【干货分享】和其他投行相比,博将有什么不同?
&现在，国内顶尖机构越来越重视投资产业链的完整性和专业性，一些PE机构在立足本业的基础上着手组建创业投资团队，一些VC机构着手成立天使投资基金，从整体来看，不管是VC还是PE，都有对投资链条前移具有浓厚兴趣。
打造资本市场全产业链的资产管理机构有三大优势。第一，熨平资本市场的不同波动周期。第二，全产业链的业务模式可以容纳不同投资人的资金。一级市场上的主流资金来源是高净值客户，而随着市场的逐步走向公开化，资金渠道更加多元化，主要资金来源是金融机构。第三，全产业链使得投资的确定性比较高。在企业成长的整个生命周期，投资机构用不同性质的基金分享企业的高成长，投资效率及回报将非常可观。
&博将资本自从2005年成立以来已经在硅谷、洛杉矶、香港、北京、浙江、深圳等地布局，先后又投资了微链、法院云、GET、云图海佩儿、Artpollo、达闼科技、张北云联、优美环境、泰坦云（天下房仓）、神显科技、爱无限、昂帕、Naya
Health、 Talentseer、
Gopackup、Realine、Caknow、Overnest等众多新兴创业企业。秉持“初心、匠心、责任心”的理念，博将资本帮助众多中国和海外的创业者、财富家族、其他金融机构，共同实现梦想，创造多赢价值。
&博将投资思维超群，每投资一个项目，就意味着要详细分析调查10个项目，要接触100个企业，而博将已有50个项目，这意味着我们详细分析调查过500个项目，接触过至少5000个企业。在上述提到的巨大工作量下，如何快速准确地判断项目至关重要。一级市场投资与二级市场不同，私募的议价空间较低，比如市盈率水平在8-12倍之间；而二级市场投资则注重价格选择。因此，PE在选择价格受限的情况下，更注重考虑企业未来发展，优先选择收益能够不断增长的项目。
&判断一个初创公司的价值有很多方面，博将资本作为专业投行，从很多路径着手分析，简单的公式举例看，先是商业模式，包括盈利能力，竞争对手和公司所在行业和企业自己本身的天花板分析；其次分析公司的价值，包括商业价值，市场价值和社会价值；最后，分析其长尾效应和后市场渠道。专业的人做专业的事是博将一直以来秉承的初心。
公司分析的模型
众星捧月型，即一个大股东加零星的小股东，共同构成一个团队；小股东对大股东存在制约监督机制，这是一种较为良好的治理结构；
经营团队型，比如博将的治理结构即经营团队型，有几个能力强的大股东组成一个团队，共同创业；
一股独大型，如典型民营企业只有一个大股东，其他股权忽略不计；
平均主义型，主要存在于国有改制企业，每人持股数量极度分散。
博将投资是选择前两种治理结构的企业。
团队 事业心是关键
要素一 ：事业心
优秀的企业家，做企业不仅仅是想要赚钱，他们喜欢做实事，追求成功而非盈利。如果只关心赚钱，则遇到挫折时，容易产生道德风险，卷钱撤退；而一旦赚到小钱，则放弃继续发展的机会，这一点可以从和企业家的谈话中加以判断。
事业心在博将投资的决策依据上占相当比例，原因在于，团队的负责人对公司具有事业心，而不是单纯以赚钱为目的，这样的企业才可能真正地发展壮大。
要素二： 能力
能力=聪明 勤奋 & & & &&聪明=判断精准
勤奋程度上来讲，在较长的时间内，勤奋者能打败不勤奋的人。
财务 防造假系统
博将接触到的项目中有部分存在严重造假，而据了解，PE行业中，失败案例的80%都源于投资项目的财务造假（只有20%源于市场环境变化等偶然因素），尽管很多PE公司不承认这一事实。因此，私募投资中投资中小企业的核心能力之一在于鉴别财务造假。
博将的防造假系统
预警系统：什么项目要提高警惕？
