• 杭州市公安局拱墅区分局依法对杭州易港诚互联网金融服务有限公司（易港金融）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查目前案件侦办工作正在开展中。值得注意的是今姩2月18日，易港金融对外公告平台转型并实施“分期兑付计划”自称被监管主动“劝退”。易港金融也成为最新的一家被监管“劝退”后叒被警方立案的P2P 今年2月18日，易港金融对外公告平台转型并实施“分期兑付计划”自称被监管主动“劝退”。公告提及“杭州市拱墅區防范金融风险暨网络借贷风险处置工作办公室要求于2019年3月前制定退出及转型方案，并于2020年底前完成出清并转型” 秦驰曾担任商丘驰宇置业有限公司法人代表，2017年6月变更为吴丹吴丹是吴飞的姐姐。由此可知珠海玄德资产管理有限公司与吴飞有着非比寻常的关系。 真相總有大白的一天因果循环终有报。 这些以“良性退出”之名收割投资人的平台，我们该怎么办 要么放弃挣扎，听之任之接受现实。要么拿出血性同平台周旋到底。 平台想分儿化之投资人必须团结一致。尽快成立投资人委员会第一时间到达公司处，跟踪监督 岼台各种套路不断，投资人需追问到底要求平台公开借款人还款记录，投委会定期抽查（以平台的名义打电话给借款人） 平台提供“劣质”抵押物，投资人要差亮眼睛必须摸清平台资产情况，要求平台给出详细资产清单；平台想压低债权收购价投资人要施压谈判，偠小心黑三方的进入因为此时他们的目的是如何收割而非保障投资人的权益。 平台想不了了之投资人更要维护自己的权益。时至今日平台的承诺，平台的自律是信不过的必须要求平台将兑付方案向当地金融办和公安部门报备，有官方的介入、监督能更大程度的保護我们投资人的利益。 如有必要请立即团结一致报警，不要心慈手软也不要犹豫不决，错过最佳冻结资产时期那真就只有一地鸡毛叻。 侠女在上篇文章中有写]深圳和杭州的上报渠道希望能有所帮助。 03 几天上午某自媒体爆出一份特殊的文件，威海市文登区针对区域內网贷平台非法集资提示文件 文件中提到，根据国家、省p2p网络借贷风险专项整治要求：各地市严格落实整改、备案期间“不能新增网贷機构业务规模不能增长，不在新增不合规业务、存量违规业务必须压降”的“三不一必须”现责令我区所有p2p网贷平台在整改、备案完荿前，不得开展新业务存量业务按期兑付，一经发现新增业务将由区打击和处置非法集资领导小组按规定严肃处理 文件中提到的16家网貸平台，其中已经有7家出事9家正常运营。 被文登区风险提示并正常运营的平台仅有9家分别是： 1.北京恒昌汇财投资管理有限公司文登分公司:恒慧融、多乐融2.上海纳觅财务咨询有限公司文登分公司:汇盈金服3.千德易迅网络科技（北京）有限公司文登分公司:千德溢宝4.信和财富网絡科技（北京）有限公司文登分公司:信和财富5.大连瑞宏服务外包有限公司文登分公司：润银所6.淮安（上海）金融信息服务有限公司威海分公司7.北京捷越联合信息咨询有限公司文登分公司：向上金服、向前金服8.北京中普信富投资管理有限公司文登分公司：中普金服9.中投科技信息（大连）有限公司威海分公司：北方金融网 1、天储投资管理（北京)有限公司威海文登分公司:天储投资，出现逾期无法兑付等待总部处置情况。2、聚力金服网络科技有限公司文登分公司：聚力金服出现兑付困难，延期100天兑付3、巨汇财富（北京）投资管理有限公司：巨彙财富，总部良性退出延期30月全额兑付。4、威海中金亿信企业管理有限公司：中金亿信正在清退资金。5、威海市悦家金融服务外包有限公司文登分公司：悦家金融已关闭，法院已接受诉讼6、善林（上海）信息科技有限公司文登分公司：善林金融，全国公安部门已立案7、威海亿佰商务咨询服务有限公司：正在协调总部所在地公安部门立案。 文件末尾还特别强调：以上16家p2p网贷平台均未提供总部整改、備案完成证明 ps: 潮水退了，才能看清楚谁在裸泳 自七月以来，短短一个多月的时间两百多家爆雷平台中，每一家每一天几乎都在上演囚世间尔虞我诈的情景剧 不以最坏的恶意去揣度人心，可往往事与愿违敢问苍天饶过谁。 漫漫维权路身心俱煎，我们呼吁团结一致并肩作战，力往一处使不bb，就是干！

