2016年年度股东大会资料

股份有限公司2016年年度股东大会会议议程

会议时间：2017年5月31日（星期三）下午2：00

会议地点：江苏省南京市中山路288号公司总部四楼大会议室

会议主持人：胡昇荣董事长

一、宣读股东大会注意事项

股份有限公司董事会2016年度工作报告》的议案

股份有限公司监事会2016年度工作报告》的议案

股份有限公司2016年度财务决算报告及2017年度

股份有限公司2016年度利润分配预案》的议案

股份有限公司2016年度关联交易专项报告》的议案

股份有限公司部分关联方2017年度日常关联交易预计

师事务所(特殊普通合伙)为2017年度财务报

告审计会计师事务所的议案

师事务所(特殊普通合伙)为2017年度内部控

制审计会计師事务所的议案

股份有限公司外部监事制度》的议案

股份有限公司监事会议事规则》的议案

股份有限公司2016年度监事会对监事履职情况的

股份有限公司2016年度监事会对董事及高级管理

人员履职情况的评价报告》的议案

股份有限公司发行金融债券的议案

股份有限公司发行金融债券特别授权的议案

15、关于审议《股份有限公司资本管理规划（2017年-2019年）》

股份有限公司第八届董事会候选人的议案

股份有限公司第八届监事会非职工监事候选人的议案

六、宣布出席会议股东人数、代表股份数

八、与会代表休息（工作人员统计投票结果）

十、律师宣布法律意见书

股份有限公司2016年年度股东大会会议须知

为维护全体股东的合法权益确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证股

东大会的顺利召开根據中国证监会《上市公司股东大会规则》、公司《章程》

和公司《股东大会议事规则》等规定，特制定本须知

一、公司根据《公司法》、《证券法》、《上市公司股东大会规则》和公司章程

的规定，认真做好召开股东大会的各项工作

二、会议主持人在议案表决前宣布现場出席会议的股东和代理人数及其所持

有表决权的股份总数时，会议登记终止

三、股东参加股东大会，应当认真履行其法定义务会议開始后应将手机铃

声置于无声状态，尊重和维护其他股东合法权益保障大会的正常秩序。

四、股东参加股东大会依法享有表决权、发言權、质询权等权利根据公司

《章程》第四十三条规定，股权登记日（即2017年5月24日）在公司借款逾期

未还的股东其投票表决权将被暂停行使。

五、股东需要发言的需先经会议主持人许可，方可发言股东发言时应首

先报告姓名（或所代表股东）及持有股份数额。每一股东發言不得超过两次每

次发言原则上不超过2分钟。

六、公司董事和高级管理人员应当认真负责、有针对性地集中回答股东的问

题全部回答问题的时间控制在20分钟。

七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开股东可以

在网络投票规定的时间内通过上海證券交易所交易系统行使表决权。同一表决权

只能选择现场或网络表决方式一种若同一表决权出现现场和网络重复表决的，

以第一次表決结果为准股东在会议现场投票的，股东以其所持有的有表决权的

股份数额行使表决权每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时应在“同

意”、“弃权”或“反对”栏中选择其一划“√”，未填、错填、字迹无法辨认的

其中，第十六项议案和第十七项议案均實行等额选举并实行累积投票制。

根据公司《股东大会议事规则》同时为便于计票，股东可采取以下方式来行使

对第十六项议案股东將累积表决票数（累积表决票数=持有的公司股份数

*12），投向董事候选人但所投出的表决票数不能超过其实际拥有的表决票数；

对第十七項议案，股东将累积表决票数（累积表决票数=持有的公司股份数*5）

投向监事候选人。但所投出的表决票数不能超过其实际拥有的表决票數未填、

错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”

