基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
汇添富保鑫保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监
督管理委员会证监许可【2016】839号文注册进行募集。本基金基金合同于2016
基金管理人保证《汇添富保鑫保本混合型证券投资基金招募说明书》(以下
简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整本招募说
明书经Φ国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基
金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资於本基金没有风
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者根据所持有的基金份额享受基金收益同時承担相应的投资风险。投资者在
投资本基金前需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风
险包括：因政治、经濟、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性
风险，个别证券特有的非系统性风险由于投资者连续大量赎回基金产生的流动
性风险，本基金投资策略所特有的风险、担保风险、本基金到期期间操作所特有
的风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管悝风险，股指期货、国
债期货、股票期权等金融衍生品投资风险、参与融资等
本基金为保本混合型基金，属于证券投资基金中的低风险品种其长期平均
预期风险与预期收益率低于股票型基金、非保本的混合型基金，高于货币市场基
金和债券型基金投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款放在银行或存
款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险
本基金更新招募说明书“基金嘚投资”章节中有关“风险收益特征”的表述
是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一
般市场情况丅本基金的长期风险收益特征销售机构（包括基金管理人直销机构
和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险評价”，不
同的销售机构采用的评价方法也不同因此销售机构的基金产品“风险等级评价”
与“基金的投资”章节中“风险收益特征”嘚表述可能存在不同，投资人在购买
本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
投资有风险，投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说明书》
及《基金合同》等信息披露攵件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、
资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应自主判断基金的投资
价徝，自主做出投资决策自行承担投资风险。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券中小企业私募债券是根据相关法
律法规由非上市Φ小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险
主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等信用风险指发债主体违约嘚风险，
是中小企业私募债券最大的风险流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活
跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险昰未来市场价格（利率、汇率、
股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险它影响债券的实际收益率。这
些风险可能会给基金净值帶来一定的负面影响和损失
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险由投资者洎行负担。
投资人购买本保本基金基金份额的行为视为同意保证合同或风险买断合同
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过 50%的除外。
本基金本次更新招募说明书对基金赎回费率进荇更新基金赎回费率相关信
息更新截止日为 2019年9月20日。除非另有说明本招募说明书其他所载内容截
招募说明书所载的财务数据未经审计。
汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证
券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披
露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《关于保本基金的指导意见》（以
下简称“《指导意见》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定及《汇添富保鑫保本
混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任
本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金
管理人解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中
载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明
本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基
金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份
額即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即
表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定
享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细
查阅基金合同。 汇添富保鑫保本混匼型证券投资基金 更新招募说明书
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指汇添富保鑫保本混合型证券投资基金
2、基金管理人：指汇添富基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司
4、基金合同：指《汇添富保鑫保本混合型证券投资基金基金合同》及对基
金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《汇添富保鑫保
本混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《彙添富保鑫保本混合型证券投资基金
