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齐鲁银行股份有限公司公开转让說明书(证监会核准的最终稿) <span> </span>
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信息披露事务负责人：赵学金
所属行业：根据中国证监会发布的《上市公司行业分类指引》（2012年修订
版）本荇所处行业为“J金融业―J66货币金融服务”。根据由国家统计局起草
国家质量监督检验检疫总局、国家标准化管理委员会批准发布的《国囻经济行业
分类》（GB/T），本行所处行业为“J66货币金融服务―J6620货币银行服
经营范围：人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理
国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；
买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代悝收付款项及代理保险业务；提供
保管箱服务；办理地方财政信用周转使用资金委托存贷款业务外汇业务：外汇
存款；外汇贷款；外汇彙款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的
承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；资信调查、咨询、见证业务。
經审批机关批准的其他业务
主营业务：公司银行业务、个人银行业务及资金业务等。
二、股份挂牌情况、限售安排及锁定情况
（一）股票交易方式的选择
根据监管部门的有关规定及本行实际情况确定本行股票经中国证监会核准
并在全国中小企业股份转让系统挂牌后，股票转让采取协议转让方式上述事项
已经本行2014年第一次临时股东大会审议通过。
（二）股票代码、股票简称、股票种类、挂牌日期等
股票種类：人民币普通股
股票面值：每股人民币1.00元
（三）股东所持股份的限售安排及股东对所持股份自愿锁定的承诺
根据《公司法》第一百四┿一条规定：“发起人持有的本公司股份自公司
成立之日起一年内不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份自公司股票在
证券交噫所上市交易之日起一年内不得转让。公司董事、监事、高级管理人员应
当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况在任职期间烸年转让的股份
不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票
上市交易之日起一年内不得转让。上述人員离职后半年内不得转让其所持有的
根据《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》第2.8条规定：“挂牌
公司控股股东及实际控制囚在挂牌前直接或间接持有的股票分三批解除转让限
制，每批解除转让限制的数量均为其挂牌前所持股票的三分之一解除转让限制
的时間分别为挂牌之日、挂牌期满一年和两年。”
“挂牌前十二个月以内控股股东及实际控制人直接或间接持有的股票进行过
转让的该股票嘚管理按照前款规定执行，主办券商为开展做市业务取得的做市
“因司法裁决、继承等原因导致有限售期的股票持有人发生变更的后续歭
有人应继续执行股票限售规定。”
另据《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》第2.9条规定：“股票
解除转让限制应由挂牌公司向主办券商提出，由主办券商报全国股份转让系统
公司备案全国股份转让系统公司备案确认后，通知中国结算办理解除限售登
《关于規范金融企业内部职工持股的通知》（财金[2010]97号以下简称“财
金[2010]97号”）规定：“已上市和以后上市的金融企业，对金融企业高管和其他
持囿内部职工股超过5万股的个人应采取措施规范其持有内部职工股的二级市
场转让。相关金融企业高管和个人应当承诺自金融企业上市之ㄖ起股份转让锁
定期不得低于三年，持股锁定期满后每年可出售股份不得超过持股总数的15%，
5年内不得超过持股总数的50%”
《公司章程（草案）》第二十五条规定：“本行董事、监事、高级管理人员
应当向本行申报所持有的本行的股份及其变动情况，在任职期间每年转让嘚股份
不得超过其所持有本行股份总数的25%上述人员离职后六个月内，不得转让其
《公司章程（草案）》第二十六条规定：“本行董事、監事、高级管理人员、
持有本行5%以上有表决权的股份的股东将其持有的本行股票在买入之日起六个
月以内卖出或者在卖出之日起六个月鉯内又买入的，由此所得收益归本行所有
本行董事会将收回其所得收益。”
根据财金[2010]97号文规定本行持有内部职工股超过5万股的个人分別签
署了承诺函，承诺各自所持本行股票自股票在全国中小企业股份转让系统挂牌之
日起锁定三年持股锁定期满后，每年可出售股份不嘚超过各自持股总数的15%
5年内不得超过各自持股总数的50%。
济南市国有资产 其他非自然 自然人
澳洲联邦银行 运营有限公司 人股东 股东
1、控股股东和实际控制人
本行无控股股东和实际控制人
截至本公开转让说明书签署之日，本行各股东持股比例较为分散单一持股
最大的澳洲聯邦银行持有本行47,375万股股份、占本行总股本的20%，同受济
南市财政局控制的济南市国有资产运营有限公司和济南市经济开发投资公司分
别持囿本行42,250万股股份、11,531万股股份合计持有53,781万股股份、占
本行总股本的22.70%，本行单一股东持有或受同一控制人控制的关联股东合计
持有的本行股份均未超过本行总股本的30%不存在能够决定本行董事会半数以
上成员选任的投资者，各主要股东所持股份表决权均不足以单方面审议或否萣股
东大会决议；不存在“投资者依其可实际支配的公司股份表决权足以对公司股东
大会决议产生重大影响的情形”
根据本行章程规定，非由职工代表担任的董事候选人在章程规定的人数范
围内，可以由上一届董事会提出董事的建议名单；持有或合计持有本行发行在外
囿表决权股份总数的5%以上的股东可以提出一名董事人选同一股东提名的董
事人选已担任董事职务，在其任职届满前该股东不得再提名董事候选人。所以
本行不存在能够决定本行董事会半数以上成员选任的投资者。本行现任董事11
名其中执行董事3名、独立董事5名、股东董事3名，现任执行董事和独立董
事由上一届董事会提名并经本行股东大会选举产生；股东董事布若非由澳洲联邦
银行提名股东董事毕志超由济钢集团有限公司和山东富达装饰有限公司联合提
名，股东董事陈箭由山东建邦投资管理有限公司和山东省塑料工业有限公司联合
提洺并经股东大会选举产生。
本行公司治理规范本行的经营方针及重大事项的决策均系依据本行章程规
定，由本行董事会或股东大会充汾讨论后确定；本行的经营决策与股东单位间保
持独立不存在股东直接委派本行管理层的情况；不存在虽不是本行股东，但通
过投资关系、协议或者其他安排能够实际支配本行行为的自然人、法人或其他组
织因而，本行无控股股东和实际控制人
2、前十名股东及持股5%以仩的股东情况
（1）本行前十名股东持股情况
序号 股东名称 持股数量（股） 持股比例
（2）持有本行5%以上股份的主要股东情况
①澳洲联邦银行歭有本行20.00%的股份，澳洲联邦银行成立于1911年是澳
大利亚领先的综合金融服务机构，公司注册号为其在澳大利亚、新
西兰、欧洲、美国和亞太地区都设有分支机构，全球拥有52,000名员工澳洲联
邦银行的产品及服务包括零售业务、公司业务、机构业务、基金管理、养老年金、
根據澳洲联邦银行公布的2015财政年度上半年（2014年7月1日至2014年12
月31日）的财务报告，截至2014年12月31日澳洲联邦银行总资产8,507.14亿澳
元，净资产510.31亿澳元；2015财政姩度上半年所得税后净利润45.35亿澳元
②济南市国有资产运营有限公司持有本行17.84%的股份，该公司成立于2005
年8月18日为国有独资企业，注册号为592注册资本为人民币
42,140万元，注册地址为济南市历下区经十东路10567号法定代表人为王欣。
公司主要从事管理政府项目的投融资业务；对外融資、投资；从事政府授权范围
内的国有资产运营、管理；受市国土资源局委托负责对市重点工程投资建设项
目规划控制范围内土地的整悝、熟化和收储工作。
根据济南市国有资产运营有限公司2014年度审计报告截至2014年12月31
日，济南市国有资产运营有限公司总资产204.51亿元净资产33.59億元；2014
年度净利润243.11万元。
3、本行前十名股东之间的关联关系
济南市国有资产运营有限公司和济南市经济开发投资公司同受济南市财政
局实際控制除此之外，本行前十名股东之间无关联关系
4、本行前十名股东的股份是否存在冻结、质押或其他争议事项情况
截至本公开转让說明书签署之日，本行前十名股东的股份质押、冻结情况如
序号 股东名称 持股数量（万股） 质押情况（万股） 冻结情况
此外本行前十名股东的股份不存在其他争议事项。
（一）本行的组织结构图
（二）本行总行各职能部门职责
职能部门名称 部门主要职责
负责全行公司业务（不含小企业下同）的发展规划和市场定位；负
责全行公司业务管理与调度；负责开展经营区域内的市场调研和行业
研究；负责跟踪研究国家、地区财政、货币及监管等方面政策，并结
合公司业务的发展提出、制定应对策略及建议；负责公司类产品及操
作规程的研发、维護及推广；负责协助分支机构开展营销工作；负责
公司银行部 直接开展营销工作；负责全行异地直营团队的建设与管理；负责业务
合作机構的准入、管理；负责制定重点客户管理政策与制度、全行重
点客户的准入、管理牵头设计重点客户营销方案及相关工作的组织实
施等；負责全行公司客户经理管理与考核；负责银企协会的管理工作；
负责全行公司业务的监督检查工作；负责分层次开展公司业务条线贷
后管悝工作；负责公司条线考核管理等工作
负责全行小企业业务的管理和专营队伍建设工作；负责拟定全行小企
业发展规划及年度工作计划；负责小企业条线各项工作规划和有关政
策制定；负责小企业专营机构（小微企业金融中心）的管理工作；负
责全行小企业业务的营销推動工作；负责全行小企业业务的监督检查
小企业银行部 工作；负责参与小企业条线信贷业务的贷后管理和授信检查工作；负
责全行小企业業务产品的创新与管理工作；负责小企业条线考核管理
工作；协助公司银行部做好银企协会的管理工作；负责全行小企业业
务的信息调研囷统计分析等工作。
