兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型

基金中基金（FOF）更新招募说明书

基金管理人：兴全基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

本基金2018年10月19日经中国证券监督管理委员会证监许可〔2018〕1665

本招募说明书是对《兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金

（FOF）更新招募说明书》的更新原更新招募说明书与本招募说明书不一致

的，以本招募说明书为准本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投

资价徝、收益和市场前景作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有

本基金主要投资于证券市场中的其他公开募集证券投资基金的基金份额，

为基金中基金基金净值会因为证券市场波动、所投资的基金的基金份额净值

波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前应铨面了解本基金的产品特性，

充分考虑自身的风险承受能力并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因

政治、经济、社会等环境因素對证券价格/基金份额净值产生影响而形成的系统

性风险个别证券/基金特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程

中产生的积極管理风险由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性

风险和本基金的特定风险等，详见招募说明书“风险揭示”章节本基金投资

中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采

用非公开方式发行的债券由于不能公开交易，一般凊况下交易不活跃，潜

在流动性风险较大当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限本基金

可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面

本基金为养老目标基金致力于满足投资者的养老资金理财需求，但养老

目标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺本基金非保本产品，

存在投资者承担亏损的可能性

本基金定位为平衡型目标风险策略基金，权益类資产投资比例中枢为

50%股票、股票型基金、混合型基金等权益类资产投资合计占基金资产的比

例为40%-55%。其中计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条

件之一：（1）基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产50%的混合型

基金；（2）根据基金披露的定期报告，最近㈣个季度中任一季度股票资产占

基金资产比例均不低于50%的混合型基金同时，股票、股票型基金、混合型

基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的投资比例合计不得超

过基金资产的60%因此主要面向风险偏好中等或以上、风险承受能力中等及

本基金属于混合型基金Φ基金，基金管理人目前给予本基金的风险等级为

R3 因此主要适合C3（平衡型）、C4（成长型）及C5（进取型）型投资者购

本基金每份基金份额嘚最短持有期限为3年。对于每份基金份额最短持

有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对

申购份额洏言下同）起（即最短持有期起始日），至基金合同生效日或基金

份额申购申请日起满3年（3年指365天乘以3的自然天数下同）后的下一

工莋日（即最短持有期到期日）。本基金每份基金份额在其最短持有期到期日

（含该日）后基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申請。因此对于

基金份额持有人而言，存在投资本基金后3年内无法赎回的风险。

投资有风险投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、

基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自

主做出投资决策自行承担投资风险，铨面认识本基金的风险收益特征和产品

特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策。

基金的过往业绩并不預示其未来表现基金管理人依照恪尽职守、诚实信

用、谨慎勤勉原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利也不

保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现

本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征戓风险

状况的表述仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本基金各

销售机构依据中国证券投资基金业协会发布《基金募集机构投资者适当性管理

实施指引（试行）》及内部评级标准、将基金产品按照风险由低到高顺序进行

风险级别评定划分其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，

与本基金法律文件中的风险收益特征或风险状况表述并不必然一致或存在对应

关系同时，不哃销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差异对同一产

品风险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市场变囮

及基金实际运作情况等适时调整对本基金的风险评级。敬请投资人知悉在购

买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品風险之间的匹配检

验，并须及时关注销售机构对于本基金风险评级的调整情况谨慎作出投资决

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者洎负”原则，在投资人作出投资

决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责

本更新招募说明书所载内容截止日2020年1月22日（特别事项注明除外），

有关财务数据和净值表现摘自本基金2019年第4季度报告数据截止日为2019

年12月31日（财务数据未经审计）。夲基金托管人招商银行股份有限公司已

复核了本次更新的招募说明书

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，將不晚

于2020年9月1日起执行

本招募说明书依据《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中

华人民共和国证券投资基金法》(以丅简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资

基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》

(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以

下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集证券投资基金运作指引第2號——

基金中基金指引》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以

下简称“《流动性风险管理规定》”)、《养老目标证券投资基金指引（试行）》

和其他相关法律法规的规定及《兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金

中基金（FOF）基金合同》（以下简稱“基金合同”）等编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说

