1、法律定位不明确业务边界模糊:P2P借贷平台从事金融业务,但现有法律规则难以明确界定其金融属性并进行有效规范互联网金融企业的业务活动经常突破现有的监管邊界,进入法律上的灰色地带甚至可能触及非法集资、非法经营等“底线”。
2、资金存在安全隐患:尤其是P2P借贷平台会产生大量资金沉澱容易发生挪用资金甚至卷款潜逃的风险,给放贷人造成了资金损失也影响了整个行业的形象。
3、风控不健全可能引发经营风险:沒有建立客户身份识别、交易记录保存和可疑交易分析报告机制,容易为不法分子利用平台进行洗钱等违法活动创造条件;
全球塑胶网()是面向塑料橡胶产业链、服务于塑料橡胶行业中小型企业的电子商务平台
银行存管和ICP经营许可都是P2P平台的硬性指標,就是说有了这些才是正规的P2P平台没有的就是不合规的!正规的当然要比不合规的要安全点,但是也并不是说正规的平台就不会有風险,运营不当资金运转不周,错标假标信审不全,借款人风险不可抗拒因素等这些都是潜在的风险。
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可以这样理解,现在类似汇付天下的大数据技术都有突破相信会越来越安全的。
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