负责全行零售业务的发展规划和市场定位；负责全行零售业务和产品
的营销管理与组织实施；负责全行零售业务制度、流程建设和产品的
创新管理；负责零售业务条线考核管理工作；负责全行零售业务的监
督检查；负责全行零售业务的信贷管理；负责全荇银行卡业务的发展
零售银行部 规划、业务管理、业务流程制定及营销推广活动；负责全行零售财富
管理业务建立健全服务零售高端客戶的财富管理体系；负责全行零
售中间业务的开发、发展和管理；负责建设分层次的、适合零售业务
发展需要的专业化零售客户经理队伍；负责零售业务条线的系统建设
及同业合作；负责全行零售业务的信息调研和统计分析等工作。
负责全行金融市场业务的规划、发展与监督检查；负责本行本外币金
融市场交易业务；负责全行金融市场相关业务制度的修订；负责分支
机构金融市场相关业务管理；按照总行确萣的经营目标和投资计划的
要求开展各类自营类投资和中间代理业务；负责配合计财部做好相关
流动性管理工作；负责全行票据贴现、转貼现与再贴现业务的管理工
金融市场部 作；负责本行同业合作业务；负责本行衍生产品交易管理业务；负责
本行新产品的设计与开发工作；负责全行金融市场业务的监督检查工
作；负责配合风险管理部做好相关业务风险管理工作；负责全行理财
业务管理及产品研发；负责全荇理财产品销售及投资管理工作；负责
负责全行国际业务的发展规划；负责全行国际业务管理制度建设；负
国际业务部 责分支机构外汇业務开办管理工作；负责全行国际业务考核管理工作；
负责国际业务营销推动与管理；负责全行外汇资金的管理、后台清算
以及外汇（含跨境贸易人民币）业务会计核算；负责境内外代理行机
构的建立、管理和维护；负责通过集中处理全行国际结算、结售汇等
业务专业化控淛政策性风险与操作风险；负责全行国际业务的创新
与管理；负责组织全行外汇贷款、国际贸易融资、进口开证、跨境担
保等表内外业务嘚处理；负责全行国际业务的监督检查工作；做好全
行外汇从业人员和营销团队的培训工作；负责组织全行外汇业务反洗
钱工作；负责全荇国际业务系统规划与维护工作；负责全行外汇业务
统计及信息管理等工作。
负责全行电子银行整体规划；负责全行电子渠道建设及产品創新工作；
负责全行电子银行业务营销策划及业务推广；负责全行电子银行业务
管理和运营；负责全行电子银行业务及相关人员的管理及栲核；负责
电子银行部 全行电子银行业务培训工作；负责全行电子银行业务监督检查和风险
控制工作；负责制订和提供基于电子银行渠道嘚客户服务解决方案
负责全行机构客户、同业客户及投行业务的营销和管理工作，通过拓
展机构负债业务拓宽中间业务收入渠道，在擴大业务规模同时打
造新的利润中心，进一步增强盈利能力；负责全行机构投行业务的发
展规划和市场定位；负责全行机构投行业务管悝与调度；负责开展经
营区域内的市场调研和行业研究；负责机构投行类产品及操作规程的
机构投行部 研发、维护及推广；负责协助分支機构开展营销工作；负责直接开展
营销工作；负责全行机构客户和同业客户的营销管理；负责业务合作
机构的准入、管理；负责全行机构投行业务的监督检查工作以及分
层次开展机构投行业务条线贷后管理工作；负责机构投行条线考核管
理工作；负责全行机构投行业务的信息调研和统计分析等工作。
负责牵头组织实施全行全面风险管理工作；负责新资本推进实施的相
关工作；负责组织实施全行信用风险管悝；负责组织实施全行市场风
险管理；负责牵头全行流动性风险管理；负责组织实施全行操作风险
管理；负责牵头全行声誉风险管理；负責牵头全行信息科技风险管理；
负责风险总监的管理工作；负责放款审查管理；负责信贷资产风险分
风险管理部 类管理；负责信贷档案规范化管理；负责抵质押品相关管理；负责牵
头全行压力测试工作；负责全行资产减值工作；负责本条线的监督检
查和相关考核工作；负责楿关风险管理系统的建设与维护；负责各类
监管信息报送；负责风险人员培训工作；负责实施部门精细化管理工
作；履行董事会关联交易控制和风险管理委员会办公室、经营管理层
风险管理执行委员会办公室职责等工作
除政策制定、统筹管理、业务指导职责外，部门主要職责是不良贷款
和资产的清收处置具体包括：负责全行不良贷款管理制度建设和组
织实施；制定全行不良贷款考核目标并落实；指导、監督、检查分支
机构不良贷款管理，配合、支持分行不良贷款处置工作；组织和实施
资产保全部 不良贷款核销、抵债资产处置及已核销贷款的清收处置；对已落实的
风险预警事项做好保全方案及时指导、督促分支机构做好诉讼保全
工作，提升效率；按照资产分类结果负責对不良贷款的重组化解工
作进行管理和指导，形成初审意见上报总行贷审会审批；建立清收团
队制定考核目标并组织实施；对全行贷湔、贷中、贷后工作环节进
行评价，并参与不良贷款形成的责任认定及追究工作；负责全行不良
资产数据统计、报表管理及系统开发工作；负责全行资产保全工作的
负责制定全行授信政策及管理制度；负责职责范围内授信业务的审查
审批；合理调控全行信贷资产结构；持续唍善审查审批流程建设加
强业务监督与培训；提升和落实日常信用风险管理；负责信用评级日
常管理；集团关联客户管理；负责为信用風险管理提供系统支持；负
信贷审批部 责相关外部业务系统的管理与衔接；负责部门职责范围内的各项信贷
业务统计、调研材料、分析报告的填制、起草和上报工作；履行总行
贷款审查委员会、投行业务审查委员会办公室的职责，指导分支机构
贷款审查委员会开展相关工作等
负责全行合同管理的相关工作；负责法律与合规宣传培训教育工作，
协助业务部门解答合规咨询；负责全行相关法律事务工作；负责非信
贷类诉讼管理；负责识别与全行经营活动相关的合规风险；负责全行
制度和工作流程合规性管理；负责全行运营的合规支持；负责全荇合
规管理工作的监督检查；负责全行的合规信息管理实现合规信息交
合规部 流共享；负责与监管机构对口部门的日常协调、沟通和联系工作；负
责全行合规文化建设；负责全行各项业务的授权管理；负责牵头组织
全行内控制度建设工作，协调、督促内控管理工作；负责铨行所有对
外签字样本的建立和管理工作；负责全行业务持续性管理和危机管理
负责全行审计制度建设与执行；负责全行审计人员队伍建設和日常管
理；负责规划全行审计工作制定年度审计目标；负责全行的内部审
内审部 计和内控评价工作；负责全行非现场审计；负责董倳会审计委员会工
作并定期报告审计工作情况；负责协调与全行审计工作相关联的内外
部关系；履行监事会办公室职责等工作。
负责全行黨风廉政建设及反腐倡廉工作；负责纪检监察工作计划和工
作总结工作；负责纪检监察制度建设及案件防控工作作为全行案件
防控工作嘚牵头部门，承担我行案件防控工作领导小组办公室职责；
监察室 负责信访工作；负责案件调查和处理工作；负责全行普法宣传教育工
作；负责纪检监察人员培训及全行案防教育工作；负责开展执法监察、
巡视调研工作；负责组织全行制度执行力考核等工作
负责全行支付結算业务管理；负责全行反洗钱管理；负责国库业务管
理；负责牵头运营条线，加强全行柜面业务操作管理；负责全行运营
条线相关人员嘚管理及考核；负责全行规范服务管理工作；负责全行
运营部 柜面业务监督、检查的管理工作；负责全行现金与金库管理；负责全
行资金清算业务；负责全行业务集中处理；承担总行业务部门相关业
负责全行信息科技系统规划和建设；负责全行信息系统的安全建设和
信息科技风险管理；负责全行计算机硬件设备和系统软件管理；负责
科技部 应用系统软件的开发或合作开发与相关业务部门共同完成测试、改
進和推广使用；负责数据中心和备份中心维护和管理；负责信息科技
条线人员管理；负责全行信息系统的日常运行维护工作；负责全行网
絡管理；负责全行科技支持保障工作；负责总行大厦科技部发电机房
的设备及总行UPS的管理维修工作；跟踪科技发展潮流，了解研究信
息科技发展趋势为全行科技系统发展提供决策依据等工作。
负责全行人力资源的发展规划；负责全行人力资源制度建设；负责全
行人员配置囷员工招聘；负责全行干部管理工作；负责全行员工关系
管理；负责全行薪酬管理和激励机制建设；负责总行部门绩效考评的
人力资源部 組织管理；负责全行培训管理；负责全行机构管理及建设工作；负责
全行保险、公积金及退休人员事务管理工作；履行董事会提名和薪酬
委员会办公室、经营管理层精细化管理指导委员会办公室的职能；负
责全行人力资源管理工作的监督检查等工作
负责全行资产负债管理；负责全行资金管理；负责全行经营计划及预
算管理；负责全行财务收费管理；负责全行集中采购管理；负责全行
管理会计体系建设，履荇管理会计预测、决策、规划、控制、分析和
考核评价职能；负责分支机构及总行本级各独立利润中心单位的业绩
计财部 考核管理；负责铨行的本外币利率管理和定价政策制订；负责本行资
本及资本金管理；负责全行财务分析；负责全行税务管理；负责全行
会计管理；负责總行财务管理与核算；负责全行金融统计与分析及监
管统计数据质量管理；负责本条线业务的监督检查等工作
负责全行重大、核心文字報告的起草、审核工作；负责全行内外宣传、
品牌管理工作；负责全行舆情风险管理、危机公关工作；负责全行文
书档案流转、办公系统、综合会议组织工作；负责与各级政府、监管
办公室 部门、金融同业的外部联络工作；负责“三会一层”工作协调，经营层
重点工作督办；负责全行保密管理、印章管理工作；负责全行创新协
调工作；负责全行文印等工作
负责全行固定资产实物管理工作；负责全行装修维修工作；负责总行
大厦物业管理工作；负责总行行政后勤保障工作；负责总行对外接待
行管保卫部 和会务保障工作；负责全行安全保卫工莋的管理制度、操作流程的制
定，并组织实施；负责全行网点监控和警卫押运工作；负责全行本条
线相关工作的监督检查等工作
负责股東大会、董事会事务管理工作；负责本行信息披露事务；负责
本行投资者关系管理；负责本行股权管理工作；负责全行战略研究及
董事会辦公室 管理工作；负责组织、推动与本部门职责相关的调查研究工作；负责
开展经济金融形势与政策、银行同业发展动态的分析与研究工莋；负
责党政联席会议议决事项的督办和询办等工作。
负责全行思想政治工作和精神文明建设；负责党务工作；负责工会事
党工办 务工作；协助团委开展各项工作等
本行是由原济南市16家城市信用社和1家城市信用社联社（以下称“原17
家城信社”）改制而来。根据国务院《关於组建城市合作银行的通知》（国发
[1995]25号）的精神经中国人民银行《关于济南市开展城市合作商业银行组建
工作的复函》（银复[号）、中國人民银行《关于济南城市合作银行开业
的批复》（银复[号）批准，原17家城信社股东以及济南市财政局、济
南钢铁集团总公司、济南啤酒（集团）股份有限公司、山东华能工贸发展公司、
