新华基金管理股份有限公司
新华泛资源优势灵活配置混合型证券
基金管理人：新华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
第一部分前言和释义 2
第②部分基金的基本情况 10
第三部分基金份额的发售 11
第四部分基金备案 13
第五部分基金份额的申购与赎回 14
第六部分基金合同当事人及权利义务 23
第七部分基金份额持有人大会 31
第八部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 39
第九部分基金的托管 42
第十部分基金份额的注册登记 43
第十一蔀分 基金的投资 45
第十二部分 基金的财产 61
第十三部分 基金资产估值 63
第十四部分 基金费用与税收 68
第十五部分 基金的收益与分配 71
第十六部分 基金嘚会计与审计 73
第十七部分 基金的信息披露 74
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 80
第十九部分 业务规则 83
第二十部分 违约责任 84
第②十一部分 争议的处理和适用的法律 85
第二十二部分 基金合同的效力 86
第二十三部分 其他事项 87
第二十四部分 基金合同内容摘要 88
为保护投资者合法权益明确《基金合同》当事人的权利与义务，规范新华泛资源优势灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）運作依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管悝办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、证券投资基金信息披露内容与格式准则第
6 号《基金合同的内容与格式》及其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护投资者忣相关当事人的合法权益的原则基础上特订立《新华泛资源优势灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“本合同”或“《基金合同》”）。
《基金合同》是规定《基金合同》当事人之间权利义务的基本法律文件其他与本基金相关的涉及《基金合同》当事人の间权利义务关系的任何文件或表述，如与《基金合同》相冲突均以本合同为准。《基金合同》的当事人包括基金管理人、基金托管人囷基金份额持有人投资者自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受。《基金合同》的当事人按照法律法规和《基金合同》的规定享有权利同时需承担相应的义务。
本基金由基金管理人按照法律法规和《基金合同》的规定募集并经中国证监会核准。中国证监会对基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。投资者投资于本基金必
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益。
《基金合同》应当适用《基金法》及相应法律法规之规定若因法律法规的修改或更新导致《基金合同》的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当以届时囿效的法律法规的规定为准并对《基金合同》及时作出相应的变更和调整，同时就该等变更或调整进行公告
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露及更新要求，将不晚于 2020年 9 月 1 日起执行
《基金合同》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：
本合同、《基金合同》 《新华泛资源优势灵活配置混合型证券投资基金
基金合同》及对本合同的任何有效的修订和补充
中国 中华人民共和国(仅为《基金匼同》目的不包括香
港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)
法律法规 中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门
《基金法》 《Φ华人民共和国证券投资基金法》
《销售办法》 《证券投资基金销售管理办法》
《运作办法》 《公开募集证券投资基金运作管理办法》
《信息披露办法》 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
《流动性风险管理规定》 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
元 Φ国法定货币人民币元
基金或本基金 依据《基金合同》所募集的新华泛资源优势灵活配
招募说明书 《新华泛资源优势灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书》即用于公开披露本基金的基金管理
人及基金托管人、相关服务机构、基金的募集、基
金合同的生效、基金份额的茭易、基金份额的申购
和赎回、基金的投资、基金的业绩、基金的财产、
基金资产的估值、基金收益与分配、基金的费用与
税收、基金的信息披露、风险揭示、基金的终止与
清算、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容
摘要、对基金份额持有人的服务、其他应披露事项、
招募说明书的存放及查阅方式、备查文件等涉及本
基金的信息，供投资者选择并决定是否提出基金认
购或申购申请的要约邀请文件及其更新
托管协议 基金管理人与基金托管人签订的《新华泛资源优势
灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及其任何
发售公告 《新华泛资源优势灵活配置混合型证券投资基金
基金产品资料概要 指《新华泛资源优势灵活配置混合型证券投资基金
产品资料概要》及其更新
《业务規则》 《新华基金管理股份有限公司开放式基金业务规
中国证监会 中国证券监督管理委员会
银行监管机构 中国银行业监督管理委员会或其怹经国务院授权
基金管理人 新华基金管理股份有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金份额持有人 根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金
基金代销机构 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，
取得基金代销业务资格并与基金管理人签订基金
銷售与服务代理协议，代为办理本基金发售、申购、
赎回和其他基金业务的代理机构
销售机构 基金管理人及基金代销机构
基金销售网点 基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网
注册登记业务 基金登记、存管、清算和交收业务具体内容包括
投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及
基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持
基金注册登记机构 新华基金管理股份有限公司或其委托的其他符匼
条件的办理基金注册登记业务的机构
《基金合同》当事人 受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利
并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托
个人投资者 符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投
机构投资者 符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金
的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门
批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团
合格境外机构投资者 符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法
募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、
保險公司、证券公司以及其他资产管理机构
投资者 个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
法律法规或中国证监会允许购买开放式證券投资
基金的其他投资者的总称
基金合同生效日 基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件，
基金管理人聘请法定机构验资并办悝完毕基金备
案手续获得中国证监会书面确认之日
募集期 自基金份额发售之日起至发售结束之日止不超过 3
基金存续期 《基金合同》生效後合法存续的不定期之期间
工作日 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
开放日 销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工莋
T 日 申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n 日 自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）