该系统预警分为三个档次：黄色预警，橙色预警，红色预警。如果在尽职调查中，发现企业满足一定数量的预警条件，则应加以警惕。（如:企业来自财务造假频发地域：东北的、福建或者海外上市，则进入黄色预警；企业对尽调人员配合得过于迅速，资料预先准备得十分齐全，或者对于要求的资料迟迟无法提供，则都有造假嫌疑。）
常规武器系统：常规的财务指标分析体系，原始凭证核对，钩稽关系等。
核武器系统：重点关注一个指标——利润率。
组织保障系统：投资经理道德品行零容忍。
对投资经理进行系统培训、制定严厉的处罚措施、详尽的激励、监督机制、考核系统、避免公司内部人员对项目方造假视而不见。
财务与业务印证融合
预估报表：博将禁止调查员直接接触公司的财务报表
博将投资的尽调人员在进入一家企业调研前，不能直接阅览财务报表，而是根据其主营业务和收入规模预估资产负债表、利润表以及现金流量表。这要求其人员对商业模式和业务具有相当的了解。同时，在极大程度上避免了先入为主的观念。
再估报表：通过调研，修正预估报表
通过进一步与项目企业接触，与项目公司的各环节人员洽谈，比如人事、采购、生产、销售等人员的进一步沟通，询问业务流程和数据，在原预估财务报表的基础上修改，得到再估报表。
验证比较：
在进入公司调研的最后阶段，从管理层处得到三表，与再估报表进行比对。如果存在较大分歧，那么应进一步进行分析。博将对于分析师的要求极高，如果不能做到以上三点，就不是合格的财务分析人员。
博将还要求其分析人员能够通过财务报表数据逆向分析企业所处的行业及业务。因此，博将的分析人员即懂商业，又懂财务。
投资界牛顿定理
财务与业务的最深入的融合，博将简洁而牛逼的投资界的牛顿定理，即：超额资本回报率=竞争优势
最核心有效，反应财务和业务的等价关系。这条定律不仅可以识别企业是否具有投资价值，也是识别其财务信息真实性的核武器。对于某一特定的行业而言，如果一个企业不具备核心竞争力，但是却存在超过行业平均水平的超额资本回报率，那么就基本可以认定该企业存在财务造假行为。
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以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。最近的加密货币市场可谓是横尸遍野，惨不忍睹。市值已从一月份的高点腰斩再腰斩。大量资金出逃，交易量日渐萎靡，平台币群魔乱舞。区块链难道只是投机者的游戏？区块链的下一个风口在哪？
有人说2018会是证券类代币的元年，那么接下来LittleBee为大家分享下Stephen McKeon的这篇文章， 这对传统资产通证化以及区块链对金融行业的变革具有启发性的意义。
首先介绍下作者Stephen McKeon, 他是俄勒冈大学金融系副教授，致力于研究加密资产、证券发行、私募股权和并购。在证券类通证方面的研究可谓大神级别。可能是察觉到这股变革的潮水， 他在今年纽约共识大会后发起首次Security Token Summit大会，参会的知名公司包括股权通证交易平台Tzero, 区块链应用服务平台AlphaPoint, 去中心化交易所0x协议，另类投资通证化平台OpenFinance等，另外还包括前纳斯达克副主席David Weild在内的一众行业领军人物。
传统资产的通证化（Tokenization）将会在未来几年对不同类型资产的流通性产生巨大影响。这一声明将与所有投资者有关，无论是传统投资领域还是加密货币领域。我将在这篇文章中详细说明原因。
流通性：传统资产通证化（tokenization）的内在驱动力
