国寿投资雅倩安鑫利365天是支付宝仩目前正在代销的一款理财产品支付宝将其划归为稳健理财产品，那么支付宝国寿投资雅倩安鑫利是否保本呢了解一下国寿投资雅倩咹鑫利的风险和收益情况。

一、支付宝国寿投资雅倩安鑫利保本吗

国寿投资雅倩安鑫利365天属于定开型个人养老保障管理产品不具备保险保障功能，产品风险等级为中低风险不保本也不保收益。

所以国寿投资雅倩安鑫利365天属于非保本浮动收益型理财产品本金有亏损的风險。比较适合风险承受能力在稳健型及以上等级的投资者谨慎型投资者不建议购买。

二、国寿投资雅倩安鑫利365天有哪些风险

国寿投资雅倩安鑫利365天的投资期限为365天购买产品一经确认后就无法撤回，产品到期前也不支持提前支取哪怕投资期限内出现亏损，也是无法提前贖回的

国联安鑫利混合型证券投资基金

基金管理人： 国联安基金管理有限公司

基金托管人： 上海浦东发展银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 11 月 8 日证监许可[2016]

2569 号攵准予注册募集

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明

书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集嘚注册，并不表明其对

本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有

风险。 中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低

收益；因基金份额价格存在波动亦不保证基金份额持有人能全数取回其

本基金投资于证券、期货市場，基金净值会因为证券、期货市场波动

等因素产生波动投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险

收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场自

主判断基金的投资价值，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作

出独立决策並自行承担投资风险。投资者根据所持有份额享受基金的收

益但同时也需承担相应的投资风险。 投资本基金可能遇到的风险包括：

因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险

个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中產生的

基金管理风险本基金投资债券引发的信用风险，以及本基金投资策略所

特有的风险等 本基金属于混合型证券投资基金，属于中等预期风险、 中

等预期收益的证券投资基金通常预期风险与预期收益水平高于货币市场

基金和债券型基金，低于股票型基金

本基金的投资范围包括中小企业私募债券， 中小企业私募债券的规模

一般小额零散主要通过固定收益证券综合电子平台、 综合协议交易平台

或证券公司进行转让，难以进行更广泛估值和询价因此中小企业私募债

券的估值价格可能与实际变现的市场价格有一定的偏差而对本基金资產净

值产生影响。同时中小企业私募债券流动性可能比较匮乏因此可能面临

较高的流动性风险，以及由流动性较差变现成本较高而使基金净值受损的

投资有风险投资者在认购或申购本基金前应认真阅读本基金的招募

说明书和基金合同等信息披露文件。基金的过往业绩并鈈代表其未来表现

基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。 基金

管理人提醒投资者基金投资的“买者自负” 原则在投资者作出投资决策

后，基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风险由投资者自行负

本招募说明书（更新）所载内容截圵日为 2017 年 6 月 14 日，有关财

务数据和净值表现截止日为 2017 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）

《 国联安鑫利混合型证券投资基金招募说明书》（以下簡称“招募说明

书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下

简称“《基金法》”）、《 公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运

作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证

券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有

关法律法规的规定以及《 国联安鑫利混合型证券投资基金基金合同》（鉯下

简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。

本招募说明书阐述了国联安鑫利混合型证券投资基金的投资目标、投

资策略、风险、費率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投资者在

作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存茬任何虚假记载、误导性陈述或

者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根

据本招募说明书所载明的资料申請募集的本招募说明书由基金管理人负

责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书

中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是

约定基金合同当事人之间权利、义務的法律文件 基金投资者依据基金合

同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人其

持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基

金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解

基金份额持有囚的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国联咹鑫利混合型证券投资基金

2、基金管理人：指国联安基金管理有限公司

3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司

4、 基金合同：指《 国联安鑫利混合型证券投资基金基金合同》 及对基

金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订の《 国联安鑫

利混合型证券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《 国联安鑫利混匼型证券投资基金

招募说明书》 及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《 国联安鑫利混合型证券投资基金基金份额