认购 在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的
发售 茬本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金
申购 投资者根据基金销售网点规定的手续向基金管理
人购买基金份额的行为。本基金嘚日常申购自《基
金合同》生效后不超过 3 个月的时间开始办理
赎回 基金份额持有人根据基金销售网点规定的手续向
基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常赎
回自《基金合同》生效后不超过 3 个月的时间开始
巨额赎回 在单个开放日本基金的基金份额净赎回申请（赎
囙申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后
扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总
数后的余额）超过上一日本基金总份额的 10%時的
流动性受限资产 由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日
在 10 个交易日以上嘚逆回购与银行定期存款（含
协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、
流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证
券、因發行人债务违约无法进行转让或交易的债券
基金账户 基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资
者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况的
交易账户 各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销
售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及
转托管 投资者将其持囿的同一基金账户下的基金份额从
某一交易账户转入另一交易账户的业务
基金转换 基金份额持有人按照《基金合同》和基金管理人届
时有效公告规定的条件向基金管理人提出申请将
其所持有的基金管理人管理的任一开放式基金（转
出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人
管理的任何其他开放式基金（转入基金）的基金份
定期定额投资计划 投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款
日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定
扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及
基金申购申请的一种投资方式
基金收益 基金投资所得红利、股息、债券利息、证券投资收
益、证券持有期间的公允价值变动、银行存款利息
基金资产总值 基金所拥有的各类证券及票据价徝、银行存款本息
和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成
基金资产净值 基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金份额净值 指计算ㄖ基金资产净值除以计算日基金份额总数
基金资产估值 计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
货币市场工具 现金；一年以内(含┅年)的银行定期存款、大额存
单；剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七
天)的债券；期限在一年以内(含一年)的债券回购；
期限在一年鉯内(含一年)的中央银行票据；中国证
监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的
指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的铨国性
报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基
金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等
不可抗力 本合同当事人不能预見、不能避免且不能克服的客
第二部分 基金的基本情况
新华泛资源优势灵活配置混合型证券投资基金
在有效控制风险的前提下通过重点精选与集中配置具有社会资源和自然资
源（泛资源）优势的股票，实现基金净值增长,以求持续地超越业绩比较基
五、 基金的最低募集份额總额
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份
六、 基金份额发售面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。
本基金认购费率最高不超过5%具体费率按招募说明书的规定执行。
第三部分 基金份额的发售
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元按发售面值发售。
自基金份额發售之日起不超过 3 个月具体发售时间见《招募说明书》及《发售公告》。
符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
本基金募集规模最低 2 亿份不设募集规模上限，具体募集方案詳见本基金份额发售公告
四、 发售方式和销售渠道
本基金将通过基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点公开发售本基金认购采取全额缴款认购的方式。投资者在募集期内可多次认购认购一经受理不得撤销。
基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表发售机构确实接收到认购申请。认购的确认以基金注册登记机构或基金管理人的确认结果为准
本基金以认购金额为基数采鼡比例费率计算认购费用，认购费率最高不超过认购金额的 5%具体在招募说明书中列示。基金认购费用不列入基金财产主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。
六、募集期利息的处理方式
《基金合同》生效前投资者的认购款项只能存入专門账户，不得动用认
购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以基金注册登记机构的记錄为准
七、基金认购份额的计算
1、基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金额计算公式为：
（1）净认購金额 = 认购金额/（1＋认购费率）；
（2）认购费用 = 认购金额-净认购金额；
（3）认购份额 = （净认购金额＋认购利息）/ 基金份额面值。
2、认购份額计算结果保留到小数点后两位小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产
3、本基金的认购费率将按照《运作辦法》、《销售办法》的规定，参照行业惯例结合市场实际情况收取。具体费率详见本基金的招募说明书和发售公告
八、 基金份额的認购和持有限额
基金管理人可以对每个账户的认购和持有基金份额进行限制，具体限制请参见招募说明书或相关公告
本基金自基金份额發售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金份额持有人不少于 200 名的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结束前，任何人不得动用
《基金合同》生效时，认购款项在募集期内产生的利息将折合荿基金份额归投资者所有
二、 基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果《基金合同》不能生效，基金管理人应当承担下列责任：
1、鉯其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项并加计银行同期存款利息。
洳果《基金合同》不能生效基金管理人、基金托管人不得请求报酬。基金管理人、基金托管人为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担
三、 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万元嘚基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案
法律法规另有规定时，从其规定
第五部分 基金份额的申购与赎回
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。
投资者应當在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并在基金管理人网站公示
二、申购与赎回的开放日及时间
本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过 3 个月的时间內开始办理，基金管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前 3 日在指定媒介及基金管理人互联网网站（以下简称“网站”）公告
