原标题:工银瑞信基金管理有限公司:工银金融地产混合：工银瑞信金融地产行业混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019年第2号)
工银瑞信金融地产行业混合型证券投资基金
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会2013年5月21日证监许可﹝2013﹞675号文核准募
集本基金基金合同于2013年8月26日起生效，自该日起基金管理人正式开始管理本基金
投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读招募说奣书基金的过往业绩并不预
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准基金合同是约定
基金当事人之间权利、義务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金
合同及其他有关规定享有權利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义
务应详细查阅基金合同。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整招募说明书经中国证监会核
准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判
断或保证，吔不表明投资于本基金没有风险
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。
基金管理人不保证基金┅定盈利也不向投资者保证最低收益。
招募说明书所载内容截止日为2019年8月25日有关财务数据和净值表现数据截止日为
2019年6月30日（财务数据未经审计）。招募说明书已经基金托管人复核
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
成立日期：2005年6月21日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
股權结构：中国股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有
限公司占公司注册资本的20%。
郭特华女士董事长，博士曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工商
银行总行商业信贷部、资金计划部副处长中国
总行资产托管部处长、副总经
Michael Levin先生，董事瑞壵信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin先
生负责制定和指导亚太区资产管理战略包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和
私人银行密切合作以提供资产管理投资解决方案。 在2011年8月加入瑞士信贷之前
冲基金FoF。再之前他曾在Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin先生
拥有超过20年的经验Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济学
王海璐女士董事，硕士现任工银瑞信基金管理囿限公司党委书记、总经理。1997
总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010年9月
至2019年1月任中国
总行金融市场部副总经理；2019年加入工银瑞信基金管理
王一心女士董事，高级经济师中国战略管理与投资者关系部高级专家、
专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中國工商
银行营业部 历任副处长、处长；中国
总行技术改造信贷部经理。
王莹女士董事，高级会计师中国战略管理与投资者关系部高级專家、专
职派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal
国际业务部外汇清算处负责人中国
中心外汇清算处负责人、副处长，Φ国
稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处
内部审计局境外机构审计处处长工行悉尼分行内部审计师、风险专
田国强先生，独立董事經济学博士，上海财经大学经济学院院长上海财经大学高
划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授曾任上海市人民政
府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（）2006年被《华尔街电讯》
列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设
Alan H Smith先生独立董事，法学学士香港太平绅士，香港律师公会律师历任云
顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长香港大学法律专业讲师，恒生指数
顾问委员会委员香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委员
香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席曾被
《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。
程凤朝先生独立董事，管理学博士现为湖南大学博士生导师，中国社会科学院研
究生院硕士生导师中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博
士学位金融科学研究员，高级会计师中国注册会计师，中国注册资产评估师
郑剑锋先生，監事金融学科学双硕士。2005年12月起郑剑锋先生任职于中国工
商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任主要
负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年6月起郑剑锋先生被任命为中
战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董
黄敏女士，监事金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士信贷
集团)先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区
执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人
洪波女士，監事硕士。ACCA 非执业会员2005年至2008年任安永华明会计师事
务所高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；
2009年6月加叺工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监
倪莹女士，监事硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学历任副科长、科
长，校团委副书记2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员2011
年加入工银瑞信，现任人力资源部总监
章琼女士，监事硕士。2001年至2003年任职于富伖证券财务部；2003年至2005年
任职于银河基金担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部现任中央交易室总
王海璐女士，总经理简历同上。
朱碧艳女士硕士，国际注册内部审计师现任工银瑞信基金管理有限公司党委委
