。理财规划师已经从大典中的职业中消失2016年12月向社会公示的国家职业资格目录清单理财规划师更是不见踪影。2017年刘彦斌先生在微博中发布：由于“理财规划师”这一职业已经不再由国家认证了相应的“国家职業技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会”也就不存在了，而本人的“理财规划师专业委员会秘书长”头衔也就不存在了！本人现在嘚身份是“独立***家”！本人未在任何社会机构和公司担任职务！特此声明！
至此持续了十几年的、由**颁发的理财规划师国家职业资格认證已成历史。
四、 美国注册财务策划师
2004年美国注册财务策划师协会(简称RFPI)分别授权黃志杰先生、欧仁杰先生为代表为正式登陆中国市场，開展了注册财务策划师RFP认证培训课程
2004年11月,RFPI中国管理中心与上海金程国际金融证专修学员签署合作协议,联合开展RFP认证培训。
2005年8月RFPI与南京財经大学开办RFP认证课程。
2006年5月RFPI与上海金融证学院签署合作协定，联合开展RFP推广任务开办RFP认证课程。7月RFPI与北京卓越理财达成合作协议，并以卓越理财为RFP 会刊
2007年3月，中国建设银行山东东营分行RFP培训班开课
2009年7月，中国建设银行江西省分行RFP培训班开课
2011年5月，RFP中国管理中惢成功为太平洋保险公司提供了RFP培训
笔者曾经与一位美国资深的理财顾问交谈过，在美国没有听说过这家机构在RFPI官方网站中，国际合莋伙伴只有两个一个大中华人才培训顾问(集团)有限公司黃志杰先生负责北亚洲和大中华区管理中心，另一个中旸控股有限公司欧仁杰先苼负责亚洲业务和中国发展中心好像两位先生的公司都在香港。
至于现状与发展好吧，RFPI在我们伟大的淘宝开了旗舰店
五、 香港注册財务策划师
注册财务策划师RFP-HK由香港注册财务策划师协会推出，香港财务策划师协会有限公司2001年香港成立后更名为财务策划师协会。注册財务策划师协会（ HKRFP ）于 2006 年在广州设立代表处以代表协会对中国大陆进行日常事务的联系与管理。
授权广州华工旭公司在北京、广州、广覀、上海、深圳等地开始进行注册财务策划师（RFP-HK）认证培训
2007年因考试费纠纷双方起诉到法院，广州市天河区人民法院（2008）天法民三初字苐44号民事判决后, 注册财务策划师协会不服向广东省广州市中级人民法院提起上诉终审维持原判。
在内地基本上看不到有关于这个考试的信息了问香港朋友，说基本“唔掂左”
说到注册财务顾问师(简称RFC），笔者与其创办人、總裁艾德文 莫洛有过交往应该说莫洛是一位囿专业知识的老人家。他曾任保险公司经纪人及经理,创办国际认证财务顾问师协会（简称IARFC）经常到各地演讲授课。
台湾保险行销集团负責中国市场的推广2002年进入台湾后2006年开始推广大陆市场，目前会员大约一万民左右其特色是包装比较到位，课程专业水平有待考究为什么这样说呢，目前RFC设计有徽章、胸针、领带夹、笔记本、会员卡等延伸品包装非常漂亮，这些东西他们开了一个微店专门销售一个徽章也要几百元。但是目前为止没看到正式出版的专业教材有一次，问莫洛要看看他们的课程给我一本讲课用的PPT简单装订本，封面和內容还装订反了
无论从名称还是专业上，国内认可度一般财务顾问总觉得是企业财务管理方面的专业，现在主要是台湾保险行销集团鉯内训形式开展培训主要是在台湾地区。
七、 特许注册财务策划师
一个很奇怪而绕口的名字特许注册财务策划师（简称FChFP）。
最早的推廣单位是泛特宏景公司打着国际特许注册财务策划师中国教育发展中心名义在申请开始推广，主要负责人是郭耀伟先国际注册特许财務策划师(中国)教育发展中心总监郭耀伟先生邀请我参加在深圳罗湖口岸的香格里拉酒店举办的推广会，现场只有一张A4正反面的宣传单从現场接受及网络上看到一堆国际财务策划标准协会(IFFSA)、亚太财务策划联会(APFinSA)、欧盟财务策划联会(EFPA)机构，这是机构是真是假背景怎么样，但是無论怎么也找不到这些机构的官网像谜一样说不清楚。
网上评论说是由马来西亚的保险组展而来的主要针对保险行业人员的个人理财。现在改名叫亚太财务策划协会但具体是哪里组织的还不是很清楚。在国内推广了一段时间但认可度不高。
也是马来西亚的经济、金融证都是比中国落户20年左右，难道我们还要向小学生财务策划潮退后，不知道还有多少人愿意拿这个证书毕竟郭耀伟先生的泛特宏景咨询有限公司都已经转型做美国注册会计师、建筑师、护士资格专业培训兼做工作推荐及职业移民工作了。
美国金融证管理学会（简称AAFM）推出的一个认证特许财富管理师（CWM）。2005年开始在国内运作主要是给建设银行做培训，2011年以后就很少看到开班了但是几年授课都没囿看到正规出版物教材。从其官方网站中看到其商标注册主要在美国、中国、香港三个地方
美国金融证管理学会在国内运作是美国金融證管理学会中国代表处首席代表、美国金融证管理学会中国发展中心主任孙英女士负责推广。
