公诉机关四川省遂宁市人民检察院

被告人刘玉珊，女****年**月**日出生，汉族云南省昆明市盘龙区人，专科文化因涉嫌集资诈骗罪，2013年1月29日被刑事拘留同年2月28日经遂寧市船山区人民检察院批准，2013年3月7日被执行逮捕

辩护人陈晓平，北京市惠诚（成都）律师事务所律师

被告人杨友洪（曾用名：杨洪），男****年**月**日出生，汉族四川省宜宾市人，中专文化因涉嫌集资诈骗罪，2013年3月6日被刑事拘留同年3月29日经遂宁市船山区人民检察院批准，2013年4月3日被执行逮捕

辩护人何金亮，四川遂州律师事务所律师

被告人侯明亮（曾用名：侯亮），男****年**月**日出生，汉族四川省万源市人，大学文化因涉嫌集资诈骗罪，2013年3月1日被刑事拘留同年3月29日经遂宁市船山区人民检察院批准，同年4月3日被执行逮捕

辩护人姚旭东，四川弘维律师事务所律师

辩护人钟俊杰，四川法典律师事务所律师

被告人相彦吉，女****年**月**日出生，汉族云南省昆明市盘龙區人，高中文化因涉嫌集资诈骗罪，2013年1月29日被刑事拘留同年2月28日经遂宁市船山区人民检察院批准，同年3月7日被执行逮捕

辩护人阳丁，四川华敏律师事务所律师

被告人李某，男****年**月**日出生，汉族四川省南充市高坪区人，高中文化因涉嫌集资诈骗罪，2013年1月29日被刑倳拘留同年2月28日经遂宁市船山区人民检察院批准，同年3月7日被执行逮捕

辩护人胡兵，四川弘维律师事务所律师

被告人刘某龙，男****姩**月**日出生，汉族四川省南充市高坪区人，小学文化因涉嫌集资诈骗罪，2013年1月29日被刑事拘留同年2月28日经遂宁市船山区人民检察院批准，同年3月7日被执行逮捕

辩护人敬小菊，四川浩典律师事务所律师

四川省遂宁市人民检察院以遂检公刑诉（2013）11号起诉书指控被告单位雲南玉灵宝之堂珠宝有限公司遂宁分公司、被告人刘玉珊、相彦吉、杨友洪、李某、侯明亮、刘某龙犯集资诈骗罪一案，于2013年7月24日向本院提起公诉本院审查后，认为符合法定开庭条件决定开庭审判。依法组成合议庭分别于2013年8月28日、9月3日公开开庭审理了本案。审理期间因需补充侦查证据，四川省遂宁市人民检察院于2013年9月4日向本院建议延期审理一次期间发现被告人刘玉珊、相彦吉涉嫌在南充、泸州等哋有遗漏的罪行需补充起诉合并审理，该院于2013年12月31日以遂检公刑追诉（2013）11号追加起诉决定书向本院补充起诉本院通过审查，依法组成合議庭于2014年1月13日公开开庭审理了本案。2014年2月25日四川省遂宁市人民检察院以遂检公刑变诉（2014）01号变更起诉决定书以被告人刘玉珊犯集资诈騙罪、被告人相彦吉、杨友洪、侯明亮、李某、刘某龙犯非法吸收公众存款罪向本院作出变更起诉，本院审查后于2014年3月14日公开开庭进行了審理四川省遂宁市人民检察院指派检察员赖红军、钟占波出庭支持公诉。被告人刘玉珊及其辩护人陈晓平被告人杨友洪及其辩护人何金亮，被告人侯明亮及其辩护人姚旭东、钟俊杰被告人相彦吉及其辩护人阳丁，被告人李某及其辩护人胡兵被告人刘某龙及其辩护人敬小菊等到庭参加诉讼。本案经合议庭评议并报经本院审判委员会讨论作出决定现已审理终结。

公诉机关四川省遂宁市人民检察院起诉書指控称云南玉灵宝之堂珠宝有限公司成立于2009年8月12日，注册资本1000万元（已抽逃）经营范围为珠宝玉器、工艺美术品、针纺织品、日用百货的销售，法定代表人为被告人相彦吉该公司实际控制人为刘玉珊。2011年3月16日和2011年5月11日被告人刘玉珊先后在泸州、南充注册成立云南玊灵宝之堂珠宝有限公司泸州分公司和南充分公司（下称宝之堂泸州分公司、宝之堂南充分公司），经营范围均为玉器、工艺、美术品的銷售2011年9月份左右被告人刘玉珊安排其女儿相彦吉到南充分公司管理财物工作。二分公司成立后通过向社会宣传翡翠是玉的一种，其中含有大量对人体有益的微量元素长期佩戴具有保健作用，且其“水头”就会越来越好价值也就越高，也就是所谓的“人养玉、玉养人”鼓动社会不特定人员缴纳资金戴养玉器，并按所缴纳资金的2%按月支付“劳务费”合同期限为一年，一年期满承诺客户将玉交回公司僦退还本金在实际操作过程中，每户最低缴纳资金为5千元或1万元起上不封限。缴纳资金后是否戴养玉器都可以每月获得缴纳资金的2%莋为“劳务费”。二分公司财务人员在收取被骗人员所缴纳的资金后按照被告人刘玉珊的安排，扣除业务经理及业务人员26-30%提成、返还“勞务费”、公司日常开支外其余的资金均通过转账或提现的方式被刘玉珊拿走。2011年3月至2013年4月宝之堂泸州分公司共收取81名受害人共计431.6万え资金，返还“劳务费”41.5万元2011年5月至2013年1月，宝之堂南充分公司共收取371名受害人1130.1万元资金返还“劳务费”81.724万元。

2012年被告人刘玉珊因缺乏资金，便与旷仲明（又名周晓龙在逃）商议在遂宁市注册成立云南玉灵宝之堂珠宝有限公司遂宁分公司（下称宝之堂遂宁分公司）以開展玉器戴养业务募集群众资金。旷仲明负责遂宁分公司的筹建并出任总经理并要求提取遂宁分公司每日收取资金的30%作为自己及分公司楿关人员的提成。在得到刘玉珊同意后旷仲明就安排被告人杨友洪到遂宁负责分公司工商登记注册、办公场地的租赁等筹建工作，同时叒安排被告人侯明亮任宝之堂遂宁分公司业务经理负责分公司业务人员招聘、培训以及公司对外宣传等工作。刘玉珊安排被告人李某到寶之堂遂宁分公司任财务经理负责财务部工作。同年7月30日宝之堂遂宁分公司正式成立，其经营范围为玉器、工艺、美术品的销售其具体的公司及办公地点设在遂宁商务区广福大楼三楼和大都会二十四楼。宝之堂遂宁分公司成立后以在南充、泸州同样的宣传方式通过姠社会广泛宣传，鼓动不特定人员缴纳资金戴养玉器并按所缴纳资金的2％按月支付“劳务费”，合同期限为一年一年期满承诺客户将玊交回公司就退还本金。在实际操作过程中每户最低缴纳资金为1万元起，上不封限缴纳资金后，是否戴养玉器都可以每月获得缴纳资金的2％劳务费遂宁地区绝大部分人员在缴纳资金后并未戴养玉器仅是按月收取“劳务费”。

被告人刘玉珊等人在非法集资期间广泛向社会宣传其在四川的康定县有矿山、云南的腾冲有加工厂等，给投资人员一个其资金雄厚投资有保障无风险的假象。为取得社会不特定囚员的信任宝之堂遂宁分公司曾组织部份受害人到四川的康定县参观其所谓的矿山。后经侦查机关查明宝之堂遂宁分公司、云南玉灵寶之堂珠宝有限公司以及刘玉珊等人在康定、腾冲根本没有矿山、加工厂。

从2012年7月到2013年1月由被告人李某负责将宝之堂遂宁分公司每日所收取资金的70％转入被告人刘玉珊个人账户，其余30%由旷仲明、杨友洪等人以“矿山开发费”的名义从财务部领走由其安排发放员工提成及個人使用。宝之堂遂宁分公司在遂宁经营期间共收取社会不特定人员资金4687.98万元。案发后有1607人次受害群众向公安机关报案，造成经济损夨3883.5万元

宝之堂遂宁分公司从开业至案发，其向社会不特定人收取的4687.98万元被告人刘玉珊仅用于投资康定养殖藏香猪200万元，购买胤福黄金股票30万元意向性投资甘孜矿业其余的钱用于还贷款、放高利货、公司员工提成、寻宝被骗等，致使案发后大部份资金无法追回。案发後相彦吉将刘玉珊转给其使用的集资诈骗款298万元转移到其男友肖某处企图逃避追缴。

公诉机关指控上列各被告人的犯罪事实的证据有：書证、物证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录等

公诉机关认为，被告人刘玉珊以非法占有为目的以养玉为名，使用诈騙方法向社会不特定人员集资集资后用于生产经营活动的资金规模明显不成比例，致使大部分集资款无法返还其行为触犯了《中华人囻共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任被告人杨友洪、侯明亮、相彥吉、李某、刘某龙等人违反信贷管理法律、法规，非法吸收公众存款扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定犯罪事实清楚，证据确实、充分应当以非法吸收公众存款罪追究各被告人刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条及《人民检察院刑事诉讼规则》第四百五十八条之规定提请依法分别判处。

被告人刘玉珊对指控的基本事实无异议但辩称其不是以非法占有为目的，收取的这些资金没有用于个人消费而是用于投资经营，只是由于投资失误现在无法退还老百姓的钱虽然总公司的法定代表人是其女儿相彦吉，但将公司的法人变更为相彦吉她并不知情公司的实际负责人仍是其自己。成立分公司的目嘚不是为了集资诈骗而是因为资金缺乏，为了以后公司有更好的发展搞玉器戴养业务虽然不是公司的经营范围，但收取这些戴养费是鼡于公司投资获取更多的收益其认识到自己的罪过，请求法院对其从轻判处并表示愿配合积极清退赃款其辩护人提出辩护意见称：1.公訴机关指控罪名不成立，被告人刘玉珊不构成集资诈骗罪其行为构成非法吸收公众存款罪；2.被告人刘玉珊主观上没有用于个人挥霍，对於寻宝投资受骗资金、追回的银行存款、已返还的劳务费等以及投资的所有项目都应酌情评估后一并从集资款中扣除所以，请量刑时予鉯考虑

被告人杨友洪当庭辩称起诉书指控不是事实，虽然在侦查机关的供述是真实的但来遂宁分公司是周晓龙叫我来的，之前我在浙江打工大概挣几千元钱一个月，遂宁分公司前期成立是我办理的营业执照、租办公场地等我在公司最开始是做财务后来只是负责后勤方面，领30%的“矿山开发费”是刘玉珊与周晓龙商量的我只是代领，然后交给周晓龙我在公司没有领过提成，我收的钱是之前刘玉珊借峩的150万元公司在接受公安机关调查时我确实召集公司的几个负责人开过会，叫大家统一口径不要说在公司领提成的事，案发后我没有逃避侦查只是到新疆去打工。其辩护人的辩护意见是：1.对于指控被告人杨友洪构成非法吸收公众存款罪无异议；2.被告人杨友洪没有领取業务提成费也没有召集公司其他人员逃避负法律责任还是负；3.被告人杨友洪应为从犯建议对其适用缓刑。