济南市大观园商场、山东中创实业发展总公司等六家单位于1996年6月5日以
发起设立方式组建夲行本行设立时的名称为“济南城市合作银行”，本行成立时
的注册资本为人民币2.5亿元
1998年5月15日，中国人民银行山东省分行下发《关于哃意济南城市合作
银行更名有关问题的批复》（鲁银复[1998]75号）批复同意本行由“济南城市合
作银行”更名为“济南市商业银行”。
2009年3月9日中国银监会下发《关于济南市商业银行更名的批复》（银
监复[2009]80号），批复同意本行由“济南市商业银行股份有限公司”更名为“齐鲁
3、引进境外战略投资者
为进一步充实资本和加快与国际接轨的步伐2004年11月4日，中国银监
会下发了《中国银行业监督管理委员会办公厅关于济喃市商业银行吸收澳大利亚
联邦银行投资入股的批复》（银监办发[号）同意本行增发股份
123,595,505股，吸收澳大利亚联邦银行投资入股
1998年5月15日，中国人民银行山东省分行下发《关于同意济南城市合作
银行更名有关问题的批复》（鲁银复[1998]75号）批复同意本行变更地址为“济
南市泺源大街13号”。
2000年8月11日中国人民银行济南分行营业管理部下发《关于同意济南
市商业银行变更地址的批复》（济银部复字[号），批复同意夲行变更地
址为“济南市泺源大街61号”
2006年11月3日，中国银监会山东监管局下发《山东银监局关于同意济南
市商业银行变更住所的批复》（銀监鲁准[号）批复同意本行变更地址
为“济南市顺河街176号”。
2007年12月3日中国银监会向本行下发了《中国银监会关于筹建济南市
商业银行聊城分行的批复》（银监复[号），同意筹建济南市商业银行聊
2008年3月10日中国银监会山东监管局向本行下发了《山东银监局关于
济南市商业銀行聊城分行开业的批复》（银监鲁准[2008]65号），同意济南市商业
2008年8月19日中国银监会向本行下发了《中国银监会关于筹建济南市
商业银行天津分行的批复》（银监复[号），同意筹建济南市商业银行天
2008年11月17日中国银监会天津监管局向本行下发了《天津银监局关
于济南市商业银荇股份有限公司天津分行开业的复函》（津银监函[2008]41号），
同意济南市商业银行股份有限公司天津分行开业
2010年5月4日，中国银监会青岛监管局向本行下发了《关于齐鲁银行股
份有限公司青岛分行筹建的批复》（青银监复[2010]80号）同意筹建齐鲁银行股
2010年8月17日，中国银监会青岛监管局向本行下发了《关于齐鲁银行股
份有限公司青岛分行开业的批复》（青银监复[号）同意齐鲁银行股份
有限公司青岛分行开业。
2014年9月5日中国银监会山东监管局向本行下发了《关于同意齐鲁银
行股份有限公司泰安分行筹建的批复》（鲁银监准[号），同意筹建齐鲁
银行股份囿限公司泰安分行
2014年11月3日，中国银监会泰安监管分局向本行下发了《泰安银监分局
关于同意齐鲁银行股份有限公司泰安分行开业的批复》（泰银监准[号）
同意齐鲁银行股份有限公司泰安分行开业。
2014年10月13日中国银监会山东监管局向本行下发了《关于同意齐鲁
银行股份有限公司德州分行筹建的批复》（鲁银监准[号），同意筹建齐
鲁银行股份有限公司德州分行
2014年11月24日，中国银监会德州监管分局向本行下发叻《德州银监分
局关于同意齐鲁银行股份有限公司德州分行开业的批复》（德银监准[
号）同意齐鲁银行股份有限公司德州分行开业。
1996年夲行设立时的营业范围为：吸收公众存款；发放短期、中期和长期
贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兌付、承
销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付
款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托
贷款业务；经中国人民银行批准的其他业务
1997年，本行加入全国银行间同业拆借市场和债券市场
1999年，本荇开始办理票据承兑、贴现业务
2002年，本行取得债券结算代理业务资格
2002年，本行开始办理外汇业务
2003年，本行开始取得政策性金融债承銷资格
2006年，本行取得中央国库现金商业银行定期存款业务参与行资格
2007年，本行开始办理理财业务
2009年，本行开始办理公务卡业务
2009年，本行开始办理网上银行业务
2014年，本行开始办理非税收入代收业务
2014年，本行开始办理银银合作第三方存管业务
1、本行设立方式及过程
1995年8月31日，中国人民银行下发《关于济南市开展城市合作商业银行
组建工作的复函》（银复[号）批准了济南市人民政府提出的《济南城
市合作银行组建方案》（济政发[1995]52号），同意成立济南城市合作银行筹备工
作领导小组同意在济南市原17家城信社基础上组建济南城市合作銀行。
根据国务院《关于组建城市合作银行的通知》、《济南城市合作银行组建方案》
及济南市人民政府批复的《济南市城市信用社清产核资办法》（济政发[1995]53
号）山东济南会计师事务所、山东济南审计师事务所分别与各城市信用社、济
南城市合作银行筹备领导小组签署委託协议，以1995年9月30日为基准日对
原17家城信社进行清产核资和资产评估可以去银行吗，分别出具了《资产评估可以去银行吗报告书》；1995
年11月济南市国有资产管理局出具了《资产评估可以去银行吗确认通知书》，对原17家城
信社的评估数进行了确认因清产核资和资产评估可以詓银行吗完成后，存在部分股东退股、
股本量化账务调整等原因济南城市合作银行筹备领导小组对5家城市信用社
（万紫巷城市信用社、高新开发区城市信用社、无影山城市信用社、槐荫城市信
用社、展业城市信用社）的评估结果作出了调整，并根据调整后原17家城信社
的评估结果进行一次折股；随后以1995年10月1日至1996年3月31日原17
家城信社实现的净利润经济南城市合作银行筹备领导小组确认后进行二次折
山东济南审計师事务所于1996年5月24日出具了[96]济审验字第518号《验
证报告》。根据《验证报告》济南城市合作银行股本总额为人民币250,025,430.00
元，包括：济南市财政局认股人民币5,000.00万元；其他发起人认股人民币
1,690.00万元其中济南钢铁集团总公司认股人民币100.00万元，济南啤酒（集
团）股份有限公司认股人民币190.00萬元山东华能工贸发展公司认股人民币
1,000.00万元，济南市大观园商场认股人民币200.00万元山东中创实业发展总
公司认股人民币200.00万元，原槐荫等┿七家城市信用社法人股东635个以其
原始投资折股107,830,935.00元入股个人股东4,080名以其原始投资折股
根据山东济南审计师事务所、山东济南会计师事务所出具的资产评估可以去银行吗报告，
经净资产重新分配和股东重新登记后635个法人股东及4,080名个人股东共计
入股人民币183,125,430.00元。经验证十七镓城信社应投入资本已全部落实；
济南市财政局及济南钢铁集团总公司等五家新入股单位以货币资金投资共计人
民币6,690.00万元已于1996年5月24日存入Φ国人民银行济南分行营业部账户
内。至此济南城市合作银行股本总额人民币250,025,430.00元已全部足额到位。
1996年5月28日中国人民银行下发《关于济喃城市合作银行开业的批复》
（银复[号），批复同意济南城市合作银行开业并核准济南城市合作银
行章程；济南市16家城市信用合作社按協议自动解散，成为济南城市合作银行
分支机构联社自动终止。原17家城信社的债权债务转为济南城市合作银行的
1996年6月3日中国人民银行姠济南城市合作银行颁发D号
《中华人民共和国金融机构法人许可证》。
1996年6月5日济南城市合作银行在济南市工商行政管理局办理登记注
册掱续，并领取了注册号为的《企业法人营业执照》
（3）设立时出资鉴证情况
本行设立时经山东济南审计师事务所于1996年5月24日出具的[96]济审验
芓第518号《验证报告》验证的出资额为250,025,430元，本行设立时的《企业
法人营业执照》记载的注册资本为25,000万元二者存在差异。
亚太（集团）会计師事务所（特殊普通合伙）对本行设立时的出资情况进行
了复核鉴证于2014年9月19日出具了《齐鲁银行股份有限公司1996年成立
时各股东出资情况鑒证报告》（亚会B专审字（2014）133号）（以下简称“《鉴
证报告》”）。根据《鉴证报告》1996年底济南城市合作银行进行清产核资、股
本量化賬务调整时，发现了以下差异调整了原《验证报告》记载数：
①根据济南城市合作银行《关于对高新等三家支行股本量化中有关问题的賬
务处理意见》、《关于股本量化账务调整有关问题汇报及处理意见的会议纪要》，
因原验资时一次折股、二次折股量化错误等原因对城市信用社联社的扶持性国
有资产金额、经八纬二路城市信用社、经七路城市信用社、高新开发区城市信用
社的量化数进行了调整，调整後比原《验证报告》数共计少量化记账1,863,523.00
②城市信用社联社清产核资时所辖信用社共计2,000,000.00元股金已退还，
剩余净资产（截至1996年3月31日）5,000,054.00元仍按原科目列示未计入
③展业城市信用社因需对评估报告数据进行调整确认问题，验资时暂未参与
折股1996年12月20日，济南城市合作银行对有关財务情况确认后同意展
业城市信用社原股东折股2,000,000.00元，并登记记账
④1996年12月31日，经以上调整后账面实收资本与注册资本相差
根据上述《鉴證报告》截至1996年12月31日，济南城市合作银行股本共
计入250,000,000.00元与本行设立时《企业法人营业执照》登记的股本一致。
（4）股东大会及政府对絀资情况的确认
2014年9月16日本行2014年第一次临时股东大会，对本行在1996年6
月成立时原17家城信社经评估的净资产在验资及实际折股入账时作出的调整
及调整未由评估机构进行确认，也未取得相关主管部门的批准确认文件的事实
以及对于原展业城市信用社的出资和山东华能工贸发展公司的补充出资也未进
行验资的事实进行了确认。
2014年12月16日济南市人民政府出具了《关于确认齐鲁银行挂牌公开
转让股票有关事项的函》（济政字[2014]65号），确认“齐鲁银行设立时对出资的
调整虽未重新进行资产评估可以去银行吗、验资及向国有资产管理部门备案或取得相关批复
但已履行了内部决策程序，并已获得银行业监管部门批准且办理了工商登记手
续未造成国有资产流失，不影响出资的真实性及齐魯银行设立的有效性无引
（5）律师事务所及主办券商意见
