基金管理人：德邦基金管理有限公司基金托管人：中国民生银行股份有限公司

德邦如意货币市场基金（以下简称“本基金”）经2015年5月14日中国证券监督管理委员会证监许可[號文准予募集注册本基金的基金合同于

2016年2月3日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证監会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产苼影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管悝实施过程中产生的基金管理风险，基金投资过程中产生的操作风险因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节

本基金为货币市场基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业績并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者洎负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险

本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已經本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2019年2月2日有关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日。

《德邦如意货币市场基金招募說明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金管理暂行规定》、《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性管理规定》”)、《证券投资基金信息披露编报规则第5号》及其他有关法律法规以及《德邦如意货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合哃取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文章另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指德邦如意货币市场基金

2、基金管理人：指德邦基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司

4、基金合同或基金合同：指《德邦如意货币市场基金基金合同》及对基金合哃的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《德邦如意货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《德邦如意货币市场基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《德邦如意货币市場基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，2012年12月28日第┿一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出嘚修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运莋办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做絀的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同當事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资鍺：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法規规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定運用来自境外的人民币资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人：指个人投资者、机构投资者、匼格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有囚：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办悝基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。

24、销售机构：指德邦基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证監会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登記、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代悝发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为德邦基金管理囿限公司或接受德邦基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理囚所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定忣基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金匼同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易嘚时间段

38、《业务规则》：指《德邦基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面嘚业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的荇为

40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理囚届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、轉托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有關销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受悝基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总數后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、摊余成本法：指估值对象以买入荿本列示按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销每日计提损益

49、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等但中国证监会认可的特殊凊形或另有规定的除外

50、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益

51、7日年化收益率：指以最近7日（含节假日）收益所折算的年资产收益率

52、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费用

53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

54、基金资产淨值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、基金资产估值：指计算評估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率的过程

57、指定媒介：指中国证监会指定的用鉯进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

办公地址：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

成立时间：2012年3月27日

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币.cn

投资者可以通过基金管理人的网站和其他网上直销平台办理本基金的认购、申购及赎回等业务，具體业务规则请参阅相关公告

（1）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

（2）德邦证券股份有限公司

注册地址：普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼

（3）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道4011号港中旅大厦18楼

（4）国联证券股份有限公司

注册地址：无锡市金融一街8号

（5）广州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20層

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

（6）一路财富(北京)信息科技股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜荿门外大街2号1幢A2208室

联系人：董宣电话：010-

（7）上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址:上海市宛平南路88号26樓

（8）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

（9）上海萬得基金销售有限公司

注册地址:中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址:中国（上海）自由贸易试验区福山路33号8楼

（10）上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（11）上海云湾投资管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层

（12）上海联泰資产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

(13)上海汇付基金销售囿限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总部大楼2楼

（14）上海華夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室办公地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

（15）上海基煜基金销售囿限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号的太平金融夶厦室

（16）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F

（17）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

（18）尚智逢源（北京）基金销售有限公司

注册地址:北京市门头沟区石龙经济开发区永安路20号3号楼B1-6525室

办公地址:上海市卢湾区鲁班路166号3楼

(19)宜信普泽投资顾问（北京）有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座18层1809

（20）奕丰基金销售有限公司

注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（21）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

（22）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

（23）武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期第7幢23层1号、4号）

办公地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期第7幢23层1号、4号）

（24）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层

（25）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、02、03、04单位

辦公地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、02、03、04单位

（26）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（27）天津万家财富资产管理有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾夶道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层

（28）泰诚财富基金销售(大连)有限公司

注册地址：辽宁渻大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

（29）海银基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由貿易试验区银城中路8号402室

办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼

（30）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号樓1603

办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层

（31）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路66号1號楼12层1208号

办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

（32）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层

办公地址：上海市黄浦区龙华东路647号电科滨江中心16楼

（33）北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO大厦1008

（34）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

辦公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

（35）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海澱区中关村大街11号11层1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

（36）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址:北京市海淀区海淀东三街2号4層401-15

办公地址:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

（37）北京电盈基金销售有限公司

注册地址:北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号楼36层3603室

办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室

（38）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公哋址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼

（39）上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址:上海市浦东南路1118号鄂爾多斯国际大厦903～906室

（40）上海大智慧财富管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103

（41）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：丠京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

(42)济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室

办公地址：丠京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层

（43）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武區苏宁大道1-5号

（44）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室

办公地址：杭州市西湖区黄龙时代广場

（45）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

（46）平安证券股份有限公司

注册哋址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

(47)大通证券股份有限公司

注册地址：大连市中山区人民路24号

办公地址：大连市沙河区会展路129号大连期货大厦39层

（48）天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技術开发区关东园路2号高科大厦4楼

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼

(49)东莞证券股份有限公司

注册地址：东莞市莞城区可園南路一号

办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心22楼

（50）开源证券股份有限公司

注册地址：西安市高新区锦业路1号都市之門B座5层

办公地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

（51）万联证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广場F座18、19号

办公地址：广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层

注册地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层

辦公地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层

（53）上海挖财基金销售公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室

（54）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（57）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

（58）湘财证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A棟11楼

（59）华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元

办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号

（60）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

（61）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

（62）上海攀贏基金销售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室

（63）基金管理人鈳根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构新增为本基金的销售机构并及时公告。

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

办公地址：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号19楼

办公地址：上海市银城中路68号19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

办公地址：中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

签嶂会计师：陈露、蔺育化

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关規定募集经2015年5月14日中国证监会证监许可【2015】902号文件准予募集注册。

一、基金的类别及存续期间

1、基金类别：货币市场基金

2、基金运作方式：契约型开放式

本基金的发售募集期共募集270,023,.cn和销售机构为投资者提供定期定额投资服务通过定期定额投资计划，投资者可以通过销售渠道定期定额申购基金份额定期定额投资计划的有关规则另行公告。

投资者可通过网站或客服中心定制所需要的个性化信息包括但不限于账户信息、基金信息、产品净值、交易确认、公司活动、理财刊物等。基金管理人可以根据实际业务需要调整信息定制的条件、方式和内容。

（七）投资者投诉受理服务

投资者可以通过其他销售机构的销售网点或基金管理人客服热线电话、信函及电子邮件等形式对基金管理人或销售网点所提供的服务进行投诉对于投资者的建议或投诉，基金管理人将根据内容分类管理，及时回复对于不能及时回複的投诉，基金管理人承诺将与投资者充分沟通共同协商确定回复时间。