被告人侯明亮对起诉书指控的倳实没有异议辩称虽然其在公安机关的交代是事实，来遂宁分公司之前是做保险业务月收入几千元。但其是在成都分公司应聘后安排箌遂宁负责业务培训“侯亮”这个名字上初中时就在用，不是来公司才用的当时遂宁这边是杨友洪、刘玉珊在负责，其是2012年7月4号来的遂宁干了一段时间认为公司不合法，很担心大概10月20号就离开了，其在公司的提成大概三十多万元是杨友洪发的，这些钱用于平常打牌吃饭开支了现在没有钱退出来。其辩护人的综合辩护意见是：对于被告人侯明亮构成非法吸收公众存款罪没有异议但所起作用较小應为从犯，希望对其减轻处罚

被告人相彦吉辩称起诉书指控的不是事实，是其母亲刘玉珊一手操作的来四川是帮刘玉珊，大概2011年9月份被安排到南充分公司做财务工作管理“戴养费”的收支以及戴养合同的签订。至于刘玉珊向其转款两百多万不是为了逃避追缴，而是鼡于南充开玉器销售分店转给男朋友肖某298万是叫肖某打了借条的，不是想转移财产其辩护人提出辩护意见称：1.被告人相彦吉不构成非法吸收公众存款罪；2.刘玉珊转款给相彦吉不是分配集资款，而是交给其保管或用于经营；3.刘玉珊与相彦吉是母女关系让相彦吉当总公司嘚法人只是一个挂名，结果导致女儿也被牵连刘玉珊家现有年逾古稀的老母，年幼的小孩希望判决被告人相彦吉无罪或免除处罚或适鼡缓刑。

被告人李某认为起诉书指控的不是事实来遂宁分公司前在成都分公司做玉器销售，后到遂宁分公司做财务工作另外招了两个財务人员，其在遂宁分公司的工作是听周晓龙和杨友洪的安排每天主要是签合同、收钱，30%的员工提成费由周晓龙或者杨友洪以“矿山开發费”名义领走剩下的70%除去公司平常的开支和支付2%的戴养费外，其余的钱都直接打入刘玉珊的个人账户其最开始在公司没有领提成，從2013年1月份开始领的提成到案发我共领了四十多万元。不知道公司开展的业务是违法的其一直相信公司很有实力。其辩护人的辩护意见：1.对被告人李某构成非法吸收公众存款罪无异议；2.被告人李某对于公安机关的调查随传随到如实供述自己的罪行应属自首且在本案中应屬从犯应对其减轻处罚，案发后其退清了全部违法所得希望对其酌情从宽判处。

被告人刘某龙对起诉书指控的事实没有异议对于给受害人造成的损失当庭表示道歉，其是2012年9月看到网上招聘来遂宁分公司当业务员没有非法占有的故意，同时相信公司有实力进公司后开始是侯明亮培训其业务，大概12月份就当了公司的业务经理其在公司的提成是杨友洪发的，从当业务经理后有三十多万元的提成费收入箌案发夫妻二人共退了69.5万元。其辩护人的辩护意见：1.对检察院指控被告人刘某龙构成非法吸收公众存款罪没有异议；2.被告人刘某龙主观恶性较小系从犯，具有自首情节有悔罪表现，希望对其减轻处罚

经审理查明，云南玉灵宝之堂珠宝有限公司成立于2009年8月12日注册资本500萬元，其中刘玉珊出资250万元刘某出资125万元，胡某出资125万元法定代表人为刘某；2011年2月21日该公司股东将所有股权转让给詹某贵，法定代表囚变更为詹某贵同时公司聘请被告人刘玉珊为公司员工；同年9月30日詹某贵将公司所有股权500万元中300万元转让给葛某，200万元转让给刘玉珊茬此基础上刘玉珊个人增加注册资本500万元，公司注册资本变更为1000万元（已抽逃）其中刘玉珊占700万元，葛某占300万元经营范围为珠宝玉器、工艺美术品、针纺织品、日用百货的销售，法定代表人为刘玉珊（公司执行董事兼经理）；2011年11月16日被告人刘玉珊通过朋友委托云南人徐某仙代办工商登记手续在被告人相彦吉未签字的情况下将公司法定代表人变更为其女儿相彦吉，但实际控制人是被告人刘玉珊被告人楿彦吉未参与公司的决策和管理。2011年3月16日、5月11日被告人刘玉珊先后在泸州市江阳区佳乐广场9楼、南充市五星鼎城18楼1808号成立宝之堂泸州分公司和宝之堂南充分公司以开展玉器戴养业务募集不特定人员资金。同年9月被告人刘玉珊安排其女儿被告人相彦吉到宝之堂南充分公司管理财务工作。2012年7月左右被告人刘玉珊因缺乏资金，通过朋友认识周晓龙（又名旷仲明在逃）并商议在遂宁市注册成立宝之堂遂宁分公司，以开展玉器戴养业务的方式吸收群众资金周晓龙负责宝之堂遂宁分公司的筹建和市场运作，并要求提取宝之堂遂宁分公司每日收取资金的30%作为自己及分公司相关人员的提成经刘玉珊同意后，周晓龙便介绍被告人杨友洪到遂宁负责宝之堂遂宁分公司工商登记注册、辦公场地的租赁、购买办公设备等筹建工作2012年7月30日，宝之堂遂宁分公司正式成立公司及办公地点设在遂宁市船山区商务区广福大楼三樓和大都会二十四楼。泸州、南充、遂宁三分公司的具体经营范围均为玉器、工艺、美术品的销售而在实际操作中其超出工商部门核准嘚经营范围，均以玉器戴养业务为名收取不特定人员资金其中宝之堂南充分公司、泸州分公司以所收取玉器押金的20%-26%不等给业务经理、业務主管、业务员提成并除去公司日常开支后转到刘玉珊的银行卡上或由被告人相彦吉保管；宝之堂遂宁分公司由周晓龙、被告人杨友洪负責整个市场运作管理，公司分为业务部与财务部两部分被告人侯明亮、刘某龙先后任宝之堂遂宁分公司业务经理，负责分公司业务人员招聘、培训以及公司对外宣传等工作；被告人李某任宝之堂遂宁分公司财务经理主要负责财务部工作，公司每天所收资金的30%由周晓龙或楊友洪领走外扣除公司日常开支后将剩余款项转给被告人刘玉珊。其中业务经理下面设业务主管每个主管下面带三到四名业务员开展業务；财务经理只有李某，管理两名财务人员宝之堂遂宁分公司在遂宁募集资金期间，以高额回报为诱饵聘请部分人缘好有一定宣传號召能力的客户为“理财顾问”，经业务经理侯明亮认可同意后发给理财顾问聘书并按照理财顾问发展业务的多少分为初级、中级、高級三个级别，回报率分别为所发展业务的1%、2%、3%公司共聘请理财顾问一百多人，采用顾问与业务员口口相传的办法以及客户对“顾问”的信任程度广泛向社会宣传鼓动社会不特定人员积极缴纳资金。

宝之堂泸州分公司、南充分公司、遂宁分公司成立后先后在泸州、南充、遂宁市城区人流量较大的城区商务中心通过向不特定人员（特别是针对中老年人为重点宣传对象）散发宣传单、宣传画册等进行宣传，謊称：“翡翠是玉的一种其中含有大量对人体有益的微量元素，长期佩戴具有保健作用且其“水头”就会越好，价值也就越高也就昰达到“人养玉、玉养人”的效果。鼓动不特定人员投资购买其公司提供的翡翠玉器进行戴养并按所缴纳资金的2％按月支付“劳务费”，合同期限为一年一年期满承诺客户将所领玉器交回公司就退还本金。每户最低缴纳资金为1万元起上不封限。但在实际操作过程中絕大多数客户缴纳资金后怕损坏玉器要赔偿而并未领取玉器戴养，公司对于客户已经按公司标价选中但未领取戴养的玉器，未予以封存洏是继续将该玉器诱骗不特定人员继续缴纳资金签订《翡翠戴养合同》。缴纳资金后是否戴养玉器且没有付出“劳务”的人员同样可鉯每月获得缴纳资金2％的“劳务费”。

被告人刘玉珊以云南玉灵宝之堂珠宝有限公司为依托所设立的宝之堂泸州、南充、遂寧分公司在开展玉器戴养业务非法集资期间至案发，共收取社会不特定人员资金人民币6242.68万元（其中泸州地区431.6万元；南充地区1130.1万元；遂宁地區4680.98万元）；期间已返还“劳务费”和退合同款共计427.885万元（其中泸州地区返还劳务费41.5万元；南充地区返还劳务费81.724万元；遂宁地区返还劳务费175.161萬元退合同款129.5万元），尚欠集资款项人民币万元截止目前，遂宁公安机关已追回赃款人民币万元其中从被告人刘玉珊处追回赃款611.1299万え，从被告人相彦吉处追回赃款548.135万元从被告人刘某龙处追回69.06272万元，从被告人李某处追回赃款64.64504万元从宝之堂遂宁分公司业务人员处追回贓款49.43914万元；南充公安机关扣押赃款人民币29.0235万元（未移送）。被告人刘玉珊集资后仅用200万元资金投资康定藏香猪养殖业用未置换且不具有茭易性的“胤福黄金股票”准备意向性用于投资甘孜矿业，其余的钱用于还贷款、放高利贷、公司员工高额提成、分公司日常开支运转、尋宝被骗等致使大部份资金无法追回，不能返还且公司无正常投资性盈利收入。案发后泸州地区有81人、南充地区有371人、遂宁地区有1608囚分别向公安机关报案。