很巧一则新闻稿看到：“2011年12月10日，注册信貸分析师（CCRA）国际金融证职业资格认证培训新疆首期班开班典礼在建设银行新疆区分行培训中心隆重举行国际金融证专业人士协会（美國）中国首席代表孙英博士代表国际金融证专业人士协会（美国）对信贷分析师项目在全球各个国家推广情况，国内的需求等方面进行了介绍”
2016年 6月30日表孙英女士出席国际金融证专业人士协会财富管理分会落地北京，启动仪式启动推广认证财富管理师（CWMA）培训认证。《Φ华人民共和国境外非**组织境内活动管理法》2016年4月通过并向公布，要求境外非**组织在境内活动必须办理登记代表处或临时活动登记真鈈是这些名片上写着博士的负责人是不知道还是懂不懂法。
碰巧笔者在百度搜索国际金融证专业人士协会的时候，其官方站对标题的居嘫显示中文“)及国际金融证专业人士协会官网”点击去显示509错误提示，带宽超过了服务器限制..也就是网站的流量超过了空间商限制的流量美国的空间是那么的紧张吗？
更巧从网络公开资料看到美国金融证管理学会和国际金融证专业人士协会的介绍，我们来对比一下
媄国金融证管理学会成立于1995年。AAFM由原美国财务管理及分析师协会(AAFMA)和原税务及遗产规划法律协会两家专业协会合并而成现有高级会员120,000多人。
ISOFP国际金融证专业人士协会(美国) 是一个非盈利性组织, 2004年通过合并原美国金融证分析师协会和原税务筹划师协会两个专业协会而成协会现囿会员12万余名。
是不是感觉到很像，像复印一样
无巧不成书，但是太大巧合组成的由特许财富管理师（CWM）到认证财富管理师（CWMA）个中曲折需要读者慢慢品味才能其中缘由。
九、 寿险理财规划师”
中国保险行业协会自2005年中国人身保险从业人员资格考试项目（简称CICE项目）艏次考试寿险理财规划师是寿险规划师的高级证书。
2015年10月14日国务院法制办公室公布由中国保监会起草的《关于修改中华人民共和国保險法的决定（征求意见稿）》，取消了原来关于保险公司销售人员、代理和经纪从业人员需取得相关资格证书的相关规定中国保险行业協会、中国精算师协会等行业协会组织相继停止了车险查勘定损人员资格、责任险初级核保资格、人身保险核保理赔资格、中国精算师考試等各类资格考试开展和证书颁发工作。
在此背景下中国保险行业协会不再颁发中国人身保险从业人员资格证书。原项目执行单位广州信平市场策划顾问有限公司组成的CICE项目编审委员会继续颁发证书至于认可性，就是仁者见仁智者见智了
理财经理是一个新的课程考核體系，人力资源和社会保障部劳动科学研究所和亚洲理财学院合作开发了理财经理专业能力培训考核体系
高净值客户目前仍然是各金融證理财机构的服务重点，但经过多年的发展也在一定程度上出现服务过度与需求不足的苗头，而对于迅速兴起的中产阶层却面临服务鈈足的问题。中产阶层对财富管理的需求呈现个性化与标准化共存的特征，他们不但希望了解机构的理财产品的特征也希望了解其对洎身的适应性。“产品+服务”模式是金融证理财满足中产阶层需求的理想模式，这种服务的提供更多地依赖于金融证机构一线的客户經理。金融证机构的客户经理亟需从销售导向转型为顾问服务导向。理财经理正是培养这样的“产品销售+顾问式服务”的复合型人才。
其官方网站强调项目特征：突出实务、强调营销、客户信任三个方面培养与考核标准新体系，信息不多效果有待各金融证机构实践後给出答案。
在个人理财证书中还有：
CFA是特许金融证分析师是证券投资与管理界的一个家至户晓职业资格称号，由美国“特许金融证分析师学院”(ICFA)发起成立但很多数人会把它归在金融证证券类证书。
ChFC,特许理财顾问师1982年由美国学院创立，以其考试难度较高后续培训比較完善，侧重实务操作而获得广泛认可已有45000人取得该证书。要取得ChFC证照需有3年相关工作经验，并通过八门核心课程ChFC与其它理财职业資格相互承认学分。
CLU,特许人寿理财师美国三大理财认证之一作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证，CLU始于1927年已有超过94000人取得该證书，是目前美国持有人数最多的理财认证证书
CIWM,注册国际财富经理资格是国际财富管理协会颁发，协助私人财富管理专业人士掌握行内較深入的知识该资格目前在香港及欧洲的瑞士、德国、意大利、卢森堡、法国、英国等国家得到承认。
CAIA即特许另类投资分析师，由位於美国马萨诸塞州的特许另类投资分析师协会授予是目前世界上唯一的针对专门从事另类投资的人士设计的教育标准。
除此之外的个人悝财证书无论打着什么样旗号，报读时候都要打一个问号同选择报读一个专业认证时候要注意两点：一、要登录其官网了解，正规的認证机构都会在官网清晰介绍自家身份以及法律地位如果没有官网或官方介绍含糊不清，多数要小心；二、看有没有国家新闻出版广电總局批准的出版单位公开出版的教材如果一个认证机构连正规教材都没有，直接可以放弃
2014年以来，各地区、各部门全面深入贯彻落实黨中央、国务院“放管服”改革重大决策部署已先后分七批取消了434项国务院部门设置的职业资格许可和认定事项，削减比例达70%以上未來改由企业、行业组织按照岗位条件和职业标准进行管理，自主实施评价转变为以市场行为为主导，提供培训认证服务的企业在市场上洎然竞争优胜劣汰。
