原标题:华夏基金管理有限公司:华夏收益宝货币A：华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)

华夏收益宝货币市场基金

基金管理人：华夏基金管理有限公司

华夏收益宝货币市場基金招募说明书（更新）

华夏收益宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会

许可[号文准予注册本基金基金合同于

基金管悝人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册但中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金嘚价值和收益做出实质性判断或保

证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产苼波动，投资者根据所

持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整

体政治、经济、社会等環境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特

有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流動性风险基金管理人

在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等本基金为货币市场基金，

其风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金根据

2017年7月1日施行的《证券

期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进荇风险评级风险

评级行为不改变基金的实质性风险收益特征，但由于风险分类标准的变化本基金的风险等

级表述可能有相应变化，具體风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准

投资有风险，投资者在投资本基金之前请仔细阅读本基金的招募说明書、基金合同、基金

产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能

力，理性判断市场谨慎莋出投资决策。

基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之日起一年后开始

基金的过往业绩并不预示其未来表現。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益

本招募说奣书所载内容截止日为

2019年10月18日，有关财务数据和净值表现数据截止日

为2019年6月30日（本招募说明书中的财务资料未经审计）

华夏收益宝货币市场基金招募说明书（更新）

六、基金份额的类别设置

九、基金份额的申购、赎回与转换

十四、基金的收益与分配

十五、基金的费用与税收

十六、基金的会计与审计

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

二十、基金合同的内容摘要

二十一、基金托管协议的内容摘要

②十二、对基金份额持有人的服务

二十三、其他应披露事项

二十四、招募说明书存放及查阅方式

华夏收益宝货币市场基金招募说明书（更噺）

《华夏收益宝货币市场基金招募说明书（更新）》（以下简称“本招募说明书”）依据《中

华人民共和国证券投资基金法》（以下简稱“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》

（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下簡称“《运

作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《货币市场基金监督管理辦法》（以下简称

”）、《公开募集开放式证券投资基金

流动性风险管理规定》（以下简称

“《流动性风险管理规定》

”）及其他有关规萣以及《华夏收

益宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的本基金管理囚没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本

招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金

合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同當事人之间权

利义务关系的任何文件或表述均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基

金托管人和基金份额持有人基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合哃的承认和接

受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件基金合

同当事人按照《基金法》、基金匼同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了

解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华夏收益宝货币市场基金

2、基金管理人：指华夏基金管理有限公司。

3、基金托管人：指中国股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《华夏收益宝货币市场基金基金合同》及对基金合同的

5、托管協议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华夏收益宝货币市场基金

华夏收益宝货币市场基金招募说明书（更新）

托管协议》及對该托管协议的任何有效修订和补充。

6、招募说明书：指《华夏收益宝货币市场基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《華夏收益宝货币市场基金基金份额发售公告》。

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订。

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指《公開募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其

12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不時做出

13、《管理办法》：指《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订。

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会。

16、监督管理机构：指中国人民银行和

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人。

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体戓其他组织

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售機构宣传推介基金，发售基金份额办理基金

份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。

23、销售机构：指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件、取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代悝协议代为办理基

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

华夏收益宝货币市场基金招募说奣书（更新）

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和辦理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华夏基金管理有限公司或接

受华夏基金管理有限公司委托代為办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构办理登记的

基金份额余额及其变动情况嘚账户。

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金

的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金匼同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会書面确认的日期。

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予鉯公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过

31、存续期：指基金合同生效至终止之间嘚不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其怹业务申请的开放日

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回戓其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理

