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金融市场基础知识点汇总2016.doc 8页
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金融市场体系
货币市场：又称短期金融市场（融资期限一年以内），包括同业拆借市场、票据市场等。
资本市场：又称长期金融市场，包括股票市场、债券市场、基金市场；这些又为原生金融市场。
按照交易对象是否为新发行，金融市场分为发行市场、流通市场。
发行市场：一级市场、初级市场，新证券发行的市场；
流通市场：二级市场、次级市场。
按照是否有固定的经营场所，金融市场分为有形金融市场、无形金融市场。
根据交易中介作用的不同，金融市场可以分为直接金融市场和间接金融市场。
直接金融市场：指的是资金需求者直接向资金供给者融通资金的市场；
间接金融市场：指的是以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。
金融市场的功能：聚敛、配置、调节、反映。
配置功能主要表现在三方面：资源配置、财富再分配、风险再分配。
非证券金融市场，包括：股权投资市场、信托市场、融资租赁市场。
信托当事人包括：信托委托人、受托人、受益人
资本流入：外国资本流入本国；资本流出：本国资本流到外国
资本流出表现为①外国在本国的资产减少②外国对本国的债务增加③本国对外国的债务减少④本国在外国的资产增加。
9、1990年11月，第一家证券交易所即上海证券交易所成立；1992年10月，国务院证券委员会成立，10月底，中观证券监督管理委员会宣告成立。
中国金融监管“一行三会”的格局。
我国金融市场实行“分业经营、分业管理”的经营体制。
我国的商业性金融机构包括：银行业金融机构、证券机构、保险机构三大类。
中国的货币市场主要包括：同业拆借市场、银行间债券市场、票据市场等。其中，银行间债券市场已成为发展最快、规模最大的资金市场，成为中央银行公开市场操作的重要平台。
1994年4月，中国在上海建立了全国统一的银行间外汇市场。日起，我国实行“以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率”制度。
日，批准设立中国保险监督管理委员会
中央银行对政府融资的方式两种：为弥补财政收支暂时不平衡或财政长期赤字，直接向政府贷款；中央银行直接在一级市场上购买政府债券。
三种货币政策工具被称为中央银行三大法宝：公开市场业务、再贴现、存款准备金。
竞价一般有：集合竞价和连续竞价两种方式。
股份有限公司采取发起设立方式设立，全体发起人首次出资额不低于注册资本的20%。
全国股份转让系统实行主办券商制度。
21、1609年，荷兰成立了世界上第一个有形的、有组织的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。
证券市场主体
（第一节证券发行人：为筹措资金而发行的债券、股票等证券的发行主体）
资金需求者融通资金主要方式：直接融资、间接融资。
1.1直接融资（要求投资者有一定的金融投资专业知识和技能）
直接融资基本特点：拥有暂时闲置资金的单位对接需要融资的单位，无中介环节；
直接融资的分类：商业信用、国家信用、消费信用、民间个人信用。
1.2间接融资
间接融资基本特点：资金融通通过金融中介机构进行
间接融资的分类：银行信用、消费信用
证券发行人分类：企业类、金融机构类、政府类。
只有股份有限公司才能发行股票。
发行短期债券是补充流动资金的重要手段。
政府发行债券的品种一般仅限于债券。
证券收益率也称为“无风险利率”，是金融市场上最重要的价格指标。
中央银行作为证券发行主体，主要涉及证券：中央银行股票、调控货币供给发行的特殊债券。
政府机构直接融资
方式6个：财政资本金投入、财政投入基础设施项目等、中央转贷的国内外政府债券、向世界银行等金融机构贷款、向外国政府的贷款、外国政府的援助赠款。
特点是4个：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。
公司（企业）直接融资：股票融资、债券融资
债券融资优点：避税、杠杆、资本结构优化；风险是担保风险和财务风险。
金融机构直接融资最大特点：发行债券可以影响货币供给量，从而起到货币的作用。
（第二节证券投资者）
证券市场投资者的特点：分散性和流动性、投资的目的性、市场的支撑性。
1990年12月，上海证券交易所营业；1991年7月，深圳证券交易所营业。
机构投资者的特点：管理专业化、结构组合化、行为规范化。
政府机构投资者的特点：其参与投资的目的是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。
QFII合格境外机构投资者：单个QFII持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过10%；所有QFII对单个上市公司A股的持股比例总和不超过30%。
QDII合格境内投资者
法人机构投资者：指投资于各类证券的企业、事业单位。
法人投资者的种类：政府、中央银行、证券自营商、企业公司。
基金性质的机构投资者：证券投资基金、社保基金、企业年金基金、社会公益基金。
企业年金基金，资产以投资组合为单位。
投资一年期以上的，合计不得高于投资组合委托投资资产
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金融市场的多类型区分
金融市场体系
全球金融体系