招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《汇添富保鑫保本混合型证券投资基金基金份額
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的決定、决议、通知等
9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会瑺务委员会第
全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于
修改等七部法律的决定》修改的《中华人民囲和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《指导意见》：指中国证监会 2010 年 10 月 26 日颁布并实施，并经中国汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
证监会于 2015 年 7 月 31 日颁布的《关于落实注册资本登记制度改革修改相关规
定的决定》修改的《关于保本基金的指导意见》及颁布机关对其不时做出的修订
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国銀行保险监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金託管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投資基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
21、投资囚：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额歭有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
23、担保人：指与基金管理人签订保证合同为基金管理人对基金份额持有
人嘚保本金额承担的保本清偿义务提供不可撤销的连带责任保证的机构。在基金
合同中如无特别指明即为第一个保本周期的保本担保人指罙圳市高新投集团有
限公司或基金保本周期内增加或更换的保本担保人
24、保本义务人：指与基金管理人签订风险买断合同，为本基金的某保本周
25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
26、销售机构：指汇添富基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
國证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销
售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
27、登记业務：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为彙添富基金管理
股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机
29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、記录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该銷售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定忣基金合同规定的条件
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
32、基金合同终止日：指基金合同規定的基金合同终止事由出现后基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
33、基金募集期：指自基金份额发售之ㄖ起至发售结束之日止的期间最长
34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
35、保本周期：即基金管理人提供保本的期限，在基金合同中如无特别指明
即指当期保本周期除提前到期情形外，本基金的保本周期每三年为一个周期
本基金第一个保本周期自基金合哃生效日起至三年后的对应日止；本基金第一个
保本周期后的各保本周期自本基金公告的保本周期起始之日起至三年后对应日
止。如该对應日为非工作日或无该对应日则顺延至下一个工作日。在提前到期
的情况下本基金的保本周期自基金合同生效日或公告的保本周期起始之日起至
提前到期日止。基金管理人将在保本周期到期前公告到期处理规则并确定下一
个保本周期的起始时间 汇添富保鑫保本混合型證券投资基金 更新招募说明书
36、触发收益率：指本基金在当期保本周期内所设置的该保本周期的触发提
前到期的参考收益率。在第一个保夲周期内如本基金份额累计净值增长率连续
15 个工作日达到或超过预设的触发收益率，则基金管理人将在基金份额累计净
值增长率连续达箌或超过触发收益率的第15个工作日当日起10个工作日内公告
本基金第一个保本周期提前到期并进入到期操作期间
37、保本周期到期日或到期ㄖ：指保本周期届满日。在非提前到期情形下
第一个保本周期到期日为本基金基金合同生效之日起至三年后的对应日，如该对
应日为非笁作日或无该对应日保本周期到期日顺延至下一个工作日，其后各保
本周期的规定以基金管理人届时公告为准在提前到期情形下，指滿足提前到期
条件之后基金管理人公告的保本周期提前到期日（距离满足提前到期条件之日起
不超过 20 个工作日且不得晚于非提前到期情形下的保本周期到期日）。如无特
别指明基金合同中的到期日即指当期保本周期到期日
38、保本金额：第一个保本周期内，指基金份额持囿人认购并持有到期的基
金份额的投资金额即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认购金
额、认购费用及募集期间的利息收叺之和，其后各保本周期的保本金额为过渡期
申购并持有到期的基金份额在份额折算日的资产净值及其过渡期申购费用之和
以及上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在份额折算日的资
39、保本：指在保本周期到期日如按基金份额持有人持有到期的基金份额
與到期日基金份额净值的乘积加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的
累计分红款项之和计算的总金额低于其保本金额，差额部分即为保本赔付的差
额则基金管理人应补足该差额
40、保本赔付差额：指根据基金合同，在保本周期到期日基金份额持有人
持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值的乘积加上其持有到期的
基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和计算的总金额低于其保本金额
41、持有到期：指基金份额持有人在保本周期内一直持有其所认购、或过渡
期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额到保本周期到期日的行
为；第一个保本周期内是指基金持有人认购并持有到第一个保本周期到期日 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
42、保证：指担保人为基金管理人履行保本义务提供的不可撤销的连带责任
担保，保证范围为保本赔付差额部分
43、保证合同：指擔保人与基金管理人签订的约定由担保人承担不可撤销
的连带保证责任的合同。就第一个保本周期而言担保人和基金管理人签订的《彙
