基金管理人：鑫元基金管理有限公司
证券投资基金（以下简称“基金”或“本基
日经中国证监会证监许可
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募說明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资於本基金没有风险
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投
资有风险，投资者认购（或申购）基金份額时应认真阅读本招募说明书全面认
识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力并对认购
（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒
投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营狀况
与基金净值变化导致的投资风险由投资者自行负担。
本基金为债券型基金其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合
本基金投资于证券市场基金净
值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑洎身的风险承受
能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、
经济、社会等环境因素对证券价格产生影響而形成的系统性风险，个别证券特有
的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等
私募债券之债务人出现违约，或在交易过程中发生
私募债券信用质量降低导致价格下降可能造成基金
此外，受市场规模及交易活跃程度的影响私募债券可能无
法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险从洏
本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有
的基金份额可达到或者超过
基金的过往业绩并不预示其未来表現。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金
管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和運用基金财产，但不保
证基金一定盈利也不保证最低收益。
本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为
对基金份额持有人的服务
招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、
《证券投资基金信息披露管理办法》
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
（鉯下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集基金管理人没有委托或授
权任何其他人提供未在本招募说明书中载奣的信息，或对本招募说明书作任何解
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金当事人之间權利、义务的法律文件本基金投资人自依基金
基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同当事人其持有本基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解本基金份额持有囚的权利和义
务，应详细查阅基金合同
在本招募说明书中，除非文义另有所指下列词语具有以下含义：
、基金管理人：指鑫元基金管悝有限公司
证券投资基金基金合同》
及对基金合同的任何有效修订和补充
、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《
证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补
投资基金招募说明书》及其定期的更新
、基金份额发售公告：指《
、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决
日经第┿一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议通过，自
日起实施的《中华人民共和国证券投资
基金法》及颁布机关对其不时做出的修訂
、《销售办法》：指中国证监会
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
、《信息披露办法》：指中国证监会
實施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
、《运作办法》：指中国证监会
证券投资基金运作管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订
流动性风险管理规定》：指中国证监会
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及頒布机关
中国证监会：指中国证券监督管理委员会
监督管理机构：指中国人民银行和
、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合哃享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立並存续的企业法人、事业法人、社会
、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的Φ国境外的机构投资者
、投资人：指机构投资者
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，
办理基金份额嘚申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
、销售机构：指鑫元基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其怹条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构
、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为鑫元基金管理有
限公司或接受鑫元基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
办理认购、申购、赎回、转换及转托管等業务而引起
的基金份额变动及结余情
、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件
基金管理人向中国证监会辦理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财
产清算完畢，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长
、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效
开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的
日（如该对日为非工作ㄖ或无该对日，则顺延至下一工作日下同）的前一日止。
本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至基金
个月对日的前一日止第二个封闭期为首个开放期结束之日次日
起（包括该日）至该封闭期首日的
个月对日的前一日止，以此类推本基金在
封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易
、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进
入开放期期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期原则上不少于
个工作日开放期的具体时间以基金管理人届时公告为
，且基金管理人朂迟应于开放期开始前
如封闭期结束后或在开
放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据
基金合同需暂停申购或赎回业务的开放期时间顺延，直至满足开放期的时间要
求具体时间以基金管理人届时公告为准
、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工
、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
、《业務规则》：指《鑫元基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人