员、督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事1997－1999年
证券总部经理，2000－2005年
资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经
理2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
杜海涛先生硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理兼任工银瑞信资产管
理（国际）有限公司董事，1997年7月至2002年9月任职于
历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年10月至2003年5月，任职于宝盈基金管理
有限公司历任研究员、基金经理助理；2003年6月至2006年3月，任职于招商基金管
理有限公司历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司
赵紫英女士，博士现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任笁银
瑞信基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事1989 年8 月至1993
海淀支行，从事国际业务；1993年6 月至2002 年4 月任
北京市分行國际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002
年5月至2005年6月任职于中国
牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算
部副总经理2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
郝炜先生硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理兼任工银瑞
信资产管理（國际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事2001年4月至2005
资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司
王君正先生，11年证券从業经验曾任泰达宏利基金管理有限公司研究员；2011年加
入工银瑞信，现任研究部副总监2013年8月26日至今，担任工银瑞信金融地产行业混
合型證券投资基金基金经理；2015年1月27日至2018年2月27日担任工银
主题股票型基金基金经理；2015年3月19日至2017年10月9日，担任工银瑞信新金融
股票型基金基金经悝；2015年3月26日至今担任工银瑞信美丽城镇主题股票型基金基
金经理；2015年5月22日至今，担任
回报灵活配置混合型基金基金经理；2018
年11月14日至今擔任工银瑞信精选金融地产行业混合型证券投资基金基金经理；2019
年2月11日至今，担任工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金基金经理
鄢耀先生，12年证券从业经验先后在德勤华永会计师事务所有限公司担任高级审计
员，中国国际金融有限公司担任分析员2010年加入工银瑞信，現任权益投资部副总监
2013年8月26日至今，担任工银瑞信金融地产行业混合型证券投资基金基金经理；2014
年1月20日至2018年4月9日担任工银添福债券基金基金经理；2014年1月20日至
2015年11月11日，担任工银月月薪定期支付债券基金基金经理；2014年9月19日至
灵活配置混合型基金基金经理；2015年3月19日至
今担任笁银瑞信新金融股票型基金基金经理；2015年3月26日至2017年10月9日，
担任工银瑞信美丽城镇主题股票型基金基金经理；2015年4月17日至今担任工银总回
报靈活配置混合型基金基金经理；2018年11月14日至今，担任工银瑞信精选金融地产行
业混合型证券投资基金基金经理
甘宗卫先生，2016年9月27日至2019年4月12ㄖ管理本基金
5、投资决策委员会成员
王海璐女士，简历同上
杜海涛先生，投资决策委员会主任简历同上。
宋炳珅先生15年证券从业經验；曾任证券有限公司研究员；2007年加入工
银瑞信，现任权益投资总监2012年2月14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资
基金基金经理；2013姩1月18日至今担任工银双利债券基金基金经理；2013年1月28
日至2014年12月5日，担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理；2014年1月20日
至2018年8月28日担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年1月20
日至2017年5月27日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014年10
月23日至今担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；2014年11月18日至2018年
保健行业股票型基金基金经理；2015年2月16日至2017年12
转型主题股票基金基金经理；2017年4月12日至2018年12月28
日，担任工银瑞信中国制造2025股票型证券投资基金基金经理
欧阳凯先生，17年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入
工銀瑞信现任固定收益投资总监。2010年8月16日至今担任工银双利债券型基金基
金经理；2011年12月27日至2017年4月21日，担任工银保本混合基金基金经理；2013
姩2月7日至2017年2月6日担任工银保本2号混合型发起式基金(自2016年2月19
日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理；2013年6月26日至2018
年2月27日，担任工银瑞信保本3号混合型基金基金经理； 2013年7月4日至2018年2
月23日担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理；2014年9月19日起至今，担任
灵活配置混合型基金基金经理；2015年5月26日起至2018年6月5日担任
回报灵活配置混合型基金基金经理。
黄安乐先生16年证券从业经验；先后在天相投资顧问有限公司担任研究员，国信证
券经济研究所担任资深分析师
资产管理总部担任投资经理、研究员；2010年加
入工银瑞信，现任权益投资總监2011年11月23日至今，担任工银瑞信主题策略混合型
证券投资基金基金经理；2013年9月23日至今担任工银瑞信精选平衡基金基金经理；
行业股票型基金基金经理；
2015年4月28日至2018年3月2日，担任工银新材料
行业股票型基金基金经理；
2016年1月29日至2018年11月30日担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经
理；2017年4月21日至2019年1月24日，担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金
基金经理；2018年3月28日至今担任工银瑞信中混合型证券投资基金基金经
理，2018年6月5日至今担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。
李剑峰先生16年证券从业经验；曾任中央国债登记结算囿限责任公司业务经理、高
级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员现任固定收益投资总监兼养老金
郝康先生，21年证券从业经驗；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理在