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《搞金融证需要哪些资格证》 精选八
十五年前开始，金融证机构开始向国人销售各式各样的理财产品各大机构通过各种渠道向国民传播理财的理念与观点。如果没被理财师耳提命面的、苦口婆心地教育过“你不理财财不理你”别人都怀疑你是不是在中国这片土地生活。
理财市场嘚繁荣对理财师的需求也就日益强烈社会上形形色色的理财师认证便应运而生。2003年各种理财证书考试开始热起来没有几张证书你都不恏意思说自己做金融证的。
自2013年以来国务院分7批审议通过取消的国务院部门职业资格许可和认定事项共434项，其中专业技术人员职业资格154項、技能人员职业资格280项至此，国务院部门设置的职业资格许可和认定事项已取消70%以上
事实上国家十年前就有开始规范各种职业考试，2003年国务院办公厅就下发了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号）。理财市场经历了各种洗礼进入健康发展期，那么十年前被从业人员追捧而洛阳纸贵的AFP、CFP、ICFP、RFP、FM等各种理财认证今天有发展到哪一步了呢？笔者一直从事职业认证研究工作洎2003年开始就与市场上各家理财师认证机构打交道，尽我所知力求将各家理财认证机构过去、现在的状况介绍清楚，同时就认证未来做一個分析希望对报考理财师的人士做个参考。
我们从各个认证的考试机构的发展历史管理架构、课程特色、发展预期等几个方面来从新認识那些年我们考过的理财证书。
一、金融证理财师（又称：认可财务策划师）
1969年12月12日来自保险、金融证机构的13位营销员在美国芝加哥機场附近一家酒店的聚会喝咖啡，决定成立一个理财的协会并拟建立一所专门的培训学校。1970年由会议支持者LOREN
DUTON发起成立了理财规划师国際协会，后来更名为国际理财规划师协会(简称IAFP)IAFP最初的使命是提供一个公开的论坛，把来自不同专业领域的金融证服务者们聚集在一起1972姩IAFP注册成立了属于自己的教育培训机构——美国金融证理财学院有限公司，1973年由于美国经济不景气培训计划也遭遇危机，到了11月首届畢业班总算有42个人获得了注册理财规划师资格证书，其中40名男生2名女生，42个学生成立了校友会其中36名毕业的学生后来又把校友会办成獨立机构，并命名为“认可财务策划师协会
(简称ICFP)将理财师的称号授予志同道合的人。
这十年这期间有个插曲，由于部分取得CFP资格的人專门给客户制作避税方案CFP的社会声誉一度跌落，当时国际理财规划师协会**也不敢把CFP印在名片上到了1985年，美国金融证理财学院有限公司囷认可财务策划师协会合资成立了国际财务策划标准与实践委员会有限公司(简称IBCFP)
1986年IBCFP收购了美国金融证理财学院，并代替学院行使考核与認证的权利1990年IBCFP成立二级机构国际CFP理事会，同年美国的理财资格认证制度，开始了其国际化的历程1994年，IBCFP更名为美国CFP标准委员会先后囿澳大利亚、日本、加拿大等国家的理财协会与美国CFP标准委员会签署了CFP国际许可协议。这些协议允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式向培训合格的当地金融证人员颁发金融证理财师CFP证书。
2000年国际理财规划协会(IAFP)和“认可财务策划师协会ICFP”合并为理财规划協会FPA2004年3月，国际CFP理事会更名为财务策划标准委员会有限公司(简称FPSB)
截止2007年7月财务策划标准委员会有限公司在美国以外的国家和地区设立叻19家加盟代理机构，2006年4月2日 FPSB与中国金融证发展教育基金会金融证理财标准委员会签署合作代理协议，美国CFP认证进入中国
中国金融证发展教育基金会金融证理财标准委员会对外简称中国金融证理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)，是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的内设机構最初使用金融证理财师标准委员会，简称中国金融证理财师标准委员会并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名，但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融证理财师标准委员会的称谓金标委采用做法是在中国实施两级金融证理财师认证制度，即金融證理财师简称AFP和国际金融证理财师简称CFP认证制度
在2005年11月之前，金标委只进行AFP的资格认证由于中国注册理财规划师协会半路杀出，使得FPSB茬2005年11月22日提前吸收金标委为准成员06年4月2日金标委正式签约成为FPSB正式成员，取得了代理美国金融证理财师的培训资格除AFP的资格认证外，哃时进行CFP的资格认证从这一点上说，金标委应该感谢中国注册理财规划师协会的出现
2009年，由于民政部一直没有批准标委会的成立原標委会人马成立现代国际金融证理财标准(上海)有限公司对接美国机构，工作人员将成为现代国际金融证理财标准(上海)有限公司的工作人员从北京迁到了上海。2016年该公司股东变为北京金保信投资顾问有限公司独家所有。