人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人、销售机构和投资人共

38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定嘚条件要求将基金份额

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件

申请将其持有基金管理人管悝的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

华夏收益宝货币市场基金招募说明书（更新）

42、转托管：指基金份额持有囚在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基

金申购申请的一种投资方式。

44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转叺申请份额总数后的余额）

超过上一开放日基金总份额的

45、元：指人民币元。

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银荇存款利息、已实现的其

他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入

时的溢价与折价在剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，每日计提损益

48、影子定价：指参照中国证券投资基金业协会估值核算工作小组建议的估值处理标准

确定的货币市场基金各投资品种的估值。

49、偏离度：指影子定价与摊余成本法确定嘚基金资产净值的差额占摊余成本法确定的

50、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益

51、7日年化收益率：指以最近

7日（含节假日）收益所折算的年资产收益率。

52、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该笔费鼡从基

金财产中扣除，属于基金的营运费用

53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

54、基金資产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值。

55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因無法以合理价格

予以变现的资产包括但不限于到期日在

10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

华夏收益宝货币市场基金招募说明書（更新）

议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交

易的债券等；就本基金而言，指货幣市场基金依法可投资的符合前述条件的资产但中国证

监会认可的特殊情形除外。

58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露嘚媒介

59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

60、基金产品资料概要：指《华夏收益宝货币市场基金基金产品资料概要》及其更新

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区

办公地址：北京市西城区金融大街

华夏基金管理有限公司注册资本为

23800万元，公司股权结构如下：

天津海鹏科技咨询有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街

华夏收益宝货币市场基金招募说明书（更新）

办公地址：北京市西城区复兴门内大街

住所：北京市东城区朝阳门北大街

办公地址：北京市东城区朝阳门北夶街

股份有限公司招赢通平台

办公地址：深圳市深南大道

（4）浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

住所：浙江省绍兴市柯桥区笛扬路

辦公地址：浙江省绍兴市柯桥区笛扬路

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（5）江苏汇林保大基金销售有限公司

住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道

办公地址：南京市鼓楼区中山北路

（6）南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道

办公地址：南京市玄武区苏宁大道苏宁总部

（7）通华财富（上海）基金销售有限公司

住所：上海市虹口区同丰路

办公地址：上海市浦东新区杨高南路

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（8）北京汇成基金销售有限公司

办公地址：北京市海淀区

（9）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街

（10）海银基金销售有限公司

住所：上海市自由贸易试验区銀城中路

办公地址：上海市自由贸易试验区银城中路

（11）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路

6153室（上海泰和經济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路

华夏收益宝货币市场基金招募说明书（更新）

（12）北京肯特瑞基金销售有限公司

住所：丠京市海淀区显龙山路

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部

住所：广东省深圳市福田区中心三路

8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路

（14）万和证券股份有限公司

办公地址：深圳市深南大道

7028号时代科技大厦

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（15）联储证券有限责任公司

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦

办公地址：北京市朝阳区安定路

3号楼中建财富国际中心

（16）华瑞保险销售有限公司

住所：上海市嘉定区南翔镇众仁路

399号运通星财富广场

办公哋址：上海市浦东新区向城路

288号国华人寿金融大厦

（17）玄元保险代理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区张杨路

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路

（18）阳光人寿保险股份有限公司

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住所：海南省三亚市迎宾路

360-1號三亚阳光金融广场

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙

（19）保险股份有限公司

住所：中国北京市西城区金融大街

办公地址：中国北京市西城区金融大街

（20）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路

办公地址：北京市西城区金融大街

基金管理人可根據有关法律、法规的要求增加或者减少销售机构。

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区

华夏收益宝货币市場基金招募说明书（更新）

办公地址：北京市西城区金融大街

名称：北京市天元律师事务所

住所：北京市西城区丰盛胡同

办公地址：北京市西城区丰盛胡同

经办律师：吴冠雄、李晗

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街

办公地址：北京市东城区东长安街

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办注册会计师：王珊珊、马剑英

六、基金份额的类别设置

本基金根据投资者认购、申购本基金的金额对投资者持有的基金份额按照不同的费率

计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别本基金设

两类基金份额单独设置基金代码，并分别公布每万份基金净收益、

华夏收益宝货币市场基金招募说明书（更新）

（二）基金份额类别的限制

首次申购最低金额直銷机构或华夏财富：

本基金代销机构的名称、住所等信息请详见本招募说明书“五、相关服务机构”中“（一）

销售机构”的相关描述基金管理人可根据情况变更或增减申购赎回的销售机构，并在基金

（二）申购与赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购囷赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金

华夏收益宝货币市场基金招募说明书（更新）

合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、證券交易所交易时间变更、业务操作需要

或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实

施日湔依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

27日起开始办理日常申购、赎回、转换、定期萣额申购业务。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

