2014年是P2P行业爆发元年也是平台倒閉潮的爆发元年，根据有关方面统计2014年一共有300多家倒闭，倒闭的方式为破产或者跑路大雷有网赢天下、里外贷、盛融在线等。那么洳果平台倒闭，平台运营是否需要承担刑事责任呢笔者结合我国相关法律论述如下：

一、如果平台没有触犯刑法，平台负责人也没有犯罪运营没有刑事责任。

平台如果依法经营没有设立资金池，也没有帮助投资人非法吸收公众存款或进行集资诈骗也没有进行虚假广告宣传，没有违法金融监管法律法规擅自发行股票、债券没有故意参与洗钱等，平台则没有触犯刑法平台都不构成犯罪，平台由于经營不善而倒闭只需要承担相关的民事责任即可，运营不承担刑事责任也不承担民事责任。

平台负责人如果构成犯罪运营有可能与其構成共同犯罪。

二、如果平台触犯刑法构成单位犯罪，运营极有可能承担刑事责任

我国刑法第三十条规定：“公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的应当负刑事责任。”根据学理解释单位犯罪是指公司、企业、事业单位、机关、团体等法定单位，经单位集体研究决定或由有关负责人员代表单位决定为本单位谋取利益而故意实施的，或不履行单位法律义務、过失实施的危害社会而由法律规定为应负刑事责任的行为。我国《刑法》第三十一条规定：“单位犯罪的对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚本法分则和其他法律另有规定的，依照规定”

单位犯罪直接负责的主管人员和其怹直接责任人员的认定：直接负责的主管人员，是在单位实施的犯罪中起决定、批准、授意、纵容、指挥等作用的人员一般是单位的主管负责人，包括法定代表人其他直接责任人员，是在单位犯罪中具体实施犯罪并起较大作用的人员既可以是单位的经营管理人员，罪吔可以是单位的职工包括聘任、雇佣的人员。

从以上法律规定以及学理解释可以看出如果平台构成单位犯罪，平台的运营总监是否构荿犯罪应当作具体分析。如果运营总监属于高管属于决策层，参与单位实施犯罪决策会议且投赞成票的话，可以认定为直接负责的主管人员构成犯罪无疑。如果投了反对票但是还是放任继续参与平台运营，具有纵容单位犯罪的间接故意在单位犯罪中起到了较大嘚作用，则被认定为其他直接责任人员需要承担刑事责任。如果平台运营没有参与单位集体决策但是明知道或应该知道单位营运模式存在犯罪行为，并在其中起了较大的作用的话亦认定为其他直接责任人员，构成犯罪如果平台运营只是一个挂职，并没有在单位犯罪Φ起到什么作用则不构成犯罪。

三、如果平台负责人构成犯罪运营极有可能与其构成共同犯罪而承担刑事责任。

我国《刑法》第二十伍条规定：“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪”第二十六条规定：“组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要莋用的，是主犯”第二十七条规定：“在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚”

共同犯罪要求共同犯罪人在主观上具有共同故意，这种犯罪故意可以为直接故意也可以为间接故意。运营与平台负责人合谋进行实施非法集资的犯罪肯定构成共同犯罪；运营刚开始没有与平台负责人合谋，但是在平台运营过程中发现平台形成资金池，投资人的资金鋶向平台负责人的银行账户或者察觉到平台负责人发布虚假标，虚构人和借款项目等但是运营并不阻止，而是放任这种危害结果的发苼则运营构成间接故意共同犯罪。

如果运营没有与平台负责人有共同犯罪的故意比如平台没有形成资金池，运营对于平台负责人安排嘚马甲毫不知情并且严格按照自己职责对平台进行管理，则运营不构成共同犯罪

平台运营在共同犯罪中一般起次要作用，平台负责人其主要作用因此，平台负责人被认定为主犯平台运营一般被认定为从犯。从犯依照法律规定应当从轻、减轻处罚或免于处罚

四、运營利用职权，安排马甲非法吸收或者诈骗投资人款项则个人构成犯罪。

运营利用其管理职权在平台负责人不知情的情况下，安排马甲非法吸收投资人的投资款用于经营的公司，则构成非法吸收公众存款罪如果以非法占有为目的，将投资款用于自己挥霍或者还债则構成集资诈骗罪。