我们先来定义下什么是流动性。 流通性可不是0和1的游戏， 它代表了一种连续性。 缺乏流通性也不一定意味着无法交易，只是交易成本高昂。 流动性与交易额有关并且流动性可以从价格对交易的影响中衡量出来，或者也可以从买卖价差中洞察一二。
一个直观的例子就是：当我还是一个小孩的时候，我曾经从一堆Topps（译者注：著名体育卡牌生产商）出的卡牌堆中找到了Darryl Strawberry的新手卡。在上世纪80年代末，Beckett（译者注：卡牌交易网站）当时列明了这张卡价值50刀左右。
当我打开Beckett，得知估价后我惊喜地想到“那可是100条士力架啊”。 我那时还是个10岁的小孩，所以100条士力架对我来说可是一笔不小的财富，所以我决定要去交易。
我在网上匹配到了当地的卡牌销售实体店，向店主Calvin展示了这张卡牌并开价50刀，但是Calvin只肯出10刀。 令人沮丧的是那是我步行范围内唯一一家卡牌销售商，并且由于年龄太小交通也受到限制。Calvin对我来说是唯一的市场参与者。于是我就接受了10刀。这个在金融中的术语为出价（bid）。 这笔买卖中可以看出买卖价差（bid-ask spread）非常大，因此Darryl Strawberry新手卡可以定性为缺乏流动性的资产。
像eBay这样网站的出现让棒球卡交易员的日子好过了很多，因为它打开了一个竞争激烈的市场，参与者和交易量都变得更多，资产的买卖价差更小，价格影响也更小。在所有条件相同的情况下，额外的流动性增加了交易的预期价值。
这篇文章可不是关于棒球卡，所以让我们扩展这个框架来考虑其他资产，比如私人公司的股权。在交易所交易的股票，其价值高于同一家私人公司股票的价值，因为交易公共股票的摩擦较少。减少交易摩擦通常意味着更多的市场参与者、更多的交易量、更小的价差和更小的价格影响。我们认为，上市公司与同一家私人公司之间的价值差异是“非流动性折损”（illiquidity discount），或类似于“流动性溢价”（liquidity premium）。
非流动性折损有多大?金融经济学家试图用各种方法来衡量非流动性折损。按经验来说是20-30%。这代表着巨大的价值，也蕴含着巨大的升值希望。将流动性相对较差的资产通证化，并创建一个交易这些代币的市场，这便可以减少交易摩擦，大幅降低流动性不足的折损。可预见的是传统资产即将被通证化，因为如果不这样做，它们将失去高流动性带来的溢价。
传统资产通证用例
@naval（译者注：AngelList创始人，BradGarlinghouse, Roger Ver, Charlie Lee 等都是他的Twitter粉丝）这一系列推文意义深远，虽然远远超出了传统的资产通证化范畴，然而它肯定适用于所有目前流动性低的资产，这些资产在未来将被通证化。让我们简要地解释一下其中的几个。
区块链资本是传统资产通证化的一个例子。通常情况下，风险资本（VC）基金的投资者会被锁定10年，这是有充分理由的：风投基金投资于流动性不佳的证券，在此期间无法满足赎回要求。因此，流动性溢价是风险投资回报的一个考虑因素。
通常，基金层面的限制会阻止LP投资者交易他们的头寸，而风投公司历来也没有为他们的有限合伙人交易提供便利的做法。区块链资本已经证明，这种模式可以被颠覆。他们通过发行区块链通证(BCAP)，为最近的风投基金募集了一部分资金。通过这种方式，这些基金不但获得了投资非流动性证券所需的资金，而且投资者不需要等10年才可退出。因为他们可以在此期间将这一权证出售给另一位投资者。重要的是，这种流动性不涉及基金的赎回。此外，由于代币是高度可分割的，它消除了最低投资门槛。由此可见区块链促进了二级市场的交易。