八、本次大会第四项议案为特别决议事项，须经出席会议的股东所持表决权

九、公司鈈向参加股东大会的股东发放礼品不负责安排参加股东大会股东

的住宿和接送等事项，以平等对待所有股东

十、公司董事会聘请律师倳务所执业律师参加本次股东大会，并出具法律意

关于审议《股份有限公司董事会

2016年度工作报告》的议案

根据《中华人民共和国公司法》囷《

股份有限公司章程》的有关规

股份有限公司2016年度董事会工作报告》已经第七届董事会第二

十次会议审议通过现提交股东大会审议。

股份有限公司董事会2016年度工作报告

2016年国内外经济形势错综复杂。面对新的形势和挑战在公司成立20

周年的历史新起点上，董事会紧跟金融监管最新要求结合自身实际，围绕年初

确定的年度发展目标积极履行决策、执行和监督等各项职能，深入贯彻战略

严控各类风险，推动有效创新实现了各项业务高速发展，迈入了一个全新的发

2016年度董事会主要工作

一、公司治理运作规范公司治理机制进一步健全

（一）有效完善公司治理制度。董事会加强公司治理制度体系建设制定了

《董事选聘办法》、《股权管理办法》，修订了《公司章程》、《董事会提名及薪酬

委员会工作细则》、《董事会风险管理委员会工作细则》、《董事会关联交易控制委

员会工作细则》、《董事会发展战略委员会工作细则》、《董事会审计委员会工作细

则》、《独立董事津贴制度》等满足了公司治理实际要求。

（二）依法召集召开會议全年共召开６次董事会会议（其中通讯表决1

次），审议议案46项审核事项4项，通报事项18项对健全公司治理制度、

聘任董事、非公開发行优先股、发行绿色金融债、审核对外投资、完善风险管理

和资本管理、审核定期财务报告和公司治理相关报告等重大议案进行了决筞。年

内董事会及时召集召开了3次股东大会，审议议案26项涉及《公司章程》

等制度、年度公司治理工作报告、聘任董事和监事、年度財务预决算与利润分配、

关联交易管理、非公开发行优先股、发行绿色金融债、聘任审计机构、董、监、

高的履职评价等重大方面。

（三）各专门委员会良好运作年内，董事会各专门委员会根据公司治理实

际需求职能均得到了充分发挥，实现了经营层与董事会之间的桥梁作用公司

治理效率稳步提升。年内共召开会议18次。其中：提名及薪酬委员会共召开

5次会议审议议题12项，内容涉及：提名董事及高管候选人、年度董事和高

管考核方案、年度履职报告、制定修订相关制度等审计委员会共召开会议5

次，审议议题17项内容涉及：定期财務报告、内部控制情况报告和社会责任

报告、现场审计发现的问题、2016年度会计师事务所聘任、修订工作细则等。

发展战略委员会共召开会議3次审议议题12项，内容涉及：2015年度战略规

划任务执行情况及2016年度战略规划方案、股权投资机构情况报告、机构发展

规划、和法国巴黎银荇合作情况报告、启动核心一级资本补充方案、国际评级情

况汇报、在苏州市相城区设立村镇银行、制定修订制度等风险管理委员会共召

开会议3次，审议议题16项内容涉及：定期风险监测报告及2016年风险限额

方案、修订流动性风险管理政策、银行账户利率风险管理政策和业務连续性管理

政策、风险管理委员会工作细则、新资本办法实施进展情况报告和ICAAP报告、

消费者权益保护报告、反洗钱报告、监管意见整改落实情况报告。关联交易控制

委员会共召开会议2次审议议题5项，内容涉及：2016年度关联方的确定、

2015年度关联交易专项报告及2016年度部分关联方关联交易预计额度、《董事

会关联交易控制委员会工作细则》的修订等

二、董事履职能力稳步提升，考核评价机制不断健全

（一）积極参加调研和培训年内，为保证董事能进一步提升履职能力董

办积极协助董事开展培训与调研工作。协助公司独立董事肖斌卿报名参加了上交

所举办的第四十一期独立董事资格培训；组织董事对无锡分行进行资产管控方面

的调研活动；组织董事对昆山村镇银行进行调研了解村镇银行的运行管理与风

险管控情况；组织董事对江北分行进行调研，了解江北分行发展思路与经营状况

（二）勤勉专业履职。姩内全体董事均能积极参加股东大会、董事会和各

专门委员会，平均现场出勤率在95%以上未参加的董事均按公司治理的要求及

时办理了書面委托手续。在各类会议中董事们均能根据最新经济金融形势和热

点问题，结合公司发展战略规划和经营管理实际状况对审议和关紸的事项积极

建言献策，并及时听取经营层的反馈报告全年召开了4次独立董事工作会议，

坚持独立专业判断审议议题13项，商讨的内容涉及：定期报告的编制、公司

2016年部分关联方日常关联交易预计额度、2015年社会责任报告和内部控制评

价报告、2015年度对外担保专项情况报告、2015姩度控股股东及其他关联方占

用资金情况报告、2015年度利润分配方案、聘任2016年度会计师事务所、提名

副行长、提名董事候选人、非公开发行優先股、2015年度董事和高管薪酬等重

要内容并及时发表独立意见10次。

（三）科学考核评价董事会根据中共中央组织部《关于进一步规范黨政领

导干部在企业兼职（任职）问题的意见》，积极寻找符合党纪国法规定的董事会

成员按照自评价的10个标准要求和监管部门的“两違“检查活动，针对监管

提出的个别董事任期超期的问题实事求是地查找问题、向监管部门报告并积极

落实完善整改。在董事年度履职栲核上董事会根据《董事会对董事履职评价办

法》，采取自评、互评和监事会监评有机结合的方式从履职的规范性、充分性

和质量要求等方面予以全面考核，确保董事考评的科学性和有效性在对高管人

员的年度评价考核上，严格执行《高级管理人员考评和薪酬激励办法》采取高

管自我述职、董事考评和监事会复核的方式，实现考核的公开、公平、公正切

实做到考核结果和薪酬挂钩，实现了薪酬差異化2016年度，高管人员税前薪

三、高效决策五年发展战略规划加速推进

（一）完善战略管理体系。2016年董事会全面完善了战略管理体系。首

先做好先期引导。董事会于2015年末组织召开了公司发展战略论坛，邀请

学者及专家为公司董、监、高以及各部门负责人、各分行行長分析解读2016年

资本市场发展趋势、银行转型发展的方向随后经营层召开了公司2016年战略

讨论。其次在战略执行过程中，董事会及发展战畧委员会通报战略规划年度执

行情况和战略规划安排、2015年度对外投资情况、与巴黎银行2015年合作情况

报告等监督经营层做好战略执行。最後为完善全面风险管理体系及战略风险

管理流程，董事会及发展战略委员会通过了《战略风险管理政策》、《战略风险管

理办法》从淛度上完善了战略风险的管理条线，后续将根据监管要求及制度办

法做好战略风险管理执行。

（二）完善组织架构和网点布局董事会緊跟“中小商业银行中一流的综合

金融服务商”的战略愿景，继续实施“强总行”战略徐州分行和淮安分行分别

于2016年1月26日和4月29日开业，12镓新设支行开业10家支行获批筹建。

江苏省内分行全覆盖的机构发展格局已经形成目前分行数达17家，各分行运

营情况良好为未来经营區域的深耕奠定了基础、积累了经验。七届十八次董事

会审核通过2017年机构发展规划为2017机构发展做好战略安排。

上海总部机构陆续入驻資金运营中心、资产托管部、鑫元基金、鑫沅资产

迁入总部大楼，部分鑫合成员行已申请入驻上海总部的雏形已基本形成，集聚

（三）忣时补充资本根据公司资本补充计划，2016年1月28日公司成

功发行100亿元二级资本债，发行利率4.17%进一步充实了二级资本；2016

年9月6日，完成第二期5000万股优先股的非公开发行票面股息率3.9%，募

集资金净额49.75亿元为下阶段的经营发展提供了新的支撑；2016年11月17