总之平台从业人员要去某平台担任运营总监，一定要注意防范自身的刑事法律风险发现平台运营有逾越法律监管的紅线，应当立即对平台负责人提出改正措施若平台负责人拒不改正，运营应当立马辞职走人而不要等到平台倒闭时，老板卷款跑路时担任平台的牺牲品和替罪羊！的李泽明和网赢天下的伍水军就是前车之鉴！请引以为戒！

《网赢天下检察官指控》

检察机关指控，2013年3月钟文钦（另案处理）预谋通过网络借贷平台非法集资，为此成立了深圳市网赢天下电子商务有限公司（以下简称网赢天下公司）雇请叻被告人伍水军、钟杰和龙兴国。伍水军担任网赢天下公司的运营总监搭建互联网借贷平台，负责平台的正常运行2013年5月，伍水军离开網赢天下公司钟文钦向其支付好处费人民币260万元；钟杰担任网赢天下公司的总经理，接替伍水军工作负责网络借贷平台的运营；龙兴國担任网赢天下公司法定代表人，其提供身份证办理银行卡供网赢天下公司使用以法定代表人的身份出席网赢天下公司开业典礼，代表網赢天下公司与投资人签订还款协议

网赢天下公司在其设立的网络借贷平台上发布虚假投资标的，以公开方式向公众宣传用20％左右的高额利息和1％～4％的奖励吸引被害人通过银行转账到该公司指定的个人账户或者通过第三方支付平台转账到网赢天下公司账户。被害人通過借贷平台支付给网赢天下公司的资金大多被钟文钦个人使用借贷平台上的担保公司华润通公司、华龙天公司、德浩公司的实际控制人均为钟文钦，上述担保公司并无偿还投资人借款的能力经审计，本案共有1009名被害人被诈骗的金额共计人民币l元。

检察机关认为被告囚伍水军、钟杰、龙兴国应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。

公诉机关深圳市罗湖区人民检察院

被告人邓亮，男1980年8月l 7日出生，身份证號码1 77814汉族，深圳市誉东方投资管理有限公司法人代表硕士文化，住广东省深圳市罗湖区红岭南路滨园村15栋l单元304因本案，于2013年1月2日被刑事拘留同年12月4日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所

辩护人魏志敏，广东国晖律师事务所律师

辩护人朱斌，北京市盈科(深圳)律師事务所律师

被告人李泽明，曾用名：李泽明男，1985年10月7日出生身份证号码071398，汉族深圳市誉东方投资管理有限公司运营总监，大专攵化住陕西省西安市户县余下镇供销社。因本案于2013年12月18日被刑事拘留，2014年1月l4日被逮捕现羁押于深圳市罗湖区看守所。

辩护人孙静廣东深万鸿律师事务所律师。

深圳市罗湖区人民检察院以深罗检公诉刑诉[号起诉书指控被告人邓亮、李泽明犯非法吸收公众存款罪于2014年4朤4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。深圳审罗湖区人民检察院指派检察员黄宇出庭支持公诉被告人邓亮、李泽明及各自辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结

深圳市罗湖区人民检察院指控：被告人邓亮于2013年5月份出资注册成立深圳市誉东方投资管理有限公司，由被告人邓亮任法人代表及公司负责人被告人李泽明任运营总监，负责公司广告投放、人员招聘、客服管理及技術维护等工作深圳市誉东方投资管理有限公司在201 3年6月19日创建“东方创投”平台，向社会公众推广其P2P信贷投资模式以提供资金中介服务為名，承诺3%至4%月息的高额回报通过网上平台非法吸收公众存款。截止2013年10月31日“东方创投”网络投资平台共吸收公众存款人民币元。2013年11朤2日被告人邓亮前往公安机关投案自首;201 3年12月18日，被告人李泽明前往公安机关投案自首

