基金管理人：华夏基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2016年11

月23日证监許可[号文准予注册本基金基金合同于2017年2月16日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证監会注

册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风險

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据所

持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应嘚投资风险本基金投资中的风险包括：因整

体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特

囿的非系统性风险由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人

在基金管理实施过程中产生的积极管理风险夲基金的特定风险等。本基金属于混合型基金

长期风险收益水平低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金根据2017年7月1日施

行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险

评级风险评级行为不改变基金的实质性风险收益特征，但由于风险分类标准的变化本基

金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评

级结果为准本基金可投资中小企业私募债券，当基金所投资的中小企业私募债券之债务人

出现违约或在交易过程中发生交收违约，或由于Φ小企业私募债券信用质量降低导致价格

下降等可能造成基金财产损失。此外受市场规模及交易活跃程度的影响，中小企业私募

债券鈳能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出存在一定的流动性风险，从而

投资有风险投资者在投资本基金之前，请仔细阅讀本基金的招募说明书、基金合同、

基金产品资料概要全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承

受能力悝性判断市场，谨慎做出投资决策

基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始

基金的过往业績并不预示其未来表现

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利也不保证朂低收益。

本招募说明书所载内容截止日为2019年10月18日有关财务数据和净值表现数据截止日

华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说奣书（更新）

为2019年6月30日。（本招募说明书中的财务资料未经审计）

华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

华夏新锦順灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

《华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）》（以下简称“本招募说

明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资

基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》

（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信

息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动

性风险管理规定》”）忣其他有关规定以及《华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金基金合

同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明書不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的資料申请募集

的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招

募说明书作任何解释或者说明。

夲招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受，並按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解

基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合哃

本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金。

2、基金管理人：指华夏基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司。

4、基金合同、《基金合同》：指《华夏新锦順灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订の《华夏新锦顺灵活配置混合

型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。

6、招募说明书：指《华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新

华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

7、基金份额发售公告：指《華夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。

9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁咘机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

11、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其

12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机關对其不时做出

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理規定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会。

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国銀行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资證券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的證券投资基金的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试

点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格

境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人。

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签訂了基金销售服务代理协议代为办理基

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立囷管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登記机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华夏基金管理有限公司或接

受华夏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构办理登记的

基金份额余额及其变动情况的账户。

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金

的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期。

30、基金匼同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+nㄖ：指自T日起第n个工作日（不包含T日）。

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。

38、《业务规则》：指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理

人所管理嘚开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、销售机构和投资人共

39、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额嘚行为。

40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有囚按基金合同规定的条件要求将基金份额

华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售機构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基

金申购申请的一种投资方式。

45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）

超过上一开放日基金总份额的10%。

46、元：指人民币元

47、基金收益：指基金投資所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金資产净值和基金份

52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

53、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方

式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影響确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的媒介

55、不可抗力：指基金匼同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

56、基金产品资料概偠：指《华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

设立日期：1998年4月9日

华夏基金管理有限公司注册资本为23800万元公司股权结构如下：

持股单位 歭股占总股本比例

（1）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

基金管理人可以根据情况变化增加或者减少销售机构。销售机构鈳以根据情况变化增加

或者减少其销售城市、网点

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

名称：北京市天元律师事务所

住所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

办公地址：北京市西城區丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

经办律师：吴冠雄、李晗

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心11楼

经办注册会计师：单峰、赵雪

华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有關

规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2016年11月23日证监许可[号文注

本基金为契约型开放式基金基金存续期间为不定期。

本基金每份基金份额初始面值为

本基金代销机构的名称、住所等信息请详见本招募说明书“五、相关服务机构”中“（一）

销售机构”的相关描述。

基金管理人可以根据情况增加或者减少销售机构并在管理人网站公示。销售机构可以

华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明書（更新）

根据情况增加或者减少其销售城市、网点

（二）申购与赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具體办理时间为上海证券交易所、深圳证

券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金

合同的規定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日

前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金A类基金份额已于2017年3月14日开放日常申购、赎回、转换业务本基金C

类基金份额已于2017年5月4日开放日常申购業务，2017年5月8日开放日常赎回业务

2019年2月19日开放日常转换业务。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或鍺赎回或

者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确

认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人規定的时间以内撤销。

4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

5、本基金份额分为多个类别適用不同的申购费或销售服务费，投资者在申购时可自

6、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等

在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下以各销售机构的具体规定为准。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行調整。基金管理人必须在新规

则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

（四）申购与赎回的数额限制

1、投资者通过直销机构及华夏财富申购A类基金份额，首次单笔最低申购金额为）或本公司移动客户端

与本公司达成电子交易的相关协议，接受本公司有关服务条款并办理相关手续后即可办理

基金账户开立、基金申购、赎回、转换、资料变更、分红方式变更、信息查询等各项业务，

具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询

（三）电子邮件及短信服务

投资者在申请开立本公司基金账户时如预留准确的电孓邮箱地址、手机号码，将不定期

通过邮件、短信形式获得市场资讯、产品信息、公司动态等服务提示

提供每周7天、每天24小时的自动语喑服务，客户可通过电话查询最新热点问题、基金

份额净值、基金账户余额等信息

提供每周7天的人工服务。周一至周五的人工电话服务時间为8：30~21：00周六至周

日的人工电话服务时间为8：30~17：00，法定节假日除外

客户服务传真：010-

投资者可通过本公司网站、APP、微信公众号、微官網等渠道获得在线服务。

投资者可登录本公司网站“基金账户查询”查询基金账户情况、更改个人信息。

在线客服提供每周7天、每天24小時的自助服务投资者可通过在线客服查询最新热点

问题、业务规则、基金份额净值等信息。

周一至周五的在线客服人工服务时间为8：30~21：00周六至周日的在线客服人工服务

时间为8：30~17：00，法定节假日除外

投资者可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息，包括基金法律文件、基金管

理人最新动态、热点问题等

华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

（六）客户投诉和建议处理

投資者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工电话、在线客服、书信、电子邮件、传

真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资者还可以通过代

销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提出建议

二十二、其他应披露事项

（一）2019姩3月26日发布华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金2018年年度报告。

（二）2019年4月20日发布华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金2019年第1季度报告

（三）2019年5月9日发布华夏基金管理有限公司关于提示投资者在中国结算办理场内外

账户对应关系维护业务的公告。

（四）2019年6月4日发布华夏基金管理有限公司关于提醒投资者及时完善客户身份信息

（五）2019年7月17日发布华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金2019年第2季度报告

（陸）2019年8月29日发布华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金2019年半年度报告。

二十三、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后應当分别置备于基金管理人、基金托管人的住所，投资者可

免费查阅投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件

1、Φ国证监会准予华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金注册的批复。

2、《华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

3、《华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金托管协议》。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处

华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

投资者可在营业时间免费查阅備查文件。在支付工本费后可在合理时间内取得备查文

二○一九年十月二十一日