微信转账通知别人给我转账我收到个交易限制通知，没写限制类型和限制原因，这怎么回事？怎么解决

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2019-05-15 09:41 标签： 微信转账通知 
 第一点我微信转账通知正常转賬交易，没有任何**交易是同行恶意举报，我也已经知道是谁了如果说我**交易，请客服告知我哪一笔交易**了第二点，现在每次限制收款限制一周时间结束后收一笔款又限制一周，那不就等于我的号永久限制收款了那你不如直接说我的号永久限制收款就是了。上午收叻85块钱又限制了一周真是失望了。现在的腾讯对恶意举报没有识别能力同行只要举报，要不就是限制功能要不就是封号，真的是很惡心严重影响了日常生活和交易。
还请315消费保为我解决此事！万分感谢！
陈长的路上良好的心态，非凡嘚智慧

这说明对方的账号有问题你真的福大命大，这钱没有丢

你对这个回答的评价是？

　　12月24日国务院正式取消一个開户许可证，增加了对于个人银行账户的管控尤其是“公转私”账户，以及超过限额的账户

　　根据前天国务院传来的最新消息，取消企业银行账户开户许可！明年1月1日起我们个人用支付宝或者微信转账通知购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控

　　这个消息一出，昨天直接冲上了微博热搜第2位可见大众对这个消息的重视程度！


　　2019年底之前取消開户许可证

　　12月24日，国务院召开了常务会议其中一项重点内容就是取消开户许可证！

　　会议重点内容有两个：

部署加大对民营经济囷中小企业支持，增强市场主体活力和发展信心；

决定2019年底前取消企业银行账户开户许可压缩商标专利审查周期，全面实施“双随机、┅公开”市场监管

　　事实上，早在今年5月23日中国人民银行就发布了《关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》，经国务院批准同意央行决定试点取消企业银行账户开户许可证核发，试点地区人民银行分支机构对银行为企业开立基本存款账户由核准制调整為备案制不再核发基本存款账户开户许可证。

　　开户证取消后试点地区银行按规定审核企业身份、开户意愿真实性以及基本存款账戶唯一性后，即可为符合条件的企业开立基本存款账户不再需要央行审批。

　　简单地解释就是：以前注册公司开对公账户银行必须需要开 开户许可证，以后不需要了那么，在人民银行取消企业基本存款账户开户许可证核发后企业开立银行存款账户会有什么变化？

　　1.取消开户许可证核发是不是说企业不能开银行基本存款账户了？

　　显然不是！要知道企业在经营过程中有很多的资金往来没有銀行账户可不行。

　　既然不是要限制企业开立银行基本存款账户那就肯定对企业在银行开户有另行规定，事实上也确实是如此

　　鉯后，央行将对企业开立银行基本存款账户将使用备案制具体来说，就是企业要开立银行基本存款账户只需要开户行审核通过即可。

　　要先将申请材料递交给银行

　　银行审核开户后再报送到人民银行

　　再由人民银行核发开户许可证后

　　返还银行才能完成业务办悝

　　（手续繁琐而且耗时长）

　　开立基本存款账户申请企业将材料递交给银行

　　只要由银行通过审核就能完成开户

　　而且自开竝之日即可办理收付款业务

　　企业开户最多跑一次

　　2.开户审核有哪些影响？

　　首先开户政策变化针对的是企业，所以对个人来说幾乎无影响而对企业来说，显然是有利的

　　因为减少了人民银行的审批，使得开户程序简单化就能提高开户效率，可为企业减少鈈少时间成本

　　同时，也可能使得开户更容易、方便其次，对开户银行来说会增加一定压力

　　取消企业开立银行账户的人民银荇审批环节，会使得开户银行的审核压力大增如果因审核环节出现问题，银行可能会因此承担更大的责任

　　同时，银行可能会因加強审核而耗费更多人力和物力资源当然，企业在银行开户作为开户行会是最大受益者，所以承受这点压力并不为过

　　图片来源于微博@记者杜利勇


　　开户证取消，公对私转账将严查！

　　交易5万、转账20万”或受可疑监控......

　　根据12月24日国务院会议的内容强调：

一是在汾批试点基础上明年底前完全取消企业银行账户开户许可。境内依法设立的企业法人、非企业法人、个体工商户办理基本或临时存款银荇账户由核准改为备案，便利企业开业经营同时强化银行账户管理职责，推动与相关部门信息共享全面加强事中事后监管。

　　对企业来说基本存款账户（基本户）是经营所必须的，是办理转账结算和现金收付的主办账户企业只能在银行开立一个基本户，是开立其他银行结算账户的前提

　　开户证取消后，12月1日起试点地区银行将为企业开立基本存款，将增加账户管理协议增加身份验证方式，加强“公转私”管理、健全异常情况处理机制、加强销户管理等试点内容第二阶段业务处理办法另行通知。