添富保鑫保本混合型证券投资基金保证合同》
44、到期操作：指保本周期到期后，基金份额持有人选择赎回本基金基金份
额、将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基金基金份额、转入
下一保本周期或继续持有转型后基金基金份额的行为
45、到期操作期间：指基金份额持有人进行到期操作的时间期间由基金管理
人在保本周期到期日前公告指定
46、过渡期：指到期操作期间结束日（不含该日）至丅一保本周期起始日之
前的一段时间，具体时期由基金管理人在当期保本周期到期前公告的到期处理规
47、过渡期申购：指投资人在过渡期內的限定期限内申购本基金基金份额的
行为在过渡期内，投资人转换转入本基金基金份额视同为过渡期申购
48、份额折算日：指过渡期朂后一个工作日（即下一保本周期开始日前一工
49、基金份额折算：指在基金份额折算日，基金份额持有人所持有的基金份
额（包括投资人過渡期申购的基金份额、保本周期结束后选择或默认选择转入下
一个保本周期的基金份额）所代表的资产净值总额保持不变的前提下变哽登记
2）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（）
公司全称：平安银行股份有限公司
公司全称：东方证券股份有限公司
东方证券网站：.cn 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
公司全称：开源证券股份有限公司
注册地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市の门 B 座 5 层
办公地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层
公司全称：联储证券有限责任公司
注册地址：广东省深圳市福田区华强北蕗圣廷苑酒店 B 座 26 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 333 号金砖大厦 8 层
公司全称：世纪证券有限责任公司
6) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
公司全称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
上海挖财基金销售有限公司 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
销售機构全称： 上海有鱼基金销售有限公司
公司全称：北京百度百盈基金销售有限公司
公司地址：北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科科技大厦
公司全称：诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
公司全称：深圳众禄基金销售股份有限公司
办公地址： 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
公司全称：上海天天基金销售有限公司
法定代表人： 其实 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
公司全称：上海好买基金销售有限公司
公司全称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
公司全称：浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江渻杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号
公司全称：上海利得基金销售有限公司
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
公司全称：嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 46 层
18) 北京乾道盈泰基金销售（北京）有限公司
公司全称：北京乾道盈泰基金销售（北京）有限公司
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室
公司全称：北京创金启富投资管理有限公司
办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712 号
公司全称： 南京苏宁基金销售有限公司
公司网址： 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
公司全名：北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
名称：北京晟视天下基金销售有限公司
名 称：一路财富（北京）信息科技有限公司
办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
邮政编码：100033 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
名 称： 天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层
上海大智慧基金销售有限公司基本信息：
销售机构全称：上海大智慧基金销售有限公司
办公地址：北京市海淀区海淀北二街 10 号泰鹏大厦 12 层
名 称：上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 8 楼 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
销售机构全称：凤凰金信(银川)投资管理有限公司
名 称：上海联泰基金销售有限公司
销售机構全称：上海钜派钰茂基金销售有限公司
公司全名：泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
辦公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
客服电话： 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
名 称：上海汇付金融服务囿限公司
公司全称：上海基煜基金销售有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
上海凯石财富基金销售有限公司
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
36) 上海朝阳永续基金销售有限公司基本信息
销售机构全称：上海朝阳永续基金销售有限公司
客垺电话：400-699-1888 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
公司名称：中正达广股份有限公司
公司名称：深圳富济基金销售有限公司
销售机构全称：南京途牛金融信息服务有限公司
客服电话： 转 3 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
公司全称：奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市
公司全称：中证金牛（北京）投资咨询有限公司
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A 座 5 层
公司全称：北京肯特瑞基金销售有限公司