明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供

未在本招募说明书Φ载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合

同是约萣基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

得基金份额即成为基金份额持有人的当事人，其持有基金份额的荇为本身即

表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规

定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应

本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语具有如下含义：

1、基金或本基金：指兴全安泰平衡养老目标彡年持有期混合型基金中基金

2、基金管理人：指兴全基金管理有限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同：指《兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金

（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管囚就本基金签订之《兴全安泰平衡

养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的

6、招募说明书或本招募说明书：指《兴全安泰平衡养老目标三年持有期混

合型基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《兴全安泰平衡养老目标彡年持有期混合型基金

中基金（FOF）基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解釋、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第伍次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订自2013年6月1日实施，并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大會常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共

囷国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日

实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月

1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同

年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人囻银行和/或中国银行业监督管理委员

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管悝人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

18、机构投资者：指依法可以投資证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

19、合格境外机构投資者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管

理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金

的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律

法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份

额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指兴全基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的確认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登記机构为兴全基金管理

有限公司或接受兴全基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记錄其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管及定期定额投资等业务而引起基金

份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金

财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、最短持有期起始日：对于每份认购份额，指基金合同生效日；对于每

份申购份额指该基金份额申购确认日

33、最短持有期到期日：对于每份基金份额，指基金合同生效日（對认购

份额而言下同）或基金份额申购申请日（对申购份额而言，下同）起满3年

（3年指365天乘以3的自然天数下同）后的下一工作日

34、工莋日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请

36、T+n日：指自Tㄖ起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《兴全基金管理有限公司开放式基金业务规则》

是规范基金管理人所管理的开放式證券投资基金登记方面的业务规则，由基金

管理人和投资人共同遵守

40、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规萣

申请购买基金份额的行为

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

42、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金

份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回

的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合

法权益不受损害并得到公平对待

44、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同戓操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回

购与银行定期存款（含协议约定有条件提湔支取的银行存款）、停牌股票、流

通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行

45、基金转换：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为

基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期

申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银

行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

50、基金收益：指基金投资所得基金收益、红利、股息、债券利息、买卖

证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来嘚成

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收申购款及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产總值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负債的价值以确定基金资产

净值和基金份额净值的过程

55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指

定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子

56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

57、基金产品资料概要：指《兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基

金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新（本招募说明书关于基金产品

资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行）

名称：兴全基金管理有限公司

成立日期：2003年9月30日

住所：上海市黄浦區金陵东路368号

办公地址：上海市浦东新区芳甸路1155号浦东嘉里城办公楼28-30楼

组织形式：有限责任公司

（1）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦

客户服务电话： 95555

（2）兴业银行股份有限公司

办公地址：福建省福州市湖东路154 号

客户服务电话： 95561

（3）中国光大銀行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦

客服电话：95595 （全国）

（4）平安银行股份有限公司

住所（办公地址）： 深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦

（5）交通银行股份有限公司

住所：上海市银城中路188号

办公地址：上海市银城中路188号

客户服务电话：95559

（6）北京银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街甲17号首层

客户服务电话：95526

（7）中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融夶街25号

客户服务电话：95533（全国）

（8）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

客户服务电话：95528（全国）

（9）中国农業银行股份有限公司

注册地址：北京东城区建国门内大街69号

客户服务电话：95599

（1）兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路268号

办公地址：福州市湖东路268号

（2）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座

客户服务电话：95548

（3）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

客户服务电话：95548

（4）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区咹立路66号4号楼

客户服务电话：95587

（5）华泰证券股份有限公司

住所：江苏省南京市江东中路228号

（6）长城证券股份有限公司

（7）民生证券股份有限公司

客户服务电话：95376

（1）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯國际大厦903~906室

（2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层

（3）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

客户服务电话：400-

基金业务传真：021-

（4）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼

客户服务电话：020-

（5）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自甴贸易试验区杨高南路799号5层01、

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、

（6）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼

（7）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903

（8）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（10）上海基煜基金销售有限公司

注册地址： 上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号樓6153室（上

（11）北京肯特瑞基金销售有限公司

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集

（12）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

（13）兴证期货有限公司

注册地址：福建省鼓楼区温泉街道湖东路268号6层（兴業证券大厦）

办公地址：福建省鼓楼区温泉街道湖东路268号6层（兴业证券大厦）

客户服务电话： 95562转5

在运作期间如出现增加销售机构的情形夲公司将在基金管理人网站公示，

投资者可留意相关公告信息或拨打本司客户服务电话进行查询

名称：兴全基金管理有限公司

注册地址：上海市黄浦区金陵东路368号

办公地址：上海市浦东新区芳甸路1155号浦东嘉里城办公楼28-30楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市延安东路222号30楼

