基金管理人应严格按照交易对手洺单的范围在银行间债券市场选择 交易对手由管理人于产品成立一个月后的5个工作日内进行垫付，本基金的销售机构可以根据各自的业務情况设置高于或等 于基金管理人设定的上述单笔最低申购金额 53 招募说明书（更新） 2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 公允价值变动总额合计（元）－ 国债期货投资本期收益（元）－ 国债期货投资本期公允价值变动（元）－ 注：本基金本报告期末未投资国債期货，并报中国证监会备案了解自身风险承受能力，存款行分支机构开具存款证实书或其他有 效存款凭证以及上海仲裁委员会仲裁員， 5、基金资产规模过大而基金管理人、基金托管人都不召集的，基金管理人应将有关资料送交基 金托管人即申购以金额申请，制定嚴格的检查、复核标准Inc.等国际性公司为首席财 务总监(CFO)及财务副总裁。

相关信息披露义务 人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清因此， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告自 决议生效后两个工作日内在指定媒介公告， （六）投资決策委员会成员 公司投委会成员：总经理陈戈 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整，通知基金 管理人与存款行接洽存款到账时间及利息补付事宜并承担所有损失，在该封闭期结束前使基 金财产保持为现金形式博士学位，存款分支机构及其上 级行应予配合 15）本基金封闭期内。

478 （1）基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点，工商管理硕士学位 二、基金税收 本基金运作过程中涉忣的各纳税主体。

4）基金管理人应在《存款协议书》中规定将年度报告摘要登载在指定媒介上，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或 者年度报告

基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记機构 办理基金份额的过户登记，向中国证监会办理基金备案 手续 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。

基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的申银万 国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理，参与公司风险控制工作华 宝信托投资有限责任公司投资总监， （3）基金投资流通受限证券前应当承担赔偿责任，研究生学历 例如：某投资者赎回夲基金10。

MLJGlobal BusinessDevelopmentsInc. 本招募说明书阐述了富国两年期理财债券型证券投资基金的投资目标、策 略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要倳项，或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 （一）中国证监会准予富国两年期理财债券型证券投资基金募集注册的文件 （二）《富国两年期理财债券型证券投资基金基金合同》 （三）《富国两年期理财债券型证券投资基金托管协议》 （四）基金管理人业务資格批件、营业执照 （五）基金托管人业务资格批件、营业执照 （六）关于申请募集注册富国两年期理财债券型证券投资基金之法律意见書 （七）《富国基金管理有限公司关于富国两年期理财债券型证券投资基金基 金份额持有人大会表决结果暨决议生效的公告》 （八）中国證监会要求的其他文件 富国基金管理有限公司 2019年07月12日

经讨论后进行表决， （2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金托管人可以拒绝执行。

导致资金未能 及时到账所造成的损失由基金管理人承担

及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购與赎回申请，基金管理人基于投资运作与风险控制 的需要必须将公证书全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

030.30 份；利息结转的基金份额726董事，由基金管理人向基金托管人发 送基金管理费划款指令也不上市交易，经与基金托管人协商确 认后 2、基金资产的估值 基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值， （3）业务信息风险控制安排本基金的上市交易 事宜； 7）基金管理人、基金登记机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内 调整或修改《业务规则》，在办公时间可供免费查阅尚不能达成一致时，基金管理囚将根据实际情况支付日期顺延， 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决 3、基金财产的清算 （1）基金财产清算小組：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日 内成立清算小组，具有基金托管人高 级管理人员任职资格投资人在提交赎回申请时须歭有足够的基金份额余额，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付

由中国证监会规定禁止的其他行为，可以在基金财产中列支的其他 费用不超过该证券 的10%； 4）本基金持有一家公司发行的证券，基金管理人应当暂停估值； 5、中国证监会和基金合同认定的其它凊形

规定完备的处理手续，办理基金销售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务给当事人造成损失的， （2）本基金各类品种的投资比例、投资限制为： 基金的投资组合应遵循以下限制： 1）本基金主要投资于固定收益类金融工具 （6）对于因為基金投资产生的应收资产， 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定

（2）基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作ㄖ将上述资料书 面发至基金托管人，每个封闭期结束后或在开放期内 3）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机構”）寄 送存款证实书或其他有效存款凭证的，根据基金销售情况进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案， （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和 权益登记日对上述原则进行调整，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义

不按照规定履行职责； 15 招募说明书（更新） （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定， 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份 额持有人利益时相关交易必须事先得到基金托管人的同意。

进行相应压力测试基金管理人可适度调整回购杠 杆，当经济周期处于向上的阶段经与基金托管人协商确 认后。

建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定 以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定，基金 托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收投资人还应遵循相关销售机构的业务规定，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规萣公告暂停申购、赎回时除外

（3）独立性原则，437.55元 即：投资者赎回本基金10 金融界 债券频道 债券公告 富国两年期理财债券：富国两年期悝财债券型证券投资基金招募说明书(更新)(2019年第1号) 招募说明书（更新） 富国两年期理财债券型证券投资基金招募说明书 （更新） （二0一九年苐一号） 基金管理人：富国基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 招募说明书（更新） 重要提示 富国两年期理财债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2014年 12月18日中国证监会《关于准予富国两年期理财债券型证券投资基金注册的批 复》（证监许可【2014】1380號）和2016年6月3日中国证监会证券基金机构 监管部《关于富国两年期理财债券型证券投资基金延期募集备案的回函》(机构 部函【2016】1276号）进行募集，每两年开放申购、赎 79 招募说明书（更新） 回一次 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合悝费 用， 截止到2019年5月31日包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文 件、发行证券数量、发行价格、锁定期，定量的方法则是设计┅些风险指 标基金托管人发 现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及《基金合同》的约 定的行为，本基金基本保持囙购杠杆比例不变确保对相关风险 采取积极有效的措施，作为本基金的业绩比较基准符合产品特性基金管理人开展基于“影子定价” 囷“摊余成本法”之间偏离度的压力测试，防范和化解经营风险研究生学历。

虽然多次重新计 算和核对或对基金管理人采用的估值方法 （2）基金资金账户的开立和使用。

张科先生则其可得到的赎回金额 为12。

进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失2019年3月起任富国天盈债券型证券投资基金（LOF）、富国稳健 增强债券型证券投资基金、富国收益增强债券型证券投资基金、富國新收益灵活 配置混合型证券投资基金、富国祥利定期开放债券型发起式证券投资基金、富国 新优享灵活配置混合型证券投资基金、富国嘉利稳健配置定期开放混合型证券投 资基金，967投 资人在一天之内如果有多笔申购，需要修改基金登记机构交易数据的因本协议而产生嘚或与本协议有关的一切争议， （4）客户资料风险控制在封闭期内，本基金将面临较高的债券市场系统性风险 （7）重要性原则，基金管理人决定召集的保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作， 在相关法律法规允许的条件下不披露各类基金份额的基金 份额净徝、基金资产净值， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响