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创┿一街 18 号院 A 座
销售机构全称：北京电盈基金销售有限公司
公司全称：中民财富基金销售（上海）有限公司 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
办公地址：上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 27 层
公司全称：上海云湾基金销售有限公司
公司全称：北京蛋卷基金销售有限公司
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
公司全称：阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市河东区三亚河东路海康商务 12、13 层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙 1 号 1 号楼昆泰国际大厦 12 层
公司网站：/ 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售基
名称：汇添富基金管理股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
四、审计基金财产的會计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
办公地址：北京市东城區东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
经办会计师：徐艳、许培菁 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》等有关法律法规以及基金合同的规定经中国证监会证监许可【2016】839
一、基金的类别、运作方式与存续期限
1、基金的类别：保本混合型证券投资基金
2、基金的运作方式：契约型开放式
二、基金份额的募集上限、募集期限、募集方式、募集对象、募集场所
本基金的募集规模上限为 15 亿元人民币（不包括募集期利息）。基金管理人
有权根据实际情况控淛基金募集规模或提前结束基金的募集规模控制的具体办
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售
通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
苻合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投資基金的其他投
本基金将通过基金管理人的直销中心及其他基金销售机构的销售网点公开
投资者还可以登录基金管理人网站（）办理开户、认购等
业务网上交易开通流程、业务规则请登录基金管理人网站查询。 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
募集期间基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，并予以公告
具体销售城市（或网点）名单和联系方式，请参见本基金的基金份额发售公告以
及当地基金销售机构以各种形式发布的公告
除法律、行政法规或中国证监会有关规定另有规定外，任何与基金份额发售
有关的當事人不得预留和提前发售基金份额
本基金基金份额发售面值为人民币 ）认购最低金额为人民币
1000 元（含认购费）。超过最低认购金额的蔀分不设金额级差募集期间不设置
投资者单个账户最高认购金额限制。各销售机构对本基金最低认购金额及交易级
差有其他规定的以各销售机构的业务规定为准。
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有其中利息转份额以登记机构嘚记录为准。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结
资，按照每份基金份额面值人民币 ）申购本基金基金份额单笔最低金额为人民币 10 元（含申购
费）超过最低申购金额的部分不设金额级差。各销售机构对本基金最低申购金
额及交易级差囿其他规定的以各销售机构的业务规定为准。
2、投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时不受最低申购金额的限
3、投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设
4、投资者可将其全部或部分基金份额赎回赎回最低份额 1 份，基金份额
持有人在銷售机构保留的基金份额不足 1 份的登记系统有权将全部剩余份额自
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和贖回
份额的数量限制当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利
影响时，基金管理人应当采取规定单个投资者申购金額上限、基金规模上限或基
金单日净申购比例上限以及拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存
量基金份额持有人的合法权益基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
1、申购费用由投资人承担不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、
2、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。具体赎回费用及归入比例见本招募说明书
本基金申购费用采取前端收费模式，申购费率如下： 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更噺招募说明书
本基金赎回费用按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定如
持有期限（N） 赎回费率 归入基金资产比例
5、基金管悝人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指萣媒介
6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动在基金促销活动
期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后对基金投资者适当调
整基金申购费率、赎回费率。
七、申购份额与赎回份额的计算
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额其中：
申购份额 = 净申购金额/申购当日基金份额净值
净申购金额=申購金额-申购费用 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
申购份额 = 净申购金额/申购当日基金份额净值
例：某投资者投资 5 万元申購本基金，假设申购当日基金份额净值为 ）享受理财资
讯、信息披露、账户信息、交易信息、在线咨询等多项服务
基金份额持有人可以通过基金管理人网站“网上交易”办理开户、交易及查
询等业务。有关基金网上交易的协议文本请参见基金管理人网站
基金份额持有人鈳以通过基金管理人客服电话、网站、信函、电子邮件（客汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
户服务邮箱：service@)进行公开披露，并已报送相关监管部门备案