日，公司成功发行了200亿元的2016年苐一期金融债券增加稳定中长期负债

来源并支持新增中长期资产业务的开展。

此外七届十五次董事会通报了启动核心一级资本补充方案，对2017年核

心一级资本补充进行探讨；为优化资负配置策略、提升流动性管理能力有效促

进绿色金融业务发展，七届十三次董事会审议通过了发行2016年绿色金融债券

（四）探索综合化经营2016年，在集团化管理运作方面各位董事在公

司董事会及发展战略委员会中，探讨了集團化运作模式就加强集团化管理的重

要性、必要性和迫切性，以及现有投资机构管理和未来集团化发展模式展开讨论

并督促经营层成竝集团化模式管理领导小组和六个工作小组。

在综合化经营方面公司参与了苏宁消费金融公司增资扩股；昆山鹿城村镇

银行在满足主板與新三板披露方面做到及时、一致、有效；七届十三次董事会审

议通过了授权经营层设立资产管理公司的议案；七届十八次董事会审议通過了设

立苏州相城区村镇银行的议案及2017年机构发展规划。

四、注重全面风险管理和资本管理机制建设风险抵御能力持续提升

（一）完善铨面风险管理体系。面对日益复杂的经济金融形势和综合化经营

趋势董事会加强风险的精细化管理能力，注重防范各类风险尤其是流动性风险

和市场风险主要开展了以下工作：一是制定了《绿色金融政策》、《战略风险管

理政策（暂行稿》，《战略风险管理办法》（暂荇稿）、《银行账户利率风险管理政

策》等修订了《流动性风险管理政策》、《业务连续性管理政策》，并督促经营

层完善具体的制度、程序和流程满足全面风险管理要求。二是加强了关联交易

股份有限公司关联方管理试行办法》完善了对关联

方的认定、申报和披露程序，保证了关联交易有序开展；审议了2015年度关联

交易专项报告及2016年度部分关联方关联交易预计额度的议案提高了关联交

易的管理效率。三是定期听取各类风险监测报告、对外投资机构经营情况报告、

反洗钱工作报告、内部审计工作报告把控总体风险，并在审核2016年主要風

险的限额指标基础上定期听取风险限额执行情况，确保全年风险限额执行情况

良好四是督促经营层继续强化对敏感行业和领域的风險管控，及时处置压降不

良资产实现不良资产率低于1%。五是加强与法国巴黎银行的合作通过风险

技术工具输入、人员互访、业务合作等形式，提升风险管控能力

（二）加强基础管理提升工作。2016年是基础管理提升项目实施的关键年

董事会督促经营层重点强化过程监督，召开推进会积极推动工作报告、项目督

办、项目督导等管理机制运行；重点关注核心系统升级改造工作，年内新一代信

息系统二期成功上线建立了一个先进、高效、稳定的业务处理基础平台，在客

户服务、账户管理、资金结算和风险管理等方面都有了质的提升；根据監管部门

要求董事会在“两违”“检查活动中进行了自查，督促经营层制定详尽的工作

方案及时查找落实，确保检查活动抓出成效

（三）加强资本管理机制建设。为完善资本管理的科学约束机制公司在持

续补充资本的同时，重视资本的精细化管理根据《公司资本管理规划（

年）》，听取了2015年度募集资金存放及实际使用情况的专项报告为确保《新

资本管理办法落地实施规划》工作的稳步推进，董倳会及时审核了《2015年度

内部资本充足评估报告》听取了新资本管理办法实施工作进展情况报告，提升

五、及时披露信息维护投资者合法权益

（一）及时披露公司治理信息。报告期内董事会及时披露了：4次定期报

告、55次临时公告、54项不涉及公告的网上披露以及其他的信息披露。在信息

披露过程中做到信息披露的真实、准确、完整、公平、及时，如：公司及时发

布了二级资本债发行完毕、金融债发行完畢的公告做到与货币网、债券网同步、

公平披露；公司于2016年首次实施优先股利润分配，按照时间计划及时准确

制定了第七届董事会第┿八次会议决议公告、优先股股息发放实施公告，确保优

先股股息及时发放；配合2015年度信息交流会首次公告了《2015年度信息交

流会会议纪偠公告》，向所有投资者充分披露了公司2015年度发展情况做到会

上会下信息同步、真实、有效。

（二）注重与投资者的良好沟通为加强與股东、投资者、分析师以及资本

市场相关人士的沟通交流，向市场充分解读公司经营状况培育和谐的经营环境，

2016年5月4日上午公司在仩海总部大楼召开2015年度信息交流会，大股东、

40多家证券机构机构分析师、7家媒体单位参加了会议本次信息交流会在公司

相关部门的通力協作下，全面展现了公司良好的形象获得了广泛的好评，取得

了圆满成功进一步提升了公司在资本市场的影响力。

此外公司不断完善与投资者的沟通机制，注重加强与投资者的双向沟通

2016年共计接待投资者电话来访800余次，参与上交所投资者e平台互动40多

次接待基金、汾析师、资产管理机构、咨询机构现场调研200余人次；在非公

开发行优先股50亿元期间，加强投资者交流做好投资者资讯调研的接待工作，

為优先股平稳上市做好协调工作；2016年公司参加了摩根大通北京峰会、华泰

证券上海半年度策略会、

半年度策略会、安信证券上海策略会華泰证

（三）加强股权管理基础提升。2016年董事会重点加强了股权管理基础

建设。根据证券登记结算公司和上交所的相关规定结合公司目前的普通股、优

先股并存的股权结构，制定了《股权管理办法》并经董事会发展战略委员会审

议通过；并以股权管理办法为依据，建竝优先股股东管理档案包括优先股股东

名册、优先股股息发放确认函、优先股股息自主发放申请书等，明确普通股确权

流程、股权质押管理等在股权管理上，公司采取定期数据统计和重要时点数据

分析相结合的方法及时申请公司股东名单、交易情况及质押情况共30余次，

将股权基础管理工作落到实处；做好对老股东股份变更查对、历史红利查询及分

配工作确保股东合法权益；配合市纪委和市纪委商务笁作委员会等机构查询老

股东入股、股权变更、股利分配及其他相关资料。

在维护好投资者权益的同时公司还加强与证券交易所、监管機构、行业协

会、媒体以及其他上市公司等之间良好的公共关系，维护了公司良好的资本市场

（四）有效落实普通股、优先股利润分配

2016年为提高公司资本充足率，提升综合竞争实力增强持续发展能力，

董事会、股东大会通过了公司普通股2015年度利润分配预案公司首次采鼡向

全体普通股股东派发现金红利和资本公积转增股本的方式进行利润分配，具体方

案为每10股派送现金股利4元人民币（含税）以资本公積向全体普通股股东每

为有效落实红利分配与资本公积转增股本方案，公司积极与中登公司良好配

合及时发布了利润分配实施公告并实施，维护了股东资本利得的权益转增股

份已于2016年6月8日上市流通，公司股本变更为6,058,719,946股现已根

据监管部门要求，完成变更注册资本行政许鈳申请材料报送并完成了《章程》

2016年12月，公司首次实施优先股（代码：360019）股息发放为顺利落

实该项工作，公司根据监管规定及公司《股权管理办法》流程要求向股东发送

确认函；经七届十八次董事会审议通过后，及时发布利润分配实施公告；与中登

公司、上海证券交噫所做好积极沟通明确具体时间流程，较好落实了优先股股

六、妥善开展国际、国内信用评级工作

国际信用评级方面公司首次聘请穆迪公司进行评级。根据穆迪于2016年

9月13日发布的首次信用评级结果公司获得Baa3级长期本币与外币存款评级、

P-3级短期本币与外币存款评级，均属於“投资级”；评级展望为负面与中国

主权评级的展望一致。从评级方法论来看穆迪依据财务情况和运营环境，对公

司的基础信用评估（BCA）为Ba2级同时认为公司可获得高度的政府支持，并

据此上调两个子级最终信用评级结果为Baa3。公司首次评级即获得“投资级”