1.金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。
2.金融市场的三层含义：
A 金融市场是进行金融工具交易的场所。
B 金融市场反应资产的供给者与需求者之间的供求关系，揭示了资金的归集与传递过程。
C 金融市场包含金融资产交易过程中的各种运行机制，最主要的是 价格机制。
（证券市场是、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。）
（证券市场的基本功能：筹资——投资功能；资本定价功能；资本配置功能。）
1.金融市场按交易标的物划分：
金融市场分为、、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。
货币市场（短期）包括：
同业拆解市场、票据市场、回收协议市场、货币市场基金、大额可转让定期存单、短期政府债券、银行。
资本市场（长期）包括：
股票市场、债券市场和基金市场等。
是指经营外币和以外币计价的票据等有价证券买卖的市场。
狭义的外汇特点：A可支付性；B可获得性；C可兑换性
广义的外汇：一国拥有的一切以外币表示的资产。
金融衍生品市场
金融衍生品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统金融产品（货币、债权、股票等）的基础上派生出来的金融工具，如期货、期权、互换及远期等。
保险市场是指保险商品交换关系的总和。
黄金市场是指专门经营黄的金融市场。
2.金融市场，按交易对象是否为新发行划分：
按交易对象是否为新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。
发行市场：一级市场、初级市场、是新证券发行的市场。
流通市场：二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。
3.金融市场，按交易中介划分：
根据交易中介作用的不同，金融市场分为了直接金融市场和间接金融市场。
直接金融市场：指资金需求者直接向资金供给者融通资金的市场。
间接金融市场：指以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。
4.金融市场，按地域范围划分：
分为国际金融市场和国内金融市场。
5.金融市场，按有无固定场所划分：
分为有形金融市场和无形金融市场。
有形金融市场：有固定场所和操作设施，集中进行交易的金融市场。
无形金融市场：在证券交易所外进行金融资产交易的总称。通过现代化电信工具和网络实现交易。
6.金融市场，按交割期限划分：
分为金融现货市场、金融期货市场和金融期权市场。
A金融现货市场：1-5个工作日付款交割
B金融期货现场：按合约规定，在制定日期付款交割的市场。具有锁定和规避金融市场风险、实现价格发现的功能。
C金融期权市场：指交易金融商品或金融期货合约为标的物的期权交易场所。
7.金融市场，根据交易对象的交割方式划分：
分为即期交易市场，和远期交易市场。
8.金融市场，根据交易对象是否以来其他金融工具划分：
分为原生金融市场（股票、基金、债券），和衍生金融市场（期权、期货、远期、互换市场等）。
9.金融市场，根据价格形成机制划分：
分为竞价市场，和议价市场。
竞价市场：公开市场，通过多家买方和卖方公开竞价形成的市场。
议价市场：通过买卖双方协商形成的市场。
1.影响金融市场的主要因素：
经济因素+法律因素+市场因素+技术因素+体制或管理因素。
2.金融市场的功能：
A资本积累（聚敛功能）
B资源配置（配置功能）
C调节经济（调节功能）
D反映经济（反映功能）
3.非证券金融市场的概念和分类：
非证券金融市场，指除了证券以外其他金融工具发行和交易的场所。
包括股资市场，信托市场，融资租赁市场等。
4.国际货币基金组织，简称IMF。
&　　　　H股是什么意思？　　　　H股也称国企股，指注册地在内地、上市地在香港的外资股。（因香港英文&&HongKong首字母，而称得名H股。）H股为实物股票，实行&T+0&交割制度，无涨跌幅限制。中国地区机构投资者可以投资于H股，大陆地区个人目前尚不能直接投资于H股。在天津，个人投资者可以在中国银行各银行网点开办&港股直通车&...&纷繁复杂的互联网金融业态其实文章标题应该叫如何区分P2P与其它互联网金融模式，但是这样一来标题太长，不是很喜欢，所以还是把后面的给省略掉了。时至今日，什么是互联网金融，似乎仍然没有一个非常清晰的定义。去年在国务院下发的促进互联网金融健康发展的文件里，对互联网金融的类别或者叫业务形态有过分类，大致有互联网支付、互联网保险、互联网证券、互联网银行、互联网理财、网络借贷、众筹等等。这里我只讨论三样，即P...&基金会是指利用自然人、法人或者其他组织捐赠的财产，以从事公益事业为目的，按照本条例的规定成立的非营利性法人。教育基金会指资助教育公益事业的基金。如今，社会上的基金各式各样，我们该如何区分呢？按资金来源，可分为公募基金会与非公募基金会现行的《基金会管理条例》将基金会分为公募基金会与非公募基金会类，实行分类管理。目前我国的公募基金会多为具有浓厚政府色彩的官方基金会，而非公募基金会主要由企业或个人出资举...&经济第一课堂jkyszhi最近频频爆出理财平台关门的消息，投资者在一些理财平台上投资的钱收不回来的案例不在少数，那么在选择理财平台时，提前需要做哪些功课？来自网贷之家的高级分析师张叶霞为投资者支招，如何选择安全可靠的理财平台。P2P与线下理财？">线下理财与网贷完全是两类公司很多投资者都认为P2P网贷和线下财富公司是一样的。其实这完全是两类公司。P2P金融指个人与个人间的小额借贷交易，一般需要借助...&新中国成立以来，我国发行邮票题材都是非常多的，包括了文革邮票、老纪特邮票、纪念邮票、特种邮票、生肖邮票以及古典文学邮票等等，虽然现在寄信这种通信方式早已没落，但这些邮票如今却成为我国邮市中最主要的组成部分，尤其是其中珍稀邮票更是受到了众多邮票收藏爱好者的追捧。不过我国发行的邮票种类是比较多，那么如何区别这些邮票的种类呢？发行目的和用途不同：普通邮票是为了适用于各类邮件贴用而发行，邮票面值种类齐全;...&