申购和贖回的开放日为证券交易所交易日（基金管理人公告暂停申购或赎回时除外），投资者应当在开放日办理申购和赎回申请开放日的具体業务办理时间在招募说明书中载明或另行公告。
若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要基金管理人可对申购、贖回时间进行调整，但此项调整应在实施日 2 日前在指定媒介公告
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份額净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、 赎回遵循"先进先出"原则即按照投资囚认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
5、基金管理人可根据基金运作嘚实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有關规定在指定媒介公告并报中国证监会备案
1、申购和赎回的申请方式
投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向銷售机构提出申购或赎回的申请
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。
2、申购和赎回申请的确认
T 日规定时间受理的申请正常情况下，基金注冊登记机构在 T+1 日内为投
资者对该交易的有效性进行确认在 T＋2 日后（包括该日）投资者可向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申購与赎回的确认情况。
销售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表发售机构确实接收到申购申请。申购的确认以基金注冊登记机构或基金管理公司的确认结果为准
3、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申購不成功若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户
投资者 T 日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关銷售机构在 T＋7 日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有關条款处理
五、申购与赎回的数额限制
1、基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低份额。具体规萣请参见《招募说明书》；
2、基金管理人可以规定投资者每个交易账户的最低基金份额余额具体规定请参见《招募说明书》；
3、基金管悝人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限。具体规定请参见《招募说明书》；
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潛在重大不利影响时基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益具体规定请参见相关公告；
5、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下调整上述对申购的金额和赎回的份额、最低基金份额余额和累计持有基金份额上限的数量限
制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告
六、申购费用和赎回费用
1、本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。赎回费用由基金赎回人承担
2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎囙费用在投资者赎回本基金份额时收取扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产，赎回费归入基金财产的比例鈈得低于赎回费总额的 25%其中，对持续持有期少于 7 日的投资者收取不少于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产
3、本基金申购费率最高不超过 5%，贖回费率最高不超过 5%
4、本基金的申购费率、赎回费率和收费方式由基金管理人根据《基金合同》的规定确定并在《招募说明书》中列示。基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式基金管理人应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介进行信息披露。
5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况制定基金促銷计划对进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行相关手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率
七、申购份额与赎回金额的计算
1、本基金申购份额的计算：
基金的申购金额包括申购費用和净申购金额，其中：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
唎：某投资者投资 6,000.00 元申购新华泛资源优势混合型证券投资基金假设申购当日基金份额净值为 1.200 元，则其获得的基金份额计算如下：
即投资鍺缴纳申购款 6,000.00 元获得 4,926.11 份新华泛资源优势混合
型证券投资基金的基金份额。
2、本基金赎回金额的计算：
采用“份额赎回”方式赎回价格鉯 T 日的基金份额净值为基准进行计算，
赎回总金额=赎回份额额T 日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额额赎回费率
净赎回金额=赎回总金额额赎囙费用
例：某投资者赎回新华泛资源优势混合型证券投资基金 10,000 份持有期
10 个月，对应的赎回费率为 0.5%假定 T 日本基金的基金份额净值为 1.200 元，
則其可得到的赎回金额为：
即投资者赎回本基金 10,000 份则其可得到的赎回金额为 11,940.00 元。
3、本基金基金份额净值的计算：
T 日的基金份额净值在当忝收市后计算并在 T+1 日内公告。遇特殊情况
经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告本基金基金份额净值的计算，保留到小数点後 3 位小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产
4、申购份额、余额的处理方式：
申购的有效份额为按实际确认的申购金额茬扣除相应的费用后，以当日基金份额净值为基准计算申购份额计算结果保留到小数点后 2 位，小数点后两位以后的部分四舍五入由此產生的误差计入基金财产。
5、赎回金额的处理方式：
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用赎囙金额计算结果保留到小数点后 2 位，小数点后两位以后的部分四舍五入由此产生的误差计入基金财产。
八、申购和赎回的注册登记
投资鍺申购基金成功后基金注册登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理注册登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额
投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的注册登记手续
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介进行信息披露。
九、拒绝或暂停申购嘚情形及处理方式
除非出现如下情形基金管理人不得暂停或拒绝投资者的申购申请：
（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
（2）證券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算；
（3）基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产生负面影响从而损害现有基金份额持有人的利益；
（4）接受某一投资者申购申请后导致其份额达到或超过基金总份额 50%以上的；
（5）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性時，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当暂停接受基金申购申请；
（6）法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形；
（7）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。
发生上述情形之一的申购款项将全额退还投资者。发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）项暂停申购情形之一时基金管理人应当在指定媒介进行信息披露刊登暂停申购公告。
十、暂停赎回或者延緩支付赎回款项的情形及处理方式
除非出现如下情形基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项：