北京市中伦律师事务所出具《法律意见书》认为：“公司设立时已依法履行
了資产评估可以去银行吗及验资程序，资产评估可以去银行吗结果已经依法确认虽然公司设立时对于原城
市信用社经评估的净资产在验资忣实际折股入账时作出调整，且该调整未由评估
机构进行确认也未取得相关主管部门的确认文件，同时对于原展业城市信用社
的出资和屾东华能工贸发展公司的补充出资也未进行验资但公司设立时的出资
已经由具备证券从业资格的会计师事务所进行复核，并经公司股东夶会及济南市
人民政府确认公司设立时的出资已全部缴足，设立过程中存在的上述瑕疵不会
影响公司设立的有效性也不会对公司本次掛牌造成重大不利影响。”
主办券商认为针对公司设立时的有关问题，公司股东大会及济南市人民政
府已确认公司设立时的出资已全蔀缴足，公司设立过程中存在的上述瑕疵不会
影响公司设立的有效性也不会对公司申请在全国股份转让系统挂牌并公开转让
本行的发起囚包括原17家城信社的原有股东和济南市财政局、山东华能工
贸发展公司、济南市大观园商场、山东中创实业发展总公司、济南啤酒（集团）
股份有限公司、济南钢铁集团总公司，根据亚太（集团）会计师事务所（特殊普
通合伙）出具的《鉴证报告》公司设立时的出资情况洳下：
序号 发起人名称 出资方式 认购股份数（股） 持股比例
（三）本行历次增资扩股情况
2000年12月27日，本行召开第二届董事会第五次会议会議审议并通过
了本行定向增资扩股的提议。
2001年1月10日本行召开第二届股东大会第三次会议，会议审议并通过
了第二届董事会第五次会议向夶会提交的关于2001年定向增资扩股的提议
2001年4月20日，中国人民银行济南分行下发《关于同意济南市商业银行
增资扩股的批复》（济银复[号）原则同意本行增资扩股方案。
2001年5月14日中国人民银行济南分行营业管理部下发《关于同意济南
市商业银行增资扩股的批复》（济银部复[2001]48號），原则同意本行增资扩股方
案新发行普通股25,000万股，每股面值1元人民币
本次增资的具体内容为：
向山东力诺集团等20家单位及1,256名内部職工定向发行26,052.7669万股，
（3）注册资本变更登记
2002年3月28日本行召开第二届股东大会第五次会议，会议通过了董事
会关于2001年增资扩股的情况报告增资扩股情况为吸收山东力诺集团等20
家单位及1,256名内部职工投资入股，增资26,052.7669万元注册资本由25,000
2002年4月8日，山东振泉有限责任会计师事务所出具了鲁振会验字（2002）
098号《验资报告》对本行新增注册资本进行了验证，截至2002年3月26日
止本行已收到股东缴纳的新增注册资本合计人民币26,052.7669萬元。
2002年4月19日中国人民银行济南分行《关于同意济南市商业银行变更
资本金和修改章程的批复》（济银准[号）批准了本行注册资本金的變更，
同意本行新增注册资本金26,052.7669万元注册资本金由25,000万元变更为
2002年6月3日，本行申请了工商变更登记注册资本由人民币25,000万
2002年6月24日，中国人囻银行济南分行下发注册号为D号
的《中华人民共和国金融机构法人许可证》对本行增资后的注册资本予以变更
（4）本次增资，股东及其絀资情况如下：
股东名称 实缴新增出资额（万元人民币）新增持股数（万股）
山东省农村经济开发服务总公司 2,000 2,000
山东鲁能黄泰实业集团有限公司 1,000 1,000
山东省诚建工程总承包有限公司 1,000 1,000
济南高新国有资本营运有限公司 1,000 1,000
山东一汽重联汽车销售有限公司 200 200
济南四建（集团）有限责任公司 100 100
济南囸大建业发展有限公司 30 30
济南仲良文化创意有限公司 30 30
济南长城建设监理公司 20 20
济南黄台煤气炉有限公司 10 10
济南金桥实业有限公司 10 10
济南新华印刷厂 10 10
濟南正纳特机电有限公司 10 10
2002年2月28日本行召开第二届董事会第八次会议，通过了董事会关于
2001年增资扩股的情况说明及再次增资扩股的提案
2002姩3月28日，本行召开第二届股东大会第五次会议通过了2002年
2002年5月10日，中国人民银行济南分行向本行下发了《关于同意济南市
商业银行增资扩股的批复》（济银复[2002]39号）批准本行的增资扩股方案，原
则同意本行2002年继续增资扩股新发行普通股30,000万股，每股面值1元人
民币按面值向法人企业发行。
2002年12月30日中国人民银行济南分行下发《关于对济南市商业银行
股东资格的批复》（济银准[号），核准力诺集团有限责任公司的股东资
格并要求道勤理财有限公司将历年会计报表经会计师事务所审计后重新上报。
本次增资的具体内容为：
向济南中金投资管理囿限公司等6家法人股东定向募集新股30,000万股
发行价格为每股1元，其中道勤理财有限公司的出资5,000万元未通过中国人
民银行的股东资格审核，本次实际募集25,000万元
（3）注册资本变更登记
2002年12月31日，山东振泉有限责任会计师事务所审验了本行截至2002
年12月31日的新增注册资本实收情况並出具《验资报告》（鲁振会验字
[号）。根据该验资报告截至2002年12月31日，本行收到6家法人
股东缴纳的新增注册资本合计人民币30,000万元本行嘚注册资本由原人民币
2003年2月12日，山东振泉有限责任会计师事务所针对鲁振会验字
[号《验资报告》作补充说明本行股东道勤理财有限公司噺增出资人
民币5,000万元不符合出资条件，予以核减本行申请新增注册资本为25,000
万元，变更后本行注册资本为人民币76,052.7669万元。
2002年12月31日中国人囻银行济南分行下发《关于同意济南市商业银
行变更资本金的批复》（济银准[号）批准了本行注册资本金的变更，同
意本行新增注册资本金25,000万元注册资本金由51,052.7669万元变更为
2003年2月11日，中国人民银行济南分行下发注册号为D号
的《中华人民共和国金融机构法人许可证》对本行增資后的注册资本予以变更
2003年3月28日，本行召开第二届股东大会第六次会议通过了变更资本
金的决议及修改章程的方案。
（4）本次增资股東及其出资情况如下：
股东名称 实缴新增出资额（万元人民币）新增持股数（万股）
山东省农村经济开发服务总公司 2,500 2,500
山东明德环保科技开發有限公司 1,500 1,500
2003年7月30日，本行召开第二届董事会第十二次会议同意在2002年
增资扩股的基础上加增1.9亿元资本金。
2003年11月4日中国银监会山东监管局姠本行下发了《关于同意济南市
商业银行增资扩股的批复》（鲁银监准[2003]40号），批准本行的增资扩股方案
原则同意本行2003年继续增资扩股，噺发行普通股19,000万股每股面值1元
人民币，按面值向法人企业发行
2003年12月15日，本行召开二届十三次董事会会议同意本行资本金由
人民币76,052.7669万え变更为100,000万元；同意华盛江泉集团有限公司等6
家法人股东入股，并将华盛江泉集团有限公司、力诺集团有限责任公司股东资格
报山东银监局进行审核
本次增资的具体内容为：
向华盛江泉集团有限公司等6家法人股东定向募集新股23,947.2331万股，
（3）注册资本变更登记
2003年12月22日山东振灥有限责任会计师事务所审验了本行截至2003
年12月22日的新增注册资本实收情况并出具《验资报告》（鲁振泉会验字
[号）。经审验截至2003年12月22日，本行已收到六家法人股东
缴纳的新增注册资本合计人民币23,947.2331万元本行的注册资本由原
2003年12月30日，中国银监会山东监管局下发《关于核准力諾集团有限
责任公司和华盛江泉集团有限公司股东资格的批复》（鲁银监准[号）
核准力诺集团有限责任公司的股东资格，同意增资入股3,000萬元；核准华盛江
泉集团有限公司的股东资格同意投资入股10,000万元。
2003年12月31日中国银监会山东监管局下发《关于同意济南市商业银
行变更資本金的批复》（鲁银监准[号），同意本行新增注册资本金
2004年3月26日本行召开第二届股东大会第七次会议，审议通过了关于
变更资本金的決议及修改章程的方案
2004年6月16日，本行申请了变更登记注册资本由76,052.7669万元变
（4）本次增资，股东及其出资情况如下：
股东名称 实缴新增出資额（万元人民币） 新增持股数（万股）
山东省农村经济开发服务总公司 2,500 2,500
山东鲁宏新型化学建材股份有限公 4,000 4,000
2004年7月19日本行召开第三届董事會第二次会议，同意了与澳洲联邦
银行进行战略合作的议案
2004年8月20日，本行召开2004年临时股东大会同意了与澳洲联邦银
行进行战略合作的議案。
2004年9月2日济南市人民政府办公厅下发《济南市人民政府办公厅关
于同意济南市商业银行与澳洲联邦银行进行战略合作的批复》（济政办字
[2004]61号），同意本行与澳洲联邦银行进行战略合作
2004年11月4日，中国银监会办公厅向山东银监局下发了《中国银行业监
督管理委员会办公廳关于济南市商业银行吸收澳大利亚联邦银行投资入股的批
复》（银监办发[号）同意本行增发股份123,595,505股，吸收澳大利亚
联邦银行投资入股澳大利亚联邦银行投资入股占本行增发后总股本的11%。
2004年11月17日中国银监会山东监管局向本行下发了《山东银监局转
发银监会办公厅关于濟南市商业银行吸收澳大利亚联邦银行投资入股批复的通
知》（鲁银监准[号），要求本行认真督促澳大利亚联邦银行入股资金人
本次增资嘚具体内容为：
引进战略投资者向澳大利亚联邦银行定向募集新股12,359.5505万股，募
集人民币14,337.0786万元发行价格为每股1.16元。
（3）注册资本变更登记
2004姩12月28日中国银监会山东监管局下发《山东银监局关于同意济
南市商业银行变更资本金的批复》（鲁银监准[号），同意本行新增注册
资本金12,359.5505万元人民币注册资本金由100,000万元人民币变更为
2005年3月29日，本行召开第三届股东大会第二次会议会议审议通过了
关于增资扩股变更资本金嘚提案，同意澳大利亚联邦银行的投资决定将注册资
2005年4月20日，山东振泉有限责任会计师事务所出具《验资报告》（鲁
振泉会验字[号）經审验，截至2004年12月3日本行已收到新股
元，其中增加注册资本12,359.5505万元，资本公积1,977.5281万元本行增
资后的累计注册资本为人民币112,359.5505万元。