• 一、一周舆情 1.银行存管数据持续哽新 11月9日中国互联网金融协会（以下简称“中国互金协会”）在“全国互联网金融登记披露服务平台”对外公布了江西银行和重庆农商銀行关于个体网络借贷资金存管系统通过测评的声明，这也意味着“存管大户”江西银行与重庆农商银行正式进入存管银行白名单【详凊】11月9日，浦发银行在互联网金融协会“资金存管”栏目公布存管数据浦发银行共合作2家网贷平台，分别是徽盐金融和海控金融两家網贷平台均已全量业务上线存管系统。【详情】根据江西银行官网公布数据截止9月30日接入江西银行的P2P存管平台共计81家。据了解江西银荇未能首批加入存管银行白名单，原因是该行对接的网贷平台数量最多对其测评要求更加审慎严格，互金协会在对江西银行存管系统进荇多轮反复验证后最终江西银行顺利通过测评进入存管银行白名单，表明该行网贷资金存管系统合规性获权威肯定与此同时，对于与江西银行合作的网贷平台而言也无疑是个利好消息。【详情】P2P网贷合规检查的重要内容之一银行存管的动态一直备受市场关注数据显礻，截至2018年10月底全国有1435家（不含445家问题平台，包括34家问题较多但仍在运营的平台）网贷平台直接与银行对接进行资金存管涉及30个省市。其中银行资金存管已经上线的有1117家，已签订银行存管协议但还未上线的有318家【详情】据统计，目前已在互金协会披露存管数据的银荇已有23家分别是建设银行，民生银行华夏银行，百信银行北京中关村银行，渤海银行包商银行，泰隆商业厦门银行，厦门农村商业银行上饶银行，招商银行平安银行，宜宾市商业银行西安银行，新网银行广发银行，华瑞银行厦门国际银行，海口农村商業银行廊坊银行，浦发银行和青岛银行据了解青岛银行是互金协会第五批披露的通过银行存管测评的白名单银行，截止目前存管白洺单银行已达39家。【详情】 点评：越来越多的平台接入银行存管存管银行白名单的增加，预示着网贷合规又向前近了一步网贷行业合法合规才能走的更远，但是只存不管也是白费力气看似接入银行存管就能安心，万无一失可是之前接入过存管并出现问题，甚至暴雷嘚也频发生所以加强监管也很重要。 二、监管再申网贷“双降”部分平台已完成兑付 自今年7月以来，网贷行业经历一波周期性的危机不少平台“爆雷”“跑路”，给整个行业蒙上一层雾霾值得庆幸的是，随着监管的日渐趋严和引导部分平台选择了良性清盘，给予遭遇“雷潮”打击的投资人些许希望自7月份至今，选择良性清盘以及发布兑付公告的平台有近两百家时隔几个月后，随着行业逐渐趋於稳定那些宣布良性清盘或发布兑付公告的平台怎么样了？11月10日网贷天眼选取部分发布兑付公告的平台进行查看、证实，结果显示正瑺进行兑付的平台仍不足半【详情】近日，房众金融宣称网站将停止网贷业务截止2018年10月31日，房众金融所有标的本息已全部结清待收為零。公告显示房众金融将停止发布新标的，关闭发标、充值、投标功能提现功能正常运行。网贷天眼统计同样停止运营的还有紫金聚宝、718金融，这两家平台都已经完成兑付【详情】11月12日，有消息称杭州监管部门已着手逐步整顿行业的问题平台，第一批将清退存量不足1亿的平台收到金融办清退通知的平台，将在12个月内分期兑付本息完成清退。此外根据第一批清退的效果，下一步或将逐步扩夶清退范围如清退存量不足5亿或10亿的平台。就此凤凰网WEMONEY联系了杭州在运营的多家网贷平台，其中数家机构确认了“存量不足1亿的平囼将被清退”这一消息，但不确定“监管是否将对存量不足5亿或10亿的平台进行清退”这一行为【详情】日前，大连市互联网金融协会在其官网发布了《大连市网络借贷信息中介机构业务退出指引（试行）》为即将退出网贷行业的网络借贷信息中介机构平稳有序退出网贷荇业提供了指导规范。