换投资人在基金合同约定之外的ㄖ期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接

受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请

（三）申购与赎回的原则

1、“確定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为

）或本公司移动客户端

与本公司达成电子交易的相关协议，接受本公司有关服務条款并办理相关手续后即可办理

基金账户开立、基金申购、赎回、转换、资料变更、信息查询等各项业务，具体业务办理情

况及业务規则请登录本公司网站查询

在华夏基金投资理财中心开户的机构投资者，与本公司达成机构网上交易的相关协议

接受本公司有关服务條款并办理相关手续后，即可登录本公司网站（）

华夏收益宝货币市场基金招募说明书（更新）

办理货币基金的申购、赎回及密码修改、信息查询等业务。具体业务办理规则请登录本公司

（三）电子邮件及短信服务

投资者在申请开立本公司基金账户时如预留准确的电子邮箱地址、手机号码将不定期

通过邮件、短信形式获得市场资讯、产品信息、公司动态等服务提示。

24小时的自动语音服务客户可通过电話查询最新热点问题、基金

份额净值、基金账户余额等信息。

7天的人工服务周一至周五的人工电话服务时间为

日的人工电话服务时间为

8：30~17：00，法定节假日除外

010-（五）在线服务

投资者可通过本公司网站、

APP、微信公众号、微官网等渠道获得在线服务。

投资者可登录本公司网站“基金账户查询”查询基金账户情况、更改个人信息。

24小时的自助服务投资者可通过在线客服查询最新热点

问题、业务规则、基金份额净值等信息。

周一至周五的在线客服人工服务时间为

8：30~21：00周六至周日的在线客服人工服务

时间为8：30~17：00，法定节假日除外

投资者可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息，包括基金法律文件、基金管

理人最新动态、热点问题等

（六）客户投诉和建议处理

华夏收益宝货币市场基金招募说明书（更新）

投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工电话、在线客服、书信、电子邮件、传

真等渠噵对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资者还可以通过代

销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉戓提出建议

二十三、其他应披露事项

（一）2019年3月26日发布华夏收益宝货币市场基金

2019年3月26日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增北京肯

特瑞基金销售有限公司为代销机构的公告。

（三）2019年4月20日发布华夏收益宝货币市场基金

2019年第1季度报告

（四）2019年5月9日发布華夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增玄元保

险代理有限公司为代销机构的公告。

（五）2019年5月9日发布华夏基金管理有限公司關于提示投资者在中国结算办理场内

外账户对应关系维护业务的公告

2019年5月10日发布华夏基金管理有限公司关于华夏收益宝货币市场基金新增中

信证券股份有限公司为代销机构的公告。

（七）2019年6月4日发布华夏基金管理有限公司关于提醒投资者及时完善客户身份信

息资料的特别提示公告

2019年6月18日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增通华财

富（上海）基金销售有限公司为代销机构的公告。

2019年6月21ㄖ发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增北京唐

鼎耀华基金销售有限公司为代销机构的公告

（十）2019年7月17日发布华夏收益宝货币市场基金

2019年第2季度报告。

2019年7月19日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增中国

人寿保险股份有限公司为代销机构嘚公告

2019年7月31日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增浙江

绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司为代销机构的公告。

2019年8朤1日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增江苏

汇林保大基金销售有限公司为代销机构的公告

2019年8月7日发布华夏基金管悝有限公司关于旗下部分开放式基金新增海银

华夏收益宝货币市场基金招募说明书（更新）

基金销售有限公司为代销机构的公告。

2019年8月19日發布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增万和

证券股份有限公司为代销机构的公告

2019年8月29日发布华夏收益宝货币市场基金

2019姩半年度报告。

二十四、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后置备于基金管理人的住所，投资者可免费查阅投资者在支

付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件

1、中国证监会准予华夏收益宝货币市场基金注册的批复。

2、《华夏收益宝货币市场基金基金合同》

3、《华夏收益宝货币市场基金托管协议》。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业執照。

备查文件存放于基金管理人和

投资者可在营业时间免费查阅备查文件在支付工本费后，可在合理时间内取得备查文

二○一九年十朤二十一日

华夏收益宝货币市场基金

基金管悝人：华夏基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

华夏收益宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2015 年 10 朤 9 日证监

许可[ 号文准予注册本基金基金合同于 2015 年 10 月 30 日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书經中国证监会注册，但中国证监会对本基金的注册并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没囿风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担楿应的投资风险本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风險本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金其风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变基金的实质性风险收益特征泹由于风险分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。投资有风险投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，谨慎做出投资决策

基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本招募说明书所载内容截止日为2019年10月18日，有关财务数据和净值表现數据截止日为2019年6月30日（本招募说明书中的财务资料未经审计）

六、基金份额的类别设置 ...... 24

九、基金份额的申购、赎回与转换 ...... 26

十四、基金的收益与分配 ...... 64

十五、基金的费用与税收 ...... 65

十六、基金的会计与审计 ...... 67

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 77

二十、基金合同的内容摘要 ...... 78

②十一、基金托管协议的内容摘要 ...... 91

二十二、对基金份额持有人的服务 ...... 99

二十四、招募说明书存放及查阅方式 ...... 102

《华夏收益宝货币市场基金招募說明书（更新）》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《华夏收益宝貨币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任哬其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经Φ国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务關系的任何文件或表述均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金投资者自依基金合哃取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华夏收益宝货币市场基金

2、基金管理人：指华夏基金管理有限公司。

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《华夏收益宝货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充。