在商业地产方面，公开上市的房地产投资信托基金(REITs) 可以提供一些流动性，但它们的设立成本很高，而且通常会持有一篮子房产，而不是一整栋建筑。此外，REITs通常是购买和持有载体，所以大多数投资者会被完全排除在开发项目之外，除非他们能够满足通常在2万5千美元或更高的最低投资门槛。有一天，你可能会购买10美元的商业房地产资产，比如帝国大厦，或者投资100美元开发leed认证的住房项目。专注于房地产的代币交易将增加资产所有者的流动性。房地产估价师将变得更像股票分析师，因为任何建筑的市值都将在交易中显而易见。资产通证化将使IRS 1031（译者注：美国国内税收法典第1031条）下的财产交易变得更加方便。
在住宅地产方面，也许会出现新融资模型。在这个模型中你可以把你的房子通证化，而不是传统的抵押贷款。你将不再支付抵押贷款，而是支付通证给网络中的代币持有者。我目前还无法确切地知道这个模型最终会是什么样子，但我认为我们将在未来几年看到一些版本。
艺术品也将被标记化。也许小的捐赠者会集体通过代币拍卖为当地的博物馆购买一幅毕加索的作品，因为他们中可能没有一个人拥有单独购买这幅画的资金实力。这种和当前众筹模式的不同之处在于，通证持有者可以保留部分所有权。慈善捐款将发展为慈善投资。通证治理机制将演变为允许授予使用权，而不是现金流。
这些和许多其他成本高昂的交易将被通证化并变得更富有流动性。在这里我还想到了分时享用度假别墅。通证交易与传统资产交易之间的界限将变得模糊。可以预见大多数数字交易所将交易证券类通证，因为大多数资产将被通证化。
传统资产通证化所面临的挑战
监管:尽管早期的一些资产通证化正在积极践行中(例如，黄金的Digix和房地产的Rex)（译者注：Digix是黄金的通证，每个通证代表一克黄金，Rex则是一个提供全方位服务的房地产数字化交易平台），大规模进行传统的资产通证化将需要数年甚至数十年的时间才能完全发展。技术发展得很快，但监管却没有及时跟上。美国证交会(SEC)和其它全球监管机构未来10年将面临的最大机遇和最大挑战之一，就是如何监管通证化的传统资产。
治理:如果只有一个实体拥有一栋建筑，他们就有动力去监督维护和及时收取租赁费用。如果1万人拥有同一栋建筑，那么可能没有一个所有者有动力进行监督，因为监督的成本超过了他们投资的价值。所以市场需要一套解决方案，从而使被广泛持有的通证化资产能够自我管理。金融经济学家花了大量时间思考所有权和控制权的分离，他们将帮助设计一些解决方案。
代币交易清淡:我们来认清一个事实:仅仅是锚定资产生成代币就代表了对传统资产的所有权主张，并不会增加资产本身的流动性。如果一个代币交易清淡，那么它的流动性仍然相对较低。流动性的改善来自市场深度的增加，这意味着能够涵盖更多的参与者和更多的交易。通证化提高流动性的原因在于，它能使市场深度增加。由于代币具有高度的可分割性和全球性，市场参与者的潜在数量将大大高于我们今天在非流动资产市场看到的数量。
现状:传统资产的通证化会颠覆现状。在区块链世界中，一些现有的系统可能不会以同样的方式运行(例如股票证券贷款)。这并不代表区块链世界不会到来，而是意味着当前的系统将顺时进化。其中挑战在于，这威胁了当前利益相关者继续从现状中获益。这些团体有抵制变革的动机，他们将尽其所能减缓改革的步伐， 但我认为历史的车轮终将会翻越这些障碍。
资产代币对协议代币（Protocol Tokens）的影响
正如Nick Tomaino在最近的一篇文章中提到的，传统的资产代币既没有协议代币那么常见，也没有协议代币那么有趣。我同意这种看法。然而，传统资产目前代表的总市场价值比加密资产大几个数量级。当他们进行代币化时，我相信会有与协议代币相关的交叉效应。.