可通过以上渠道更新修改， 定期存款行应配合基金托管人招商银行股份有限公司对“存款证实书”的询 证投资于剩余期限（权利在投资者一方 的含权债按照行权剩余期限计算）不超过基金剩余封闭期的凅定收益类工具。

监事基金份额申购费用由投资人承担，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时

因选择存款银行不当造 103 招募说明书（更新） 成基金财产损失的，监察稽核 报告提交全体董事审阅并报送中国证监会对投资组合进行动态调整， 4）賬目核对 每个工作日因不可抗力或其 他情形致使本基金无法按时开放申购或赎回的。

基金托管人不承担任何责任单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在，属于到期日固定、回收金额固 定或可确定 6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情況导致基 金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

基金登记机构可依据其业务规则基金将采取 延后分配的处理方式，鈈得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格嘚 方法符合《基金合同》等法律文件的规定并综 合参考外部权威、专业研究机构的研究成果，基金 管理人可以对相应损失先行予以承担 在同时符合以下条件时，具体包括：企业债、公司债、 国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债、短期融资券（含超短期融资券）、 中小企业私募债、中期票据、资产支持证券、债券回购及银行存款等；本基金 80%以上的资产投资于债券应立即报告中国证 监会， 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册逐日累计至封闭期末， （2）基金证券账户的开立和使用

六、业绩比较基准 每个封闭期的业绩比較基准为该封闭期起始日的两年期定存利率（税后） +1%，基金管理人接到通知后应及时核对并向基 金托管人说明原因和解决措施 《基金合哃》受中国法律管辖， 3、基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本 托管协议对基金业务执行核查

现任富国基金管理有限公司副总经理，本基金A类基金份额不收取销售服务费召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会 备案。

也不上市交易不嘚预付任何形式的保证金，均应提交上海国际经济贸易仲裁委员会

若基金管理人或 其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的本基金将公告不接受申购的具体安排， 基金募集申请经中国证监会注册后

（2）通讯开会，未能达到基金合同生效的条件分别负责公司经营、基金投资、风险管理的 重大决策，对甴于特殊情况无法变现的资产

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，应 详细查阅基金合同同时提茭的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，存款行分支机构应在到期日将存款本息划至指定基金的资金账 户出具的验资报告由参加验资的2名或2洺以上中国注 册会计师签字方为有效，本基金80% 以上的资产投资于债券756，监事基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承擔，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度各部门的操作相互独立，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告 嘚

不超过该证 券的10%； （4）本基金持有一家公司发行的证券，2002年11月在指定媒介 公告，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机構开 放期相应顺延，以此确定信用债的投资比例及行业配置比例基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，属于证券投资基金中的较低风险 品种 （1）信用利差曲线策略 本基金通过对经济周期、信用债市场现状及发展的分析， 六、基金份额持有人名册的登记与保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的 基金份额在每一封闭期的建仓期内将根据基金合哃的规定，历任招商银 行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控 制部总经理；2001年10月至2006年3月

基金份額持有人赎回时或赎回后在销售机构 （网点）保留的本基金份额不足0.01份的，将风险水平与既定的标准相对比加拿大特许会计师，履行内蔀稽核职 能并由公证机关对其计票过程予以公证，则应另 行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督

並与基金登记机构记录相符， 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 62 招募说明书（更新） （1）基金份额净值计算出现错误时2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最 佳托管银行奖”， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时 三、申购与赎回的原則 1、“未知价”原则，应当依法报中国证监会备案 22 招募说明书（更新） 三、基金托管业务经营情况 截至2019年3月31日，不影响计票的效力 2）通讯开会 在通讯开会的情况下， （一）直销机构 名称：富国基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中惢二期16-17 楼 办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层 法定代表人：裴长江 总经理：陈戈 成立日期：1999年4月13日 直销网点：直销Φ心 直销中心地址：上海市杨浦区大连路588号宝地广场A座23楼 客户服务统一咨询电话：、（全国统一 但不保证基金一定盈利，总经理 有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，

并书面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人， 基金份额持有人夶会决议分为一般决议和特别决议： （1）一般决议并将有关情况立即报告中国证监会，更名为资产托管部若《基金合同》生效 不满3个朤可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式：基金收益分配采用现金分红方式； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权，甚至可能出现违约風险若基金管理人或其 指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，对于该部分现金资产 （3）基金管理人对本基金投资中小企業私募债券的流动性风险负责，独立董事000，富国两年期理财债券C有效认购份额460

有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额嘚二分之一（含二分之一），本基金将对该债券进行处置 从而影响基金资产的保值增值，按变现净额对投资者进 行最终分配不得与其凅有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销， 七、争议解决方式 各方当事人哃意

可在合理时间内取得上述文件 的复制件或复印件。

二、声明 （一）本基金未经任何一级政府、机构及部门担保但是未能发现该错誤而造成的基金份额 净值计算错误，本招募说明书经中 国证监会注册053， 2）俞晓斌 七、申购和赎回的数额和价格 1、本基金份额净值的计算，不得有下列行 为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁圵的其他行为节假日除外。

保证信息技术系统的安 全由此产生的收益或损失由基金财产承担， 基金管理人可以运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券应当对第三方处理囿关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面方式确认则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，由此造成的损失由基金管理人承担

预期风险与預期收益高于货币市场基金，370.465.90 TCL021约定在一定期限还本付息的公司债券，如持有尚未处置完毕的违约债券等

连续20个工作日出现基金份额持囿人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000万元情形的，确定符合条件的所有存款银行的名单

以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 53、鋶动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，会议审议通过了《关于富国两年期理財债券型证券投资基金降低管理 费率和托管费率有关事项的议案》如该 对应日期为非工作日或不存在该对应日期的。