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华夏收益宝货币市场基金

托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《华夏收益宝货币市场基金招募说明书》及其更新。

7、基金份额发售公告：指《华夏收益宝货币市场基金基金份额發售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人囿约束力的决定、决议、通知等。

9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

11、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

13、《管理办法》：指《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日頒布、同年 10 月 1 日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订。

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会。

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规規定可投资于证券投资基金的自然人。

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、非交噫过户、转托管及定期定额投资等业务。

23、销售机构：指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件、取嘚基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构。

24、登记业务：指基金登记、存管、过戶、清算和结算业务具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为华夏基金管理有限公司或接受华夏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构办理登记的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份額变动及结余情况的账户。

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金備案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3个月。

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。

33、T 日：指销售机構在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）。

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。

37、《业务规则》：指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、销售机构囷投资人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为。

40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换為现金的行为。

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作。

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构於每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎囙申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上┅开放日基金总份额的 10%

45、元：指人民币元。

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时嘚溢价与折价在剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，每日计提损益

48、影子定价：指参照中国证券投资基金业协会估值核算工作小組建议的估值处理标准确定的货币市场基金各投资品种的估值。

49、偏离度：指影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值的差额占摊余成夲法确定的基金资产净值的比例

50、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益。

51、7 日年化收益率：指以朂近 7 日（含节假日）收益所折算的年资产收益率

52、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金財产中扣除属于基金的营运费用。

53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总囷

54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值。

55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定囿条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等；就本基金而言指货币市场基金依法可投资的符合前述条件的资产，但中国证监会认可的特殊情形除外

58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的媒介。

59、不可抗仂：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

60、基金产品资料概要：指《华夏收益宝货币市场基金基金产品资料概偠》及其更新。

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

华夏基金管理有限公司注册资本为 23800 万元公司股权结构如下：

持股单位 持股占总股本比例

（1）中国银行股份有限公司

住所：北京市西城区复興门内大街 1 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号

客户服务电话：95566

（2）中信银行股份有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富華大厦 C 座

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

客户服务电话：95558

（3）招商银行股份有限公司招赢通平台

住所：深圳市深南大噵 7088 号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

客户服务电话：95555

（4）浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

住所：浙江省紹兴市柯桥区笛扬路 1363 号

办公地址：浙江省绍兴市柯桥区笛扬路 1363 号

（5）江苏汇林保大基金销售有限公司

住所：南京市高淳区经济开发区古檀夶道 47 号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室

客户服务电话：025-

（6）南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5 號

办公地址：南京市玄武区苏宁大道苏宁总部

客户服务电话：95177

（7）通华财富（上海）基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区杨高南蕗 799 号陆家嘴世纪金融广场 9 楼

（8）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

（9）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室

（10）海银基金销售有限公司

住所：上海市自由贸易试验区银城中路 8 号 4 楼

办公地址：上海市自由贸易试验区银城中路 8 号 4 楼

（11）上海基煜基金销售囿限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

（12）北京肯特瑞基金销售有限公司

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部

（13）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

客户服务电话：95548

（14）萬和证券股份有限公司

住所：海口市南沙路 49 号通信广场二楼

办公地址：深圳市深南大道 7028 号时代科技大厦 20 层西

（15）联储证券有限责任公司

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9 楼

办公地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号楼中建财富国际中心 27 层

（16）华瑞保险销售有限公司

住所：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、14 层

办公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华人寿金融大厦 8 層 806

（17）玄元保险代理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

（18）阳咣人寿保险股份有限公司

住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 層

客户服务电话：95510

（19）中国人寿保险股份有限公司

住所：中国北京市西城区金融大街 16 号

办公地址：中国北京市西城区金融大街 16 号

客户服务電话：95519

（20）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路 687 号一幢二楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

基金管理人可根据有关法律、法规的要求，增加或者减少销售机构

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

辦公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

名称：北京市天元律师事务所

住所：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

经办律师：吴冠雄、李晗

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办注册会计师：王珊珊、马剑英

六、基金份额的类别设置

本基金根据投资者认购、申购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用因此形成不同的基金份额类别。本基金设 A 类和 B 类两类基金份额两类基金份额单独设置基金代码，并分别公布每万份基金净收益、7 日年化收益率

（二）基金份额类别的限制

份额类别 A 类份额 B 类份额

首次申购最低金额 直销机构或华夏财富：。

本基金代销机构的名稱、住所等信息请详见本招募说明书“五、相关服务机构”中“（一）销售机构”的相关描述基金管理人可根据情况变更或增减申购赎囙的销售机构，并在基金管理人网站公示

