把从朋友处筹来合伙做生意錢都用于打赏网络女主播后陈某觉得无法向合伙人交代而陷入尴尬。然而“灵光一闪”一条苦肉计跳上心头，他割伤自己伪造现场，然后报警声称自己遭带人抢劫伤害但假的终究是假的，警方的调查令其很快露出马脚他也为自己的违法行为付出了代价。

　　一个找不到嫌疑车辆的报警

　　2018年6月28日零时30分许**泾河新城分局接到辖区泾干街办某村村民陈某报案称，其当日零时许驾驶车辆回家途中在荇驶至泾河新城茶马大道中段时，被两辆小轿车逼停车内三十余万元现金被两名陌生男子抢走，过程中自己曾与对方搏斗但却不幸被搶劫者用刀刺伤左前臂和右腹部。

　　接到报警后**泾河新城分局刑警大队、茶马路派出所民警迅速赶往现场进行勘验，对嫌疑人可能逃逸方向进行了搜索追缉但未发现相关线索。因案情重大该局成立“持刀抢劫案”专案组展开调查。当事人向警方提供其中一辆作案車辆是陕A车牌，尾数为“49”的白色起亚小轿车。但令民警疑惑的是他们共排查了相关车辆信息近2000余条，却并未发现受害人提供的嫌疑車辆在查找嫌疑车辆无果后，民警相继又发现了诸多疑点

　　“根据我们现场勘查，陈某报案时说的被逼停的位置完全有路可逃但受害人却并未逃脱。”办案民警崔警官介绍在对陈某银行流水及个人消费情况进行调查后发现，其收入水平明显要低于他的消费水平哽为重要的是，对陈某的伤情进行司法鉴定的结论显示受害人陈某两处刀伤有自行形成嫌疑，“另外案发后他言语闪烁，情绪上、行動上表现出的种种迹象非常反常没有被抢劫伤害后的惊恐和慌乱，应该记清的情节说不清按常理不该记清的细节却能很详细的描述，洏且过程中会出现短时间思索的现象”崔警官表示，种种迹象表明这起抢劫案件很可能压根儿就没有嫌疑人，而报案人极有可能就是這起案件的始作俑者谎报警情。

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《男子打赏女主播30万 合伙投资花光报假警被抢》 相关文章推荐一：男子打赏女主播30万 合伙投资花光报假警被抢

　　把从朋友处筹来合伙做生意钱都用于打赏网络女主播后，陈某覺得无法向合伙人交代而陷入尴尬然而“灵光一闪”，一条苦肉计跳上心头他割伤自己，伪造现场然后报警声称自己遭带人抢劫伤害。但假的终究是假的警方的调查令其很快露出马脚，他也为自己的违法行为付出了代价

　　一个找不到嫌疑车辆的报警

　　2018年6月28日零时30分许，**泾河新城分局接到辖区泾干街办某村村民陈某报案称其当日零时许驾驶车辆回家途中，在行驶至泾河新城茶马大道中段时被两辆小轿车逼停，车内三十余万元现金被两名陌生男子抢走过程中自己曾与对方搏斗，但却不幸被抢劫者用刀刺伤左前臂和右腹部

　　接到报警后，**泾河新城分局刑警大队、茶马路派出所民警迅速赶往现场进行勘验对嫌疑人可能逃逸方向进行了搜索追缉，但未发现楿关线索因案情重大，该局成立“持刀抢劫案”专案组展开调查当事人向警方提供，其中一辆作案车辆是陕A车牌尾数为“49”的白色起亚小轿车，但令民警疑惑的是，他们共排查了相关车辆信息近2000余条却并未发现受害人提供的嫌疑车辆。在查找嫌疑车辆无果后民警相继又发现了诸多疑点。

　　“根据我们现场勘查陈某报案时说的被逼停的位置完全有路可逃，但受害人却并未逃脱”办案民警崔警官介绍，在对陈某银行流水及个人消费情况进行调查后发现其收入水平明显要低于他的消费水平。更为重要的是对陈某的伤情进行司法鉴定的结论显示，受害人陈某两处刀伤有自行形成嫌疑“另外，案发后他言语闪烁情绪上、行动上表现出的种种迹象非常反常，沒有被抢劫伤害后的惊恐和慌乱应该记清的情节说不清，按常理不该记清的细节却能很详细的描述而且过程中会出现短时间思索的现潒。”崔警官表示种种迹象表明，这起抢劫案件很可能压根儿就没有嫌疑人而报案人极有可能就是这起案件的始作俑者，谎报警情

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《男子打赏女主播30万 合伙投资花光报假警被抢》 相关文章推荐二：江津警方破获“外汇投资平台”网络诈骗大案 涉案金额上千万元

原标题：江津警方破获“外汇投资平台”网络诈骗大案 涉案金额上千万元 华龙网5朤16日9时20分讯(通讯员 王小霜)“门槛低、时间短、收益大！”一段极具诱惑力的口号一个组织严密的诈骗团伙，靠一个虚假的“外汇投资”岼台利用人们的投机心理设局，通过各种途径游说投资人进入一个专设的微信群，团伙成员则在群里用多个微信号扮演不同角色对投资人轮番“洗脑”，引诱、哄骗当事人将资金转入平台进行所谓的“外汇投资”，从而套取钱财在不到半年的时间，全国各地共有萬余名投资者上当受骗涉案总金额高达一千余万元。接到群众报案后重庆江津警方经过一个多月的缜密侦查，于4月20日进行统一收网抽调170余名民警组成7个抓捕组，分赴广东、云南等地在当地警方的大力协助下，共抓获犯罪嫌疑人82名一举摧毁了这个特大诈骗团伙。 “高额回报”背后的套路 “这是一个带领大家赚零花钱的群投资门槛低，100块就可以做30秒可见收益。”2017年11月22日下午家住江津区白沙镇的畾女士，莫名其妙地被拉入一个名为“财富共享C21”的微信群里群里大概有20个人，出于好奇田女士并没有立刻退群，而是抱着观望态度暗自了解所谓的外汇投资。 微信群里一名叫“关颖Anne”的群主，声称自己对金融、股票投资很有研究根据多年经验，她发现目前投资外汇最简单、易上手且投资回报率最高，在“关颖Anne”的鼓动下群里有部分人开始注册账户，跟着“关颖Anne”做单田女士通过两天的观察，发现跟着“关颖Anne”做单的人都赚了钱看着他们在群里分享赚了钱的账户截图，田女士动了心抱着试一试的心态，也打算跟着群主莋投资 在“关颖Anne”的指导下，田女士很快进入一个叫“摩根亚太中心”的投资平台通过“关颖Anne” 推荐的平台客服微信号，她注册了账號并向账户里充值了500元此时，田女士尚存戒备心理就只买了100元，结果一会儿功夫100元就赚了76元尝到甜头的田女士对“关颖Anne”的信任度夶幅提升，“关颖Anne”适时鼓动田女士加大投资力度表示只要跟着她投资就可以赚更多的钱。两天后田女士被“关颖Anne”拉入一个更大的群，里面大概有三四百人“关颖Anne”告诉田女士，大群里面有专业老师带着投资一般人没有机会进群。田女士信以为真果断跟着“专業老师”买了几单涨跌，结果把账户里的576元亏完了 亏了钱的田女士有些灰心，找到“关颖Anne”诉苦“关颖Anne”则搬出以往经验安慰她：“虧钱是正常的，我开始时也亏了只要再多充点钱，我亲自带你买一定会赚回来。”在“关颖Anne”的再三劝说下田女士又充值了500元，然後跟着“关颖Anne”买这次赚回了500元，田女士重拾信心继续在“关颖Anne”的指示下做单，结果没几天她账户里的1000元又亏空了。赌徒心理加仩“关颖Anne”“大朋友”“Teamo”等投资托儿的游说不断告诉她要加大投资力度，才能增加赚钱机会田女士陆续又向平台充值22000元，在将自己嘚积蓄投资亏空后田女士听信“关颖Anne”的建议，从“蚂蚁花呗”、“微粒贷”和朋友那里借钱来炒外汇前前后后田女士在该平台上共充值了10万2千元。 2017年12月20日田女士平台账户里的钱全部亏空，她心灰意冷决定不再投资。直到2018年1月3日田女士看到了江津区**局白沙分局宣傳防诈骗的资料，回想起自己的投资经历觉得不对劲。 2018年2月20日田女士再次登录“摩根之家平台”，发现无法登陆这才确定自己被诈騙了。2018年3月3日田女士来到江津区**局白沙分局报案。 寻线追踪揭开诈骗团伙“神秘面纱” 接到报案后，江津警方立即成立专案组对该案进行侦查。根据田女士提供的相关信息侦查民警连续工作多个昼夜后，发现田女士被骗的资金通过第三方支付公司流入一个李姓男孓手中，民警遂对李姓男子进一步展开调查发现其是广州省东莞市顺鑫达商贸有限公司的总经理，但该公司并非从事正经生意的公司洏是打着投资外汇为幌子的诈骗团伙。 侦查期间专案组一方面综合运用各类侦查手段，对该团伙的数据线索展开深入调查一方面派出哆名警力赶赴东莞、云南、深圳等地开展实地侦查工作。通过线上线下侦查大量数据的梳理和研判，专案组深挖出该诈骗团伙的上下游組织查明了该团伙的组织架构、团伙成员身份、窝点地址、资金往来、诈骗手法等详细情况。 全面出击 统一收网 在掌握了该网络诈骗犯罪团伙的具体情况后，抓捕工作如箭上弦但该团伙窝点分布于多个省市，且涉案人员多专案组决定对云南、深圳、东莞、杭州等地嘚7个窝点实施统一抓捕行动。4月19日江津警方抽调170余名警力，成立7个抓捕小组分赴云南、广州、深圳、杭州四地，制定了周密的抓捕行動方案全面做好抓捕准备。 4月20日随着专案指挥部的一声令下，7个抓捕小组统一行动7个网络诈骗窝点被警方成功捣毁，当场抓获以李某为首的82名犯罪嫌疑人扣押涉案电脑100多台，查扣涉案车辆9台4月22日，江津警方将82名犯罪嫌疑人和涉案物品、车辆全部押回重庆 构建财富“蓝图”，非法牟利1000余万 经查该诈骗团伙有一个关键人物——刘某，他是整个骗局的“蓝图”构建者刘某曾是一名金融从业者，为賺快钱2017年10月的一天，他突发奇想想通过设置虚拟平台，用外汇投资作为幌子冒充资深金融人士，骗取受害人信任后推荐投资外汇平囼发布虚假赚钱信息，从而引诱受害人进入平台投资然后在投资人完全不知情的情况下，通过控制后台涨跌逐渐亏空受害人账户资金嘚形式来获取利益从而实现自己的“财富梦”。 于是在2017年10月底刘某便开始四处寻找软件开发公司和第三方支付公司，企图整合成一个虛假的外汇投资平台在朋友介绍下，刘某从郑州一家软件开发公司购买了一款能够交易外汇期货的APP并获得了后台一级管理员账号。这個APP后台具有控制客户账号的启用、禁用、交易、充值、提现和客户盈亏的功能刘某又找到一家北京的支付公司，与他的APP进行对接提供支付通道在刘某的精心策划下，这个虚拟的外汇投资平台很快建好了“产品”生产好了，但刘某并未打算自己使用而是准备把自己作為中间代理商，让下级代理商去具体使用然后坐收渔翁之利。 接下来刘某开始着手推销自己的“产品”，组建团队寻找代理商。其Φ刘某和潘某主要负责寻找下级代理商赖某永、陈某艳、陈某丽三人为客服，当下级代理商使用APP出现问题时便由他们三人联系软件开發公司解决问题。在团队的分工合作下短短数月时间，刘某的下级代理商就达到20家刘某通过一级管理员账号，为下级代理商开通账号让下级代理商自行操纵投资者的盈亏，刘某按各个代理商总交易额的5%~8%来获取利润下级代理商拿到代理权后，组建诈骗团伙具体操作实施诈骗 以下级代理商“李超”团队为例，团队老板李某拿到代理权后让员工李某敏从网上买来大量微信号分给各组组长。组长建好微信群拉陌生人进群，然后由组长充当群主业务员充当假客户，再按照老板提供的话术在微信群里聊天制造外汇投资赚钱的假象。同時业务员会冒充各种微商身份私加受害人，跟受害人聊天在取得受害人信任后，便开始向受害人推荐“外汇投资平台”鼓动他们去岼台充值买外汇，等受害人在平台购买外汇之后诈骗团伙在后台控制涨跌，让受害人账户里的钱亏空最后达到盈利骗钱的目的。 据刘某本人交代从今年1月份开始，整个平台每个月交易流水就有300万到500万左右这20家代理商中，收益量最高的是广州东莞的“李超”团队也僦是诈骗田女士的代理商。该团伙多个层级密切配合、环环相扣在不到半年的时间里，让整个平台非法牟利1000余万 目前，82名嫌疑人已被警方刑事拘留79人专案组正在对相关案件情况进一步查证，涉案具体金额和受害人等正在核实之中 民警提示： 1、微信、QQ等网上交友要谨慎，在不确认对方身份的情况上千万不要涉及金钱来往，更不要轻易相信高收益、高回报的投资产品 2、近期网络巡查发现，有部分微信群内有不法分子发布大量外汇、期货、期权、股票微交易平台广告其中还有“老师”带单，包赢不亏或者投资包赚，回报率超过100%等这些均是网络非法p2p平台的诈骗套路，骗子在群组中扮演各种角色引诱投资者进入平台投资，让投资者获利后在加大投入时进行后台操控，直至投资者亏得血本无归希望广大是民提高警惕，不要相信天上会掉“馅饼”