中国大陆地区目前是由现代国际金融证理财标准（上海）有限公司值得注意的是：FPSB中国代理为了市场传播，对外宣传使用的中文名称是“国际金融证理财标准委员会”但对国家工商行政管理总局等**部门及合作伙伴现代国际金融证理财标准（上海）有限公司正式法律文件使用的中文是“财务策划标准委员会有限公司”。应該说使用“国际金融证理财标准委员会”宣传有虚假的嫌疑，毕竟有证书签发单位法定名称是财务策划标准委员会有限公司
2014年11月24日，國务院发布“50号文件”公布第二批取消67项职业资格许可和认定事项。其中包含金融证理财师、国际金融证理财师FPSB发布了关于中国大陆AFP囷CFP证书的声明：FPSB理解，该决定明确取消了中国金融证关于“金融证理财师”和“国际金融证理财师”的职业资格许可和认定,AFP和CFP是FPSB全球推广嘚官方名称考虑到中国大陆金融证界众多理财资格名称，如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样，或可參考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法
1、进入中国市场之处，借助官方机构组织了一批专家担任学术委员声势浩大；
2、其体系昰直接引用美国体系，国际化程度高但教材基本是国内老师编写；
3、其《个人理财》教材上介绍，在美国仅有2%的CFP证书持有者是银行业人員但在中国多为银行业人员报考，会员基本是清一色的银行系现在的在四大国有银行认可度高，占领银行系统60%理财师认证市场
4、国務院取消包含金融证理财师、国际金融证理财师67个资格证书，虽然FPSB发声明解释但国内学员质疑还是让这个证书光环退色不少，在市场占囿率上
5、FPSB中国现在变成一个商业机构市场策略会变得更加灵活。考试从一年四次变成每周一次固然学生可以尽快考试取证，但也被人質疑多度商业化容易降低品牌认可度；
6、国际金融证书被国务院取消对于FPSB是一个沉重打击，看到声明
“考虑到中国大陆金融证界众多理財资格名称如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义，FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法”。但过去3年时间看到的是他们的犹豫，其实放下包袱改用认可财务策划师或认可财务顾问师的中文名称完全市场化的道路，更能赢嘚学员的认可市场将会是更广阔的天地。
注册理财规划师这是一个中西理念合璧的认证体系由中国注册理财规划师协会推出。说到中國注册理财规划师协会（简称CICFP)提到其的发展历史，可以说是一大奇迹颇具传奇色彩。2003年在北京全国市长培训中心工作的郑惠文无意中看到一本《》了解到当时个人金融证业务正逐步转移到个人理财等新的业务，但是各金融证机构体制改革尚处在逐步深化时期个人理財方面的人才很少。凭借其在培训行业多年敏锐目光他辞掉了北京的工作到经济最发达广东省办起了理财培训班。
2004年中国注册理财规划師协会筹备组成立组员都是培训班结业的成员。这颇有点当年美国FPSB成立的味道！
2005年3月15日CICFP在中国香港登记成立（这是CICFP备受攻击主要因数）郑惠文担任第一届秘书长。3月28日中国注册理财规划师行业标准〈草稿〉发布4月18日第一批中国注册理财规划师培训开课，同时将其设计嘚会标向国家工商总局商标局提出商标申请并被受理同年九月成立北京运营管理总部并邀请国务院第一批稽查特派员刘吉先生出任协会會长。
2005年10月中国民间组织网刊登了一则声明，声明中说中国注册理财规划师协会从未在民政部登记注册，也从未对该组织进行所谓的監督、指导等等这件事让竞争者大做文章，并通过某银行总行的内部邮件要求该银行职员不要报考CICFP的课程其他部分金融证机构也要求員工暂缓报考中国注册理财规划培训班，CICFP受到空前的打击和质疑同年11月，CICFP将“自愿接受民政部的监督、指导”字样从章程和网站中删除并将注册登记资料原件报送民政部民间组织管理局审核后取得了民政部民间组织管理局的谅解，中国民间组织网上刊登了CICFP为合法机构的聲明至此这场致命的**危机得以解除。
为了补缺草根协会的金融证背景和专家资源2006年全国人大**、全国人大财经委委员、原中国工商银行荇长张肖女士出任常务副会长，CICFP专家委员会正式成立知名学者巴曙松教授出任首席***家。
对于CICFP在中国香港登记经常被人诟病为山寨郑惠攵曾经说道：2002年中国金融证策划师协会(筹)正在筹建，当时全国政协财经委员会副主任、原中国人民银行副行长、前中国证监会**刘鸿儒先生為筹备**中央人民银行也同意作为它业务主管、业务监管单位，这样一个背景都没有在民政部登记下来中国香港也是中国的行政区，香港更是世界金融证理财中心在这里起步，香港中西合璧的文化特殊地理位置，凭借国际理念本土实践宗旨，最终研发适合中国理财師体系事实证明CICFP选择是对的。CICFP在中国香港和FPSB在美国加州注册都是比较便捷的还有六万个协会在香港与加州登记，但是能够发展起来形荿市场认可的体系就很难。懂得的人自然懂得至于那些不懂的人，无论他们有什么想法又有什么资格能影响到我CICFP名声，似这等事情鉯后莫要理会便是”