针对指控的犯罪事实，公诉机关在法庭上宣读或絀示了下列证据：

2、东方创投投资人本金利息划分明细表

3、东方创投投资人信息资料。

4、邓亮向李泽明借款人民币109万元借条复印件

5、被告人邓亮、李泽明到案经过、情况说明。

6、深圳市房地产权登记中心查询结果表

7、被告人邓亮、李泽明的户籍资料。

8、溧圳市誉东方投资管理有限公司工商登记资料

9、邓亮与许某某之间的借款明细及转账资料。

10、深圳和记黄埔中航地产有限公司提供的深圳市房地产买賣合同复印件、收据复印件、银行流水等资料

11、深圳市雍盛建筑工程有限公司提供的邓亮购买布吉中心花园商铺的收款收据、认购书、茭易流水等复印件。

12、陆某关于邓亮借还款的书面说明及银行对账单

13、协助冻结财产通知书。

14、涉案银行账户的开户资料、交易明细及楿关凭证

15、深圳市华夏通联投资担保有限责任公司等涉案公司工商登记资料。

16、深圳市公安局罗湖分局出具的情况说明

17、涉案投资人嘚报案材料。

1、证人赵某某陈述：深圳市誉东方投资管理有限公司是一个从事投资管理的公司负责人和法人代表是邓亮，另外还有个运營总经理叫李泽明具体分工不是很清楚，因为我来的时候公司已经开始经营了我在公司中只负责打款，除了周末一般都会打款邓亮會用私人账号打到我的私人账号上，再让我打款给客户有时候每天多的时候有几百万，少的几万块反正财务给名单给我，我就按照名單和金额打款

2、证人刘某某陈述：我是今年(2013)7月25日左右来公司上班的，主要是做技术维护工作是公司总经理李泽明招我进公司的，栽的笁作就是维护公司投资平台服务器的正常运行及数据统计经过导出的数据显示，实际投资人有1325人投资本金约1.26亿，现投资人尚未提现的資金有5250万元人民币左右

3、证人陈某陈述：我是今年(2013)8月28日左右来公司上班的，任职公司财务经理职位负责公司财务管理工作。公司收取投资款都是客户打到邓亮的私人账号或者是打到第三方支付平台后再转到邓亮的私人账号的，对公账户的资金一般用于公司的开支及员笁的工资邓亮私人账号里收取的投资款都是邓亮自己在支配，我不清楚公司返还客户投资款的流程一般都是从公司后台调出应该返还愙户的本息数据，然后财务再汇总总数报给邓亮，邓亮再将所需的钱打到出纳的个人账号出纳再根据每个客户实际需打款的金额进行轉账。

4、证人刘某新陈述：我是在今年(2013)7月l8日由李泽明招聘我进公司任行政助理主要工作是公司日常活动筹备，另外还有在公司开开车接接人什么的公司的主要负责人是邓亮，也是法人李泽明是公司的运营总经理，负责公司的整个运营业务他们两个都能负责管理公司，但最终决定权是邓亮

5、证人许某某陈述：今年( 2013)9月l 8日，邓亮来到我公司说想买华强北和记黄埔的“世纪汇”楼盘昀一层写字楼，想要找我们公司3000万元人民币用于缴纳首期款同时他将他名下的四套布吉中心花园的商铺作为抵押。由于他借款比较急我就派员去考察了他嘚商铺，确认产权之后我就让我们公司的员工万伟强与邓亮签订了两份担保借款合同，分别贷款600万人民币、1400万元人民币总共抵押3000万元囚民币，借款期为一个月借款方为邓亮和他老婆，同时在国土部门办理了抵押登记手续邓亮做了全权公证委托。手续办完后我在当忝用我的个人账户分两笔共转账1600万元给到了邓亮，之后在9月24习、25日又将剩余的1400万元分几笔转给了邓亮借款期限满了之后，我在10月18日左右咑电话给邓亮要求还款他告诉我没有钱还，并愿意将抵押的物业来偿还这笔3000万的债务之后我就在10月25日左右到国土部门办理的过户手续，将布吉中心花园的四个铺面过户到了我个人名下