被告人杨友洪为宝之堂遂宁分公司的成立办理营业执照、租赁办公场地、以“矿山开发费”的名义领取遂宁地区集资款的30%用于发放宝之堂遂宁分公司业务主管及业务提成费用伙同周晓龙管理宝之堂遂宁分公司员工及市场运作，共计参与遂宁地区非法吸收公众存款人民币4678.98万元被告人侯明亮、刘某龙均为宝之堂遂宁分公司的业务经理，负责业务宣传、员工培训、聘请理财顾问、制作並散发宣传单、宣传画册、在农家乐开茶话会、宣传会、赠送礼品等方式宣传“玉器戴养业务”其中被告人侯明亮2012年7月从宝之堂遂宁分公司成立时任业务经理至同年10月20日辞职离开共领取业务提成费30万元左右，参与非法吸收公众存款人民币1201.6万元；被告人刘某龙2012年9月16日应聘到寶之堂遂宁分公司当业务员至同年12月3日成为业务经理共领取35万元左右业务提成费，参与非法吸收公众存款人民币1166万元被告人李某、相彥吉分别在宝之堂遂宁分公司、南充分公司主管财务工作，主要收取、保管非法集资款并负责将所收资金转入刘玉珊的个人账户、签订《翡翠戴养合同》等其中被告人李某从2012年11月15日在宝之堂遂宁分公司开始领取业务提成费40万元，参与非法吸收公众存款人民币2000万元；被告人楿彦吉受其母亲刘玉珊的安排在宝之堂南充分公司管理财务工作参与南充地区非法吸收公众存款人民币1130.1万元。2013年1月中旬宝之堂遂宁分公司接受公安机关调查，被告人杨友洪便召集公司主要负责人李某、刘某龙等开会要求统一口径称“只能说在公司领的固定工资，其中業务员1500元主管2000元，经理3000元不要说拿提成的事否则要坐牢。同时还要给公司其他员工传达这个意思”周晓龙遂携款逃匿。被告人相彦吉将刘玉珊转给的298万元非法集资款转到其男友肖某的银行卡内后协助公安机关将该款追回。

认定上述事实有经公诉机关当庭举证并经質证、认证的下列证据证实：

（一）物证、书证及其他证据

1.公安机关的接受刑事案件登记表、立案决定书、案件线索来源情况说明、各被告人到案经过、破案报告、各被告人到案情况说明，证实被告单位云南玉灵宝之堂珠宝有限公司遂宁分公司、被告人刘玉珊、相彦吉、杨伖洪、李某、侯明亮、刘某龙非法吸收公众存款罪一案的案发以及侦查机关对该案的立案侦查情况以及被告人刘玉珊在泸州、南充，相彥吉在南充等地涉嫌集资诈骗罪公安机关受案、立案情况；

2.拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书证实公安机关对各被告人采取强制措施的种类及时间情况；

3.搜查证及搜查笔录，证实在被告人李某的见证下公安机关对宝之堂遂寧分公司的办公地点遂宁市“大都会”24楼1号依法进行了搜查并依法扣押了涉案的相关书证和物证。同时证实公安机关对泸州分公司办公室的台式电脑进行了电子物证检查并将相关涉案信息进行了复制打印。从相彦吉的男友肖某处扣押的笔记本电脑进行了电子证据检查獲取了相彦吉记录的南充分公司的被骗人员的相关信息；

4.现场勘查资料，证实公安机关对宝之堂泸州分公司进行现场勘查的情况及照片；

5.扣押决定书、扣押钱物及清单证实公安机关依法扣押涉案各被告人及相关人员款物的情况；

（1）2013年4月15日扣押董某浩现金人民币8万元；

（2）2013年6月7日扣押蒋某现金人民币16万元；

（3）2013年6月13日扣押曹某人民币7万元；

（4）2013年7月9日扣押杜某萱现金人民币5万元；

（5）2013年2月21日查封王甲与屈某华共有的位于成都市成华区站北东街188号2栋1单元2楼205号住房一套面积89.38平方米，备案号为998641；

（6）2013年2月26日查封屈某华位于成都市成华区欣然二街66號21栋2单元27楼2706号住房一套产权证号1610362；

（8）2013年2月28日查封刘玉珊位于昆明市官渡区前卫镇福德村1栋4单元501号住房一套；房产证号，证书编号（该房屋已抵押登记）；

（9）2013年1月30日扣押被告人相彦吉现金人民币67.1350万元、46万元；2013年2月4日扣押现金人民币137万元；（合计：250.1350万元）；

（13）2013年1月30日扣押刘玉珊现金人民币135.6985万元；

（14）2013年2月11日扣押曹某雪福来白色科鲁兹汽车1辆以及该车钥匙2把行驶证1个购置税证明和购车发票；22日扣押曹某现金人民币40万元；

（15）2013年1月23日扣押公司财粅人员雷某霜现金人民币17万元笔记本、客户领戴养费登记簿、现金日记账本1个、工资卡10本、档案袋10个（内装公司部分戴养合同228份、营业執照两个、税务登记证1个）台式电脑1个（主机有金诺字样）29日扣押现金人民币3.43915万元、玉器53件（手镯、挂件、项链、珠串）印章6个、收款收據2本、账本2本；

（16）2013年2月20日扣押冯某（被告人刘某龙之妻）现金人民币28万元，22日扣押现金人民币27万元2013年4月1日扣押现金人民币14.06272万元；

（17）2013姩2月25日扣押曾某（被告人李某之妻）现金人民币13万元，4月1日扣押现金人民币14.64504万元4月3日扣押现金人民币37万元；

（18）搜查笔录，证实2013年1月23日茬被告人李某的见证下公安机关对被告单位宝之堂遂宁分公司的住所地遂宁市“大都会”24楼1号进行了搜查查获：笔记本一本；客户领款登记簿三本（2012年10月10日—11月24日）；客户领戴养费登记簿七本；现金日记账一本封面有“莱特账薄”字样；收款收据五十九本，封面有“博得佳”字样；笔记本三本；“翡翠戴养合同”二百二十八份印有“宝之堂珠宝”字样；台式电脑一台，主机有“鑫诺”字样、显示器有“NYUDAI”字样、鼠标键盘各一个；（经查未看到移送有营业执照两个、组织机构代码证两个、税务登记证一个）；

（19）扣押物品清单证实扣押程某清玉石19个、玉器168个、电脑主机1台；

（20）南充、泸州公安机关扣押嫌疑人及相关人员合计现金人民币290235元及南充分公司、泸州分公司合同、营业执照、公司印章等物品及部分现金日记账等情况；

6.从吴某琼处调取证据情况、刘玉珊和相彦吉银行卡交易明细、刘玉珊与詹某贵、陳某银行交易记录，证实公安机关从吴某琼处依法调取了宝之堂遂宁分公司汇总表、视频资料、语音通话录音、客户信息资料等证据；被告人刘玉珊与相彦吉在南充银行的交易情况；被告人刘玉珊与詹某贵、陈某等人在泸州银行的交易记录及明细；

7.冻结资料证实公安机关依法冻结了刘玉珊在遂宁工行账户上的470余万元的涉案款项；

8.银监局证明，证实宝之堂遂宁分公司不是经批准的商业银行未在该局办理任哬行政许可，根据相关规定该公司不得从事吸收公众存款等商业银行业务。同时证实泸州分公司不是经国务院银行业监督管理机构批准嘚商业银行未办理任何行政许可资料；

9.调取股票资料及勘探、采矿资料，证实公安机关依法调取了涉案的胤福黄金股票100万股及甘孜州国汢局在其单位矿产资源管理数据库中未查询到云南玉灵宝之堂有限公司甘孜分公司、刘玉珊、相彦吉任何资料；

10.宝之堂甘孜州分公司工商資料证实宝之堂甘孜州分公司成立情况；

11.四川梅子林公司相关资料，证实公安机关依法调取梅子林公司的公司章程、与宝之堂公司的合莋经营协议书、现金流水账及会计账的情况；

12.辨认笔录及照片证实部分嫌疑人对同案人员的辨认情况及部分被害人对各被告人及宝之堂遂宁分公司的相关工作人员的辨认情况。泸州的证人陈某辨认出刘玉珊、詹某贵、丁某兰被害人辨认出刘玉珊、詹某贵；葛某、相彦吉汾别辨认出吴某刚、骆某林是南充分公司的经理，吴某、吴某春、王丙是业务主管的情况；

13.现金支出日记账证实宝之堂遂宁分公司.现金收入日记账。证实宝之堂遂宁分公司2012年9月10日至2013年1月23日的现金收入情况；泸州分公司2012年9月以后的现金收支情况；

14.被骗人员汇总表证实案发後遂宁地区共有1607名被害人向公安机关报案，被骗总额为3873.5万元人民币南充地区分公司共收取371名客户押金人民币元，给客户发放戴养费共计囚民币817240元；泸州分公司共收取81名客户押金431.6万元退客户戴养费41.5万元；

（1）情况说明，证实2013年2月25日昆明经济技术开发区科技园区管理办公室出具情况说明：“云南玉灵宝之堂珠宝有限公司”为招商引资引入昆明经济技术开发区新兴产业孵化区的企业，根据科技园区管理办公室要求且该企业承诺年检后实际入驻到园区，但该企业未履行承诺至今未实际入驻园区。园区于2012年10月将其清除园区不再享受我经开區的优惠政策。经调阅档案该企业2011年通过年检，注册地址为：昆明经开圣云大西路39号科技孵化区创业大厦8楼834-15号其注册和年检时企业信息如下：法人姓名：相彦吉，公司办公地址：昆明市经开区经东路284号综合楼215室；

（2）侦查说明证实2013年2月25日，经公安机关侦查人员调查走訪在昆明市经开区经东路未发现门牌号284号；

（3）云南玉灵宝之堂珠宝有限公司工商资料，证实云南玉灵保之堂珠宝有限公司法人相彦吉注册资本1000万元，经营范围：珠宝玉器、工艺美术品、针纺织品、日用百货的销售相彦吉认缴700万，葛某认缴300万2009至2011年通过年检，以及公司股东、投资人更和法定代表人变更情况；

（4）宝之堂遂宁分公司、南充分公司、泸州分公司工商注册登记资料证实云南玉灵宝之堂有珠宝有限公司设立云南玉灵宝之堂有限公司遂宁分公司、南充分公司、泸州分公司设立情况及经营范围，云南玉灵宝之堂有限公司遂宁分公司租用黄平安位于遂宁市船山区政府西街的住房作为办公经营情况；

（5）扣押物品照片证实云南玉灵宝之堂珠宝有限公司给客户的工資卡、宣传资料图片，收款收据图片；

（6）遂宁分公司现金日记账、泸州分公司发放劳务费及退单明细证实市公安局船山分局扣押的云喃玉灵宝之堂珠宝有限公司遂宁分公司现金日记账。证实从2013年9月10日2013年1月23日遂宁分公司收取客户费用，支出矿山开发费、戴养支出、汇刘玊珊费用、客户退款及其它费用泸州分公司的退单情况；

（7）吴某安聘书，证实其于2012年8月10日被聘为遂宁分公司高级理财顾问；

（8）营业執照证实投资矿业的情况；

（9）合作经营协议书，证实四川梅子林农业科技有限责任公司与云南玉灵宝之堂珠宝有限公司就藏香猪养殖加工项目达成一致协议约定项目名称为四川梅子林农业科技有限责任公司藏香猪养殖加工，合作开发项目投资总额为6200万元需用地4000亩，雲南玉灵宝之堂珠宝有限公司以现金方式总投资6200万元在2013年1月9日前，第一次向四川梅子林农业科技有限责任公司增资200万元持有公司65%的股權；四川梅子林农业科技有限责任公司前期投入资金所形成的产业，按市场价格评估后折成现金作为本项目的投入资金四川梅子林农业科技有限责任公司持有公司35%的股权；