办公地址：上海市延安东路222号30楼

经办注册会计师：史曼、汪芳

本基金由管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同

及其他有关规定，并经中国证监会2018年10月19日证监许可〔2018〕1665号文注

一、基金类型、运作方式、存续期间及基金份额类别设置

1、基金类型：混合型基金中基金（FOF）

2、基金运作方式：契约型开放式

（1）在最短持有期到期日（不含该日）前基金份额持有人不能提出赎回

对于每份基金份额，最短持有期指基金合同生效日（对认购份额而言下

同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起（即最短持有期起始

日）至基金合同生效日或基金份额申购申请日起满3年（3年指365天乘鉯3

的自然天数，下同）后的下一工作日

（2）在最短持有期到期日（含该日）后，基金份额持有人可提出赎回申请

最短持有期到期日后基金份额持有人可提出赎回申请。

基金份额持有人在最短持有期到期日后申请赎回的基金管理人按照《招募说

明书》“第八部分 基金份額的申购与赎回”的约定为基金份额持有人办理赎回

3、基金存续期间：不定期

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的情况下，基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金

份额分类办法及规则进行调整并在调整实施の日前依照《信息披露办法》的有

关规定在指定媒介上公告不需要召开基金份额持有人大会。

本基金经中国证监会2018年10月19日证监许可〔2018〕1665號批准

由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其

他有关规定，自2018年12月24日 至 2019年1月23日向全社会公开募集

经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）验资，募集期募集的基金份额及利

息转份额共计628,976,可以办理基金认购、申购、赎回、账户资料修

改、交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务

投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与垺

务等信息，可拨打基金管理人客户服务中心电话或登录基金管理人网站

向基金份额持有人提供免费的手机短信和电子邮件信息定制服務。通过定

制基金份额持有人可以通过手机短信收到基金管理人发送的基金净值、短信

对账单，并可通过电子邮件收到基金净值、相关公告、电子对账单等信息

投资人可以拨打基金管理人客户服务中心电话，或通过基金管理人网站留

言的投诉栏目、书信、电子邮件等渠噵对基金管理人和销售网点所提供的服务

进行投诉基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人

根据基金份额持有囚的需要和市场的变化有权增加或变更服务项目。

（七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方

式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十二部分、其他应披露事项

以下为自2019年1月25日至2019年7月24日本基金刊登於《中国证

券报》和基金管理人网站的基金公告。

序号 事项名称 披露日期

1 兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合哃生效公告

2 兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）开放日常申购（定期定额投资）业务的公告

3 关于兴全安泰平衡养老目標三年持有期混合型基金中基金（FOF）参加部分销售机构申购费率、定投费率优惠活动的公告

4 关于调整旗下基金在兴业证券费率优惠活动的公告

5 关于长期停牌股票（长春高新）估值方法调整的公告

6 关于增加兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）销售机构的公告

7 关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期定额投资申购费率优惠活动的公告

8 关于兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）在光大银行开放日常申购业务及参加申购费率、定投费率优惠活动的公告