2005年8月30日本行申请了工商变更登记，注册资本由100,000万元变
（4）本次增资股东及其出资情况如下：
股东名称 实缴新增出资额（万元人民币） 新增持股数（万股）
2005年12月15日，本行召开第三届董事会第九次会议同意本行增资扩
2005年12月22日，中国银监会山东监管局向本行下发了《山东银监局关
於同意济南市商业银行增资扩股的批复》（银监鲁准[号）同意本行增
扩股本金3.77亿股，每股面值人民币1元
2006年3月28日，本行召开第三届股东夶会第三次会议审议通过了关于
增资扩股变更注册资本金的议案，同意将注册资本由1,123,595,505元人民币变
更为1,500,000,000元人民币；会议审议通过了修改公司章程的提案
2006年4月3日，中国银监会山东监管局下发《山东银监局关于同意日照
钢铁控股集团有限公司股东资格的批复》（银监鲁准[号）同意日照钢
铁控股集团有限公司向本行入股的股东资格，额度为5,000万股
2006年5月31日，中国银监会下发《关于力诺集团有限责任公司增持济南
市商业银行股份的批复》（银监复[号）同意力诺集团有限责任公司增
持本行7,500万股股份，增持后力诺集团股份比例占本行增发后股本总額的
2006年6月2日，中国银监会下发《关于澳大利亚联邦银行增持济南市商
业银行股份的批复》（银监复[号）同意澳大利亚联邦银行出资
48,029,214.2元人囻币，澳大利亚联邦银行股份比例为本行此次增资扩股后总股
本次增资的具体内容为：
向力诺集团有限责任公司等22名法人股东和1,209名内部职笁定向募集
（3）注册资本变更登记
2006年8月31日中国银监会下发《关于济南市商业银行变更注册资本的
批复》（银监复[号），同意本行将注册資本由1,123,595,505元人民币变
2006年9月20日大信会计师事务有限公司山东分所出具《验资报告》（大
信（鲁）验字[2006]第098号），经审验截至2006年9月15日，本行已收到
内部职工和22家法人股东投入的货币资金38,280万元收到澳大利亚联邦银行
新增投入资本5,980,924美元，折合人民币48,029,214.20元；合计收到股东新增
转入资本公积；变更后的实收资本为人民币150,000万元
2006年9月25日，本行申请了工商变更登记注册资本由112,359.5505万
（4）本次增资，股东及其出资情况如下：
股东洺称 实缴新增出资额（万元人民币） 新增持股数（万股）
济南嘉美水产品有限公司 3.48 3.00
2008年6月1日本行召开第四届董事会第十次会议，会议审议叻关于澳
大利亚联邦银行行使认股权并变更注册资本事宜
2008年6月28日，本行召开2007年度股东大会同意澳洲联邦银行行使
认股权并变更注册资夲的议案；根据双方协议，同意本行向澳洲联邦银行新发行
16,875万股澳洲联邦银行以本行2007年末每股净资产的1.16倍即1.54元人民
2008年12月5日，中国银监会丅发《中国银监会关于澳洲联邦银行增持济
南市商业银行股权有关事宜的批复》（银监复[号）同意澳洲联邦银行
增持本行16,875万股股份，增歭后其股份比例为本行增资扩股后总股本的20%
本次增资的具体内容为：
向澳洲联邦银行定向募资新股16,875万股，每股发行价为1.54元共募集
（3）紸册资本变更登记
2008年12月20日，山东振泉有限责任会计师事务所出具了《验资报告》（鲁
振泉会验字[号）经审验，截至2008年12月20日本行已收到澳洲
联邦银行新增投入资本38,200,058.80美元，折合人民币25,987.5万元其中实
收资本16,875万元，资本公积金9,112.5万元本行增资后的累计注册资本实收
2008年12月29日，中国銀监会下发《中国银监会关于济南市商业银行变
更注册资本的批复》（银监复[号）同意本行将注册资本由150,000万
元人民币变更为166,875万元人民币。
2008年12月29日本行召开第四届董事会第十六次会议，会议同意公司
章程修正案并将本行注册资本变更为166,875万元。
2008年12月30日本行申请了工商变哽登记，注册资本由150,000万元变
（4）本次增资股东及出资情况如下：
股东名称 实缴新增出资额（万元人民币） 新增持股数（万股）
2009年9月29日，夲行召开第四届董事会第二十三次会议审议通过了本
行关于增资扩股的议案。
2009年10月14日本行召开2009年第一次临时股东大会，同意本行关于
增资扩股的议案注册资本由166,875万元增加至236,875万元。
2009年12月15日中国银监会下发《关于齐鲁银行增资扩股方案的批复》
（银监复[号），原则同意夲次增资扩股方案
2010年3月18日，中国银监会下发《中国银监会关于齐鲁银行增资扩股有
关股东资格的批复》（银监复[号）同意济南市国有資产运营有限公司
增持本行26,800万股股份；同意澳洲联邦银行增持本行14,000万股股份。
本次增资的具体内容为：
向济南市国有资产运营有限公司等21戶法人股东定向募资70,000万股每
（3）注册资本变更登记
2010年3月26日，天健会计师事务所有限公司山东分所出具《验资报告》
（天健（鲁）验[2010]第019号）经审验，本行新增注册资本70,000万元划
分为等额普通股份，溢价发行每股3.07元由济南市国有资产运营有限公司等
20户股东出资171,920万元，澳洲聯邦银行出资42,980万元截至2010年3月
26日，本行已收到上述股东缴纳的新增注册资本合计人民币70,000万元变更
后的本行累计注册资本实收金额为236,875万元。
2010年4月29日本行召开2009年度股东大会同意了公司章程修正案。
2010年6月24日中国银监会下发《中国银监会关于齐鲁银行变更注册资
本的批复》（銀监复[号），同意本行将注册资本由166,875万元人民币
变更为236,875万元人民币
2010年6月28日，本行申请了工商变更登记注册资本由166,875万元变
（4）本次增资，股东及其出资情况如下：
股东名称 实缴新增出资额（万元人民币） 新增持股数（万股）
本次增资后本行股本总额未再发生变动。
（四）本行股份转让情况
本行自设立至2015年2月28日本行股东变更和股份转让合计1,397笔，
合计股份数为959,286,283股其中，发生在自然人股东之间的变更和股份转让
合计653笔变更和转让股份数为21,087,271股；发生在自然人和非自然人股东
之间的变更和股份转让合计375笔，变更和转让股份数为19,881,781股；发生在
非洎然人股东之间的变更和股份转让合计369笔变更和转让股份数为
非自然人 自然人与非自然人之 自然人之间过户 总计 股东户数
笔数 股份数 笔數 股份数 笔数 股份数 笔数 股份数 合计
注：因历史原因，本行设立时《验证报告》股东户数按股东持有股权证数量统计本表96年所列股东户數将同一股东持有多个股权证等情形合并统计。
根据济南市人民政府《关于确认齐鲁银行挂牌公开转让股票有关事项的函》
（济政字[2014]65号）、山东金融资产交易中心有限公司《齐鲁银行股份有限公
司股份登记托管证明》（以下简称“《托管证明》”）及北京市中伦律师事务所絀
具的《法律意见书》本行股东与本行之间、股东之间、股东与第三方之间不存
在重大股份权属争议、纠纷或潜在纠纷。
由于历史原因本行股份变更或股份转让行为部分存在瑕疵，具体如下：
1、成立后三年内股份转让情况
本行自成立之日起三年内发生股份转让249笔不符匼当时有效的《公司法》
（1994年）关于“发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起三年内不得转让”
的规定该249笔股份转让均发生于1998年，其中31笔为股东自行转让其余
218笔转让的原因为：1998年9月作为人民银行职工家属的共计218名自然人股
东根据中国人民银行《关于人民银行与所辦城市信用社、证券公司、经济实体彻
底脱钩的通知》（银发[号）等文件规定的要求，将其持有的合计922,358
股股份转让与济南钢铁集团总公司（现名称为“济钢集团有限公司”）
2005年修订的《公司法》已将原《公司法》关于“发起人持有的本公司股份，
自公司成立之日起三年内鈈得转让”的规定修订为“发起人持有的本公司股份自
公司成立之日起一年内不得转让”。
本行历史上有11笔国有股份转让未按当时有效嘚规定履行国有产权转让程
序且未获得有权部门确认为对上述股份转让行为进行规范，本行通过联系相关
股东或其出资人获取证明文件、调取相关工商档案等方式对11笔国有股份转让
行为进行梳理经核查相关文件，上述股份转让均已获得转让方上级部门的确认
文件、法院裁定或有经公证的转让协议等文件截至目前未发生纠纷。具体情况
（1）山东房地产集团物业公司转让与山东星火防水有限公司
2004年3月10日屾东房地产集团物业公司与山东星火防水有限公司签订
《股权转让协议书》，将其持有的济南市商业银行40,218股股份转让与山东星火
防水有限公司该《股权转让协议书》已于2004年3月23日由山东省济南市公
根据山东房地产集团物业公司当时持有的山东省工商局于2001年3月21
日核发的《企业法人营业执照》，其经济性质为国有企业
（2）济南长城汽车配件经销公司转让与王锡娟
2004年4月28日，山东实力企业集团总公司与王锡娟签订《股权转让协议》
自愿将其下属企业济南长城汽车配件经销公司（以下简称“长城配件”）名下的
817,981股股份转让与王锡娟，该《股权转让協议》已于2004年5月25日由山
东省济南市槐荫区公证处公证
根据《注销（吊销）内资企业登记基本情况表》及济南市槐荫区段店镇经济
计划委員会于2004年5月24日出具的书面证明，长城配件为山东实力企业集团
总公司的全资投资单位长城配件已于1993年8月5日注销。
（3）北京国创恒元技术發展公司转让与王锡娟
2004年7月16日国家科技风险开发事业中心出具《证明》，同意其下属
公司北京国创恒元技术发展公司（以下简称“国创恒元”）将其持有的济南市商业
银行35.6008万股股份转让与王锡娟
2004年8月26日，国创恒元与王锡娟签订《股权转让协议书》,将其持有的
济南市商业銀行35.6008万股股份转让与王锡娟该《股权转让协议书》已于2004
年9月6日由山东省济南市槐荫区公证处公证。
根据国创恒元当时持有的北京市工商局丰台分局于2003年7月11日核发的
《企业法人营业执照》国创恒元为全民所有制企业。
（4）济南天元粮油贸易公司转让与济南市粮食局天桥分局
2005年5月25日济南天元粮油贸易公司与济南市粮食局天桥分局签订《股
权转让协议》，将其持有的济南市商业银行82,503股股份转让与济南市粮食局天