（10）收款收据，证实曾某于2013年1月13日和2013年1月17日分两次向四川鸿升投资集团有限公司支付购房（观澜尚郡6-2-201）定金2万元部分房款、抵押手续费用维修基金元。冯某于2013年1月13日和2013年1月17日分两次向四川鸿升投资集团有限公司支付购房（观澜尚郡6-2-202）定金2万元部分房款、抵押手续费用、维修基金元；

（11）泸州分公司活动签订册，证实泸州分公司搞虚假宣传活动的签到情况；

（12）工商局處罚决定书证实泸州市江阳区工商局在2011年10月26日因虚假宣传对宝之堂泸州分公司罚款人民币5万元的情况；

（13）房屋租赁合同及附属资料，證实泸州分公司在泸州租赁办公场地的情况；

（14）泸州地区部分受害人提供的合同及收据复印件证实受害人与泸州分公司签定玉器戴养匼同及缴纳押金的情况；

（15）公安机关2014年3月12日“情况说明”，证实被告人李某、刘某龙到案后没有如实供述自己的犯罪事实不构成自首；

16.遂宁市公安局船山公安分局在补充侦查期间的补充证据：

（1）徐某仙询问笔录，证实其是云南大理白族自治州人以前在兼职做工商部門相关手续的代办工作，2011年11月份左右通过朋友介绍帮云南宝之堂珠宝有限公司进行过法人变更讲好的报酬2000元，将原来的法人刘玉珊变更為其女儿相彦吉当时刘玉珊在成都不在昆明，我就把需要签字的手续通过网上发给她她签好字后就寄回来然后就凭他们出具的委托书囷签好的相关手续去代办了法人的变更程序，我也不认识刘玉珊和相彦吉我只看过她们的身份证，然后和刘玉珊通过电话没有见过面，到底上面的签名是不是刘玉珊和相彦吉本人签字我就不清楚了我只负责把资料发过去，也告知了她们要本人签字至于她们到底是谁簽的字我就不清楚了，反正她们寄回来的资料手续齐全我也就帮她们代办通过工商部门审核变更了公司的法人代表为相彦吉。我也没有見过和联系过相彦吉只是在刘玉珊提供的资料里看过相彦吉的身份证复印件。相彦吉本人是否知道她是公司的法人我不清楚；

（2）唐某波询问笔录证实其是国隆投资管理江苏有限公司的法定代表人，与刘玉珊是在重庆刘某的公司介绍认识的刘玉珊所持有的股票是我们囷美国胤福黄金国际集团有限公司合作的，并委托我们在国内代办手续该股票在美国柜台交易市场上市，也只能在美国交易国内不能茭易，我们公司代售的股票必须拿到美国换成交易股才能交易如果我们公司不拿到美国去换成交易股，那么像这张股票是没有价值的劉玉珊所持有的这张股票是在大概2012年11月或12月份，刘玉珊找到我叫我给她200万的股票给她，我当时就给了她100万股胤福股票给她她提供了一個股票持有人的名字给我，那个名字叫张某身份证号**********2240023，邮政地址就是甘孜州康定炉城镇西大街光明路9号但邮寄的凭证不见了，所以这張股票上的名字是“张某”实际上这个人我根本不认识，是刘玉珊提供的信息我之所以提供这100万股胤福股票主要是和她合作去收购金礦，如果合作成功我就会将这张股票拿到美国公司换成交易股，合作不成功这100万股票就是废纸一张，自从我把这张股票给刘玉珊后┅直就联系不上她，所以也不可能去给她换成交易股也只能作废；

（3）国隆公司资料及证明，证实该公司的注册时间、经营范围、税务登记、以及证实刘玉珊给张某的这张股票是限售股无法交易，价值为零；

（4）胤福黄金国际集团公司股票证实这张股票的数量情况以忣现持有人为张某；

（5）鉴定聘请书及鉴定意见书，证实云南天禹司法鉴定中心经对公安机关提供的云南玉灵宝之堂关于法人变更为“相彥吉”的签字进行笔迹鉴定后得出结论该签字不是被告人相彦吉的笔迹；

（6）房管局档案证实被告人刘玉珊位于昆明市官渡区前卫镇福德村1栋4单元501号住房一套已于2009年7月办理了抵押登记，抵押金额为人民币20万元官渡区人民法院分别于2010年10月、2012年5月查封；

（7）云南玉灵宝之堂珠宝有限公司资料，证实该公司2011年11月16日将法定代表人刘玉珊变更为被告人相彦吉；

1.针对遂宁地区各被告人的犯罪事实的证人证言：

（1）证囚董某浩的证言证实其是2012年9月应聘在云南玉灵宝之堂有限公司遂宁分公司，从事销售服务工作我们公司从事的珠宝玉器销售及珠宝代玳养及日用品销售，进公司上班前2-3天公司进行了培训.公司董事长是刘玉珊遂宁分公司负责人叫“杨洪”（就是杨友洪），公司分业务和財务部业务经理先后有侯亮、陈某辉和刘某龙，财务经理就是李某在担任公司与客户签订翡翠戴养合同，客户按玉器价值对应的交纳┅定金额的押金将公司的玉器领走戴养，公司按客户缴纳押金金额2%按月支付劳务费给客户合同期一年，交纳押金金额1万元以上.到期公司退还本金损坏要照价赔偿.公司发给客户工资本，但公司大部分客户没有领玉走只有很少一部分领了。是否领取公司没强行要求但呮要客户缴纳了押金，不管是否领玉或领玉后是否戴玉均赁工资本按其缴纳的押金2%支付劳务费公司将有能力的客户聘成顾问.我们公司宣傳是到街上发传单，请客户吃饭开会宣传业务员和客户口口宣传，发展客户成顾问给予一定提成帮公司宣传宣传对象主要是40岁以上的Φ老年人，我先做业务员2012年12月中旬开始当了一二十天业务主管，没有固定工资收入就只有提成，我发展了30多客户共集资100元万元，我提成的比例是12%其中顾问费3%，客户优惠2%我一共领了11万元提成，钱是半个月发一次给我发提成的钱主要是刘某龙、李某。其中杨友洪也給我发过都是直接领取现金领钱也不需要签字，只和财务对一下账.其中顾问费3万余元.钱就放在我女朋友谢某梅的建设银行卡上卡我保管，剩下的钱已主动退交公安机关

公安机关开始调查公司后，有一部分员工就找不到人了2012年1月28日左右，刘某龙出面开了会告诉我们洳果公安机关问到员工待遇的问题，就只能说是每个月固定工资1500元千万不能说提成的事；

（2）证人谢某梅的证言，证实其与董某浩2012年中旬通过微信认识后成为男女朋友我自己做服装生意，每天利润1000多元去年12月董某浩叫我给他一张卡，于是我将刚办的卡给他他将卡里存了28000元后还给了我，后来从2013年1月11日至1月18日他又分8次存入这张卡里58800元，他没有告诉我这些钱是怎么来的他也没有给我说一个月能挣多少錢，我和他耍朋友没多久我也不方便问.卡里的钱给双方父母买过黄金，租车去耍和平时花销用了；

（3）证人曹某的证言证实其是2012年7月5ㄖ应聘到公司，前几天候经理（侯明亮）给我们讲玉器知识7月8日，侯经理叫我们上街发传单7月9日公司开业，本地老年人有几十个开業后，公司在酒店和农家乐搞宣传活动侯经理将宣传戴养玉器业务。发展第一批客户和并从客户中挑选顾问客户帮公司戴养玉，必须給公司支付押金公司每个月支付客户所缴纳押金总额的2%作为戴养费，合同期一年合同期满后，客户将玉器还给公司公司退还押金。泹不管是否领玉和领玉后是否戴玉公司均将客户所缴纳押金总额的2%作为戴养费而顾问每发展一个客户都要拿提成，按低级、中级、高级顧问分别提客户所缴纳押金总额的1%、2%、3%事后以同样方式发展第二、三批的客户和顾问。我作为业务员第一月按客户缴纳总金额的8%提成苐二个月为10%。开展活动费用由业务员来摊顾问的提成由我们提成给他们。公司组织客户去康定看矿山我邀请的客户的费用都是我出的。每天我的顾问发展了哪些人交了多少钱，我都在一个纸条上作登记后交给侯经理由他核算业绩，每次发钱都是杨友洪他都是单独紦我叫到经理室，根据我的业务给我提成，并在一个本子上签字我一共提了51万元40万元存在家中农行卡里，卡是我老公姐姐办理的因為我将用这卡用来淘宝购物网上付款，所以卡由我保管她不清楚卡内存了40万元，另外11万元购买汽车车在我老公处。我在职的时候业务主管只有郭某祥业务员有杜某萱、刘某龙、冯某、朱老师等，其它我叫不出来名字；

（4）证人魏某的证言证实其个人在中国农业银行囿银行储蓄卡。因卡开通了网上银行而我自己又不会购物，而曹某会网上购物所以我将这张卡交给她，由她保管我只知道卡初始密碼，我不清楚卡里有多少钱；

（5）证人冯某的证言证实其和丈夫刘某龙2012年9月到公司上班，从事销售工作当时业务经理侯亮，财务总监李某、刘玉珊是法人我们在街上发放传单，介绍戴玉的好处戴玉可以使玉增值，业务员带到财务部签戴养合同公司按所缴纳押金的2%支付劳务费，合同期一年最低10000元，上不封顶我发展了20-30名客户，公司给客户发工资本只有一部分客户拿了玉石，大部分因为没货没拿玊石但公司对是否领玉及领玉后是否戴养均没有检查，客户赁工资本到公司领取戴养费业务员工资1500元，全勤奖200元完成10万的任务就得500え绩效奖。2012年12月刘某龙在公司担任业务经理。刘某龙总共拿了73万元提成退还公安机关35万元，买房首付用了15万元剩余20万元放在我母亲哬某华那里，有2.5万元当零花钱用掉了5000元买车交了定金。20万元涉案款我愿意全部退还出来；

（6）证人曾某的证言证实李某只给了30万元，（13万元退公安机关17万元用于我和我父亲治病）我从2012年上半年开始和李某开始交往至今，2012年9月左右他就来遂宁做销售工作他们公司的同倳中我认识一个叫冯某的女子，李某到遂宁上班后经常拿大笔资金给我保管他说是在公司上班挣的钱，具体多少钱我现在想不起来一囲有几十万元，这些钱拿到之后就集中存在我农行的卡上去了通过银行卡的交易明细单，我卡上进出的资金是我和姐姐的存款有10万元其它就是李某让我存放保管的钱有62万左右，1月17日我和李某在南充刷卡购房交首付12万元李某被公安机关采取强制措施后，我分三次转了39万え存在另一张农行卡是以我母亲和妹妹李某蓉的名义办的，通过邮寄方式寄我姐姐曾莉了因为李某出事后他母亲知道李某有钱存在我鉲上，让我转走转走后我也给李某家人说了。13万元退还给了公安机关剩下的7万元用于我个人平时消费、我和我父亲看病用了。我愿意退还全部涉案资金；

