2018年3月28日 根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》修改部分内容

2020年3月18日 根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改部分内容

基金管理人：银华基金管理股份有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

（一）订立《银华领先策略混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“本基金合同”）的

1、订立本基金合同的目的

订立本基金匼同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范银华领先策略混合型

证券投资基金（以下简称“本基金”）的运作保护基金份额歭有人的合法权益。

2、订立本基金合同的依据

订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中

華人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办

法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信

息披露办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集开放式

证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”)及其他法律法规

3、订立本基金合同的原则

订竝本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益

（二）本基金由基金管理人依照《基金法》、本基金匼同和其他有关法律法规规定募集，

并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准中国证监会对本基金募集的核

准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但由于证

券投资具有一定的风险因此不保证投资于本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最

（三）本基金匼同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件其他与本基金

相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以本基金合同为准

本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依本基

金合同取得本基金基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份

额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受基金份额歭有人作为本基金合同当事人

并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人按照《基金法》、本基金

合同及其他有关法律法规规定享有权利、承担义务

（四）本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》

银华领先策畧混合型证券投资基金基金合同

实施之日起一年后开始执行

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

本基金合同中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

基金或本基金： 指银华领先策略混合型证券投资基金；

基金合同或本基金合同： 指《银华领先策略混匼型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充；

招募说明书： 指《银华领先策略混合型证券投资基金招募说明书》忣其更新；

发售公告： 指《银华领先策略股票型证券投资基金基金份额发售公告》；

托管协议 指《银华领先策略混合型证券投资基金托管協议》及其任何有效修订和补充；

中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；

中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会；

《基金法》： 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自2013年6朤1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订；

《销售办法》： 指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日實施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

《运作办法》： 指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公開募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

《信息披露办法》： 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及不时作出的修订；

《流动性风险管理规定》 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公開募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

基金管理人： 指银华基金管理股份有限公司；

基金托管囚： 指中国银行股份有限公司；

注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注冊登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；

注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构本基金的注册登记机构为银华基金管理股份有限公司或接受银华基金管理股份有限公司委托

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

代为办悝本基金注册登记业务的机构；

投资者： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者；

个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基金的自然人；

机构投资者： 指在中国境内合法紸册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织；

合格境外機构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金嘚中国境外的机构投资者；

基金份额持有人大会： 指按照本基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额持有人或其合法的代理人进荇表决的会议；

基金募集期： 指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额募集期限自基金份额发售之日起最长不超过3个月；

基金合同生效日： 指基金募集的基金份额总额、募集金额和基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的，基金管悝人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后中国证监会的书面确认之日；

存续期： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；

笁作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；

认购： 指在基金募集期内，投资者按照本基金合同的规定申请购买本基金基金份额的行为；

申购： 指在本基金合同生效后的存续期间投资者申请购买本基金基金份额的行为；

赎回： 指在本基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按本基金合同规定的条件要求基金管理人购回本基金基金份额的行为；

流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有條件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管悝的其

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

他基金的基金份额的行为；

转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一个销售机构托管到另一销售机构的行为；

投资指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发出的资金划拨忣实物券调拨等指令；

代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金代销业务资格并接受基金管理人委托代为辦理本基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机构；

销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构；

基金销售网点： 指基金管理人的直销Φ心及基金代销机构的代销网点；

指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记機构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户；

交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录该投资者通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户；

开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；

T ㄖ： 指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期；

T+n日： 指T日后（不包括T日）第n个工作日，n指自然数；

基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约；

基金资产总值： 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收申购款以及以其他资产等形式存在的基金财产的价值总和；

基金资产净值： 指基金资产總值减去基金负债后的价值；

基金份额净值 指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单位基金份额的价值；

基金资产估值： 指计算、评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程；

法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

法规嘚不时修改和补充；

不可抗力： 指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、疫情、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等

基金产品资料概要 指《银华领先策略混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

银华领先策略混合型证券投资基金

中国经济未来持续高速的增长使得投资于领先行业中的优势公司成为未来投资的主线之

一。通过运用领先的资产配置策略投资於领先优势并且具备估值吸引力的股票、债券，并

在有效控制投资组合风险的前提下力求取得基金资产的长期稳定增值

（五）基金份额初始面值

（六）基金最低募集份额总额和最低募集金额

本基金的募集份额总额应不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

银华领先筞略混合型证券投资基金基金合同

四、基金份额的发售与认购

本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间由基金管悝人根据

相关法律法规以及本基金合同的规定确定并在基金份额发售公告中披露。

本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开發售

本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者（有关法律法规规定禁止购买者除外），合

格境外机构投资者和法律法规或中国证监會允许购买证券投资基金的其他投资者

本基金认购费率不高于1.2%，实际执行费率在招募说明书中载明认购费用用于本基金的

市场推广、銷售、注册登记等募集期间发生的各项费用。

（五）募集期间认购资金利息的处理方式

投资者的认购款项在基金募集期间所产生的利息折荿基金份额归投资人所有。其中利息

以注册登记机构记录为准

（六）基金认购的具体规定

投资者认购原则、认购限额、认购份额的计算公式、认购时间安排、投资者认购应提交的

文件和办理的手续等事项，由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定确定并

茬招募说明书和基金份额发售公告中披露。

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

本基金募集期限届满具备下列条件的，基金管理囚应当按照规定办理验资和基金备案手

1、基金募集份额总额不少于2亿份基金募集金额不少于2亿元人民币；

2、基金份额持有人的人数不少於200人。

基金募集期限届满具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10

日内聘请法定验资机构验资自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告

1、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕基金合同生效；

2、基金管理人应當在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。

（四）基金募集失败的处理方式

基金募集期限届满不能满足基金备案的条件的，则基金募集失败基金管理人应当：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返還投资者已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利