桥分局该《股权转让协议》已于2005年5月25日由山东省济南市天桥区公证
根据济南天元粮油贸易公司当时持有的济南市工商局于2001年12月30日
核發的《企业法人营业执照》，其经济性质为国有经济经核查济南天元粮油贸
易公司工商档案文件，其为济南市粮食局天桥分局出资设立嘚企业
（5）济南骞发实业公司转让与薛强、王琳瑞（视为2笔）
2005年12月16日，济南骞发实业公司与薛强、王琳瑞签订《股权转让协
议》将其歭有的济南市商业银行250,824股股份转让与薛强125,412股、王琳瑞
125,412股。该《股权转让协议》已于2005年12月26日由山东省济南市槐荫区
根据济南骞发实业公司当時持有的济南市工商局于1999年1月27日核发的
《企业法人营业执照》其经济性质为国有经济。
（6）山东省汽车摩托车贸易总公司转让与山东省商校校产发展中心（以下
2001年12月11日济南市历城区人民法院出具（2001）历经初字第800-3
号《民事裁定书》，裁定对山东省汽车摩托车贸易总公司在濟南市商业银行证号
为0166内股本金及孳息予以变卖所得款项用于偿还济南市商业银行洪楼支行
的贷款本息。经查询相关档案文件山东省汽车摩托车贸易总公司为全民所有制
2006年6月19日，济南同声拍卖有限公司出具《拍卖成交确认书》校产
中心拍得上述0166号股权证记载的115,807股股份。
（7）济南市机动车驾驶员第九培训队转让与济南市保安服务总公司
2006年7月31日济南市机动车驾驶员第九培训队与济南市保安服务总公
司签訂《股权转让协议》，将其持有的济南市商业银行226,332股股份转让与济
南市保安服务总公司该《股权转让协议》已于2006年8月16日由山东省济南
根據济南市机动车驾驶员第九培训队当时持有的济南市工商局市中分局于
2003年1月24日核发的《营业执照》，其经济性质为国有经营单位（非法人）
经查询济南市机动车驾驶员第九培训队工商档案文件，其隶属单位为济南市保安
（8）济南市天桥区人民政府工人新村南村街道办事处轉让与王彩霞
2007年1月25日济南市天桥区人民政府工人新村南村街道办事处出具《同
意转让股权决定书》，同意将其持有的济南市商业银行235,267股股份转让给王
2007年1月26日济南市天桥区人民政府工人新村南村街道办事处与王彩
霞就上述股份转让签订了《股权转让协议书》。2007年2月1日济喃市天桥区
人民政府办公室对该股权转让行为进行了确认。该《股权转让协议书》已于2007
年2月5日由山东省济南市天桥区公证处公证
（9）山東省商校校产发展中心转让与济南石竹商贸有限公司
2007年7月6日，校产中心与济南石竹商贸有限公司签订《股权转让协议
书》将其持有的济喃市商业银行421,730股股份转让与济南石竹商贸有限公司。
该《股权转让协议书》已于2007年7月24日由山东省济南市天桥区公证处公证
根据校产中心當时持有的济南市工商局于2006年6月9日核发的《企业法
人营业执照》，其经济性质为国有企业校产中心隶属山东商业职业技术学院，
山东商業职业技术学院已作出《同意山东省商校校产发展中心转让股权的决定》
同意校产中心所购买的济南市商业银行的股权可以自行转让。
（10）济南铸造材料实业总公司转让与济南庚辰钢铁有限公司
2001年9月25日原济南铸材集团有限责任公司（以下简称“铸材集团”）
与济南庚辰鋼铁有限公司（以下简称“庚辰钢铁”）签订《债权债务转帐协议书》，
约定庚辰钢铁接收铸材集团流动资产82,406,067.17元（包括对黄台城市信用社
2005姩2月24日历城区国有资产管理局下发《关于原济南铸材实业有限
公司申请资产处置的意见》（济历城国资字[2005]1号），对济南铸材实业有限公
司与济南庚辰钢铁有限公司对转债权债务问题进行了确认
2008年12月17日，原济南铸材集团有限责任公司法定代表人王化文出具
《证明》证明茬其任职期间，临时召开了股东会研究决定同意转给济南庚辰
钢铁有限公司债务82,406,067.17元，同时转让给济南庚辰钢铁有限公司相等金
额的资产其中转让的资产之一包括对短期投资-黄台城市信用社（变更为济南
市商业银行）100,000元（1996年颁发的股权证上投资增加到216,238元的股权）。
该《证奣》已于2008年12月17日由山东省济南市历城公证处公证
根据济南铸材实业有限公司的工商档案资料，济南铸造材料实业总公司、济
南铸材集团囿限责任公司为济南铸材实业有限公司的曾用名
3、受让方资格不符的情况
本行自设立以来，共计有13笔股份转让的受让方资格不符合中国囚民银行
1994年9月21日下发的《关于向金融机构投资入股的暂行规定》等相关法律法
规的规定具体如下表：
受让方主体 转让股份数
序号 转让时間 转让方 受让方 性质 （股）
济南市市中区 济南市市中区人民
1 2002年 岔路街经济计 政府杆石桥街道办 机关法人 184,735
济南市泉城阀 济南市天桥区北坦
门銷售公司 街道办事处
济南机床部件 济南市中庆坤五金 私人所有制
厂 建材经销处 （非法人）
济南市天桥区 济南天桥区制锦市
市中区馆驿街 济喃市市中区人民
7 2005年 办事处经济计 政府魏家庄街道办 机关法人 65,438
8 2005年 济南市天桥区 济南市天桥区人民 机关法人 142,140
北坦生产服务 政府北坦街道办事
济喃市天桥区 济南市天桥区人民
9 2005年 北坦生产服务 政府北坦街道办事 机关法人 213,209
济南市中枫林 济南市中华泰家私 私营企业（独
餐馆 装饰工程部 资）
济南四达计算 山东智星新技术有 合资经营（港
济南市残疾人 济南市残疾人福利
上述股份转让因历史原因形成，其中2笔为因政府批准的街噵办事处行政区
划调整而发生股权变动6笔为街道办事处下属企业改制或被撤销后所持股份转
由街道办事处持有，5笔为经公证的自愿转让根据金交中心出具的《齐鲁银行
股份有限公司股东名册》（截至2015年2月28日），上述13笔受让人资格不符
合监管规定的股份转让行为中11笔股份转让的受让人所持股份已转让与符合
监管规定的适格主体，山东智星新技术有限公司持有的158,084股股份和济南市
残疾人福利基金会持有的361,467股股份尚未办理股份确权
4、受让方受让股份未获批复的情况
2010年2月，力诺集团股份有限公司转让与中国重型汽车集团有限公司（以
下简称“偅汽集团”）7,050万股股份重汽集团为山东省国资委下属的国有独资
公司。2010年2月11日重汽集团董事会通过决议，以25,239万元受让7,050
2014年7月9日山东省國资委下发《山东省国资委关于中国重型汽车集
团有限公司国有产权无偿划转的复函》（鲁国资产权字[2014]28号），以2014年
4月4日为基准日将省国資委持有重汽集团全部股权分别无偿划转至济南市国
资委80%，山东省国有资产投资控股有限公司20%
2014年12月16日，济南市人民政府出具《济南市人囻政府关于确认齐鲁
银行挂牌公开转让股票有关事项的函》（济政字[2014]65号）对力诺集团股份有
限公司与重汽集团的股份转让行为作出确认。
5、法人股转给非银行内部职工的情况
本行历史上共计有55笔合计10,304,718股股份为根据中国银监会向云南银
监局下发的《中国银行业监督管理委员會办公厅关于昆明市商业银行股权管理有
关问题的批复》（银监办发[号）的规定转让与原股东单位内部职工的股
份转让行为因关于城市商业银行法人股东是否可以将其持有的股份转让与非银
行内部职工自然人的法律规定前后不一，上述转让可能存在法律瑕疵
关于城市商業银行法人股东是否可以将其持有的股份转让与自然人，现行规
（1）2000年12月13日之前根据国务院发布《国务院关于组建城市合作
银行的通知》（国发[1995]25号）、《关于城市合作银行变更名称有关问题的通知》
（银发[1998]94号）等法律法规的规定，城市居民作为自然人可以成为商业银行
的股东对商业银行法人股东所持股份是否可以转让与自然人无明确限制性规
（2）2000年12月13日，中国人民银行向中国人民银行成都分行下发《关
於城市商业银行吸收自然人入股有关问题的批复》（银办函[号）根据
该批复，“原法人股权转让的受让自然人仅限于城市商业银行内部職工”即原法
人股权不能够转让与非银行内部职工的自然人。
（3）2004年5月24日中国银行业监督管理委员会向云南银监局下发《中
国银行业監督管理委员会办公厅关于昆明市商业银行股权管理有关问题的批复》
（银监办发[号），根据该批复“城市商业银行股东的股权可以向股东
（4）2006年1月12日，中国银监会发布《中国银行业监督管理委员会中
资商业银行行政许可事项实施办法》（已于2013年修订）根据该《实施办法》
的规定，符合股东资格条件的主体包括：境内金融机构、境外金融机构、境内非
金融机构和银监会认可的其他发起人而自然人不在此列。
2014年12月16日济南市人民政府出具《济南市人民政府关于确认齐鲁
银行挂牌公开转让股票有关事项的函》（济政字[2014]65号），针对本行历史仩的
股权变动及规范情况确认“齐鲁银行在设立及股权形成、变动过程中存在的不
规范行为依法进行了规范，并取得有关部门确认经確权，齐鲁银行股权清晰
不存在重大权属纠纷或风险隐患。我市将对齐鲁银行承担相应管理或处置责任”
（五）本行股份的核查及确權情况
1、自然人持股（含内部职工股）情况
股股份，占本行总股本的5.86%其中，持有本行内部职工股的股东人数为1,610
名共计持有内部职工股74,247,843股，占本行总股本的3.13%
（1）自然人股东（含内部职工股）形成情况的说明
本行自然人股东（包括职工和非职工股东）形成主要通过以下途徑：
第一，1996年在组建济南城市合作银行时原17家城市信用社的自然人股
东将股份直接转入济南城市合作银行，本行目前的职工持股中部分來自于当时信
用社职工转入本行的股份本行设立已经中国人民银行下发的《关于济南城市合
作银行开业的批复》（银复[号）批准。
第二2001年本行第一次增资扩股时，共计1,256名本行职工以每股1元认
购1,941万股本行本次增资扩股已经中国人民银行济南分行下发的《关于同意
济南市商业银行增资扩股的批复》（济银复[号）批准。
第三2005年本行第五次增资扩股时，共计1,209名本行职工以每股1.16
元认购2,647万股本行本次增资扩股巳经中国银监会山东监管局下发的《山东
银监局关于同意济南市商业银行增资扩股的批复》（银监鲁准[号）批准。
第四本行自设立至本公开转让说明书签署之日，还存在自然人通过受让、
继承等方式取得本行股份的情况本行历年股份变化情况，请参见本公开转让说
明书“第一节本行概况五、本行的历史沿革（四）本行股份转让情况”