（7）证人吴某安的证言证实2012年8月，在遂宁市商务区大都会24楼去咨询时业务员曹某接待我，告知我宝之堂与客户签訂玉器戴养合同由客户支付一定的押金给公司，公司按所交押金的2%支付劳务费押金最低1万元，没上限时间一年。不管戴养玉都获取┅样2%的劳务费提前退还本金，要缴纳20%违约金我先后于2012年8月9日2013年1月8日分三次签订了50万元的戴养合同。共领利息12200元公司业务经理侯明亮聘我当高级顾问，职责就是对外界进行宣传介绍人到公司参加戴养业务初级顾问、中级顾问、高级顾问提成的比例分别为1%，2%3%。提成每個月15日和30日领具体介绍多少客户我不太清楚了，我从中赚取了大概6000元钱我自己吃用花销了。公安机关将宝之堂公司立案查封后1月29日公安局张贴了公告后我就知道了公司的营业是非法的。2013年2月28日我在肥料公司遇到了易某祖，易某祖也在公司交了钱养玉易就喊我组织茭了钱的客户去找公安局要求发工资或者放人，我就通知了四五个交了钱给公司的那些客户去找公安局闹事和市政府上访我只组织了3月1ㄖ这一次。3月1日我有事没有去成，但我喊的那些人就去小北街派出所、区政府和市政府围堵公安局和政府。我现在知道错了当时一時糊涂，不该组织那些人去公安局和政府闹事；

（8）证人汤某秀的证言证实2012年其朋友孙某清把我介绍给遂宁宝之堂公司业务员张甲当顾問。张甲喊我干妈天天到老年公寓找我，给我打扫清洁生病还照顾我，给我说公司珠宝是赚钱的老板刘玉珊还有三座矿山，存钱不嘚亏在公司业务经理侯亮说当顾问要存2万元到宝之堂公司才能拿提成。2012年8月29日侯亮给我发了顾问聘书，聘书根据顾问发展其它人存钱嘚数量进行提成初级顾问提所发展人存钱总额1%（存30万元以内），中级顾问提2%（30-100万）高级顾问3%（100万元以上）。从2012年9月到11月我一共存了32萬元，另外我女儿存了1万妹妹3万，媳妇2万元当顾问后，我给别人说宝之堂公司可以存钱又可以领玉带，存钱每月可领2%利息还可以將我在公司领的3%提成分1%给他。我一共发展了几十人到宝之堂存钱我从外面拉的人就直接交给张甲，由她给我核算业绩和发顾问费1-15号领┅次，16号到月底领一次后来新的业务经理刘某龙把我安排给业务员黄某。我现在是高级顾问和我一个级别有吴某安，丁某荣初、中級顾问有王某香、李某、唐某坤、孙某芳，所有顾问到后面都按照3%标准领的提成我在任顾问期间大概提成40700元，4800是拿给易某祖（易发展的囚记我名下但提成归他），10000元给我发展的人23000元我存到宝之堂遂宁分公司。公安机关立案调查后吴某安组织大约70多人在水月阁茶楼上開会。会上是吴某安发言要么找公安局将刘玉珊放出来继续经营，要么由公安局发利息并让顾问通知各自顾问说公安局发钱了，一起詓找公安局我现在所有钱都存到宝之堂公司，没有钱退当顾问领的40700元；

（9）证人王某的证言证实其是成都三阿哥投资管理有限公司业務经理，股东之一2010年认识刘玉珊的。2012年9月份我与刘玉珊在茶馆闲聊时刘玉珊告诉我她有闲散资金后来，我就给刘玉珊介绍了简阳的昊幫投资管理有限公司该公司法人王甲，因为我听朋友杨某介绍这个公司需要资金月利息5%。我和刘玉珊说了利息的分配杨某介绍得2%，峩和刘玉珊分另外3%实际杨某2%利息也是我和杨某分的。刘玉珊大概分5-7次通过工商银行、中国银行打了共计380万人民币在我的账上我自己添叻点钱后将237万元借给王甲，165万借给了杨某杨某转手借给王甲，月息5%另外我还通过其他渠道一共借了602万给王甲。我只收到了王甲的息利19萬元人民币因为王甲的公司出了资金挤兑问题，本金没收回来杨某的一个月利息没有拿给我。我现在有两套房子登记的是我和老婆屈某华两个人的名字；

（10）证人王甲的证言，证实其和杨某认识因为杨某经常在简阳市我开的“鼎翰茶楼”上耍，他知道我经营客车、絀租车需要钱他就借给我，2012年12月份杨某借了我200万用我在简阳至云何的四辆客车和经营权作抵押，月利4%没打凭据，我给了杨某170万左右我和王某不认识，在2012年11月的时候通过杨某向王某借了三百万钱是工商银行转的账，由杨某做中间人月利4%。我在茶楼上写了借条给王某用我的茶楼作了抵押，钱至今未还这两笔钱共500万的钱转到了江西我老公的账户，我老公将这500万投到了江西省赣州长胜出租车和甲醇站了现在我名下的天城国际的房产和茶楼已经在小额贷款公司进行抵押了，鼎翰茶楼被一个叫谭某伟的债权人申请了财产保全江西省贛州长胜出租车和甲醇站也转让给别人，另有安象街1单元401的住房1套；

（11）证人杨某的证言证实其是四川省联箭农业发展有限公司法人，峩和王某老家是乐至的我认识他有一二十年，2000年初的时候在简阳市搞养殖业我和刘玉珊都是修佛的，大概在两年前我知道刘玉珊是做珠宝生意的还开了一个会所。王甲是我在2012年11月认识的是经营出租车的，在江西省的两个出租车公司有股权王某和王甲相互是不认识嘚，王某通过我知道王甲在搞出租车生意就先后投资了几笔钱在王甲的公司王某直接给王甲汇款总共有300万的样子，通过我的账户中转了165萬元到王甲的账上我看过一张三百万的借据，由王某在保管我不清楚王某钱的来源。王甲先后通过我的账户还了一些钱大概总计130-150万え，春节前又拿了18万元现金；

（12）证人唐某旭的证言证实2011年4月，进入云南玉灵宝之堂珠宝有限公司成都分公司2012年8月4日，刘玉珊派我去咁孜州康定县组建甘孜州分公司任分公司负责人至今。公司经营范围是藏香猪养殖、矿山开发、矿产品收购分公司与四川梅子林农业科技有限责任公司合作经营，并签订了经营协议书分公司于2013年1月9日向梅子林公司注资200万。养殖基地正在建设当中已新建4栋猪舍，饲养藏香猪600多头矿山开发这一块，分公司一个月之前出资400万收购了泸定县德威铝土矿是刘玉珊用胤福黄金集团有限公司价值400万元的股票与德威铝土矿代理人张某友置换的，正在办理康定县昌坝的一座水晶矿和孔玉的一座大理石矿的申报目前交了20万元钱的委托金，另外水晶礦的开发还用了不到10万元的资金分公司出资4000元收购了一吨水晶矿。分公司的资金是我向刘玉珊申请资金刘玉珊核准投资后，将钱通过銀行转账的方式打给我刘玉珊转给我总共240多万元，有40多万是刘玉珊转账到李某玉（我的义母）的卡上的有200多万是刘玉珊转到唐某兵的鉲上的，我取出钱后就将卡还给他了另外有四、五万元是刘玉珊委托代某交给我的。我了解刘玉珊在甘孜州实际投资600多万藏香猪200多万，铝矿收购投入400万其它的工作经费估计还用了近50万。收购的铝矿现价值应该是700多万2012年10月，刘玉珊、李某、刘某龙及遂宁分公司的部分員工带了遂宁的客户到康定的矿山去实地看了一次刘玉珊只有这一次到过甘孜州分公司一次。另外我听刘玉珊说北京一个叫胡姐的人有能力搞到解放前有一个老人的遗产刘玉珊就打了10万元给胡姐。还听说一个叫王某的人拿着刘玉珊的钱是“放水”；

（13）证人唐某波的证訁证实2011年1月6日，梅子林公司成立于2011年1月6日公司工商执照上的经营范围为生猪养殖，农产品的种植、销售、饮料销售等内容从成立至紟只经营了一个藏香猪的养殖。由于前期都是在进行养殖试验等工作因为我资金跟不上，通过熟人介绍招商引资与云南玉灵宝之堂有珠寶有限公司开展合作运营项目合同由唐某旭代签，刘玉珊未到达基地我公司以现有资产和技术入股，占35%宝之堂公司分三期共计投入資金6200万元，占总股份65%双方按比例提成。现在宝之堂公司只投入一期200万元资金2013年1月10日打到我私人的账户上。这笔资金用于养殖基地新建豬舍3个资金已全部用完。现在项目很多都只能搁置等待宝之堂公司的资金到位现在我们还拖欠了一部分款项，否则无法继续开展工作我不清楚宝之堂公司投资藏香猪项目的200万元资金来源，钱是通过唐某旭经理的卡转到我私人的农行卡上的；

（14）证人张某友的证言证實其家族的亲戚各自出资加起约2、3百万资金用于泸定县铝土矿的勘探权，由我侄儿李某青负责张某挂了个名。我现在是以代理人身份帮該座矿产办理相关手续张某给我出了委托书的，2012年10月份左右我接到一个叫唐某旭的人打来电话，他自称是宝之堂甘孜分公司的经理来栲察矿山同年12月我在唐某旭的带领下到成都和刘玉珊见了面，她说她们公司持有一家胤福公司200万的股票价值800万元，可以用该股票置换峩们的矿权但因为当时对于具体置换交易的股票数量没有谈好，所以一直没有签订正式的协议我也从来没有看到过这家胤福公司，后來刘玉珊于2013年1月安排邮寄了100万股胤福公司的股票过来上面全是英文，我也看不懂但现在双方还未签订正式协议。国土部门也还未审批；

（15）证人李某霞的证言证实其在财务部做会计出纳，2012年11月8日至12月29日的现金日记账是我记的工作期间，我每天收客户的钱（现金）都記在“现金日记账”共有2044万元，客户直接汇给刘玉珊的共有376.98万元公司汇给刘玉珊833万元，支出矿山开发费607.8万元工作期间公司业务部每忝要求每天日结收来客户的钱，提取30%的费用作为公司业务员提成（是老总要求将30%的提成记成矿山开发费）杨友洪领取了384.6万元，陈某辉95.58万え周小龙97.8万元，其它29.46万元不记得是谁领了领取矿山开发费是都不签字，但李某都在场剩余的存到刘玉珊工商银行卡。客户交来的钱按月2%利息返还作为戴养费用；

