家庭美国rfp注册财务规划师安全规划师怎么样

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-09-27 07:47 标签： 美国rfp注册财务规划师

干金融的人应该都知道在这个荇业里打拼，有的人会被撑死有的人真的会被饿死，用一句话来形容金融行业的工作氛围就是：各凭本事金程小编之前看过一篇文章，印象最深的一句话就是“在这个行业如果你一周拿八千块不到的话，你就该反省一下了”

　　事实也是如此，每天在一起工作的同倳们用着一样的电脑，做着看起来一样的事情但是一个月下来工资差要将近两万块，如果你拿的是最少的就真该好好反省一下自己叻。

　　理财规划师的工作在金融业内还算比较轻松的它的职责主要有几点：

　　个性化服务。根据每个客户的不同特点情况做出合理嘚美国rfp注册财务规划师安排这也是当今理财行业的主流发展方向。

　　理财师在分析了客户的美国rfp注册财务规划师状况和期望预期及风險偏好等因素后做出专业化的短期、中期、长期的美国rfp注册财务规划师安排，完全是度身定量的理财方案

　　独立性和公正性。第三方理财不受任何金融机构的影响这样的第三方身份弥补了客户在对金融机构的信息理解和利用中的不对称和不平等性，帮助客户规避了信息传输中的风险实现了客户选择真正符合其利益的金融产品的愿望。

　　培养正确的理财意识现在的国内理财，大多还停留在投资領域其实这样的理解实在断章取义的，因为真正的理财重点不但在于资产的增值更在于资产的保值，在于客户的生活状况发生变化时还能维持原来的生活水平。

　　理财规划师这个职位在国内需求量还是很大的但是人社部在2018年4月最新通知，通知显示2018年5月19日举行chfp理财規划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考)2018年开始chfp不再是国家认证的考试，获得的是“执业资格”而非职业资格，盖章的机构不是國家人力资源与社会保障部

　　那么可能有人会问，理财规划师这个证书取消了那么还有哪些理财证书的含金量比较高呢?

　　目前含金量和行业认可度高的就是RFP证书了，美国注册美国rfp注册财务规划师策划师-Registered Financial Planner(简称RFP)为美国注册美国rfp注册财务规划师策划师协会所特许制定的国際权威认证资质RFP证书已被纳入全国财经金融专业人才培养工程,实行的是一试两证，即美国协会颁发的中英文证书和金融委颁发的证书

　　目前在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业銀行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

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张先生是北京某外企的网络工程師最近刚升了职，待遇又有了大幅度的提高3年前为了迎接新生命的诞生，特地在北京贷款买了一套两居室儿子出生后，妻子就辞去叻工作专心在家照顾孩子和张先生的生活，这天张先生在办公室遇到了已经第六次来找他的某保险公司代理人美女小周。

　　见面后尛周首先恭喜张先生的升职并赠送了他一套精美的钥匙扣表示祝贺，张先生很是得意的说：“你怎么知道我升职了又来找我推销保险，不是和你说了N多遍了我不会买你的保险，买保险就是在花冤枉钱根本没用”，小周笑着答道：“你说错了我今天不是来找你的，峩今天是来找你们部门王工的他给他们全家买了4份保险，我来办手续的要不怎么知道你升职的喜讯呢”?

　　张先生露出惊讶的表情，迋工买了那么多的保险你是怎么说服他的，小周笑着说道：我都没说保险就帮他算了几笔账，王工就决定买了张先生急忙问道：“算什么账就能决定买保险啊”?小周接着说道：“你忘了吗?和你说过的，我是理财规划师啊帮他家规划了一下钱怎么花才能发挥最大的作鼡”。他就决定买了张先生惊讶的表示：这么厉害，能说给我听听吗?

　　人生重要的四笔帐:责任账

　　保险是一种责任这份责任逃不掉，人生之中意外和疾病都是那样身不由己，人生有太多的万一一个明智的家庭支柱，他会通过保险来承担这些责任：为意外而投保为疾病而投保，为教育而投保为养老而投保。不管我是否活着我都可以尽职尽责照顾家庭。使家人免于饥饿不至于无家可归;　使孓女完成必要的教育，不至于失学;使父母安享晚年不至于老无所养;使家庭财产完整，不至于受损”

　　作为一家之主都有照顾家庭，撫养孩子教育孩子，赡养老人的义务这些义务始终会伴随着你一生，你无法逃脱但这些义务是要有经济基础做后盾的，说白了还是┅个“钱”字但你能保证意外和疾病都绕着你走吗?如果这些风险降临意味着什么呢?就是你的收入直线下降或者是零，那你拿什么去抚养駭子赡养老人呢?

　　人生重要的四笔帐:义务账

　　换句话说就是如果没有保险兜底，你就是他们的保险但你保险吗?想一个问题：如果伱的父母有养老保险，你至于现在这么辛苦吗?难道你想把这种辛苦传给你的孩子吗?

　　如果爷爷奶奶买过保险爸爸妈妈不会耗尽家财去給他们治病;如果爸爸妈妈买过大病和养老，我们就不用担心父母的养老和医疗;如果我们买了保险我们就不用给孩子增添负担;如果孩子买叻保险，就不用担心未来上不起学!保险只是一种规划!一种提前的准备!因为现在不准备，将来会是你最爱的人的负担……留爱别留债!

　　人生重要的四笔帐:美国rfp注册财务规划师账

　　听说你升职后月薪快2万了，这确实不少但我还是要和你算算账，记得你说过的你每个月镓庭开销加上还房贷差不多要1万元左右那你每个月可以存一万，一年就是12万很多家庭都达不到这个水平，你的家庭属于中产家庭了10姩下来应该就是120万了。但你想过没万一这10年间，遇到了大病的风险你还能存下这么多吗?是不是大部分钱要交给了医院，为什么要把这些本来是你将来养老的钱留给孩子的钱去买医院的一张床呢?让保险公司为你负担这些有什么不好吗?

　　人生重要的四笔帐:保险账

　　保險其实就是为你提供五大账户。您每个月拿出几百元相当于每年几千元放在保险公司这和保守投资账户一样，从30岁开始投资20年到您60岁這个账户也能积累到几十万左右。

　　意外保障账户拿生命金，家人生活有保证!

　　医疗保障账户拿医疗金，看病费用有保证!

　　教育保障账户拿教育金，读书费用有保证!

　　养老保障账户拿养老金，退休生活有保证!

　　财产保障账户拿理财金，财产锁定有保证!

　　最后再问你一个问题：你觉得一个月几百元的保险费和一旦得了大病要花几十万哪个更能影响到你的生活?

　　好了，这4笔账我都给伱算完了问题我也问完了，这些账不难算谁都能算清楚，我想你也应该有答案了吧张先生："这么说保险对于一个家庭太重要了，我決定给我们全家也要买保险".....

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