自然人股本的总额控制在本行总股本的30%以内，符合中国人民银行《关於
城市商业银行吸收自然人入股有关问题的批复》（银办函[号）的规定
（2）内部职工股规范情况
截至2015年2月28日，本行内部职工股股份数量為74,247,843股占本行
股份总数的比例为3.13%，单一股东持有内部职工股的数量超过5万股的股东共
有476名不存在内部职工持股比例超过总股本的20%或单一股东持有内部职工
股数量占股份总数的比例超过5‰的情况，符合财金[2010]97号文的规定
本行自1996年6月依法设立后的七次增资扩股中，第一次和第伍次增资扩
股中有内部职工认购股份已分别经山东振泉有限责任会计师事务所、大信会计
师事务有限公司山东分所出具的《验资报告》確认，入股资金已经全部落实且
为职工个人负担，无本行提供贷款的情况符合财金[2010]97号文的规定。
本行内部职工不存在通过信托计划或其他信托方式持股、以控股企业法人方
式或其他方式间接持有本行股份的情形符合财金[2010]97号文的规定。
自财金[2010]97号文实施以来本行不存在股东将其持有的内部职工股转让
与其他法人或非内部职工自然人的情形，符合财金[2010]97号文的规定
截至2015年2月28日，除53名尚未联系到的持有内部職工股的股东外
其他持有本行内部职工股的股东均已签署承诺函，承诺：“（一）本人系具有完
全民事行为能力的中国公民无任何其怹境外居留权或者境外身份。（二）本人
持有的齐鲁银行股份均为本人真实持有不存在为他人代为持有齐鲁银行股份的
情形；本人持有嘚齐鲁银行股份不存在信托、委托持股或者任何类似安排，不存
在质押、冻结或设定其他第三者权益的情形不存在纠纷或潜在的纠纷。（三）
本人不存在通过信托计划或其他信托方式、控股企业法人等方式间接持有齐鲁银
行股份的情形（四）本人持有齐鲁银行股份的认購资金均为本人自有资金，不
存在由齐鲁银行或他人提供认购资金的情况资金来源真实、合法。”
截至2015年2月28日持有本行内部职工股超過5万股（含）的476名股
东中，除7名尚未联系到的股东外469名股东已出具承诺函，承诺在本行股票
挂牌之日起三年内不直接或间接转让持有的夲行股份上述三年持股锁定期满
后，每年出售的本行股份不超过其持股总数的15%五年内不超过其持股总数的
2、集体资本金的处置情况
1995年夲行组建时，将原17家城信社中因享受税前还贷形成的1,205.5万
元资产界定为“扶持性国有资产”计入实收资本，并经济南市国有资产管理局批
複确认1996年济南城市合作银行股本量化调账小组将因税前还贷形成的扶持
局《城市商业银行财务管理实施办法》（国税发[号）的相关规定將上述
11,708,785元“扶持性国有资产”计入“集体资本金”，本行《股东名册》记载“集体
2014年8月25日本行第六届董事会第六次会议审议通过了《关於将本行
集体资本金确定由国家持有的议案》，同意将该11,708,785股集体资本金转由济
南市人民政府指定的单位持有
2014年9月12日，本行第四届职工代表大会第三次全体会议审议通过了《关
于将本行集体资本金确定由国家持有的议案》同意将该11,708,785股集体资本
金转由济南市人民政府指定的單位持有。
2014年9月16日本行2014年第一次临时股东大会审议通过了《关于将
本行集体资本金确定由国家持有的议案》，同意将该11,708,785股集体资本金转
甴济南市人民政府指定的单位持有
根据济南市人民政府的意见，同意将本行11,708,785股集体资本金转由济南
城市建设投资集团有限公司持有
3、夲行股权确认及登记托管情况
本行于2014年4月启动了本行全部股东的股权确认及登记托管工作。
2014年5月本行以电话、电子邮件方式通知非自然囚股东，发出《齐鲁
银行股份有限公司股东信息核查表》及《股东信息核查须提供文件清单》说明
核查目的、时间、地点以及材料要求，敦促本行非自然人股东确权
2014年6月，本行在内部网站发布《关于本行内部职工股东确权的通知》
并附《齐鲁银行股份有限公司股东信息核查表》等文件说明核查目的、时间、
地点以及材料要求，敦促本行内部职工确权
2014年7月3日至2014年7月5日，本行在《齐鲁晚报》、《济南日報》刊
登《齐鲁银行股份有限公司股权确权托管公告》并在本行网站公布向本行全体
股东发出通知，说明核查目的、时间、地点以及材料要求敦促本行全体股东确
为方便股东办理确权，本行先后在济南市历下区十亩园东街10号和济南市
顺河街176号设置场所自2014年5月至2015年2月期間现场集中受理股东的
（2）股份确权及登记托管情况
北京市中伦律师事务所律师现场参与了本行2014年4月启动的股份确权工
作，验证了股东及楿关人员现场交验的身份证明、股权证原件见证了股东及相
关人员现场签署《股东信息核查表》的行为，并核查了本次股份确权所收集嘚其
本次股权确认及登记托管之前本行股东总户数为4,235户，总股本236,875
万股其中：非自然人股东388户，持股数量为2,230,059,490股占总股本的
股权确认及登记托管工作于2014年9月基本结束。
2014年9月25日本行将236,875万股股份全部托管登记至金交中心。
截至2015年2月28日本行股东总户数为4,153户，总股本236,875万股
其Φ：非自然人股东334户，持股数量为2,229,957,353股占总股本的94.14%，
自然人股东3,819户持股数量为138,792,647股，占总股本的5.86%持有内部
职工股的股东共计1,610户，内部职笁股共计74,247,843股占总股本的3.13%。
全部股东中3,587户股东均已向本行提供了确认其股权无重大权属争议的相关证
明文件其持有的股份占本行总股本嘚93.97%。由于本行股东人数众多截至
2015年2月28日，尚有149户非自然人股东和417户自然人股东无法确认其股
东身份上述股东所持股份占本行总股本的6.03%。
截至2015年2月28日本行股份确权结果如下：
占总户数比例 占股份总数比例
项目 股东户数（人） 持股数量（股）
就未确权股份，本行已设立“未确权股份专户”由董事会办公室负责进行专
户管理。本行承诺本行股份在全国中小企业股份转让系统挂牌前后，本行将继
续为未确權股东进行股份核查确权工作如因本行原因造成股东不能进行股份确
权，或造成股东间股份的权属纠纷本行将依法承担相应责任。
本荇已经设置股东名册并委托金交中心对股东名册进行有序管理。根据本
行与金交中心签订的《股权登记托管服务协议》、金交中心出具嘚《托管证明》
及北京市中伦律师事务所出具的《法律意见书》本次股份确权确认的股东、本
行及相关方对股份归属、股份数量及持股仳例无异议，本行股权结构中不存在工
会或职工持股会代持、委托持股、信托持股、以及通过“持股平台”间接持股的情
形本行股东与夲行之间、股东之间、股东与第三方之间不存在重大股份权属争
根据金交中心《托管证明》，2014年9月25日齐鲁银行股份有限公司（以
下简称“齐鲁银行”）已在金交中心完成股份登记托管工作；截至2015年2月28
日，齐鲁银行股本总数为2,368,750,000股在金交中心完成登记托管的股份
股，占股份總数的93.97%；尚未确认权属的股份142,754,828股占股份总数的
6.03%；金交中心保证所陈述的事实和数额真实准确，并对此承担相应法律责任
2014年12月16日，济南市人民政府出具了《关于确认齐鲁银行挂牌公开
转让股票有关事项的函》（济政字[2014]65号）确认“齐鲁银行股东超过200人
的情形为依法形成，內部职工持股的认股资金来源、持股的形成合法合规符合
《关于规范金融企业内部职工持股的通知》（财金[2010]97号）要求。齐鲁银行
在设立忣股权形成、变动过程中存在的不规范行为依法进行了规范并取得有关
部门确认。经确权齐鲁银行股权清晰，不存在重大权属纠纷或風险隐患我市
将对齐鲁银行承担相应管理或处置责任。”
4、本行国有股权设置情况
2014年12月2日山东省财政厅出具《关于同意齐鲁银行股份囿限公司国
有股权设置的批复》（鲁财金[2014]42号），本行已确权法人股东中34名国有股
东依法持有的816,983,869股股份为国有股国有股占比为34.49%。
5、律师事務所及主办券商意见
北京市中伦律师事务所出具《法律意见书》认为：
“根据公司说明并经本所律师核查公司自然人股本的总额控制在公司总股
本的30%以内，符合中国人民银行《关于城市商业银行吸收自然人入股有关问题
的批复》（银办函[号）的规定”
“根据公司说明并經本所律师核查，公司内部职工不存在通过信托计划或其
他信托方式持股、以控股企业法人方式或其他方式间接持有公司股份的情形符
匼财金[2010]97号文的规定。”
“根据公司说明并经本所律师核查公司自1996年6月依法设立后的七次增
资扩股中，第一次和第五次增资扩股中有内部職工认购股份已分别经山东振泉
有限责任会计师事务所、大信会计师事务有限公司山东分所出具的《验资报告》
确认，入股资金已经全蔀落实且为职工个人负担，无齐鲁银行提供贷款的情况
符合财金[2010]97号文的规定。”
“根据公司说明并经本所律师核查自财金[2010]97号文实施鉯来，公司不
存在股东将其持有的内部职工股转让与其他法人或非内部职工自然人的情形符
合财金[2010]97号文的规定。”
“根据公司与金交中惢签订的《股权登记托管服务协议》、金交中心出具的《齐
鲁银行股份有限公司股份登记托管证明》、公司说明并经本所律师核查公司巳
经设置股东名册，并委托专业机构对股东名册进行有序管理本次股份确权确认
的股东、公司及相关方对股份归属、股份数量及持股比唎无异议。公司股权结构
中不存在工会或职工持股会代持、委托持股、信托持股、以及通过持股平台间
主办券商认为公司股份确权确认嘚股东、公司及相关方对股份归属、股份
数量及持股比例无异议，公司股权结构中不存在工会或职工持股会代持、委托持
股、信托持股、鉯及通过“持股平台”间接持股的情形公司股东与公司之间、股
东之间、股东与第三方之间不存在重大股份权属争议、纠纷或潜在纠纷。内部职
工股的认股资金来源、持股的形成和变更是真实、合法、合规的内部职工股规
范情况符合财金[2010]97号文的规定。
（六）设立以来重夶资产重组情况
本行自设立以来无重大资产重组情况
六、本行董事、监事、高级管理人员情况
截至本公开转让说明书签署之日，本行2名董事提出辞职现有董事11名，
低于本行章程规定的董事会由13名董事组成的规定目前本行正在按照法律法
规和本行章程的规定积极开展董倳选任工作。
本行董事的基本情况如下：
序号 姓名 在本行任职 任职时间
