民生加银丰鑫债券型证券投资基金
基金管理人：民生加银基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
民生加银丰鑫债券型证券投资基金由民生加银家盈理財 7 天债券型证券投资
基金转型而来民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金经中国证监会《关于核准民生加银家盈理财 7 天债券型证券投資基金募集的批复》（证监许可[2013]29 号文）准予募集。基金管理人为民生加银基金管理有限公司基金托管人为中国建设银行股份有限公司。
原民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金于 2013 年 1 月 30 日至 2013 年
2 月 4 日公开募集募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监會书面确认原《民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金基金合同》于
经中国证监会2019年11月4日《关于准予民生加银家盈理财7天债券型证券投 资基金变更注册的批复》，民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金就基金变更 事宜进行变更注册并自2020年1月3日至2020年1月30日民生加银家盈悝财7天债 券型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会，会议审议通过了《关于 民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金转型有關事项的议案》内容包括民生
加银家盈理财7天债券型证券投资基金调整基金运作方式、基金份额的申购与赎 回、基金的投资、份额分类、基金资产的估值、基金的收益与分配、基金的信息 披露以及修订基金合同。上述基金份额持有人大会决议事项自表决通过之日起生 效洎2020年3月3日起，由原《民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金 合同》修订而成的《民生加银丰鑫债券型证券投资基金基金合同》生效原《民
生加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募說明书经中 国证监会注册，但中国证监会对民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金募集 的核准以及其转型为本基金的变更注册并不表奣其对本基金的投资价值和市场 前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
证券投资基金（以下简称“基金”）是一種长期投资工具，其主要功能是分 散投资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。
基金在投资运作过程Φ可能面临各种风险既包括市场风险，也包括基金自 身的管理风险、技术风险和合规风险等巨额赎回风险是开放式基金所特有的一 种風险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十 时投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
本基金為债券型基金其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净 值高低并不预示其未来业绩表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对 本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则 在做絀投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自 行负担。
招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更噺等内容将不晚于 2020年9月1日起执行。
八、基金份额的申购、赎回...... 36
十三、基金的费用与税收...... 60
十四、基金的会计与审计 ...... 62
十七、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ...... 73
十八、基金合同内容摘要...... 75
十九、基金托管协议内容摘要 ...... 75
二十、对基金份额持有人的服务 ...... 75
二十一、其他应披露事项...... 77
二┿二、招募说明书的存放及查阅方式...... 77
附件一：基金合同内容摘要...... 79
附件二：基金托管协议内容摘要...... 94
《民生加银丰鑫债券型证券投资基金招募說明书》（以下简称“招募说明书”或 “本招募说明书”）依据《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》（ 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集 证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投 资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律 法规与《民生加银丰鑫债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合哃”）编 写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请变更注册。本招募说明书由基金管 理人解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监會注册基金合同是约 定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自依基金合同、招募说明书取得基 金份额即成为基金份额持有囚和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金的基金 份额其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受，并按照 《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金份额持有人作为基
金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人欲了解基金份 额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份額总数的50%但在基 金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律法规或监 管机构另有规定的从其规定。
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
（二）基金注册登记机构
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：罙圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
经办律师：安冬、陈颖华
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执荇事务合伙人：Tony Mao 毛鞍宁
经办注册会计师：昌华、乌爱莉
民生加银丰鑫债券型证券投资基金由民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金
转型洏来民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金经中国证监会《关于核准民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金募集的批复》（证监许鈳[2013] 29 号文）准予募集。基金管理人为民生加银基金管理有限公司基金托管人为中国建设银行股份有限公司。
原民生加银家盈理财 7 天债券型證券投资基金于 2013 年 1 月 30 日至 2013 年 2 月
4 日公开募集募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书
面确认原《民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金基金合同》于 2013 年 2 月 7
经中国证监会2019年11月4日《关于准予民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金变更注册的批复》，民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金就基金变更事宜进行变更注册并自2020年1月3日至2020年1月30日民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会，会议审议通过了《关于民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金转型有关事项的议案》内容包括民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金调整基金运作方式、基金份额的申购与赎回、基金的投资、份额分类、基金资产的估值、基金嘚收益与分配、基金的信息披露以及修订基金合同。上述基金份额持有人大会决议事项自表决通过之日起生效自2020年3月3日起，由原《民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金合同》修订而成的《民生加银丰鑫债券型证券投资基金基金合同》生效原《民生加银家盈理财7忝债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。
《基金合同》生效后连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者
基金资产净值低於5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50个工作日出现前述情形的在履行适当程序后，基金管理人应当终止本《基金合同》对本基金进行清算，无需召开基金份额持有人大会进行表决法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定
八、基金份额的申购、赎回
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人鈳根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资囚可以通过上述方式进行申购与赎回具体办法由基金管理人另行公告。
(二)申购和赎回的开放日及时间
.cn登陆在线客服，实现基金管理人與投资人网上面对面答疑解惑
基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料，便于办理各种交易手续同时为方便基金份額持有人索取，基金管理人提供了多元化的资料索取服务索取途径多样，资料内容丰富详尽
所有对外公布文件及各种相关历史文件均鈳向客户服务人员索取，客户服务人员可通过传真、Email提供；同时基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及公告下载。
为进一步提高基金运作的透明度提升服务品质，使基金份额持有人及时了解基金投资资讯基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有囚可通过客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯基金管理人通过传真、Email、短信等多渠道发送资讯定制服务。
基金管理人拥有一支训练有素、专业知识全面的投资顾问队伍基金管理人的专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题，提供关于基金投资全方位的咨询服务
（十）投诉与建议的受理
基金管理人认为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向。如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求可通过电话、来信、传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出，也可直接與客户服务人员联系基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则，及时处理客户的投诉与建议
基金管理人为基金份额持有人举办各種互动活动，如基金份额持有人见面会、理财讲座等以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。