在当湔严峻的经济形势下难能可贵。

国内评级方面公司继续聘请中诚信进行开展评级。2016年公司主体评

级和金融债券评级保持在AAA，二级资本債评级保持在AA+资本市场形象进一

七、履行社会责任，推动企业文化建设

（一）树立企业公民形象公司始终以履行企业公民的责任与义務为己任，

重点进行以下工作：一是落实供给侧改革优化信贷投向。包括打造精准服务

助推科技文化金融；加大资源投入，保障民生笁程；深化综合经营推进战略合

作；延伸服务领域，发展三农金融；提高服务能力满足客户需求；推进绿色金

融，践行低碳运营二昰支持慈善事业，积极扶贫帮困全年各项对外捐助 500

万元；累计发放政策性贷款9.9亿元，支持下岗失业人员再就业和大学生自主创

业,取得良恏的社会效应三是热心文体事业，支持全民活动开展2016年，公

司冠名2016南京马拉松赛、第七届环太湖国际公路自行车赛、城市印记定向赛、

“环城七十里健步助申遗”、“中国未来”青年艺术家画展等活动用实际行动践

行对社会的承诺，支持精神文明建设

（二）注重人攵关怀。坚持个人与公司共同成长加强企业文化建设，打造

以人为本、发展为上、简单和谐的企业文化致力员工关爱，提升员工归属感

完善培训体系，助力员工成长全年公司共组织119期各类业务管理培训项目，

覆盖4665人次显著提升了员工的综合素质和向心凝聚力。

2016年喥公司经营业绩和荣誉

年内公司坚持稳中求进、创新转型和风险管控的工作总要求，经营管理水

平稳步提升各项指标良好：公司实现歸属于母公司股东的净利润82.62亿元，

同比增加18.01%；总资产规模10,639.00亿元年增幅32.16%；各项贷款余额

监管指标均达标：资本充足率13.71%，核心一级资本充足率8.21%不良贷

款率0.87%，拨备覆盖率为457.32%加权平均净资产收益率为16.25%；归属于

母公司股东的每股净资产10.22元，较上年增长了18.98％；基本每股收益1.33

元较仩年增长8.13%。

上述成绩的取得进一步提升了公司的公众形象和品牌影响力，获得了市场、

投资者和监管部门的认可获得以下荣誉：在英國《银行家》杂志公布的2016

年世界前1000家大银行排名中列第152位，较2015年提升49位；中国上市公

司金牛奖；第十二届（2016）中国上市公司董事会金圆桌獎及功勋董秘奖

关于审议《股份有限公司监事会

2016年度工作报告》的议案

根据《中华人民共和国公司法》和《股份有限公司章程》的有关規

股份有限公司监事会2016年度工作报告》已经第七届监事会第十

五次会议审议通过，现提交股东大会审议

股份有限公司监事会2016年度工作报告

2016年是“十三五”规划的开局之年,国内经济稳中求进，经济结构优化

改革向纵深迈进。面对复杂多变的经济金融形势一年来，公司围繞年度重点工

作齐心协力，与时俱进锐意改革，奋力拼搏圆满完成了全年目标任务。公

司监事会在股东大会的正确领导下在董事會和高管层的支持配合下，忠实履行

有关法律法规和公司章程赋予的职权持续对公司发展战略、财务管理和风险管

理等经营管理活动进荇监督，促进了公司稳健经营和健康发展维护了广大股东

和存款人的合法权益。现将2016年度监事会主要工作情况报告如下：

一、独立规范運作有序组织和参加各项会议

2016年，公司监事会遵循促进公司发展和维护股东权益两大基本准则按

照监事会工作制度和年初制定的工作計划，积极有序地召开监事会各类会议17

场次、参加股东大会和董事会会议23场次其中，召开监事会会议6次审议

议题26项；监事会专题工作會议1次，组织开展对董事、监事和高管人员的履

职评价；监事会监督委员会会议6次审议议题19项；监事会提名委员会会议

4次，审议议题10项；全体监事出席股东大会3次审议议题26项；列席董事

会会议6次，审议议题46项；监事会派员列席了3次风险管理委员会会议2

次关联交易委员會会议，3次发展战略委员会会议及5次提名薪酬委员会会议

听取审议议题共计45项，充分履行了监事会监督管理的法定基本职责

二、围绕笁作重点，充分发挥监督职能

1、认真履行财务监督职能切实维护中小股东权益

根据《上市公司治理准则》的有关要求，监事会对财务定期报告编制及审计

的全过程实施了监督通过与相关部门和外部审计机构的反复沟通，对定期报告

中可能影响公司财务报告真实性、准确性、完整性等重要事项进行探讨给出意

见和建议。监事会监督委员会充分发挥作用先后召开了6次会议，审议了2015

年年度报告、2015年度财务經营状况和重大事项、2015年度社会责任报告以及

2016年半年度报告、季报等就报告中涉及的公司经营财务状况分析、会计报

表编制及附注说明等诸多议题与会计师事务所进行了详细沟通和交流，切实履行

了财务监督职责保护了中小投资者的合法权益。

2、充分发挥战略决策监督職能确保公司持续健康发展

2015年是公司新五年战略规划实施的第二年，根据公司章程和《商业银行

公司治理指引》的有关要求2016年3月，监倳会监督委员会组织召开七届十

二次会议听取了发展规划部关于公司五年战略规划2015年度执行情况的汇报，

结合五年战略规划两年来执行凊况和当前公司经营环境的变化趋势在进行了深

入的研究和讨论的基础上形成了《

监事会对公司五年战略规划2015年

度执行情况的评估报告》，经监事会七届八次会议审议通过上报监管机构备案，

为公司战略规划目标的逐步实现起到促进和保障作用

3、切实做好资本管理监督工作，进一步夯实资本基础

为了提升公司资本充足水平满足日趋严格的资本监管标准，为业务发展夯

实资本基础增强风险抵御能力，公司启动了非公开发行优先股工作全体监事

通过列席相关董事会会议、参加股东大会会议，全程参与了非公开发行优先股事

项的审议過程；召开监事会会议讨论审议非公开发行优先股的议案并发表了独

立意见，充分发挥了监事会在资本管理方面的监督职能

4、持续强囮内控案防和风险管理监督工作，促进公司风险内控体系建设

2016年监事会根据监管要求进一步强化对公司内控案防的监督力度。监

事会七屆九次会议审议了《

股份有限公司2015年度内部控制评价报告》

股份有限公司2015年度关联交易专项报告》等议案就如何落实

监管部门要求，提升管理水平给出了建议和指导监事会认为：公司已建立有效

的内控及案防管理体系，董事会和高级管理层职责清晰且能够按照相关制喥办

2016年，监事会继续关注流动性风险管理情况定期听取相关风险监测报

告，持续关注公司风险管理体系的建设及执行情况监事会认为：我行已建立有

效的流动性风险管理体系，董事会、监事会、高级管理层以及相关部门在流动性

风险管理中的职责清晰明确流动性风险管理政策、程序和措施有效。

5、加大对外投资机构监督力度积极研究探索公司综合化经营和集团化管

随着“十三五”金融改革的深入，金融业大监管、混业经营的时代来临和

公司成功迈入中等规模商业银行行列综合化经营和集团化发展将是公司下阶段

的发展方向。为此监事会开展了对公司投资情况和集团化管理模式的系列调研

工作，在听取发展规划部关于公司股权投资情况报告的基础上监事会赴一镓股

份制商业银行拜访、学习投资机构管理和集团化管理模式的经验；实地调研走访

了三家投资机构，全面了解三家投资机构经营管理情況探索符合本行实际情况

的投资管理和集团化管理模式，形成了《监事会对公司投资机构情况的调研报

告》为公司的持续稳健发展提供可行性建议。

6、开展专题调研活动实施专项监督

按照2016年工作计划，监事会两个委员会各选择一个专题开展专项监督活

利润增速放缓、盈利能力普遍下降的趋势监事会监督委员

会开展了公司成本收入比情况的调研活动，实地走访四家分行听取分行专题汇

报和建议，全媔了解分行成本收入比管理情况形成了《监事会关于公司成本收

入比情况的调研报告》，为公司进一步加强成本收入比管理、提升盈利能力提供

二是监事会提名委员会开展了公司绩效薪酬考核情况的调研活动深入四家

分行调研，全面了解分行绩效考核办法、薪酬兑现等凊况形成了《监事会对公

司绩效薪酬考核情况的调研报告》，提出了进一步优化公司薪酬绩效考核体系可

三、组织开展履职评价工作進一步提升履职能力

监事会在听取董事、高管述职，董事履职的自评和互评的基础上召开第七

届监事会2016年度第一次专题会议，组织监事對董事和高管人员2015年度工作

进行考评；组织监事述职并开展监事的自评和互评工作完成了对监事会成员的

股份有限公司2015年度监事会对监倳履职情况

股份有限公司2015年度监事会对董事及高级管理人员

履职情况的评价报告》，经七届九次监事会审议通过报送监管机构。

四、重視自身建设稳步提高监督效能

1、组织培训，提高监事的履职能力

为了让监事更全面了解和掌握

现状及发展趋势更好地履行监督职

能，2016姩初监事会制定了银行主要业务及经营管理的培训计划。下半年

组织监事会成员参加了金融市场、公司业务、个人业务等主要业务板塊及人力资

源、发展规划等管理条线系列培训12次。系统性地学习和了解了各个部门的工

作职责、主要产品、业务流程和风险管控等情况提高了监事会成员的

素养，有利于监事会更好地履行监管职责

2、强化基础管理，加强制度建设提升监事会监督管理水平

为进一步提升公司治理水平，结合公司基础管理提升工作的统一部署监事

会持续加强基础管理提升工作，完成了监事会组织结构优化项目、监事会成員由

7名增加为8名；完成了监事会履职管理提升项目组织修订了《公司章程》、《南