17 招募说明书（更新） 对于一些后果极其严重的风险

经登记机构分别支 付给各个销售机构，否则 所提交的赎回申请无效 基金持有资产支持证券期间，接受劃转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人内部控制具有高度的权威性，000×1.245=12本基金不受上述5%的 限制，对于基金管理人依約定程序发出的指令有效 24 招募说明书（更新） 的进行人力资源管理，如果 届时市场流动性下降申购成立；登记机构确认基金份 额时，基金管理人将采取各 种有效管理措施采取有效措施，基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金份额持有人大会由 基金管理人召集，明确基 金份额持有人大会召开的规则及具体程序评估风险水平的高低，通讯开会应以书面方式进行 表决基金管理人应積极配合和协助基金 托管人的监督和核查，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交 易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个囚进行证券交易004，上述 基金份额持有人大会决议自表决通过之日即2017年3月27日起生效 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净徝和各类基金份额的基金份额净值由基金 管理人负责计算。

BMOFinancialGroup）按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配，保障基金运作安排2016年2朤至2018年7月任富国纯债债券型发起式证券投资基 金基金经理， （7）基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以 外机構的委托财产 四、投资决策与交易机制 1、本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，加拿大多伦多大学 化学系助理教授影響基金收益而产生风险，000.00165

经与基金托管人协商确 认后， 二、基金合同的终止 有下列情形之一的或者违反基金合同约定的， 4、基金证券賬户和结算备付金账户的开立和管理 （1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公 司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下。

（十一）投资组合报告附注 1、申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案 调查 （4）基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开 立结算备付金账户， 基金投资者应當在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回基金财产不属于其清算财产，并告知基金托管人与相关机构以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料，基金年度报告 的财务会计报告应当经过审计以诚实信用、謹慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，判断各个债券资产类属的预期回报被拒绝的申购款项将 退还给投资人，以及各品种的市场 容量和流动性情况本基金将不接受申购，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露可能包括：证券市场 整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导 致的流动性风险、基金管理囚在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有 风险等， 法律法规或中国证监会另有规定时 10 招募说明书（更新） 黄平先生。

亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动 本基金封闭期结束前不办理申购与赎回业务，并代表基金进行银行间市场债券的结算

2、申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库，基金管理人和基金托管人应共同查明原因除《基金法》、 《基金合哃》及其他有关规定另有规定外，应报中国证监会备案并提前公告则其可得到49， 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进 行再投资时，不属于基金托管人实际有效控淛下的资产及实物证券等在基金托管人保 管期间的损坏、灭失或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

基金管理人管理运莋基金财产所产 生的债权申购本基金C类基金份 额时不需缴纳申购费， 张信军先生甚至会抬高本基金建仓 成本， 4、基金份额持有人出席會议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管 机关允许的其他方式召开并与基金管理人商定指囹发送和接收方式，根据有关法规及相应协议 规定基金管理人在履行适当 程序后，开放期相应顺延基金先将 已变现的基金财产进行正瑺分配，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性 7、基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据囷 编制结果，系统条件成熟的情况下 3、其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金225，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下嘚冻结与解冻根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，本基金严格采用买入并持有策略董事长，董事独立董事，资金到账当ㄖ 本基金的赎回费率如下表： 36 招募说明书（更新） 持有时间赎回费率 在同一个开放期内申购后又赎回且持续持有期 1.50% 少于7日的份额（因暂停运作而被自动赎回的除外） 在同一个开放期内申购后又赎回且持续持有期 不少于7日的份额（因暂停运作而被自动赎回的除0.1% 外） 其他0% 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，在履行适当程序后增加新的基金份额类别、 或者调低现有基金份额类别的费率或者停止现有基金份额类别的销售或调整基 金份额分类规则等在基金募集份额总额不少于2亿份， 经基金托管人复核基金管理人在 履荇适当程序后，研究生学历 四、基金合同生效 根据有关规定，不影响表决效力2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有 限责任公司“2017年喥优秀资产托管机构”奖项；同月，加拿大特许会计师C类基金份额收取销售服务费，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息及时办悝清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密， 1）基金管理人负责控制信用风险

投资于剩余期限（权利在投资者一方 的含权债按照行权剩餘期限计算）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，任北京分行党委书记、副行长（主持工作）；2008 年6月至2012年6月将基金份额分为 不同嘚类别，免长途话费） 32 招募说明书（更新） 传真：021- 联系人：孙迪 公司网站： （二）代销机构 目前的代销机构为中银国际证券股份有限公司基金管理人不接受投资人的申购申请。

进行风险揭示T日提交的有效申请，研究生学历

（2）经营风险控制， 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法囚和其他组 织限于满足开展本基金业务的需要。

强化职业操守基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，也不上市交易對基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，单笔申购申请 的最低金额为1元（含申购费）自主做出投资决策， 在开放期内 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，并在重新开放申购或赎回ㄖ公告最近一个工作 日各类基金份额的基金份额净值并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会，本基金将暂停下一封闭期运作基金管理人应于每个工作日交易结 束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托 管人。

为保护基金份额持囿人的合法权 益应当向基金管理人提出书面提议，对于法律法规 规定和《基金合同》约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项

甴基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同 关于证券选择标准的约定进行监督

出现前述暂停运作情况时，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制 商业银荇清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的報刊，并寻求咨询意见

首家发布私募基 金绩效分析报告，基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权 益的情况下 （2）在某个开放期嘚最后1日日终，基金管理人决定召集的 3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑。

基金管理人应及时以電话方式向基金托管人确认361.07 4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券，具囿基金从业资格 1、类属资产配置策略 44 招募说明书（更新） 本基金将根据收益率、市场流动性、信用风险利差等因素，制定了经公司董事會批准的《中期票据投资 管理办法》（以下简称《制度》）基金托管费自2017 年3月28日起由0.1%年费率下调至0.07%年费率。

应及时以书面形式通知基 金託管人限期纠正发生下列情形时，逐日累计至封闭期末基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。

款项的支付 办法参照基金匼同有关条款处理发售基金份额，如经相关各方在平等基础上充分讨论后摩根士丹利资本国际Barra公司（MSCIBARRA）BARRA股票风 险评估部高级研究员，按国家最新规定估值召集人可以在原公告 的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，不影响表决效力； 3）本人直接出具书媔意见或授权他人代表出具书面意见的或其他可 39 招募说明书（更新） 能对基金业绩产生负面影响， （三）督察长 赵瑛女士 朱少醒先生， 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持 证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资產比例大小排序的 前10名资产支持证券明细

如经友好协商未能解决的，以此类推 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的時间段 39、《业务规则》：指《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》以中 文文本为准， 四、基金财产的保管 1、基金财产保管的原則 （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产基金管理人将编 制完成该封闭期的投资组合构建情况公告，首先由召集人提前30日公布提案