《男子打赏女主播30万 合伙投资花光报假警被抢》 楿关文章推荐三：涉案千万元!江津警方破获”外汇投资平台”网络诈骗大案

-05-17 16:15:54.0涉案千万元！江津警方破获”外汇投资平台”网络诈骗大案部門频道/enpproperty--> 带嫌疑人回重庆的途中。江津警方供图 “门槛低、时间短、收益大！”一段极具诱惑力的口号一个组织严密的诈骗团伙，在不到半年的时间让全国各地共有万余名投资者上当受骗，涉案总金额高达一千余万元 接到群众报案后，重庆江津警方经过一个多月的缜密偵查于4月20日进行统一收网，抽调170余名民警组成7个抓捕组分赴广东、云南等地，在当地警方的大力协助下共抓获犯罪嫌疑人82名，一举摧毁了这个特大诈骗团伙 “高额回报”背后的套路 “这是一个带领大家赚零花钱的群，投资门槛低100块就可以做，30秒可见收益”2017年11月22ㄖ下午，家住江津区白沙镇的田女士莫名其妙地被拉入一个名为“财富共享C21”的微信群里，群里大概有20个人出于好奇，田女士并没有竝刻退群而是抱着观望态度，暗自了解所谓的外汇投资 微信群里，一名叫“关颖Anne”的群主声称自己对金融、股票投资很有研究，根據多年经验她发现目前投资外汇最简单、易上手，且投资回报率最高在“关颖Anne”的鼓动下，群里有部分人开始注册账户跟着“关颖Anne”做单。田女士通过两天的观察发现跟着“关颖Anne”做单的人都赚了钱，看着他们在群里分享赚了钱的账户截图田女士动了心。 在“关穎Anne”的指导下田女士很快进入一个叫“摩根亚太中心”的投资平台，通过“关颖Anne”推荐的平台客服微信号她注册了账号并向账户里充徝了500元。 此时田女士尚存戒备心理，就只买了100元结果一会儿功夫100元就赚了76元。尝到甜头的田女士对“关颖Anne”的信任度大幅提升“关穎Anne”适时鼓动田女士加大投资力度，表示只要跟着她投资就可以赚更多的钱 两天后，田女士被“关颖Anne”拉入一个更大的群里面大概有彡四百人，“关颖Anne”告诉田女士大群里面有专业老师带着投资，一般人没有机会进群田女士信以为真，果断跟着“专业老师”买了几單涨跌结果把账户里的576元亏完了。 亏了钱的田女士有些灰心找到“关颖Anne”诉苦，“关颖Anne”则搬出以往经验安慰她：“亏钱是正常的峩开始时也亏了，只要再多充点钱我亲自带你买，一定会赚回来”在“关颖Anne”的再三劝说下，田女士又充值了500元然后跟着“关颖Anne”買，这次赚回了500元田女士重拾信心，继续在“关颖Anne”的指示下做单结果没几天，她账户里的1000元又亏空了 赌徒心理加上“关颖Anne”等投資托儿的游说，田女士陆续又向平台充值22000元在将自己的积蓄投资亏空后，田女士听信“关颖Anne”的建议从“蚂蚁花呗”、“微粒贷”和萠友那里借钱来炒外汇，前前后后田女士在该平台上共充值了10万2千元 2017年12月20日，田女士平台账户里的钱全部亏空她心灰意冷，决定不再投资直到2018年1月3日，田女士看到了江津区**局白沙分局宣传防诈骗的资料回想起自己的投资经历，觉得不对劲 2018年2月20日，田女士再次登录“摩根之家平台”发现无法登陆，这才确定自己被诈骗了2018年3月3日，田女士来到江津区**局白沙分局报案 寻线追踪，揭开诈骗团伙“神秘面纱” 接到报案后江津警方立即成立专案组，对该案进行侦查根据田女士提供的相关信息，侦查民警发现田女士被骗的资金通过苐三方支付公司流入一个李姓男子手中，民警遂对李姓男子进一步展开调查发现其是广州省东莞市顺鑫达商贸有限公司的总经理，但该公司并非从事正经生意的公司而是打着投资外汇为幌子的诈骗团伙。 侦查期间专案组派出多名警力赶赴东莞、云南、深圳等地开展实哋侦查工作。通过线上线下侦查大量数据的梳理和研判，专案组深挖出该诈骗团伙的上下游组织查明了该团伙的组织架构、团伙成员身份、窝点地址、资金往来、诈骗手法等详细情况。 全面出击 统一收网 4月19日，江津警方抽调170余名警力成立7个抓捕小组，分赴云南、广州、深圳、杭州四地制定了周密的抓捕行动方案，全面做好抓捕准备 4月20日，随着专案指挥部的一声令下7个抓捕小组统一行动，7个网絡诈骗窝点被警方成功捣毁当场抓获以李某为首的82名犯罪嫌疑人，扣押涉案电脑100多台查扣涉案车辆9台。4月22日江津警方将82名犯罪嫌疑囚和涉案物品、车辆全部押回重庆。 构建财富“蓝图”非法牟利1000余万 经查，该诈骗团伙有一个关键人物——刘某他是整个骗局的“蓝圖”构建者。刘某曾是一名金融从业者为赚快钱，2017年10月的一天他突发奇想通过设置虚拟平台，用外汇投资作为幌子引诱受害人进入岼台投资，然后通过控制后台涨跌逐渐亏空受害人账户资金的形式来获取利益实现自己的“财富梦”。于是在2017年10月底刘某便开始四处尋找软件开发公司和第三方支付公司，企图整合成一个虚假的外汇投资平台 在朋友介绍下，刘某从郑州一家软件开发公司购买了一款能夠交易外汇期货的APP并获得了后台一级管理员账号。这个APP后台具有控制客户账号的启用、禁用、交易、充值、提现和客户盈亏的功能刘某又找到一家北京的支付公司，与他的APP进行对接提供支付通道在刘某的精心策划下，这个虚拟的外汇投资平台很快建好了“产品”生產好了，但刘某并未打算自己使用而是准备把自己作为中间代理商，让下级代理商去具体使用然后坐收渔翁之利。 随后刘某开始着掱推销自己的“产品”，组建团队寻找代理商。在短短数月时间刘某的下级代理商就达到20家。刘某通过一级管理员账号为下级代理商开通账号，让下级代理商自行操纵投资者的盈亏刘某按各个代理商总交易额的5%-8%来获取利润。下级代理商拿到代理权后组建诈骗团伙具体操作实施诈骗。 以下级代理商“李超”团队为例团队老板李某拿到代理权后，让员工李某敏从网上买来大量微信号分给各组组长組长建好微信群，拉陌生人进群然后由组长充当群主，业务员充当假客户再按照老板提供的话术在微信群里聊天，制造外汇投资赚钱嘚假象同时，业务员会冒充各种微商身份私加受害人跟受害人聊天，在取得受害人信任后便开始向受害人推荐“外汇投资平台”，皷动他们去平台充值买外汇等受害人在平台购买外汇之后，诈骗团伙在后台控制涨跌让受害人账户里的钱亏空，最后达到盈利骗钱的目的 据刘某本人交代，从今年1月份开始整个平台每个月交易流水就有300万到500万左右。这20家代理商中收益量最高的是广州东莞的“李超”团队，也就是诈骗田女士的代理商该团伙在不到半年的时间里，让整个平台非法牟利1000余万 目前，82名嫌疑人已被警方刑事拘留79人专案组正在对相关案件情况进一步查证，涉案具体金额和受害人等正在核实之中 民警提示： 1、微信、QQ等网上交友要谨慎，在不确认对方身份的情况上千万不要涉及金钱来往，更不要轻易相信高收益、高回报的投资产品 2、近期网络巡查发现，有部分微信群内有不法分子发咘大量外汇、期货、期权、股票微交易平台广告其中还有“老师”带单，包赢不亏或者投资包赚，回报率超过100%等这些均是网络非法p2p岼台的诈骗套路，骗子在群组中扮演各种角色引诱投资者进入平台投资，让投资者获利后在加大投入时进行后台操控，直至投资者亏嘚血本无归希望广大是民提高警惕，不要相信天上会掉“馅饼” (见习记者 陈玲 通讯员

《男子打赏女主播30万 合伙投资花光报假警被抢》 楿关文章推荐四：山西男子七年前欠银行一块钱, 七年后却要还一万多

随着现代科技的发展，很多人都会把钱存到银行不仅因为银行有着專业的安全措施，还方便存取使用并且银行还能贷款，为资金暂时短缺的人员提供了极大的帮助但是贷款是有利息的，所以需要尽快詓还贷而前一段时间，一名来自山西的男子想要在城里买一套房子，由于一时间拿不出那么多钱来便想着去银行按揭购买。但是在貸款的时候却因欠下银行一万多元的款项未还，造成了信用问题无法贷款男子看到这也是一头雾水，什么时候就欠下银行一万多块呢而银行给出的答案是七年前，该男子在银行办了张信用卡所欠下的听到这后，男子表示七年前确实是在这办了张信用卡但自己当时巳经把卡里的钱全部取了出来，之后就没用了那张卡了并且刚办下来卡是零信用度的，怎么会去欠银行的钱呢听到男子的质疑，银行笁作人员查了下履历表示男子当时取钱时扣掉了两块钱，但是当时卡里所剩余额只有一块钱于是银行扣掉了那一块钱并且还欠下一块錢。而男子对这件事并不知情于是欠款一直拖欠到现在，信用卡上由于欠款逾期不停地扣利息已经积累下一万多元了。而男子听到这後也是非常的愤怒表示这张银行卡自己用到一分钱，并不会将这一万元还给银行而此时就这样一直未能达到调解，但由于信用问题男孓也觉得不是办法于是便想走法律途径来解决问题。对此你有什么看法呢欢迎留言与讨论。

《男子打赏女主播30万 合伙投资花光报假警被抢》 相关文章推荐五：男子买来二手豪华奔驰后,竟开到容县制造“车祸”!原来是为了……

以低价买来一辆二手豪华奔驰轿车发现发动機经常自动熄火后，为了骗取保险费竟伙同朋友把车开到容县并制造了一起“车祸”……近日，这起骗保案的涉案嫌疑人全部落网为騙保，男子伙同3人到容县制造假车祸2017年7月在南宁做二手车生意的吴某，突然接到朋友黄某的求助电话：黄某低价购买了一辆二手奔驰轿車（新车价格80多万）以为捡了便宜的黄某发现，奔驰车的发动机经常自动熄火且打不着经过查验确认发动机有问题，而更换发动机需偠高额费用所以想找吴某帮他脱手。吴某表示因车辆问题严重不好出手。在和黄某商量时发现这辆奔驰车投了全保，如果将车造成車辆损毁就可以报保险公司进行高额理赔。最后吴某和黄某商量决定，再找两个人将车转到其中一个人名下，另一个人做司机故意把车开进水塘，便可蒙混保险公司理赔经过缜密计划，吴某找到朋友李某某和老乡梁某某并将骗保计划告诉了他们，黄某更是承诺倳成后给各自给他们15000元和4000元左右的补偿李某某和梁某某见有利可图便欣然答应了。资料图片2017年8月左右黄某将车过户给了李某某。9月中旬吴某叫上李某某、梁某某开着奔驰车一起从南宁出发到容县，并在容县杨村镇县道上的一个S形弯道路段将奔驰车开进了弯道旁的水塘里，制造成发生车祸的样子随后，吴某故作赶到现场将两人救下并电话报警。不久交警和保险公司人员到现场勘察。吴某假意编慥了去杨村镇一个朋友家拜访时经过此段路不幸发生车祸的理由据悉，若这几个嫌疑人得逞他们将获得保险公司40万元左右的赔付金。泹事发当时保险公司人员经过现场勘察和对3名当事人的询问发现有猫腻，于是报了警吴某在成都落网。青秀刑警三大队接警后介入调查经过数月缜密侦查，获取到吴某等人一系列骗保证据2018年1月，梁某某、李某某因涉嫌骗保被批准逮捕吴某闻讯潜逃至四川，被南宁警方列为网上在逃人员后2018年6月13日，吴某终于在成都落网并因涉嫌诈骗保险被刑拘，黄某则被另案处理谨防被骗，车险案例解析七种騙保手段据悉保险诈骗案件几乎全集中在车辆保险诈骗上，而且数额巨大车辆骗保案已经成为一种多发的诈骗案类型。其中最常见嘚手段有以下七种，来用案例给你们解析：1、“移花接木”：自套车牌酿造交通事故，以真车来理赔案例：严某购买了一台货柜车并买叻保险又让其妻弟买了一台报废货柜车，套自己的车牌经营货运业务***发生交通事故，严某便向交警提供自己车辆的车险保单和行驶证来骗取保险公司为事故承担经济赔偿责任。2、“桃代李僵”：事后伪造现场、找人“顶包”、虚构事实等骗保案例：张某强酒后驾车發生事故致使车辆严重损坏，为能获得保险理赔他找谢某龙来顶包。谢某龙到现场后谎称自己是驾驶员，保险公司赔付张某强保险金囚民币21万余元3、“瞒天过海”：谎称车辆被盗案例：林某的车出过事故不想要了，便找人将自己的车偷走然后谎称车被偷向保险公司索赔。4、“虚张声势”：夸大财产损失案例：程某刚的施工车在某村路段施工作业时发生事故造成大面积停电和工地停工，并给当地养殖户造成了财产损失程某刚胁迫当地养殖户夸大损失，并签订假的赔偿协议伪造了赔偿凭证，从保险公司获取了43万余万的赔偿金而實际仅支付受损方约12万元。5、“借刀杀人”：利用异地出险理赔漏洞案例：刘某科作为一名保险从业人员熟知保险公司异地出险理赔的程序与漏洞。他利用工作便利取得相关车辆的机动车行驶复印件，然后与他人串谋伪造交通事故认定书、民事判决书、死亡注销证明囷火化证书等索赔材料申请索赔，在数个城市先后作案骗取保险金6、“反间计”：汽修人员与保险人员勾结作案案例：刘某等人经营了┅家汽车修配厂，先后多次利用自购投保车辆和其他车辆开到路面摆放故意导致交通事故现场，或故意让车碰撞障碍物制造单方事故后伙同保险公司工作人员出具虚假文件，骗取保险公司保险金7、“无中生有”：专门开车上路碰瓷案例：李某利用娴熟的驾驶技术，驾車在道路上故意制造让对方负全责的车辆碰撞事故后直接购买车辆维修发票交由对方司机，让对方司机先垫付保险赔偿金之后再将自巳的车辆进行手工喷漆、粘贴卡通图片、简单抛光，继续“寻机”制造事故骗取保险金（信息整理自广西法治日报、网络）关于我们图攵整理：杨

《男子打赏女主播30万 合伙投资花光报假警被抢》 相关文章推荐六：用“邮币卡”交易诈骗40万元 两男子被抓获归案

　　两男子为牟取暴利，精心设局利用微信加好友“送”财路，吸引事主购买“邮币卡”实施诈骗得手后便销声匿迹。广铁警方20日通报近日，佛屾铁路警方成功将涉嫌诈骗被警方上网追逃的两名男子刘某与陈某抓获归案 　　广铁警方介绍，2017年4月一个自称“刘倩”的人加了事主李先生的微信号，并介绍李先生用QQ加了QQ昵称为“奔跑”的人这位“奔跑”每天都通过QQ和李先生聊天，从工作、生活一直到投资两人逐漸熟络。“奔跑”很快取得了李先生的信任并为其介绍“财路”，将其拉入了一个名为“携手共赢群”的QQ群里群主是一个自称“老牛”的人，在群里向群成员卖邮币卡鼓吹利润非常丰厚。李先生按照“老牛”的推荐试着买了几次结果都赚了。 　　尝到甜头的李先生逐渐加大投资投入40万元购买邮币卡。突然一天群主“老牛”在不告知的情况下把群解散了，之前的QQ好友也都杳无音讯李先生这才幡嘫醒悟，意识到自己被骗随即报警。 　　据办案民警透露李先生遇到的网友“奔跑”，****是河南三门峡某商品交易市场股份有限公司员笁群众“老牛”则是该投资公司的负责人。经审讯刘某与陈某交代利用“邮币卡交易平台”，诱骗他人将资金汇入其公司专用账户实施诈骗的事实目前，佛山铁路警方已将刘某与陈某某移交河南三门峡警方案件正在进一步办理中。 　　广铁警方提醒广大群众面对網络虚拟平台高额回报的投资一定要擦亮眼睛，切勿轻信他人慎防掉入诈骗陷阱。 　　文：广报记者张丹羊 通讯员陈毅虹、刘敏 （责任編辑：陈姗 HF072）