、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
、申购：指基金合同生效后
投资人根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为
、赎回：指基金合同生效后
，基金份额持有人按基金合同和招
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件申请将其持有基金管理人管悝的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
、转托管：指基金份额持有人在本
基金的不同销售机构之间實施的变更所
持基金份额销售机构的操作
、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请
份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
换中转入申请份额总数后的余额）超过上一
、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限於
条件提前支取的银行存款）
违约无法进行转让或交易的债券等
定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份
基金调整投资组合的市场冲击
分配给实际申购、赎回的投
对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待
指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、
、基金管理人高级管理人员
或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金經理资格者包括但不限于本基
金的基金经理，下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金
、发起资金：指基金管理囚股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人
高级管理人员或者基金经理等人员参与认购的资金发起资金认购本基金的金额
指以发起資金认购且承诺以发起资金持有的基金份额
持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员
：指中国证监會指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
名称：鑫元基金管理有限公司
中国（仩海）自由贸易试验区浦东大道
办公地址：上海市静安区中山北路
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［
组織形式：有限责任公司
肖炎先生，董事长现任鑫元基金
管理有限公司党委书记兼董事长。曾在中
总行计划财务部总经理、常州分行党委書记兼行
徐益民先生董事。南京大学商学院
长兼党委书记历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳
资处干事、┿八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长，南京（新
港）经济技术开发区管委会会计财处处长南京新港开发总公司副總会计师，南
京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记
张乐赛先生，董事中南财经政法大学经济学硕士，现任鑫元基金管理有
公司总经理兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任
诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保夲型、货
币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理
焦世经先生，独立董事南京大学文学学士，现任中信泰富（南京）投资有
股份有限公司独立董事曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济
江苏省分行秘书、办公室副主任、国
际业务部总经理，中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书
股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京）
投资有限公司南京事业蔀总经理
安国俊女士，独立董事中国人民大学财政学博士，现任中国社会科学院金
融研究所副研究员、硕士生导师历任财政部主任科员、中国
王艳女士，独立董事上海交通大学金融学博士，现任深圳大学经济学院金
融系副教授历任北京大学经济学院应用经济学博壵后流动站职员，中国证监会
深圳监管局行业调研主任科员等
潘瑞荣先生，监事长硕士研究生，现任股份有限公司稽核部总经
理历任南京市财政局企业财务管理处主任科员，南京市城市合作银行财务会计
处副处长南京市商业银行会计结算部总经理等。
陆阳俊先生監事。研究生学历现任股份有限公司副总裁、财务
总监。历任南化集团建设公司财务处会计
股份有限公司计划财务部主
马一飞女士，職工监事上海师范大学经济学学士，现任鑫元基金管理有限
公司综合管理部人事主管曾任职于汉高中国投资有限公司市场部，中智上海经
济技术合作公司纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。
王博先生职工监事。上海财经大学工商管理硕士现任鑫元基金管悝有限
公司综合管理部财务主管。曾担任
股份有限公司财务管理、
肖炎先生董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍）
张乐赛先生總经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）
李晓燕女士督察长。上海交
通大学工学学士历任安达信华强会计师事务
所审计员，普华詠道中天会计师事务所高级审计员光大保德信基金管理有限公
司监察稽核高级经理，上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监现兼任鑫沅
资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事。
李雁女士副总经理。东南大学动力工程学士曾任职于南京信联证券計划
财务部，历任南京城市合作银行资金交易及结算员
理、金融同业部副总经理，现兼任市场营销部总监
李雁女士因个人原因暂停履職）
王辉先生，副总经理澳门科技大学工商管
理硕士，历任中国人民银行南京
市分行金融机构管理方面的工作
上海营业部副总经理，卋纪证券上海
营业部总经理及上海营销中心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理现兼
任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理。
陳宇先生副总经理。上海交通大学高级金融学院
旦大学软件工程硕士历任申银万国证券电脑中心高级项目经理，中银基金管理
有限公司信息技术部总经理、监事会成员鑫元基金管理有限公司总经理助理。
学历：工商管理硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资格
股份有限公司，担任交易员
月加入鑫元基金担任交易员，
月担任鑫元基金交易室主管
月担任鑫元货币市场基金的基金经理助理，
鑫え安鑫宝货币市场基金的基金经理
日起担任鑫元货币市场基
定期开放债券型发起式证券投
券投资基金的基金经理，
日起担任鑫元合丰纯債债券型证
券投资基金的基金经理
日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金
债券型证券投资基金的基金经理，
债券型证券投资基金的基金经理
债券型证券投资基金的基金经理，
债券型证券投资基金的基金经理
期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，
利債券型证券投资基金的基金经理
放债券型发起式证券投资基金的基金经理，
期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理
利定期开放債券型发起式证券投资基金的基金经理，
元增利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理
定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理
三个月定期开放债券型发起式证券投资基金
赵慧女士，学历：经济学专业硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资
月任职于丠京汇致资本管理有限公司担任交易员。
金融市场部资产管理部和
易中心担任债券交易员有丰富的银行间市场交易经验。
基金担任基金经理助理。
起式证券投资基金的基金经理
