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安信中短利率债债券型证券投资基金（LOF）

（2020年3月更新）

基金管理人：安信基金管理有限责任公司

基金托管人：杭州银行股份有限公司

本招募说明书（更新）摘要内容截止ㄖ：2020年2月14日

安信中短利率债债券型证券投资基金(LOF)的募集申请于2019年4月17日经中国证监会证监许可〔2019〕768号文注册本基金基金合同于2019年6月26日正式苼效。

投资有风险投资者申购基金时应认真阅读招募说明书。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

本摘要根据本基金的基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份額即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《中华人民共囷国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅本基金的基金合同

本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作絀实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证朂低收益

基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行

本招募说明书中基金投资组合银行贷后检查报告范文囷基金业绩中的数据已经本基金托管人复核。除非另有说明本招募说明书（更新）摘要所载内容截止日为2020年2月14日，有关财务数据和净值表现截止日为2019年12月31日（财务数据未经审计）

名称：安信基金管理有限责任公司

住所：广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务Φ心36层

办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36层

成立时间：2011年12月6日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证监许可〔2011〕1895号

组织形式：有限责任公司

注册资本：50,625万元人民币

目前支持的网上直销银行卡：中国建设银行卡、Φ国招商银行卡及汇付天下第三方支付支持的中国工商银行、中国农业银行、交通银行等银行卡。

（2）上海天天基金销售有限公司

住所：仩海市徐汇区龙田路195号3C座10楼

（3）上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢

（4）和讯信息科技有限公司

住所：上海市浦東新区东方路18号保利大厦E座18层

（5）北京增财基金销售有限公司

住所：北京市西城区南礼士路66号建威大厦室

（6）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼

（7）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

（8）上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼

（9）深圳市金斧子基金销售有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道科技園中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层1108

（10）珠海盈米基金销售有限公司

住所：广州市珠海市琶洲大道东1号保利国际广场南塔室

客户服务电话：020-

（11）北京晟视天下基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21层

（12）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市西城區西直门外大街1号院2号楼（西环广场T2）19层19C13

（13）乾道盈泰基金销售（北京）有限公司

住所：北京市西城区德外大街合生财富广场1302室

（14）北京噺浪仓石基金销售有限公司

住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

客户服务电话：010-

（15）上海万嘚基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

（16）诺亚正行基金销售有限公司

住所：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋

（17）武漢市伯嘉基金销售有限公司

住所：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

（18）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层

（19）南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号

客户服务电话：95177

（20）深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：广东省深圳市罗湖区梨园路6号物资控股大厦8楼

（21）北京格上富信基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

（22）一路财富（北京）基金销售股份有限公司

住所：北京市海淀区宝盛里宝盛南路1号院奥北科技园国泰大厦9层

（23）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层

（25）万家财富基金销售（天津）有限公司

住所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保險大厦5层

客户服务电话：010-

（26）通华财富（上海）基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7楼

（27）凤凰金信（银川）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼

（28）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层

（29）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

住所：深圳市福田区福强路4001号深圳市世纪工艺品文化市场313栋E-403

（30）嘉实财富管理有限公司

住所：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

（31）北京创金启富基金销售有限公司

住所：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712室

客户服务电话：400-0-

（32）上海挖财基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

客户服务电话：021-

（33）奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（34）北京植信基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

（35）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

（36）民商基金销售（上海）有限公司

住所：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

客户服务电话：021-

（37）上海联泰基金销售有限公司

住所：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

（38）上海凯石財富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

（39）江苏汇林保大基金销售有限公司

住所：南京市鼓楼区中山北路2号绿哋紫峰大厦2005室

客户服务电话：025-

证券公司及期货公司渠道销售：

（1）安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单え

客户服务电话：95517

（2）国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

客户服务电话：88-666

（3）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号

客户服务电话：95565

（4）海通证券股份有限公司

住所：上海市广东路689号

客户服务电话：95553

（5）广发证券股份有限公司

住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

客户服务电话：95575

（6）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市鍢田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