联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监在工銀瑞信资
产管理（国际）有限公司担任副总经理；2016年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任权
益投资总监兼任工银瑞信（国际）投资总監，2016年12月30日至今担任工银瑞信沪
港深股票型证券投资基金基金经理；2017年11月9日至今，担任工银瑞信沪港深精选灵
活配置混合型证券投资基金基金经理2018年5月10日至今，担任工银瑞信新经济灵活
配置混合型证券投资基金（QDII）基金经理；2018年12月25日至今担任工银瑞信红利
优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
石正同先生硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监1990年至1995年，
任职于荷兰银行台北分行担任协理；1995年至2002年，任职于日本大和投资信托（香
港）有限公司担任资深投资经理；2003年至2004年，任职于台湾英国保诚投资信托公
司担任投資总监；2004年至2006年，任职于台湾汇丰中华投资信托公司担任投资管
理部副总裁；2006年至2008年，任职于国联安基金管理有限公司担任副总经理兼投资
总监；2008年至2013年，任职于台湾景顺投资信托公司担任副总经理兼投资总监；
2014年至2016年，任职于台湾
保险有限公司担任全球权益市场負责人；2017
年至2018年6月，任职于尤梅投资公司担任公司董事总经理。
朱碧艳女士简历同上。
章赟先生12年证券从业经验；复旦大学理论物悝学专业博士，英国剑桥大学管理学
研究生；曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师在平安资产管理有限
公司担任量囮投资经理，在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长（量化执行总监）；
2014年加入工银瑞信现任指数投资中心总经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系
注册地址：福州市湖东路154号
办公地址：上海市银城路167号
成立时间：1988年8月22日
投资者还可通过本公司电子自助交易系统申购本基金。
（1）中国股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
客户服务电话：95588
注冊地址：福州市湖东路154号
办公地址：上海市银城路167号
注册日期：1988年8月26日
注册地址：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区銀城中路188号
客户服务电话：95559
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
客户服务电话：95525
（5）证券股份有限公司
注冊地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市静安区南京西路768号大厦
（6）证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
客户服务电话：或95551
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代廣场（二期）北座 邮编：
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市黄浦区广东路689号大厦
客户服務电话：95553
注册地址：湖北省武汉市新华路特8号大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特8号大厦
客户服务电话：95579；
注册地址：上海市徐汇区长樂路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编：200031）
客户服务电话：95523或
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号大厦十六层至二十六层
客户服务电话：95536
注册地址：济南市市中区经七路86号
办公地址：山东省济南市市中區经七路86号
客户服务电话：95538
（13）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层
客户服务电话：95321
（14）（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层
办公地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层
（15）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04
办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层
（16）长城国瑞证券有限公司
注册地址：福建省厦门市思明区莲前西路2号莲富大厦17楼
办公地址：福建省厦门市思明区深田路46号深田国际大厦20F
客户服务电话：400-
注册地址：深圳市福田区福华一路111号大厦
办公地址：深圳市福田区福華一路111号大厦
客户服务电话：95565、
（18）（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
客户服务电话：95548
（19）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
注册地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层
办公地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层
注冊地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼
办公地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼
客户服务电話：95571
注册地址：重庆市江北区桥北苑8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号大厦
（23）华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街8号
办公地址：北京市西城区金融大街8号A座3、5层
（24）大通证券股份有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座—大连期货大厦
办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座—大连期货大厦
注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层、23層、25层-29层
办公地址：上海市中山南路318号2号楼22层－29层
客户服务电话：95503
注册地址：福州市湖东路268号
办公地址：上海市浦东新区长柳路36号
客户服務电话：95562
注册地址：南京市江东中路228号
办公地址：南京市建邺区江东中路228号广场
客户服务电话：95597
（28）西藏证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
客户咨询电话：95357
注册地址：长春市生态大街6666号
办公地址：长春市生态大街6666号
客户服务电话：95360
注册哋址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址：广州市天河区马场路26号大厦36楼
客户服务电话：95575或致电各地营业网点
（31）证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