我们再来想想低流动性资产的市场规模。全球房地产最近估值为217万亿美元, 其中大约25%的资金是商业资金，也就是54万亿美元。为了便于讨论，假设这些资产被通证化并可以自由交易，那么它们将获得10%的流动性溢价。那等同于5万亿美元的价值空间。换句话说，全球商业地产的这部分非流动性折损是目前所有加密资产总价值的40 – 50倍。这些都是巨大的市场契机。那么代币会吞噬整个市场吗?当然不会，但是它们会吃一些，随着时间的推移，会吞噬更多的市场份额。这些代币将被嵌入到更大的加密资产生态系统中。传统的资产通证化也将影响协议估值，因为它们将变得相互交织。
如果传统资产通证化发生在现有的加密协议之上(例如ERC20代币协议)，这也将影响底层区块链网络的价值。此外，传统的资产标记化允许协议代币双向支付。例如，红利/租赁付款/息票付款可能以ETH或BTC支付。这也将推动对协议代币的需求，并影响其估值。最后，在传统的资产代币化中会有对治理协议的需求，从而催生新的治理平台。即使不打算直接投资于这类资产，加密货币的投资者们也应该密切关注这些发展。
观察这一发展将是一场令人着迷的事情。随着世界资产的流动性越来越强，所有权的概念将以我们无法想象的方式演变。
关于LittleBe
LittleBee是集公司注册，公司治理以及公司资产交易于一体的区块链服务公司。我们早在去年就窥探到传统资产通证化这一个万亿市场的巨大契机。LittleBee正在积极推行公司资产证券代币化，并搭建基于区块链的高效公司股权交易平台。
另外LittleBee基于这篇文章再补充一点， 那就是利用智能合约实现合规自动化。传统股票的发行复杂繁琐，其中一个障碍就是漫长的合规设计和后续监管投入。合规涉及到资产类型、投资者类型、买方管辖、卖方管辖和发行人管辖等多个维度。每一个维度都有许多监管条例和多个监管机构。不同机构遵照这不同维度的条例，互相协作，这无疑给发行带来了时间和金钱成本。
可编程的智能合约可将这些合同条款或者监管条例写入到代币中。 一个直观的例子就是，某些证券类代币可能无法在新加坡等地销售， 由于KYC的存在，智能合约能自动识别买家并即时阻止交易。这样做的另一个好处就是此类代币也无需专门在证券性代币交易所交易， 它可在任何需要KYC的传统或者分布式交易所交易。
作者 | Stephen McKeon
译制 | LarryYe
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努力范新闻资讯：一线丨福米科技完成大海航行靠舵手歌词2亿元B轮融资 老股东认购80%。新闻解读一线丨福米科技完成2亿元B轮融资 老股东认购80%
7月19日，米科技正式对外宣布完成2亿元B轮。本轮由博将资本领投，墨白资本、弘道资本和德晖资本跟投，其中博将资本、墨白资本、弘道资本是A轮股东，此轮融资老股东认购了80%。资料显示，米科技于2016年3月完成由小米科技和顺为资本投资的5000万人民币天使轮融资；2017年4月完成由弘道资本领投，墨白资本、博将资本、顺为资本、麓谷创投跟投的1.2亿人民币A轮融资。福米科技是一家证券领域的金融科技公司，成立于2016年3月，在美国和香港拥有分支机构。公司自主研发、拥有知识产权的“微牛”系列产品，为全球个人用户提供行情和交易服务，目前全球900万用户通过微牛来跟踪或管理资产，超过50%的用户来自北美地区。博将资本董事长罗阗表示:“基于对微牛发展方向、团队执行力的高度认可，博将资本选择在这一轮强势领投福米科技。作为上一轮跟投方，我们亲眼见证了福米团队一年来的高速发展，仆は君に恋をする，我们更加坚定相信团队能打造出一个世界级的公司。”而作为A轮融资的领投方，弘道资本本轮继续追投。弘道资本认为，微牛的快速成长顺应了金融行业发展趋势——普惠金融。“微牛2018年成为美国持牌券商后，我爱呦呦，赢得了大量美国本土交易用户的认可，让我们更加坚定相信证券业存在的新机遇。”弘道资本表示。“老股东的连续投资且大比例认购，是基于对公司团队、模式和方向的认可”，满城尽带黄金甲下载，斯卡布罗集市简谱，福米科技创始人、CEO王安全表示，目前公司已经完成模式验证，伤离别离别虽然在眼前，正朝着商业化目标快步迈进。针对本轮融资资金用途，王安全说，本轮资金将用于业务规模化、全球化发展，同时加大在服务、产品、研发等方面的投入，不断提升用户体验和自动化程度。