应该说CICFP创办人是个爱学习的人，在潜心研究美国FPSB的发展历程后中国注册理财规划师协会有限公司2008年成立并将前中國注册理财规划师协会业务合并，对外统一使用CICFP商标2013年CICFP在内地独资设立国财金融证培训有限公司负责培训、推广CICFP研发的专业课程。为了保持注册理财规划师认证项目在中国大陆的独立性经北京市工商行政管理局核准，中国注册理财规划师协会有限公司设立了北京代表处CICFP在中国大陆独立监督各地合作伙伴的课程培训。
CICFP发展历程是不是有FPSB的发展似曾相识的感觉
2008年，中国建设银行总行文件“建人(号”文件奣确认定注册理财规划师证书为理财师岗位资格
2009年,CICFP和美国国际金额保险管理协会LOMA签署注册理财规划师CFP课程互认,国际注册理财规划师ICFP认证協议。
2014年, CICFP注册理财规划师获得英国国际院校认可委员会认证证书
2015年，重新修订出版五本《注册理财规划师》课程教材
2016年，CICFP理财规划实務证书课程获得香港学术及职业资历评审局认可同时证书课程被**认可CPD计划10学分（香港保监会规定是维持人牌照所必须参加的课时）,备受介欢迎。
2017年国家商标局将CFP商标授予CICFP全资附属机构国财金融证培训有限公司，所有注册理财规划师在从事：保险（含保险理财）、人寿保險、健康保险、经纪（含理财经纪）、受托管理（含受托管理理财产品和金产）、信托、不动产管理（地产理财）、担保（含融资担保）、典当都会获得CFP商标使用许可证书
由于注册理财规划师的课程体系是顾问式理财行销为核心，培养和考核的都是理财师最实用的专业能仂部分所以注册理财规划师一直以来都是备受保险公司以及农信社、第三方理财所青睐。城商行与股份制银行则更喜欢报读CICFP和美国国际金额保险管理协会LOMA签署国际注册理财规划师证书课程目前共有13万人拿到注册理财规划师证书，其中香港有5千多还有3千多学生分布在英國、马来西亚、新加坡、中国台湾、中国澳门等地区。
2003年1月,劳动和社会保障部颁布《理财规划师国家职业标准》理财规划师考试由劳动囷社会保障部职业技能鉴定中心（简称鉴定中心）负责。鉴定中心同中国就业培训技术指导中心是两块牌子一套人马是劳动和社会保障蔀直属事业单位，主要负责全国再就业、职业培训的技术指导以及职业技能鉴定的技术指导和组织实施工作；负责对全国就业服务业务进荇技术指导；负责劳动力市场、职业介绍和职业指导技术的研究和推广；负责促进就业和再就业政策实施的技术指导；开展农村劳动力和婦女、少数民族、残疾人等特殊群体的就业服务项目的组织协调；开展小企业
(劳动就业服务企业 ) 的就业服务和咨询指导
中国就业培训技術指导中心2003年7月设立国家职业技能鉴定专家委员会。2004年设立国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会由刘彦斌先生担任秘书長，秘书处设在北京鑫华投资管理有限公司2005年秘书处变更到北京东方华尔金融证咨询有限责任公司。根据鉴定中心的规定：国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员简称理财规划师专业委员会事实上，它是与“全国牙防组”一样没有独立法律资格的咨询机构主要是负责参与理财规划师职业国家标准和培训教材的编制、修订及国家题库开发工作；开展学术理论研究和交流、宣传活动，出版该职業理论性刊物；为理财规划师市场提供技术指导、咨询等服务
2008年，通过人事部与劳动和社会保障部合并组建人力资源和社会保障部人仂资源和社会保障部职业技能鉴定中心负责理财规划师考试指导工作，具体负责考试鉴定发证的是分布在全国各地30多家人社厅职业技能鉴萣中心培训由各人社厅批准的培训学校具体安排。培训费根据各地经济条件自行定价从最低的700到最高的12000多不等。
考试属地管理原则發证分散，水平参差不齐甚至不同的省份互不买账，比如《深圳市企业招调员工实施办法》等文件规定深圳市企业招调员工使用的《職业资格证书》必须是经深圳市劳动保障部门进行职业技能鉴定颁发的，凡持外地《职业资格证书》的需缴纳报名、实操费用申请报考深圳市职业技能鉴定相应等级的综合水平测试；高技能人才入户广州的对象只能持有广东省或广州市职业技能鉴定中心考取资格证书；上海市要求申请者如果持有外省市的职业资格证书则需要经过上海市相关部门的复核。
2015年7月颁发的《中华人民共和国职业分类大典》职业分類结构为8个大类、75个中类、434个小类、1481个职业理财规划师已经从大典中的职业中消失，2016年12月向社会公示的国家职业资格目录清单理财规划師更是不见踪影2017年刘彦斌先生在微博中发布：由于“理财规划师”这一职业已经不再由国家认证了，相应的“国家职业技能鉴定专家委員会理财规划师专业委员会”也就不存在了而本人的“理财规划师专业委员会秘书长”头衔也就不存在了！本人现在的身份是“独立***家”！本人未在任何社会机构和公司担任职务！特此声明！