辦公地址：安徽省合肥市南二环959号财智中心B1座
客户服务电话：95318
（33）华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号
办公地址：甘肅省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦
客户服务电话：0931—
注册地址：南京市白下区淮海路50号
办公地址：南京市中山路288号
注册地址：深圳市鍢田区深南大道7088号
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号
客户服务电话：95555
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
辦公地址：湖北省武汉市中南路99号保利广场A座48楼
（37）中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融大街3号
客户服务电话：95580
（38）中国国际金融股份有限公司
注册地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层
办公地址：中國北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层
客户服务电话：010-
（39）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路12号
办公地址：仩海市中山东一路12号
客户服务电话：95528
（40）汉口银行股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
办公地址：湖北省武汉市江汉區建设大道933号
客服电话：96558（武汉）（全国）
（41）中国股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国門内大街69号
客户服务电话：95599
（42）广发银行股份有限公司
注册地址：广州市越秀区农林下路83号
办公地址：广州市越秀区东风东路713号
（43）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（②期）北座13层室、
（44）成都农村商业银行股份有限公司
注册地址：四川省成都市武侯区科华中路88号
办公地址：四川省成都市高新区交子大噵177号中海国际中心B座6楼
（45）晋商银行股份有限公司
注册地址：山西省太原市小店区长风街59号
办公地址：山西省太原市小店区长风街59号
（46）東莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
（47）齐商银行股份囿限公司
注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号
办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号
（49）威海市商业银行股份有限公司
注册地址：威海市宝泉路9号
办公地址：威海市宝泉路9号
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南蕗７００号
注册地址：浙江省杭州市庆春路288号
办公地址：浙江省杭州市庆春路288号
客户服务电话：95527
注册地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座
办公哋址：合肥安庆路79号天徽大厦A座
客户服务电话：96588
（53）天津银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区友谊路15号
办公地址：天津市河西区友誼路15号
（54）武汉农村商业银行股份有限公司
注册地址：武汉市江岸区建设大道618号
办公地址：武汉市江岸区建设大道618号
客户服务电话：96555
（55）雲南红塔银行股份有限公司
注册地址：云南省玉溪市东风南路2号
办公地址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心A座
（56）江苏紫金农村商业銀行股份有限公司
注册地址：江苏省南京市建邺区梦都大街136号办公地址：江苏省南京市建邺区梦都大
（57）富滇银行股份有限公司
注册地址：昆明市拓东路41号
办公地址：昆明市拓东路41号
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
客户垺务电话：96067
注册地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼101-B101、B102及车公庙绿景
纪元大厦30层-31层
办公地址：深圳市福田区深南大道车公庙綠景广场裙楼101-B101、B102及车公庙绿景
纪元大厦30层-31层
（60）中原银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦
办公哋址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦
客户服务电话：95186
（61）中国股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
辦公地址：北京市西城区西绒线胡同28号天安国际办公大楼
客户服务电话：95568
（62）证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行夶厦20楼
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（63）证券股份有限公司
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（64）大同证券有限责任公司
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（65）江海证券有限公司
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（66）青岛农村商业银行股份有限公司
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（67）广东顺德农村商业银行股份有限公司
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（68）大有期货有限公司
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办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现玳广场三、四楼
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办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、、
客户服务电话：95336
（75）日照银行股份有限公司
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办公地址：山东省日照市烟台路197号
（76）华泰期货有限公司
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办公地址：上海市浦东新区银城中路168号
（78）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
客户服务电话：010-
（79）深圳销售股份有限公司
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办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广場4楼