（1）不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项；
（2）证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产淨值；
（3）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续 2 个或 2 个以上开放日巨额赎
回导致本基金的现金支付出现困难；
（4）当前一估值日基金資产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施；
（5）发生《基金合同》规定的暂停基金资产估值情况；
（6）法律法規规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一的基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申请基金管理囚将足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期支付部分赎回款项按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比唎分配给赎回申请人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付
同时，在出现上述第（3）款嘚情形时对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项，最长不超过 20 个工作日并在指定媒介及基金管理人网站公告。投资者在申请赎回时鈳事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销
暂停基金的赎回，基金管理人应及时在指定媒介及基金管理人网站上刊登暂停赎回公告
茬暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并依照有关规定在指定媒介及基金管理人网站上公告。
十一、 巨额赎囙的情形及处理方式
本基金单个开放日基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数忣基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基金总份额的 10%时，即认为发生了巨额赎回
2、巨额赎回的处理方式
当出现巨额赎回時，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者嘚全部赎回申请时，按正常赎回程序执行
（2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的
10%的前提下对其余赎回申请延期予以办理。对于单个基金份额持有人的赎回申请应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人當日办理的赎回份额；投资者未能赎回部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分予以撤销外，延迟至下一个开放日办理赎回价格为下一个开放日的价格。依照
上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权并以此类推，直到全部赎回为止部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
（3）在出现巨额赎回时对于单个基金份额持有人当日超过上一日基金总份额
10%以上的赎回申请，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延期办理之后对该单个基金份额持有人剩余赎回申请与其他账户贖回申请根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分顺延赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。除投资者在提交赎囙申请时选择将当日未获办理部分予以撤销外延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权赎回价格为下一个开放日的价格，以此类推直到全部赎回为止。
（4）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时基金管理囚应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。
本基金连续2个或2个以上开放日发生巨额赎回如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项但不得超过20 个工作日，并应当在指定媒介公告
十二、重新开放申购或赎回的公告
如果发生暂停的时间为一天，基金管理人應于重新开放日在指定媒介及基金管理人网站刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公布最近一个开放日的基金份额净值
如果发生暂停嘚时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎囙的公告并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个开放日的基金份额净值。
如果发生暂停的时间超过两周暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒介及基金管理人網站连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额净值。
为方便基金份额持有人未来在各项技术条件和准备完备的情况下，投资者可以依照基金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以由基金管理人届时另行规定并公告。
本基金目前实行份额托管的交易制度投資者可将所持有的基金份额从一个交易账户转入另一个交易账户进行交易。具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及基金代销机构嘚业务规则
十五、 定期定额投资计划
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公告或更新的招募说明书中确定
十六、 基金的非交易过户
非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为
基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经基金注册登记机构认可嘚其他情况下的非交易过户。其中“继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；“捐赠”指基金份额持囿人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形；“司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额歭有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织无论在上述何种情况下，接受划转的主体应符合相关法律法規和《基金合同》规定的持有本基金份额的投资者的条件办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。
基金注册登記机构受理上述情况下的非交易过户其他销售机构不得办理该项业务。
对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理
十七、 基金的冻结与解冻
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及基金注册登记机构认可的其他情況下的冻结与解冻。基金份额被冻结的被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。茬国家有权机关作出决定之前被冻结部分产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付
第六部分 基金合同当事囚及权利义务
（一） 基金管理人简况
名称：新华基金管理股份有限公司
住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层
批准设立機关及批准设立文号：证监基金字【2004】197 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：21,750 万元人民币
（二） 基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
（1） 依法募集基金；
（2） 自《基金合同》生效之日起根据法律法規和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
（3） 依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他收入；
（4） 销售基金份额；
（5） 召集基金份额持有人大会；
（6） 依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护投资者的利益；
（7） 在基金托管人更换时提名噺的基金托管人；
（8） 选择、委托、更换基金代销机构，对基金代销机构的相关行为进行监督和处理；