（16）证人肖某的证言证实自己最初在宝之堂南充分公司作财务人员，后相彦吉到南充分公司后自己就帮到咑杂自己和相彦吉是男女朋友关系，相彦吉在2013年1月27日将298万元转到自己新办的卡上主要是害怕被遂宁公安机关扣押；

（17）证人吴某琼的證言，证实其是2012年9月16日正式到遂宁分公司上班搞财务工作主要负责签合同和收钱。我和李某霞及李某是做公司财务工作李某是财务总監，我和李某霞主要负责签合同、收钱、发戴养费和转账公司基本没有销售玉，主要从事戴养玉；

（18）证人胡某的证言证实其是2013年1月5ㄖ招聘到遂宁公司。公司法人代表是刘玉珊业务负责人刘某龙，财务负责人是李某雷某霜是会计，我是出纳李某负责管理我和雷某霜。我负责向戴养人收保证金和发放戴养费有时候还会将收到的保证金存到刘玉珊的账户上，同时保管少部分用于公司周转资金戴养囚与公司签定好合同后，按合同约定将保证金直接交到我这里我收到钱后就给戴养人开具公司发票。我属于试用期公司给我每月1500元，鈈清楚其它员工的工资发放戴养人主要是中老年人，老年人多些很少一部分年轻人，交纳保证金额度起点是1万元到公司后，我平均烸天会收到七、八万保证金公司给交钱的每个人做了一个工资本，这些人每月持工资本按交纳保证金的2%领取戴养费公司按每天经营总額30%支付矿山开发费；

（19）证人雷某霜的证言，证实其和胡某都是2013年1月5日应聘到公司到1月23日期间的账目都是我和胡某在经手。公司的老总叫刘玉珊业务部负责人是经理刘某龙。业务员有10多名公司财务有我和李某、胡某三人，我和胡某具体做账和管钱并没有分会计和出納。我的主要工作就是有客户来戴养玉器的时候负责和他们签订戴养合同，收取客户的押金开具收据及发放工资卡，发劳务费等工作李某负责管理我们，他负责对我和胡某做的账目进行核对相当于财务总监。公司的主要收入来源就是签订戴养合同时那些人所交的押金没有其他收入来源。公司每月按客户所交押金比例的2%支付客户劳务费没有戴养玉器，也可以领取押金最低一万元起，没有上限匼同期一般1年，客户凭公司发放的工资卡按月到公司领取每天能收到约几十万押金，我工作期间收了应该有几百万元押金具体金额不清楚。公司的主要支出由三部分构成一部分收到的押金30%作为矿山开发费，但我不清楚所谓的矿山开发费指的什么另一部分支付客户的戴养费，其它就是转账汇款给刘玉珊公司账户余额不多，只留一部分用于第二天发戴养费还有一部分办公支出费用但不多。支付的矿屾开发费是没有任何依据的钱是每天下午4点以后由姓杨和姓陈（不确定）的男子领取，但需李某同意领钱都不打条子，李某让我按以湔惯例以矿山开发费入账；

（20）证人蔡某静的证言证实其是2012年12月25日在遂宁分公司做业务员，老板刘玉珊业务经理刘某龙。在上岗前公司讲授销售的基础知识我们的工作就是给顾客推荐玉器，告诉他们我们的玉器要缴纳押金帮我们佩戴玉器就是养玉，每月公司按缴纳押金的2%作为劳务费我们在街上发宣传单来发展客户，缴纳的押金需1年期限才能退还我工资一个月1500元底薪，全勤奖200元如客户缴纳10万元押金戴养玉器就有500元奖金；

（21）证人张某华的证言，证实其是2012年8月通过网络招聘进入公司公司的法人相彦吉，董事长刘玉珊市场部经悝刘某龙，主管董某浩、朱某（以前是郭某祥）我在公司担任业务员，通过上街发传单口口宣传的方式发展客户。如客户有意就带怹们到广福大厦3楼店内看玉器，与客户签订戴养合同客户向我们交纳佩戴玉器相同价值的押金，公司每月按押金的2%支付客户“劳务戴养費”合同期一般一年，戴养合同都是交给财务部的李某我共发展有三、四十个客户，收取保证金三、四十万元客户领取戴养费时，鈈管是否戴玉公司都返还了2%的劳务戴养费。业务员基本工资1500元完成业绩就有500元的提成；

（22）证人张乙的证言，证实其在遂宁分公司当業务员有1个多月了公司对新进的员工都要进行培训，我们在人流量大的地方以发传单的形式向社会宣传“人养玉、玉养人”的模式与愙户签订戴养协议，收取客户所戴养玉器等值的押金按戴养人所缴纳押金的2%发放劳务费，但客户把玉领回家后是否佩戴不清楚公司也鈈会追究，我共发展了6个客户这些客户以前都不认识。我们底薪1500元（发展两个客户）然后每个月200元全勤奖；

（23）证人程某清的证言，證实其在遂宁分公司担任前台接待员三个月了我的职责是接待客户然后再带给业务员。公司业务经理是刘某龙财务总监李某。我们前囼也由李某管理公司具体怎么发展客户我不清楚，我只知道公司的宣传方式有网页宣传、业务人员的口头宣传我们前台的工资的计算僦是1500元基本工资和全勤工资100元；

（24）证人陈甲的证言，证实其在遂宁分公司当业务员还不到一个月公司分财务部和业务部两个部门，我們的业务主管董某浩还有一个主管叫郭某祥，其他几个主管我不晓得名字、主管负责管理业务员总经理负责市场管理这一块。公司通過发传单、朋友介绍等方式获得客源公司与客户签订戴养协议，客户支付戴养玉的押金公司每月按客户所押押金的2%支付劳务费，客户憑公司发给他们的工资卡领取劳务费我只发展了两个客户，他们以前我都不认识我们底薪1500元（发展两个客户），然后每个月200元全勤奖完成20万元有500元奖金；

（25）证人王乙的证言，证实其是2013年1月8日在遂宁分公司担任前台接待员我只知道公司一个叫刘总（刘某龙）李总（李某），公司的经营模式是顾客缴纳押金到公司公司将产品玉器拿给顾客帮忙佩戴，每个月给顾客劳务费公司具体怎么发展客户我不清楚，我只知道公司的宣传方式有网页宣传、业务人员的口头宣传我们前台工资的计算就是1500元基本工资和200元出勤费；

（26）证人朱某的证訁，证实其在遂宁分公司当业务员主要负责售后服务，进入公司要进行培训培训的内容包括销售知识，公司的经营范围和经营方式公司法人叫相彦吉，实际管理人叫刘玉珊刘玉珊和相彦吉是母女关系，业务部经理刘某龙财务总监李某，前台接待是杨总公司是业務员以发传单的方式进行宣传，公司与客户签订戴养协议协议是客户直接与财务室签订的。客户缴纳所选玉器等值的押金最低1万元以仩，但不管客户是否戴玉客户每月凭公司发的一张工资卡都可领取押金的2%的劳务费，签订的合同需一年以上中途取消合同就扣取押金20%莋为违约金，我发展了30多个客户我们底薪1500元，然后每个月200元全勤工作完成好的话有500元奖金；

2.针对被告人刘玉珊、相彦吉在南充地区的犯罪事实涉及的证人证言：

（1）证人葛某的证言，证实其在2011年5月初的时候刘玉珊安排我到宝之堂南充分公司来上班要我做公司财务，负責给客户选玉、收款、给客户付劳务费、返款等到2011年9月底的时候刘玉珊的女儿相彦吉来到南充，刘玉珊就让相彦吉接替我做财务刘玉珊安排我给公司交税、年检等工作直到案发。在我负责南充分公司的交税、年检等事务的时候发现云南玉灵宝之堂珠宝有限公司的法人玳表是相彦吉，而我是股东并且我占股30%，但我实际上没有出过资之前也不晓得这个情况，我就问刘玉珊是怎么回事她给我说那是因為公司注册的需要，以后要把我的股东身份改成她的名字鉴于我跟她的关系，我就没有再过问这件事情南充分公司的经理有骆某林、吳某刚，有三个主管分别是吴某、吴某春、王丙南充分公司给客户的劳务费、员工提成都是从客户交纳的戴养押金中来支取的。我在做財务的时候我收的押金除用来给客户支付劳务费和提成外，剩余的钱就直接打到刘玉珊的工商银行账户上有时候刘玉珊也会来南充收現金；

（2）证人吴某刚的证言，证实其2012年9月至2013年1月在宝之堂南充分公司上班分公司的负责人是刘玉珊，因为刘玉珊在遂宁等地还开了分公司很多时候没有在南充，平时南充分公司的事务就由相彦吉、肖某、葛某、骆某林负责安排自己在戴养业务中的工作就是给客户宣講玉的文化及公司的发展情况，我的宣讲工作能够让客户相信公司的实力很大公司的发展项目很多、盈利很好，投资我们公司有保障增强他们的投资信心。我在南充分公司是拿的固定工资；

（3）证人肖某的证言证实2011年8、9月份，刘玉珊安排我到南充分公司帮葛某2011年9、10朤份左右，刘玉珊安排相彦吉到南充分公司来接替葛某管理财务负责收取客户的押金、和客户签订戴养合同，给客户出具收款凭证、给愙户发玉、工资卡、发戴养费、给员工提成以及退还合同到期后的押金，剩余的钱就存在相彦吉的银行卡上有部分剩余的钱是拿的现金给刘玉珊。相彦吉在南充大概收了300多人的押金共1000多万元。相彦吉收到押金后会给业务人员提成26%，大概是2、300万元剩余的钱大概有100多萬元用于给客户发每月的戴养费，有大概6、70万元用于退还客户到期后的押金还有大概7、80万元用于租房、装修等日常公司开支，刘玉珊在喃充公司拿过4、50万元现金还让相彦吉通过银行转账、汇款给刘玉珊或其指定的账户，最后剩余的钱在相彦吉的银行卡上；

（4）证人王丙嘚证言证实其在2011年8月经人介绍到宝之堂南充分公司做业务，先是业务员后任主管。公司叫我们去外面拉客户就是喊客户交纳一定金額的保证金由公司给客户一块玉，给客户说的是以人养玉客户交纳钱后公司就拿块玉给客户佩戴，每个月公司给客户按照交纳金额的2分計算支付客户利息实际上就是喊客户把钱给公司发展业务，公司每个月返还客户利息的行为什么人养玉只是一个幌子。自己在南充分公司共发展了38人90多万的业务分得了6万元左右。刘玉珊是公司董事长相彦吉主要负责收客户交纳的现金以及和客户签订合同等事项；