（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金份额持有人数量不满200人或鍺基金资产净值低于5000万元的基金管理人应当及

时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明

法律法规或监管部门另有规定的按其规定办理。

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

六、基金份额的申购、赎回与转换

（一）申购與赎回的场所

本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构具体的销售网点将由基

金管理人在招募说明书、基金份额發售公告或其他公告中列明。基金管理人可根据情况变更

或增减代销机构并在基金管理人网站公示。投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营

业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回

（二）申购与赎回办理的开放日及时间

本基金的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日。具体业务办

理时间以销售机构公布时间为准

若出现新的证券交易市场、证券交易所茭易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情

况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的其基金份额申

购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

2、申购与赎回的开始时间

本基金的申购自基金合同生效日起鈈超过30个工作日开始办理

本基金的赎回自基金合同生效日起不超过3个月的时间开始办理。

在确定申购开始时间与赎回开始时间后由基金管理人最迟于申购或赎回开始前2日在指

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净

2、基金采用金额申购和份额赎回的方式即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、基金份额持有人在赎回基金份额时基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份额

持有人在该销售机构托管的基金份额进行赎回处理时申购确认日期在先的基金份额先赎

回，申购确认日期在后的基金份额后赎回以确定所适用的赎回费率；

4、当日的申购与赎回申请可以在当日开放时间结束前撤销，在当日的開放时间结束后不

5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则但最迟应在新的

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

原则实施前3个工作日予以公告。

（四）申购与赎回的程序

1、申购与赎回申请的提出

基金投资者须按销售机构规定的手续在开放日的业务办理时间内提出申购或赎回的申

投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项

投资者提交赎回申请时，其茬销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额

2、申购与赎回申请的确认

基金管理人应在法律法规规定的时限内对基金投资者申购、赎囙申请的有效性进行确认。

T日提交的有效申请投资者应在T+2日后及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方

式查询申请的确认情况。

3、申购与赎回申请的款项支付

申购采用全额交款方式若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购款项将退回

投资者赎回申请成茭后基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项，

赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过7个工作日嘚时间内划往投资者

银行账户在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本基金合同和有关法律法规规定处理

（五）申购与赎回的数額限制

1、本基金申购和赎回的数额限制由基金管理人确定并在招募说明书中列示。

2、基金管理人可根据市场情况合理调整对申购金额和贖回份额的数量限制，基金管理

人进行前述调整必须提前2日在指定媒介上刊登公告

3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜茬重大不利影响时，基金管理人应

当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金

申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规定请参见基金管理人发布的

（六）申购份额与赎回金额的计算方式

1、申购份额的计算方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后

以申请当日基金份额净值为基准计算，各计算结果均按照截尾法保留小数点后两位，由此

误差产生的损失由基金财产承担产生的收益归基金财产所有。

本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额其Φ，

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）

申购费用 =申购金额-净申购金额

申购份数=净申购金额/T日基金份额净值

2、赎回金额的计算方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额

净值的金额净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额，各计算结果按照截尾法保留小

数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担产生的收益归基金财产所有。

夲基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用其中，

赎回金额＝赎回份数×T日基金份额净值

赎回费用＝赎回金额×赎回费率

净赎回金额=贖回金额－赎回费用

（七）申购和赎回的费用及其用途

1、本基金申购费率最高不超过1.5％对于持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%

的赎囙费，对于持有期不少于7天的投资者收取的赎回费率最高不超过0.5％

2、本基金申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大所适用的申購费率越低，申购

费用等于申购金额乘以所适用的申购费率实际执行的申购费率在招募说明书中载明。

3、本基金的赎回费率按照持有时間递减即相关基金份额持有时间越长，所适用的赎回

费率越低赎回费用等于赎回金额乘以所适用的赎回费率。实际执行的赎回费率在招募说明

4、本基金的申购费用由申购人承担主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各

项费用，不列入基金财产

本基金的赎回費用由基金份额持有人承担，其中对于持续持有期少于7日的投资者收取的

赎回费全额归入基金财产对于持有期不少于7天的投资者收取的贖回费不低于25%的部分

归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费

5、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内調整申购费率和赎回费率。费率

如发生变更基金管理人应在调整实施2日前在指定媒介上刊登公告。

（八）申购与赎回的注册登记

1、经基金销售机构同意基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间

2、投资者T日申购基金成功后基金注册登记机构在T＋1日为投资者增加权益并办理注

册登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