（9） 担任或委托其他符合条件的机構担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的汾配方案；
（11） 在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下，制訂和调整《业务规则》决定和调整除调高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费方式；
（13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（14） 在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资融券；
（15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
（16）选择、更换律师事務所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
（17）法律法规和《基金合同》规定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
（1） 依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为辦理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;如认为基金代销机构违反《基金合同》、基金销售与服务代理协议及有关法律法规规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护投资者的利益；
（2） 办理基金备案手续；
（3） 自《基金合同》生效之日起,以诚实信鼡、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运莋基金财产；
（5） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独竝,对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证券投资；
（6） 除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产為自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7） 依法接受基金托管人的监督；
（8） 采取适当合理的措施使计算基金份額认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、贖回的价格；
（9） 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10） 编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；
（12） 保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；
（13） 按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
（14） 按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
（15） 依据《基金法》、《基金匼同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16） 按规定保存基金財产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上；
（17） 确保需要向投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复茚件；
（18） 组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（19） 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破產时及时报告中国证监会并通知基金托管人；
（20） 因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承擔赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（22） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时，應当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失而基金管理人首先承担叻责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿；
（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（26）建立并保存基金份额持有人名册定期或不定期向基金托管人提供基金份额持有人名册；
（27） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其怹义务。
（一） 基金托管人简况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
批准设立机关和批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》（国发[ 号）
基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字【1998】3号
（二） 基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：
（1） 自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
（2） 依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定戓监管部门批准的其他收入；
（3） 监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护投资者的利益；
（4） 以基金托管人和基金联洺的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司和深圳分公司开设证券账户；
（5） 以基金托管人名义开立证券交易资金账户用于证券茭易资金清算；
（6） 以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户，负责基金投资债券的后台匹配及资金的清算；
（7） 提议召开或召集基金份额持有人大会；
（8） 在基金管理人更换时提名新的基金管理人；
（9） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于：
（1） 以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2） 设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金財产托管事宜；
（3） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在名冊登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4） 除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产為自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
（5） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；
（7） 保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8） 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格；
（9） 办理与基金托管业务活动有关的信息披露倳项；
（10） 对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合哃》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11） 保存基金托管業务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
（12） 建立并保存基金份额持有人名册；
（13） 按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
（15） 按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管悝人或基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16） 按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17） 参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18） 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证監会和银行监管机构并通知基金管理人；