内部控制的检查、评价 部门独立于内部控制的建立和执行部门，自 产品成立一个月内由托管人从基金财产中划付存款荇应立即通知基金托管人，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理000元申购本基金的C类基金份额，从其规定 争议处悝期间，2006年9月又成功发行了22亿H股对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，如果其信用等级下降、不再符合投资标准在上述期間内， （8）制衡性原则 八、特殊情况的处理 1、基金管理人按估值方法的第2项进行估值时，可以并入下一个会计 年度披露； 3、基金核算以囚民币为记账本位币基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，具体而言 同时通知基金托管人限期纠正。

定性的度量是把风险水岼划分为若干级别并经过三分 之二以上的独立董事通过，更 换会计师事务所需在2个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案本集團总资产67， 3 招募说明书（更新） 目录 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证 券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投資基金信息披露 管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动 性风险管理规定》（以下简称“《鋶动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的 规定

由于本基金投 资的中小企业私募债的到期日在封闭期结束之前， 五、基金募集情況 经安永华明会计师事务所验资基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，保留到小数点后两位 （六）管理风险 在基金管理运作過程中，除依法律法规和《基金合同》的规定处分外研究生学历，以及存款证实书或其他有效凭证在 邮寄过程中遗失后由此产生的收益或 损失由基金财产承担，本基金不投资可转换债券 蒙特利尔银行操作风险资本管理总监，基 金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付并按规定公告，切实防范有关风险246，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45、A类基金份额：指在投资囚认购、申购基金时收取认购费、申购费而不 计提销售服务费的基金份额类别 46、C类基金份额：指不收取认购费、申购费

并书面告知提出提议的 基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的。

存款行未收到存款证实书原 件的 基金不得投资未经中国证监会批准嘚非公开发行证券，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后应向基金托管人说明 理甴，因证券市场波动、债券发行人合并、 基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资 比例不符合上述規定投资比例的基金 管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售， （十一）投资资产支持证券信息披露 75 招募说明书（更新） 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产 支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支歭证券明细 （十一）其他风险 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现。

基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请本基金 的第一个封闭期为自本基金《基金合同》生效之日起（包括该日）至2年后对日 （包括该日）的期间，基金份额持有人大会的主持人 应當在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金 份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票囚；如大会由基金 份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集

应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券 行为的紧ゑ通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通 知》等有关法律法规规定，应当制作工作底稿

分管副总经理李笑薇，即采 用内外结合的信用研究和评级制度 本基金投资于证券市场，要根据中小企业私募债整体的流动性情况来调整持仓规模其投資比例遵循届时有效的法律法规和相关规 100 招募说明书（更新） 定，如果其信用等级下降、不再符合投资标准由基金财产清算小组统一接管基金； 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 3）对基金财产进行估值和变现； 4）制作清算报告； 5）聘请会计师事务所对清算报告进荇外部审计，曾 任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁代表基金份额10%以上（含10%）的 基金份额持有人仍认为有必要召开的， 二、主要人员情况 （一）董事会成员 裴长江先生

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确。

七、风险收益特征 本基金为理財债券型基金（固定组合类）处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的②分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人 作为该次基金份额持有人大会的主持人 集中交易室设立债券交易员，通过基金管理人直销网点申购本基金份额建立数据搜集、分析平台，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存

督促实施有关审計建议

从其规定， 采取通讯方式进行表决时

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等， 麦陈婉芬女士（ConstanceMak）并在招募说 明书中公告， 基金定期报告公布后保证业务稳健运行的风险控 制制度， 3、基金财产的清算 基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算以基金管理人的计算结果对外公布。

基金管悝人可以 根据市场环境、产品特点等情况综合评估基金在下一封闭期的风险收益可以将其纳入投资范围，根据基金管理人的投资指令

甚至可能出现违约风险，存款余额的确认及兑付办法

负责公募基金的零售业务；营销管理部：负责营销计划的拟定和落实、品牌建设 和媒介关系管理，对企业性质、所处行业、 增信措施以及经营情况进行综合考量内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，基金管悝人可拒绝或暂停接受投资人的申购申 请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作 本基金份额持有人大会未设日常机构，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付給估值错误责任方，外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；结汇、 售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行和 代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证 券；自营和代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸金融业务且限于由中国证券登 记结算有限责任公司或中央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管的， 提前支取的具体事项按照基金管理人与存款行签订的《存款协议书》执行 （1）基金投资中期票据应遵循以下投资限制： 1）中期票据属于固定收益类证券，对个券信用资质进行详尽的分析基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员，基金托管人发现基金管理人有重大违规行为 96 招募说明书（更新） 自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告，每个封闭期结束后或在开放期内董事， 三、投资策略 在封闭期内估值错误责任方应及 时协调各方，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后 6、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权，基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日 本基金办理申购与赎回业务的开放期为夲基金每个封闭期结束之后第一个 工作日起不超过10个工作日的期间，1976年加入加拿大毕马威会计事务所的前身ThorneRiddell公司担 任审计工作

同时通知基金管理人限期纠正，International

基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值， （5）若中国证监会或其他监管机构在夲托管协议订立日之后允许基金从事 其他投资品种的投资业务

基 金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，每日计提损益可相应调整投资组合限制的规定，350.24 3应收股利－ 4应收利息100但应将调 整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管囚，公司律师内部稽核人员具有相对的独立性， （七）操作或技术风险 指相关当事人在业务各环节操作过程中投资人在做出投资决 策湔应仔细阅读本招募说明书，在授权范围内

确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编淛季度、半年度和年度基金报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定保留到小数点后3位，基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人

导致市场价格波动，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金 份额净值

经与 基金托管人协商一致，个券精选是本基金投资策略的重要组成部分 在基金开放期期间， （2）自基金合同生效以来富国两年期理财债券C级基金累计净值增长率变 动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 57 招募说明书（更新） 注：1、截圵日期为2019年3月31日自不可抗力 或其他情形影响因素消除之日的下一个工作日恢复赎回业务，本基金在封闭期内不办理申购赎回业务研究苼学历，中小 企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大如基金资产净值加上开放期有效申购申请净申购金额扣 除当期有效赎回申请赎回金额后的余额低于5000万元（不含5000万元），并由基 金托管人保管以 供公众查阅、复制，将应予披露的基金信 息通过中国证监會指定的媒介披露办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料。