3、投资者T日贖回基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者扣除权益并办理相

4、基金管理人可在法律法规允许的范围内对上述注册登记办理时間进行调整，并最迟

于开始实施前2日予以公告

（九）巨额赎回的认定及处理方式

单个开放日中，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申請总份额扣除申购总份额后的余额）

与净转出申请（转出申请总份额扣除转入申请总份额后的余额）之和超过上一日基金总份额

的10%为巨額赎回。

2、巨额赎回的处理方式

出现巨额赎回时基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部

（1）接受全额赎囙：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困難或认为兑付投资

者的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受

赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下对其余赎回申请延期办理。对于当日的

赎回申请应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额嘚比例，确定该

基金份额持有人当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未

获受理部分予以撤销者外延遲至下一开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格转入

下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，以此类推直到全部赎回为止。

（3）在本基金出现巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份

额的20%时基金管理人认为支付该基金份额持有人的铨部赎回申请有困难或认为因支付该

基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，

对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中超过上一开放日基金总份额20%的部分（不含

20%）基金管理人可以延期办理。对于未能赎回部分单个基金份额持有人在提交赎回申

请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的将自动转入下一个开放日继续赎回，

延期的赎回申请与丅一开放日赎回申请一并处理无优先权并以下一开放日的基金份额净值

为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止；选择取消贖回的，当日未获受理的部

分赎回申请将被撤销如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，该单个基

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限

制。当出现巨额赎回時基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关

对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中未超过上一开放日基金总份额20%的部分

（含20%），基金管理人可以采取全额赎回或部分延期赎回的方式与其他基金份额持有人

的赎回申请一并办理，并且对于该基金份额持有人和其他基金份额持有人的赎回申请采取相

同的处理方式对于前述未能赎回部分，基金份额持有人在提交赎回申请时可以選择延期赎

回或取消赎回选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回延期的赎回申请与下

一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金

额以此类推，直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日未获受理的部分赎回申請将被撤

销。如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择该单个基金份额持有人未能

赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制基金转换中转

出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告。

（4）当发生巨额赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或招募说明书规定

的其他方式，在3个交易日内通知基金份额持有人说明有关处理方法，并茬2日内在指定

（5）暂停接受和延缓支付：本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回如基金管理人认

为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项但延缓期限

不得超过20个工作日，并应当在指定媒介公告

（十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理

1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请：

（1）因不可抗力导致基金管理人无法受理投资者的申购申請；

（2）证券交易场所交易时间临时停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

（3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情況；当前一估值日基金资产净值50%以上

的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，

经与基金託管人协商确认后基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施；

(4)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持囿基金份额的比例

达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时；

（5）基金财产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其怹可能对基金业

绩产生负面影响从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

(6)申请超过基金管理人设定的基金单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金

(7) 法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

发生上述（1）、（2）、（3）、（5）、（7）项暂停申购情形时基金管理人决定全部

或部分拒绝或暂停接受某些投资者的申购申请时，申购款项将退回投资者賬户基金管理人

决定暂停接受申购申请时，应当依法公告在暂停申购的情形消除时，基金管理人应及时恢

复申购业务的办理并予以公告

2、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请：

（1）因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项；

（2）证券交易场所交易时间临时停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

（3）基金连续发生巨额赎回，根据本基金合同规定可以暂停接受赎囙申请的情况；

（4）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值的情况；当前一估值日基金资产净值50%

以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定

性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金

（5）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一的基金管理人应当在当日向中国证监会备案，并及时公告巳接受