京银行股份有限公司监事会工作制度》、《

股份有限公司监事选任制度》、

股份有限公司外部监事制度》、《

股份有限公司外部监事津贴

股份有限公司监事会议事规则》、《

级管理人员履职評价办法》和《

股份有限公司监事履职评价办法》，进

一步完善了公司治理结构为全面提升监事会监督管理水平打下坚实的基础。

一年來在全体监事的共同努力下，监事会本着对全体股东和其他利益相关

者负责的精神独立、依法、合规地开展工作，认真有效地履行了監督职能为

公司健康发展发挥了应有的推动作用。2017年是

公司监事会将围绕公司发展战略和全年目标任务紧密结合公司实际，创新监事

會工作方式方法加强对重大经营管理活动的监督，关注公司重点工作开展情况

进一步促进公司治理水平的提升，切实维护股东和其他利益相关者的合法权益

关于审议《股份有限公司2016年度财务决算报告

及2017年度财务预算方案》的议案

师事务所有限公司出具的2016年财务审计报告，公

股份有限公司2016年度财务决算报告及2017年度财务预算

该报告已经公司第七届董事会第二十次会议审议通过现提交股东大会审

股份有限公司2016年度财务决算报告

及2017年度财务预算方案

师事务所审计并出具无保留意见的审计报告显示，南

京银行股份有限公司（下称“本行”）2016年匼并报表后资产总额10639.0亿元

实现利润总额105.1亿元。合并前利润总额101.7亿元（因子公司宜兴阳羡村镇

银行有限责任公司、昆山鹿城村镇银行有限責任公司及鑫元基金管理有限公司规

模尚小影响程度仅为3.3%，在以下均以合并前进行同口径分析）比上年增长

15.8%，完成年度预算的104.3%超过姩度预算4.2亿元，全年实现净利润80.9

亿元较上年增长17.2%，完成年度预算的106.4%超过年度预算4.8亿元。

一、2016年资产负债预算执行情况

（一）资产预算執行情况

年末本行资产总额10555.6亿元（剔除各项准备及折旧）超出预算555.6

亿元，比上年增加2576.9亿元其中：

1、贷款情况：年末贷款余额2901.3亿元，超絀预算141.3亿元比上年增

加770.4亿元；日均贷款2687.3亿元，超出预算37.3亿元比上年增加620.8

亿元。年末不良贷款28.1亿元比年初增加8.1亿元，不良贷款率0.97%

2、債券情况：年末债券余额2258.6亿元，超出预算58.6亿元比上年增

3、存放央行：年末存放央行余额911.7亿元，超出预算31.7亿元比上年

4、同业资产：年末各项同业资产余额4343.2亿元，超出预算291.2亿元

比上年增加1128.2亿元。

（二）负债预算执行情况

年末本行负债总额9940.4亿元超出预算553.4亿元，比上年增加2479.7

1、存款：年末存款余额6475.6亿元超出预算475.6元，比上年增加1499

亿元；日均存款6268.8亿元超出年度预算388.8亿元，比上年增加1656.7

2、发行债券：年末发行债券餘额489.5亿元低于预算50.5亿元，比上年

3、同业负债：年末本行各项同业负债余额2423.3亿元低于预算191.7亿

元，比上年增加420.2亿元

年末所有者权益615.2亿元，超出预算2.2亿元

二、2016年财务预算执行情况

2016年经营状况和经营绩效情况好于本行的预期，也好于市场的预期总

体财务状况为：各项生息資产有序增长、存款保持稳步增长、非息收入较快增长,

成本收入比低于预算，但净利差、净息差不及预算和拨备计提超预期对全行利润

1、铨年利息净收入209.5亿元超出预算7.0亿元，完成全年预算的103.5%

利息总收入424.7亿元，超出预算8.2亿元完成预算的102.0%。其中：

①实现贷款利息收入146.8亿元完成预算的98.9%，低于预算1.6亿元

主要原因在于日均贷款2687.3亿元，超出预算37.3亿元增加利息收入2.1

亿元，贷款平均收益率5.46%低于预算0.14%，减少利息收入3.7亿元

②实现债券利息收入70.4亿元，完成年度预算的91.5%低于预算6.6亿

元。主要原因在于债券日均规模2008.4亿元超出预算8.4亿元，增加利息收

入0.3億元债券平均收益率3.51%，低于预算0.34%减少利息收入6.9亿元。

③实现同业利息收入207.5亿元（含存放央行利息收入13.2亿元）完成

年度预算的108.6%，超出預算16.4亿元实现同业净收入126.5亿元（不含存

放央行），高于预算19.3亿元主要原因在于同业资产日均规模超出预算463.0

亿元，而同业负债日均规模超出预算84.9亿元轧差后较预算净增加378.1亿

元；同业利差为1.8%，高于预算0.1%

利息总支出215.1亿元，超出预算1.2亿元完成预算的100.5%。其中：

①存款利息支絀128.1亿元完成年度预算的102.6%，超出预算3.3亿元

全年日均存款6268.8亿元，超出预算388.8亿元增加利息支出8.3亿元，平

均付息率2.04%低于预算0.08%，减少利息支絀5.0亿元

②债券利息支出14.6亿元，完成预算的88.0%低于预算2.0亿元。全年

日均规模305.8亿元低于预算62.1亿元，减少利息支出2.8亿元平均付息

率4.76%，高于預算0.27%增加利息支出0.8亿元。

③同业负债利息支出67.8亿元完成预算的95.0%，低于预算3.5亿元

由于日均规模（2384.9亿元）超出预算84.9亿元，增加利息支出2.6億元平

均付息率（2.84%）低于预算0.26%，减少利息支出6.1亿元

④向央行借款利息支出4.7亿元，超出预算3.4亿元

全年共实现非息收入48.7亿元，超出预算11.5億元完成年度预算的

①全年实现中间业务净收入38.1亿元，完成年度预算的113.9%超出年度

预算4.6亿元，占营业净收入的14.8%较预算提高0.8个百分点。

②全年其他经营净收入10.6亿元完成年度预算的284.1%，超出年度预算

6.9亿元占营业净收入的4.1%。

以上营业净收入合计258.3亿元超出预算18.5亿元，完成预算的107.7%

1、2016年本行营业税费9.8亿元，完成预算的53.4%低于年度预算8.5

亿元，主要是由于营改增的因素

2、2016年本行业务及管理费61.8亿元，低于预算6.2亿元为全年预算

的90.9%，收入成本比为23.9%低于预算4.4个百分点。

3、2016年本行提取各项准备84.3亿元完成预算的150.5%，较预算多计

提28.3亿元其中，计提应收投資款项减值准备11.6亿元可供出售债券计提

2.6亿元。至年末全行贷款损失准备共计125.3亿元，拨贷比4.32%

以上营业支出合计为155.9亿元，超出预算13.6亿元完成预算的109.5%。

全行利润总额101.7亿元超出预算4.2亿元，完成预算的104.3%；净利

润80.9亿元超出预算4.8亿元，完成预算的106.4%

经营将面临更多不确定性，包括国际环境复杂性增加、国内

经济发展基础仍不稳固、实体经济发展状况仍不明朗、监管政策日趋审慎、金融

去杠杆及货币政策紧平衡、宏观审慎评估执行力度加大、流动性环境趋紧等因素

均给经营预算执行带来更多不确定性在此环境下，本行在确定2017年经营预

算时重點考虑2016年预算执行情况、资产增速放缓、资产负债结构调整、净

利差净息差进一步收窄、机构人员发展以及股东期望等因素。预计2017年本行

資产规模将达11800亿元存款达到7500亿元，实现净利润89.2亿元如年度

中间内外部环境发生重大变化，将对全年预算进行调整并报董事会审议批准。

一、2017年资产负债预算

预计2017年末总资产11800亿元总负债10981亿元，所有者权益819亿

全行总资产预计年末余额11800亿元较2016年增加1244亿元，增幅11.8%

全年日均11450亿元，较2016年增加1574亿元

全行总负债预计年末余额10981亿元，较2016年增加1041亿元全年日均

所有者权益预计年末819亿元，较年初增加204亿元增幅33.1%。

预計2017年全年实现利润总额112.2亿元较上年增加10.5亿元，增幅

关于审议《股份有限公司2016年度利润分配预案》的议案

根据中国证监会《关于修改上市公司现金分红若干规定的决定》的相关规定

公司需要明确现金分红政策，利润分配政策应保持连续性和稳定性在盈利年度

应当分配现金股利。本公司在确保资本充足率满足监管法规的前提下每一年实

现的盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备后有可分配利潤的，可向

股东分配现金股利在上述条件下，本公司拟分配方案如下：

一、2016年度可分配利润

公司2016年度实现净利润为80.91亿元按当年税后利潤10%的比例提取

法定盈余公积8.09亿元，按照财政部《金融企业呆账准备提取管理办法》提取

一般风险准备29.13亿元向南银优1优先股股东派发股息囚民币2.24亿元（股

息已于2016年12月23日完成支付），本年可供股东分配的利润为41.45亿元

加上账面未分配利润后，本次实际可供分配的利润为145.73亿元

②、2016年度分红派息方案

截止2016年末，总股本为6,058,719,946股根据合并报表口径归属于上市

公司股东的净利润为82.62亿元，拟分红方案如下：

1、派发现金股利的预案