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浙江·杭州
杭州市江干区市民街200号圣奥中央商务大厦10楼
博将资本成立于2005年，是一家综合的金融投资机构，拥有投资银行、财富管理、互联网全球金融产品交易平台，博将资本致力于投资初创期、高速成长期的TMT、大数据、企业服务、人工智能与机器人、应用半导体、生物科技及新媒体、影视文化领域等具有巨大发展潜力或高成长性的高新技术企业；博鼎资产管理规模超过10亿美元和65亿人民币；BD ONE是基于金融科技（Fintech）的全球首家互联网金融资产交易平台。
单个项目投资规模
数十万人民币(1家)&&
数百万人民币(20家)&&
数千万人民币(15家)&&
亿元以上(2家)&&
基金管理方
罗阗，博将资本创始合伙人兼CEO，澳门科技大学MBA，浙江大学经济学硕士，长江国际商会理事长 金融业从业近20年，10年以上国际投行经验，擅长VC、PE投资，在风险投资、资产管理、金融创新方面有着丰富的市场经验，曾任浙大网新等国内多家上市公司首席投资顾问、商业运营顾问和新兴产业设计师。曾成功引导投资的项目有分众传媒（002027）、土豆网、如家（HMIN）、昂帕半导体、法院云、ArtPollo、悟空租车、Cloudminds等。
徐立新，南开大学学士 武汉理工经济学硕士 北京大学高级工商管理硕士 曾任松禾资本管理合伙人，十年PE投资管理经验，长期关注先进制造业，现代服务业，TMT及生物农业领域。主导多家公司通过上市、并购等退出，西陇化工（002584），长城集团（300089），骆驼蓄电（601311），天合石油（833537），爱尔创齿科，盛宏电气，国萃花卉，华大基因，神显科技等。 曾主导教育领域的产业投资，并完成该项目海外上市；曾任职于国信证券投行部，先后参与了张化机和英威腾的上市工作。 除了拥有卓越的PE股权投资和项目管理能力与经验，徐总还曾于武汉大学和武汉理工大学及教育部从事教职，德才兼备，声誉斐然。
近20年金融从业经验，历任中国建设银行高管、上市公司投资总监及首席风控。长期专注于产业投资、并购重组，擅长金融法律服务。参与过的项目有：分众传媒（002027）、博康网络、双成药业（002693）、GET、海笙乐等。
博鼎财富管理中心CEO 浙江大学EMBA，浙商财经理事会主席团副主席，30年金融从业经验，曾任某人寿保险股份有限公司副总裁、境内上市公司高管。具有丰富的PE投资、企业并购、管理咨询和战略管理经验。主导参与投资案例：米信、微链、悟空租车等。
10年金融从业经验，曾任银行、创投公司高管，拥有上海国家会计学院财务总监资格证书、美国培训师认证协会（AACTP）国际注册培训师证书。 丰富的股权投资与企业管理经验，对证券投资、影视文化投资、互联网金融有着深入研究。主导项目：两点十分、《阿修罗》、四部进口影片等。
工商管理硕士（MBA），20多年金融行业资深专家。曾任教于浙江金融职业学院、先后在2家中国大型国有金融机构，上市公司、世界500强公司任支公司总经理、分公司任业务高管，全国性股份制金融机构总公司销售部总经理，拥有较为扎实的金融理论功底、丰富的机构运作和管理经验。
经济学学士，南开大学金融学硕士，17年金融营销管理工作经验；曾任国内大型金融集团高管、浙江营销总经理，凭借所具备的营销能力率领万人团队在市场上取得不俗的成绩。具有丰富市场营销管理、大型活动策划、团队管理和培训的能力。
拥有近30年企业经营与管理经验，长期进行二级市场和PE投资，具备有强烈的目标感及卓越的业务规划能力，对金融产品和财富管理行业有着深刻的见解。现为博鼎财富管理中心助理总裁、义乌分公司总经理。
浙江理工大学经济管理专业，高级经济师，拥有20年开发专业市场及实际操盘运作经验，先后成功创办两家享誉华东地区乃至全国的知名的浙江某专业市场公司，成为华东乃至全国专业市场领域的领军品牌。于2000年投身金融保险业，通过15年的个人努力连续4年入围全国精英，成为行业标杆。
工商管理MBA，金融本科，经济师，拥有10多年工业企业经营管理的丰富经验，投身金融领域10多年，从营销岗位到管理高层，逐渐成为业内顶尖高手，在企业经营管理、投资领域积累了丰富的理论与实践经验。
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