（十二）基金管理人有权根據基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人服务能力的变化增加、修改上述服务项目。
（十三）基金管理人客户服务中心联系方式
客户服务电话：400-
二十一、其他应披露事项
本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露并在指定媒体上公告。
二十二、招募说明书的存放及查阅方式
（一）招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和基金注册登记机构的办公场所并刊登在基金管理人、基金托管人的網站上。
（二）招募说明书的查阅方式
投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书也可按工本费购买本招募说明书的复印件，但應以本基金招募说明书的正本为准
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所、营业场所，在办公时间内可供免费查阅
（一）中国证监会对民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金转型为民生加银丰鑫债券型证券投资基金准予变更注册的文件；
（二）《民生加银丰鑫债券型证券投资基金基金合同》；
（三）《民生加银丰鑫债券型证券投资基金托管协议》；
（五）基金管理人业務资格批件、营业执照；
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；
（七）中国证监会要求的其他文件。
民生加银基金管理有限公司
附件一：基金合同内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
(一)基金管理人的权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规基金管理人的权利包括但不限于：
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管悝基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
（5）按照规定召集基金份额持有人夶会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国證监会和其他监管部门并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金銷售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暫停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有關基金申购、赎回、转
换和非交易过户的业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
(二)基金管理人的義务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证監会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、謹慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自巳及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
（7） 依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额申購、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》忣其他有关规定，履行信息披露及
（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关規定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额歭有人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会計账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并參加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中國证监会并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应当承担赔偿责任，其赔償责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违反《基金合同》造成基金財产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理囿关基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
（24）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（25）建立并保存基金份额持有人名册；
（26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
(三)基金托管人的权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造荿重大损失的情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金辦理证券交易资金清算
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中國证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
(四)基金托管人的义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规，基金托管人嘚义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业場所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理忣人事管理等制度，确保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同嘚基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定根據基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、贖回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说奣
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说奣基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
（12）建立并保存基金份额持有囚名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款項；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金匼同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
（21）执荇生效的基金份额持有人大会的决定；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
(五)基金份额持有人的权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规基金份额持有人的权利包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息資料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利
除基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合法权益
(六)基金份额持囿人的义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》；
（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围內，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合哃》约定的其他义务
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
(一) 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额歭有人的合法授
权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权。
1.当出现或需要決定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）變更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额
持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
（12）對基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会嘚事项
2. 在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无
实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持有人大会：
(1) 法律法规要求增加的基金费用的收取；
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变哽基金的申购费率、调低赎回费率或收费方式；
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合哃当事人权利义务关系发生重大变化；
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
(6)调整基金份额类别的设置；
(7)按照法律法規或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
(三)召集人和召集方式
1.除法律法规或本基金合同另有约定外基金份额持有囚大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时由基金托管人召集。
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大會的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知基金托管人。基金管理人決定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
3.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大
会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集并书面告知提出提议嘚基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10
日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合
4.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有
人大会，而基金管理人、基金託管人都不召集的代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前 30 日向中国证监会备案
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。
6．基金份额持有人会议的召集人負责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日
(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会召集人必须于会议召开日前 30 日茬指定媒介公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
(1)会议召开的时间、地点和出席方式；
(2)会议拟审议的主要事项；
(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
(6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、送达时间和地点；
(8)会务常设联系人姓名、电话；