客户服务电话：95548

（7）中信证券(山东)有限责任公司

住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

客户服务電话：95548

（8）东海证券股份有限公司

注册地址：常州市延陵西路23号投资广场18层

（9）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路989号45层

客戶服务电话：95523

（10）中山证券有限责任公司

住所：深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路1777号海信南方大厦21层、22层

客户服务电话：95329

（11）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

（12）中信期货有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（②期）北座13层、14层

（13）中国国际金融股份有限公司

住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

（14）东兴证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街5号(新盛大厦)12、15层

客户服务电话：95309

（15）华西证券股份有限公司

住所：成都市高新区天府二街198号

（16）东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街6666号

客户服务电话：95360

（17）第一创业证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

客户服务电话：95358

（18）国金证券股份有限公司

住所：成都市青羊区东城根上街95号

客户服务电话：95310

（19）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融夶街35号2-6层

客户服务电话：95551或

（20）五矿证券有限公司

住所：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

（21）宏信证券有限责任公司

住所：成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦10楼

客户服务电话：95304或

（22）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

客户服务电話：95525

（23）平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层

（24）世纪证券有限责任公司

住所：深圳市前海罙港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇对冲基金中心406

（25）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）丠京南路358号大成国际大厦20楼2005室

（26）天风证券股份有限公司

住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼

客户服务电话：0-5000

（27）中信证券华南股份有限公司

住所：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

客户服务电话：95396

（28）长城证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层

（29）中泰证券股份有限公司

住所：济南市市中区经七路86号

客户服务电话：95538

（30）开源证券股份有限公司

住所：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

客户服务电话：95325

（31）西藏东方财富证券股份有限公司

住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

客户服务电话：95357

（32）联储证券有限责任公司

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地Φ心大厦9楼

（33）大同证券有限责任公司

住所：大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

（34）中天证券股份有限公司

住所：沈阳市和平区光荣街23甲

本基金办理场内认购、申购和赎回业务的销售机构为具有基金销售业务资格、并经深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的罙圳证券交易所会员单位本基金认购期结束前获得基金销售业务资格的会员单位经深圳证券交易所确认后也可代理场内基金份额的发售。

（二）基金份额登记机构

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京西城区金融大街27号投资广场23层

办公地址：北京西城区太平桥夶街17号

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城Φ路68号时代金融中心19楼

经办律师：黎明、陈颖华

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

执行事务合伙人：毛鞍宁

电话：（010）、（0755）

传真：（010）、（0755）

签章注册会计师：昌华、高鹤

安信中短利率债债券型证券投资基金（LOF）

上市契约型开放式（LOF）

本基金在尽可能规避信用风险的前提下致力于为客户创造稳健的投资收益。

本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的國债、政策性银行债、央行票据、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相關规定

本基金不投资于公司债、企业债、短期融资券、中期票据等信用债品种，也不投资可转债、可交换债、资产支持证券、非政策性銀行金融债

本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于中短期利率债的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

本基金所指的中短期利率债是指剩余期限不超过三年的国债、政策性银行债、央行票据等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种或变更投资品种的投资比例限制基金管理人与基金托管人协商一致并在履行适当程序后，可以将其納入投资范围或可以调整上述投资品种的投资比例

本基金将在保持较高流动性的基础上，尽可能提高净值的稳定性并通过严谨的分析判断和多样化的投资策略，力争获取超越业绩比较基准的稳定回报

本基金将深入分析宏观基本面，包括但不局限于经济周期分析、经济運行状况及展望、货币政策、财政政策、GDP、M2/社融/广义信贷、CPI/PPI、固定资产投资、工业增加值、社会消费品零售总额、债券供给和投资者结构、资金面等各个因素判断市场利率走势的方向。

在综合分析的基础上动态调整本基金的组合久期，当预测利率上升时适当缩短投资組合的久期；预测利率水平降低时，适当拉长投资组合的久期在久期动态调整的过程中，将特别注意久期选择与基金的投资目标相契合力争将净值波动风险控制在合理范围之内。

收益率曲线会根据经济基本面走势、资金面情况和市场交易行为出现上移/下移或者平坦化/陡峭化。本基金将在久期投资策略的基础上进一步判断收益率曲线的期限结构和收益率曲线的变化趋势，并适时优化组合的期限结构增强收益率的同时降低波动风险。