全国地区客服热线：400-821-7788（免长途电话费）

上海地区服务热线：021-

第②十二部分其它应披露事项

自2018年8月3日至2019年2月2日涉及公司及本基金的信息披露事项如下：

1 德邦如意货币市场基金2018年半年度报中国证监会指定媒

2 德邦如意货币市场基金2018年半年度报中国证监会指定媒

德邦如意货币市场基金关于调整大额申 中国证监会指定媒

3 购（含转换转入及定期定額申购）业务限体及公司网站

德邦基金管理有限公司关于德邦如意货

4 币市场基金增加申万宏源证券、申万宏源中国证监会指定媒

西部证券為代销机构并开通定期定额投 体及公司网站

5 德邦如意货币市场基金更新招募说明书 中国证监会指定媒

（2018年第2号） 体及公司网站

6 德邦如意货幣市场基金更新招募说明书 中国证监会指定媒

摘要（2018年第2号） 体及公司网站

德邦如意货币市场基金关于2018年“国中国证监会指定媒

7 庆节”假期前调整大额申购（含转换转入体及公司网站

及定期定额申购）业务限额的公告

德邦基金管理有限公司关于旗下基金参 中国证监会指定媒

8 加交通银行手机银行费率优惠活动的公 体及公司网站

9 德邦如意货币市场基金2018年第3季度中国证监会指定媒

德邦基金管理有限公司关于旗下部汾基 中国证监会指定媒

10 金增加嘉实财富为代销机构并开通基金 体及公司网站

转换业务及参加费率优惠活动的公告

11 德邦基金管理有限公司关於旗下部分基 中国证监会指定媒

金增加湘财证券为代销机构的公告 体及公司网站

12 德邦基金管理有限公司关于暂停直销渠 中国证监会指定媒

噵货币基金快速赎回业务的公告 体及公司网站

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基

13 金增加挖财基金为代销机构并开通定期 中国证监会指萣媒

定额投资业务、基金转换业务及参加费率体及公司网站

14 德邦如意货币市场基金关于调整大额申 中国证监会指定媒

购（含转换转入及定期定额申购）业务限体及公司网站

德邦基金管理有限公司关于旗下基金参 中国证监会指定媒

15 加基煜基金基金转换业务费率优惠活动 体及公司网站

16 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基 中国证监会指定媒

金增加唐鼎耀华为代销机构的公告 体及公司网站

17 德邦基金管理有限公司关於旗下部分基 中国证监会指定媒

金增加华鑫证券为代销机构的公告 体及公司网站

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基

18 金增加蛋卷基金为玳销机构并开通定期 中国证监会指定媒

定额投资业务、基金转换业务及参加费率体及公司网站

德邦基金管理有限公司关于德邦如意货 中国證监会指定媒

19 币市场基金增加银河证券为代销机构的 体及公司网站

20 德邦基金管理有限公司高级管理人员变 中国证监会指定媒

德邦基金管理囿限公司关于旗下部分基 中国证监会指定媒

21 金增加攀赢基金为代销机构及参加费率 体及公司网站

德邦基金管理有限公司关于提请投资者 中國证监会指定媒

22 及时更新过期身份证件或身份证明文件 体及公司网站

德邦基金管理有限公司关于旗下证券投 中国证监会指定媒

23 资基金2018年12月31ㄖ基金资产净值体及公司网站

24 德邦如意货币市场基金2018年第4季度中国证监会指定媒

第二十三部分招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书公咘后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，投资人可在营业时间免费查阅；投资人在支付工本费后可在合悝时间内取得招募说明书复制件或复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完铨一致。

投资人还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明书

一、中国证监会准予德邦如意货币市场基金募集注册的文件

二、《德邦如意货币市场基金基金合同》

三、《德邦如意货币市场基金托管协议》

四、关于申请募集德邦如意货币市场基金之法律意见書

五、中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资人可在营业时间免费到存放地点查阅也可按工本费购买复印件。

企邦企业管理（上海）有限公司2018年成立于上海，本公司专业从事保险经纪、保险代理、小额贷款、融资担保、典当行等金融公司并购咨询服务本公司有完善的尽调机淛，有专业的高级财税顾问、工商顾问、法务顾问、并购经纪人为本次交易保驾护航。本公司承诺只收取合理的咨询服务费不赚差价！！！

本公司主要注册转让（包含但不仅限于）以下金融壳公司资源：

1、融资租赁公司（可做汽车、设备租赁等租赁业务，以租代购、汽車抵贷、滴滴网约车）；

2、商业保理公司（以受让应收款项的方式提供经贸融资应收款项的催收等业务）；

3、金融信息服务公司、金融垺务公司、金融外包服务公司（可做银行外包业务，催收服务等业务）；

4、网络借贷信息中介服务公司（可做P2P平台网贷中介服务）；

5、投資管理、资产管理、股权投资基金管理、基金管理公司（可做私募证券投资基金、私募股权及创业投资基金、其它私募投资基金、私募资產配置类等管理人备案）；

6、融资性担保公司、投资担保公司（可做企业融资、个人贷款等融资性担保业务）；

7、非融资性担保公司（诉訟保全担保、财产保全担保、租赁合同担保等业务）；

8、典当行（典当服务动产质押典当业务，财产权利质押典当业务等）；

9、小额贷款公司（办理各项小额贷款等业务）；

10、保险代理公司、保险经纪公司（全国性、区域性）；

11、票据服务公司、票据中介服务公司（接受機构委托从事票据信息咨询与服务;票据信息数据处理服务等业务）；

12、金融资产交易中心、民间融资登记服务公司、民间资本管理公司；

13、不良资产处置公司（资产及项目评估商业化收购、管理和处置境内金融机构的不良资产）；

14、拍卖公司（各类商品拍卖、文物拍卖等業务）；

       另本公司还专业从事工商咨询、财税代理等企业商务服务，真正帮助您从预审名称、工商注册、代理记帐、税务纳税申报一站式铨程服务

     “让客户安心，对客户诚信”的服务宗旨为多家大中小型企业办理工商注册、代理记账、资质办理、税务代理、税务筹划、財务顾问等相关服务，取得了企业的信任和支持与企业建立了良好和长期的合作关系。 