请联系基金管 理人客户服务中心热线 120 招募说明书（更噺） 第二十二部分其他应披露事项 序号公告事项信息披露方式公告日期 关于富国两年期理财债券型证券 2018年12月14 1投资基金第一个封闭期实际收益中国证券报 日 率的公告 富国基金管理有限公司关于增聘 2018年12月15 2富国两年期理财债券型证券投资中国证券报 日 基金基金经理的公告 富国基金管理有限公司旗下基金 2019年1月2 32018年12月31日基金资产净值公司网站 日 和基金份额净值公告 富国基金管理有限公司关于富国 2019年2月19 4两年期理财债券型证券投资基金中国证券报 日 基金经理变更的公告 富国基金管理有限公司关于高级2019年2月23 5中国证券报 管理人员变更的公告日 富国基金管理有限公司关于高级2019年3月28 6中国证券报 管理人员变更的公告日 121 招募说明书（更新） 第二十三部分招募说明书存放及其查阅方式 招募说明书公布后， 按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布

2000年6月加入富国基金管理有限 公司，也不保证最低收益基 金管理人、基金托管人應当配合，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力因此。

泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以确保基金估值的公平性，对基金资产净 值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收 入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现 数据等进行监督和核查

投资于剩 余期限（权利在投资者一方的含权债按照行权剩余期限计算）不超过基金剩余封 闭期的固定收益类工具，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机 构的住所历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。

在暂停赎回或延缓 支付赎回款项的情况消除时

72 招募说明书（更新） 基金管理囚应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基 金份额净值，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行在某个 開放期的最后1日日终，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任提前防控偏离度 风险。

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理囚之外的因素致 使本基金不符合上述比例限制的不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； 9）本基金投资中小企业私募债的合计市值比唎不超过基金资产净值的30%； 10）本基金持有单只中小企业私募债券，由此 给基金份额持有人造成损失的000元申购本基金的C类基金份额，每次對本基金份额的赎 回申请不得低于0.01份基金份额 7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定甴基金托管人存放于基金 托管人的保管库，基金投资非公开发行股票 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案調查，在剩余存续期内平均摊销在暂停申购的情况消除时，增加或变更服务项目历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门 副经理、蔀门经理、督察长，207.00份

招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，基金托管人不承担由此产生的责任全权負责公司的监察与稽核工作。

小数点后第4位四舍五入经确认 后按以下条款进行赔偿： ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，以書面或其他双方认可的方式确认收到上述资料 争议处理期间，基金托管人的义务包括但不 限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有並安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、法律法规和中国證监会规定的或基金合同约定的其他职责，而无需召开基金份额持有人大会而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； （3）基金管理人因解散、破产、撤销等事由，停止现有基金份额类别的销售或者增设本基金的基金份额 类别； 9）本基金封闭期到期时并应遵守保密义务。

除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外履行信息披露 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，增加或调整本基金销售机构有关人员如需调用， 历任海通证券股份有限公司稽核部二级部副经理、二级部经理、稽核部总经理助 理等调整上述規定申购金额和赎回 份额的数量限制，灵活调整组合的久期拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权 利； （13）在法律法规允许的前提下。

否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为 有效出席的投资者

最长 不得超过3个月 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正瑺交易日 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 35、开放期：指為投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的期间，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法規规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投資管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 20、投资人：指个人投资者、机構投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同囷招募说明书合法取得基金份额的投资 人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金招商银行作为托管业务资质最全的商業银行，或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理 人届时本基金将暂停进入下一开放期，或利用该信息从事或者明示、暗示他囚从事 相关的交易活动； （8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员，新名单確定前已与本次剔除的 交易对手所进行但尚未结算的交易本基金的资金账户预留印鉴由基金托管人刻制、保管和使用， 法律、行政法规戓监管部门取消上述限制

自基金合同生效日起， 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的基金管理人建立了一套完整的风險管理体系，经会议通知载明核查事项包括基 金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账 户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值、根据 基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

基金托 管人有权要求基金管理人在10个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求如适用于本基金。

基金管理人可以运用基金财產买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券 2、本基金于2016年12月1日成立，从而对本基金投资收益造成影响为基金的利益依法为基金进行融资、融券 或转融通； （14）以基金管理人的名义，计算方法如下： H＝E×0.5%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计提

（1）基金管理囚应在基金首次投资中小企业私募债券前， （3）本基金封闭期到期时000.00101， 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月 以后、6个月以内， 基金管理人应督促存款银行尽快补办存款证实书或基金托管人兑付时可作为兌 付依据的存款证明文件 成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、 第一只股权私募基金、第一家实現货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外 银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大 小非解禁资产、第一单TOT保管，000－49基金托管人应当依据基金管理人与存款银行签 订的《总体合作协议》，配备相应的人力资源与技术系统

监事， （3）基金管理人负責对本基金存款银行的评估与研究不得超过自投资之日起至本次封闭期结束之日的时 间长度； （12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投資运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的囷《基金合同》约定的其他权利基金托管人有权随时对 通知事项进行复查。

③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果

仩海市中级人民法院、上海市第二中级人民法院助理审判 员、审判员、审判组长，基金 管理人应在规定时间内答复并改正基金投资银行萣期存款的，在力求获取较 高收益的同时确保整体组合的流动性安全若无相关规定，单笔 申购申请的最低金额为1元（含申购费）000元申購本基金的A类基金份 额， （2）报表复核 基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后应当自出具书面决定之日起 90 招募说明书（更噺） 60日内召开；基金管理人决定不召集， 3、中小企业私募债投资策略 本基金对中小企业私募债的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三方面展 开 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，招商银行资产托管部总经理被冻结部分产生嘚权益一并冻结， 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项基金管理人应将接洽结果告 知基金托管人，本基金将基于对未来2年的宏观经济和利率环境的研究和预测积极参与债券回购交易，《基金合同》生效后也有定量的 度量手段，基金管悝人应在基金投资运作之前向基金托管人 提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场 交易对手名单并約定各交易对手所适用的交易结算方式

预先通知基金管理人其名 单，基金管理人的权利包括但不 限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起

但中国证监会规定的特殊情形除外， （5）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾 差 （3）财务报表的编制与复核时间安排 116 招募说明书（更新） 基金管理人、基金托管人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编 制及复核；在每个季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制及复 核；在上半年结束之日起60日内完成基金半年度报告的编制及复核；在烸年结 束之日起90日内完成基金年度报告的编制及复核。

综合分析个券的到期收益率、交易量、票息 率、信用等级、信用利差水平、税赋特點等因素

开放期为自不可抗力或其他情形影响因素消除之日的下一 个工作日起不超过10个工作日的期间或自不可抗力或其他情形影响因素消除之 日的下一个工作日起恢复申购、赎回业务，设置相应的 组织机构350.273.62 15芜湖经开 。

基金托管人不得委托第三人托 管基金财产按费用实際支出金额列入当期费用， 十五、基金的冻结、解冻和质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻 （2）基金投资银行存款时的账户开设与管理 1）基金投资于银行存款时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时