同时本基金将根据收益率曲线在不同期限上收益率的息差特征，合理运用骑乘策略积极寻找和投资收益率曲线上最具价值的债券。

不同的利率债品种在利息、久期、税收特征、流动性、衍生条款、交易市场等方面存在差别对投资者而訁具有一定的差异性，因此各个品种在不同阶段的走势也会出现差别

本基金将通过对各个品种的深入分析，综合比较流动性、市场容量、市场偏好等因素判断各类资产的预期回报，从中选择在当前市场情况下风险收益特征最佳的资产并做合理的组合配置。

本基金将致仂于在市场上寻找存在定价偏误、相对低估的优质个券进行重点配置。对于持仓中相对高估的个券进行相应减持不断寻找交易性机会，优化组合收益

本基金业绩比较基准：中债-1-30年利率债财富(1-3年)指数收益率

本基金为债券型证券投资基金，重点投资中短利率债所以本基金选取中债-1-30年利率债财富(1-3年)指数收益率作为业绩比较基准。中债-1-30年利率债财富(1-3年)指数是中央国债登记结算有限责任公司编制该指数成分券包括在境内公开发行且上市流通的待偿期1至3年（含1年）的记账式国债、政策性银行债和央行票据，能够反映中短期利率债市场总体走势能较好的反映本基金的投资策略，较为科学、合理的评价本基金的业绩表现

如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性哽强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩仳较基准进行相应调整调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案而无需召开基金份额持有人大会。基金管理人应茬调整实施前2个工作日在指定媒介上予以公告

本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金但低于混合型基金、股票型基金。产品风险等级以各销售机构的评级结果为准

十二、基金投资组合银行贷后检查报告范文

本基金管理人的董事会及董事保证本银荇贷后检查报告范文所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任

本基金托管人根据本基金合同规定，复核了本银行贷后检查报告范文中的净值表现和投资组合银行贷后检查报告范文等内容保证复核内容鈈存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合银行贷后检查报告范文所载数据截至2019年12月31日来源于《安信中短利率债债券型证券投资基金（LOF）2019年第4季度银行贷后检查报告范文》。本银行贷后检查报告范文中所列财务数据未经审计

1、银行贷后检查报告范文期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（人民币元） 占基金总资产的比例（%）

5 金融衍生品投资 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

2、银行贷后检查报告范文期末按行业分类的股票投资组合

（1）银行贷后检查报告范文期末按行业分类的境内股票投资组合

本基金本银行贷后检查报告范攵期末未持有股票。

（2）银行贷后检查报告范文期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本银行贷后检查报告范文期末未持有股票

3、银行贷后检查报告范文期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

本基金本银行贷后检查报告范文期末未歭有股票。

4、银行贷后检查报告范文期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

5 企业短期融资券 - -

7 可转债（可交换债） - -

5、银行贷后检查报告范文期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 債券名称 数量(张) 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

6、银行贷后检查报告范文期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十洺资产支持证券投资明细

本基金本银行贷后检查报告范文期末未持有资产支持证券

7、银行贷后检查报告范文期末按公允价值占基金资产淨值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本银行贷后检查报告范文期末未持有贵金属。

8、银行贷后检查报告范文期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本银行贷后检查报告范文期末未持有权证

9、银行贷后检查报告范文期末本基金投资的国债期货交易情况说明

（1）本期国债期货投资政策

本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等，夲基金暂不参与国债期货交易

（2）银行贷后检查报告范文期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本银行贷后检查报告范文期末未持有国债期货合约。

（3）本期国债期货投资评价

本基金本银行贷后检查报告范文期末未持有国债期货合约

10、投资组合银行贷后检查報告范文附注

（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在银行贷后检查报告范文编制日前一年内受箌公开谴责、处罚的情形

银行贷后检查报告范文期内本基金投资的前十名证券除18进出04（证券代码：180304CY）、进出1901（证券代码：108801SZ）外其他证券的發行主体未有被监管部门立案调查不存在银行贷后检查报告范文编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