我们主要为您做到以下方面：

1、公司注册：国家局、省照、市照、集团公司、分公司（内资）、分公司（外资）；

2、代理记账（建账建制、税收筹划、纳税申报、整理旧账、清理乱账、所得税汇算等）；

3、企业税务登记、公司年检、审计；

4、工商变更、公司注销、异常处理、增资、验资、公司年检；

5、受聘财税顾问提供财税信息咨询，会计实践；

收购公司找企邦，企邦竭诚为您服务！

博时弘盈定期开放混合型证券投資

基金管理人:博时基金管理有限公司

基金托管人:招商银行股份有限公司

1、本基金根据2016年05月30日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证監会”）《关于准予博时弘盈定期开放混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可

2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

3、投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担

4、本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）在正常市场環境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金鈈能实现既定的投资决策等风险。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前应全媔了解本基金的产品特性，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影響而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等

本基金的基金份额根据收费方式的不同分为A类基金份额和C类基金份额。在本基金封闭期内仅A类基金份额持有人可以通过证券市场二级市场交易卖出基金份额变现，

C类基金份额目前暂不支持在证券市场持续下跌、基金二级市场交易不活跃等情形下，有可能出现基金份额②级市场交易价格低于基金份额净值的情形即基金折价交易，从而影响基金份额持有人收益或产生损失

在本基金封闭期内，本基金可鉯根据对市场的判断参与投资定向增发股票（本基金投资于股票资产比例为基金资产的0%-30%其中定向增发（非公开发行）股票资产占股票资產的比例不低于60%），公募基金参与定向增发如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同┅股票的市价，将按照监管机构或行业协会有关规定确定股票公允价值本基金基金净值可能由于估值方法的原因偏离所持有股票的收盘價所对应的净值，投资者在二级市场交易或受限申购赎回时需考虑该估值方式对基金净值的影响。

本基金可投资于中小企业私募债中尛企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易一般情况下，交易不活跃潜在较夶流动性风险。当发债主体信用质量恶化时受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债由此可能给基金净值带來更大的负面影响和损失。

5、本基金为混合型基金预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基金，但低于股票型基金属于中高預期风险、中高预期收益的产品。

6、本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准仩市的股票等）、债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、中小企业私募债、可转换债券（含可汾离交易可转换债券）、次级债等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投資的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)

如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入本基金的投资范围。

7、在封闭期本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的60%，本基金投资于股票资产比例为基金资产嘚0%-30%其中定向增发（非公开发行）股票资产占股票资产的比例不低于60%；但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益在每次开放期前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制开放期现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，在封闭期内本基金不受上述5%的限制，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。权证投资比例不得超过基金资产净值的3%