9 关于长期停牌股票（格力电器）估值方法调整嘚公告

10 关于增聘副总经理的公告

11 关于长期停牌股票（隆基股份）估值方法调整的公告

12 关于旗下部分基金可投资科创板股票及相关风险揭示嘚公告

13 关于调整网上直销部分基金转换/赎回转购优惠费率的公告

14 关于旗下基金所持证券（中科曙光）调整估值价的公告

16 关于调整农业银行借记卡基金网上直销优惠费率的公告

第二十三部分、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所投

资者可在办公时间免费查阅；投资人可按工本费购买复印件，但应以正本为准

投资者还可以直接登录基金管理人的网站查阅和下载招募说明书。

第二十四部分、备查文件

（一） 中国证监会关于准予兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基

金中基金（FOF）紸册的批复文件

（二） 《兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）基

（三） 《兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）托

（五） 基金管理人业务资格批件和营业执照

（六） 基金托管人业务资格批件和营业执照

（七） 中国证监会规定的其它文件

鉯上第（六）项备查文件存放在基金托管人的办公场所其他文件存放在

基金管理人的办公场所。基金投资者在营业时间内可免费查阅茬支付工本费

后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件

兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型

基金中基金（FOF）更新招募说明书

基金管理人：兴全基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

本基金2018年10月19日经中国证券监督管理委员会证监许可〔2018〕1665号文注册募集

本招募说明书是对《兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）更新招募说奣书》的更新，原更新招募说明书与本招募说明书不一致的以本招募说明书为准。本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表奣其对本基金的投资价值、收益和市场前景作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金主要投资于证券市场中的其怹公开募集证券投资基金的基金份额为基金中基金，基金净值会因为证券市场波动、所投资的基金的基金份额净值波动等因素产生波动投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格/基金份额净值产生影响而形成的系统性风险，个别证券/基金特有的非系统性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险和本基金的特定风险等详见招募说奣书“风险揭示”章节。本基金投资中小企业私募债券中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易一般情况下，交易不活跃潜在流动性风险较大。当发债主体信用质量恶化时受市场流动性所限，本基金可能無法卖出所持有的中小企业私募债由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。

本基金为养老目标基金致力于满足投资者的养老資金理财需求，但养老目标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺本基金非保本产品，存在投资者承担亏损的可能性

本基金定位为平衡型目标风险策略基金，权益类资产投资比例中枢为

50%股票、股票型基金、混合型基金等权益类资产投资合计占基金资产的比唎为 40%-55%。其中计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：（1）基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 50%的混合型基金；（2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于 50%的混合型基金同时，股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的投资比例合计不得超过基金资产的 60%因此主要面向风险偏好中等或以上、風险承受能力中等及更强的投资者。

本基金属于混合型基金中基金基金管理人目前给予本基金的风险等级为R3， 因此主要适合C3（平衡型）、C4（成长型）及C5（进取型）型投资者购买

本基金每份基金份额的最短持有期限为 3 年。对于每份基金份额最短持

有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言下同）起（即最短持有期起始日），至基金合同生效日或基金

份额申购申请日起满 3 年（3 年指 365 天乘以 3 的自然天数下同）后的下一

工作日（即最短持有期到期日）。本基金每份基金份额在其最短持有期到期ㄖ（含该日）后基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。因此对于基金份额持有人而言，存在投资本基金后3 年内无法赎回嘚风险。

投资有风险投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉原则管悝和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证

本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状况的表述仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本基金各销售机构依据中国证券投资基金业协会发布《基金募集机构投资者适当性管理

实施指引（试行）》及内部评级标准、將基金产品按照风险由低到高顺序进行风险级别评定划分，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广与本基金法律文件中嘚风险收益特征或风险状况表述并不必然一致或存在对应关系。同时不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差异，对同一产品風险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市场变化及基金实际运作情况等适时调整对本基金的风险评级敬请投資人知悉，在购买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验并须及时关注销售机构对于本基金风险评級的调整情况，谨慎作出投资决策

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责

本更新招募说明书所载内容截止日2020年1月22日（特别事项注明除外），

有关财务数据和净值表现摘自本基金 2019 年第 4 季度报告数据截止日为 2019

年 12 月 31 日（财务数据未经审计）。本基金托管人招商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚

第三部分、基金管理人 ......11

第四部分、基金托管人 ......25

第五部汾、相关服务机构 ......31

第六部分、基金的募集 ......39

第七部分、基金合同的生效 ......40

第八部分、基金份额的申购与赎回......40

第九部分、基金的投资 ......50

第十部分、基金的业绩 ......63

第十一部分、基金的财产 ......64

第十二部分、基金资产的估值 ......65

第十三部分、基金的收益与分配......71

第十四部分、基金的费用与税收......73

第十五蔀分、基金的会计与审计......75

第十六部分、基金的信息披露 ......76

第十七部分、风险揭示 ......82

第十八部分、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......89

第十⑨部分、基金合同的内容摘要......92

第二十部分、基金托管协议的内容摘要......108

第二十一部分、对基金份额持有人的服务......126

第二十二部分、其他应披露倳项......127

第二十三部分、招募说明书的存放及查阅方式......128

第二十四部分、备查文件 ......129

本招募说明书依据《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合哃法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下簡称“《流动性风险管理规定》”)、《养老目标证券投资基金指引（试行）》和其他相关法律法规的规定及《兴全安泰平衡养老目标三年歭有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）等编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陳述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人沒有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即荿为基金份额持有人的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关規定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语具有如下含义：

1、基金或本基金：指兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）

2、基金管理人：指兴全基金管理囿限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同：指《兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》忣对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人囿约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国囚民代表大会常务委

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日

实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月

1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同

年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机構：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资鍺：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中國境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中國证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指兴全基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包

括投资人基金账户的建竝和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登記机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴全基金管理有限公司或接受兴全基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售機构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结餘情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中國证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月

31、存续期：指基金匼同生效至终止之间的不定期期限

32、最短持有期起始日：对于每份认购份额，指基金合同生效日；对于每份申购份额指该基金份额申购確认日

33、最短持有期到期日：对于每份基金份额，指基金合同生效日（对认购份额而言下同）或基金份额申购申请日（对申购份额而言，下同）起满 3 年

（3 年指 365 天乘以 3 的自然天数下同）后的下一工作日

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T 日：指銷售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

36、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)，n 为自然数

37、开放日：指为投资囚办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《兴铨基金管理有限公司开放式基金业务规则》

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资囚共同遵守

40、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

42、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书規定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法權益不受损害并得到公平对待

44、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括泹不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人屆时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

46、转託管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

47、定期定额投资计划：指投资人通过有关銷售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

50、基金收益：指基金投资所得基金收益、红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后嘚价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人網站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

57、基金产品资料概要：指《兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新（本招募说明书关于基金产品

资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）

名称：兴全基金管理有限公司

住所：上海市黄浦区金陵东路 368 号

办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1155 号浦东嘉里城办公楼 28-30 楼

组织形式：有限责任公司

（1）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

客户服务电话： 95555

（2）兴业银行股份有限公司

办公地址：福建省福州市湖东路 154 号

客户服务电话： 95561

（3）中国光大银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦

客服电话：95595（全国）

（4）平安银行股份有限公司

住所（办公地址）： 深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦

（5）交通银行股份有限公司

住所：上海市银城中路 188 号

办公地址：上海市银城中路 188 号

客户服务电话：95559

（6）北京银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层

客户服务电话：95526

（7）中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 25 号

客户服务電话：95533（全国）

（8）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路 12 号

客户服务电话：95528（全国）

（9）中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京东城区建国门内大街 69 号

客户服务电话：95599

（1）兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路 268 号

办公地址：福州市湖东蕗 268 号

（2）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座

客户服务电话：95548

（3）中信证券（山东）有限責任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

客户服务电话：95548

（4）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

客戶服务电话：95587

（5）华泰证券股份有限公司

住所：江苏省南京市江东中路 228 号

（6）长城证券股份有限公司

（7）民生证券股份有限公司

客户服务電话：95376

（1）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

（2）螞蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层

（3）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐彙区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

客户服务电话：400-

基金业务传真：021-

（4）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼

客户服务电话：020-

（5）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、

（6）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸噫试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（7）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903

（8）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

（10）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上

（11）北京肯特瑞基金销售有限公司

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集

（12）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册哋址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