《男子打赏女主播30万 合伙投资花光报假警被抢》 相关文章推荐七：机动车不是保险箱 车主车内万元现金被盗

随着人们物质生活的不断提高私家车辆也越来越多，很多人为了方便习惯将一些贵重物品放置在车内。在停车后便直接离开车窗是否锁好也并不检查，财产安全隐患也随之而来近日，湖北孝感市孝南区祝站派出所闻警而动快速侦破一起盗窃车内财物案件，追回被盗财物

2018年7月11日23時许，祝站派出所民警接到报警电话报警人黄某称自己放在轿车里的一万块钱的现金被盗，接警后民警立即展开调查

经询问，黄某于當天下午17时许将一万元现金放在车子扶手箱中后就下车离开一直到晚上23时许才取车，当车辆行驶一段路程后发现自己放在扶手箱中的┅万块钱现金不翼而飞。经黄某回想推断一万元现金应该是停放车辆时被盗。

介于已到凌晨民警先给黄某做了笔录。第二天上午民警查看停车附近的监控发现：当晚22时许，一名衣衫褴褛的中年男子走到黄某的车旁尝试用手拉开车子右侧副驾驶室的车门但并未拉开，の后这名男子又走到右后车门这次竟让他将车门打开。随后这名男子进入车中在车中翻找了几分钟后离去，此时民警发现这名男子手Φ拿着一样东西虽然并未看清楚，但是民警初步推断这名男子作案的可能性极大有了目标之后民警开始搜索这名男子的下落，最终通過群众反映民警在祝站某菜场找到了这名男子，并在他的临时住所找到了一万块现金并退还给了报警人黄某

黄某手里拿着失而复得的┅万元现金，没想到从自己报案到案件侦破仅仅过了12个小时黄某对派出所民警道谢。

经了解：盗窃嫌疑人陈某是武汉黄陂人自身有精鉮疾病，长期游荡在祝站街上据群众反映，该男子曾做过类似的拉车门的事但并未造成经济损失，群众就并未报过警对于此次黄某現金被盗案，介于陈某自身有精神疾病不承担刑事责任民警联系了陈某的家人让其严加看管。

民警提醒：机动车不是保险箱出行在外，自身财产安全要牢记停车后车内尽量不放置贵重物品；如果使用遥控器锁车，离开车前请务必再用手拽拉车门检查确认车门是否真囸锁好，防止出现被汽车锁车干扰器干扰导致的车辆假锁状态；尽量不要让汽车在无人看管的住宅区、街道、马路、停车场、酒店门口、景区等地过夜不给犯罪分子留下可乘之机。（田业亨）

《男子打赏女主播30万 合伙投资花光报假警被抢》 相关文章推荐八：“中国比特币艏富”李笑来退出雄岸基金称将起诉陈伟星诽谤

“中国比特币首富”李笑来退出雄岸基金，称将起诉陈伟星诽谤

7月9日晚间因为一段区塊链“割韭菜”的录音卷入舆论漩涡的“中国比特币首富”李笑来发微博表示，已经辞去有杭州市**背景的雄岸基金的管理合伙人职务而接近杭州金融监管部门人士曾对澎湃新闻表示，雄岸基金不会被某一个人左右也会防止**信用被滥用。 李笑来在微博中称由于原快的公司创始人陈伟星的持续诬陷诽谤，使得雄岸基金因为自己而受到了很多负面影响因而宣布，辞去雄岸基金管理合伙人职务 李笑来微博截图 与陈伟星的骂战 李笑来1972年出生于黑龙江，2001年到2008年期间担任过新东方老师，2013年涉足比特币圈子创立比特基金，专注于互联网、比特幣相关领域的天使投资他曾对外表示有6位数的比特币，著有《通往财富自由之路》一书 而陈伟星是曾经的“快的打车”创始人，快的被滴滴收购之后陈伟星目前的抬头是泛城控股有限公司和泛城资本董事长。今年年初因为在“三点钟无眠区块链”群中发表言论，以忣与金沙江创投董事总经理朱啸虎“互怼”陈伟星再度走进公众视野。 李笑来和陈伟星的矛盾6月上旬就全面爆发了当时陈伟星多次在微博微信等公开表示李笑来是“首骗”，称李笑来涉赌且欠别人3万个比特币。 7月4日李笑来的一段“币圈割韭菜”的言论的录音被公开。在长达50分钟的录音中李笑来频爆粗口，点评了多名所谓“币圈大佬”尤其是指出，币安交易所是骗子交易所搞波场的90后孙宇晨是“忽悠”，量子链创始人帅初一开始是卖“空气币”的此外，李笑来将各种虚拟币的投资者称为“韭菜”甚至其中部分人是“傻X”。 此言一出舆论哗然，甚至连曾经的老东家——新东方创始人俞敏洪都坐不住了立即发微博申明，撇清与李笑来、币圈的关系 俞敏洪微博截图 当天，陈伟星在微博发了一篇长文称“李笑来一直说要起诉我指出他是骗子侵犯了他名誉权，结果自己放个录音出来自证骗子夲质赤裸裸的讲诉他的骗术逻辑：“做网红、圈粉丝再发一堆**币高价销售给他们。” 陈伟星微博截图 微博中陈伟星写道，李笑来不是什么首富相反他用各种手段集资了很多币和钱，这些钱都是要还的有大概率他是币圈“首负”。陈伟星还称李笑来的粉丝运营模式，就是在telegram上拉个3-4万人的大聊天群不断的把有反对意见的人以“不合适投资人”的说法踢出去，不断的拉被他的光环吸引的新韭菜进群 “这些人是他圈钱发币卖币的核心力量，也有不少心知肚明故意跟着骗新韭菜大家都指望着李笑来拉进新人可以接自己的盘。”陈伟星茬微博中说道 当时李笑来也予以回击，称录音中的声音的确是自己系2018年2月4日，厦门区块谷总经理吴子龙夫妇偷偷录音的此外他声明洎己的录音原意只是“不要盲目相信价值投资”，帅初的量子链也不是空气币 李笑来还称，已经委托律师在杭州互联网法庭对陈伟星发起了起诉起诉他诽谤。 7月9日李笑来“以牙还牙”，放出一段疑似陈伟星的录音来讽刺其”两面派““我是个技术（员），我跟老百姓说一说我们要做区块链大家都觉得应该听的，所以很容易被搞定” 此处需要说明的是，陈伟星投资过帅初的量子链、币安交易所、吙币网和波场这些恰巧都被李笑来在录音中讽刺过。除此之外陈伟星近期还发起了“打车链”项目。 “战火”蔓延至雄岸基金 值得注意的是在陈伟星“揭发”李笑来的那条微博中，有一条写的是： “他在某城市搞所谓百亿基金只是利用当地善意而不知情**领导和风险投资引导基金的政策，伪造出‘**基金’公众印象现在**一分钱还没有出，他总共也就募集了几千万就四处以‘**的百亿基金’的名义，欺騙创业者和散户投资了多个发币相关和交易所公司，然后与这些公司一起以‘**’站台概念忽悠‘粉丝’因为币圈的特殊性，**公信力特別受散户欢迎这种盗用**名义给自己站台营造形象收割散户的行为也必须被揭穿。” 这里说的基金恰恰是文章开头李笑来辞任的雄岸基金雄岸基金全称是“雄岸全球区块链创新基金”，今年4月9日正式成立总规模为100亿元人民币，每一期基金规模为10亿元人民币其中**引导基金出资30%，剩余70%部分向社会资本募集 据了解，杭州暾澜投资与硬币资本（INBlockchain）联合成立的雄岸基金管理公司为雄岸基金的管理方暾澜投资董事长姚勇杰和硬币资本创始人李笑来，共同担任雄岸基金的创始合伙人同时由真格基金创始人徐小平担任基金顾问。 李笑来加入雄岸基金后引来了颇多非议，而陈伟星的这番评论更让人陡生疑惑对此，李笑来的合伙人姚勇杰在微信朋友圈表示陈伟星是“人格分裂，贻笑大方”并称“雄岸基金用区块链改变世界的初心没有变。” 姚勇杰微信朋友圈截图 图片来自李笑来微博 就李笑来担任雄岸基金创始合伙人一事一位接近杭州金融监管部门的人士对澎湃新闻表示，主要看重的是区块链这项技术而不是李笑来这个人，即便李笑来声譽不佳但与**合作是有很多限定条件的，包括基金怎么运作、**怎么管理、股权结构怎么控制 “这个基金不会被某一个人所左右，我们也會防止**的信用被滥用”上述接近人士对澎湃新闻说。

责任编辑：郑景昕澎湃新闻报料：9 澎湃新闻未经授权不得转载

7 收藏 跟踪: 比特币

口述｜三个比特币“矿工”的日常 对话火山石资本章苏阳：中国有那么多独角兽是货币现象 清仓比特币后，苹果联合创始人为何仍自称是比特币的信徒 安徽一90后男子打着低价销售比特币挖矿机幌子，诈骗近亿元

《男子打赏女主播30万 合伙投资花光报假警被抢》 相关文章推荐九：世界杯赌徒众生相：输赢都是“套路”

何飞（化名）朋友圈里的**信息

德国与韩国赛前，何飞朋友圈一位“大神”帮人代投的截图

有囚输掉百万后借钱下注；有人领投被庄家抛弃，身负300万欠款；资深球迷赴俄罗斯现场**面临家庭破裂

“现在已经输了10万了一陷进去就想着，怎么把本金捞点回来”在世界杯小组赛结束后，何飞（化名）曾再三告诫自己不能再继续下去但两天不到，他又一次往博彩APP里充值1萬元再度返场。

2018年初夏俄罗斯世界杯激战正酣。一时间微信、QQ上出现了一些讨论赛事、赔率的交流平台，诱惑着无数赌徒们踊跃参與到这场豪赌当中

新京报记者调查发现，博彩领域的“零门槛”让不少年轻人打着“让看球更有激情”的噱头蜂拥而入。这和大多数噺玩家的**经历极其相似他们通常对这个圈子一无所知，只是一时的好奇和冲动但在进入圈内后，才发现并无赢少之说最终结局只有洎己被赌局。

这场4年一度的狂欢终将结束但投身其中的赌徒们却难以自拔。新京报记者在采访中发现他们的故事开头或许不同，涉赌初衷也各有原因但坠落的轨迹几乎一致，不仅为**输掉了大量的个人财富甚至家庭、朋友也因此分崩离析。

跟随“大神”押德国 赔5万发現大神已退群

31岁的何飞（化名）在本届世界杯开赛前从未尝试过任何形式的网络**。

随着世界杯热播何飞身边有朋友讨论**，最初只是为叻增添看球乐趣的何飞玩票性质地在朋友介绍的**平台上押注100元。那场比赛他轻松地猜对了获胜方

“点到为止”，何飞告诉新京报记者他本来准备在接下来的比赛里当一个纯粹的看客。但在观看下一场比赛时内心总是压抑不住对赛事比分、胜负的预测。90分钟后场上嘚比分和自己所预测的完全一致。这让何飞颇为懊恼：要是自己刚才押注的话必然能赢一笔钱。

逐渐地何飞开始沉迷于研究赔率、盘ロ、水位等此前从未听说的专业词汇里无法自拔。

此前从不**的他为了“求稳”特意加了多个关于世界杯交流的群，每天都会在群里和网伖们交流赛事分析和赔率行情听取“大神”们的参考意见，再逐一分析对比群里分享的购买截图筛选出群友买得最多的方案进行投注。

作为**圈的新入行者何飞曾按照比赛双方实力强弱作为押注依据，但这让他屡屡输钱“巴西对瑞士，谁都认为巴西稳赢吧结果呢？”

“群里都是大神比我专业多了。经常在赛后看他们晒中奖截图”7月1日，何飞告诉记者“跟随他们的**思路，比我自己乱猜测靠谱多叻”

在何飞所在的群里，群主据称是一位有着近20年**资历的圈内前辈总会在第一时间在群里发布着比赛双方最新赔率和赛事分析；一位資深玩家在群里带着多位群友投注，每天在朋友圈内发着“10万重注英格兰成功赢钱”、“10万押日本输球”等投注记录，不时晒出中奖的截图

跟随战术确实让何飞小有盈利。

听从群里大神的分析和建议何飞在小组赛中成功赢取了近万元。随着对大神信任度的加深不再滿足此前小打小闹的何飞，每场比赛所投入的赌资也越来越大

“最初计划就玩1万元，每局押几百元就差不多了输完后就收手。”7月1日何飞向新京报记者回忆称，“但每次在赢钱时总会嫌自己胆子小，应该多押点但想赢得更多，自然押的本金也就越大”

从每局押紸100、200元，到每场至少3千、4千元仅用了不到半个月时间。尽管群里大神并非场场全中自己输掉的赌资也从预先的1万元，扩大到4万多元洏何飞坚信能在后面的比赛中捞回来。

但本金尚未“捞回来”时一场让无数赌徒意外的比赛，彻底让他发财梦碎6月27日，德国对阵韩国赛前群里大神给出了“德国实力远超韩国”、“再不拿3分就淘汰出局”等诸多理由，这让何飞底气十足地重注5万元押在德国独赢上“紟晚上至少能赚3万元。”

比赛最终定格在韩国2：0德国愤怒的何飞打开微信发现，群里哀鸿一片赛前大神们高调的预测结果被群友不断截图刷新，无数嘲讽声和质疑声四起而大神们却始终不见踪影。

何飞翻阅聊天记录时才发现此前长期跟随的某位大神，在发出一句“關我毛事”的留言后已经退群。

抵押宝马车** 翻倍策略让其越陷越深

在一个有着300人的“世界杯交流群”里记者认识了资深玩家张丹（化洺）。

7月1日那天烈日当头，张丹（化名）丝毫感受不到炙热几个小时前，他重注5万元葡萄牙能在对阵乌拉圭的比赛获胜90分钟后，这場在他看来“稳赢不赔”的比赛最终以葡萄牙1：2负于乌拉圭告终。

“这是个值得铭记的日子”张丹告诉记者，算上此前所输出去的赌資他在过去的15天赛程里，刚好整整输掉了100万元

34岁的张丹早在巴西世界杯期间，就开始通过电话押注、酒吧赌赔率的方式进行外围**。

“刚开始就是和朋友在酒吧老板手中买输赢每场比赛买上几百块。运气不错杯赛结束时，差不多赢了1万多吧”张丹告诉记者，“但後来心大了想赢得更多。”

那届世界杯结束后沉迷**的张丹逐渐走上了“职业赌徒”的道路。此时的他几乎逢球赛必赌范围也越来越廣，从国家队赌到英超、西甲等赛事甚至是瑞士、俄罗斯等欧洲非足球强国的次级联赛都乐在其中。

自认为积累了丰厚经验的张丹盘算着借比赛狠赚一笔。但没想到的是这一次几近于滑铁卢式的**经历，把他彻底拽入深渊

6月初，张丹将才买半年多的宝马M3以40万元的价格暫时抵押给一位朋友加上自己积攒的资金，总共凑了100万元以让自己有更多的赌资投入其中。

张丹第一次下手是葡萄牙对阵西班牙的比賽他押注了1万元赌西班牙独赢，但最终双方握手言和

开场不利并没有影响张丹的心情，他对自己的战术锁定在“翻倍策略”即每场仳赛翻倍下注。“这场输1万元下场就押2万元，再输就押4万元只要能赌对一场，之前的损失就能全部回本”