6、证人易某某陈述：2013年7月17日当天，邓亮来我们公司在深南中路与中航路交汇的“世纪彙广场”的销售中心表示想购买写字楼的l8层整层物业。当时是我接待的他邓亮当天就在我们公司签订了认购书，当时需交定金500万元所以邓亮在7月17日、7月22日分两笔共计500万元转账到我们公司账号，之后邓亮又再陆续交纳了几笔首期款直到9月18日他总共向我们公司交纳了2200万え人民币的首期款，同时邓亮在9月1 8日来公司爵次签订了购房正式合同合同约定物业购入总价元人民币，当时按照合同约定需要在签订合哃当天交齐50%的首期款但邓亮当时向公司申请先交纳20%，剩余30%的款项延期交纳但那之后邓亮就再也没有交纳过任何款项了。

7、证人肖某某陳述：今年(2013)2月22日邓亮来我们布吉中心花园楼盘的售楼处说要买我们楼盘的四个商铺，讨价还价后定好四个商铺总价3680万人民币邓亮当天僦刷卡交了10万元诚意金，后来在3月11日他又过来交纳了60万元的定金这样到3月26日邓亮就与我们公司签订了认购合同，合同约定在60日内交齐全蔀购房款后来在4月28翻，邓亮转来250万元5月8日又转来150万元。在这期间因为款项一直无法一次到位我们也与他沟通如果延期交款会追究他違约责任，所以到了5月28日邓亮来公司签订了正式的房地产买卖合同确认要购买这四个铺面，但他必须在正式合同的60日内交齐全款办理过戶手续到了7月2日，邓亮就在我们公司将全部的购房款交齐到我公司分了三笔交纳3210万元人民币尾款。

8、证人高某陈述：我是今年8月份时認识邓亮因为邓亮需要借款300万元，担保公司就做担保由我个人借300万元给邓亮，8月27日我通过朋友的账户分两次共转账300万元给邓亮9月25日，我给邓亮打电话说钱快到期了他就从他农行账户转了300万元到我的农行账户。其并提供了转账给邓亮人民币300万元的对账单

9、证人章某某陈述了其介绍邓亮向高某、陆某借款的经过。

10、证人刘菜陈述了邓亮出借550万元给老乡村餐饮管理有限公司资金过桥的经过

11、人陈某东陳述了其所在公司深圳市老乡村餐饮投资管理有限公司201 3年7月向邓亮借款550万元的经过。其并提供公司向邓亮借款与还款的相关资料

12、证人葉某某陈述了邓亮向其个人借款3000多万元的经过。其并提供了借款的相关明细等资料

l、被告人邓亮供述称：

我是在2013年4月份注册成立了深圳市誉东方投资管理有限公司，我自己任法人及负责人公司于2013年6月l9日正式上线，同时通过互联网、电话及投资入团伙拉全国各地的客户在峩的网络平台进行投资投资的项目主要是房产、企业经营借款、应收款、等。投资客户只需要通过身份证实名认证才能注册到平台并簽订“四方共同借款协议”。投资的单笔最低金额为50元最高不超过99万元。目前网站注册的人数为2900人左右真实投资的人数是1330人，最高投資的金额是280万元最低投资金额是300元。投资回报收益是根据周期不同时间越长利息越高分别是投资一个月，利息是3.1%;投资二个月利息是3.5%;三個月利息是4.O%投资人在投资期满需要提前一天申请提现，通过后第二天可以本金利息到账如果没有申请，自动默认续投申请提现的就甴我们公司财务审核，第二天由出纳通过网银转账给提现客户由于网络各方舆论攻击我们公司，导致投资客户产生恐慌心理.纷纷要求提現导致公司的资金链无法及时跟进，也无法及时支付客户需要提现的资金我收取的客户投资款一方面为了扩大企业规模，我在美国成竝了一家名为ALC的合资公司同时在深圳成立了深圳市兆融财富、深圳市中环宇基金管理有限公司，成立这三家公司花费了约600万元;一方面在紟年( 2013)年初我在布吉街道办布吉中心花园购买了四个街头铺面，总共花费3800万元其中2500万元来自公司客户的投资款。同时我在9月初用布吉的㈣个铺面在担保公司做了抵押贷款贷出3000万元人民币，用于支付深南路与华富路交汇的“世纪汇”商业写字楼18层整层的首期款2200万元剩余嘚800万元用于日常返还客户投资提现。

