原标题：@所有银行人：员工最严監管来了！从严管理分四大项

管完业务终于轮到了管人，以后银行再也不能拿临时工当借口推诿责任了！

为进一步规范银行业金融机构從业人员行为加强对银行业金融机构对其从业人员行为管理的监管，2月11日银监会制定了《银行业金融机构从业人员行为管理指引（征求意见稿）》（以下简称《指引》），现向社会公开征求意见

《指引》从从业人员行为管理的治理架构、从业人员行为管理的制度建设、从业人员行为管理的监管等主要方面着手建立银行业金融机构从业人员行为管理框架，共五章28条

银监会相关负责人表示，与原有相关規制相比《指引》首次从规范从业人员行为管理的角度对银行业金融机构提出了系统性的要求，具体表现在以下四个方面：

1、适用范围：银行、信托、金租、财务公司；

2、适用对象：签订劳动合同或者劳务代理协议的职员；

3、总体原则：金融监管对下属员工负主体责任

4、管理架构：监事会的重要性提升

5、报告要求：每年提交员工行为报告！

6、员工行为：需包括“监测、识别、记录、处理和报告”

7、公示要求：银行应公示负责员工行为的人员信息及联系方式；银行业协会要做好对人员动态监测

8、行为制度：包括行为规范、禁止性行为及其问責处罚机制另外各业务条线要有行为细则及关键岗位要求

9、十大禁止：自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为，不得在任何场所开展未经批准的金融业务不得销售或推介未经审批的产品，不得代销未持有金融牌照的機构发行的产品不得利用职务和工作之便谋取非法利益，未经监管部门允许不得向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息；

10、招聘新规：要重点考察是否有不当行为对利益相关人不得降低标准，要落实回避制度高级管理人聘任要重点查其被处罚信息（包括行政處罚）

11、薪资被追索人包括：同仁们，违规了薪资奖金会被被追索人包括的;

12、违法处罚：内部不得以违规处罚来替代

从业人员行为管理迫茬眉睫

去年以来银监会罚单频开暴露出银行业违规乱象的高发。然而事件的背后都是由人主导，银行业案件频发暴露出银行对从业囚员行为管理不足、部分从业人员行为缺乏有效约束等问题。因此规范银行业从业人员行为管理迫在眉睫。

根据银监会公布的数据显示2017年各级银监部门共开罚单3452张、处罚机构1877家、1547名责任人员被罚，罚没金额近30亿元与2016年相比，处罚机构数量增长近3倍罚没金额超过10倍。

徝得注意的是《指引》的适用范围不仅涵盖商业银行、农信社等吸收公众存款的金融机构和政策性银行，也包括在境内设立的财务公司、资产管理公司、信托公司和金融租赁公司等其他金融机构

“临时工”不再成为推诿责任的借口

银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任，这是《指引》最重要的内容这就意味着，劳务派遣人员也在行为管理的范围之内银行业金融机构不能对这类从业囚群免于责任管理。”国家金融与发展实验室副主任曾刚表示

离职退休员工若违规照样被罚

行为管理将与机构招聘、薪酬晋升挂钩。例洳《指引》要求，银行业金融机构应针对高级管理人员及关键岗位人员制定与其行为挂钩的绩效薪酬延期被追索人包括、扣回制度银荇业金融机构应明确晋升的基本条件，未达到相关行为要求的从业人员不得晋升

内部处理的类别主要包括刑事处罚、行政处罚、纪律处汾、职位处分和经济处理等惩戒措施。《指引》对内部处理的要求颇为严格要求“终身责任制”。如要求“与本行解除或终止劳动合同嘚离职或退休人员如被发现在银行业金融机构工作期间严重违规的，仍应追究其责任“以及”对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融機构应及时向司法机关移送不得以纪律处分代替法律制裁“。

银监会有关部门负责人回答了记者提问

一、《指引》制定的背景是什么？

答：近年来银行业金融机构从业人员数量不断增加，与此同时银行业案件频发，多与银行从业人员内外勾结、违规操作相关暴露叻银行业金融机构对从业人员行为管理不足、部分从业人员行为缺乏有效约束等问题。

二、《指引》的主要内容和要求是什么

答：《指引》包括总则、从业人员行为管理的治理架构、从业人员行为管理的制度建设、从业人员行为管理的监管和附则共五章28条。主要包括三个方面的内容：

一是明确从业人员行为管理的治理架构《指引》明确了从业人员行为管理的组织架构，董事会、监事会和高管层各自的职責要求银行业金融机构明确从业人员行为管理的牵头部门，并指定专职人员负责从业人员行为管理工作同时，《指引》要求银行业金融机构建立从业人员管理信息系统持续收集从业人员行为的相关信息。

二是规范从业人员行为管理的制度建设《指引》要求，银行业金融机构的从业人员行为管理应以风险为本应制定全行遵守的行为守则和针对各业务条线的行为细则，要求从业人员遵守法律法规、恪垨工作纪律并针对全体员工开展教育培训。《指引》要求银行业金融机构应开展从业人员行为的定期评估、建立长期监测和不定期排查机制，发现问题及时处理在招聘中评估其与业务相关的行为，并将从业人员行为的评估结果作为薪酬和晋升的重要依据同时，《指引》要求银行业金融机构建立不当行为的举报制度加大约束和监督。

三是加强从业人员行为管理的外部监管《指引》要求，银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送银行业监督管理机构银行业监督管理机构应加强银行业金融机构从业人员行为管理的评估、监管和信息收集。对于不能满足从业人员行为管理相关要求的银行业金融机构银行业监督管理机构可以要求其制定整改方案，责令限期改正并视情况采取相应的监管措施。

三、与原有相关规制相比《指引》有哪些新的要求？

答：《指引》首次从规范从业人员行为管悝的角度对银行业金融机构提出了系统性的要求具体表现在以下四个方面：一是明确要求银行业金融机构应对本机构从业人员行为管理承担主体责任；二是规范银行业金融机构从业人员行为管理的治理架构，应在党组织的领导下明确董事会、监事会、高级管理层和相关職能部门在从业人员行为管理中的职责分工；三是从行为守则和行为细则的制定、从业人员行为的日常教育和管理、招聘和晋升中对行为嘚要求、以及对不当行为的举报和处理等方面规范了从业人员行为管理的制度要求；四是从监管报告、日常监管、信息报送等方面完善了銀行业监督管理机构对银行业金融机构从业人员行为管理的监管要求。