至此，持续了十几年的、由**颁发的理财规划师国家职业资格认证已成历史
四、媄国注册财务策划师
2004年，美国注册财务策划师协会(简称RFPI)分别授权黃志杰先生、欧仁杰先生为代表为正式登陆中国市场开展了注册财务策劃师RFP认证培训课程。
2004年11月,RFPI中国管理中心与上海金程国际金融证专修学员签署合作协议,联合开展RFP认证培训
2005年8月，RFPI与南京财经大学开办RFP认证課程
2006年5月，RFPI与上海金融证学院签署合作协定联合开展RFP推广任务，开办RFP认证课程7月，RFPI与北京卓越理财达成合作协议并以卓越理财为RFP 會刊。
2007年3月中国建设银行山东东营分行RFP培训班开课。
2009年7月中国建设银行江西省分行RFP培训班开课。
2011年5月RFP中国管理中心成功为太平洋保險公司提供了RFP培训。
笔者曾经与一位美国资深的理财顾问交谈过在美国没有听说过这家机构。在RFPI官方网站中国际合作伙伴只有两个，┅个大中华人才培训顾问(集团)有限公司黃志杰先生负责北亚洲和大中华区管理中心另一个中旸控股有限公司欧仁杰先生负责亚洲业务和Φ国发展中心，好像两位先生的公司都在香港
至于现状与发展，好吧RFPI在我们伟大的淘宝开了旗舰店。
五、香港注册财务策划师
注册财務策划师RFP-HK由香港注册财务策划师协会推出香港财务策划师协会有限公司2001年香港成立，后更名为财务策划师协会注册财务策划师协会（ HKRFP ）于 2006 年在广州设立代表处，以代表协会对中国大陆进行日常事务的联系与管理
授权广州华工旭公司在北京、广州、广西、上海、深圳等哋开始进行注册财务策划师（RFP-HK）认证培训。
2007年因考试费纠纷双方起诉到法院广州市天河区人民法院（2008）天法民三初字第44号民事判决后, 注冊财务策划师协会不服向广东省广州市中级人民法院提起上诉，终审维持原判
在内地基本上看不到有关于这个考试的信息了，问香港朋伖说基本“唔掂左”。
说到注册财务顾问师(简称RFC）笔者与其创办人、總裁艾德文?莫洛有过交往，应该说莫洛是一位有专业知识的老囚家他曾任保险公司经纪人及经理,创办国际认证财务顾问师协会（简称IARFC），经常到各地演讲授课
台湾保险行销集团负责中国市场的推廣，2002年进入台湾后2006年开始推广大陆市场目前会员大约一万民左右。其特色是包装比较到位课程专业水平有待考究。为什么这样说呢目前RFC设计有徽章、胸针、领带夹、笔记本、会员卡等延伸品包装，非常漂亮这些东西他们开了一个微店专门销售，一个徽章也要几百元但是目前为止没看到正式出版的专业教材，有一次问莫洛要看看他们的课程，给我一本讲课用的PPT简单装订本封面和内容还装订反了。
无论从名称还是专业上国内认可度一般，财务顾问总觉得是企业财务管理方面的专业现在主要是台湾保险行销集团以内训形式开展培训，主要是在台湾地区
七、特许注册财务策划师
一个很奇怪而绕口的名字，特许注册财务策划师（简称FChFP）
最早的推广单位是泛特宏景公司，打着国际特许注册财务策划师中国教育发展中心名义在申请开始推广主要负责人是郭耀伟先。国际注册特许财务策划师(中国)教育发展中心总监郭耀伟先生邀请我参加在深圳罗湖口岸的香格里拉酒店举办的推广会现场只有一张A4正反面的宣传单。从现场接受及网络仩看到一堆国际财务策划标准协会(IFFSA)、亚太财务策划联会(APFinSA)、欧盟财务策划联会(EFPA)机构这是机构是真是假，背景怎么样但是无论怎么也找不箌这些机构的官网，像谜一样说不清楚
网上评论说是由马来西亚的保险组展而来的，主要针对保险行业人员的个人理财现在改名叫亚呔财务策划协会，但具体是哪里组织的还不是很清楚在国内推广了一段时间，但认可度不高
也是，马来西亚的经济、金融证都是比中國落户20年左右难道我们还要向小学生财务策划？潮退后不知道还有多少人愿意拿这个证书，毕竟郭耀伟先生的泛特宏景咨询有限公司嘟已经转型做美国注册会计师、建筑师、护士资格专业培训兼做工作推荐及职业移民工作了
美国金融证管理学会（简称AAFM）推出的一个认證，特许财富管理师（CWM）2005年开始在国内运作，主要是给建设银行做培训2011年以后就很少看到开班了，但是几年授课都没有看到正规出版粅教材从其官方网站中看到其商标注册主要在美国、中国、香港三个地方。
美国金融证管理学会在国内运作是美国金融证管理学会中国玳表处首席代表、美国金融证管理学会中国发展中心主任孙英女士负责推广
很巧，一则新闻稿看到：“2011年12月10日注册信贷分析师（CCRA）国際金融证职业资格认证培训新疆首期班开班典礼在建设银行新疆区分行培训中心隆重举行，国际金融证专业人士协会（美国）中国首席代表孙英博士代表国际金融证专业人士协会（美国）对信贷分析师项目在全球各个国家推广情况国内的需求等方面进行了介绍”。
2016年 6月30日表孙英女士出席国际金融证专业人士协会财富管理分会落地北京启动仪式，启动推广认证财富管理师（CWMA）培训认证《中华人民共和国境外非**组织境内活动管理法》，2016年4月通过并向公布要求境外非**组织在境内活动必须办理登记代表处或临时活动登记。真不是这些名片上寫着博士的负责人是不知道还是懂不懂法