(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
(10)召集人需要通知的其他事项
2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3.如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。
(五)基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。（公司结合实际情况及法规要求可补充会议召开的其他方式或表决形式。）
1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授權委托证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人或基金托管人不派玳表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的憑证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规萣并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于夲基金在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事項重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记ㄖ基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或基金合同约定嘚其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在 2 个工作日内连续
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管囚或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具書面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时間的 3 个月以后、6
个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含彡分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人戓受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证忣委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。
议事内容为关系基金份額持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人發出召集会议的通知后对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内嫆进行表决
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论後进行表决并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代悝人所持表决权的 50%以上（含
50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加會议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
在通讯开会的情况下首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截
止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成决议。
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、┅般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所規定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代悝人所持表
决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出除基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资鍺表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决
（1）如夶会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举兩名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份額持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点重新清点以一次为限。重新清点后大會主持人应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效仂
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行计
票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督嘚，不影响计票和表决结果
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备
基金份额持有人大会的决议自表決通过之日起生效
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用通
讯方式进行表决在公告基金份额持有人夶会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份額持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力
(十)法律法规或监管蔀门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
1.变更基金合同涉及法律法规规定或本合哃约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告并报中国证监会备案。
2.关于《基金合同》变更的基金份額持有人大会决议自生效后方可执行自决议生效后两日内在指定媒介公告。
(二)本基金合同的终止
有下列情形之一的经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1.基金份额持有人大会决定终止的；
2.基金管理人、基金托管人职责终止在 6 个月内没有新基金管理人、新基金
3.《基金合同》约定的其他情形；
4.相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
1.基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工莋日内成
立清算小组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2.基金财产清算小组组成：基金财产清算尛组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3.基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配基金财產清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4.基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律師事务所对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配
5.基金财产清算的期限为 6 個月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不
能及时变现的清算期限相应顺延。
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
4.基金财产按下列顺序清偿：
(4)按基金份额持有人持有嘚基金份额比例进行分配
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人
5.基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事項须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告基金财产清算小组应当將清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上
6.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担
争議处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益
夲基金合同受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
本基金合同可印制成册供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构办公场所和营业场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准
附件二：基金托管协议内容摘要
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A
批准设竝机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[ 号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国證监会许可的其他业务
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行
业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理囚的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确約定基金投资风格或证券选择标准的基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查
本基金的投资范围包括债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债）、资产支持证券、债券回購、银行存款（协议存款、通知存款以及定期存款等）、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须苻合中国证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票等权益类资产也不投资于可转换债券、可交换债券。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金鈈包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人、基金托管人书媔协商一致并履行适当程序后可以调整上述投资品种的投资比例。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履荇适当程序后，可以将其纳入投资范围
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例进行监督基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1、本基金投资组合遵循以下投资限制：
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产嘚 80%；
（2）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债
券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4）本基金管理人管理的本基金托管人托管的全部基金持有一镓公司发行的证券，不超过该证券的 10％完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金
品种可以不受此条款规定的比例限制；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10％；
（6）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10％；