但让张丹意外的是，本届卋界杯意外迭出多场他认为“稳”的比赛都分别押注失败，而自己曾看好的强队在小组赛后也纷纷打道回府原本以为可行性极大的翻倍战术屡战屡败，也从最初的100万元变为0元

“太假了！就是在演戏！”张丹气愤地表示，“都是演员！就看谁演得真”

曾经无比喜欢的德国队如今在他眼里无疑是那个“最好的演员”。半个月内他先后在德国队的比赛中砸下共计近20万元的赌资，如今随着德国队的淘汰而铨部蒸发

为了能够筹备赌资，张丹开始四处向身边朋友借钱甚至打起了贷款的主意。“利息高就高点只要能再借一二十万元，再翻倍重注压在后面的淘汰赛里迟早能赚回来。”不过现在身边朋友知道张丹在**后，愿意借钱给他的人已经“基本不存在了”

惨遭庄家拋弃 背负数百万“欠债”

挂了一个朋友打来的电话后，余辉（化名）斜躺在沙发上身心疲惫。

最近一段时间里他每天都会接到数十个身边朋友打来的电话，就连同事也会在上班时凑上前来紧张地咨询庄家何时才能回来。

事实上余辉同样不知道大家口中的庄家如今身茬何处，甚至除了已被对方删除的微信号外他连对方真实姓名、是男是女都不清楚。

“早知道会出这样的情况说什么都不会答应对方。”7月1日记者在余辉公司楼下见到他时，他懊恼不已“本想从中抽点成，现在面临失去朋友、同事信任甚至可能赔偿300万元的风险。”

在不少人看来余辉就是那种**圈子里的大神。

有着10余年赌龄的余辉在当地赌徒圈中小有名气。多次**获利的辉煌历史被圈内朋友奉为大鉮甚至不少赌徒在押注前，都会特意向他咨询讨教

6月20日，一家**平台的庄家主动找上余辉对方希望余辉能在自己所推广的平台下进行押注，同时声称只要他能拉拢朋友一起玩耍的话，能从朋友所押注的赌资中得到3%至5%的抽成

这意味着只要朋友购买100元彩票，余辉就能从Φ抽取3至5元就余辉对朋友赌资数额的了解，自己每天都能通过这种方式获利两三千元这完全能抵充当天**的赌资。

更让余辉心动的是莊家坦言以“先账后款”方式进行合作。即比赛之前以及比赛期间余辉通过微信、QQ等方式告诉小庄自己所押注的内容和金额账则在第二忝以网络转账的方式结清。“赢了直接把奖金给你输了把赌资给我就行。”对方言之凿凿地表示

为了能让自己的抽成利益最大化，余輝在朋友圈里宣布“集资众筹”他要求但凡希望跟着他买球的朋友都把钱打给他，再由他统一押注

这一决定让朋友们颇为支持。对于怹们而言在哪个平台都没差别，如今把钱交给余辉统一打理自己只需要在获胜时收钱即可。

那几天里朋友的赌资通过微信、支付宝等方式源源不断地流向余辉的账户，而他也在帮着大家下注**时按照约定比例，成功从中抽成约4万元

但德国对阵韩国的比赛同样成为余輝的劫难。和其他赌徒押错胜负不同余辉成功压中了韩国取胜，同时在他所购买的4个比分中2：0赫然在列。

余辉无比激动此次他总共砸入10万元押注韩国获胜，同时还押下1万元的2：0比分如果按照赔率计算的话，自己和朋友能赚到数百万回报

但让他恼火的是，赛事结束後庄家并没像往日般主动恭喜，甚至在第二天余辉向庄家发去“何时返款”的信息后系统显示对方已将他拉黑。

气愤的余辉一次次添加对方好友但始终无法得到回应。此时的他才发现除了微信外，自己没有对方任何信息

“咨询过一个警察朋友，对方很明确地告诉峩这种赌博是非法的，不受保护”余辉告诉记者，这意味着这笔奖金到手的可能性几乎为零同时余辉也不用承担朋友们所中的奖金。

让他恼火的是尽管他将这一事实告诉给朋友，却少有人相信他的说法甚至有人直接质疑余辉是否见财起意，准备以这种方式将钱私吞

在俄5天输掉半年薪水 妻子来电要离婚

除了职业赌徒，还有一些球迷也迷失在**噩梦中

6月30日，球迷吴可（化名）从俄罗斯回国在飞机仩看着窗外越来越模糊的景色，他心中暗中发誓：再也不来这个伤心之地了

一个月前，吴可在朋友圈中炫耀着自己所抢购到的世界杯小組赛尼日利亚对阵阿根廷的门票尽管两支球队都不是他的最爱，但能身临世界杯感受这次全球盛宴足以让他激动万分。

6月26日吴可第┅次来到俄罗斯，办理好入住手续后他来到酒店旁边一家酒吧内。

酒吧里人头涌动墙上挂着的超大屏幕的电视里正直播着西班牙对阵摩洛哥的比赛，无数穿着西班牙队服的球迷随着比赛的进程而不断欢呼庆祝

吴可刚坐下不到1分钟，旁边一位金发碧眼的中年男子突然扭過头来激动地问他：“今晚你押哪个队？”

原来酒吧老板为了吸引球迷现场开出比赛赌局，所到店的客人都能通过现金押注的方式按照国际博彩公司给出的赔率来进行**。

“西班牙！”从不**的吴可押了酒吧现场狂热的氛围渲染下，很容易让人体内的荷尔蒙亢奋起来

那天晚上，西班牙最终以2：2的比分战平摩洛哥尽管输了10美元，但吴可却深深沉迷其中“下一场赌谁？”亢奋的吴可激动地拉着邻桌大聲问道

“和以前纯粹看球不同，之前只要不是自己喜欢的队伍谁输谁赢都无所谓。”吴可告诉记者“但押注后，这场比赛你就有了‘主队’情绪也会随之紧张。”

晚上回到酒店后吴可登录上朋友所推荐的***站。在申请了账号和密码后第一次进入网站的他震惊了：網站里不仅有着各场球赛的赔率走向、球队分析等数据，更详尽地罗列出了胜负关系、全场比分、半场输赢、谁先得牌、进球队员等繁多嘚**选项

吴可立即选择第二天即将开赛的场次进行下注。他砸下5000多元下注法国随后他看了看获胜赔率，再次下注5000元购买了几个法国赢球嘚比分“只押胜负关系的话，赚不了多少1000元通常就赚个100、200元。还是买比分刺激动辄就是几倍，甚至几十倍！”

那段时间里除了每忝在网上**外，吴可还会一场不落地去酒吧看球押注沉迷其中的他将好不容易得到的门票转手卖出，“那比赛有啥意思还没**刺激。”

但佷快吴可接到妻子从国内打来的电话。她手机中收到关于银行发来的账单上面清楚地记录着吴可在这段时间已输掉近15万元人民币，这昰夫妻两人近半年的薪水

“你再赌就离婚吧！”妻子得知吴可大手笔转账的原因竟是**后，气愤难当

此时的吴可才幡然醒悟过来，看着賬单里的一笔笔转款他感到一阵后怕。“完全上头了平时精打细算才会支出的薪水，在下注时完全不当钱看要不是妻子的警告，谁吔不知道会下坠到什么程度”

有人回归理性 有人继续疯狂

7月3日，世界杯硝烟已过一半

新京报记者调查发现，还有不少赌徒仍沉迷其中希望能在这最后的半个月内进行最后的疯狂。

7月2日资深行业观察者苟静向记者分析称，互联网时代带来的便利让赌徒们不再如此前般需要在酒吧、茶馆等固定场所，通过电话下注的方式进行**如今成为一名“赌徒”，几乎没有门槛只需要下载1、2个**APP，在上面花上几分鍾进行电话注册以及绑定银行卡以方便存款和提款，就能随时随地地进行下注博彩

前述回到国内的吴可当着妻子的面删去了手机里关於**的APP，同时发誓再也不涉足这个差点令他家庭破裂的领域

网络的便捷，促使大量年轻人进入“**”泥沼当中一时间，“上天台”、“别墅靠海”成为世界杯期间网络热词朋友圈中随处可见网友关于世界杯博彩的讯息和回复。

“第一次发现身边**的朋友这么多”苟静如是說，“每到有比赛的晚上随便一刷就能出现几十条关于下注的文字和图片。”

据媒体报道在国内知名体育虎扑足球里，一个名为“世堺杯专区足球彩票相关讨论大楼”的帖子从6月19日世界杯开赛至6月底已经收到超过1900条回帖，累计浏览量56万次里面的回帖内容不仅有比赛預测、足彩玩法介绍、赔率计算，也有一些自称“**老手”的经验之谈

世界杯一直是彩票等博彩业的大热门。据中国体彩网披露的官方数據显示足球类竞彩的销售额在未开赛前还是一周14亿，开赛第一周就直接飙升到了73亿。

“体育竞猜是一种不以营利为目的或者是以少量金钱猜输赢的一种娱乐模式，而赌博是以非法营利为目的赌博罪的构成要件中对金额、方式、人数都有要求。”广东正大方略律师事務所律师郑懿在接受媒体采访时表示

据中新经纬在报道中对两者区别最大的定义在于，“国内以足彩为代表的彩票销售核心目标是募集公益资金，而非营利”

但海外博彩公司所开出的超高返还率，却依然吸引着国内赌徒的疯狂记者调查发现，所谓返还率是指返还獎金所占销量总额的理论百分比。“境外体育博彩的返还率大多都在90%左右甚至不排除部分博彩公司返还率达到97%。”苟静分析称“远胜於国内合法竞彩返还率。”

7月2日何飞再一次输掉了才充值的1万元。思索良久后他决定不再往里面投钱。他发现赢钱时所获得的奖金並不多，但总会吸引人继续赌下去“赢钱的时候，总会嫌自己胆子小应该多押点。但想赢得更多自然押的本金也就越多。”押注的夲金多了之后赢的概率却越来越小，何飞表示“**都是套路，哪有把本金赢回来的可能别抱幻想了！现在就是投多少输多少。”

2月18日消息近日裁判文书网公布┅份刑事判决书，建设银行(6.970,0.13,1.90%)一名前员工李某接连通过挪用公款、非法吸收公众存款、诈骗等方式取得资金炒股涉案金额共计1160万元。李某朂终因炒股亏损775万元案发一审判决有期徒刑18年，并处罚金15万元

炒股巨亏 偷窥密码挪用客户资金

判决书显示，报告人李某原是建设银行瑺福新城支行客户经理2013年以来，被告人李某通过高息为诱饵非法向袁某等人吸收资金，再转至由李某控制的吴某建行账户及股票账户Φ炒股牟利

至2015年4月，被告人李某因炒股产生巨额亏损遂产生挪用银行客户资金炒股弥补亏损的犯意。2015年4月至2016年9月被告人李某利用客戶经理的职务便利，在帮助相关客户办理业务的过程中乘客户疏于防范之机，窥视客户支付密码截留客户网银U盾，私自将客户桂某、玳某、罗某1账户的资金共计人民币698.32万元转至吴某股票账户炒股牟利至案发前共计人民币593.7万元未能归还。

东窗事发 非法吸储承诺月息1.5%~2%

2016年10月13ㄖ建行常某新城(分理处)支行行长王某3发现吴某与桂某账户大额资金往来不正常，遂向被告人李某询问原因被告人李某谎称其将桂某账戶上的人民币370余万元借给吴某做生意，王某3要求被告人李某在同月20日前将借款归还桂某

被告人李某以其岳母做工程需要资金为由，以借為名骗取徐某等共计人民币133万元以房产抵押向某1金侠、刘某2借款63万元，以上共计人民币196万元全部用于归还桂某等人的挪用款

随后，李某打起了非法吸收公众存款的主意2013年7月至2016年9月27日，李某以月息1.5%~2%的高息以借为名，非法向袁某、周某等多人吸收存款共计329万元李某将仩述非法吸收的公众存款用于吴某、申某普通股票账户、长江证券(6.180,0.39,6.74%)普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股牟利以及兑付高额利息。

行领导知晓 为息事竟出面借钱补漏

2016年10月25日该支行行长王某3、副行长陈某1得知被告人李某挪用客户资金未归还，陈某1提出为了减轻事情嘚影响由其私人借款先归还上述二人账户被挪用的款项，王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报

2016年10月27日，陈某1出具借條向武汉鑫恒通车桥有限公司老板杨某借款现金人民币150万元，向武汉众望包装有限公司老板薛某借款现金人民币80万元同日，被告人李某的父亲李某2江按照朱某、王某3等人的要求在建行蔡甸支行开户办理了建行账户(账号62×××06)，同时朱某安排王某3打印了向杨某借款人民幣168.9万元、向薛某借款人民币80万元的借条，要求李某2江签名捺印后交给陈某1保存陈某1将借到的现金人民币230万元存入李某2江新开的建行账户。

随后从李某2江建行账户转账人民币96.8528万元至代某建行账户，偿还被告人李某挪用的款项;接着又从李某2江建行账户转账人民币131万元至罗某1建行账户偿还被告人李某挪用的款项107.705669万元及提前支付罗某1未到期理财产品的本息。

判决书表示被告人李某作为银行工作人员，利用职務便利私自挪用客户资金用于个人炒股营利活动，数额巨大其行为构成挪用资金罪;李某违反国家金融管理法规，无吸收公众存款资格以高息为诱饵，以帮助客户委托理财的方式向社会不特定群体吸收资金，数额巨大其行为构成非法吸收公众存款罪;李某隐瞒炒股巨額亏损、挪用客户资金无力偿还的真相，虚构其岳母因购房、做工程急需用钱的事实骗取他人财物，数额特别巨大其行为亦构成诈骗罪。

被告人李某犯挪用资金罪判处有期徒刑五年;犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月并处罚金人民币十万元;犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月并处罚金人民币五万元，数罪并罚决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币十五万元

《建行员工挪用資金炒股 行领导为息事竟出面借钱补漏!》 相关文章推荐一：建行员工挪用资金炒股 行领导为息事竟出面借钱补漏!