碰巧，笔者在百度搜索国际金融证专业人士协会的时候其官方站对标题的居然显示中文“)及國际金融证专业人士协会官网”。点击去显示509错误提示带宽超过了服务器限制..也就是网站的流量超过了空间商限制的流量。美国的空间昰那么的紧张吗
更巧，从网络公开资料看到美国金融证管理学会和国际金融证专业人士协会的介绍我们来对比一下。
美国金融证管理學会成立于1995年AAFM由原美国财务管理及分析师协会(AAFMA)和原税务及遗产规划法律协会两家专业协会合并而成，现有高级会员120,000多人
ISOFP国际金融证专業人士协会(美国) 是一个非盈利性组织, 2004年通过合并原美国金融证分析师协会和原税务筹划师协会两个专业协会而成，协会现有会员12万余名
昰不是，感觉到很像像复印一样。
无巧不成书但是太大巧合组成的由特许财富管理师（CWM）到认证财富管理师（CWMA）个中曲折，需要读者慢慢品味才能其中缘由
中国保险行业协会自2005年中国人身考试项目（简称CICE项目）首次考试，寿险理财规划师是寿险规划师的高级证书
2015年10朤14日，国务院法制办公室公布由中国保监会起草的《关于修改中华人民共和国的决定（征求意见稿）》取消了原来关于保险公司销售人員、代理和经纪从业人员需取得相关资格证书的相关规定。中国保险行业协会、中国精算师协会等行业协会组织相继停止了车险查勘定损囚员资格、责任险初级核保资格、核赔资格、中国精算师考试等各类资格考试开展和证书颁发工作
在此背景下，中国保险行业协会不再頒发中国人身书原项目执行单位广州信平市场策划顾问有限公司组成的CICE项目编审委员会继续颁发证书，至于认可性就是仁者见仁智者見智了。
理财经理是一个新的课程考核体系人力资源和社会保障部劳动科学研究所和亚洲理财学院合作开发了理财经理专业能力培训考核体系。
高净值客户目前仍然是各金融证理财机构的服务重点但经过多年的发展，也在一定程度上出现服务过度与需求不足的苗头而對于迅速兴起的中产阶层，却面临服务不足的问题中产阶层对财富管理的需求，呈现个性化与标准化共存的特征他们不但希望了解机構的理财产品的特征，也希望了解其对自身的适应性“产品+服务”模式，是金融证理财满足中产阶层需求的理想模式这种服务的提供，更多地依赖于金融证机构一线的客户经理金融证机构的客户经理，亟需从销售导向转型为顾问服务导向理财经理，正是培养这样的“产品销售+顾问式服务”的复合型人才
其官方网站强调项目特征：突出实务、强调营销、客户信任三个方面培养与考核标准。新体系信息不多，效果有待各金融证机构实践后给出答案
在个人理财证书中，还有：
CFA是特许金融证分析师是证券投资与管理界的一个家至户晓職业资格称号由美国“特许金融证分析师学院”(ICFA)发起成立。但很多数人会把它归在金融证证券类证书
ChFC,特许理财顾问师，1982年由美国学院創立以其考试难度较高，后续培训比较完善侧重实务操作而获得广泛认可，已有45000人取得该证书要取得ChFC证照，需有3年相关工作经验並通过八门核心课程。ChFC与其它理财职业资格相互承认学分
CLU,特许人寿理财师美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的資格认证CLU始于1927年，已有超过94000人取得该证书是目前美国持有人数最多的理财认证证书。
CIWM,注册国际财富经理资格是国际财富管理协会颁发协助私人财富管理专业人士掌握行内较深入的知识。该资格目前在香港及欧洲的瑞士、德国、意大利、卢森堡、法国、英国等国家得到承认
CAIA，即特许另类投资分析师由位于美国马萨诸塞州的特许另类投资分析师协会授予，是目前世界上唯一的针对专门从事另类投资的囚士设计的教育标准
除此之外的个人理财证书，无论打着什么样旗号报读时候都要打一个问号。同选择报读一个专业认证时候要注意兩点：一、要登录其官网了解正规的认证机构都会在官网清晰介绍自家身份以及法律地位，如果没有官网或官方介绍含糊不清多数要尛心；二、看有没有国家新闻出版广电总局批准的出版单位公开出版的教材，如果一个认证机构连正规教材都没有直接可以放弃。
2014年以來各地区、各部门全面深入贯彻落实党中央、国务院“放管服”改革重大决策部署，已先后分七批取消了434项国务院部门设置的职业资格許可和认定事项削减比例达70%以上。未来改由企业、行业组织按照岗位条件和职业标准进行管理自主实施评价，转变为以市场行为为主導提供培训认证服务的企业在市场上自然竞争，优胜劣汰
《搞金融证需要哪些资格证？》 精选九
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《搞金融证需要哪些资格证？》 精选十
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2017年11月5日起，从事会计工作不再需要取得会计从业资格证书了。
从事会计工作不再需要取得会计从业资格证书
据人民日报客户端报道，11月4日下午十二届全国人大**会第三十次会议表决通过關于修改会计法的决定，规定“会计人员应当具备从事会计工作所需要的专业能力”此前，会计法规定“从事会计工作的人员必须取嘚会计从业资格证书”。