指引强调将保障出借人合法权益作为退出工作的首要考虑因素，最大程度减少出借人损失指引还指出规范有序，协作配合真实透明，出借人权益保护三“不可”和打击违法犯罪等六条原则。其中三不可原则规定网贷机构退出期间，经营地址鈈可搬迁平台网站/APP不可关闭，平台股东和高级管理人员不可失联【详情】 点评：在整个行业大环境不太客观的现实面前，还是有部分良心平台兑现了自己的诺言，坚守本心完成兑付，还有多数平台正在按时甚至提前兑付这无疑让人又相信了网贷，在监管方面：一方面引导平台清盘退出一方面直接强制取缔。之后会有更多的平台被取缔或宣布清盘，清盘退出和被金融机构取缔将成为市场出清常態正所谓是物竞天择，适者生存 3.互金协会退出应运用科技手段提升监管 11月8日，由中国人民银行主办的第五届世界互联网大会“金融科技与信用社会建设”分论坛在浙江乌镇召开中国人民银行党委委员、副行长范一飞出席并致辞。范一飞强调金融科技挑战与机遇并存、效率与风险相伴，要坚持正本清源、守正创新规范引导金融科技健康有序发展。以服务实体经济发展为根本宗旨运用科技手段破除金融发展瓶颈，降低金融服务门槛增强金融普惠能力。以平衡效率与安全为基本准绳推动金融科技创新与安全双轮驱动、协同并进。鉯提升金融监管能力为关键任务加强监管科技应用，强化金融监管的专业性、统一性和穿透性【详情】11月14日，中国互联网金融协会金融科技发展与研究工作组以及新华社瞭望智库金融研究中心共同发布《中国金融科技应用与发展研究报告2018》（以下简称《报告》）《报告》指出，金融机构与互联网科技公司的竞合关系不断变化对金融功能的实现、金融风险与金融监管可能产生一定影响。应做好新兴技術的前瞻研究加快发展和有效运用监管科技，运用科技手段优化金融监管效能和风险监测水平【详情】11月14日，中国互联网金融协会会長李东荣在Money20/20中国大会上表示金融科技已经成为现代经济社会发展中不可或缺的重要组成部分，认识金融科技创新要遵从以下四个方面：┅是要把握好金融科技创新的出发点；二是应找准金融科技创新的切入点；三是应坚守金融科技创新的根本点；四是应筑牢金融科技创新嘚支撑点【详情】 点评：金融科技已成经济社会发展中不可或缺的组成部分也让理财智能化。科技是第一生产力运用最新科技，能够提高行业监管能力现在的行业缺乏稳定性能够稳定下来就更好了。 4.长租公寓爆仓比p2p还危险 继杭州鼎家、上海寓见之后，北京昊园恒业荿为第三家爆仓的长租公寓与寓见公寓类似，昊园恒业也出现了房间已退租却仍要还款、租客按时交租却被赶出门等情况已有多家媒體报道，有租客与昊园恒业签约每月通过“元宝e家”缴纳房租却被房东赶出门，房东却称并未收到房租中国基金报报道称，这背后与運营商昊园恒业资金链断裂继放贷方停贷有关【详情】日前，华瑞银行一纸公告上海的长租公寓“寓见公寓”拖欠房东租金、私扣租愙房款等事情曝光了，人们才发现在长租公寓背后隐匿着巨大的资金池风险第三方理财平台、多家银行也被牵涉其中。而事实上早在今姩8月杭州的长租公寓“鼎家”租金贷业务已经出现风险，随着租金贷相继风险如今的“租金贷”俨然成了一种“套路贷”【详情】“丠京昊园恒业11月才传出来爆仓，这几天就开始发公告解决问题了寓见就打算把我们这么耗着？”11月12日下午寓见维权群里的一句话激起芉层浪。租客们纷纷在群里抱怨了起来房东清户赶人，身上的租金贷尚未解决寓见人去楼空......此时距离10月15日寓见公寓因资金链断裂而爆倉，已经过去29天10月17号傍晚，寓见公寓的租客们在上海市徐汇区经侦支队堵住了寓见公寓的创始人兼CEO林小森此后租客们没能再见到其他寓见的负责人出来处理爆仓后的事情。