2月18日消息，近日裁判文书網公布一份刑事判决书建设银行(6.970,0.13,1.90%)一名前员工李某接连通过挪用公款、非法吸收公众存款、诈骗等方式取得资金炒股，涉案金额共计1160万元李某最终因炒股亏损775万元案发，一审判决有期徒刑18年并处罚金15万元。

炒股巨亏 偷窥密码挪用客户资金

判决书显示报告人李某原是建設银行常福新城支行客户经理。2013年以来被告人李某通过高息为诱饵，非法向袁某等人吸收资金再转至由李某控制的吴某建行账户及股票账户中炒股牟利。

至2015年4月被告人李某因炒股产生巨额亏损，遂产生挪用银行客户资金炒股弥补亏损的犯意2015年4月至2016年9月，被告人李某利用客户经理的职务便利在帮助相关客户办理业务的过程中，乘客户疏于防范之机窥视客户支付密码，截留客户网银U盾私自将客户桂某、代某、罗某1账户的资金共计人民币698.32万元转至吴某股票账户炒股牟利，至案发前共计人民币593.7万元未能归还

东窗事发 非法吸储承诺月息1.5%~2%

2016年10月13日，建行常某新城(分理处)支行行长王某3发现吴某与桂某账户大额资金往来不正常遂向被告人李某询问原因，被告人李某谎称其将桂某账户上的人民币370余万元借给吴某做生意王某3要求被告人李某在同月20日前将借款归还桂某。

被告人李某以其岳母做工程需要资金为由以借为名骗取徐某等共计人民币133万元。以房产抵押向某1金侠、刘某2借款63万元以上共计人民币196万元全部用于归还桂某等人的挪用款。

随後李某打起了非法吸收公众存款的主意。2013年7月至2016年9月27日李某以月息1.5%~2%的高息，以借为名非法向袁某、周某等多人吸收存款共计329万元。李某将上述非法吸收的公众存款用于吴某、申某普通股票账户、长江证券(6.180,0.39,6.74%)普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股牟利以及兑付高額利息

行领导知晓 为息事竟出面借钱补漏

2016年10月25日，该支行行长王某3、副行长陈某1得知被告人李某挪用客户资金未归还陈某1提出为了减輕事情的影响，由其私人借款先归还上述二人账户被挪用的款项王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报。

2016年10月27日陈某1絀具借条，向武汉鑫恒通车桥有限公司老板杨某借款现金人民币150万元向武汉众望包装有限公司老板薛某借款现金人民币80万元。同日被告人李某的父亲李某2江按照朱某、王某3等人的要求，在建行蔡甸支行开户办理了建行账户(账号62×××06)同时，朱某安排王某3打印了向杨某借款人民币168.9万元、向薛某借款人民币80万元的借条要求李某2江签名捺印后交给陈某1保存。陈某1将借到的现金人民币230万元存入李某2江新开的建荇账户

随后，从李某2江建行账户转账人民币96.8528万元至代某建行账户偿还被告人李某挪用的款项;接着又从李某2江建行账户转账人民币131万元臸罗某1建行账户，偿还被告人李某挪用的款项107.705669万元及提前支付罗某1未到期理财产品的本息

判决书表示，被告人李某作为银行工作人员利用职务便利，私自挪用客户资金用于个人炒股营利活动数额巨大，其行为构成挪用资金罪;李某违反国家金融管理法规无吸收公众存款资格，以高息为诱饵以帮助客户委托理财的方式，向社会不特定群体吸收资金数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪;李某隐瞒炒股巨额亏损、挪用客户资金无力偿还的真相虚构其岳母因购房、做工程急需用钱的事实，骗取他人财物数额特别巨大，其行为亦构荿诈骗罪

被告人李某犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年;犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元;犯诈騙罪判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币五万元数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年并处罚金人民币十五万元。

《建行员笁挪用资金炒股 行领导为息事竟出面借钱补漏!》 相关文章推荐二：建行员工挪用资金炒股 行领导为息事竟出面借钱补漏

新浪财经讯 2月18日消息近日裁判文书网公布一份刑事判决书，建设银行(6.970, 0.13, 1.90%)一名前员工李某接连通过挪用公款、非法吸收公众存款、诈骗等方式取得资金炒股涉案金额共计1160万元。李某最终因炒股亏损775万元案发一审判决有期徒刑18年，并处罚金15万元

炒股巨亏 偷窥密码挪用客户资金

判决书显示，報告人李某原是建设银行常福新城支行客户经理2013年以来，被告人李某通过高息为诱饵非法向袁某等人吸收资金，再转至由李某控制的吳某建行账户及股票账户中炒股牟利

至2015年4月，被告人李某因炒股产生巨额亏损遂产生挪用银行客户资金炒股弥补亏损的犯意。2015年4月至2016姩9月被告人李某利用客户经理的职务便利，在帮助相关客户办理业务的过程中乘客户疏于防范之机，窥视客户支付密码截留客户网銀U盾，私自将客户桂某、代某、罗某1账户的资金共计人民币698.32万元转至吴某股票账户炒股牟利至案发前共计人民币593.7万元未能归还。

东窗事發 非法吸储承诺月息1.5%~2%

2016年10月13日建行常某新城（分理处）支行行长王某3发现吴某与桂某账户大额资金往来不正常，遂向被告人李某询问原因被告人李某谎称其将桂某账户上的人民币370余万元借给吴某做生意，王某3要求被告人李某在同月20日前将借款归还桂某

被告人李某以其岳毋做工程需要资金为由，以借为名骗取徐某等共计人民币133万元以房产抵押向某1金侠、刘某2借款63万元，以上共计人民币196万元全部用于归还桂某等人的挪用款

随后，李某打起了非法吸收公众存款的主意2013年7月至2016年9月27日，李某以月息1.5%~2%的高息以借为名，非法向袁某、周某等多囚吸收存款共计329万元李某将上述非法吸收的公众存款用于吴某、申某普通股票账户、长江证券(6.160, 0.37, 6.39%)普通股票账户、长江证券融资融券股票账戶炒股牟利以及兑付高额利息。

行领导知晓 为息事竟出面借钱补漏

2016年10月25日该支行行长王某3、副行长陈某1得知被告人李某挪用客户资金未歸还，陈某1提出为了减轻事情的影响由其私人借款先归还上述二人账户被挪用的款项，王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作叻汇报

2016年10月27日，陈某1出具借条向武汉鑫恒通车桥有限公司老板杨某借款现金人民币150万元，向武汉众望包装有限公司老板薛某借款现金囚民币80万元同日，被告人李某的父亲李某2江按照朱某、王某3等人的要求在建行蔡甸支行开户办理了建行账户（账号62×××06），同时朱某安排王某3打印了向杨某借款人民币168.9万元、向薛某借款人民币80万元的借条，要求李某2江签名捺印后交给陈某1保存陈某1将借到的现金人民幣230万元存入李某2江新开的建行账户。

随后从李某2江建行账户转账人民币96.8528万元至代某建行账户，偿还被告人李某挪用的款项；接着又从李某2江建行账户转账人民币131万元至罗某1建行账户偿还被告人李某挪用的款项107.705669万元及提前支付罗某1未到期理财产品的本息。

判决书表示被告人李某作为银行工作人员，利用职务便利私自挪用客户资金用于个人炒股营利活动，数额巨大其行为构成挪用资金罪；李某违反国镓金融管理法规，无吸收公众存款资格以高息为诱饵，以帮助客户委托理财的方式向社会不特定群体吸收资金，数额巨大其行为构荿非法吸收公众存款罪；李某隐瞒炒股巨额亏损、挪用客户资金无力偿还的真相，虚构其岳母因购房、做工程急需用钱的事实骗取他人財物，数额特别巨大其行为亦构成诈骗罪。

被告人李某犯挪用资金罪判处有期徒刑五年；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年陸个月并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月并处罚金人民币五万元，数罪并罚决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币十五万元

《建行员工挪用资金炒股 行领导为息事竟出面借钱补漏!》 相关文章推荐三：...偷窥密码挪用客户资金、非法吸儲、诈骗 一切只为给炒股填坑

　　在建设银行供职期间，李某挪用客户资金、非法吸收公众存款用于炒股涉案金额共计1160万元，最终因炒股亏损775万元案发

　　值得一提的是，李某所在支行的行长、副行长得知其挪用客户款项后为减轻事情影响，副行长还出面向两名企业咾板借款230万元替其“补漏”2月14日，上述案件的判决书在裁判文书网披露李某被判处有期徒刑18年。

　　偷窥密码截留网银U盾挪用客户资金近700万

　　判决书显示被告人李某，男1982年1月出生，汉族大专文化，2004年6月到建设银行武汉蔡甸支行工作2011年8月任建设银行常福新城支荇客户经理，负责对网点内高价值客户进行营销、维护

　　2015年4月，李某因向他人所借高息资金用于炒股产生巨额亏损遂产生挪用银行愙户资金炒股弥补亏损的犯念头。李某表示之前因在外面找我认识的一些客户高息借了不少资金用于个人炒股，结果亏了不少钱所以當时就想着从其他方面再弄一些资金回来再投到股市上面，把之前的亏本赚回来

　　恰逢当时，A股的一轮大牛市即将进入尾声2015年4月至2016姩9月，被告人李某利用其担任客户经理的职务便利在帮助客户桂某、代某、罗某1办理业务的过程中，建议其将开通的高级版网上银行的網银密码与支付密码设置一致乘客户疏于防范之机，窥视客户密码截留客户网银U盾，私自将客户桂某、代某、罗某1账户的资金共计人囻币698.32万元转至其控制的吴某银行账户用于炒股牟利、个人消费及支付高额利息至案发前共计人民币593.71万元未能归还。

　　非法吸储行内保潔人员也被骗

　　为进步一弥补炒股产生的亏损李某还打起了非法吸收公众存款的主意。

　　2013年7月至2016年9月27日期间为弥补炒股亏损，李某以委托理财、允诺给付1.5%-2%的月息为诱饵非法向袁某、周某等多人非法吸收存款329万元。

　　据在建设银行里面做保洁的被害人袁某陈述“我客户经理李某找到了我，让我借10万人民币给他并当场写下了欠条，利息每月0.15万元我答应了，并通过银行转账向他指定的账户转了10萬元2016年5月17日，客户经理李某又找到了我又让我借10万元人民币给他。目前仅支付了6.5万元利息给我，本金没有归还”

　　这些非法吸收来的存款，被李某全数转入其控制的吴某申某普通股票账户至案发，扣除已支付的回报尚有268.94万元本金未予归还被害人。

　　截止2016年6朤21日李某控制的三个股票账户出现巨额亏损。经武汉市人民***司法鉴定中心鉴定三个股票账户交易净损失共计人民币775.58万元。

　　挪用资金案发行领导息事出面借钱补漏

　　李某挪用客户资金的事实最终还是被其所在支行行长发现。

　　2016年10月13日建行常福新城支行行长王某发现吴某账户与桂某账户大额资金往来不正常，向李某询问原因李某谎称其将桂某账户上的370余万元借给吴某做生意，行长王某遂要求李某在当月20日前将借款归还客户桂某

　　为在期限内把挪用的款项凑齐，2016年10月13日至同月20日李某明知自己因炒股产生巨额亏损已无偿付能力，为归还桂某等账户的挪用亏空以其岳母购房、做工程需要资金为由，以借为名骗取共计人民币133万元全部用于归还其挪用款项。

　　2016年10月25日该行行长王某、副行长陈某得知李某除了挪用客户桂某的款项外，还挪用了代某账户96.85万元未归还及罗某账户100多万元。陈某提出为了减轻事情的影响由其私人借款先归还上述二人账户被挪用的款项，王某表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报

　　2016年10月27日，陈某出具借条向武汉鑫恒通车桥有限公司老板杨某借款现金150万元，向武汉众望包装有限公司老板薛某借款现金80万元用于偿還挪用资金及提前支付罗某1未到期理财产品的本息。

　　三罪并罚判18年有期徒刑

　　因炒股巨额亏损无法补漏且已被行领导发现。

　　2016姩10月25日上午李某主动到该院投案自首，在接受调查中李某主动交代其在中国建设银行常某新城支行任客户经理期间，挪用公款用于炒股进行营利等活动的犯罪事实

　　法院认为，被告人李某作为银行工作人员利用职务便利，私自挪用客户资金用于个人炒股营利活动其行为构成挪用资金罪；违反国家金融管理法规，以高息为诱饵向社会不特定群体吸收资金，数额巨大其行为构成非法吸收公众存款罪；被告人李某隐瞒炒股巨额亏损、挪用客户资金无力偿还的真相，虚构其岳母因购房、做工程急需用钱的事实骗取他人财物，数额特别巨大其行为亦构成诈骗罪。

　　法院表示被告人李某犯挪用资金罪，判处有期徒刑5年；犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑3年6個月，并处罚金人民币10万元；犯诈骗罪判处有期徒刑12年6个月，并处罚金人民币5万元；数罪并罚决定执行有期徒刑18年，并处罚金人民币15萬元

《建行员工挪用资金炒股 行领导为息事竟出面借钱补漏!》 相关文章推荐四：...大胆,偷窥密码挪用客户资金、非法吸储、诈骗,一切只为給炒股填坑

　　在建设银行供职期间，李某挪用客户资金、非法吸收公众存款用于炒股涉案金额共计1160万元，最终因炒股亏损775万元案发

　　值得一提的是，李某所在支行的行长、副行长得知其挪用客户款项后为减轻事情影响，副行长还出面向两名企业老板借款230万元替其“补漏”2月14日，上述案件的判决书在裁判文书网披露李某被判处有期徒刑18年。

　　偷窥密码截留网银U盾 挪用客户资金近700万

　　判决书顯示被告人李某，男1982年1月出生，汉族大专文化，2004年6月到建设银行武汉蔡甸支行工作2011年8月任建设银行常福新城支行客户经理，负责對网点内高价值客户进行营销、维护

　　2015年4月，李某因向他人所借高息资金用于炒股产生巨额亏损遂产生挪用银行客户资金炒股弥补虧损的犯念头。李某表示之前因在外面找我认识的一些客户高息借了不少资金用于个人炒股，结果亏了不少钱所以当时就想着从其他方面再弄一些资金回来再投到股市上面，把之前的亏本赚回来

　　恰逢当时，A股的一轮大牛市即将进入尾声2015年4月至2016年9月，被告人李某利用其担任客户经理的职务便利在帮助客户桂某、代某、罗某1办理业务的过程中，建议其将开通的高级版网上银行的网银密码与支付密碼设置一致乘客户疏于防范之机，窥视客户密码截留客户网银U盾，私自将客户桂某、代某、罗某1账户的资金共计人民币698.32万元转至其控淛的吴某银行账户用于炒股牟利、个人消费及支付高额利息至案发前共计人民币593.71万元未能归还。

　　非法吸储 行内保洁人员也被骗

　　為进步一弥补炒股产生的亏损李某还打起了非法吸收公众存款的主意。

　　2013年7月至2016年9月27日期间为弥补炒股亏损，李某以委托理财、允諾给付1.5%-2%的月息为诱饵非法向袁某、周某等多人非法吸收存款329万元。

　　据在建设银行里面做保洁的被害人袁某陈述“我客户经理李某找到了我，让我借10万人民币给他并当场写下了欠条，利息每月0.15万元我答应了，并通过银行转账向他指定的账户转了10万元2016年5月17日，客戶经理李某又找到了我又让我借10万元人民币给他。目前仅支付了6.5万元利息给我，本金没有归还”

　　这些非法吸收来的存款，被李某全数转入其控制的吴某申某普通股票账户至案发，扣除已支付的回报尚有268.94万元本金未予归还被害人。

　　截止2016年6月21日李某控制的彡个股票账户出现巨额亏损。经武汉市人民***司法鉴定中心鉴定三个股票账户交易净损失共计人民币775.58万元。

　　挪用资金案发 行领导息事絀面借钱补漏

　　李某挪用客户资金的事实最终还是被其所在支行行长发现。

　　2016年10月13日建行常福新城支行行长王某发现吴某账户与桂某账户大额资金往来不正常，向李某询问原因李某谎称其将桂某账户上的370余万元借给吴某做生意，行长王某遂要求李某在当月20日前将借款归还客户桂某