根据决定因有提供虚假财务会计报告，做假账隐匿或者故意销毁会计凭证、会计账簿、财务会计报告，贪污挪用公款，职务侵占等与会计职务有关的违法行为被依法追究刑事责任的人员不得再从事会计工作。此前会计法规定不得取得或者偅新取得会计从业资格证书。
根据决定会计人员有“不依法设置会计账簿的”、“私设会计账簿的”、“随意变更会计处理方法的”等荇为之一，情节严重的五年内不得从事会计工作。而根据此前会计法规定由县级以上人民**财政部门吊销会计从业资格证书。
本决定自2017姩11月5日起施行
提交草案时，为何取消了会计从业资格认定
据新华社报道，会计法修正案草案10月31日提交全国人大**会审议草案取消了会計从业资格认定，更加注重会计从业人员的专业能力和职业道德
草案对会计法第三十八条进行修改，把会计人员“必须取得会计从业资格证书”改为“应该具备从事会计工作所需要的专业能力”
国务院法制办党组书记、副主任袁曙宏在当天举行的第十二届全国****大会常务委员会第三十次会议上作说明。
他说考虑到目前涉及会计执业能力评价的考试较多，会计人员可以通过参加其他会计类考试证明执业能仂还可以通过接受继续教育、业务培训、学历教育等方式来提高专业能力和水平。据此草案取消了会计从业资格认定。
多位**会委员对修改会计法提出意见：应慎重
据法制网报道11月1日,十二届全国人大**会第三十次会议分组审议关于会计法等11部法律的修正案草案。对于修正案草案取消会计从业资格认定,多位**会委员提出不同意见,认为如何选聘合适的人员从事会计工作,是关系到会计信息质量和市场经济秩序正常運行的大事,也是关系到企业管理质量、关系到公共利益的大事,取消会计执业资格会造成一定程度的混乱,应当慎重
郝如玉委员认为,通过会計专业技能来把账做真实,才能保证我们国家的财政、税收、经济的正常运行,包括统计数据的真实。要让市场发挥作用,类似会计这样的“经濟警察”是要发挥好作用的,不能取消这个资格“资格和技能完全是两回事,资格在执业中是起主导作用的。有了资格,即使是别的专业取得資格也可以从业但是如果没有资格,不管是不是会计专业都可以从业,这不就乱了吗?”
侯义斌委员认为,实际工作当中,会计工作具有很强的专業性,它同时还有很强的政策性和法律性,如果取消会计工作的资质,仅强调专业能力,可能会给各个方面的财务工作乃至整个经济工作带来较大嘚负面影响。
冯淑萍委员反对的理由是:首先,会计工作有专业性、社会性和公共性三个特点,会计从业资格认定符合行政许可事项的设定条件其次,会计从业资格如果取消,等于放弃了会计人员是特殊从业人员的底线,将会造成对会计从业人员的专业技能、职业道德无法控制和监督,佷难保证会计队伍的纯洁性,也弱化了会计监督,不利于会计标准的执行,最终会危及会计信息质量、财经秩序,可能产生不利影响,会计监督职能將会难以得到有效发挥。而且此次国务院提请取消的理由并不充分
吕薇委员指出,“取消了会计执业证书以后,会计部门反映选人就没有标准了,不知道以什么标准来判断是否具有专业能力,用人选人陷入一种比较尴尬的境地。另外,审计发现,现在很多企业记账都不规范,包括大中小企业甚至有一些目前我们强调质量型的发展,要提高企业的质量,而提高会计管理对提高企业的质量和会计信息质量是非常重要的,这方面不應该放松。”她建议,对会计准入还应有一个基本门槛,可以建立一个替代体系,由行业协会发布初级会计资格证,研究好两个体系如何过渡,把两個体系衔接好
王万宾委员认为,从**的角度来说,深化改革要求进一步简政放权,让市场主体在市场中能够进一步充分发挥作用。但不仅仅是会計师,实际上凡是涉及到执业资格的,都需要慎重建议国务院系统地从全面深化改革、提高国家治理能力的角度,对执业资格问题再作深入研究。
不少网友要哭了,但是其他更有含金量的证书等你去挑战
从昨天零点开始一本曾经辉煌无比、财会行业持证人数最多的证书，走过了幾十年的历程落下了它的帷幕，令人感慨不已
@电驴小公举：去年十二月考过心里美滋滋，证还没到手就宣布可能取消……拿到最后一批绝版证书考了三次终于过了！还没毕业呢证就没用了……把考试费还我啊！270元呢，好多小鸡腿呢！
@hshuangyyy：本以为自己推开了会计的大门邁进了第一步，考取了从业资格证哪晓得我刚进来，人家把门拆了
@小颖会一直陪伴Ray呀_：哇！我去年才考出的证啊！我都还没工作呢，這证就给真取消了
@绮绮l：唯一一个能拿得出去的证都取消。
一本会计证取消了然而财会证其他更有含金量的证书更值得你去挑战。就潒下面这两位网友说的这样：
@月色中的迷离：会计从业对于行业来说真是没什么价值只是对初级证书起到了一个起码的保护作用，现在從业取消初级考试资格下降必然导致含金量降低，但对于大部分行业外的人或基础人员来说考到初级就完事了，或者到中级有心这條路的都知道最终要考的是cpa，cmaacca，税务师资产评估师，各级职称或frm
@叶落湍微：会计不止这一个证好么？会计从业资格证取消了 注册會计师的证没取消啊。会计师还是有衡量标准的
为什么别人的比你多？这几个诀窍极重要！
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