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金融市场的含义与构成要素一
金融市场的含义与构成
金融市场的种类与功能
金融市场这部分内容属于概括性章节,知识点比较系统,建议学员在学习中抓住重点,掌握理论框架,将知识点融会贯通。从题型来讲,本章题型主要包括单项选择题多项选择题、名词解释题、简答题以及论述题。
(一)金融市场的含义与构成要素
识记:金融市场、金融工具、股票、债券、金融债券公司债券、可转换债券、偿还基金债券、带认股权证的债券、优先股、普通股、场内交易方式、场外交易方式
(1)金融市场的构成要素
(2)金融工具的特征
(3)债券的种类
(4)普通股与优先股的区别
(5)股票与债券
(二)金融市场的种类与功能
识记:发行市场、流通市场、现货市场、期货有形市场、无形市场
领会:金融市场的功能
一、金融市场的含义
概念:金融市场是资金供求双方借助金融工具进行币资金融通与配置的市场。
采用直接融资方式融通资金所形成的市场被称为直接金融市场。采用间接融资方式融通资金所形成的市场被称为间接金融市场。
广义金融市场既包括直接金融市场,又包括间接金融市场;狭义金融市场则仅包括直接金融市场。
二、金融市场的构成要素
金融市场的构成要素主要包括市场参与主体、金融具、交易价格和交易的组织方式。
(一)市场参与主体
各类金融机构
(二)金融工具
1、金融工具的特征
(1)期限性:通常都有规定的偿还期限,即从举借债务到全部归还本金与利息所跨越的时间。
金融工具的偿还期限有两种极端情况,一种是类似于活期存款的零期限,随时可以存取;另一种是类似于股票和永久性债券的无偿还期限,永远没有到期日。
(2)流动性:是指金融工具的变现能力,即转变实购买力货币的能力
通常来说,金融工具的变现能力越强,其流动性就越强,反之,流动性越弱。偿还期限(反向变动),发行人的资信程度(正向变动)、收益率水平(正向变动)等是影响金融工具流动性强弱的主要因素。
(3)风险性:购买任何一种金融工具都会有风险。风脸主要来源于两个方面:一是金融工具的发行者不能或不愿履行按期偿还本金、支付利息的约定,从而给金融工具的持有者带来损失的可能性,这种风险被称为信用风险。二是由于金融市场上金融工具交易价格的波动而给金融工具的持有者带来损失的可能性,这种风险被称为市场风险。
(4)收益性:金融工具给其持有者带来的收益有两种是利息、股息或红利等收入。二是买卖金融工具所获得的价差收入。
2、两种重要的金融工具:债券和股票(1)债券
概念:债券是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时,向投资者出具的、承诺按约定条件支付利息和到期归还本金的债权债务凭证。债券可分为政府债券、金融债券和公司债券三大类。
①政府债券
政府债券:是指由中央政府和地方政府发行的债券,它以政府的信誉作保证,因而通常无需抵押品,其风险在各种债券中是最低的,利率水平也低于金融债券和企业债券
中央政府发行的债券统称国债,因国债以国家财政收入为保证,所以,一般不存在违约风险,故又有“金边债券”之称。在多数国家,地方政府都可以发行债券,被称为地方公债。
图片发自简书App
②金融债券
金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。金融债券发行的目的一般是为了筹集长期资金。
金融债券的信用风险要低于公司债券,其利率水平也相应低于公司债券。但金融债券的流动性低于银行存款因此,一般来说,金融债券的利率要高于同期银行存款利率
③公司债券
一公司债券又被称为企业债券,是由公司企业为筹集资金而发行的债券。按有关规定,公司企业要发行债券必须先参加信用评级,级别达到一定标准才可发行。
公司债券的风险相对较大,其利率水平也高于政府债券和金融债券。
文章提要 理解金融、金融(服务)业、金融资产、金融产品、金融工具、金融机构、金融市场的概念，识记金融市场的类型，理解金融体系的构成，弄清金融服务业、金融机构的分类及其构成体系等。 金融 金融的概念 金融（Finance）是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称，广...
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直接金融市场和间接金融市场的区别在于（）。A.是否存在中介机构B.中介机构在交易中的地
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直接金融市场和间接金融市场的区别在于（）。A.是否存在中介机构B.中介机构在交易中的地位和性质C.是否存在固定的交易场所D.是否存在完善的交易程序请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！
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