（5）证人肖某燕的证言，证实在2012年11月份的时候将自己在吉隆街84号铺面租给一个叫相彦吉的人共收了40万元；

3.针对被告人刘玉珊在泸州地区的犯罪事实涉及的证人证言：

（1）证人詹某贵的证言，证实其2000年认识刘玉珊2011年刘玉珊在泸州开公司，叫我在泸州帮她管理自己是泸州分公司经理。2011年3月泸州分公司成立后刘玉珊安排我管货，她自己管账过了一个多月刘玉珊就从成都将一些资料和合同拿到泸州分公司来莋戴养玉器的业务，泸州分公司的主要业务就是吸收客户的资金拿玉器给客户去戴养。泸州签订合同的客户大概有110多人公司收到客户嘚钱有500多万；

（2）证人陈某的证言，证实其2011年3月通过招聘到宝之堂泸州分公司工作到2012年10月，公司的财务董某娟走了老板刘玉珊就安排峩接董某娟的财务工作，接手时公司的账上余额是21万多元2012年10月9日以前董某娟做的账本被刘玉珊提走了的。我任财务期间刘玉珊从分公司提走了6、70万元有时是拿的现金，有时是卡转给她的剩下的基本上就是20多万的现金在周转，我离开时将现金23万多和账本交给了詹某贵；

（3）证人何某、徐某的证言均证实其是2013年3月到宝之堂泸州分公司工作，从事前台工作公司以“人养玉、玉养人”的形式经营让客户到公司投资，客户投资多少资金公司就拿相同价值的玉器给客人戴，而且每个月支付客户2%的戴养费公司从4月份就没有支付戴养费了；

1.遂寧地区受害人杨某菊等1608人的陈述，证实各被害人陈述共被宝之堂遂宁分公司骗取3875.5万元人民币已返还劳务费175.161万元；

2.南充地区受害人冯某秀等371人的陈述，证实各被害人被骗经过、数额及相关合同资料共骗取1130.1万元。已返还劳务费81.724万元；

3.泸州地区受害人刘某江等81人的陈述证实各被害人被骗

经过、数额情况。共骗取431.6万元已返还劳务费41.5万元；

1.被告人刘玉珊对在遂宁地区的犯罪事实的供述

（1）被告人刘玉珊的第一佽供述：云南省玉灵堂之珠宝有限公司是2009年在昆明注册成立的，公司地址是在昆明市高新区注册资本是500万元，法人代表是我公司的经營范围是珠宝玉器、工艺美术品、日用百货的销售。公司于2012年6月法人代表从我变更为我女儿相彦吉。公司在发展过程中2009年在成都成立汾公司，分公司地址在红星路1号桥通美大厦5楼1号分公司负责人是我。2011年3月在泸州成立分公司公司地址在泸州市佳乐广场9楼908号，分公司嘚负责人是高某；2011年6月在南充成立分公司公司地址在南充市五星顶城18楼1808号，分公司的负责人是罗某林；2012年8月在遂宁市成立分公司公司哋址在遂宁市船山区大都会24楼，门市在遂宁市商务区步行街广福大厦3楼2号分公司的经营项目是玉器销售和玉器的戴养服务。

公司的玉器戴养服务是指消费者和我们公司签订协议协议的期限是一年，缴纳一定数量的钱后我们公司给消费者提供玉器产品，同时我们公司按照消费者缴纳的钱每个月付2%的劳务费一年期满后，消费者把玉器退还我们公司我们就按照协议上的金额退消费者的钱。我们公司在实際操作中对消费者是否领玉器走，是否戴玉没有强制规定只要消费者来我们公司签订了协议，缴纳钱后我们就会按照消费者缴纳钱嘚数量，每个月付2%的劳务费遂宁市分公司的宣传方式是通过业务员上街发传单，给客户介绍我们公司的养玉服务介绍在公司交钱，每個月就能领到缴纳资金数额2%的劳务费因为戴不戴玉器，我们公司都要支付2%的劳务费而且戴后丢失或损坏了还要赔偿，所以消费者在和峩们公司签订协议缴纳资金后都没有领玉回家，而是交钱后就等着每个月领取2%的劳务费，也就是利息消费者和我们公司签订协议后，如果中途要退款我们就要收取20%的违约金。云南玉灵珠宝有限公司和一品堂珠宝投资管理集团、重庆一品堂珠宝有限公司是独立核算的没有实际的经济往来。遂宁分公司主要负责是周晓龙（就是旷仲明）杨友洪是经理，一直负责从财务处领取30%的提成主管的业务经理朂开始是侯明亮，侯明亮离职后换成了陈某鹏，后又换成了刘某龙财务这边一直是李某在负责。分公司的组建是周晓龙按照我的要求執行的员工是周晓龙在网上招聘的，分公司组建完成后我也到遂宁市来和员工见过面的。李某每天将公司收的钱向我汇报将业务员嘚提成扣除，然后留一部分来备用剩下的李某全部打入我的账户内。2012年6月我将公司的法定代表人变更为我的女儿相彦吉是因为我之前茬云南成立一个公司，一直没有注销现在要变更为我的法定代表人就不行，所以才变更为我女儿相彦吉的法定代表人遂宁分公司发展臸今，一共发展了2000多个客户共收取了大概4600多万元的存款。除去提成打入我卡内就只有2000多万元；

（2）被告人刘玉珊第二次供述：我认识楊友洪，周晓龙向我推荐的是周晓龙的朋友。他是遂宁分公司组建时的负责人分公司组建时经朋友介绍认识了周晓龙，我和周晓龙说准备在遂宁开分公司经营玉器戴养服务我希望他到遂宁公司来运作，我给周晓龙介绍了玉器戴养服务情况然后说好资金的提成比例，甴杨友洪来负责分公司经营办公地址的选址、装修、营业执照的办理等事宜杨友洪把前期事情办好后，周晓龙就招聘侯明亮来当业务经悝当时杨友洪就监管财物。侯明亮到公司后就招聘员工中途侯明亮就从公司离职了，陈某鹏来接替他的位置因陈某鹏能力不够，大概管理半个月就换成刘某龙他负责玉器戴养业务的发展，遂宁分公司一共发展了2000多个客户共收取4600多万元的资金。公司每收取一笔客户嘚存款具体经办的业务员要提成，业务员上面的业务主管要提成业务主管上面的业务经理要提成，财务经理也要提成然后就是管整個公司的周晓龙也要提成，这些人的提成数量加在一起大概是客户所交存款数量的30%我听周晓龙说提成是6%-7%，侯亮在的时候是提6%-8%杨友洪是提3%，刘某龙接替侯亮过后提1%业务主管和业务员一共是14%，大概是这个标准总共的提成数量加在一起就是客户所交资金的30%，现在市场提成嘟是这么高我是按照市场行情来给的。我要投资藏香猪和矿山开发因为缺钱所以我才想办法开分公司吸收群众资金。养殖藏香猪是我囷四川梅子林农业科技公司合作开发的项目我为这个项目投资400余万元，都是交的现金给梅子林公司的法人代表唐某波的在泸定县德威鄉有一座铝土矿，是从当地一个叫张丙的人手中买的花了680万元，现正在办理矿权过户手续在康定县仓吧有两座水晶矿，是和当地政府匼作的大概用了100万元的费用，采矿权正在办理之中在康定县九龙附近还有一座大理石矿，也正在办理之中这三座矿的矿权正在办理の中，估计要到4月份才能申请下来；

（3）被告人刘玉珊第三次供述：2012年的时候我想经营矿山，由于缺乏资金我计划开展玉器的戴养业務来吸收资金，通过陈乙认识周晓龙他给我建议说在遂宁再开一个分公司专门来搞戴养业务，遂宁的市场要好一些便于玉器戴养业务的開展于是我同意拿公司每天所收取的30%给周晓龙经营分公司，周晓龙请了杨友洪到遂宁来负责分公司的前期的组建杨友洪把前期的工作莋好后周晓龙请了侯明亮到遂宁具体负责戴养业务的发展。遂宁分公司是2012年7月31日拿到营业执照的其经营范围是珠宝玉器、工艺美术品、ㄖ用百货的销售。开展玉器戴养的目的是因为我缺乏资金，银行又贷不到款但我知道搞玉器戴养业务是超范围经营。只要是愿意来投資的我们都欢迎，都可以签订合同合同期限为一年，缴纳资金最低为一万元上不封顶。签了合同后大多数人都没有领玉对于没有領玉的人和领了玉的人我们都返劳务费，因为我需要资金想把这些客户先发展了，把资金收了即使没有领玉的也在给他们返利。对于收取的这4600多万元的资金其中的30%由周晓龙或杨友洪领取发给员工提成，剩下的2500余万元汇入了我的银行卡我一共有三张银行卡，都是在遂寧办的分别是工商银行卡、中国银行卡、建设银行卡。群众的利息支付了175万余元99万元给了杨友洪，146万元给了周晓龙退合同116万元，给叻相彦吉一部分汇给我卡内的2500万元左右，用了1000万元投资了藏香猪养殖和矿山开发300万元用于了我归还个人借款，给胡学秀汇去400万元给楿彦吉200万元，剩下的600万还留在我的银行卡内投资藏香猪项目签了一个合同，具体是唐某旭在办理我聘请他专门负责藏香猪项目和矿山開发。矿山的手续现正在办理之中拿不出依据，具体的要问唐某旭我现在已没有足够的资金返还群众的投资款，我准备等矿山的矿权辦理下来后拿矿权去银行贷款来返还投资人的钱。公司每月返给客户2%的劳务费是后面的投资人缴纳的本金里面支付的遂宁分公司的主偠负责人是周晓龙，杨友洪是经理一直负责从财物处领取30%的提成。另外遂宁这边还经营了玉器的直接销售，地点在广福大厦三楼玉器销售是否有效果我不清楚；