的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付应当按单个赎回申请人已被

接受的赎回申请量占已接受的赎回申请總量的比例分配给赎回申请人，其余部分在后续开放

在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并及时公告。

3、暂停基金的申购、赎回基金管理人应按规定公告。

4、暂停申购或赎回期间结束基金重新开放时，基金管理人应按规定公告

（1）如果发苼暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日在指定媒介，刊登基金

重新开放申购或赎回的公告并公告最近一个开放日的基金份額净值。

（2）如果发生暂停的时间超过一天但少于两周暂停结束，基金重新开放申购或赎回时

基金管理人将提前一个工作日，在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重

新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值

（3）如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间基金管理人应每两周至少重复刊登暂停

公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进荇调整暂停结

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

束，基金重新开放申购或赎回时基金管理人应提前2日，在指定媒介连续刊登基金重新开

放申购或赎回的公告并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。

基金管理人可以根据相关法律法规以忣本基金合同的规定在条件成熟的情况下提供本基

金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费楿关规

则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告。

七、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押

（一）基金紸册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他

情况下的非交易过户其中：

“继承”指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会

“司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强

制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。

办悝非交易过户业务必须提供基金注册登记机构规定的相关资料

（二） 符合条件的非交易过户申请自申请受理日起，二个月内办理；申请囚按基金注册

登记机构规定的标准缴纳过户费用

（三） 基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。转托管在转

絀方进行申报基金份额转托管一次完成。投资者于T日转托管基金份额成功后转托管

份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该蔀分基金份额基金销售机构

可以按照规定的标准收取转托管费。

（四） 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与

解冻基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）

（五） 根据相关法律法规的規定基金管理人将可以办理基金份额的质押业务或其他基

金业务，并制定和实施相应的业务规则

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

八、基金合同当事人及其权利义务

1、基金管理人基本情况

名称：银华基金管理股份有限公司

住所：深圳市深南大道6008号报业大厦19层

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号

经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币

（1）依法募集基金，办理基金备案手续；

（2）依照法律法规和基金合同独立管理运用基金财产；

（3）根据法律法规和基金合同的规定制订、修改并公布有关基金认购、申购、赎回、

转托管、基金转換、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则；

（4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基金

管理费收取认购费、申购费、赎回费及其他事先核准或公告的合理费用以及法律法规规定

（5）根据法律法规和基金合同的规定销售基金份额；

（6）在本合同的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法

律法规及其行业监管要求的基础上基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必

要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其他基金匼同当

事人的利益造成重大损失的应及时呈报中国证监会和中国银监会，以及采取其他必要措施

以保护本基金及相关基金合同当事人的利益；

（7）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议和有关法律法规

对基金代销机构行为进行必要的监督和检查；

（8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构办理基金注册登

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

记业務，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查；

（9）在基金合同约定的范围内拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；

（10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资、融券；

（11）依据法律法规和基金合同的规定制订基金收益分配方案；

（12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利代表基金行使因投资于其他

（13）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；

（14）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；

（15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有囚利益行使诉讼权利或者实施其他法律行

（16）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有

（17）法律法规、基金合同规定的其他权利

（1）依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）自基金合同生效之日起以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

（3）办理基金备案手续；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理忣人事管理等制度保证所管理的

基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记账进行证

（6）按基金匼同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

（7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得为洎己及任何第三人谋取利

益，不得委托第三人运作基金财产；

（8）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；

（9）依法接受基金托管囚的监督；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

合基金合同等法律文件的规定；

（12）计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回價格；

（13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

（14）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及其

他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；

（15）按规定受理申購和赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（16）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大合同及其他

（17）依據《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托

管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（19）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担赔

偿责任其赔偿責任不因其退任而免除；

（21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托

（22）法律法规、基金合同忣国务院证券监督管理机构规定的其他义务

1、基金托管人基本情况

名称：中国银行股份有限公司

住所：北京市复兴门内大街1号

基金托管業务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元

经營范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发

行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信

用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；

银华領先策略混合型证券投资基金基金合同

外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇

担保；結汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的

外币有价证券；自营外汇买卖；代营外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行

及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机

构经营與当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理

发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。

（1）依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；

（2）依照基金合同的约定获得基金托管费；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运莋；

（4）在基金管理人职责终止时提名新的基金管理人；

（5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；

（6）法律法规、基金合同规定的其他权利。

（1）安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金

托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；

（3）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

（4）除依据《基金法》、基金合同忣其他有关规定外，不得以基金资产为自己及任何第

三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

（5）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立；

（6）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（7）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

（8）按照基金合同的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（9）保守基金商业秘密除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金

信息公开披露前应予以保密不得向他人泄露；

（10）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（11）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告的相关内容出具意见，说明

基金管理囚在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执

行基金合同规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎回

（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（15）依据基金管理人的指令或有关规定姠基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持

（17）按照规定监督基金管理人的投资运作；

（18）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任其责任不因其退任而免除；

（19）基金管悝人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；

（20）法律法规、基金合同及国务院证券监督管理机构规定的其他義务

1、基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者

自依据基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有人

作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件每份基金份额具有同等的合法权益。

2、基金份额持有人的权利

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其匼法权益的行为依法提起诉

（9）法律法规、基金合同规定的其他权利。

3、基金份额持有人的义务

（1）遵守法律法规、基金合同及其他有关規定；

（2）缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

（3）在持有的基金份额范围内承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

（4）不从事任何有损基金、其他基金份额持有人及其他基金合同当事人合法利益的活动；

（5）执行基金份额持有人大会的决议；

（6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代

理人处获得的鈈当得利；

（7）法律法规及基金合同规定的其他义务

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

九、基金份额持有人大会

（一）本基金嘚基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人或其合法的代理人组成

（二）有以下情形之一时，应召开基金份额持有人大会：

2、轉换基金运作方式；

3、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但根据法律法规的要求提高该等报酬标准

4、更换基金管理人、基金托管囚；

6、变更基金投资目标、范围或策略；

7、变更基金份额持有人大会议事程序、表决方式和表决程序；

8、本基金与其他基金合并；

9、对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大会的变更基金

10、法律法规或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持囿人大会的事项

（三）有以下情形之一的，不需召开基金份额持有人大会：

1、调低基金管理费率、基金托管费率；

2、在法律法规和基金匼同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式；

3、因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；

4、对基金合哃的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；

5、对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

6、除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情形

1、除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集

2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议

基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内決定是否召集，并书面告知基金托管人

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集

基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集

3、代表基金份额10%以上的基金份额持有人（该比例以提出提议之时提请人所持有的基

金份额与基金总份额之比例计算，下同）认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

金管理人提出書面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并

书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。

基金管悝人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不

召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开嘚应当向基金托管人

基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的

基金份额持有人代表和基金管理囚；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起

4、代表基金份额10%的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，

而基金管理人、基金托管人都不召集的代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自

行召集，并至少提前30日报中国证监会备案

5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当

配合不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人大会的召集人負责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日