（80）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-邮电新闻大厦6层
（81）仩海天天基金销售有限公司
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（82）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
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办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
（83）上海恏买基金销售有限公司
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办公地址：上海市浦东南路1118号国际大厦9楼
（84）诺亚正行基金销售有限公司
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（85）和讯信息科技有限公司
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（86）上基金销售有限公司
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（87）嘉实财富管理有限公司
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（88）浦领基金销售有限公司
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办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
（89）浙江基金销售有限公司
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（90）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
（91）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
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（92） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司
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办公地址： 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
（93）通華财富（上海）基金销售有限公司
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办公地址： 上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层
（94）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67
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（95） 一路财富（北京）信息科技股份有限公司
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办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通广场A座2208
（96）中国国际期货有限公司
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（97）北京中期时代基金銷售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号大厦A座11层
（98）北京中天嘉华基金销售有限公司
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办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层
（99）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室
（100）北京增財基金销售有限公司
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办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
（101）海银基金销售有限公司
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办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼
（102）上海基金销售有限公司
注册地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层
办公地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层
（103）上海汇付基金销售有限公司
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辦公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天园2期C5栋2楼
（104）泛华普益基金销售有限公司
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办公地址：荿都市锦江区东大街99号平安金融中心1501室
（105）上海陆金所基金销售有限公司
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办公地址：上海市浦东噺区环路1333号
（106）北京虹点基金销售有限公司
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办公地址：北京市朝阳区工人体育场丠路甲2号裙房2层222单元
（107）上海联泰基金销售有限公司
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办公地址：上海市长宁区福灥北路518号8号楼3层
（108）北京辉腾汇富基金销售有限公司
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办公地址：北京市东城区朝陽门北大街8号富华大厦F座12层B室
（109）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东蕗1号凯石大厦4楼
（110）北京微动利基金销售有限公司
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办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山財富中心341-342 室
（111）深圳富济基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元
办公地址：深圳市福田区福畾街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元
（112）北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
办公地址： 北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712
客户服务电话： 010-
（113）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