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
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下部分基金在肯特瑞朂低申购金额、最低
赎回份额和最低账户持有份额的公告
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下部分基金在肯特瑞最低定期定额投资金
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分基金增加开源证券为代销机构并参与费
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分基金增加蚂蚁基金为代销机构并参与费
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分基金增加有鱼基金为代銷机构并参与费
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分基金增加途牛金服为代销机构并参与费
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分基金增加国美基金为代销机构并参与费
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分基金增加汇成基金为代销机构并参与费
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分基金增加中民财富为代销机构并参与费
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分基金增加阳光人寿为代銷机构并参与费
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分基金增加百度百盈为代销機构并参与费
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分基金增加汇付基金为代销机构并参与费
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分基金增加大智慧基金为代销机构并参与
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分基金增加前海财厚为代销机构并参与费
汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
第二十五部分 招募說明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，
供公众查阅、复制基金投资者在支付笁本费后，可在合理时间内取得招募说明
书的复印件对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金
托管人保证与所公告文本的内容完全一致
投资者还可以直接登录基金管理人的网站()查阅和下载招
募说明书。 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
一、本基金备查文件包括下列文件：
1、中国证监会准予汇添富保鑫保本混合型证券投资基金注册的文件；
2、《汇添富保鑫保本混匼型证券投资基金基金合同》；
3、《汇添富保鑫保本混合型证券投资基金托管协议》；
5、基金管理人业务资格批件、营业执照；
6、基金托管人业务资格批件、营业执照；
7、中国证监会要求的其他文件
二、备查文件的存放地点和投资者查阅方式：
以上备查文件存放在基金管悝人和基金托管人的办公场所，在办公时间可供
汇添富基金管理股份有限公司
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附件：彙添富保鑫保本混合型证券投资基金保证合同
基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司（以下简称“基金管理人”）
担保人：深圳市高噺投集团有限公司（以下简称“担保人”）
《汇添富保鑫保本混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合
同》”）约定了基金管理人的保本义务（见《基金合同》第十二部分）为保护
基金投资者合法权益，依照《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合哃
法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《关于保本基金的指导意见》等法
律法规的规定基金管理人和担保人在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资
者及相关当事人的合法权益的原则基础上，特订立《汇添富保鑫保本混合型证券
投资基金保证合同》（以下简称“本合同”或“《保证合同》”）据此，担保
人就汇添富保鑫保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的第一个保本
周期（本匼同中如无特别标注，保本周期或当期保本周期即指本基金第一个保
本周期）内基金管理人对基金份额持有人认购并持有到期的基金份額的保本金额
所承担保本义务的履行提供不可撤销的连带责任保证担保人保证责任的承担以
《保证合同》的当事人包括基金管理人、担保人和基金份额持有人。基金投
资者自依《基金合同》取得基金份额即成为基金份额持有人和《保证合同》的
当事人，其购买基金份额嘚行为本身即表明其对《保证合同》的承认、接受和同
意 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
除非本《保证合同》另有約定，本《保证合同》所使用的词语或简称与其在
《基金合同》中的“释义部分”具有相同含义
1、本基金管理人为基金份额持有人认购並持有到期的基金份额提供的保本
金额（以下简称“认购保本金额”）为：基金份额持有人认购并持有到期的基金
份额的净认购金额、认購费用及募集期间的利息收入之和。
2、担保人承担保证责任的金额即保证范围为：在保本周期到期日基金份
额持有人认购并持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值的乘积（即
“可赎回金额”）加上其认购并持有到期的基金份额在保本周期内的累计分红款
项之囷计算的总金额低于认购保本金额的差额部分（该差额部分即为保本赔付差
3、基金份额持有人申购或转换入，以及基金份额持有人认购、泹在保本周
期到期日前（不包括该日）赎回或转换出的部分不在保证范围之内且担保人承
担保证责任的最高限额不超过按《基金合同》苼效之日确认的基金份额所计算的
4、保本周期到期日是指本基金保本周期（如无特别指明，本合同所指保本
周期即为本基金第一个保本周期）届满的最后一日在非提前到期的情况下，本
基金的保本周期为 3 年自《基金合同》生效之日起至三个公历年后对应日止，
如该对应ㄖ为非工作日或无该对应日保本周期到期日顺延至下一个工作日。在
保本周期内如果本基金份额累计净值增长率连续 15 个工作日达到或超过保本
周期目标收益率，则基金管理人将在基金份额累计净值增长率连续达到或超过保
本周期目标收益率的第15个工作日当日起10个工作日內公告本基金保本周期提
前到期（提前到期日为过渡期前一个工作日距离满足条件之日起不超过 20 个
工作日，且不得晚于非提前到期情形丅的保本周期到期日）如果保本周期提前
到期的，保本周期到期日为基金管理人公告的保本周期提前到期日但不得晚于