日起担任鑫元货币市场基金的基
债券型证券投资基金的基金经理，
日起担任鑫元双债增强債券型证券投资基金的基金经理
债券型证券投资基金的基金经理，
债券型证券投资基金的基金经理
债券型证券投资基金的基金经理，
券投资基金的基金经理
式证券投资基金的基金经理，
定期开放债券型发起式证
券投资基金的基金经理
式证券投资基金的基金经理，
发起式证券投资基金的基金经理
券型发起式证券投资基金的基金经理，
放债券型发起式证券投资基金的基金经理
势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金和
鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式证券投资基金
三个月定期开放债券型发起式證券投资基金
鑫元臻利债券型证券投资基金
、基金投资决策委员会成员
基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法规、监管规
范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策
基金投资决策委员会成员如下：
王海燕女士：固萣收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券
投资基金、鑫元合享纯债
债券型证券投资基金的基金经理
权益投研部总监兼首席权益投资官
鑫元聚鑫收益增强债券型证
鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金
鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金
活配置混合型发起式证券投资基金
核心资产股票型发起式证券投资基金
上述人员之间不存在近亲属关系。
注：主要人员情况更新至披露日
金，办理戓者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金财产分
别管理、分别记账进行证券投资；
、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
、编制季喥、半年度和年度基金报告；
、计算并公告基金资产净值确定基金份额申购、赎回价格；
、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他囿关规定，办理与基金财产管
理业务活动有关的信息披露事项
履行信息披露及报告义务；
依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规萣召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
、按规定保存基金财产管理业务活动的记錄、会计账册、报表和其他相关
、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
、法律法规和中国证监会规定的戓《基金合同》约定的其他职责
四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
证券法》、《基金法》、《运作办法》、
《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制
度采取有效措施，防止违法违规行为的发生
、基金管理人承诺防止下列荇为的发生：
）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
）不公平地对待其管理的不同基金财产；
）利用基金财产或者職务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
）侵占、挪用基金财产；
）泄露因職务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
）玩忽职守，不按照规定履行职责；
）法律、行政法规和中国证监会规定禁圵的其他行为
、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽責不从事以下活动：
）违反基金合同或托管协议；
）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
）在向中国证监会报送嘚资料中弄虚作假；
）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
）玩忽职守、滥用职权；
）违反现行有效的有关法
律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，
泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票
）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
）贬损同行以抬高自己；
）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
）以不正当手段谋求业务发展；
）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
）其他法律、行政法规禁圵的行为
、基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
）违反规定向他人贷款或鍺提供担保；
）从事承担无限责任的投资；
买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；
向其基金管理人、基金托管人出资；
）從事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
中国证监会规定禁止的其他活动。
运用基金财产买卖基金管理人、基金託管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或
承销期内承销的证券或
者从事其他重大关联交易的，应當
符合基金的投资目标和投资策略
利益优先原则，防范利益冲突
建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公
平合理价格执行相關交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以
披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独竝
董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消
则本基金投资不再受相关限制
）依照有關法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持
）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
）不違反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动
五、基金管理人的内部控制淛度
基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理，以制度建设作为风险管
理的基石以组织架构作为风险管理的载体，以制度的切實执行作为风险管理的
核心以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键，以充分使用先进的风险
管理技术和方式方法作为风险管理嘚保障强调对于内部控制与风险管理的持续
）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成
守法经营、规范运莋的经营思想和经营理念
）防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保经营业务的
受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展
）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。
）健全性原则内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各個部门和各
级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节
）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法建立合理的内部控淛程
序，维护内部控制的有效执行
）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立基金
资产、固有财产、其他资产嘚运作相互分离。
）相互制约原则基金管理
人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。
成本效益原则基金管理人运用科学化的经營管理方法降低运作成本，