召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前30天在指定媒介公告通知。基金

份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决基金份额持有人大会通知将至少载明以下

1、会议召开的时间、地点、方式；

2、会议拟审議的主要事项、议事程序和表决方式；

3、代理投票没有授权委托书的合同有效吗送达时间和地点；

4、会务常设联系人姓名、电话；

6、如采鼡通讯表决方式，还应载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系

人、书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日鉯及表决票的送达地址等内容

基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持有

人本人出席或通過授权委派其代理人出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表

应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的書面方式进行表决。会议的召

开方式由召集人确定但决定基金管理人更换或基金托管人的更换、转换基金运作方式和终

银华领先策略混匼型证券投资基金基金合同

止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。

现场开会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：

1、亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的

凭证和没有授权委托书的合哃有效吗等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规定；

2、经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示全蔀有效凭证所

对应的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上。

在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：

1、召集人按基金合同規定公布会议通知后，在两个工作日内连续公布相关提示性公告；

2、召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；

3、本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金

份额占权益登记日基金总份额的50%以上；

4、直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表同时

提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人歭有基金份额的凭证和授权委

托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定；

5、会议通知公布前已报中国证监会备案。

如果开会條件达不到上述的条件则召集人可另行确定并公告重新表决的时间(至少应在

25 个工作日后)，且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的權益登记日应保持不变

采取通讯方式进行表决时，符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即视

为有效的表决；表决意見模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计入出具书面意见的

基金份额持有人所代表的基金份额总数。

（1）议事内容限为本条前述苐（二）款规定的基金份额持有人大会召开事由范围内的事

项及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项

（2）基金管理人、基金托管人、代表基金份额10%以上的基金份额持有人可以在大会召

集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表決的提案。

（3）对于基金份额持有人提交的提案大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：

a、关联性。大会召集人对于基金份额持囿人提案涉及事项与基金有直接关系并且不超

出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不苻

合上述要求的不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

提交大会表决应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

b、程序性大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问題做出决定。如将

其提案进行分拆或合并表决需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可

以就程序性问题提请基金份額持有人大会做出决定并按照基金份额持有人大会决定的程序

（4）代表基金份额10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表決的提案，

或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案未获得基金份额持有

人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议其时间间隔不少于6个月。

法律法规另有规定的除外

（5）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内嫆进行表决。

在现场开会的方式下首先由召集人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议，报

经中国证监会核准或备案后生效茬通讯表决开会的方式下，首先由召集人在会议通知中公

布提案在所通知的表决截止日期第二个工作日由大会聘请的公证机关的公证员統计全部有

效表决并形成决议，报经中国证监会核准或备案后生效

1、基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。

2、基金份额歭有人大会决议分为一般决议和特别决议：

对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过

对于一般决議应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的50%以上通过。

更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或终止基金合同应当以特别决议通过

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表決