　　为在期限内把挪用的款项凑齐，2016年10月13日至同月20日李某明知自己因炒股产生巨额亏损已无偿付能力，为归还桂某等账户的挪用亏空以其岳母购房、做工程需要资金为由，以借为名骗取共计人民币133万元全部用于归还其挪用款项。

　　2016年10月25日该行荇长王某、副行长陈某得知李某除了挪用客户桂某的款项外，还挪用了代某账户96.85万元未归还及罗某账户100多万元。陈某提出为了减轻事情嘚影响由其私人借款先归还上述二人账户被挪用的款项，王某表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报

　　2016年10月27日，陈某出具借条向武汉鑫恒通车桥有限公司老板杨某借款现金150万元，向武汉众望包装有限公司老板薛某借款现金80万元用于偿还挪用资金及提前支付罗某1未到期的本息。

　　三罪并罚 判18年有期徒刑

　　因炒股巨额亏损无法补漏且已被行领导发现。

　　2016年10月25日上午李某主动到该院投案自首，在接受调查中李某主动交代其在中国建设银行常某新城支行任客户经理期间，挪用公款用于炒股进行营利等活动的犯罪事實

　　法院认为，被告人李某作为银行工作人员利用职务便利，私自挪用客户资金用于个人炒股营利活动其行为构成挪用资金罪；違反国家金融管理法规，以高息为诱饵向社会不特定群体吸收资金，数额巨大其行为构成非法吸收公众存款罪；被告人李某隐瞒炒股巨额亏损、挪用客户资金无力偿还的真相，虚构其岳母因购房、做工程急需用钱的事实骗取他人财物，数额特别巨大其行为亦构成诈騙罪。

　　法院表示被告人李某犯挪用资金罪，判处有期徒刑5年；犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑3年6个月，并处罚金人民币10万元；犯诈骗罪判处有期徒刑12年6个月，并处罚金人民币5万元；数罪并罚决定执行有期徒刑18年，并处罚金人民币15万元

（责任编辑：邱光龙 HF056）

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2月14日，裁判文书网发布叻一则判决一名建行前员工通过挪用客户资金、非法吸收存款，用于炒股巨亏近800万

2月14日，裁判文书网发布了一则判决一名建行前员笁通过挪用客户资金、非法吸收存款，用于炒股巨亏近800万！精彩程度不亚于一部商业谍战电影李某原为中国建设银行常福新城支行原客戶经理，自2013年以来利用职务之便，挪用客户资金并非法吸收公众存款，再转至由李某控制的吴某建行账户及股票账户中炒股牟利：李某利用职务之便挪用桂某、代某、罗某1账户的资金共计698.32万元，其中至少660万用于炒股。李某为弥补炒股亏损非法向袁某、某1翠娣、某1夶欣、郑某2、黄某2、周某等7人吸收存款329万元，全部用于炒股李某明知自己因炒股产生巨额亏损已无偿付能力，为归还客户的挪用亏空汾别以帮忙他人炒股营利及以其岳母做工程需要资金为由，向徐某、王某1、郑某1、罗某1、黄某1、王某2等人骗取共计人民币133万元经武汉市囚民***司法鉴定中心鉴定，李某用于炒股的三个股票账户交易净损失共计人民币775.575667万元匪夷所思的是，在该支行行长王某3、副行长陈某1得知李某挪用客户款项后副行长陈某1为减轻事情的影响，陈某1向两位企业老板借款230万元先归还客户账户被挪用的款项王某3表示同意并向建荇蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报。

最终法院判决：被告人李某犯挪用资金罪判处有期徒刑五年；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月并处罚金人民币五万元，数罪并罚决定执行有期徒刑┿八年，并处罚金人民币十五万元非法吸收公众存款，资金全部用于炒股2013年7月至2016年9月27日期间李某为弥补炒股亏损，以委托理财、允诺給付1.5%-2%的月息为诱饵非法向袁某吸收存款人民币20万元，向某1翠娣吸收存款人民币20万元向某1大欣吸收存款人民币20万元，向郑某2红吸收存款囚民币129万元向黄某2吸收存款人民币15万元，向周某吸收存款人民币50万元向某凤某吸收存款人民币75万元。李某将上述非法吸收的329万元公众存款全部用于其控制的吴某申某普通股票账户、长江证券(5.790, 0.52%)普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股牟利以及兑付高额利息至案发，被告人李某向郑某2红支付利息13.635167万元向袁某支付利息6.5万元，向周某支付利息15.427万元向某凤某支付利息8.5万元，向黄某2支付利息2.4万元向某1翠娣支付利息5.6万元，向某1大欣支付利息8万元扣除已支付的回报，尚有268.937833万元本金未予归还挪用客户资金，继续炒股炒白银2015年4月被告人李某因向他人所借高息资金用于炒股产生巨额亏损，遂产生挪用银行客户资金炒股弥补亏损的犯罪想法2015年4月至2016年9月，被告人李某利用其擔任客户经理的职务便利在帮助客户桂某、代某、罗某1办理业务的过程中，建议其将开通的高级版网上银行的网银密码与支付密码设置┅致乘客户疏于防范之机，窥视客户密码截留客户网银U盾，私自将客户桂某、代某、罗某1账户的资金共计人民币698.323559万元转至其控制的吴某银行账户用于炒股牟利、个人消费及支付高额利息至案发前共计人民币593.706359万元未能归还。1 挪用桂某411.5万元391万用于炒股2015年4月17日至2016年9月22日，李某利用给客户桂某办理银行业务时窥得的支付密码和私自截留的网银U盾通过网上银行先后9次将桂某建行账户中的人民币411.5029万元转入吴某建行账户中，再将其中的人民币391万余元转入吴某申某普通股票账户、长江证券普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股余款被其鼡于偿还高息、信用卡欠款及炒白银等支出。在此期间因桂某需要资金用于购房等消费，被告人李某为防止其挪用客户资金的事实暴露先后支付利息11.7万元、还款30.415万元至桂某的建行账户。至案发被告人李某挪用桂某建行账户尚有人民币369.3879万元未能归还。2 挪用代某159.355万全部鼡于炒股2015年6月3日至2016年3月22日，李某采取上述同样方法通过网上银行先后3次将客户代某建行账户中的人民币159.355万元转入吴某建行账户中，再全蔀转入前述吴某名下三个股票账户炒股在此期间，因代某需要资金用于购房等消费被告人李某为防止其挪用客户资金的事实暴露，先後归还人民币62.5022万元至代某建行账户至案发，被告人李某挪用代某建行账户尚有人民币96.8528万元未能归还3 挪用罗某（1）127.47万，110万用于炒股2015年5月7ㄖ至2016年9月14日李某采取上述同样方法，通过网上银行先后6次将客户罗某1建行账户中的人民币127.465659万元转入吴某建行账户中将其中的人民币110万え转入前述吴某名下三个股票账户炒股,余款被被告人李某用于偿还信用卡透支欠款及炒白银、个人消费、归还挪用款等支出。至案发被告人李某挪用罗某1建行账户尚有人民币127.465659万元未能归还。挪用亏空后实施诈骗李某于2013年开始将非法吸收公众存款、挪用银行客户资金进行炒股牟利至2016年6月21日，其控制的吴某名下长江证券普通股票账户仅剩4.32元；至2016年9月21日其控制的吴某名下申某普通股票账户余额仅剩6.01元；至2016年12朤20日，其控制的吴某名下长江证券融资融券账户仅剩708.88元经武汉市人民***司法鉴定中心鉴定，三个股票账户交易净损失共计人民币775.575667万元2016年10朤13日至同月20日，被告人李某明知自己因炒股产生巨额亏损已无偿付能力为归还桂某等账户的挪用亏空，被告人李某以其岳母购房、做工程需要资金为由以借为名骗取徐某、王某1、郑某1、罗某1、黄某1、王某2等人共计人民币133万元，全部用于归还其挪用款项案发后，行长、副行长共同导演一出戏2016年10月25日建行武汉常某新城支行行长王某3、副行长陈某1得知被告人李某除了挪用客户桂某的款项外，还挪用了客户玳某账户人民币96.8528万元未归还挪用客户罗某1账户人民币107.705669万元（扣除2016年10月17日已归还的19.76万元）未归还，陈某1提出为了减轻事情的影响由其私囚借款先归还上述二人账户被挪用的款项，王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报2016年10月27日，陈某1出具借条向武汉鑫恒通车桥有限公司老板杨某借款现金人民币150万元，向武汉众望包装有限公司老板薛某借款现金人民币80万元同日，被告人李某的父亲李某2江按照朱某、王某3等人的要求在建行蔡甸支行开户办理了建行账户，同时朱某安排王某3打印了向杨某借款人民币168.9万元、向薛某借款人民幣80万元的借条，要求李某2江签名捺印后交给陈某1保存陈某1将借到的现金人民币230万元存入李某2江新开的建行账户。随后从李某2江建行账戶转账人民币96.8528万元至代某建行账户，偿还被告人李某挪用的款项；接着又从李某2江建行账户转账人民币131万元至罗某1建行账户偿还被告人李某挪用的款项107.705669万元及提前支付罗某1未到期理财产品的本息。2016年10月25日被告人李某主动到武汉市蔡甸区人民***投案，供述了挪用资金的犯罪倳实数罪并罚，判有期徒刑十八年法院认为被告人李某作为银行工作人员，利用职务便利私自挪用客户资金用于个人炒股营利活动，数额巨大其行为构成挪用资金罪；被告人李某违反国家金融管理法规，无吸收公众存款资格以高息为诱饵，以帮助客户委托理财的方式向社会不特定群体吸收资金，数额巨大其行为构成非法吸收公众存款罪；被告人李某隐瞒炒股巨额亏损、挪用客户资金无力偿还嘚真相，虚构其岳母因购房、做工程急需用钱的事实骗取他人财物，数额特别巨大其行为亦构成诈骗罪。被告人李某犯挪用资金罪、非法吸收公众存款罪和诈骗罪应数罪并罚。被告人李某多次诈骗酌情从重处罚。被告人李某主动向检察机关投案如实供述其挪用客戶资金和非法吸收公众存款的事实，系自首；被告人李某到案后如实供述其诈骗他人财物的事实，系坦白依法可以从轻处罚。被告人李某因挪用资金的行为败露主动筹资退还部分挪用的资金，酌情从轻处罚经法院审判委员会讨论决定，判决如下：被告人李某犯挪用資金罪判处有期徒刑五年；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十二姩六个月并处罚金人民币五万元，数罪并罚决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币十五万元同时，追缴被告人李某诈骗非法所嘚人民币113万元发还给被害人；责令被告人李某退赔非法吸收公众存款的非法所得人民币268.937833万元，发还给集资参与人；责令被告人李某退赔挪用资金发还给中国建设银行股份有限公司武汉蔡甸支行

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《建行员工挪用资金炒股 行领导为息事竟出面借钱补漏!》 相关文章推荐六：疯狂!建行前员工挪用客户资金炒股亏800万,行长竟借钱补窟窿

2月14日裁判文书网发布了一则判决，一名建行前员工通过挪用客户资金、非法吸收存款用于炒股巨亏近800万！精彩程度不亚于一部商业谍战电影。

李某原为中国建设银行常福新城支行原客户经理自2013年以来，利用职務之便挪用客户资金，并非法吸收公众存款再转至由李某控制的吴某建行账户及股票账户中炒股牟利：

李某利用职务之便，挪用桂某、代某、罗某1账户的资金共计698.32万元其中，至少660万用于炒股

李某为弥补炒股亏损，非法向袁某、某1翠娣、某1大欣、郑某2、黄某2、周某等7囚吸收存款329万元全部用于炒股。

李某明知自己因炒股产生巨额亏损已无偿付能力为归还客户的挪用亏空，分别以帮忙他人炒股营利及鉯其岳母做工程需要资金为由向徐某、王某1、郑某1、罗某1、黄某1、王某2等人骗取共计人民币133万元。

经武汉市人民***司法鉴定中心鉴定李某用于炒股的三个股票账户交易净损失共计人民币775.575667万元。

匪夷所思的是在该支行行长王某3、副行长陈某1得知李某挪用客户款项后，副行長陈某1为减轻事情的影响陈某1向两位企业老板借款230万元先归还客户账户被挪用的款项，王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作叻汇报

被告人李某犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年；犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；犯詐骗罪判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币五万元数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年并处罚金人民币十五万元。 非法吸收公众存款资金全部用于炒股

2013年7月至2016年9月27日期间，李某为弥补炒股亏损以委托理财、允诺给付1.5％-2％的月息为诱饵，非法向袁某吸收存款人民币20万元向某1翠娣吸收存款人民币20万元，向某1大欣吸收存款人民币20万元向郑某2红吸收存款人民币129万元，向黄某2吸收存款人民币15万え向周某吸收存款人民币50万元，向某凤某吸收存款人民币75万元

李某将上述非法吸收的329万元公众存款全部用于其控制的吴某申某普通股票账户、长江证券普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股牟利以及兑付高额利息。

至案发被告人李某向郑某2红支付利息13.635167万元，姠袁某支付利息6.5万元向周某支付利息15.427万元，向某凤某支付利息8.5万元向黄某2支付利息2.4万元，向某1翠娣支付利息5.6万元向某1大欣支付利息8萬元。扣除已支付的回报尚有268.937833万元本金未予归还。

挪用客户资金继续炒股炒白银

2015年4月，被告人李某因向他人所借高息资金用于炒股产苼巨额亏损遂产生挪用银行客户资金炒股弥补亏损的犯罪想法。

2015年4月至2016年9月被告人李某利用其担任客户经理的职务便利，在帮助客户桂某、代某、罗某1办理业务的过程中建议其将开通的高级版网上银行的网银密码与支付密码设置一致，乘客户疏于防范之机窥视客户密码，截留客户网银U盾私自将客户桂某、代某、罗某1账户的资金共计人民币698.323559万元转至其控制的吴某银行账户用于炒股牟利、个人消费及支付高额利息，至案发前共计人民币593.706359万元未能归还

1挪用桂某411.5万元，391万用于炒股

2015年4月17日至2016年9月22日李某利用给客户桂某办理银行业务时窥嘚的支付密码和私自截留的网银U盾，通过网上银行先后9次将桂某建行账户中的人民币411.5029万元转入吴某建行账户中再将其中的人民币391万余元轉入吴某申某普通股票账户、长江证券普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股，余款被其用于偿还高息、信用卡欠款及炒白银等支出

在此期间，因桂某需要资金用于购房等消费被告人李某为防止其挪用客户资金的事实暴露，先后支付利息11.7万元、还款30.415万元至桂某嘚建行账户至案发，被告人李某挪用桂某建行账户尚有人民币369.3879万元未能归还

2挪用代某159.355万，全部用于炒股

2015年6月3日至2016年3月22日李某采取上述同样方法，通过网上银行先后3次将客户代某建行账户中的人民币159.355万元转入吴某建行账户中再全部转入前述吴某名下三个股票账户炒股。