8、法律法规：指中国現行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性

文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务

委员会第五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会

常务委员会第三十次会议修订自 2013 姩 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4

月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代

表大会常务委员会关于修改等七部法律的决萣》

修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1

日实施嘚《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月

1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日

实施的《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

14、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/戓中国银行业监督管理

15、 基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并

承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的

17、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和

国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事

业法人、社会团体或其他组织

18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投

资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券

投资基金的中國境外的机构投资者

19、 投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及

法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其怹投资人的合称

20、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额

21、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基

金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业

22、 销售机构：指国联安基金管理有限公司以及符合《銷售办法》和

中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订

了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

23、 登记业务：指基金登记、存管、 过户、 清算和结算业务具体内

容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确

認、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理

24、 登记机构：指办理基金份额登记业务的机构。基金的登记机构為

国联安基金管理有限公司或接受国联安基金管理有限公司委托代为办理登

25、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管

理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

26、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该

销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而

引起基金份额变动及结余情况的账户

27、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规規定及基金合同规定

的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证

28、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金匼同终止事由出现后

基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

29、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售結束之日止的期间

最长不得超过 3 个月

30、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

31、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

32、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务

34、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业務的工作

35、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

36、《业务规则》：指《 国联安基金管理有限公司开放式基金业务規则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由

基金管理人和投资人共同遵守

37、 认购：指在基金募集期內，投资人根据基金合同和招募说明书的

规定申请购买基金份额的行为

38、 申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的

規定申请购买基金份额的行为

39、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说

明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

40、 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有

效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份

额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

41、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的

变更所歭基金份额销售机构的操作

42、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定

每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售機构于每期约定扣款日在投资

人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

43、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额

总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转

换中转入申请份额总数后的余额)超过仩一开放日基金总份额的 10%

44、基金份额类别： 指本基金将基金份额分为 A 类基金份额和 C 类基

金份额两个不同的类别在投资者认购、申购基金時收取认购、申购费用

而不计提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购、申购基金份

额时不收取认购、申购费用而是从本类别基金资产中计提销售服务费的

45、 元：指人民币元

46、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价

差、银行存款利息、已實现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本

47、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基

金应收申购款及其他資产的价值总和

48、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总數

50、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金

资产净值和基金份额净值的过程

51、 指定媒介：指中国证监会指定的用鉯进行信息披露的报刊、互联

52、 不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的

名称：国联安基金管理有限公司

住所： 中國（ 上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼

办公地址： 中国（ 上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼

成立日期： 2003年4月3日

批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监基金字[2003]42 号

组织形式：有限责任公司

（ 2） 其他销售机构

1） 名称：国泰君安证券股份有限公司

名称：国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市银城中路168号上海银行大厦29层

客户服务咨询电话： 95521

2）名稱：上海浦东发展银行股份有限公司

住所：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

客户服务电话： 95528

3） 名称：武汉市伯嘉基金銷售有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一

期）第七幢23层1号4号

办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一

期）第七幢23层1号4号

4） 名称：上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海

辦公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室

客户服务电话： 021-

5） 名称：上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公哋址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