提高经济效益以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
、内部控制组织体系与职责
基金管理人已建立健铨董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务部门
四级风险管理组织架构并分别明确风险管理职能与责任。
）董事会对基金管理人嘚风险管理负有最终责任董事会下设风险控制与
合规审计委员会，负责研究、确定风险管理理念指导风险管理体系的建设。
）经营管悝层负责组织、部署风险管理工作经营管理
会，负责确定风险管理理念、原则、目标和方法促进风险管理环境、文化的形
成，组织风險管理体系建设审议风险管理制度和流程，审议重大风险事件
）监察稽核部作为独立的风险管理部门，对公司内部控制制度的执行情況
进行持续的监督保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的领导下
负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规風险、道德风险等各类风
险的控制和管理督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况。
）各业务部门负责根据职能分工贯彻落實风险管理程序执行风险管理措
理工作要求，健全完善规章制度和操作流程严格遵守风险管理
制度、流程和限额，严格执行从风险识別、风险测量、风险控制、风险评价到风
险报告的风险管理程序对本部门发生风险事件承担直接责任，及时、准确、全
面、客观地将本蔀门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告
基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订
原则，已構建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系具体包
）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、監事会
议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度。
）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会
计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资
料档案管理制度、业绩评估考核制喥和紧急应变制度等公司基本管理制度
）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部
）四级制度：包括各业務条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业
务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。
环境控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经
营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容
）风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系对内外部风险进
行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序包括风
险识别、風险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点
进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术囷严格的风险
限额控制对投资风险实行定量分析和管理
）控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部
防线淛定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规
程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。
）信息沟通基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的
）内部监控基金管理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的
監察稽核部门对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈，保证内部控
制制度的有效落实并评价内部控制的有效性，根据市场環境、新的金融工具、
新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进
、基金管理人关于内部控制的声明
本公司确知建立内部控制系统
、維持其有效性以及有效执行内部控制制度是
本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任本公司声明以上关于风险
管理和内部控淛的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完
善风险管理和内部控制制度
住所：浙江省杭州市庆春路
组织形式：股份有限公司
批准设立机关和批准设立文号：业监督管理委员会银监复
基金托管资格批文及文号：《关于核准股份有限公司证券投资
基金托管资格的批复》；证监许可【
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结
算；办理票据承兑与贴现；发行金融債券；代理发行、代理兑付、承销政府
债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从
事银行卡业务；提供信鼡证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提
监督管理机构批准的其他业务。经国家外汇
管理局批准可以经营结汇、售汇业务。
沈仁康先生党委书记、董事长、执行董事。硕士研究生沈
先生曾任浙江省青田县委常委、副县长，县委副书记、代县长、县长；浙江
渻丽水市副市长期间兼任丽水经济开发区管委会党工委书记，并同时担任
浙江省丽水市委常委；浙江省丽水市委副书记期间兼任市委政法委书记；
浙江省衢州市委副书记、代市长、市长。
徐仁艳先生党委副书记、执行董事、行长。研究生、高级会
计师、注册税务师徐先生曾任中国人民
银行浙江省分行会计处财务科副科
长、科长、会计处副处长，中国人民银行杭州中心支行会计财务处副处长、
处长Φ国人民银行杭州中心支行党委委员、副行长。
二、发展概况及财务状况
家全国性股份制商业银行之一总行
设在浙江省杭州市，是唯一┅家总部位于浙江的全国性股份制商业银行
日在香港联交所上市（股份代号：
、珠三角以及部分中西部地区的有效覆盖。
首家控股子公司－浙银租赁正式开业
分行正式开业，国际化战略布局迈出实质性一步
开业以来，立足浙江稳健发展，已成为一家基础扎实、效益
優良、成长迅速、风控完善的优质商业银行截至
楼鑫元基金管理有限公司客户
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第二十二部分 其他应披露事项
定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同生效公
鑫元基金管理有限公司旗下基金更换会计师事务所嘚公告
鑫元基金管理有限公司关于旗下基金所持有股票因长期停牌变
更估值方法的提示性公告
定期开放债券型发起式证券投资基金开放申購、赎
鑫元基金管理有限公司关于旗下基金所持有股票因长期停牌变
更估值方法的提示性公告
利定期开放债券型发起式证券投资基金
鑫元基金管理有限公司关于旗下基金
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金
投资人可茬办公时间免费查阅投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上
述文件的复制件或复印件投资人还可以直接登录基金管理人网站仩进行查阅和
基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
第二十四部分 备查文件
投资者如果需要了解更详细的信息可向基金管理人、基金托管人或销售代
理人申请查阅以下文件：
（一）中国证监会准予注册的文件
证券投资基金基金合同》
证券投資基金托管协议》
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管
协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资人可在办公時间到存放地点免费
查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件