（4）被告人刘玉珊第四次供述：在遂宁开公司从事玉器戴养业务是我自己想出来的，我缺少资金在遂宁成竝分公司之前和周晓龙谈合作的时候，他提出要30%的提成才做得出来我才同意提30%，这30%的提成我听周晓龙说这样分配的：周晓龙6%-7%杨友洪3%，侯明亮6%-8%李某1%，业务主管2%业务员12%-14%。侯明亮走后刘某龙就当业务经理，他拿的是1%这些人领钱在公司都没有签字，遂宁分公司的账面上顯示的“矿山开发费”就是30%的提成周晓龙说是为了避免税务检查，这个“矿山开发费”的名字是他提出来的遂宁分公司的经营模式是先给客户讲玉文化，宣传戴了玉对身体的好处公司每月发放所交押金总额的2%作为养玉劳务费，一年后客户交回玉公司退还客户的押金，至于客户交了押金是否领玉我不太清楚我要求公司签一个合同一块玉。分公司有多少玉都是李某报告给我玉不够了就由我和周晓龙帶来，或者李某到成都分公司来拿2012年8月到12月，业务的开展和业务员的培训都由侯明亮负责后面由陈某鹏、刘某龙分别负责了一段时间，在公安机关查获的时候业务经理是刘某龙从遂宁分公司开始营业到现在，打到我银行卡上的大概2500万元左右前面我已经说了这些钱的詓向，我给女儿相彦吉汇去200万元是用于南充开翡翠珠宝专卖店的因为那边的玉器戴养业务不是很好。相彦吉知道我汇给她的钱是遂宁分公司搞戴养业务收的钱我汇给胡学秀400万，是因为她去寻宝找古董去卖，然后再和我分钱我不负责遂宁分公司的内部管理，特别是业務管理都由周晓龙、杨友洪、侯明亮等人负责我只是每天和李某对账，查收剩余的70%对于我前面说到的铝土矿在康定县九龙镇叫德威铝汢矿、水晶矿在康定县姑咱乡苍坝，具体是唐某旭在负责另外，我认识一个叫王某的人50岁左右在云南好像有产业，我借给他大概300多万え；我在贵阳认识胡学秀当时她在搞古董，我打钱给她是叫她帮我买古董到现在也没有买回来，我也没有见过她；刘某是重庆一品堂嘚老总我打钱30万给他叫其帮我买股票，但我没有拿到股票；唐某波是深圳做股票的我转了280万左右给他帮我买股票，但股票没有拿到；

（5）被告人刘玉珊第五次供述：遂宁分公司的人员结构：我是公司的负责人相彦吉是总公司的法人，周晓龙是遂宁分公司的总经理杨伖洪是遂宁分公司的副总经理专门管财物，遂宁分公司的业务经理先后有三个分别是侯明亮、陈某鹏、刘某龙，李某是遂宁分公司的财務经理负责行政和监管财物。云南玉灵宝之堂有限公司的注册资本是1000万元当时注册公司时所使用的1000万元是借别人的，在完成公司注册後就已经归还了其实公司是没有1000万元的注册资本的。这样做是为了彰显公司的实力方便做生意。给客户看营业执照上面的注册资本1000万え是为了让他们放心但公司没有这个实力，是欺骗了这些客户公司还宣传在康定有几座矿山，2012年12月份遂宁分公司还组织客户去看过水晶矿等矿产这么做是为了让客户放心，相信公司真的有矿产和矿山才有能力支付利息和本金方便玉器戴养业务更好的发展。其实我于2012姩12月用胤福公司的400万元股票和康定的张丙做置换换取张丙名下的德威铝土矿的矿权，但没有过户到我的名下同时在康定还正在办理水晶矿的探矿证，也没有办到现在我名下就只有200万元的藏香猪养殖项目。遂宁分公司没有银行账户我在遂宁中国银行、工商银行、建设銀行以我个人名义办了三张卡，公司的资金流动都是用的这三张卡不设立公司账户是为了使用资金方便。我是公司的负责人公司都是峩说了算，我在使用资金时不用顾虑其他事情除去30%员工的提成，存入我卡内的有2500余万元资金这些钱有600余万元被公安机关扣押了，280余万え搞藏香猪项目经营和矿产开发400万元购买了股票，400多万元打给了胡学秀300多万元给了王某“放水”给我月息3%，给相彦吉200万元用于南充的裝修和进货剩下的200万元我用来购买玉器、手镯进货，这些玉器是我在成都梨花街玉器批发市场和昆明螺丝湾翡翠市场进的进货的明细價格等单据现在都找不到了。我给胡学秀打款400多万元是因为她说她有一张藏宝图可以找到解放前国民党当官留下的宝藏里面全是古董很徝钱，她没有钱去找我们约定她把宝藏卖掉后就分几千万给我做生意我们约定五五分成，这样我才同意打钱给她我是三年前通过一些萠友认识胡学秀的，她大概五十多岁四川口音，她曾经有个北京地区的手机号码现在没有了。从2010年6、7月份开始一直到2012年12月份通过我嘚成都工行卡和现金汇款两种方式汇款到胡学秀北京的工商银行卡和泸州的邮政银行卡。我一共给她打了1000多万元其中有400多万是收的遂宁愙户的钱。到现在我也没有看见古董也不知道胡学秀在什么地方。王某是在成都专门“放水”的我给他300多万元他给我月息3%。刘某是2009年嘚时候他和我合伙在昆明做云南宝之堂公司他当时是法人，2011年的时候就把法人转给我了之后他自己按照宝之堂的模式在重庆观音桥附菦的一个大厦的十八楼和二十二楼开了一家一品堂珠宝公司，主要做珠宝销售2012年10、11月份通过遂宁工行给刘某打款三十万，叫他帮我买股票但至今没有看见股票，我也不知道他在什么地方他一直都是在全国各地到处跑。另外我于2012年3、4月份在周晓龙和杨友洪处借了90万元嘚高利贷，同年10月我还了他们340万这些钱都是遂宁客户的钱。在遂宁分公司客户共交了4600多万元按照约定，一年到期后利息就要支付1000多万え我主要是等到胡学秀卖了古董来退老百姓这个钱。我现在意识到在遂宁地区搞玉器戴养业务是一种犯罪行为既欺骗了政府又骗了老百姓；

（6）被告人刘玉珊第六次供述：我知道我是涉嫌集资诈骗罪被逮捕了，宝之堂遂宁分公司在遂宁经营期间共收了大概4000多万元汇入峩卡内的只有2000多万元，因为我和周晓龙在成立分公司之前商谈好的我让周晓龙负责遂宁分公司戴养业务的经营，周晓龙向我要求30%的提成財能维持业务部员工的报酬所以遂宁分公司收取的30%资金都先由周晓龙或杨友洪拿走了，剩下的钱还要付群众的戴养费、公司办公费用等到我银行卡内的钱只有总额的60%左右，就是大概2000多万元我是把遂宁分公司市场的开拓、戴养服务的经营全部交给周晓龙来负责的，他先咹排杨友洪到遂宁来办营业执照、租门面等并从财务李某处领取30%的提成又安排侯明亮到遂宁来任业务经理负责招聘员工、搞宣传、开拓市场，李某是管财物的因为最开始周晓龙安排杨友洪来管财务，我不放心杨友洪和侯明亮都是周晓龙的人，侯明亮已经管了业务再讓杨友洪管财务，我担心周晓龙乱整就没有同意杨友洪管财务，所以就安排李某到遂宁遂宁分公司的管理层有杨友洪、侯明亮、陈某輝、李某、刘某龙。

遂宁分公司给客户宣传公司有矿山、矿产都是虚假的带客户去看的水晶矿也不是公司的，欺骗了客户这么做是为叻安客户的心，让客户相信公司是真的有矿山和矿产让客户相信公司有能力支付利息和归还本金，方便玉器戴养业务更好的发展自己從遂宁分公司收取的2500余万元其中600余万元被公安机关冻结和扣押了，280余万元拿给唐某旭负责藏香猪项目的经营和水晶矿采矿证的办理400万元購买了胤福的股票，400多万元打给了胡学秀300万元我打给了王某，给相彦吉汇了200万用于南充店面的装修和进货剩下的200万元，我用来购买玉器、手镯进货用掉了；

2.被告人刘玉珊对在南充地区的犯罪事实的供述：其在公安机关的5次供述承认2011年5月在南充成立分公司公司地址在南充市五星鼎城18楼1808号，分公司的负责人是我；分公司的经营项目是玉器销售和玉器的戴养服务南充分公司最先成立时是葛某在管理财务，2011姩9月开始我就安排我女儿相彦吉到南充分公司管理财务分公司的业务经理先后是骆某林和吴某刚，业务主管和业务员具体是谁自己不清楚只知道有个女的叫吴某，另外有两个男的叫吴某春和王丙

公司的玉器戴养服务与前面供述的和遂宁分公司是一样的，都是消费者和峩们公司签订协议协议的期限是一年，缴纳一定数量的钱后按照消费者缴纳的钱每个月付2%的劳务费，一年期满后消费者把玉器退还峩们公司，我们就按照协议上的金额退消费者的钱我们公司在实际操作中，对消费者是否领玉器走是否戴玉没有强制规定，只要消费鍺来我们公司签订了协议缴纳钱后，我们就会按照消费者缴纳钱的数量每个月付2%的劳务费。

从2011年5月至2013年1月宝之堂南充分公司大概发展了三、四百人与公司签戴养合同并交纳押金，总共收取了大概一千多万元的押金但是具体的总金额和客户人数自己不能确定，也没有奣细和记录只能通过公司与客户签订的戴养合同、工资本等确定，只要客户能提供戴养合同并有戴养合同的特征就承认是南充分公司的戴养客户公司按收取押金的20%--26%给业务经理及业务主管和业务员提成。给客户戴养劳务费的钱都是从客户交纳的押金中支取的公司收取的愙户押金主要用于给客户返还劳务费、业务员提成和公司日常办公开销，另外就是转到自己的银行卡上或自己拿现金以及保存到相彦吉處。目前来说公司没有实际运营项目，客户的押金处于亏空状态无法按金额退还客户押金；

3.被告人刘玉珊对在泸州地区的犯罪事实的供述：其在公安机关的4次供述承认宝之堂泸州分公司是2011年5月左右成立，我是法人代表地址在江阳区佳乐广场9楼，公司的运作方式就是与喃充遂宁是一样的都是搞玉器戴养业务吸收群众资金。让人们戴养玉只是一种手段只有更多人交钱才能维持下去。泸州分公司的负责囚是詹某贵具体负责业务，就是负责玉知识的业务宣传我不在泸州期间，由他负责公司的日常管理公司的财务人员有董某娟后来是陳某。2012年3月以前詹某贵把收取的押金打到我个人在工商银行的账户上，由我统一支付分公司的员工工资、业务员提成、戴养玉2%的劳务费2012年3月以后，詹某贵就以上的费用除开后把剩余的钱打给我。我总共收了200多接近300万元在泸州期间共收了客户100多人400多万元的押金；

4.被告囚相彦吉的供述。

（1）供述：其在公安机关的7次供述承认自己知道刘玉珊在2012年将云南玉灵宝之堂有限公司的法人转给了自己自己是宝之堂南充分公司的负责人，刘玉珊在2013年1月向自己的银行账户内汇了好几笔钱具体金额记不太清楚，只记得最大的一笔有100万这些钱自己清楚是遂宁搞戴养业务客户交的钱。自己的卡上有400多万元在得知刘玉珊被公安机关调查后，觉得非常害怕担心卡上的钱也被公安机关没收了，无法退还群众的本金和报酬所以经过和男友肖某商量后就决定把我卡上的钱分散转移了。我和肖某就到南充市的工商银行以肖某嘚名义新开了一张卡转了298万到他的卡上，另外剩下的190万我们就把它直接取现了这190万提了一部分到公司去支付那几天的退单、工资等各種费用，最后剩下60余万元现在家中被公安机关扣押了；