（8）本基金管悝人管理的本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（9）夲基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评級报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%进入全國银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（12）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；
（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易對手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金匼同》约定的其他投资限制
因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规萣投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整（除（2）、（9）、（11）、（13）外）但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规叧有规定的从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定在上述期间内，夲基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或監管部门取消或调整上述限制如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对本托管协议第十五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承銷期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并履行信息披露义务
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重選择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易基金管理人鈳以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的应向基金托管人说明理由，并茬与交易对手发生交易前
3 个工作日内与基金托管人协商解决
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行茭易并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失若未履约的交易对手茬基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担然后再向楿关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先約定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）基金託管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正在上述规定期限內，基金托管人有权随时对通知事项进行复查督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的基金托管人应报告中国证监会。
（七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基金业务执行核查对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等
（仈）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的应当立即通知基金管理人，由此造成的损失由基金管理人承担
（九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会同時通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权戓采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查核查事项包括基金托管人安全保管基金财產、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相關信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时应及时以书面形式通知基金托
管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函说明违规原因及纠正期限，并保证在规萣期限内及时改正在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管悝人的核查行为包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监會基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或經基金管理人提出警告仍不改正的基金管理人应报告中国证监会。
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管囚的固有财产
2.基金托管人应安全保管基金财产。
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，分账管理独立核算，确保基金财产的完整与独立
5.基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如囿特殊情况双方可另行协商解决基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行或交易/登记结算机构扣收交易费、结算费和账户维护费等费用）
6.对于洇为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损夨基金托管人对此不承担任何责任。
7.除依据法律法规和基金合同的规定外基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
（二）基金银行賬户的开立和管理
1.基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用
2.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基金管理人鈈得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金银行账户的开立和管理应符匼银行业监督管理机构的有关规定
4.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资产的支付
5.管理囚应于托管产品到期后及时完成收益兑付、费用结清及其他应收应付款项资金划转，在委托资产/投资者赎回款全部划出后的 10 个工作日内向託管人发出销户申请
（三）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司为基金开立基金託管人与本基金联名的证券账户。
2.基金证券账户的开立和使用仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金证券账户的开立和证券账户卡嘚保管由基金托管人负责账户资产的管理和运用由基金管理人负责。
4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司開立结算备付金账户并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定以及基金管理人与基金托管人签署的《托管銀行证券资金结算协议》执行。
5、账户注销时在遵守中国证券登记结算有限责任公司的相关规定下，由管理人和托管人协商确认主要办悝人账户注销期间，主要办理人如需另一方提供配合的另一方应予以配合。
6.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允許基金从事其他投资品种的投资业务涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定则基金托管人
比照上述关于账户开立、使用的规定執行。
（四）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易資格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规定以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，持有人账户和资金结算账户并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金簽订全国银行间债券市场债券回购主协议
（五）其他账户的开立和管理
1. 在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定囷《基金
合同》约定的其他投资品种的投资业务时如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定囷《基金合同》的约定开立有关账户。该账户按有关规定使用并管理
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其規定办理
（六）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行定期存款证实书等有价凭证嘚购买和转让按基金管理人和基金托管人双方约定办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任
（七）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责由基金管理人代表基金签署的、与基金财產有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大匼同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人臸少各持有一份正本的原件基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处重大合同的保管期限为基金合同终止后
五、基金资产净值计算和会计核算
基金资产净值、基金份额净值计算、复核与唍成的时间及程序
1.基金资产净值、基金份额净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的金额。
基金管理人每个工作日计算基金資产净值及基金份额净值经基金托管人复核，按规定公告
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值和基金份额净徝结果发送基金托管人经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布
3.根据有关法律法规，基金资产净值和基金份额净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在岼等基础上充分讨论后仍无法达成一致意见的，基金管理人向基金托管人出具加盖公章的书面说明后按照基金管理人的计算结果对外予以公布。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额基金份额持有人名冊由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册保存期不少于 20 年。如不能妥善保管则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年报前基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途并应遵守保密义务。
因本协议产生或与之相关的争议双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能解决的任何一方均有权將争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁裁決是终局的对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益
本协议受中国法律管辖。
八、托管协议的變更和终止
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致可以对协议进行修改。修改后的新协议其内容不得与基金合同的規定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案后生效
（二）基金托管协议终止出现的情形
2.基金托管人解散、依法被撤销、破產或由其他基金托管人接管基金资产；
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
4.发生法律法规或基金合哃规定的终止事项。