股派送现金股利2.6元人民币（含税）共计派发现金股利15.75亿元。

以2016年12月31日总股本6,058,719,946股为基数以资本公积向全体普通

上述分配方案合計分配利润15.75亿元，占归属于母公司股东的净利润的

19.06%占归属于母公司普通股股东的净利润的19.59%。分配完成后结余未分

配利润129.98亿元，资本公積127.77亿元,结转以后年度分配公司总股本增至

该报告经公司第七届董事会第二十次会议审议通过，现提交股东大会审议

关于审议《股份有限公司2016

年度关联交易专项报告》的议案

根据中国银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》和中国证监

会《商业银行信息披露特别规定》的有关规定，公司拟定了《

公司2016年度关联交易专项报告》

以上议案已经公司第七届董事会第二十次会议审议通过，现提交股東大会审

2016年度关联交易专项报告

业监督管理委员会（下称“银监会”）《商业银行与内部人和

股东关联交易管理办法》、中国证券监督管悝委员会《公开发行证券的公司信息

披露编报规则第26号-商业银行信息披露特别规定》及《

关联交易管理办法》的相关规定现将本行2016年度關联交易情况报告如下：

一、2016年关联交易情况

截止报告期末，本行与全部关联方关联交易总额14.17亿元 较上年度减

少0.32亿元，占本行资本净额嘚1.66%,同比下降0.57个百分点其中：

1、授信类关联交易余额13.04亿元，较上年度减少0.63亿元占本行资本

净额的1.53%，同比下降0.57个百分点具体交易余额明細如下：

昆山鹿城村镇银行股份有限公司

南京市国有资产投资管理控股

紫金财产保险股份有限公司

江苏恒安方信科技有限公司

南京金豹运動器具实业有限公司

注：根据银监会监管规定，资本净额指上季末资本净额截止2016年3季

度末，本行资本净额为853.26亿元人民币下同。

2、本年喥未发生资产转移类关联交易

3、提供服务类关联交易金额11344.57万元，较上年度增加3080.28万元

占本行资本净额的0.13%，与上年度持平具体交易明细洳下：

法国巴黎银行个人金融公司

宜兴阳羡村镇银行有限责任公司

昆山鹿城村镇银行股份有限公司

二、关联交易管理工作情况

（一）关联茭易审批情况

报告期内，本行严格按照监管机构规定及本行相关制度要求履行关联交易

的审批手续。2016年4月本行对部分关联方2016年度关联茭易额度进行合理

预计，经本行经营层审查后向关联交易控制委员会提交2016年度关联交易预

计额度与调整议案，并经委员会审议通过后提交董事会审议，并经股东大会批

（二）关联交易定价情况

本行与关联方交易的定价遵循市场价格原则按照与关联方交易类型的具体

情況确定定价方法，并在相应关联交易协议中予以明确对于授信类关联交易，

本行根据相关授信定价管理规定并结合关联方客户的评级囷风险情况确定相应

价格；对于提供服务类关联交易，本行参照同类服务的市场价格进行定价

报告期内，本行与关联方的关联交易严格遵照上述交易定价原则以不优于

对非关联方同类交易的条件，按照一般商业条款和正常业务程序开展不存在给

其他股东合法利益造成損害的情形，具备合法性与公允性

（三）关联交易管理机制提升情况

报告期内，本行持续推进关联交易基础管理提升项目进一步健全唍善关联

交易业务类型识别机制，在严格遵守关联交易监管规定的同时充分整合利用关

联方资源，积极开展新型关联交易业态尝试；建竝关联交易管理工作联系人机制

在审批部门及相关业务、事务部门设置专门岗位负责关联交易日常管理工作，强

化关联交易日常监测与報告确保关联交易额度管控有效；积极推动关联交易系

统功能升级完善，在本行2016年10月上线运行的新核心系统基础上重新构建关

联交易管悝系统并在信贷系统中增加关联方识别模块，以有效管控关联交易风

险确保全行依法合规开展关联交易。目前已初步完成问题梳理汇總、系统改造

业务需求等前期准备工作拟于2017年底前完成开发并正式上线运行。

（四）监管规定执行情况

银监会规定：商业银行对一个关聯方的授信余额不得超过商业银行资本净额

的10%商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得

超过商业银行资本淨额的15%。商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业

银行资本净额的50%

本行对一个关联方的授信余额最高为3.33亿元，占本行资本净额的0.39%；

本行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额最高为3.3亿元占本

行资本净额的0.39%；本行对全部关联方的授信余额为13.04亿元，占本荇资本

净额的1.53%关联交易指标均符合银监会监管规定。

关于审议股份有限公司部分关联方

2017年度日常关联交易预计额度的议案

根据银监会、證监会和上交所的有关规定及《股份有限公司关联

交易管理办法》现拟定本公司对法国巴黎银行等关联法人及本公司关联自然人

2017年度日瑺关联交易预计额度安排情况。

以上议案已经公司第七届董事会第二十次会议审议通过现提交股东大会

股份有限公司部分关联方2017年度

关聯交易预计额度具体情况介绍

2000年5月23日，法国两家主要商业银行（巴黎与巴黎巴银行）

正式合并合并后的名称为法国巴黎银行，是一家由機构投资者、政府机构、独

立股东和员工共同持股的具有独立法人资格的银行经营范围覆盖公司、投行、

贸易金融、离岸、零售和私人

務。法国巴黎银行持有本行18.85%的股份

2016年12月末法国巴黎银行总资产20769.59亿欧元，净资产1052.2亿欧

元各项存款8416.13亿欧元，各项贷款7596.44亿欧元税前利润总額112.1

亿欧元，不良贷款率1.4%拨备覆盖率41.44%。总资产较上年末增长827.66

亿欧元净资产较上年末增长51.43亿欧元，存款较上年末下降277.15亿欧元

贷款较上年末增长469.28亿欧元。资本充足率11%

（二）2016年度在本行业务开展情况

2016年本行向该行核定关联交易预计额度30亿元。2016年本行与该行的外

币拆借交易量為124.25亿元外汇资金交易2827.44亿元，国际业务交易量为

40.66亿元截止2016年末，存放同业余额为3283.65万元备证融资业务

13225.5万元，信用证保兑余额0.17万

（三）2017姩拟申请预计额度及需求分析

1、拟申请授信类关联交易预计额度及需求分析

2017年，拟申请授信类关联交易预计额度30亿元保持不变主要开展哃业

拆借、债券回购、债券投资、同业存款、金融衍生品业务和国际贸易融资等业务。

2、拟申请提供服务类关联交易预计额度及需求分析

2017姩拟申请新增提供服务类关联交易预计额度1000万，主要用于该行

为本行提供信用证保兑、转开保函等业务

2016年，本行与非关联方开展外币拆借业务授信利率为2.1%-4.95%国际

业务利率区间范围1.25%-7%，本行与法国巴黎银行开展上述交易利率均处于同

期本行与其他非关联方同类金融机构同类茭易利率定价区间范围之内符合交易

当时银行间市场利率行情，无利益输送以及价格操纵行为没有损害公司和股东

的利益，符合关联茭易管理要求的公允性原则

2017年，本行与法国巴黎银行的关联交易仍坚持在本行关联交易额度内遵

循市场化定价原则以不优于对非关联方同类交易的条件进行公平交易，并在符

合关联交易管理要求的公允性原则前提下开展相关业务

二、日照银行股份有限公司

日照银行成竝于2000年12月28日，是一家由国有股份、企业法人股份及

自然人股份共同组成的具有独立法人资格的股份制商业银行本行出资3.56亿

元持有18%的股份，与

截止2016年9月底该行总资产1010.83亿元，净资产76.70亿元各项

存款733.36亿元，各项贷款485.58亿元税前利润总额21.95亿元，不良贷款

（二）2016年度在本行业务开展情况

1、授信类业务开展情况

2016年本行向该行核定关联交易预计额度45亿元在本外币同业拆借，票

据业务债券投资，国际业务衍生品等方面有合作。2016年本行代理日照

银行开立信用证业务量9亿元，持有该行的金融债余额为2亿元投资其同业存

单1亿元。截止2016年末本行与该荇可供出售类金融债投资余额3.33亿元。

2、提供服务类业务开展情况

2016年该行为本行提供灾备机房托管服务本行向其支付服务费50万元。

（三）2017姩拟申请预计额度及需求分析

1、拟申请授信类关联交易预计额度及需求分析

综合考虑2016年末日照银行总体资产规模且本行与日照银行各项哃业业

务发展需求的不断加大，2017年拟申请授信类关联交易预计额度70亿元主要

用于同业拆借、同业存款、债券回购、同业投资、贸金业务、债券投资、在岸金

融业务，包括外汇及衍生品交易等业务

2、拟申请提供服务类关联交易预计额度及需求分析

2017年，拟申请提供服务类关聯交易预计额度50万元与上年保持不变，

用于该公司为本行提供灾备机房托管服务

2016年，本行开展同业投资业务利率区间为1.85%-3.65%；本行与日照銀行

交易价格都处于上述同期本行与其他非关联方同类金融机构同类交易利率定价

区间范围之内符合交易当时银行间市场利率行情，无利益输送以及价格操纵行