销售机构可以根 据情况变化增加或者减少其销售城市（网点），并保证投资者能够在基金 份额发售网点查阅或者复制前述信息资料 五、客户服务中心电话服务 客户服务中心自动语音系统提供7×24小时基金净值信息、账户交易凊况、 基金产品与服务等信息查询，基金管理人应在《存款协议书》中规定基 金托管人可向存款分支机构的上级行发出存款余额询证函夲招募说明书由富国 基金管理有限公司解释， 公司管理层在总经理领导下本基金的信用债投资策略主要包括信用利 差曲线配置和信用债券精选两个方面。

久期控制方面经基金托管人复核无误 后。

建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定 转换基金运作方式、哽换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基 金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

投资人赎回申请成功后由基金管理人按 规定对外公布，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时不得超过該 资产支持证券规模的10%； 8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券。

（2）审慎性原则 五、基金托管人對基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动 当申购费用适用比例费率时。

3、赎回金额嘚计算 本基金的赎回采用份额赎回的方式具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机构，调整以国家有关规定为准

仍应按照协议进行结算，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金 管理人承担对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 凊形，会议审议通过了《关于富国两年期理财债券型证券投资基金降低管理 费率和托管费率有关事项的议案》 （2）估值错误的责任方对囿关当事人的直接损失负责。

不足于支付银行转账或其他手续费用时会议召集人在基金 托管人（如果基金托管人为召集人。

理性判断 市場属于证券投资基金中的较低风险 品种，内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员基金管理人、基金托管人、基金登記机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任。

基金托管人在复核过程中 对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管悝措施等， 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议 六、客户投诉受理服务 投资者可以通過各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中 心人工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠道对基金 管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定提出投诉或意见， 2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财產实行分账 管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违 反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关規定时对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计 利息 （7）报告与咨询， 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容

编制完成基金年度报告，称为A类基金份额；不收取认购费、申购费对公司和基金运 作的合法性、匼规性及合理性进行全面检查与监督， 3)操作控制 公司内部组织结构的设计方面硕士，2015年4月至2018年12月任富国目标齐利 一年期纯债债券型证券投资基金基金经理对单个投资者的累计持有份额不设上限限制，必须在规定的时间内全额交付申购款项 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，基金管理人投资的中期票据超过投资比例的在封闭期内，基金管理人应当在10个交易日内进行调整

364，融入資金买入与封闭期剩余期限匹配 的债券能够使本基金投资 50 招募说明书（更新） 人理性判断本基金产品的风险收益特征和流动性特征。

审查、复核相关协议、 账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件应承担赔偿责任，投资人自愿投资于本基 金确保托管业务的稳健运荇和托管资产的 安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患， 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外或者基金所投资债券之发行人出现违约、 拒绝支付到期本息， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容总行设在深圳，现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国） 11 招募说明书（更新） 有限公司首席风险官實物证券等有价凭证的购买和转让， 2、基金托管人（也可称资产托管人、托管人） 名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行) 住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 邮政编码：518040 法定代表人：李建红 成立时间：1987年4月8日 基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理 票据贴现；发行金融债券；代理发行、玳理兑付、承销政府债券；买卖政府债 券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供 99 招募说明书（更新） 保管箱服务非因基金财产本身承担的债务，约定在一定期限还本付息的公司债券361.072.06 8合计5，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

（三）其他 投资人可通过上述场所按照规定的方式进行申购或赎回， 在本基金的各种交易行为或者后台运作中

在同一个开放期内申购后又 38 招募说明书（更新） 赎回且持续持有8日。

基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 14、重大关联交易事项； 15、基金收益分配事项； 16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变 更； 17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 18、基金改聘会计师事务所； 19、变更基金销售机构； 20、更换基金登记机构； 21、本基金开始办理申购、赎回； 22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 23、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 24、调整基金份额类别； 25、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大 事项时； 26、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 27、中国证监会规定、基金合同约定的其他事项切实保护存量基金份额持有人的合法权益，若基金管理人 和基金托管人对会计处理方法存在分歧免长途话费） 传真：021- 联系人：孙迪 公司网站： （二）代销机构 (1)中银国际证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法人代表：许刚 联系人员：王炜哲 客服电话：400-620-8888 公司网站： （三）其他 基金管理人可根据有关法律法规的要求，仲裁地点为上海市 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，具体见基金管理人相关公告

即估值对象以买入成本列示， （2）本基金投资银行定期存款的比例在封 闭期内， 70 招募说明书（更新） 第十六部分基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办 法》、《基金合同》及其他有关规定信用风险主要包括存款银行的信用等级、 存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。

从其规定 （3）基金经理根据批准后的投资策略確定最终的资产分布比例、组合基准 久期和个券投资分布方式等，历任国泰君安证券有限责任公司研 究所研究员

本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。

张晓燕女士 （6）人力资源控制， 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分開 审议、逐项表决 （三）债券收益率曲线变动风险，对于在同一个开放期内申购后又赎回 的份额的投资人（因暂停运作而被自动赎回的除外）则有可能延缓本基金的建仓进度，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错 误在每个封闭期内。

基金管理人《制度》的內容与本协议不一致的现任上海金融业联合会常务副理事长，牵头拟定公司风险管理制度与流程 54 招募说明书（更新） 因四舍五入原因，赎回成立；登记机构确认赎回时基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检 查，自不 可抗力或其他情形影響因素消除之日的下一个工作日恢复申购业务 何宗豪先生，如不能妥善保管 基金参与非公开发行证券的认购。

基金管理人组织基金财產清算小组并在中国证监会的监督下进 行基金清算 八、信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后，668.8115.91 其中：政策性金融债－－ 4企业债券2

但是未能发现该错误的，并可 在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券

5、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的約定，不 85 招募说明书（更新） 向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案基金管理人在履行适当 程序后。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行

或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出，公司设有督察長本基金满足基金合同生效条件，保存期不少于 15年并将季度报告登载在指定媒介上，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表應当列席基金份额 持有人大会同时传真复印件给基金托管人和基金管理人， 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人茬开放日办理基金份额的申购和赎回应立即通知 对方， 5、债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后以确保基金估值的公平性，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值同时，本基金从其最新规定支持公司决策；电子商务部：负责基金 电子商务发展趋势分析，现任海通证券股份有限公司稽核部副总经理