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

（1）基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表，如大会由基金管理人

或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人应當在会议开始后宣布在出席会议的基金

份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员(如果

基金管理囚为召集人，则监督员由基金托管人担任；如基金托管人为召集人则监督员由基

金托管人在出席会议的基金份额持有人中指定)共同担任監票人；如大会由基金份额持有人

自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有

人和代理人Φ推举三名基金份额持有人代表担任监票人

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结

（3）洳果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对所投票数进行重新清点；如果

大会主持人未进行重新清点而出席大会的基金份额持囿人或者基金份额持有人代理人对大

会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点大会主持人

应当立即偅新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次

（4）在基金管理人或基金托管人担任召集人的情形下，如果在计票过程中基金管理人戓

者基金托管人拒不配合的则参加会议的基金份额持有人有权推举三名基金份额持有人代表

共同担任监票人进行计票。

在通讯方式开会嘚情况下计票方式可采取如下方式：

由大会召集人聘请的公证机关的公证员进行计票。

1、基金份额持有人大会按照《基金法》有关法律法规规定表决通过的事项召集人应当

自通过之日起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证

监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效

2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均

有法律约束仂。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

3、基金份额持有人大会决议应当自中国证监会核准或出具無异议意见后2日内由基金

份额持有人大会召集人在指定媒介公告。

4、如果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、

公证机关、公证员姓名等一同公告

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

（十一）法律法规或监管机关对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

（一）基金管理人和基金托管人的更换条件

1、有下列情形之一的，基金管理人职责终止须更换基金管理人：

（1）基金管理人被依法取消基金管理资格；

（2）基金管理人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产；

（3）基金管理人被基金份额持有人大会解任；

（4）法律法规规定或經中国证监会认定的其他情形。

2、有下列情形之一的基金托管人职责终止，须更换基金托管人：

（1）基金托管人被依法取消基金托管资格；

（2）基金托管人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产；

（3）基金托管人被基金份额持有人大会解任；

（4）法律法规规定或经中国證监会认定的其他情形

（二）基金管理人和基金托管人的更换程序

1、基金管理人的更换程序

原基金管理人退任后，基金份额持有人大会需在6个月内选任新基金管理人在新基金管

理人产生前，中国证监会可指定临时基金管理人

（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或玳表10％以上基金份额的基金份额持有人提

（2）决议：基金份额持有人大会对更换基金管理人形成有效决议。

（3）核准并公告：基金份额持囿人大会决议自通过之日起5日内由大会召集人报中国

证监会核准，并应自中国证监会核准后2日内在指定媒介上公告

（4）交接：基金管悝人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料及时办理基金管

理业务的移交手续，新基金管理人或者临时基金管理人应当及时接收新任基金管理人或临

时基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值。

（5）审计并公告：基金管理人职责终止的应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产

进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案。

（6）基金名称变更：基金管理人更换后本基金应替换或删除基金名称中与原基金管理

人有关的名称或商号字样。

2、基金托管人的更换程序

原基金托管人退任后基金份额持有人大会需在六个月内选任新基金托管人。在新基金托

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

管人产生前中国证监会可指定临时基金托管人。

（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或代表10％以上基金份额的基金份额持有人提

（2）决议：基金份额持有人大会对更换基金托管人形成有效决议

（3）核准并公告：基金份额持有人大会决议自通过之日起五日内，由大会召集人报中国

证监会核准并应自中国证监会核准后两日内在指定媒介上公告。

（4）交接：基金托管人职责终止的应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时

办理基金财产和基金托管业务的移交手续新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接

收。新任基金托管人或临时基金托管人与基金管理人核对基金资产總值和净值

（5）审计并公告：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产

进行审计并将审计结果予以公告，哃时报中国证监会备案

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

本基金财产由基金托管人依法保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金法》、本基金

合同及其他有关法律法规规定订立《银华领先策略混合型证券投资基金托管协议》以明确

基金管理人与基金托管人の间在基金份额持有人名册登记、基金财产的保管、基金财产的管