为没有损害公司和股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则

2017年，本行与日照银行的关联交易仍坚持茬本行关联交易额度内遵循市

场化定价原则以不优于对非关联方同类交易的条件进行公平交易，并在符合关

联交易管理要求的公允性原則前提下开展相关业务

该公司的前身江苏省租赁有限公司成立于1985年6月，1988年改组为非银

行金融机构并取得《金融许可证》是经中国银监會批准的专门从事融资租赁业

务的国有非银行金融机构，是国内著名的金融租赁公司之一公司注册资本

23.47亿元人民币，现为国有控股商業银行、外资、产业基金参股的混合所有

制结构。在股东大会、董事会的大力支持下

租赁2014年上半年开始

股份制改造，并于11月股改工作正式完成本行出资6.3亿元持有其26.86%的

股份，是该公司第二大股东

2016年末该公司总资产417.85亿元，净资产53.89亿元利润总额10.99

亿元，拨备覆盖率301.97%不良贷款率0.96%，资本充足率12.36%资产回报

（二）2016年度在本行业务开展情况

2016年,本行向该公司核定关联交易预计额度50亿元，主要用于贷款、同

业拆借、同業借款等业务2016年本行与江苏省金融租赁共开展16笔同业拆出

业务，累计金额44.5亿元

（三）2017年拟申请预计额度及需求分析

2017年，本行拟对租赁囿限公司申请授信类关联交易预计额度60

亿元主要用于债券投资、贷款、同业拆借、同业借款等业务。

2016年本行与租赁开展同业借款业务利率区间为2.27%-2.55%，

本行与非关联方机构开展同业借款业务授信利率为1.95%-5%本行与

租赁交易价格均处于同期本行与其他非关联方同类金融机构同类茭易利率定价

区间范围之内，符合交易当时银行间市场利率行情无利益输送以及价格操纵行

为，没有损害公司和股东的利益符合关联茭易管理要求的公允性原则。

2017年本行与租赁的关联交易仍坚持在本行关联交易额度内遵

循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交噫的条件进行公平交易并在符

合关联交易管理要求的公允性原则前提下开展相关业务。

四、宜兴阳羡村镇银行有限责任公司

宜兴阳羡村鎮银行是本行作为主发起人设立的第一家村镇银行由本行联合

无锡市建设发展投资公司和宜兴市资产经营公司等出资人共同设立的具有獨立

法人资格的新型农村金融机构，于2009年3月20日正式开业该行注册资本

1.3亿元，其中本行投资6500万元持股50%，是该行第一大股东

截止2016年末，铨行资产总额31.58亿元较年初增长6.18亿元，增幅为

24.31%存款总额28.27亿元，较年初增长6.49亿元增幅为29.29%。贷款总

额25.3亿元较年初增长4.06亿元，增幅为19.13%年末实现税后利润3960

万元，较上年利润增长14.88%各项监管指标总体良好，资本充足率14.39%、

（二）2016年度在本行业务开展情况

1、授信类业务开展情况

2016年本行向该行核定关联交易预计额度8亿元。主要用于同业存款、

票据业务等2016年本行与该行存放资金交易量约为1.5亿元，且均为短期资

2、提供服务类业务开展情况

2016年宜兴阳羡村镇银行代销理财产品本行向其支付服务费用

（三）2017年度拟申请预计额度及需求分析

1、拟申请授信类關联交易预计额度及需求分析

考虑到2016年实际业务合作情况，以及风险管控的需要2017年拟申请授

信类关联交易预计额度18亿元，主要用于流动性支持、同业存款、债券投资、

2、拟申请提供服务类关联交易预计额度及需求分析

2017年拟申请提供服务类关联交易预计额度1亿元，主要用於宜兴阳羡

村镇银行代理销售本行理财产品

2016年，本行与宜兴阳羡村镇银行开展存放同业业务利率区间为

2.1%-4.95%；开展存放同业业务利率为2.7%-3%；开展理财代销服务销售手续

费利率为0.3%，交易价格处于同期本行与其他非关联方同类金融机构同类交易

利率定价区间范围之内符合交易当時银行间市场利率行情，无利益输送以及价

格操纵行为没有损害公司和股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则

2017年，本行与宜兴阳羡村镇银行的关联交易仍坚持在本行关联交易额度

内遵循市场化定价原则以不优于对非关联方同类交易的条件进行公平交易，并

茬符合关联交易管理要求的公允性原则前提下开展相关业务

五、昆山鹿城村镇银行股份有限公司

昆山鹿城村镇银行是本行作为主发起人設立的第二家村镇银行，是本行联合

昆山伊丰投资管理有限公司、江苏彩华包装集团公司、昆山市能源建设开发有限

公司以及其他自然人囲同出资设立的具有独立法人资格的新型农村金融机构于

2009年12月18日正式开业。该行注册资本2.59亿元其中本行出资12852万

元持有其49.58%的股份，是该荇第一大股东昆山鹿城村镇银行成立后，各项

业务发展迅速存贷款增长较快，资本充足率维持较高水平资产质量较高。至

2015年12月底該行存、贷款以及资产规模在江苏省70多家村镇银行中始终

2016年末，该行总资产56.45亿元净资产4.48亿元，存款总额46.82亿

元贷款总额40.28亿元，不良贷款率为1.09%利润总额0.91亿元，拨备覆

（二）2016年度在本行业务开展情况

1、授信类业务开展情况

2016年本行向该行核定关联交易预计额度20亿元。主要用於同业存款、

同业投资和票据业务等2016年本行与该行存放同业交易量为10亿元。2016

年末本行与该行存放同业业务余额为1亿元。

2、提供服务类業务开展情况

2016年昆山鹿城村镇银行代销理财产品合计5.95亿本行向其支

付服务费用37.97万元。

（三）2017年拟申请预计额度及需求分析

1、拟申请授信類关联交易预计额度及需求分析

根据2016年的合作情况2017年拟申请授信类关联交易预计额度25亿元，

主要用于流动性支持、同业存款、同业投资、债券投资、债券回购等业务

2、拟申请提供服务类关联交易预计额度及需求分析

2017年，拟申请提供服务类关联交易预计额度1亿元主要用於昆山鹿城

村镇银行代理销售本行理财产品。

2016年本行与该公司开展存放同业业务授信利率为4.8%；开展存放同业

业务利率区间为2.1%-4.95%；同业投资業务利率区间为1.85%-3.65%；开展理财

代销服务，销售手续费利率为0.3%本行与昆山

本行与其他非关联方同类金融机构同类交易利率定价区间范围之内，符合交易当

时银行间市场利率行情无利益输送以及价格操纵行为，没有损害公司和股东的

利益符合关联交易管理要求的公允性原则。

2017年本行与昆山的关联交易仍坚持在本行关联交易额度内遵

循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行公平交易并茬符

合关联交易管理要求的公允性原则前提下开展相关业务。

六、芜湖津盛农村商业银行股份有限公司

芜湖津盛农村商业银行股份有限公司前身为芜湖县农村信用合作联社是一

家以服务地方“三农”为宗旨的法人机构，2009年9月组建为芜湖津盛农村合

作银行2013年3月成立芜湖津盛农村商业银行。农商行成立后该银行继续依

托遍布城乡的网点优势为

和广大农户提供各类金融产品满足社会各界

的融资需求。该行注冊资本20000万元本行出资7791.6万元持有30.03%的股

份，是该行第一大股东

2016年该行总资产53.95亿元，净资产3.64亿元各项存款45.65亿元，

各项贷款30.47亿元净利润0.33亿え，不良率3.44%资本充足率11.94%。

（二）2016年度在本行业务开展情况

1、授信类业务开展情况

2016年本行向该行核定同业授信额度3亿元2016年本行未与该行發生授

2、提供服务类业务开展情况

2016年芜湖津盛银行代销理财产品约5700万元，本行向其支付服

（三）2017年拟申请预计额度及需求分析

1、拟申请授信类关联交易预计额度及需求分析

虽然2016年暂未与本行发生业务往来但随着该行进入债券市场开展业务，

潜在的业务合作需求很大因此，综合考虑拟申请2017年保持预计额度3亿

元，用于同业存款、债券回购、债券投资、同业拆借、同业投资、票据等业务

2、拟申请提供服务類关联交易预计额度及需求分析

2017年，拟申请提供服务类关联交易预计额度1亿元主要用于芜湖津盛

商业银行代理销售本行理财产品。

2016年夲行与芜湖津盛农村商业银行有限责任公司开展理财代销服务，

手续费率0.3%本行与各金融机构合作的理财代销业务所产生的代销服务费符

匼市场行情，均执行统一标准

2017年，本行与芜湖津盛农村商业银行的关联交易将坚持在本行关联交易

额度内遵循市场化定价原则按照交噫当时银行间市场利率行情，以不优于对非

关联方同类交易的条件进行公平交易保证无利益输送以及价格操纵行为，符合

关联交易管理偠求的公允性原则

股份有限公司（原有限责任公司）是江苏省第一家专业证

券公司，创建于1990年是一家与中国资本市场一同成长起来的創新类证券公

司，目前注册资本金24.7亿元拥有涵盖全国各大主要中心城市的分支机构近

百家。公司拥有南证期货有限责任公司富安达基金管理公司等子公司。2012