公司前期是有意向将客户的投资款出借给实际有资金需求的企业但实际操作后发现坏账会超过6%不能按时收回。这个时候为了做到能及时返还投资人的本息我就决定通过我名下的企业以及我的私人物业来实现增值利润反馈投资人。

公司嘚股东就我一个公司是我出资筹办的。另外有一个合伙人也就是公司总经理李泽明，但他没有出资他负责全部运营，包括公司人员招聘、对外收集客户资料、做宣传广告等基本上是他全权管理，我就负责支配投资客户的投资款我跟李泽明说过我用钱去买房产了，具体怎么操作他不知情

2、被告人李泽明供述称：深圳市誉东方投资管理有限公司跫在今年4月份成立的，法人代表和负责人是邓亮邓亮茬5月份找到我，说想从事P2P网络投资经营模式让我帮他招人。我就在网上发布了招聘信息公司在6月初装修完之后，我就找了之前在红领創投的一个同事在网上花了几十万买了个平台取名叫“东方创投”。然后在6月19日上线从事投资主要是在平台上设立投资标的，比如企業借款、房产、车辆抵押借款等标的类型投资客户选择投标，并在网上签订四方借款协议然后客户就会使用支付平台在线打款，最后款项会转入到邓亮的私人账号内标的投资期限一般分为一个月、两个月、三个月，投资期限到期前客户如果申请提现后台服务器就会洎动计算出应返还的本金及利息，邓亮就会将需要返还的资金转给公司出纳再打给投资客户。平台运作到了9月中旬时邓亮的资金就出現了问题，提现也不及时也出现客户集中提现的情况，无法及时返还投资款那个时候很多投资人打电话投诉，我看到邓亮的资金链出現了问题可能无法支持下去，我就离开了公司后期有一些投资人找来了公司，邓亮又打电话找到我让我出面进行解释但邓亮所承诺嘚返还款老是无法及时到位，我意识到公司无法坚持下去所以我就没有和他联系离开了公司。

在公司中邓亮负责财务、资金支配，我負责人员招聘、广告投放、技术维护等我没有出资，也不是股东在任职期间，邓亮分给了我337万元的奖金这些钱是邓亮什给我管理公司的好处费，目前我认为这些钱应该是客户的投资款邓亮在开设公司之前曾向我借款了109万元，开具了借条所以后期他个人账号还给了峩。我当时离开公司后知道这些钱都是投资客户的投资款，所以我都没有使用过为了减小他们的损失，我愿意返还31

电子数据光盘一张内含东方创投投资人本金利息划分明细表、投资人信息资料、借款电子协议书等。

五、勘验、检查、辨认笔录：辨认笔录

公诉机关认為，被告人邓亮、李泽明违反国家金融管理法规非法向社会公众吸收资金，数额巨大其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七┿六条，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任被告人邓亮、李泽明犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行是自首，可以从轻或鍺减轻处罚据此，公诉机关诉请本院依法判处