辦公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
（114）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘
办公地址：深圳市南山区海德三道广场A座17楼1704室
（115）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华蕗6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
（116）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黃坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21&28层
（117）上海基煜基金销售有限公司
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公蕗1800号2号楼6153室（上海泰和经济发
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
（118）深圳安见基金销售有限公司
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址： 深圳市南山区海德一道中州控股中心B座32K
（119）南京途牛基金销售有限公司
注册地址： 南京市玄武区玄武大道699-1号
办公地址：南京市玄武区玄武大道699-1号
（120）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀區大街11号11层1108
（121）北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
（122）北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层
（123）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
（124）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30層3001室
（125）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层
（126）泰誠财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
客户服務电话： 400-
（127）方德保险代理有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017
办公地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017
（128）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
办公地址：北京市海淀区东北旺西路软件园二期(西擴)N-1、N-2地块新浪总部
客户服务电话： 010-
（129）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401
办公地址：北京市亦庄经濟开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座
（130）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：丠京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
（131）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
（133）上海挖财基金销售有限公司
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
客户服务电话：021-
（134）腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有
办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦11层
客户服务电话：95017转1转8
（135）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
客户服务电话：95177
（136）夶连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2層202室
（137）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦
（138）玄元保险代理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
客户服务电话：021-
（139）焦作中旅银行股份有限公司
注册地址：焦作市山阳区迎宾路1号一幢1
办公地址：焦作市山阳区迎宾路1号一幢1
（140）国盛证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市新建区子实路1589号
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号南昌分行营业大楼
客户服务电话：956080
（141）股份囿限公司
注册地址：深圳市深南东路5047号大厦
办公地址：深圳市深南东路5047号大厦
网址：基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基
金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本
基金基金合同等的规定选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务
（二）基金注册登记机构
名 称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6層甲5号601、甲5号7层甲5号701、甲5
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层
（三）律师事务所及经办律师
名 称：上海市源泰律师事务所
住 所：上海市浦东新区浦东南路256号大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号大厦14楼
（四）会计师事务所及经办注册会计师
洺 称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住 所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城东三办公楼16层
经办注册会计师：李慧民，王珊珊
本基金的名称：工银瑞信金融地产行业混合型证券投资基金
本基金的类型：混合型证券投资基金
通过分析金融地产行业的商业模式与利润区深入挖掘金融地产行业内治理结构与成
长潜力良好、具有行业领先优势的上市公司进行投资，在控制投资风险的同时力争通过
主动管理实现超越业绩基准的收益。
本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票
（包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、债券回
购、资产支持证券、货币市场工具、股指期货与权证等金融衍生工具以及法律法规允许基
金投资的其它金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例不低于60%，债券等固定收益类
资产占基金资产的比例为5%-40%其中，本基金投资于金融地产行业内的股票资产占非现
金基金资產的比例不低于80%任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金