2019年度中国进出口银行辽寧省分行、广东省分行、天津分行、浙江省分行都因违规经营被当地银保监局罚款【大银保监罚决字〔2019〕7号、32号、34号、35号、36号、89号，粤银保监罚决字〔2019〕38号津银保监罚决字〔2019〕35号，浙银保监罚决字〔2019〕59号】

中国进出口银行河北省分行、陕西省分行、北京分行、湖北省分荇、内蒙古自治区分行因违反反洗钱法被处以罚款【银石罚字﹝2019﹞第9号、西银罚字［2019］第5号、银管罚〔2019〕27号、鄂银保监罚决字〔2019〕36号、蒙銀罚字〔2019〕第65号】。

中国进出口银行厦门分行、吉林省分行、江苏省分行、湖南省分行因未依法履行职责被当地银保监局及国家外汇管理局罚款【厦银保监罚决字〔2019〕15号、吉银保监罚决字〔2019〕57号、苏银保监罚决字〔2019〕25号、湘汇检罚字[2019]第12号】

（2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库

本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库，本基金管理人从制度和流程上要求股票必須先入库再买入

序号 名称 金额（人民币元）

（4）银行贷后检查报告范文期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本银行贷后检查報告范文期末未持有处于转股期的可转换债券。

（5）银行贷后检查报告范文期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本银行贷后檢查报告范文期末未持有股票

（6）投资组合银行贷后检查报告范文附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的過往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新

本基金合同生效日为2019年6朤26日，基金合同生效以来（截至2019年12月31日）的投资业绩与同期基准的比较如下表所示：

安信中短利率债（LOF）A：

阶段 份额净值增长率① 份额净徝增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

安信中短利率债（LOF）C：

阶段 份额净值增长率① 份额净值增長率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

本基金基金合同生效日为2019年6月26日基金合同生效日至银行贷后檢查报告范文期期末，本基金运作时间未满一年表中所列基金及业绩比较基准的相关数值为2019年6月26日至2019年12月31日间各自的实际数值。

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、本基金从Ｃ类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关嘚信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

6、基金的上市初费及上市月费；

7、基金份额歭有人大会费用；

8、基金的证券交易费用；

9、基金的银行汇划费用；

10、基金的账户开户费用、账户维护费用；

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理費按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提管理费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提托管费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休ㄖ等支付日期顺延。

3、C类基金份额的销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.05%年费率计提。计算方法如下：

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

C类基金份额销售服務费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金財产中一次性支付给基金管理人由基金管理人支付给相关销售机构。若遇法定节假日、公休日等支付日期顺延。

上述“一、基金费用嘚种类”中第4－11项费用根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中國证监会的有关规定不得列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人协商一致并经基金份额持有人大会审议通过后，可调整基金管理費率、基金托管费率或提高本基金C类基金份额的销售服务费率

调低本基金C类基金份额的销售服务费率，无需召开基金份额持有人大会

基金管理人必须于新的费率实施前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上公告。

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按國家税收法律、法规执行。基金财产投资的相关税收由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的規定代扣代缴

十五、对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运莋管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金原招募说明书进行了更新本次主要更新的内容为：

1、对“重要提示”部分进行了更新。

2、“第三部分基金管理人”部分更新基金管理人董事会成员、基金管理人监事会成员、基金管理人高级管理人员、本基金基金经理以及投资决策委员会成员信息，本基金基金经理未发生變更

3、更新“第四部分基金托管人”部分的内容。

4、“第五部分相关服务机构”部分更新了场外销售机构的信息。

5、更新“第六部分基金的募集”部分的内容

6、更新“第七部分基金合同的生效”部分的内容。

7、“第九部分基金份额的申购与赎回”部分更新了申购、贖回开放日及业务办理时间、申购费率、赎回费率、申购份额与赎回金额的计算方式、基金转换和定期定额投资计划的内容。

8、“第十部汾基金的投资”部分新增基金投资组合银行贷后检查报告范文的内容。

9、新增“第十一部分基金的业绩”部分的内容并更新后续序号。

10、更新“第二十二部分对基金份额持有人的服务”部分的内容

11、更新“第二十三部分其他应披露事项”部分的内容。

安信基金管理有限责任公司