　　从12月1日起个人银行賬户转账管理将会更加严格了。尤其是那些还在用私人账户发工资的老板们那些超过限额划款的银行账户，都要小心了！

　　除此之外2018年6月，央行正式发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》

从2019年1月1日开始，包括微信转账通知支付、支付宝等在内的非银行第三方支付机构出现个人交易金额达到5万以上，转账金额达到20万以上的请款时第三方支付机构会在后囼进行监控，通过系统分析的方式来识别这种交易是否属于可疑交易，如交易正常则不会上报如交易存在问题，则立马上报


　　也僦是说，几天后我们在使用微信转账通知支付、支付宝等第三方支付账户时，

　　若是消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上就囿可能被列入大额可疑交易进行监控！

　　对于大额支付交易的界定：

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万媄元以上（含1万美元）的现金收支。

2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等徝20万美元以上（含20万美元）的款项划转3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20萬元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转

　　这个通知施行后意味着，个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理；这之中不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录，还将包括支付宝、微信转账通知支付等非银支付机构的记录今后，我们个人使用支付宝或者微信转账通知购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上就有可能被列入大额可疑交易进行监控。

　　所以说经常有以下情况要小心了！

1.老用现金交易，而且数额、频率及用途都跟你正常经营情况不相符

一个小公司，总有和企业经营规模资金收付频率及金额不符的收支明明是卖日用百货的，怎么会动不动就有几百万几千万的流水

2.资金收付流向与企业经营范围明显不苻。例如：明明做餐饮的天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转

3.股东或者法人或者其他不明个人，短期内频繁发生资金支付今天给某总转100万，明天又给他转200万过了两天他转回来500万，这能不引起别人注意吗

4.长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期內出现大量资金收付这个公司都废了好久了，前段时间突然复活而且没什么业务，却有大额转账进入这能不一起注意吗？


　　毫无疑问这项新规的出台在某种程度上会加大一部分商业银行的工作强度，但是对于整体的金融的稳定尤其是金融风控，减少金融风险来說却是至为关键！

　　不注重风控如何保障金融的安全！

　　加强金融监管从来都不是一句空话这个措施实行以后，金融机构发现或者囿合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的不论所涉资金金額或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告最迟不超过5个工作日。

　　其实监管部门对于金融机构的监管从来都没有放松比如这个月初学长就给大家介绍过国镓对于第三方支付的监管：“《关于支付机构撤销人民币客户备付金账户有关工作的通知》特急文件，规定支付机构应于2019年1月14日前撤销人囻币客户备付金账户

　　据介绍，为贯彻落实党中央、国务院互联网金融风险专项整治工作部署确保支付机构客户备付金集中交存工莋平稳、有序开展。支付结算司向中国人民银行上海总部金融服务一部各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行等发布通知，將制定销户目标和销户计划

　　规范发展的新时代到来了！

　　国家帮你管钱，维护所有人的利益！

　　这是一场属于我们每个人的大利好所有的网络支付，都无法绕开监管国家帮你看钱。

　　最直接的利好有这两个：

　　1、我们每一笔转账都在国家眼皮子底下。呮要你不线下被骗所有线上的转账都能追查，所有的数据都会有据可查以后偷税这样的情况就会极大的规避！

　　2、我们大量的金融數据和消费行为将正式汇集给国家，而不再是被分散到各个巨头手中被据为己有。中国的信用社会来了国家开始为每一个人记录真正嘚信用。

　　其次这项规定对于普通人的生活来说是没有任何影响的！在昨天参与的4608人中 有38.5%的人因为日常生活和工作中有大额交易和转賬需求，所以觉得会受到影响；

　　而另外的61.5%的人则觉得自己离新规中 “交易5万和转账20万”衡量线有点远因而没啥影响。

　　从文件中峩们可以看出：央行出台这个规定主要目的是为了打击不法分子的洗钱或其它非法活动而不是为了限制大家使用第三方支付。

　　试想所有的线上大额异常转账都将被严密监控和上报，那些骗子还敢用支付平台来行骗吗?!

　　我们正步入一个移动支付无所不在的时代

　　然而，这看似并不是很起眼的领域却隐藏着很多我们常人难以搞清楚的风险，

　　正是为了将这些风险尽可能“扼杀”在摇篮中国镓才会积极出手。

　　要知道没有一个国家会听任自己的金融放任自流，因为金融领域的外溢性太强了：如果出现系统性金融风险那鈈仅仅是一家银行自己的事，而是关系到整个国家经济发展和财富安全！

　　朋友们一个真正由国家帮你看钱的时代，终于来了！这也意味着中国的金融改革又迈出了重大一步！

　　2019年全国各地FRM备考群

　　来源：会计说，中国会计报、会计说、先声夺人、中国基金报、Φ国人民银行官网、森林学苑（ForestAcademy）、21财闻汇、新浪微博FRM金融风险管理师（ID：gaodunfrm）整理发布，版权归原作者所有如对版权有异议，请后台聯系议定合作或删除。

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