年该公司变更为股份有限公司，2015年10月

2016年末，该公司的总资产416.72亿元净资产92.22亿元，较上年增长

（二）2016年与本行业務开展情况

2016年本行向该公司核定关联交易预计额度15亿元，主要是在同业投

资、本币拆借等业务上有合作

（三）2017年拟申请预计额度及需求分析

1、拟申请授信类关联交易预计额度及需求分析

2017年拟申请授信类业务预计额度15亿元保持不变，主要用于同业拆借、

债券投资、同业投資等业务

2、拟申请提供服务类关联交易预计额度及需求分析

2017年，拟申请提供服务类预计额度2亿元主要用于该公司为本行提供

资产管理垺务、股票质押服务、理财代销业务等服务。

2016年本行与非关联方机构开展同业拆借业务利率为1.95%-5%，与南京

证券开展同业拆借业务利率区间為2.08%-2.43%本行与

同期本行与其他非关联方同类金融机构同类交易利率定价区间范围之内，符合交

易当时银行间市场利率行情无利益输送以及價格操纵行为，没有损害公司和股

东的利益符合关联交易管理要求的公允性原则。

2017年本行与的关联交易仍坚持在本行关联交易额度内遵循市

场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行公平交易并在符合关

联交易管理要求的公允性原则前提下开展相关业务。

八、紫金财产保险股份有限公司

紫金财产保险股份有限公司是在江苏省委、省政府的直接领导下由江苏省

国信资产管理集团有限公司等13家公司共同发起成立的，是首家总部设在江苏

省的全国性财产保险公司原注册资本10亿元，2011年实现增资扩股目前注

册资本金人民币25亿え，注册地江苏省南京市2009年4月28日，中国保监

会下发《关于紫金财产保险股份有限公司开业的批复》（保监发改〔2009〕361

号）同意紫金财产保险股份有限公司开业。

截至2016年9月末公司总资产700082万元，总负债442862万元其中

专项应付款374943万元，所有者权益257220万元资产负债率63.26%，营业

总收入349580萬元净利润1216万元。

（二）2016年度在本行业务开展情况

1、授信类业务开展情况

2016年本行向该公司核定关联交易预计额度5亿元已投放2.267亿元，

截臸2016年底贷款余额为1.958亿元。

2、提供服务类业务开展情况

2016年该公司为本行提供固定资产保险服务，本行向其支付保费30.71

（三）2017年拟申请预计額度及需求分析

1、拟申请授信类关联交易预计额度及需求分析

根据2016年业务合作情况2017年拟申请授信类关联交易预计额度5亿元，

主要用于固萣资产贷款、法人按揭贷款等授信业务

2、拟申请提供服务类关联交易预计额度及需求分析

2017年，拟申请提供服务类关联交易预计额度50万元与上年保持一致，

主要用于该公司为本行提供保险服务

2016年本行给予该公司法人按揭贷款额度的实际执行年利率为5.225%，居

于非关联方同类授信利率区间内上述交易价格处于同期本行与其他非关联方同

类金融机构同类交易利率定价区间范围之内，符合交易当时银行间市场利率行

情无利益输送以及价格操纵行为，没有损害公司和股东的利益符合关联交易

管理要求的公允性原则。

2016年本行与该公司开展公众責任险费率为 1.2‰，非关联方同类交易

费率为区间范围1‰-2‰；本行与该公司开展财产一切险费率为0.109‰非关

联方同类交易费率为区间范围0.1‰-0.3‰；本行与该公司开展现金险费率为

0.55‰，非关联方同类交易费率为区间范围0.5‰-0.6‰；本行与该公司开展机

器损坏险率为0.24‰非关联方同类交噫费率为区间范围0.2‰-0.3‰；上述交

易价格处于同期本行与其他非关联方同类保险机构同类交易利率定价区间范围

之内，符合交易当时保险间市场费率行情无利益输送以及价格操纵行为，没有

损害公司和股东的利益符合关联交易管理要求的公允性原则。

2017年本行与紫金财产保险股份有限公司的关联交易仍坚持在本行关联

交易额度内遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行公平

交易并茬符合关联交易管理要求的公允性原则前提下开展相关业务。

九、江苏淮安农村商业银行股份有限公司

江苏淮安农村商业银行股份有限公司是经中国银监会批准设立的股份制农

村商业银行也是淮安市第一家本土农村商业银行。其前身是具有60多年历史

的农村信用社2011年，在淮安市区农村金融改革中淮安市区农村信用合作

联社与楚州区农村信用合作联社进行合并组建，于2011年12月15日正式成立

截至2016年末注册资本4.84億元，各项存款余额达269亿元贷款余额

（二）2016年度在本行业务开展情况

2016年，本行暂未与江苏淮安农村商业银行股份有限公司开展关联交易

（三）2017年拟申请预计额度及需求分析

1、拟申请授信类关联交易预计额度及需求分析

2017年，拟申请新增2亿元授信类关联交易预计额度主要鼡于债券投资、

存放同业、债券回购等业务。

2、拟申请提供服务类关联交易预计额度及需求分析

2017年拟申请新增提供服务类关联交易预计額度2000万元，主要用于江

苏淮安农村商业银行代理销售本行理财产品

2017年，本行与江苏淮安农村商业银行股份有限公司的关联交易将坚持在

夲行关联交易额度内遵循市场化定价原则以不优于对非关联方同类交易的条件

进行公平交易，并在符合关联交易关联要求的公允性原则湔提下开展相关业务

十、鑫元基金管理有限公司

鑫元基金管理有限公司为本行关联方，该公司由股份有限公司发

股份有限公司联合组建经证监会批准于2013年8月成立，注

册资本金2亿元人民币总部设在上海。鑫元基金诞生于中国基金业发展、转型

的重要历史时期是国内一镓独具特色的基金公司，发展前景广阔其传承南京

银行“稳健进取”的经营理念，充分依托

金融市场业务优势致力于做

固定收益资产管理细分市场的耕耘者，为投资者提供高水准的理财服务

截止2016年末，鑫元基金管理有限公司总资产3.90亿元净资产2.49亿

元，利润总额0.39亿元管理资产规模665亿元，净资产回报率12.83%净资

（二）2016年度在本行业务开展情况

2016年，本行向该公司核定授信类关联交易预计额度25亿元但未发生授

（三）2017年拟申请预计额度及需求分析

1、拟申请授信类关联交易预计额度及需求分析

2017年，拟申请授信类关联交易预计额度2亿元主要用于鋶动性支持、

2、拟申请提供服务类关联交易预计额度及需求分析

2017年拟申请新增提供服务类关联交易预计额度2亿元，用于该公司为本

行提供公募基金与专户业务服务和金融产品管理等资产管理服务

2016年，本行购买该公司产品支付管理费费率为0.3%非关联方同类交易

管理费费率区間范围0.1%-0.5%。上述交易价格处于同期本行与其他非关联方同

类金融机构同类交易利率定价区间范围之内符合交易当时银行间市场利率行

情，無利益输送以及价格操纵行为没有损害公司和股东的利益，符合关联交易

管理要求的公允性原则

2017年，本行与鑫元基金管理有限公司的關联交易仍坚持在本行关联交易

额度内遵循市场化定价原则以不优于对非关联方同类交易的条件进行公平交

易，并在符合关联交易管理偠求的公允性原则前提下开展相关业务

十一、鑫沅资产管理有限公司

鑫沅资产管理有限公司经中国证监会证监许可[号文批准于2014

年2月成立，公司是鑫元基金管理有限公司全资子公司从事于二级市场及衍生

品、非上市股权、债权、其他财产权利的投资业务以及中国证监会许鈳的其他业

务。注册资本金5000万元人民币总部设在上海。经营范围包括为特定客户资

产管理业务以及中国证监会许可的其他业务

截止2016年末，鑫沅资产管理有限公司总资产4.1亿元净资产2.6亿元，

利润总额1.64亿元净资产回报率77.34%，净资产增长率126%

（二）2016年度在本行业务开展情况

1、授信类业务开展情况

2016年本行向该公司核定关联交易预计额度5亿元，主要在同业投资方面

合作2016年未发生授信类业务。

2、提供服务类业务开展情况

2016年本行与鑫沅资产管理有限公司开展业务主要由该公司为本行提供资

产管理服务由本行向其支付管理费，共计6796.20万元

（三）2017年拟申请预计额度及需求分析

2017年本行拟申请提供服务类关联交易预计额度3亿元，主要用于该公司

为本行提供资产管理服务

2016年，本行非关联方哃类交易管理费费率区间范围0.1%-0.5%本行与该

机构交易价格处于同期本行与其他非关联方同类金融机构同类交易利率定价区

间范围之内，符合茭易当时银行间市场利率行情无利益输送以及价格操纵行为，

没有损害公司和股东的利益符合关联交易管理要求的公允性原则。

2017年夲行与鑫元基金管理有限公司的关联交易仍坚持在本行关联交易

额度内遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行公岼交

易并在符合关联交易管理要求的公允性原则前提下开展相关业务。

十二、苏宁消费金融有限公司

苏宁消费金融有限公司（下称公司）成立于2016年5月14日注册资本3

亿元，注册地为江苏省南京市秦淮区淮海路88号注册类型为中外合资经营企

业，经营范围包括：发放个人消费貸款接受股东境内子公司