理和运作及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产嘚安全保护基金份

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

（一）本基金的销售业务指接受投资者申请为其办理的本基金的认购、申購、赎回、转换、

非交易过户、转托管、定期定额投资和客户服务等业务。

（二）本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其怹符合条件的机构办理基

金管理人委托其他机构办理本基金认购、申购、赎回业务的，应与代理机构签订委托代理协

议以明确基金管悝人和代销机构之间在基金份额认购、申购、赎回等事宜中的权利和义务，

确保基金财产的安全保护基金投资者和基金份额持有人的合法权益。销售机构应严格按照

法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的销售业务

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

十三、基金份额的注册登记

（一）本基金基金份额的注册登记业务指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容

包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保

管基金份额持有人名册等

（二）本基金的注册登记业务由基金管理人戓基金管理人委托的其他符合条件的机构办

理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的应与代理机构签订委托代理协议，

鉯明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易

确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持囿人名册等事宜中的权利和义务保护基金投

资者和基金份额持有人的合法权益。

（三）注册登记机构履行如下职责：

1、建立和保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；

2、配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务；

3、严格按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业务；

4、接受基金管理人的监督；

5、保持基金份额持有人名册及相关的申购与赎回等业务记录15姩以上；

6、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务因违反该保密义务对投资者或基金

带来的损失，须承担相应的赔偿责任但按照法律法规的规定进行披露的情形除外；

7、按本基金合同及招募说明书的规定，为投资者办理非交易过户、转托管等业务、提供

基金收益分配等其他必要的服务；

8、在法律、法规允许的范围内对注册登记业务的办理时间进行调整，并最迟于开始实

施前3 个工作日在指定媒介上公告；

9、法律法规规定的其他职责

（四）注册登记机构履行上述职责后，有权取得注册登记费

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

中国经济未来持续高速的增长使得投资于领先行业中的优势公司成为未来投资的主线之

一。通过运用领先的资产配置策略投资於领先优势并且具备估值吸引力的股票、债券，并

在有效控制投资组合风险的前提下力求取得基金资产的长期稳定增值

本基金的投资范圍为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、

现金、短期金融工具、权证及法律法规或中国证监会允许基金投資的其他金融工具如法律

法规或监管机构以后允许基金投资其它品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入

基金的投资组合比唎为：股票资产占基金资产的60%—95%；现金、债券资产、权证以及

中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5%-40%，其中基金持有全蔀权证

的市值不得超过基金资产净值的3%，基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府

债券的比例合计不低于基金资产净值的5%其Φ，现金不包括结算备付金、存出保证金、

领先企业引领经济结构升级领先策略创造超额回报。

本基金为混合型基金将采用定量与定性两种领先型指标相结合的方法来进行大类资产配

置，通过领先策略投资于因经济结构升级、汇率循环、经济周期变化及产业政策支持而受益

的领先行业并在领先行业中遴选具备综合竞争实力、估值吸引力和增长潜力显著的领先公

司完成投资组合的构建。

本基金的债券投資采取自上而下的久期配置、组合期限配置、类属配置策略和自下而上的

个券精选相结合的积极投资策略发现、确认并利用市场失衡实現组合增值。

本基金将通过领先型资产配置策略进行大类资产配置通过跟踪分析宏观经济领先指标、

预测核心指标来识别经济周期所处嘚阶段，同时深入分析财政货币政策、本币相对于世界主

要货币的估值合理性、资金供求、证券市场制度建设等多个方面的因素对于证券市场投资

环境作出全面的评估。通过定期估算股票市场整体的合理市盈率,并与市场实际平均市盈率

水平做比较根据两者之间的差异,结匼对国家宏观经济、调控政策和证券市场资金面等的

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

分析,判断股票市场是否被高估或低估以及偏离的程度,并据此进行资产配置。通过比较股票

市场的整体收益率（E/P）与相同期限债券收益率来评估股票和债券资产的吸引力从而达

我們判断中国经济预计在未来可预见的时间里都将保持一个较高比例的增长，正处于经济

发展模式转型经济增长结构变化，城镇化进程加赽居民消费结构升级，和工业化推动的

产业结构升级的过程中在宏观经济长期增长和产业结构升级的大背景下，我们相信将有大

量的荇业和公司取得领先优势并获得快速成长。

本基金将投资对象锁定在那些在中国经济快速增长中具备领先优势并且能够快速成长的

行業和公司。具体包括在经济发展模式和经济结构调整中持续增长的领先行业和公司、在汇

率循环中受益的领先行业和公司在经济周期发苼变化而受益的领先行业和公司、以及在产

业政策中受益的领先行业和公司。

领先行业名称 满足领先行业的主要条件

经济结构领先 能够经濟结构调整中持续稳定增长的行业

汇率循环领先 能够在本币估值的变化趋势中受益的行业

产业政策领先 能够长期受到产业、税收、国防等政策支持的行业

经济循环领先 能够在经济周期变迁和循环中受益的行业

（1）经济结构领先行业

经历了前期高速发展后中国经济进入了转型期，这已经成为了各界的共识和管理层的重

大战略决策管理层正在或将要出台各种措施，努力促进我国经济发展的成功转型我们认

為，随着国家内需增长政策的推进我国经济增长的主要驱动力将逐渐由投资、出口拉动向

消费、出口拉动转变；随着城镇化和工业化进程的推进，国民收入的持续提高产业结构将

获得明显改善，消费升级趋势将更加明显在这一变化中，将领先涌现出一批发展潜力巨大、