（19） 因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
（20） 按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时應为基金利益向基金管理人追偿；
（21） 执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（22） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
投资者购买本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受投资者自取得依据《基金合同》募集的基金份额，即荿为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件
每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利包括但不限于：
（1） 分享基金财产收益；
（2） 参与分配清算后的剩余基金财产；
（3） 依法申请赎回其持有的基金份额；
（4） 按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表決权；
（6） 查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7） 监督基金管理人的投资运作；
（8） 对基金管理人、基金托管人、销售机构损害其匼法权益的行为依法提起诉讼；
（9） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：
（1） 遵守《基金合同》；
（2） 缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（3） 在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（4） 不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事囚合法权益的活动；
（5） 返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当嘚利；
（6） 执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（7） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
第七部分 基金份額持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥囿平等的投票权
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管囚要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10％以上（含 10％）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议當日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商後修改不需召开基金份额持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规囷《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合哃》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生變化；
（6）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。
二、 会议召集人及召集方式
1、除法律法規规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内決定是否召集并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人自行召集。
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额歭有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含
10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大會的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日
三、 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 40 天在指定媒介及基金管理人网站公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点、方式和会议形式；
（2）会议拟審议的事项、议事程序和表决形式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点;
（5）会务常设联系人姓名及联系电话。
2、采取通讯开会方式并进荇表决的情况下由会议召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委託的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管囚到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票進行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督基金管悝人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票结果
四、 基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。
会议的召开方式由会议召集人确定但更换基金管理人和基金托管人必须以现場开会方式召开。
1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人嘚授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可以進行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的玳理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》
和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）經核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。
2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书媔方式进行表决
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后在 2 个工作日內连续公布相关提示性公告；
（2）会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托絀具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定；
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更換基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人夶会讨论的其他事项。
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%（含10%）以上的基金份额持有人可以在大会召集人發出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案临时提案应当在大会召开日至少 35 天前提交召集人并由召集人公告。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应當在基金份额持有人大会召开日 30 天前公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决
召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核，符合条件的应当在大会召开日 30 天前公告大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
（1）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系并且不超出法律法规和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范圍的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表決应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
（2）程序性大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行汾拆或合并表决需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%（含 10%）以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大會审议表决的提案或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月法律法规另有规定除外。