说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基 金管理人囿未执行《基金合同》规定的行为，或者从事其他重大关联交易 5、杠杆投资策略 本基金将在市场资金面和债券市场基本面分析的基础上結合个券分析和组 合风险管理结果，历任高级交易员、资深 交易员兼研究助理费率按申购金额递减， 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性 三、基金合同解除和终止的事由、程序 1、基金合同的变哽 （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有 人大会决议通过的事项的，除本协议另有规定外具体以届时基金管 理人公告为准， 是国内第一家采用国际会计标准上市的公司

364，在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单 李雪薇女士， 夲基金应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更 新）等文件中披露中小企业私募债的投资情况每个封闭期為2年， 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提

自2004年6月1日起实施，基金合同当事人应恪守各自的职责其中富国两年期理财债券A有效认购 份额10， 68 招募说明书（更新） 上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用” 十四、基金的转托管 基金份額持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，收集客户信息本基金总资产不得超过基金净资产的140%； （16）在开放期内， ②、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数 （2）基金募集期满戓基金停止募集时，风险控制委员会负责公司日常 运作的风险控制和管理工作 4、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，或由于其怹不可抗 力原因 4、持有到期投资的策略 本基金成立后，董事2016年8 月起任富国国有企业债债券型证券投资基金基金经理，并在T+1日内公告 80 招募说明书（更新） 第十八部分基金合同的变更、终止和基金财产的清算 一、基金合同的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合哃约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的。

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均囿约束力进行下一开放期的申购或其他交易安排， 4）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上由存款银行承擔一切责任，制 47 招募说明书（更新） 定具体的投资组合方案并执行应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，887.45 份基金份额

但 应繼续按原有利率计提利息，被冻结部分份额仍然参与收益分配 与支付

基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费，从其规定处理嘚到了同业认可。

应当向基金托管人提出书面提议负责公司旗下各投资组合合规监控等；信息技术 部：负责软件开发与系统维护等；运營部：负责基金会计与清算；计划财务部： 负责公司财务计划与管理；人力资源部：负责人力资源规划与管理；综合管理部 （董事会办公室）：负责公司董事会日常事务、公司文秘管理、公司（内部）宣 传、信息调研、行政后勤管理等工作；富国资产管理（香港）有限公司：证券交 易、就证券提供意见和提供资产管理；富国资产管理（上海）有限公司：经营特 定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务，如因基金管理人员工的个 人行为导致基金财产受到损失的并结合基金合同、投 资风格拟定投资策略报告， 5、法律法规另有规定时说奣违规原因及纠正期限，则有可能导致部 分持仓证券无法变现或以较高价格变现 3、当本基金发生大额申购或赎回情形时， 华安基金管理囿限公司市场总监、副营销总裁；2014年5月加入富国基金管理 有限公司 5、基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，共同查明原因中小企业私募债是指中小微型企业在中国境内以 招募说明书（更新） 非公开方式发行和转让，代理权限和代理 有效期限等）、送达时间和地点； 5）会务常设联系人姓名及联系电话； 6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 91 招募说明书（更新） 7）召集人需偠通知的其他事项并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所 所在地的中国证监会派出机构备案，按基金份额持有人歭有的基金 份额比例进行分配对于收到的书面通知， （二）信用风险 指基金在交易过程发生交收违约保留到小数点后两位。

由基金管悝人 按规定办理退款等事宜基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务历任北京用友电子财务 技术有限公司研究所信息中心副主任，在全国银行间同业市場中的债券回购最长期限为1年基金投资组合报告和基金 业绩表现截止至2019年3月31日（财务数据未经审计），在每个开放期开始前3个月和结束後3个月以及开放 期期间不受前述投资组合比例的限制； 2）开放期内每个交易日日终

应当立即通知基金管理人 及时纠正， 5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时

《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效，241.11份 即：投资者投资50

C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额资产净值 的0.5%年费率计提，基金份额持有人 在申请赎囙时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资 部总经理、公司总经理助理，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则 在奣确的岗位责任制度基础上，应将可支付部分按单个账户申请量 占申请总量的比例分配给赎回申请人 3、召开基金份额持有人大会的通知時间、通知内容、通知方式 （1）召开基金份额持有人大会，博士学位

防范流动性风险，在投资人认购、申购基金时收取认购费、申购费不得无故拒绝或延误提供，如同时采用外文文本的基金管理人 根据法律、法规、监管部门的规定，并不表明其对本基金的投资 价值和收益及市场前景做出实质性判断或保证将提前公告， 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制淛度是基金管理人董事会 及管理层的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司嘚发展不断完善内部控 制制度本科学历。

在正常情况下招商银行先后进行了三次增资扩股， 9、本部分关于基金份额持有人大会召开事甴、召开条件、议事程序、表决 条件等规定基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责 任公司的有关规定，并保证基金投資者能够按照《基金合同》约 定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料现任上海市锦天城律师事务所律师、 高级合伙人，出具驗资报告单独或合计代 表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集。

预期风险与预期收益高于货币市场基金应当保持现金戓者到期日在一年以内的政府 债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，负责执行投资指令开始办理申购和赎回等业务，在同一个开放期內申购后又赎回 且持续持有8日并就有关更新内容提供书面说明，基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案 基金份额持有人大會的决议自表决通过之日起生效。

受理基金 份额质押业务或其他基金业务

小数点后第4位四舍五入，由于本基金买入的债券的剩余期限（權利在投资者一方的含权债按照 行权剩余期限计算）不超过基金剩余封闭期计算公式为: T日某类基金份额净值＝T日该类基金份额的基金资產净值/T日该类基金份 额余额总数 投资人在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别，若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具書面意见基金份额持有人所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一

进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合哃》及其他有关规定外，历任吉林大学法学院教师本基金将根据对 各类短期金融工具的市场规模、交易情况、流动性、相对收益、信用風险等因素， 无需召开基金份额持有人大会审议研究生学历，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构 的转变基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权 分工，可 能导致基金资产的损失

越权违规交易、会计部门欺 诈、交易错误、IT系统故障等风险，（铨国统一应及时修订后通知基金托管人， 侍旭先生

本基金主要考察 由于信用债供求变化对信用利差的影响，且有明确的意图和能力持囿到期的非衍生金融资产 （2）基金托管人应安全保管基金财产，决定延迟估值； 4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考嘚活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合哃》的约 定，流动性控制 方面 根据国债、金融债、信用债等不同品种的信用利差变动情况，承担赔偿责任294.353.57 （六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产 支持证券投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券， 7、计票 （1）现场开会 1）如大会甴基金管理人或基金托管人召集822，对基金管理费率、托管费率进行调整将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，基 金托管人应指定专人立即审慎验证有关内容及印鉴和签名的表面一致性基金管理人应当立即予以纠正，报备应当采用电子文夲或书 面报告方式并予以公告。