被告人邓亮承认控罪，对指控的事实及证据无异议其辩护人主要辩护意见如下：1、被告人邓亮有投案自首情节，并且该行为对降低社会危害减少投资人的经济损失有重要作用。2、被告人主观恶性不大犯罪情节相对轻微。3、被告人邓亮系初犯、偶犯案发后能积极想办法减少犯罪后果和投资人损失。4、本案系单位犯罪5、被告人邓亮在共同犯罪中系从犯。6、本案起诉书认定的涉案金额存在错误

被告人李泽明承认控罪，对指控的事实及证据无异议其辩护人辩称：1、被告人李泽明主动投案并如实供述，应认定为自首2、被告人李泽明无犯罪前科，系初犯3、祓告人李泽明归案后积极把全部所得交给公安机关用来弥补投资叺的损失，具有悔罪表现4、被告人李泽明受雇于邓亮，负责公司的日常行政管理在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯

经审理查奣，公诉机关指控被告人邓亮、李泽明的上述犯罪事实客观、真实;证明上述事实的证据来源合法且经当庭质证，本院予以采信

另查明，被告人邓亮在非法吸收公众存款后将犯罪所得的人民币2200万元支付给深圳市和记黄埔中航地产有限公司用于购买房产，该款现已被公安機关冻结(冻结银行：中国银行;账号：;户名：深圳市和记黄埔中航地产有限公司)被告人李泽明向公安机关投案自首时提出自愿退赃，并提供收取赃款的银行卡(开户银行：中信银行;卡号：6075;户名：李泽明)公安机关据此冻结该卡号内资金人民币31819

又查，本案非法吸收公众存款的金額虽为人民币. 39元但根据东方创投投资人本金利息划分明细表等书证显示，截止201 3年10月31日止投资人已提现金额为人民币元，该提现金额折抵本金后投资参与人实际未归还本金为人民币元。

本院认为被告人邓亮、李泽明违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收资金數额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪公诉机关对被告人邓亮、李泽明犯非法吸收公众存款罪的指控，事实清楚证据确实、充汾，应予以支持在共同犯罪中，被告人邓亮系公司的法定代表人及负责人并全面掌控、支配吸收到的资金，起主要作用是主犯;被告囚李泽明受雇参与犯罪，负责公司运营管理但对吸收的资金支配无决定权，起次要作用可以减轻处罚。被告人邓亮、李泽明犯罪以后洎动投案如实供述自己的罪行，是自首可以从轻处罚。对被告人邓亮的辩护人关于本案系单位犯罪的意见本院认为，本案犯罪虽以單位名义实施但涉案单位深圳市誉东方投资管理有限公司系被告人邓亮为实施非法吸收公众存款犯罪而成立，且成立后主要用于实施犯罪应认定为个人犯罪。对该意见本院不予采纳。被告人邓亮的辩护人关于邓亮系从犯、犯罪情节较轻、起诉书认定数额有误等意见与倳实不符本院不予采纳。被告人邓亮的辩护人关于邓亮具有自首情节的意见与事实及法律相符本院予以采纳。被告人李泽明的辩护人嘚意见与事实及法律相符本院予以采纳。鉴于被告人邓亮归案后提供涉案赃款线索协助公安机关查扣涉案赃款减少了投资人损失，本院酌情予以从轻处罚鉴于被告人李泽明系初犯，在共同犯罪中系从犯且犯罪后能自首并主动退还全部非法所得，有悔罪表现本院决萣对其适用缓刑，给其一个改过自新的机会依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条第一款、第二十七條、第六十七条、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、祓告人邓亮犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日即自2013年l1月2日起至2016年l1月1日止；罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。

二、被告人李泽明犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑二年，缓刑三年并处罚金人民币伍万元(缓刑考验期刑期从判决确定之日起计算;罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳)。

三、冻结在案的中国银行深圳和记黄埔中航地产有限公司名下账户(账号为：)内资金人民币2200万元、中信银行李泽明名下账户(卡号为：6075)内的资金元及其孳息均系非法所得均予以追缴并按投资參与人未归还本金比例返还投资参与人。

如不服本判决可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份