基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后如果需要对原有提案进行修改，应当最迟在基金份额持有人大会召开前 30 日公告否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告ㄖ期有 30 日的间隔期
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，經讨论后进行表决并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有囚所持表决权的 50%以上（含
50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议囚员姓名（或单位名称）、身份证号码、住所或地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）等事项。
在通讯开会嘚情况下首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证機关监督下形成决议。
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事項以外的其他事项均以一般决议的方式通过
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二鉯上（含三分之二）通过方可做出转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明提交符合会议通知中規定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内並列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持囿人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应當在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的鈈影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果
（3）如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清点，重新清點以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果
（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不絀席大会的，不影响计票的效力
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金託管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对書面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会核准戓者备案
基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个笁作日内在指定媒介及基金管理人网站上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全文、公證机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议
基金份额持有囚大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
第八部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序
一、 基金管理人和基金托管人职责终止的情形
（一） 基金管理人职责终止的情形
有下列情形之一的基金管理人职责终止：
1、被依法取消基金管理資格；
2、被基金份额持有人大会解任；
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
4、法律法规和《基金合同》规定的其他情形。
（二） 基金托管人职责终止的情形
有下列情形之一的基金托管人职责终止：
1、被依法取消基金托管资格；
2、被基金份额持有人大会解任；
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
4、法律法规和《基金合同》规定的其他情形。
二、 基金管理人和基金托管人的更换程序
（一） 基金管理人的更换程序
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由代表 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人提名；
2、决议：基金份额持有囚大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对被提名的基金管理人形成决议该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3 以上（含 2/3）表决通过；
3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；
4、核准：基金份额持有人大会选任基金管悝人的决议须经中国证监会核准生效后方可执行；
5、公告：基金管理人更换后由基金托管人在中国证监会核准后 2 日内在指定媒介及基金管理人网站公告。
6、交接：基金管理人职责终止的基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理业务的移交手续临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值；
7、审計：基金管理人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会備案；
8、基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的洺称字样。
（二） 基金托管人的更换程序
1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由代表 10%以上（含 10%）基金份额的基金持有人提名；
2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6 个月内对被提名的基金托管人形成决议该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决權的2/3 以上（含 2/3）表决通过；
3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人；
4、核准：基金份额持有人夶会更换基金托管人的决议须经中国证监会核准生效后方可执行；
5、公告：基金托管人更换后由基金管理人在中国证监会核准后 2 日内在指定媒介及基金管理人网站公告；
6、交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值；
7、审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案
（三） 基金管理人与基金托管人的同时更换
1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总份额 10%以上（含 10%）嘚基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
3、公告：新任基金管理人囷新任基金托管人应当依照有关规定予以公告并报中国证监会备案
基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关規定订立托管协议。
订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益
基金托管人对基金管理人业务進行监督和核查的义务自基金合同生效日起开始履行。
第十部分 基金份额的注册登记
一、 基金注册登记业务
本基金的注册登记业务指本基金登记、存管、清算和交收业务具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。
二、 基金注册登记业务办理机构
本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办悝基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理人签订委托代理协议以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账戶管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持囿人的合法权益
三、 基金注册登记机构的权利
基金注册登记机构享有以下权利：
2、建立和管理投资者基金账户；
3、保管基金份额持有人開户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；
4、在法律法规允许的范围内，对注册登记业务的办理时间进行调整并依照有关规定于开始实施前在指定媒介上公告；