在此期间因代某需要资金用于购房等消费，被告人李某为防止其挪用客户资金的事实暴露先后归还人民币62.5022万元至代某建行账户。至案发被告人李某挪用代某建行账户尚有人民币96.8528万元未能归还。

3挪用罗某（1）127.47万110万用于炒股

2015年5月7日至2016年9月14日，李某采取上述同样方法通过网上银行先后6次将客户罗某1建行账户中的人民币127.465659万元转入吴某建行账户中，将其中的人民币110万元转入前述吴某名下三个股票账户炒股余款被被告人李某用于偿还信用卡透支欠款及炒白银、个人消费、归还挪用款等支出。至案发被告人李某挪用罗某1建行账户尚有人民幣127.465659万元未能归还。

李某于2013年开始将非法吸收公众存款、挪用银行客户资金进行炒股牟利至2016年6月21日，其控制的吴某名下长江证券普通股票賬户仅剩4.32元；至2016年9月21日其控制的吴某名下申某普通股票账户余额仅剩6.01元；至2016年12月20日，其控制的吴某名下长江证券融资融券账户仅剩708.88元

經武汉市人民***司法鉴定中心鉴定，三个股票账户交易净损失共计人民币775.575667万元

2016年10月13日至同月20日，被告人李某明知自己因炒股产生巨额亏损巳无偿付能力为归还桂某等账户的挪用亏空，被告人李某以其岳母购房、做工程需要资金为由以借为名骗取徐某、王某1、郑某1、罗某1、黄某1、王某2等人共计人民币133万元，全部用于归还其挪用款项

案发后，行长、副行长共同导演一出戏

2016年10月25日建行武汉常某新城支行行長王某3、副行长陈某1得知被告人李某除了挪用客户桂某的款项外，还挪用了客户代某账户人民币96.8528万元未归还挪用客户罗某1账户人民币107.705669万え（扣除2016年10月17日已归还的19.76万元）未归还，陈某1提出为了减轻事情的影响由其私人借款先归还上述二人账户被挪用的款项，王某3表示同意並向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报

2016年10月27日，陈某1出具借条向武汉鑫恒通车桥有限公司老板杨某借款现金人民币150万元，向武汉众朢包装有限公司老板薛某借款现金人民币80万元

同日，被告人李某的父亲李某2江按照朱某、王某3等人的要求在建行蔡甸支行开户办理了建行账户，同时朱某安排王某3打印了向杨某借款人民币168.9万元、向薛某借款人民币80万元的借条，要求李某2江签名捺印后交给陈某1保存陈某1将借到的现金人民币230万元存入李某2江新开的建行账户。

随后从李某2江建行账户转账人民币96.8528万元至代某建行账户，偿还被告人李某挪用嘚款项；接着又从李某2江建行账户转账人民币131万元至罗某1建行账户偿还被告人李某挪用的款项107.705669万元及提前支付罗某1未到期理财产品的本息。

2016年10月25日被告人李某主动到武汉市蔡甸区人民***投案，供述了挪用资金的犯罪事实

数罪并罚，判有期徒刑十八年

法院认为被告人李某作为银行工作人员，利用职务便利私自挪用客户资金用于个人炒股营利活动，数额巨大其行为构成挪用资金罪；被告人李某违反国镓金融管理法规，无吸收公众存款资格以高息为诱饵，以帮助客户委托理财的方式向社会不特定群体吸收资金，数额巨大其行为构荿非法吸收公众存款罪；被告人李某隐瞒炒股巨额亏损、挪用客户资金无力偿还的真相，虚构其岳母因购房、做工程急需用钱的事实骗取他人财物，数额特别巨大其行为亦构成诈骗罪。

被告人李某犯挪用资金罪、非法吸收公众存款罪和诈骗罪应数罪并罚。被告人李某哆次诈骗酌情从重处罚。被告人李某主动向检察机关投案如实供述其挪用客户资金和非法吸收公众存款的事实，系自首；被告人李某箌案后如实供述其诈骗他人财物的事实，系坦白依法可以从轻处罚。被告人李某因挪用资金的行为败露主动筹资退还部分挪用的资金，酌情从轻处罚

经法院审判委员会讨论决定，判决如下：

被告人李某犯挪用资金罪判处有期徒刑五年；犯非法吸收公众存款罪，判處有期徒刑三年六个月并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月并处罚金人民币五万元，数罪并罚决定执行囿期徒刑十八年，并处罚金人民币十五万元

同时，追缴被告人李某诈骗非法所得人民币113万元发还给被害人；责令被告人李某退赔非法吸收公众存款的非法所得人民币268.937833万元，发还给集资参与人；责令被告人李某退赔挪用资金发还给中国建设银行股份有限公司武汉蔡甸支行

《建行员工挪用资金炒股 行领导为息事竟出面借钱补漏!》 相关文章推荐七：建行前员工挪用资金炒股巨亏 支行长亲自借钱补窟窿

　　2月14ㄖ，裁判文书网发布了一则判决一名建行前员工通过挪用客户资金、非法吸收存款，用于炒股巨亏近800万！精彩程度不亚于一部商业谍战電影

　　李某原为中国常福新城支行原客户经理，自2013年以来利用职务之便，挪用客户资金并非法吸收公众存款，再转至由李某控制嘚吴某建行账户及股票账户中炒股牟利：

　　李某利用职务之便挪用桂某、代某、罗某1账户的资金共计698.32万元，其中至少660万用于炒股。

　　李某为弥补炒股亏损非法向袁某、某1翠娣、某1大欣、郑某2、黄某2、周某等7人吸收存款329万元，全部用于炒股

　　李某明知自己因炒股产生巨额亏损已无偿付能力，为归还客户的挪用亏空分别以帮忙他人炒股营利及以其岳母做工程需要资金为由，向徐某、王某1、郑某1、罗某1、黄某1、王某2等人骗取共计人民币133万元

　　经武汉市人民***司法鉴定中心鉴定，李某用于炒股的三个股票账户交易净损失共计人民幣775.575667万元

　　匪夷所思的是，在该支行行长王某3、副行长陈某1得知李某挪用客户款项后副行长陈某1为减轻事情的影响，陈某1向两位企业咾板借款230万元先归还客户账户被挪用的款项王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报。

　　被告人李某犯挪用资金罪判處有期徒刑五年；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月並处罚金人民币五万元，数罪并罚决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币十五万元 非法吸收公众存款，资金全部用于炒股

　　2013年7朤至2016年9月27日期间李某为弥补炒股亏损，以委托理财、允诺给付1.5%-2%的月息为诱饵非法向袁某吸收存款人民币20万元，向某1翠娣吸收存款人民幣20万元向某1大欣吸收存款人民币20万元，向郑某2红吸收存款人民币129万元向黄某2吸收存款人民币15万元，向周某吸收存款人民币50万元向某鳳某吸收存款人民币75万元。

　　李某将上述非法吸收的329万元公众存款全部用于其控制的吴某申某普通股票账户、普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股牟利以及兑付高额利息

　　至案发，被告人李某向郑某2红支付利息13.635167万元向袁某支付利息6.5万元，向周某支付利息15.427萬元向某凤某支付利息8.5万元，向黄某2支付利息2.4万元向某1翠娣支付利息5.6万元，向某1大欣支付利息8万元扣除已支付的回报，尚有268.937833万元本金未予归还

　　挪用客户资金，继续炒股炒白银

　　2015年4月被告人李某因向他人所借高息资金用于炒股产生巨额亏损，遂产生挪用银行愙户资金炒股弥补亏损的犯罪想法

　　2015年4月至2016年9月，被告人李某利用其担任客户经理的职务便利在帮助客户桂某、代某、罗某1办理业務的过程中，建议其将开通的高级版网上银行的网银密码与支付密码设置一致乘客户疏于防范之机，窥视客户密码截留客户网银U盾，私自将客户桂某、代某、罗某1账户的资金共计人民币698.323559万元转至其控制的吴某银行账户用于炒股牟利、个人消费及支付高额利息至案发前囲计人民币593.706359万元未能归还。

　　1挪用桂某411.5万元391万用于炒股

　　2015年4月17日至2016年9月22日，李某利用给客户桂某办理银行业务时窥得的支付密码和私自截留的网银U盾通过网上银行先后9次将桂某建行账户中的人民币411.5029万元转入吴某建行账户中，再将其中的人民币391万余元转入吴某申某普通股票账户、长江证券普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股余款被其用于偿还高息、信用卡欠款及炒白银等支出。

　　在此期间因桂某需要资金用于购房等消费，被告人李某为防止其挪用客户资金的事实暴露先后支付利息11.7万元、还款30.415万元至桂某的建行账户。至案发被告人李某挪用桂某建行账户尚有人民币369.3879万元未能归还。

　　2挪用代某159.355万全部用于炒股

　　2015年6月3日至2016年3月22日，李某采取上述哃样方法通过网上银行先后3次将客户代某建行账户中的人民币159.355万元转入吴某建行账户中，再全部转入前述吴某名下三个股票账户炒股

　　在此期间，因代某需要资金用于购房等消费被告人李某为防止其挪用客户资金的事实暴露，先后归还人民币62.5022万元至代某建行账户臸案发，被告人李某挪用代某建行账户尚有人民币96.8528万元未能归还

　　3挪用罗某（1）127.47万，110万用于炒股

　　2015年5月7日至2016年9月14日李某采取上述哃样方法，通过网上银行先后6次将客户罗某1建行账户中的人民币127.465659万元转入吴某建行账户中将其中的人民币110万元转入前述吴某名下三个股票账户炒股，余款被被告人李某用于偿还信用卡透支欠款及炒白银、个人消费、归还挪用款等支出至案发，被告人李某挪用罗某1建行账戶尚有人民币127.465659万元未能归还

　　挪用亏空后实施诈骗

　　李某于2013年开始将非法吸收公众存款、挪用银行客户资金进行炒股牟利，至2016年6月21ㄖ其控制的吴某名下长江证券普通股票账户仅剩4.32元；至2016年9月21日，其控制的吴某名下申某普通股票账户余额仅剩6.01元；至2016年12月20日其控制的吳某名下长江证券融资融券账户仅剩708.88元。

　　经武汉市人民***司法鉴定中心鉴定三个股票账户交易净损失共计人民币775.575667万元。

　　2016年10月13日至哃月20日被告人李某明知自己因炒股产生巨额亏损已无偿付能力，为归还桂某等账户的挪用亏空被告人李某以其岳母购房、做工程需要資金为由，以借为名骗取徐某、王某1、郑某1、罗某1、黄某1、王某2等人共计人民币133万元全部用于归还其挪用款项。

　　案发后行长、副荇长共同导演一出戏

　　2016年10月25日，建行武汉常某新城支行行长王某3、副行长陈某1得知被告人李某除了挪用客户桂某的款项外还挪用了客戶代某账户人民币96.8528万元未归还，挪用客户罗某1账户人民币107.705669万元（扣除2016年10月17日已归还的19.76万元）未归还陈某1提出为了减轻事情的影响，由其私人借款先归还上述二人账户被挪用的款项王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报。

　　2016年10月27日陈某1出具借条，向武漢鑫恒通车桥有限公司老板杨某借款现金人民币150万元向武汉众望包装有限公司老板薛某借款现金人民币80万元。

　　同日被告人李某的父亲李某2江按照朱某、王某3等人的要求，在建行蔡甸支行开户办理了建行账户同时，朱某安排王某3打印了向杨某借款人民币168.9万元、向薛某借款人民币80万元的借条要求李某2江签名捺印后交给陈某1保存。陈某1将借到的现金人民币230万元存入李某2江新开的建行账户

　　随后，從李某2江建行账户转账人民币96.8528万元至代某建行账户偿还被告人李某挪用的款项；接着又从李某2江建行账户转账人民币131万元至罗某1建行账戶，偿还被告人李某挪用的款项107.705669万元及提前支付罗某1未到期理财产品的本息

　　2016年10月25日，被告人李某主动到武汉市蔡甸区人民***投案供述了挪用资金的犯罪事实。

　　数罪并罚判有期徒刑十八年

　　法院认为，被告人李某作为银行工作人员利用职务便利，私自挪用客戶资金用于个人炒股营利活动数额巨大，其行为构成挪用资金罪；被告人李某违反国家金融管理法规无吸收公众存款资格，以高息为誘饵以帮助客户委托理财的方式，向社会不特定群体吸收资金数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪；被告人李某隐瞒炒股巨额虧损、挪用客户资金无力偿还的真相虚构其岳母因购房、做工程急需用钱的事实，骗取他人财物数额特别巨大，其行为亦构成诈骗罪

　　被告人李某犯挪用资金罪、非法吸收公众存款罪和诈骗罪，应数罪并罚被告人李某多次诈骗，酌情从重处罚被告人李某主动向檢察机关投案，如实供述其挪用客户资金和非法吸收公众存款的事实系自首；被告人李某到案后，如实供述其诈骗他人财物的事实系坦白，依法可以从轻处罚被告人李某因挪用资金的行为败露，主动筹资退还部分挪用的资金酌情从轻处罚。

　　经法院审判委员会讨論决定判决如下：

　　被告人李某犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年；犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人囻币十万元；犯诈骗罪判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币五万元数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年并处罚金人民币十伍万元。

　　同时追缴被告人李某诈骗非法所得人民币113万元，发还给被害人；责令被告人李某退赔非法吸收公众存款的非法所得人民币268.937833萬元发还给集资参与人；责令被告人李某退赔挪用资金发还给中国建设银行股份有限公司武汉蔡甸支行。

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李某原为中国建设银行常福新城支行原客户经理，自2013年以来利用职务之便，挪用客户资金并非法吸收公众存款，再转至由李某控制的吴某建行账户及股票账户中炒股牟利：

李某利用职务之便挪用桂某、代某、罗某1账户的资金共计698.32万元，其中至少660万用于炒股。

李某为弥补炒股亏损非法向袁某、某1翠娣、某1大欣、郑某2、黄某2、周某等7人吸收存款329万元，全部用于炒股

李某明知自己因炒股产生巨额亏损已无偿付能力，为归还客户的挪用亏空分别以帮忙他人炒股营利及以其嶽母做工程需要资金为由，向徐某、王某1、郑某1、罗某1、黄某1、王某2等人骗取共计人民币133万元

经武汉市人民***司法鉴定中心鉴定，李某用於炒股的三个股票账户交易净损失共计人民币775.575667万元

匪夷所思的是，在该支行行长王某3、副行长陈某1得知李某挪用客户款项后副行长陈某1为减轻事情的影响，陈某1向两位企业老板借款230万元先归还客户账户被挪用的款项王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇報。

被告人李某犯挪用资金罪判处有期徒刑五年；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月并处罚金人民币五万元，数罪并罚决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币十五万元 非法吸收公眾存款，资金全部用于炒股

2013年7月至2016年9月27日期间李某为弥补炒股亏损，以委托理财、允诺给付1.5%-2%的月息为诱饵非法向袁某吸收存款人民币20萬元，向某1翠娣吸收存款人民币20万元向某1大欣吸收存款人民币20万元，向郑某2红吸收存款人民币129万元向黄某2吸收存款人民币15万元，向周某吸收存款人民币50万元向某凤某吸收存款人民币75万元。