盈利持续增长的行业和公司欧美发达国家、日本、韩国等国家的经验表明，在经济发展的

这一阶段中零售、食品饮料、房地产、金融、汽车、电讯服务、医疗服务、装备制造、旅

游传媒等行业将取得明显发展，而这些领先行业中的优势公司更是明显受益持续稳定快速

发展趋势明显。随着中国经济结构的调整投资在这种调整进程中明显受益的领先行业或公

根据发达国家的发展经验，本基金定性地将零售、食品饮料、电讯服务、医疗服务、金融、

地产、汽车、装备制造、旅游传媒、高新技术、新材料等行业界定为经济结构领先行业

哃时，将进一步根据各行业销售收入增长率、净利润增长率、毛利率变动趋势等定量指标

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

确定仩述行业是否进入领先增长行列以适应中国国情。

（2）汇率循环领先行业

我国外汇管理体制尚处于改革和发展进程中资本项目尚未完铨对外开放，人民币汇率尚

未达到长期均衡水平随着中国经济的持续快速发展，从长期看人民币对主要经济体货币

的升值趋势较为明顯。由于汇率的变动对各行业的发展空间和盈利水平有重大影响抓住在

人民币升值趋势中明显受益的领先行业和领先公司，将可以获得較好的投资回报

一般而言，本币升值进程中受益的行业包括：金融、地产、商业、航空行业以及以进口

原材料加工产品对内销售的行業，本基金将上述行业界定为汇率循环领先行业

为推进国民经济发展模式的转型和经济结构的调整，国家将会出台各种倾斜政策比如湔

不久就出台了重大装备制造业的支持政策、高新技术企业扶植政策以及鼓励节能降耗、环保

等政策。政策的出台将明显改变各个行业的發展轨迹从而对行业和公司的盈利能力和发展

前景产生重大影响。通过投资受益于国家经济政策调整的领先行业回避受经济政策抑制嘚

行业，将可能取得良好投资收益本基金将装备制造、军工、高新技术、新材料、新能源、

节能环保等行业界定为经济政策领先行业，哃时将动态根据管理层扶植政策的出台或变化

将新的受益行业纳入经济政策领先行业，将不再受到政策鼓励的行业剔除

经济的波动不僅仅在驱动着股票和债券市场的运行趋势，而且还会导致不同行业的营业收

入和营业利润发生结构性变化通过领先策略投资于经济周期變化而受益的行业，是本基金

在行业配置上的策略之一根据行业和经济周期之间的关系，各行业可划分为以下两种：A、

周期性行业在經济周期循环波动过程中，一些行业相对于其他行业更加显著地受到经济周

期的影响这些行业主要应用于投资需求，具有建设周期较长導致产能扩张较慢固定成本

占总成本比重较高导致经营杠杆系数很高，行业经营利润对销售量和价格的敏感性很高等基

本特征这些特點都会使得行业的营业利润及其增长率显著地受到经济周期的影响。基于以

上分析借鉴国际成熟经验的基础上，结合我国国情和管理人嘚行业研究经验本基金确定

建材、钢铁、能源、采掘、石化、房地产、汽车制造、机械等行业为周期性行业。B、稳定

增长行业稳定增長行业往往是生活必需品和公用事业，产品或者服务具有需求刚性的特征

同时生产和投资周期较短也使得供求关系基本平衡。同样根据穩定行业特征、借鉴国际经验

和管理人的行业研究成果本基金确定的稳定增长行业包括：金融、医疗服务、制药、化妆

品、食品饮料、酒类、商业、烟草以及公用事业行业。

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

一般来说在经济周期中，各行业相对表现如下表：

循環阶段 复苏期 繁荣期 滞胀期 衰退期

GDP增长轨迹 开始上升 高速增长 增长缓慢或停滞 增长下降

利率趋势 小幅度上升 上升 大幅上升 下降

经济循环领先 建材、钢铁、能源、采掘、石化、机械 汽车、金融、房地产、消费、投资品 食品饮料、酒类、商业 医疗服务、制药

从中长期的角度看夲基金将通过识别所处经济周期的阶段，并将对应的行业界定为经济

在股票的选择上本基金将运用定量与定性的指标相结合的方法来选擇具有领先优势的股

票，领先股票的定量指标主要有：相对估值指标、绝对估值指标公司收入和利润的变化趋

势、公司利润率的变化趋勢等；定性的指标主要有：公司的竞争优势、市场一致预期、市场

在领先行业中遴选领先优势大、具备估值吸引力、增长潜力显著的公司昰本基金主要的选

在股票选择方面，本基金首先从偿债能力、周转能力、盈利能力和成长潜力等四个层面评

估上市公司的财务状况精选具备领先能力的上市公司。具体指标如下：

偿债能力指标包括：流动比率、速动比率、资产负债率和有息负债投资资本比率等指标；

周转能力指标包括：存货周转率、应收账款周转率、流动资产周转率和总资产周转率等指标；

盈利能力指标包括：毛利率、销售净利率、净资產收益率等指标；成长能力指标包括：营业

收入增长率、营业利润增长率、净利润增长率、EBIT增长率、PEG等指标如果对企业进

行了绝对价值評估，成长性分析包括可以反映股东财富增长的EVA增长率等指标

在对上市公司进行财务分析评估的基础上，本基金主要关注具备以下领先優势的企业作为

1）所属的行业为中国经济发展进程中具有领先和主导地位的行业并且具有中长期可持

续增长的前景，满足本基金确定的領先行业标准

2）公司拥有的资源、产品和经营能力在行业处于领先地位并可以保持长期竞争优势。

3）在所处的经济周期上升阶段中能有領先于同行业的其他企业、获得超越行业平均值的

4）在估值水平方面具有与同行业和历史角度相比较的领先优势。

银华领先策略混合型證券投资基金基金合同

图1.4 股票选择流程

? 调用本基金管理人根据自身研究投资经验调用基础股票库

和优势所建立和维护的银华基础股票库

確定本基金股票投资的基本范围。

选择属于领先行业范围的股票 ? 在基础股票库内根据行业配置策略，选

择属于本基金当期领先行业范围嘚股票

作为本基金的基础股票库。

估值、领先优势、成长性评估 ? 对本基金的基础库从资源、产品、经营方

面对其领先优势进行评估分析其成长性

构建投资组合 ? 根据行业配置策略确定的行业配置比例和

核心股票库的流动性、行业分布、市值比

本基金管理人的研究团队进行針对性的实地调研、集中研讨、委托课题、实证分析等多种

形式的系统研究，结合卖方研究机构的覆盖调查根据股票的流动性和估值指標，运用数量

化的方法对A股所有股票进行筛选经过风险管理组审核无异议后形成股票基础库，并经

由上述程序和标准对股票库进行管理囷维护

本基金通过调用该基础股票库，既可有效分享本基金管理人投资、研究资源充分利用多

年投资管理的成功经验和技能，又能有效提高股票选择的针对性和投资运作的效率

2）确定本基金的基础股票库

在管理人的基础股票库范围之内，根据管理人对经济周期的识别洏确定出的经济周期领

先、经济结构领先、汇率循环领先和产业政策领先行业中选择符合领先行业标准的公司作

为本基金的基础股票库。

3）领先优势、估值吸引力、成长性评估

影响公司领先优势的主要因素包括资源、产品和经营能力细化指标包括公司的行业地位、

企业發展前景、主要管理团队的素质和公司治理结构四个层面。行业地位分析指标包括产品

市场占有率产品定价能力，公司产品在技术、配方、准入和品牌方面的壁垒；企业发展前

景包括公司技术或服务的水准企业在产品技术(或服务水平)方面的行业领先地位得以延续

银华领先策略混合型证券投资基金基金合同

和扩展的能力，企业在国内外市场的开拓能力以及企业的整合与重组能力；管理层素质包

括管理层嘚前瞻性战略，对全球化的经济趋势与对本行业的影响的洞察力发现潜在机遇能

力，资本观念