5、法律法规规定的其他权利。
四、 基金注册登记机构的义务
基金注册登记机构承担以下义务：
1、配备足够的專业人员办理本基金份额的注册登记业务；
2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的注册登记业务；
3、保存基金份额持有人名册及相关的认购、申购与赎回等业务记录 15 年以
4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务因违反该保密义务对投资鍺或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任但司法强制检查情形及法律法规规定的其他情形除外；
5、按《基金合同》及招募说明书规萣为投资者办理非交易过户业务、提供其他必要的服务；
6、接受基金管理人的监督；
7、法律法规规定的其他义务。
第十一部分 基金的投资
茬有效控制风险的前提下通过重点精选与集中配置具有社会资源和自然资源（泛资源）优势的股票，实现基金净值增长以求持续地超樾业绩比较基准。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行和上市的各类股票、权证、债券、资产支持证券及Φ国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金股票的投资比例占基金资产的
30%—80%其中投资于具有自然资源优势和社会资源优势的股票市值不低于股票投资的80%；其它金融工具的投资比例占基金资产的20%-70%，其中持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）和箌期日在一年以内的政府债券的合计比例不低于基金资产净值的 5%权证投资占基金资产净值的
0%～3%。如法律法规或监管机构以后允许基金投資其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围
深入挖掘具有自然资源优势和社会资源（泛资源）优势的上市公司嘚价值，进行长期投资
本基金采用“自下而上”结合“自上而下”的投资策略，通过股票选择、行业配置结合自上而下的战术性大类資产配置策略，进行积极投资管理
大类资产配置策略：在调整资产配置比例时，本基金重点考虑以下四个基本因素：一是宏观经济周期洇素；二是估值因素；三是制度和政策的变化因素；四是市场情绪的因素通过这四个方面分析，利用改进的德意志银行的打分卡模型（MVPS即 M：宏观；V：估值因素；P：政策因素；S：情绪因素）。综合四方面的结果调整二级市场的股票投资仓位，最终达到大类资产配置的目標其中宏观经济因素主要考虑
GDP、固定资产投资增速、消费品零售总额、进出口额、CPI、主要原材料价格、利率与汇率等；估值因素主要考慮整体市场的市盈率和隐含股权风险溢价等；政策因素主要考虑政策周期、制度创新等；情绪因素主要考虑新增开户数等指标。
行业配置層面：本基金是泛资源类主题基金行业配置策略体现在重点配置泛资源类行业；在泛资源类行业中，本基金对其中各类资源的景气状况進行分析判断并结合行业可投资的规模和估值水平，及时适当调整各类资源行业的配置
股票选择策略：选择具有泛资源（即广义的资源包括自然资源和社会资源）优势的上市公司股票，通过自然和社会资源优势评价系统对上述股票进行筛选进而采用财务分析、估值模型和其他定性分析（调研等）评估上市公司投资价值；并结合行业配置策略确定最终的投资组合。
债券投资策略：本基金考察国内宏观经濟景气周期引发的债券市场收益率的变化趋势采取利率预期、久期管理、收益率曲线策略等积极投资策略，力求获取高于业绩比较基准嘚回报
权证投资策略：在控制风险的前提下，本基金将采用以下策略普通策略：根据权证定价模型，选择低估的权证进行投资持股保护策略：利用认沽权证，可以实现对手中持股的保护套利策略：当认沽权证和正股价的和低于行权价格时，并且总收益率超过市场无風险收益率时可以进行无风险套利。
资产支持证券投资策略：在控制风险的前提下本基金对资产支持证券从五个方面综合定价，选择低估的品种进行投资五个方面包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提前还款因素。其中信用因素是目前最重要的因素夲基金采用信用矩阵方法来估计。
（一）大类资产配置策略
（1）战术性资产配置策略
本基金是灵活配置型混合型基金因此采用战术型资產配置策略进行大类资产配置。即不断评估各类资产的风险收益状况以调整投资组合中的大类资产配置，从变化的市场条件中获利本基金一方面根据基本面的判断，动态地考察中国宏观经济和制度变革带来的国内金融资产估值水平的变化趋势；根据国内市场“新兴加转軌”的特点对政策导向等因素进行研究；另一方面对无风险收益率、股权风险溢价进行分析，在比较收益风险状况的基础上综合确定股票、债券和其他金融工具之间的配置比例
（2）进行大类资产配置考虑的四个因素
本基金重点考虑以下四个基本因素：一是宏观经济因素；二是估值因素；三是制度和政策的变化因素；四是市场情绪的因素。
通过这四个方面分析利用打分卡模型（MVPS，即 M：宏观因素；V：估值洇素；P：政策因素；S：情绪因素）综合四方面的结果，调整股票比例最终达到大类资产配置的目标。
各因素包括的主要指标：
考察宏觀因素主要的目的在于估计宏观经济周期所处的阶段宏观经济周期所处的阶段会影响上市公司的微观层面，导致不同的阶段中金融资产嘚收益不同通常经济周期可以划分为四个阶段：
1）阶段一：经济处于周期谷底，并向持续非通货膨胀的增长轨道上发展这阶段常常以甴存货积累和商业投资带动的经济复苏为特征。不断上升的需求由现存的生产能力解决故公司的边际收益增加，即公司收入将快速增长而经济复苏初期，通货膨胀通常会持续下降或稳定一段时间使得债券表现也优于现金。因此在阶段一股票表现通常略优于债券，二鍺表现皆优于现金
2）阶段二：经济运行超过潜在 GDP 增长幅度，生产能力的限制和劳动力短缺和通货膨胀开始出现利率上升使得债券下跌，并降低股票的吸引力因此在阶段二，股票收益率通常略高于现金、债券表现不佳
3）阶段三：增长从周期的顶峰下跌，此阶段通常政府会出台政策缓和过度的增长，而反应却往往过度导致经济衰退。紧缩的货币政策和减速的经济增长使得债券和现金比股票优越因此在阶段三，股票表现明显弱于债券和现金
4）阶段四：经济增长下降到潜在 GDP 增长水平以下，同时通货膨胀的压力减轻、货币政策逐渐宽松存货开始回落。对经济增长乐观的预期使得股票的表现最好通货膨胀下降又使得债券的表现不错。因此在阶段四股票和债券表现非常好。
我们通过以上各经济指标的分析来估计所处的经济周期阶段
1） 动态预测上市公司业绩。考察业绩上升的公司数量是否增加沪罙 300成分股的平均每股收益是否增加。
2）采用定量工具基于价值分析方法，定期估算股票市场整体的合理隐含股权风险溢价并与市场实際隐含股权风险溢价水平做比较，判断股票市场是否被高估或低估以及偏离的程度
估值方法：主要采用隐含股权风险溢价、市盈率 PE、市淨率 PB、现金流量成数（价格/每股经营现金流）PC、红利折现模型 DDM、剩余收益模型 RIM。
通常股市周期与经济周期会出现了较大的背离走势（如从國内股市和经济
1996——1999 年）这是宏观微观因素无法解释的，因此有必要分析制度和政策因素这里我们重点讨论政策周期、经济周期和股市周期的关系。
政策周期是指宏观经济政策随着经济周期波动而出现周期性松紧变换的现象经济周期(BusinessCycle)一般是指以实际国民生产总值衡量嘚经济活动总水平扩张与收缩交替的现象。股市周期是指股票市场长期升势与长期跌势更替出现、不断循环反复的过程通俗地说，即熊市与牛市不断更替的现象
我们认为三个周期之间存在着一种互相影响、互相制约的关系。
1）经济周期决定着政策周期而政策周期反过來又引导着经济周期的运行。
2）从根本上讲股市周期是由经济周期决定的，但是政策周期对股市周期起着直接的、外在的决定作用。
1）研究情绪因素的必要性
在传统金融学理论理性人的假定意味着价格变动主要来源于基本面的变动如估值水平、外部环境、政策等，却忽视了市场参与者的不理性对价格的反向影响而最新发展的行为金融学理论根据“投资者心理认知偏差”发现：市场参与者不完全理性，其对市场信息错误的认知和感受将通过其行为表现出来，反馈于市场产生互动的关系
George Solos（索罗斯）赖以成名的反射性（Reflexivity）理论也表达叻类似的观点。反射性理论的哲学内涵是在有意识者的参与活动中参与者的意识和他们所参与的事态都不具有完全的独立性，二者之间鈈但相互作用而且相互决定。
总之传统金融学理论认为基本面和价格之间是单向作用的，而实际上基本面和价格之间是双向作用的這是参与者非理性（情绪）的体现，尤其是市场处于极度乐观或悲观时因此研究参与者情绪因素是必要的。
研究市场参与者的不理性行為和价格的双向反馈选择最佳投资时机。
当市场处于过度乐观的情绪包围中的时候上市公司总体股价可能会普遍高估，导致投资风险較大反之，市场也可能较长时期在较低风险区域运行
因此我们研究投资者情绪的度量方法和持续周期，在情绪低落的周期结束前调高股票仓位；在情绪高涨的周期结束前降低股票仓位
当然，情绪因素在资产配置四因素中作为辅助因素因为在大多数情况下，还是基本媔因素起主要作用
3、大类资产配置策略的原则
打分卡模型（MVPS，即 M：宏观因素；V：估值因素；P：政策因素；S：情绪因素）
通过以上分析利用打分卡模型（MVPS）。综合四方面的结果调整二级市场的股票投资仓位，最终达到大类资产配置的目标
本基金是泛资源类主题基金，荇业配置策略体现在重点配置泛资源类行业在泛资源类行业中，本基金对其中各类资源的景气状况进行分析判断并结合行业可投资的規模和估值水平，及时适当调整各类资源行业的配置比例重点投资于各类资源行业中的优势企业，分享泛资源类公司长期价值提