后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净徝的5%其中现金不包括结
算备付金、存出保证金和应收申购款等。
本基金的资产配置策略主要是通过对宏观经济周期运行规律的研究基於定量与定性
相结合的宏观及市场分析，确定组合中股票、债券、货币市场工具及其他金融工具的比
在资产配置中本基金主要考虑宏观經济指标，包括PMI水平、GDP 增长率、M2增长率
及趋势、PPI、CPI、利率水平与变化趋势、宏观经济政策等来判断经济周期目前的位置
以及未来将发展嘚方向。
在经济周期各阶段综合对所跟踪的宏观经济指标和市场指标的分析，本基金对大类
资产进行配置的策略为：在经济的复苏和繁榮期超配股票资产；在经济的衰退和政策刺激
阶段超配债券等固定收益类资产，力争通过资产配置获得部分超额收益
（1）金融地产行業的界定
金融行业指经营金融商品的特殊行业，包括银行以及非银行金融机构如保险、证
券、信托及其他；房地产行业指以土地和建筑粅为经营对象，从事房地产开发、建设、经
营、管理以及维修、装饰和服务的集多种经济活动为一体的综合性产业是具有先导性、
基础性、带动性和风险性的产业，主要包括土地开发、房屋建设、维修、管理，土地使
用权的有偿划拨、转让、房屋所有权的买卖、租赁、房地产的抵押贷款以及由此形成的
本基金界定的金融地产行业包括以下两类公司：1）股份有限公司（简称“中
信证券”）行业分类标准┅级行业界定的银行、非银行金融、房地产以及建筑；2）当前非
主营业务提供的产品或服务隶属于
行业分类标准一级行业界定的银行、非銀行金
融、房地产以及建筑行业，且未来这些产品或服务有望成为主要收入或利润来源的公司
如果调整或停止行业分类，或者基金管理囚认为有更适当的金融地产行业划
分标准基金管理人有权对金融地产行业的界定方法进行变更并及时公告。
如因基金管理人界定金融地產行业的方法调整或者上市公司经营发生变化不再属于金
融地产行业等本基金持有的金融地产行业股票的比例低于非现金基金资产的80%，夲基金
将在三十个工作日之内进行调整
公司治理结构是保证上市公司持续、稳定、健康发展的重要条件，是保证上市公司谋
求股东价值朂大化的重要因素本基金认为具有良好公司治理机制的公司具有以下几个方
面的特征：①公司治理框架保护并便于行使股东权利，公平對待所有股东；②尊重公司相
关利益者的权利；③公司信息披露及时、准确、完整；④公司董事会勤勉、尽责运作透
明；⑤公司股东能夠对董事会成员施加有效的监督，公司能够保证外部审计机构独立、客
观地履行审计职责不符合上述治理准则的公司，本基金将给予其較低的评级
（3）行业地位与竞争优势分析
企业在行业中的相对竞争力是决定企业成败的关键。企业在行业中的相对竞争优势取
决于企业戰略、经营管理水平及技术创新能力等多方面因素本基金认为，具有较强竞争
优势的企业具有以下一项或多项特点：
①已建立起市场化經营机制、决策效率高、对市场变化反应灵敏并内控有力；
②具有与行业竞争结构相适应的、清晰的竞争战略；
③在行业内拥有成本优势、规模优势、品牌优势或其它特定优势；
④具有较强技术创新能力
本基金认为，具有上述特点的企业能够在行业内保持持续的竞争优勢，并给投资者
带来良好回报从而是本基金重点投资的对象。
从资产流动性、经营效率、盈利能力等方面分析公司的财务状况及变化趋勢考察企
业持续发展能力，并力图通过公司财务报表相关项目的关联关系剔除存在重大陷阱或财
务危机的公司。本基金将对那些财务穩健、盈利能力强、经营效率高、风险管理能力强的
金融企业给予较高的评级
本基金将采用市盈率、市净率、市现率、市销率等相对估徝指标，净资产收益率、销
售收入增长率等盈利指标、增长性指标以及其他指标对公司进行多方面的综合评估在综
合评估的基础上，确萣本基金的重点备选投资对象对每一只备选投资股票，采用现金流
折现模型（DCF模型、FCFF模型、DDM模型等）等方法评估公司股票的合理内在价徝同时
结合股票的市场价格，选择最具有投资吸引力的股票构建投资组合
基于基金组合中单个证券的预期收益及风险特性，对组合进荇优化在合理风险水平
下追求基金收益最大化，同时监控组合中证券的估值水平在证券价格明显高于其内在合
理价值时适时卖出证券。
本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标在风险可控的前提下，本着谨
慎原则参与股指期货投资。本基金将根据对现货囷期货市场的分析发挥股指期货杠杆
效应和流动性好的特点，采用股指期货在短期内取代部分现货获取市场敞口，投资策略
包括多头套期保值和空头套期保值多头套期保值指当基金需要买入现货时，为避免市场
冲击提前建立股指期货多头头寸，然后逐步买入现货并解除股指期货多头当完成现货
建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头
寸然后逐步卖絀现货并解除股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓本基金
在股指期货套期保值过程中，将定期测算投资组合与股指期货的楿关性、投资组合beta的
稳定性精细化确定投资方案。
由于流动性管理及策略性投资的需要本基金将进行国债、金融债、企业债等固定收
益类证券以及可转换债券的投资。债券投资策略包括利率策略、信用策略等由相关领域
的专业研究人员提出独立的投资策略建议，经固萣收益投资团队讨论并经投资决策委员
会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。
本管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式建立了严谨、科学的投
资管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评估
等全过程如圖1所示：
研究员独立开展研究工作，在借鉴外部研究成果的基础上开展宏观经济及政策分
析、债券市场分析、行业及上市公司分析，重點分析行业的景气度和各类资产的相对价
值为投资决策委员会及各基金经理提供独立、统一的投资决策支持平台。
投资决策委员会是基金投资的最高决策机构决定基金总体投资策略及资产配置方
案，审核基金经理提交的投资计划提供指导性意见，并审核其他涉及基金投资管理的重
基金经理在公司总体投资策略的指导下根据基金合同关于投资目标、投资范围及投
资限制等规定，制定相应的投资计划報投资决策委员会审批。
基金经理根据投资决策委员会的决议利用投资管理系统，选择证券构建基金投资组
合并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理
交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令并实施一线风险监控。
5、风险汾析及绩效评估
风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估报风险管理委员会，
抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理并就基金的投资组合提出风险管理建议。
基金管理人对基金的投资行为进行合规性监控并对投资过程中存在的风险隐患向基
金經理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。
基金经理根据风险管理及绩效评估结果结合宏观经济、债券市场、荇业分析结果及
最新的公司研究，在风险优化目标下对投资组合进行调整、优化、再平衡。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：80%×金融地产行业指数收益率+20%×上证国债指
十、基金的风险收益特征
本基金是混合型基金其预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金，低于
股票型基金属于风险水平中高的基金。本基金主要投资于金融地产行业股票其风险高
于全市场范围内投资的混匼型基金。
十一、基金的投资组合报告
本报告期为2019年4月1日起至6月30日止（财务数据未经审计）
工银瑞信基金管理有限公司