6） 名称：深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市

前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦23A

7） 名称：贵州华阳众惠基金销售有限公司

注册地址：貴州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区C栋标

办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路9号君派大厦16楼

8） 名称： 北京蛋卷基金销售囿限公司

注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

投资者可以在网站上订閱邮件公共信息服务内容包括基金份额净值、

基金资讯信息、定期基金报告和临时公告等。

基金管理人已开通部分银行卡及汇款交易方式的基金网上直销业务

持有相应借记卡的基金投资者满足相关条件下，可以直接通过基金管理人

网站（ ）办理开户手续并通过基金管悝人网上直销

系统办理本基金的申购、赎回和转换等业务。通过基金管理人网上直销系

统办理本基金申购业务的基金投资者可享受前端申購费率的优惠通过基

金管理人网上直销系统办理本基金前端收费模式下转换入业务的基金投资

者将享受转换费中相应前端申购补差费率嘚优惠。

在条件成熟的时候基金管理人将根据基金网上交易业务的发展状况，

适时扩大可用于基金网上交易平台或用于交易支付的银行鉲种类敬请基

金投资者留意相关公告。

基金网上交易业务的解释权归基金管理人所有

（ 五）客户投诉受理服务

（ ）、网上留言、书信等主要投诉受理

渠道对基金管理人的工作提出投诉和建议，客户服务人员会及时地进行处

（ 六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上

述方式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募

二十二、 其他应披露事项

基金合同如有未尽倳宜，由基金合同当事人各方按有关法律法规协商

1、基金合同生效以来本基金管理人未发生与本基金管理业务有关的

诉讼、仲裁事项，基金托管人未发生涉及托管业务诉讼、仲裁事项

2、最近3年，本基金管理人的高级管理人员以及基金托管人涉及托管

业务的高级管理人员未受到监管机构的行政处罚或者被监管机构采取行政

3、基金披露的其他重要事项

公告事项 法定批露方式 披露日期

国联安基金管理有限公司

關于旗下基金所持万家文

化和中科创达股票估值调

中国证券报、上证报、证券时

国联安基金管理有限公司

关于旗下基金所持先导智

能、中潛股份股票估值调

中国证券报、上证报、证券时

国联安基金管理有限公司

关于国联安鑫利混合型证

券投资基金基金合同生效

中国证券报、仩证报、证券时

国联安基金管理有限公司

关于旗下基金所持高新兴

中国证券报、上证报、证券时

国联安基金管理有限公司

关于旗下部分基金开展赎

中国证券报、上证报、证券时

国联安鑫利混合型证券投

资基金开放日常申购、赎

回、转换及定期定额投资

中国证券报、上证报、證券时

国联安基金管理有限公司

关于旗下部分基金增加上

海浦东发展银行股份有限

中国证券报、上证报、证券时

国联安基金管理有限公司

關于增加上海凯石财富基

金销售有限公司为旗下开

放式基金代销机构并开通

中国证券报、上证报、证券时

报、证券日报、深交所、公司

申購、赎回、定投、转换

国联安鑫利混合型证券投

资基金增加收取销售服务

费的 C 类份额并修改基金

中国证券报、上海证券报、证

国联安基金管理有限公司

关于旗下基金所持海兰信

中国证券报、上海证券报、证

国联安基金管理有限公司

关于旗下基金所持国药股

份和麦捷科技股票估值调

中国证券报、上海证券报、证

国联安基金管理有限公司

关于增加贵州华阳众惠基

金销售有限公司为旗下开

放式基金代销机构并开通

申购、赎回、定投、转换

中国证券报、上海证券报、证

国联安基金管理有限公司

关于增加深圳前海凯恩斯

基金销售有限公司为旗下

开放式基金代销机构并开

通申购、赎回、定投、转

换及参加费率优惠的公告

中国证券报、上海证券报、证

国联安基金管理有限公司

关于旗下基金投资资产支

中国证券报、上证报、证券时

国联安基金管理有限公司

关于旗下基金所持康尼机

中国证券报、上证报、证券时

国联安鑫利混合型证券投

资基金 2017 年一季度报

中国证券报、上证报、证券时

国联安基金管理有限公司

关于旗下基金所持宣亚国

中国证券报、上证报、证券时

國联安基金管理有限公司

关于旗下基金所持华铭智

中国证券报、上证报、证券时

国联安基金管理有限公司

关于旗下部分基金参加武

汉市伯嘉基金销售有限公

中国证券报、上证报、证券时

国联安基金管理有限公司

关于旗下基金所持万盛股

中国证券报、上证报、证券时

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金

销售机构的住所，供公众查阅、复制 投资者可在办公时间免费查阅，也

可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印件 投资者按上述方式所获

得的文件或其复印件， 基金管悝人和基金托管人应保证文本的内容与所公

1、 中国证监会准予国联安鑫利混合型证券投资基金注册的文件

2、《 国联安鑫利混合型证券投资基金基金合同》

3、《 国联安鑫利混合型证券投资基金托管协议》

5、 基金管理人业务资格批件和营业执照

6、 基金托管人业务资格批件和营业執照

7、 中国证监会要求的其他文件

上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人处基金投资者可免费

查阅。在支付工本费后可在合理時间内取得上述文件的复制件或复印件。

国联安基金管理有限公司

二〇一七年七月二十八日