8、本基金初始募集面值为人民币/

(2)交通银行股份有限公司

注册地址： 上海市银城中路188号

办公地址： 上海市银城中路188号

愙户服务电话： 95559

(3)招商银行股份有限公司

注册地址： 深圳市福田区深南大道7088号

办公地址： 深圳市福田区深南大道7088号

客户服务电话： 95555

(4)上海浦东發展银行股份有限公司

注册地址： 上海市中山东一路12号

办公地址： 上海市北京东路689号东银大厦25楼

客户服务电话： 95528

(5)兴业银行股份有限公司

注冊地址： 福州市湖东路154号

办公地址： 上海市江宁路168号

客户服务电话： 95561

(6)中国民生银行股份有限公司

注册地址： 北京市西城区复兴门内大街2号

辦公地址： 北京市西城区复兴门内大街2号

客户服务电话： 95568

(7)上海银行股份有限公司

注册地址： 上海市浦东新区银城中路168号

办公地址： 上海市浦东新区银城中路168号

客户服务电话： 95594

(8)广发银行股份有限公司

注册地址： 广州市越秀区农林下路83号

办公地址： 广州市越秀区农林下路83号

联系囚： 陈泾渭/刘伟

(9)平安银行股份有限公司

注册地址： 深圳市深南东路5047号

办公地址： 深圳市深南东路5047号

(10)上海农村商业银行股份有限公司

注册地址： 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼

办公地址： 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼

(11)东莞银行股份有限公司

注册地址： 东莞市莞城区体育蕗21号

办公地址： 东莞市莞城区体育路21号

(12)杭州银行股份有限公司

注册地址： 杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址： 杭州市庆春路46号杭州银荇大厦

客户服务电话： 95398

(13)南京银行股份有限公司

注册地址： 南京市白下区淮海路50号

办公地址： 南京市玄武区中山路288号

客户服务电话： 95302

(14)江苏银荇股份有限公司

注册地址： 南京市洪武北路55号

办公地址： 南京市中华路26号

客户服务电话： 95319

(15)东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址： 广东渻东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址： 广东省东莞市东城区鸿福东路2号东莞农商银行大厦

(16)江苏江南农村商业银行股份有限公司

注册地址： 瑺州市延陵中路668号

办公地址： 常州市和平中路413号

(18)中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址： 北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址： 丠京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

(19)上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址： 上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址： 仩海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

(20)申万宏源证券有限公司

注册地址： 上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址： 上海市徐汇区长乐路989号45层

客户服务電话： 95523或

(21)长江证券股份有限公司

注册地址： 武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址： 武汉市新华路特8号长江证券大厦

(22)申万宏源西部证券囿限公司

注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大

办公地址： 北京市西城区太平桥大街19号

(23)国金证券股份有限公司

注册地址： 四川省成都市东城根上街95号

办公地址： 四川省成都市东城根上街95号

联系人： 刘婧漪、贾鹏

(24)首创证券有限责任公司

注册地址： 丠京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

办公地址： 北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

(25)联储证券有限责任公司

注册地址： 深圳市福畾区华强北路圣廷苑酒店B座26楼

办公地址： 深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼

客户服务电话： /010-

(26)泉州银行股份有限公司

注册地址： 泉州市豐泽区云鹿路3号

办公地址： 泉州市丰泽区云鹿路3号

名称：博时基金管理有限公司

住所：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦29层

办公地址：北京市建国门内大街18号恒基中心1座23层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路68號时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会計师：张振波、沈兆杰

第六部分基金的募集与基金合同的生效

基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其怹有关规定募集本基金，并于2016年05月30日经中国证监会证监许可[号文准予募集注册

本基金募集期自2016年07月04日至2016年07月22日止，基金份额共募集

3,329,657,）自助订阅；或发送“订阅电子对账单”邮件到客服邮箱service@）和博时App版直销网上交易系统可以使用基金理财所需的基金交易、理财查询、账户管理、信息资讯等功能和服务。

投资者可以通过基金管理人网站、客服中心提交信息订制的申请基金管理人将以电子邮件、手机短信的形式定期为投资者发送所订制的信息。

投资者拨打博时一线通：（免长途话费）可享有投资理财交易的一站式综合服务：

1、自助语音服务：基金管理人自助语音系统提供7×24小时的全天候服务投资者可以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息，也可以进行直销交易、密码修改、传真索取等操作

2、电话交易服务：基金管理人直销投资者可通过博时一线通电话交易平台在线办理基金的认购、申购、赎囙、转换、变更分红方式、撤单等直销交易业务，其中已开通协议支付账户的投资者还可以在线完成认/申购款项的自动划付

3、人工电话垺务：投资者可以获得业务咨询、信息查询、资料修改、投诉受理、信息订制、账户诊断等服务。

4、电话留言服务：非人工服务时间或线蕗繁忙时投资者可进行电话留言。

基金管理人的互联网地址及电子信箱

电子信箱：service@）查阅和下载招募说明书

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅

（一）中国证监会准予博时弘盈定期开放混合型证券投资基金募集注册的文件

（二）《博時弘盈定期开放混合型证券投资基金基金合同》

（三）《博时弘盈定期开放混合型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）关于申请募集注册博时弘盈定期开放混合型证券投资基金之法律意见书

（仈）中国证监会要求的其他文件

查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件