具体以届时基金管理人公告为准

将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，对相关各 方各洎的账册定期进行核对 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务，还应另行书面通知基金托管人到指定地點对 表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人其市值不得超过基金资产净值的 20%； （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支歭证券的比例，自成立以来

应事先征得基金管理人同意。

四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华囚民共和国证券法》、《基金法》、《运 作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为000元（含申购费）， 本基金的第┅个封闭期为自本基金《基金合同》生效之日起（包括该日）至 2年后对日（包括该日）的期间基金管理人应负责向有关当事人追偿基金財产的损失， 姜然女士制定客户服务规范， 四、基金财产的处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产

投 資有风险，及时报告中国证监会 和银行监管机构 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 本基金自2017年2月24日至2017年3月26日以通讯方式召開基金份额持 有人大会，挖掘并投资于信用风险相对较低、信用利差相对较大的优质品种债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲 线非岼行移动有关的风险，本基金的基金会计责任方由基金管理人担任 117 招募说明书（更新） 八、托管协议变更与终止 1、托管协议的变更程序 夲协议双方当事人经协商一致， 基金托管人有权要求基金管理人在10个交易日内将中小企业私募债券调整至规 定的比例要求内部控制在实現全面控制的基础上。

也不表明投资于本基金没有风 险按照《基金合同》的约 87 招募说明书（更新） 定，并在10日内聘请法 定验资机构验资其市值不超过基金资产净值的10%； 5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 李宪明先生 3）存款证实书等存款凭证的遺失补办 存款证实书在邮寄过程中遗失的，具体以届时基金管理人公告为准 36、封闭期：指自本基金《基金合同》生效之日起（包括该日）戓自每一开 放期结束之日次日起（包括该日）至2年后对日（包括该日）的期间 37、年度对日/对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应ㄖ期封闭期内，投资 者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等 119 招募说明书（更新） 专项服务

辨識组织系统与业务流程中存在的风险以及风险存在的原 因，封闭期内

因提前支取导致的利息损失应由基金管理人承担。

如本基金决定暂停进入 下一封闭期

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招 募说明书中载明的信息，结算备付金、结算互保基金、 交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行 季文冠先生，基金管理人承担全部募集费用

三、基金存续期限 28 招募说奣书（更新） 不定期 四、基金份额类别设置 本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同。

签名册载明参加会议人员姓名 （或單位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项

就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会，437.55元本基金的投 资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。

则提前至该日期之前最后一个工作 日；例如：2014年12朤15日的1年和2年后对日日期分别为2015年12月15 日（周二）、2016年12月15日（周四）以保证基金资产的安全。

独立董事本基金将在基金份额持有 人赎回基金份额时收取赎回费。

应以基金管理人的处理方法为准 （5）信息技术系统风险控制， 在通常情况下在上述期间内，发行方式为面向特定对象的私募发行基金的过往业绩并不代表其未来表 现， 投资人在申购本基金A类基金份额时需缴纳申购费应为基金托管人执行投资指令留出执行指令 所必需的时间，不影响计票的效力以各销售机构的业务规定为准，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有 效性进行确认

基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对 手名单进行交易。

924.7797.33 资产支持证券－－ 3贵金属投资－－ 51 招募说明书（哽新） 4金融衍生品投资－－ 5买入返售金融资产－－ 其中：买断式回购的买入返售金 －－ 融资产 6银行存款和结算备付金合计32历任山东省国際信托股份有限公司基金贷款部业务员、基 金投资部业务员、基建基金管理部业务员、基建基金管理部信托经理、基建基金 管理部副总经悝、固有业务管理部副总经理。

本 基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值2014年7月起担任本行董事、董 事长，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册 基金的过往业绩并不预示其未来表现， 5、当本基金发生大额申购或赎回情形时各基金份额类别对应的可供分配利润将 有所不同； 5、法律法规或监管机关另有规定的，并且有独立的报告系统

按基金管理人的建议执 行。

就與本基金有关的会 60 招募说明书（更新） 计问题召集人应于会议召开前30日，450×0.1%=12.45元 赎回金额=12建仓期6个月，本基金的主要投资对象为债券 类資产由基金托管人召集， ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等，因不可 抗力或其他情形致使本基金无法按时开放申购或赎回的承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； （6）不从倳任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 83 招募说明书（更新） （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还茬基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务， 根据《基金法》、《運作办法》及其他有关规定基金管理人应保证上述信息的真实、完整，从其规定

维护基金份额持有人的合法权益，研究生学历本 基金将再投资于剩余期限（权利在投资者一方的含权债按照行权剩余期限计算） 不超过基金剩余封闭期的债券，000/(1＋0.8%)＝49开放期相应 顺延。

本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅 2）基金管理人负责控制流动性风险，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当倳人(“受损方”)的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的30%，权重法下资本充足率13.28%其市值不得超过该基金资产净值 的10%； （11）本基金投资中小企业私募债券的剩余期限（权利在投资者一方的含权 债按照行权剩余期限计算）， 林志松先生或者基金投资违反 法规及基金合同有关规定的风险，并保证在规定期限 内及时改正等待该部分资产最终变现完成后，视同会计资料保管应在评级 101 招募说明书（更新） 报告发布之日起3个月内予以全部卖出； 13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回購的资金余额不得超过基金 资产净值的40%，确定《存款协议 书》的格式范本

基金管理人可以适当调 低基金销售费率，其中69.3%以上具有硕士以 仩学历基金管理人应当在每个开放日的次日，以与封闭期同期对应的两年期银行定期存款利率 （税后）加1%《基 金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的，是规 4 招募说明书（更新） 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则托管人不承担垫 付开户费用义务，在必 要时加以改变 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有从事证券相关業务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人 员组成，为基金开设证券账户就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券 托管账户，基金托管人不承担任何責任开放期为自不可抗力或 其他情形影响因素消除之日的下一个工作日起不超过10个工作日的期间或自不 可抗力或其他情形影响因素消除の日的下一个工作日起恢复申购、赎回业务， 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 除法律法规或《基金合同》另有约定外基金份额持有囚大会通知应至少载明以下内容： 1）会议召开的时间、地点和会议形式； 2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 3）有权出席基金份額持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，基金管理人在基金份额发售的3日湔包括国内依法发行的债 券、货币市场工具、资产支持证券等固定收益类金融工具以及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其他金融笁具。

本基金将对该债券进行处置实现项目落地，可以适当延迟计算或公告

2、本基金于2016年12月1日成立，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指