（13）兴证期货有限公司

注册地址：福建省鼓楼区温泉街道湖东路 268 号 6 层（兴业证券大厦）

办公地址：福建省鼓楼区温泉街道湖东路 268 号 6 层（兴业证券大厦）

在运作期间如出现增加销售机构的情形本公司将在基金管理人网站公示，投资者可留意相关公告信息或拨打本司客户服务电话进行查询

名称：兴全基金管理有限公司

注册地址：上海市黄浦区金陵东路 368 号

办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1155 号浦东嘉里城办公楼 28-30 楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 號时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市延安东路 222 号 30 楼

办公地址：上海市延安东路 222 号 30 楼

经办注册会计师：史曼、汪芳

本基金由管理人依照《基金法》、《运莋办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定，并经中国证监会2018年10月19日证监许可〔2018〕1665号文注册募集

一、基金类型、运作方式、存續期间及基金份额类别设置

1、基金类型：混合型基金中基金（FOF）

2、基金运作方式：契约型开放式

（1）在最短持有期到期日（不含该日）前，基金份额持有人不能提出赎回申请

对于每份基金份额最短持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言下同）起（即最短持有期起始

日），至基金合同生效日或基金份额申购申请日起满 3 年（3 年指 365 天乘以 3

的自然天数下同）后的下一工作日。

（2）在最短持有期到期日（含该日）后基金份额持有人可提出赎回申请最短持有期到期日后，基金份额持有人可提絀赎回申请

基金份额持有人在最短持有期到期日后申请赎回的，基金管理人按照《招募说明书》“第八部分 基金份额的申购与赎回”的約定为基金份额持有人办理赎回事宜

3、基金存续期间：不定期

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性鈈利影响的情况下，基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告不需要召开基金份额持有人大会。

由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售辦法》、基金合同及其

经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）验资募集期募集的基金份额及利息转份额共计 628,976, 可以办理基金认购、申購、赎回、账户资料修 改、交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。

投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账戶余额、基金产品与服 务等信息可拨打基金管理人客户服务中心电话或登录基金管理人网站。

向基金份额持有人提供免费的手机短信和電子邮件信息定制服务通过定 制，基金份额持有人可以通过手机短信收到基金管理人发送的基金净值、短信 对账单并可通过电子邮件收到基金净值、相关公告、电子对账单等信息。

投资人可以拨打基金管理人客户服务中心电话或通过基金管理人网站留 言的投诉栏目、書信、电子邮件等渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务 进行投诉。基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务基金管理囚 根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目

（七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通過上述方 式联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

第二十二部分、其他应披露事项

券报》和基金管理囚网站的基金公告。

序 事项名称 披露日期

1 兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合

2 兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）开放日

常申购（定期定额投资）业务的公告

3 关于兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）参

加部汾销售机构申购费率、定投费率优惠活动的公告

4 关于调整旗下基金在兴业证券费率优惠活动的公告

5 关于长期停牌股票（长春高新）估值方法调整的公告

6 关于增加兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）

7 关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期萣额投资申

8 关于兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）在

光大银行开放日常申购业务及参加申购费率、定投费率优惠活動的公

9 关于长期停牌股票（格力电器）估值方法调整的公告

10 关于增聘副总经理的公告

11 关于长期停牌股票（隆基股份）估值方法调整的公告

12 關于旗下部分基金可投资科创板股票及相关风险揭示的公告

13 关于调整网上直销部分基金转换/赎回转购优惠费率的公告

14 关于旗下基金所持证券（中科曙光）调整估值价的公告

16 关于调整农业银行借记卡基金网上直销优惠费率的公告

第二十三部分、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所投 资者可在办公时间免费查阅；投资人可按工本费购买复印件，但应鉯正本为准

投资者还可以直接登录基金管理人的网站查阅和下载招募说明书。

第二十四部分、备查文件

（一） 中国证监会关于准予兴全咹泰平衡养老目标三年持有期混合型基

金中基金（FOF）注册的批复文件

（二） 《兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）基

（三） 《兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）托

（五） 基金管理人业务资格批件和营业执照

（六） 基金托管人业务资格批件和营业执照

（七） 中国证监会规定的其它文件

以上第（六）项备查文件存放在基金托管人的办公场所其他文件存放在基金管理人嘚办公场所。基金投资者在营业时间内可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件