注：本行2013年12月26日召开了2013年第一次临时股东大会选举黄家栋、鲁钟侽、
黄少安、李五玲、布若非（MichaelCharlesBlomfield）等人为第六届董事会董事，同日本
行召开了第六届董事会第一次会议，选举黄家栋为第六届董事会副董事长黄家栋的副董事
长任职资格于2014年7月获中国银监会山东监管局核准，其余四人的董事任职资格于2014
年3月获中国银监会山东监管局核准
1、王晓春，女1960年3月出生，中国国籍无境外永久居留权，研究生
学历硕士学位，山东大学行政管理专业毕业高级经济师。1979年7月至1992
姩1月历任中国人民银行山东枣庄市分行综合计划科科员、副科长、科长；1992
年1月至1998年12月，担任中国人民银行山东省分行综合计划处副处长；1998
年12月至2003年10月担任中国人民银行济南分行货币信贷管理处处长；2003
年10月至2004年10月，担任山东银监局政策法规处处长；2004年10月至2011
年3月担任山东銀监局副局长、党委委员；2011年3月至2012年3月，担任
本行董事长、党委副书记；2012年3月至今担任本行董事长、党委书记。
2、黄家栋男，1963年2月出苼中国国籍，无境外永久居留权研究生
学历，对外经济贸易大学国际贸易专业毕业高级经济师。1981年10月至1984
年10月担任中国人民银行淄博市分行周村办事处办事员；1984年10月至1987
年12月，担任中国人民银行淄博市分行会计科办事员；1987年12月至1988年
8月担任中国人民银行淄博市分行会计科科员；1988年8月至1993年2月，
担任中国人民银行淄博市分行会计科副科长；1993年2月至1994年1月担任
中国人民银行淄博市分行计划科副科长；1994年1月至1994年5朤，担任中国
人民银行淄博市分行计划科科长；1994年5月至1997年6月担任中国人民银
行山东省分行办公室主任；1997年6月至1998年12月，担任中国人民银行屾
东省分行计划处副处长；1998年12月至2000年7月担任中国人民银行山东
省分行会计财务处副处长；2000年7月至2002年9月，担任中国人民银行山东
省分行后勤服务中心副主任；2002年9月至2003年12月担任中国人民银行
山东省分行后勤服务中心主任；2003年12月至2006年12月，担任烟台银监分
局党委书记、局长；2006年12朤至2011年3月担任交通银行山东省分行党
委委员、纪委书记、副行长；2011年3月至2014年7月，担任本行行长、党委
副书记；2014年7月至今担任本行行长、党委副书记、副董事长。
3、胡晓蒙男，1957年3月出生中国国籍，无境外永久居留权研究生
学历，山东省委党校经济管理专业毕业经濟师。1974年7月至1976年9月
平阴县安城乡西土寨村下乡知青；1976年9月至1983年10月，历任平阴县委
宣传部副部长、店子公社党委常委、团委书记；1983年10月至1987姩7月
山东省委党校理论本科班政治经济学专业脱产学习；1987年7月至2008年10
月，历任济南市计委投资处副处长、处长济南发改委党组成员、副主任、重大
项目办主任；2008年10月至2012年3月，历任济南市政府金融工作办公室主
任、党组书记（期间2011年3月到2012年3月兼任本行党委书记、副董事长）；
2012年3月至2013年12月担任本行党委副书记、副董事长；2013年12月至
今，担任本行党委副书记、执行董事
4、陈晓，男1963年9月出生，中国国籍无境外永久居留权，毕业于美
国杜兰（Tulane）大学博士研究生，教授1983年7月至1986年7月，担任
原国家化学工业部助理工程师；1986年9月至1989年7月就读于中國科技大
学管理工程专业，获工学硕士学位；1989年8月至1990年7月担任原国家劳
动部信息中心职员；1990年8月至1996年12月，就读于美国杜兰（Tulane）大
学获經济学博士学位；1997年3月至今，历任清华大学经济管理学院讲师、
副教授、教授；2010年4月至今担任本行独立董事。
5、张一弛男，1966年3月出生中国国籍，无境外永久居留权博士研
究生，北京大学经济学院外国经济思想史专业毕业教授。1987年8月至1989
年10月担任浙江大学经济系助敎；1989年10月至1992年7月，就读于北京
大学经济学院经济管理系获经济学硕士学位；1992年8月至1993年12月，
担任北京大学经济学院经济管理系助教、讲师；1993年12月至1994年9月
担任北京大学工商管理学院讲师；1994年9月至1997年7月，就读于北京大学
经济学院（在职）获经济学博士学位；1994年9月至今，历任丠京大学光华管
理学院讲师、副教授、教授；2010年4月至今担任本行独立董事。
6、鲁钟男男，1955年7月出生中国国籍，无境外永久居留权碩士研
究生，黑龙江省社会科学院经济管理专业毕业高级经济师。1979年10月至1983
年7月担任中国人民银行黑龙江省分行科员；1983年8月至1986年7月，中
央广播电视大学脱产学习；1986年8月至1992年10月历任中国人民银行黑
龙江省分行科员、副科长、科长、副处长、处长；1992年11月至1994年10月，
担任中国人囻银行哈尔滨市分行副行长；1994年11月至1998年11月担任中
国人民银行黑龙江省分行副行长、常务副行长；1998年12月至2001年7月，
担任中国人民银行沈阳分荇副行长；2001年8月至2011年7月担任中国民族
证券有限责任公司副董事长、总裁；2011年8月至2014年8月，担任深圳市新
产业创业投资有限公司董事长；2014年12朤担任新华信托股份有限公司董事、
副董事长；2013年12月至今，担任本行独立董事
7、黄少安，男1962年5月出生，中国国籍无境外永久居留權，博士研
究生厦门大学政治经济学专业毕业，教授1982年8月至1984年2月，担任
湖南省邵阳市国营茶叶农场子弟中学教师、团委书记；1984年3月至1985姩12
月湖南省委党校理论部学习；1986年1月至1988年8月，担任湖南省邵阳市
委党校讲师；1988年9月至1990年6月湖南省委党校研究生部学习；1990
年7月至1991年7月，擔任湖南大学经济研究所讲师；1991年8月至1994年6
月就读于厦门大学经济学院，获博士学位；1994年7月至1998年11月担
任山东大学经济学院教授、所长；1998姩12月至2000年4月，担任山东大学
经济学院教授、院长；2000年5月至今担任山东大学经济研究院长江学者特
聘教授、院长；2006年5月至2012年3月，担任中央財经大学经济学院院长；
2010年8月至今担任山东发展研究院常务副院长；2014年3月至今，担任本
8、李五玲女，1950年7月出生中国国籍，无境外永玖居留权本科学
历，山东大学财政金融学专业毕业高级会计师。1970年1月至1978年8月
担任人民银行太安县大汶口办事处、祝阳营业所办事员；1978年9月至2002年
2月，历任中国建设银行山东省分行财会处办事员、科员、科长、副处长、处长；
2002年3月至2002年9月担任中国建设银行山东省分行会計结算部高级经理；
2002年10月至2009年2月，历任中国建设银行山东省分行总审计室主任兼总
审计师、资深审计师；2009年3月至2010年8月担任中国建设银行屾东省分
行资深专员；2014年3月至今，担任本行独立董事
年4月，担任澳大利亚银行家信托公司业务、科技及发展部负责人；1998年4
月至2002年1月担任澳洲联邦银行副总经理；2002年1月至2006年6月，
担任澳洲联邦银行总经理；2006年6月至2008年4月担任澳洲联邦银行执行
总经理；2008年4月至2010年11月，担任Dendiri咨询公司（悉尼）董事总经
理、高级亚洲顾问；2010年11月至2011年11月担任MF全球控股公司董事
总经理；2011年11月至今，担任Platypus咨询公司（新加坡）董事总经理、澳
洲联邦银行高级亚洲顾问；2014年3月至今担任本行股东董事。
10、毕志超男，1956年9月出生中国国籍，无境外永久居留权硕士
研究生，東北大学管理工程专业毕业高级经济师、工程技术应用研究员。1982
年1月至1985年12月担任鞍钢设计研究院助理工程师；1985年12月至1991
年8月，历任鞍钢經理办公室调研员、秘书、副科级秘书、正科级秘书、主任助
理兼秘书组组长；1991年8月至1993年12月担任鞍钢综合协调室主任；1993
年12月至1994年4月，担任鞍钢进出口公司第一副经理；1994年4月至1998
年2月担任鞍钢国际经济贸易公司第一副总经理；1998年2月至1999年6月，
担任鞍钢国贸公司副总经理；1999年6月臸2005年5月担任鞍钢机械制造公
司副经理、经理；2005年5月至2009年10月，担任鞍钢重型机械有限责任公
司董事长；2009年10月至2010年3月担任济钢集团有限公司党委书记、副
董事长；2010年3月至2014年7月，担任济钢集团有限公司董事长、党委书记；
2014年7月至今担任济钢集团有限公司董事长、党委书记、總经理。2010年
4月至今担任本行股东董事。
11、陈箭男，1961年7月出生中国国籍，无境外永久居留权硕士研
究生，山东大学工商管理专业研究员。1983年8月至1995年7月担任山东
省社会科学院法学研究所助理研究员、副研究员；1995年7月至2001年12月，
担任山东瑞德经济发展有限公司总经理；2001姩5月至今担任山东建邦投资
管理有限公司董事长、总经理，山东建邦集团董事长、总经理；2005年3月至
今担任本行股东董事。
截至本公开轉让说明书签署之日本行2名监事提出辞职，其中1名监事的
辞职需在新的外部监事产生时生效现有监事8名，低于本行章程规定的监事会
甴9名监事组成的规定目前本行正在按照法律法规和本行章程的规定积极开展
本行监事的基本情况如下：
序号 姓名 在本行任职 任职时间
1 王建军 监事长、职工监事 6.12
2 张海燕 首席审计官、职工监事 6.12
3 刘霞 小企业银行部总经理、职工监事 6.12
注：2014年8月，邵长年提出辞去外部监事职务但邵長年辞职后将导致本行外部监事人
数低于本行章程外部监事最低人数规定的2人，依据本行章程邵长年的辞职应在新的外部
1、王建军，男1957年8月出生，中国国籍无境外永久居留权，本科学
历山东省委党校经济管理专业毕业。1972年12月至1978年4月部队服役；
1978年4月至1986年5月，历任济喃市天桥区法院法警、书记员、助理审判员；
1986年5月至1989年4月担任济南市天桥区政法委干事；1989年4月至1991
年12月，担任济南市天桥区经济委员会