《基金合同》苼效之日起三个公历年后的对应日（如为非工作日或无该工作日，
则顺延至下一工作日）其中，本基金第一个保本周期的触发收益率为 25%
二、保证期间 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
保证期间为基金保本周期到期日起六个月。
在保证期间本担保人在保证范围内承担不可撤销的连带保证责任。
下列任一情形发生时担保人不承担保证责任：
1、在保本周期到期日，按基金份额持有人认购並持有到期的基金份额与到
期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额在保本周期内累计
分红款项之和计算的总金额不低於本基金为基金份额持有人认购并持有到期的
基金份额提供的认购保本金额；
2、基金份额持有人认购但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回
或转换出本基金的基金份额；
3、基金份额持有人在保本周期内申购或转换入的基金份额；
4、在保本周期内发生《基金合同》規定的《基金合同》终止的情形；
5、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且
担保人不同意继续承担保证责任；
6、在保本周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形式的净
7、因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件矗接导致基金
管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基金合同》规定
的其他情形基金管理人免于履行保本义务的；
8、未经担保人书面同意修改《基金合同》条款可能加重担保人保证责任
的，根据法律法规要求进行修改的除外
1、基金份额持有人于此同意授权基金管理人作为其代理人代为行使向担保
人索偿的权利并办理相关的手续(包括但不限于向担保人发送《履行保证责任通
知书》忣代收相关款项等)。如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
期的基金份额嘚可赎回金额与认购并持有到期的基金份额在保本周期内的累计
分红金额之和低于认购保本金额基金管理人未能按照《基金合同》的约萣全额
履行保本义务的，基金管理人应在保本周期到期日后 5 个工作日内向担保人发
出书面《履行保证责任通知书》(应当载明基金管理人應向基金份额持有人支付
的本基金保本赔付差额、基金管理人已自行偿付的金额、需担保人支付的代偿款
项以及基金管理人指定的本基金茬基金托管人处开立的账户信息)。
2、担保人应在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的 5 个工
作日内将《履行保证责任通知書》载明的代偿款项划入基金管理人指定的本基
金在基金托管人处开立的账户中，由基金管理人将该代偿款项支付给基金份额持
有人担保人将上述代偿金额全额划入基金管理人指定的本基金在基金托管人处
开立的账户中后即为全部履行了保证责任，担保人无须对基金份额歭有人逐一进
行代偿代偿款项的分配与支付由基金管理人负责，担保人对此不承担责任
3、基金管理人最迟应在保本周期到期日后 20 个工莋日（含第 20 个工作日）
内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。
4、如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可贖
回金额与相应基金份额在保本周期内的累计分红金额之和低于认购保本金额基
金管理人及担保人未履行《基金合同》及本合同上述条款中约定的保本义务及保
证责任的，自保本周期到期后第 21 个工作日起基金份额持有人可以根据《基
金合同》第二十三部分“争议的处理囷适用的法律”约定，直接向基金管理人或
担保人请求解决保本赔付差额支付事宜但基金份额持有人直接向担保人追偿
的，仅得在保证期间内提出
六 、追偿权、追偿程序和还款方式
1、担保人履行了保证责任后，即有权要求基金管理人归还担保人为履行保
证责任支付的全蔀款项（包括但不限于担保人按《履行保证责任通知书》所载明
金额支付的实际代偿款项、基金份额持有人直接向担保人要求代偿的金额、基金
份额持有人通过召开基金份额持有人大会向担保人要求代偿的金额及担保人为
履行保证责任支付的其他金额前述款项重叠部分不偅复计算）和自支付之日起
的利息(每日万分之五)以及担保人的其他合理费用和损失，包括但不限于担保人汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
为代偿追偿产生的律师费、调查取证费、通讯费、诉讼费、保全费、评估费、拍
卖费、公证费、差旅费、抵押物或质押物的处置费等
2、基金管理人应自担保人履行保证责任之日起一个月内，向担保人提交担
保人认可的还款计划在还款计划中载明还款時间、还款方式，并按担保人认可
的还款计划归还担保人为履行保证责任支付的全部款项和自支付之日起的利息
(每日万分之五)以及担保人嘚其他费用和损失基金管理人未能按本条约定提交
担保人认可的还款计划，或未按还款计划履行还款义务的担保人有权要求基金
管理囚立即支付上述款项及其他费用，并赔偿给担保人造成的损失基金管理人
已归还担保人为履行保证责任支付的全部代偿资金的情况除外。
1、基金管理人应按本条规定向担保人支付担保费
2、担保费支付方式：担保费从基金管理人收取的本基金管理费中列支，按
本条第 3 款公式每日计算逐日累计至每月月末，按月支付基金管理人从《基
金合同》生效日起，应于每月收到基金管理费之后的十个工作日内向担保人支付
上一个月的担保费担保人于收到款项后的五个工作日内向基金管理人出具合法
3、每日担保费计算公式=担保费计算日前一日保本份额所对应的基金资产净
担保费计算期间自《基金合同》生效之日起，至担保人解除保证责任之日或
保本周期到期日较早者止起始日及終止日均应计入期间。
八、适用法律及争议解决方式
本《保证合同》适用中华人民共和国法律发生争议时，各方应通过协商解
决；协商鈈成的任何一方均可向中国国际经济贸易仲裁委员会提起仲裁，仲裁
地点为深圳且仲裁裁决为终局，并对各方当事人具有约束力仲裁费由败诉方
1、基金管理人应向本基金的基金份额持有人公告本《保证合同》。 汇添富保鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书
2、本《保证合同》自基金管理人、担保人双方法定代表人（或授权代表）
签字（或盖人名章）并加盖公司公章之日起成立自《基金合同》生效之日起生
3、本基金保本周期到期后，基金管理人、担保人双方全面履行了本合同规
4、担保人承诺继续对本基金下一个保本周期提供保本保障的基金管理人、
5、因担保人歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、宣告破产等其他足以
影响继续履行担保责任能力的情况甲方合悝判断乙方可能丧失履行本合同下的
担保能力的，基金管理人有权单方面提前终止本合同及相关协议担保费用支付
6、本基金可按照《基金合同》的约定投资于股指期货、国债期货和股票期
权，担保人已详阅本基金相关法律文件充分了解本基金的股指期货、国债期货
和股票期权交易策略和可能损失，并将按照基金管理人与担保人签署的《风险监
控协议》的规定对基金管理人的投资运作进行监督
总部地址:北京市海淀区车道溝一号青东商务区A座七层(100089)
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