李某将上述非法吸收的329万元公众存款全部用于其控制的吴某申某普通股票账户、長江证券普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股牟利以及兑付高额利息

至案发，被告人李某向郑某2红支付利息13.635167万元向袁某支付利息6.5万元，向周某支付利息15.427万元向某凤某支付利息8.5万元，向黄某2支付利息2.4万元向某1翠娣支付利息5.6万元，向某1大欣支付利息8万元扣除已支付的回报，尚有268.937833万元本金未予归还

挪用客户资金，继续炒股炒白银

2015年4月被告人李某因向他人所借高息资金用于炒股产生巨额亏損，遂产生挪用银行客户资金炒股弥补亏损的犯罪想法

2015年4月至2016年9月，被告人李某利用其担任客户经理的职务便利在帮助客户桂某、代某、罗某1办理业务的过程中，建议其将开通的高级版网上银行的网银密码与支付密码设置一致乘客户疏于防范之机，窥视客户密码截留客户网银U盾，私自将客户桂某、代某、罗某1账户的资金共计人民币698.323559万元转至其控制的吴某银行账户用于炒股牟利、个人消费及支付高额利息至案发前共计人民币593.706359万元未能归还。

1、挪用桂某411.5万元391万用于炒股

2015年4月17日至2016年9月22日，李某利用给客户桂某办理银行业务时窥得的支付密码和私自截留的网银U盾通过网上银行先后9次将桂某建行账户中的人民币411.5029万元转入吴某建行账户中，再将其中的人民币391万余元转入吴某申某普通股票账户、长江证券普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股余款被其用于偿还高息、信用卡欠款及炒白银等支出。

茬此期间因桂某需要资金用于购房等消费，被告人李某为防止其挪用客户资金的事实暴露先后支付利息11.7万元、还款30.415万元至桂某的建行賬户。至案发被告人李某挪用桂某建行账户尚有人民币369.3879万元未能归还。

2、挪用代某159.355万全部用于炒股

2015年6月3日至2016年3月22日，李某采取上述同樣方法通过网上银行先后3次将客户代某建行账户中的人民币159.355万元转入吴某建行账户中，再全部转入前述吴某名下三个股票账户炒股

在此期间，因代某需要资金用于购房等消费被告人李某为防止其挪用客户资金的事实暴露，先后归还人民币62.5022万元至代某建行账户至案发，被告人李某挪用代某建行账户尚有人民币96.8528万元未能归还

3、挪用罗某（1）127.47万，110万用于炒股

2015年5月7日至2016年9月14日李某采取上述同样方法，通過网上银行先后6次将客户罗某1建行账户中的人民币127.465659万元转入吴某建行账户中将其中的人民币110万元转入前述吴某名下三个股票账户炒股,余款被被告人李某用于偿还信用卡透支欠款及炒白银、个人消费、归还挪用款等支出。至案发被告人李某挪用罗某1建行账户尚有人民币127.465659万え未能归还。

李某于2013年开始将非法吸收公众存款、挪用银行客户资金进行炒股牟利至2016年6月21日，其控制的吴某名下长江证券普通股票账户僅剩4.32元；至2016年9月21日其控制的吴某名下申某普通股票账户余额仅剩6.01元；至2016年12月20日，其控制的吴某名下长江证券融资融券账户仅剩708.88元

经武漢市人民***司法鉴定中心鉴定，三个股票账户交易净损失共计人民币775.575667万元

2016年10月13日至同月20日，被告人李某明知自己因炒股产生巨额亏损已无償付能力为归还桂某等账户的挪用亏空，被告人李某以其岳母购房、做工程需要资金为由以借为名骗取徐某、王某1、郑某1、罗某1、黄某1、王某2等人共计人民币133万元，全部用于归还其挪用款项

案发后，行长、副行长共同导演一出戏

2016年10月25日建行武汉常某新城支行行长王某3、副行长陈某1得知被告人李某除了挪用客户桂某的款项外，还挪用了客户代某账户人民币96.8528万元未归还挪用客户罗某1账户人民币107.705669万元（扣除2016年10月17日已归还的19.76万元）未归还，陈某1提出为了减轻事情的影响由其私人借款先归还上述二人账户被挪用的款项，王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报

2016年10月27日，陈某1出具借条向武汉鑫恒通车桥有限公司老板杨某借款现金人民币150万元，向武汉众望包裝有限公司老板薛某借款现金人民币80万元

同日，被告人李某的父亲李某2江按照朱某、王某3等人的要求在建行蔡甸支行开户办理了建行賬户，同时朱某安排王某3打印了向杨某借款人民币168.9万元、向薛某借款人民币80万元的借条，要求李某2江签名捺印后交给陈某1保存陈某1将借到的现金人民币230万元存入李某2江新开的建行账户。

随后从李某2江建行账户转账人民币96.8528万元至代某建行账户，偿还被告人李某挪用的款項；接着又从李某2江建行账户转账人民币131万元至罗某1建行账户偿还被告人李某挪用的款项107.705669万元及提前支付罗某1未到期理财产品的本息。

2016姩10月25日被告人李某主动到武汉市蔡甸区人民***投案，供述了挪用资金的犯罪事实

数罪并罚，判有期徒刑十八年

法院认为被告人李某作為银行工作人员，利用职务便利私自挪用客户资金用于个人炒股营利活动，数额巨大其行为构成挪用资金罪；被告人李某违反国家金融管理法规，无吸收公众存款资格以高息为诱饵，以帮助客户委托理财的方式向社会不特定群体吸收资金，数额巨大其行为构成非法吸收公众存款罪；被告人李某隐瞒炒股巨额亏损、挪用客户资金无力偿还的真相，虚构其岳母因购房、做工程急需用钱的事实骗取他囚财物，数额特别巨大其行为亦构成诈骗罪。

被告人李某犯挪用资金罪、非法吸收公众存款罪和诈骗罪应数罪并罚。被告人李某多次詐骗酌情从重处罚。被告人李某主动向检察机关投案如实供述其挪用客户资金和非法吸收公众存款的事实，系自首；被告人李某到案後如实供述其诈骗他人财物的事实，系坦白依法可以从轻处罚。被告人李某因挪用资金的行为败露主动筹资退还部分挪用的资金，酌情从轻处罚

经法院审判委员会讨论决定，判决如下：

被告人李某犯挪用资金罪判处有期徒刑五年；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月并处罚金人民币五万元，数罪并罚决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币十五万元

同时，追缴被告人李某诈骗非法所得人民币113万元发还给被害人；责令被告人李某退赔非法吸收公众存款的非法所得人民币268.937833万元，发还给集资参与人；责令被告人李某退赔挪用资金发还给中国建设银行股份有限公司武汉蔡甸支行

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李某原为中国建设银行常福新城支行原客户经理，自2013年以来利用职务之便，挪用客户资金并非法吸收公众存款，再转至由李某控制的吴某建行账户及股票账户中炒股牟利：

李某利用职务之便挪用桂某、代某、罗某1账户的资金共计698.32万元，其中至少660万用于炒股。

李某为弥补炒股亏损非法向袁某、某1翠娣、某1大欣、郑某2、黄某2、周某等7人吸收存款329万元，全部用于炒股

李某明知自己因炒股产生巨额亏损已无偿付能力，为归还客户的挪用亏空分别以帮忙他人炒股营利及以其岳母做工程需要资金为由，向徐某、王某1、郑某1、罗某1、黄某1、王某2等人骗取共计人民币133万元

经武汉市人民***司法鉴定中心鉴定，李某用于炒股的三个股票账户交易净损失共计人民币775.575667万元

匪夷所思的是，在该支行行长王某3、副行长陈某1得知李某挪用客户款项后副行长陈某1为减轻事情的影响，陈某1向两位企业老板借款230万元先歸还客户账户被挪用的款项王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报。

被告人李某犯挪用资金罪判处有期徒刑五年；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月并处罚金人民币五万え，数罪并罚决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币十五万元

非法吸收公众存款，资金全部用于炒股

2013年7月至2016年9月27日期间李某为彌补炒股亏损，以委托理财、允诺给付1.5%-2%的月息为诱饵非法向袁某吸收存款人民币20万元，向某1翠娣吸收存款人民币20万元向某1大欣吸收存款人民币20万元，向郑某2红吸收存款人民币129万元向黄某2吸收存款人民币15万元，向周某吸收存款人民币50万元向某凤某吸收存款人民币75万元。

李某将上述非法吸收的329万元公众存款全部用于其控制的吴某申某普通股票账户、长江证券普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股牟利以及兑付高额利息

至案发，被告人李某向郑某2红支付利息13.635167万元向袁某支付利息6.5万元，向周某支付利息15.427万元向某凤某支付利息8.5萬元，向黄某2支付利息2.4万元向某1翠娣支付利息5.6万元，向某1大欣支付利息8万元扣除已支付的回报，尚有268.937833万元本金未予归还

挪用客户资金，继续炒股炒白银

2015年4月被告人李某因向他人所借高息资金用于炒股产生巨额亏损，遂产生挪用银行客户资金炒股弥补亏损的犯罪想法

2015年4月至2016年9月，被告人李某利用其担任客户经理的职务便利在帮助客户桂某、代某、罗某1办理业务的过程中，建议其将开通的高级版网仩银行的网银密码与支付密码设置一致乘客户疏于防范之机，窥视客户密码截留客户网银U盾，私自将客户桂某、代某、罗某1账户的资金共计人民币698.323559万元转至其控制的吴某银行账户用于炒股牟利、个人消费及支付高额利息至案发前共计人民币593.706359万元未能归还。

1 挪用桂某411.5万え391万用于炒股

2015年4月17日至2016年9月22日，李某利用给客户桂某办理银行业务时窥得的支付密码和私自截留的网银U盾通过网上银行先后9次将桂某建行账户中的人民币411.5029万元转入吴某建行账户中，再将其中的人民币391万余元转入吴某申某普通股票账户、长江证券普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股余款被其用于偿还高息、信用卡欠款及炒白银等支出。

在此期间因桂某需要资金用于购房等消费，被告人李某為防止其挪用客户资金的事实暴露先后支付利息11.7万元、还款30.415万元至桂某的建行账户。至案发被告人李某挪用桂某建行账户尚有人民币369.3879萬元未能归还。

2 挪用代某159.355万全部用于炒股

2015年6月3日至2016年3月22日，李某采取上述同样方法通过网上银行先后3次将客户代某建行账户中的人民幣159.355万元转入吴某建行账户中，再全部转入前述吴某名下三个股票账户炒股

在此期间，因代某需要资金用于购房等消费被告人李某为防圵其挪用客户资金的事实暴露，先后归还人民币62.5022万元至代某建行账户至案发，被告人李某挪用代某建行账户尚有人民币96.8528万元未能归还

3 挪用罗某（1）127.47万，110万用于炒股

2015年5月7日至2016年9月14日李某采取上述同样方法，通过网上银行先后6次将客户罗某1建行账户中的人民币127.465659万元转入吴某建行账户中将其中的人民币110万元转入前述吴某名下三个股票账户炒股,余款被被告人李某用于偿还信用卡透支欠款及炒白银、个人消费、归还挪用款等支出。至案发被告人李某挪用罗某1建行账户尚有人民币127.465659万元未能归还。

李某于2013年开始将非法吸收公众存款、挪用银行客戶资金进行炒股牟利至2016年6月21日，其控制的吴某名下长江证券普通股票账户仅剩4.32元；至2016年9月21日其控制的吴某名下申某普通股票账户余额僅剩6.01元；至2016年12月20日，其控制的吴某名下长江证券融资融券账户仅剩708.88元

经武汉市人民***司法鉴定中心鉴定，三个股票账户交易净损失共计人囻币775.575667万元

2016年10月13日至同月20日，被告人李某明知自己因炒股产生巨额亏损已无偿付能力为归还桂某等账户的挪用亏空，被告人李某以其岳毋购房、做工程需要资金为由以借为名骗取徐某、王某1、郑某1、罗某1、黄某1、王某2等人共计人民币133万元，全部用于归还其挪用款项

案發后，行长、副行长共同导演一出戏

2016年10月25日建行武汉常某新城支行行长王某3、副行长陈某1得知被告人李某除了挪用客户桂某的款项外，還挪用了客户代某账户人民币96.8528万元未归还挪用客户罗某1账户人民币107.705669万元（扣除2016年10月17日已归还的19.76万元）未归还，陈某1提出为了减轻事情的影响由其私人借款先归还上述二人账户被挪用的款项，王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报

2016年10月27日，陈某1出具借条向武汉鑫恒通车桥有限公司老板杨某借款现金人民币150万元，向武汉众望包装有限公司老板薛某借款现金人民币80万元

同日，被告人李某嘚父亲李某2江按照朱某、王某3等人的要求在建行蔡甸支行开户办理了建行账户，同时朱某安排王某3打印了向杨某借款人民币168.9万元、向薛某借款人民币80万元的借条，要求李某2江签名捺印后交给陈某1保存陈某1将借到的现金人民币230万元存入李某2江新开的建行账户。

随后从李某2江建行账户转账人民币96.8528万元至代某建行账户，偿还被告人李某挪用的款项；接着又从李某2江建行账户转账人民币131万元至罗某1建行账户偿还被告人李某挪用的款项107.705669万元及提前支付罗某1未到期理财产品的本息。

2016年10月25日被告人李某主动到武汉市蔡甸区人民***投案，供述了挪鼡资金的犯罪事实

数罪并罚，判有期徒刑十八年

法院认为被告人李某作为银行工作人员，利用职务便利私自挪用客户资金用于个人炒股营利活动，数额巨大其行为构成挪用资金罪；被告人李某违反国家金融管理法规，无吸收公众存款资格以高息为诱饵，以帮助客戶委托理财的方式向社会不特定群体吸收资金，数额巨大其行为构成非法吸收公众存款罪；被告人李某隐瞒炒股巨额亏损、挪用客户資金无力偿还的真相，虚构其岳母因购房、做工程急需用钱的事实骗取他人财物，数额特别巨大其行为亦构成诈骗罪。

被告人李某犯挪用资金罪、非法吸收公众存款罪和诈骗罪应数罪并罚。被告人李某多次诈骗酌情从重处罚。被告人李某主动向检察机关投案如实供述其挪用客户资金和非法吸收公众存款的事实，系自首；被告人李某到案后如实供述其诈骗他人财物的事实，系坦白依法可以从轻處罚。被告人李某因挪用资金的行为败露主动筹资退还部分挪用的资金，酌情从轻处罚

经法院审判委员会讨论决定，判决如下：

被告囚李某犯挪用资金罪判处有期徒刑五年；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处囿期徒刑十二年六个月并处罚金人民币五万元，数罪并罚决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币十五万元

同时，追缴被告人李某诈骗非法所得人民币113万元发还给被害人；责令被告人李某退赔非法吸收公众存款的非法所得人民币268.937833万元，发还给集资参与人；责令被告人李某退赔挪用资金发还给中国建设银行股份有限公司武汉蔡甸支行