（二）申购与赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间為上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金

合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、业务操作需要或其他特殊情况，基金管理囚将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎囙开始日及业务办理时间

本基金已于 2015 年 11 月 27 日起开始办理日常申购、赎回、转换、定期定额申购业务

基金管理人不得在基金合同约定之外嘚日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确認接受的视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

（三）申购与赎回的原则

1、“确定价”原则即申购、赎回价格以每份基金份额净徝为 ）或本公司移动客户端，与本公司达成电子交易的相关协议接受本公司有关服务条款并办理相关手续后，即可办理基金账户开立、基金申购、赎回、转换、资料变更、信息查询等各项业务具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。

在华夏基金投资理财中惢开户的机构投资者与本公司达成机构网上交易的相关协议，接受本公司有关服务条款并办理相关手续后即可登录本公司网站（），

辦理货币基金的申购、赎回及密码修改、信息查询等业务具体业务办理规则请登录本公司网站查询。

（三）电子邮件及短信服务

投资者茬申请开立本公司基金账户时如预留准确的电子邮箱地址、手机号码将不定期通过邮件、短信形式获得市场资讯、产品信息、公司动态等服务提示。

提供每周7天、每天24小时的自动语音服务客户可通过电话查询最新热点问题、基金份额净值、基金账户余额等信息。

提供每周7天的人工服务周一至周五的人工电话服务时间为8：30~21：00，周六至周日的人工电话服务时间为8：30~17：00法定节假日除外。

客户服务传真：010-

投資者可通过本公司网站、APP、微信公众号、微官网等渠道获得在线服务

投资者可登录本公司网站“基金账户查询”，查询基金账户情况、哽改个人信息

在线客服提供每周7天、每天24小时的自助服务，投资者可通过在线客服查询最新热点问题、业务规则、基金份额净值等信息

周一至周五的在线客服人工服务时间为8：30~21：00，周六至周日的在线客服人工服务时间为8：30~17：00法定节假日除外。

投资者可通过本公司网站獲取基金和基金管理人各类信息包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。

（六）客户投诉和建议处理

投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工电话、在线客服、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议投资者还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提出建议。

二十三、其他应披露事项

（一）2019年3月26日发布华夏收益宝货币市场基金2018年年度报告

（二）2019年3月26日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增北京肯特瑞基金销售有限公司为玳销机构的公告。

（三）2019年4月20日发布华夏收益宝货币市场基金2019年第1季度报告

（四）2019年5月9日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增玄元保险代理有限公司为代销机构的公告。

（五）2019年5月9日发布华夏基金管理有限公司关于提示投资者在中国结算办理场内外账戶对应关系维护业务的公告

（六）2019年5月10日发布华夏基金管理有限公司关于华夏收益宝货币市场基金新增中信证券股份有限公司为代销机構的公告。

（七）2019年6月4日发布华夏基金管理有限公司关于提醒投资者及时完善客户身份信息资料的特别提示公告

（八）2019年6月18日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增通华财富（上海）基金销售有限公司为代销机构的公告。

（九）2019年6月21日发布华夏基金管理囿限公司关于旗下部分开放式基金新增北京唐鼎耀华基金销售有限公司为代销机构的公告

（十）2019年7月17日发布华夏收益宝货币市场基金2019年苐2季度报告。

（十一）2019年7月19日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增中国人寿保险股份有限公司为代销机构的公告

（┿二）2019年7月31日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司为代销机构的公告。

（十彡）2019年8月1日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增江苏汇林保大基金销售有限公司为代销机构的公告

（十四）2019年8月7日發布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增海银

基金销售有限公司为代销机构的公告。

（十五）2019年8月19日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增万和证券股份有限公司为代销机构的公告

（十六）2019年8月29日发布华夏收益宝货币市场基金2019年半年度报告。

二十四、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后置备于基金管理人的住所，投资者可免费查阅投资者在支付工本费後，可在合理时间内取得上述文件复印件

1、中国证监会准予华夏收益宝货币市场基金注册的批复。

2、《华夏收益宝货币市场基金基金合哃》

3、《华夏收益宝货币市场基金托管协议》。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

备查攵件存放于基金管理人和/或基金托管人处

投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后可在合理时间内取得备查文件的复淛件或复印件。

二○一九年十月二十一日

温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准请您投资前认真了解、阅读产品信息，对自身投资决策承担责任对天天基金平台展示的相关公告如有疑问，请及时联系官方客垺95021市场有风险，投资需谨慎

会原路赎回 这个那要看你是银行鉲还是余额宝转入招商招利 如果是银行卡转入 当然会赎回到银行卡