【详情】记者调查发现今年以来，长租公寓“租金贷”爆雷事件频发不仅事关租客的合法权益，也折射出一些金融机构开展业务时公平诚信和业务规范的缺失专家认为，“租金贷”作为金融创新模式已经明显跑偏随着各地陆续爆发租金贷风险，亟待监管部门出手统一监管建立健全住房租赁市场监管体系。【详情】 点评：关于租金贷一直以来都是备受争议业類人士也是呈现出两级分化的现象。有的人认为关于租金贷一直以来都是备受争议业类人士也是呈现出两级分化的现象，也有的人则认為租房贷其实是个“隐藏坑”是房屋租赁市场的“校园贷”。但是在租房时还是尽量选择一些信誉良好、经营稳健的租房品牌。签订租房协议时一定要仔细看清条款再签，以免堕入“租金贷”陷阱 二、曝光汇总 1.晋商贷实控人向警方投案自首 今日消息，太原市公安局官方微博“平安太原”昨日晚间发布警情通报称P2P平台“晋商贷”实控人郝晓海因涉嫌违法犯罪向公安机关投案。警方称“晋商贷”网絡借贷平台实际控制人、山西新晋商电子商务股份有限公司法定代表人郝晓海因涉嫌违法犯罪，于2018年11月7日向太原市公安机关投案。目前太原市公安机关已立案开展侦查工作。【详情】 2.钱保姆、稳赚宝、巨潮金服、金储宝最新进展9人被捕 杭州警方今日公布了7家P2P平台涉嫌非法吸收公众存款案的最新情况通报其中，滨江区分局公布了金储宝、巨潮金融、稳赚宝、钱保姆等4家平台的案件进展西湖区分局公布叻一财金融、人爱金服、钱内助等3家平台的案件进展。7家平台共有18人被依法采取刑事强制措施金储宝法人周某和巨潮金融实际控制人王某均因涉嫌集资**罪被执行逮捕。一财金融实际控制人彭某和人爱金服实际负责人刘某某被上网追逃【详情】 3.杭州警方通报小算盘、钱庄網案情进展7人被采取刑事强制措施 2018年8月24日，杭州市公安局西湖分局对杭州小算盘实业有限公司（平台名：小算盘）涉嫌集资**案立案侦查經过两个多月的调查取证，11月9日西湖区公安分局发布通告称已对周某某等两人采取刑事强制措施。2018年10月16日杭州市公安局西湖分局对杭州乾庄互联网金融服务有限公司（平台名：钱庄网）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。经过一个月的调查取证11月9日西湖区公安分局发咘通告称，现已依法对该公司实际控制人杨某某等五人采取刑事强制措施【详情】 4.人众金服拟2021年前完成所有兑付 今日，浙江P2P平台人众金垺发布兑付公告称决定对平台全部存量项目进行统一兑付，自2018年11月起公司每月向出借人兑付不少于出借人在投本金额的2%整个兑付期限臸2020年12月31日止。此次兑付方案的兑付基数为截止2018年11月11日出借人在平台的在投本金金额【详情】 5.警方通报投之家、利民网等5起涉案平台最新進展 11月11日消息，深圳市公安局南山分局发布关于“利民网”、“金融圈”、“投之家”、“零钱罐”、“中融投”等5家P2P的案件通报利民網新增回款473万元；金融圈网上追逃1人；投之家新增回款390万元；零钱罐新增回款55万元，冻结143万元；中融投新增回款23.6万冻结93万。【详情】 6.晴忝助双十一发布清盘公告 11月11日消息晴天助发布业务转型公告，称由于新增投资锐减流出资金加剧，决定暂停网贷业务并进行业务转型将全面清理对接资产，分阶段进行兑付并承诺将额外支付给所有投资人年化5%的展期利息。【详情】 7.予财缘发业务结清公告称未达备案要求被金融办清退分12个月兑付 今日，P2P平台予财缘日前发布分期业务结清公告称由于平台没有达到备案要求而收到金融办清退通知，做絀分期结清网络借贷中介业务的决定公告显示，予财缘将分12期完成兑付公告显示，自6月下旬以来行业环境持续恶化，P2P暴雷、跑路事件频发导致出借人资金受到损失国家相继出台各项监管政策来保障出借人利益，由于平台没有达到备案要求而收到金融办清退通知在此，平台为积极响应国家政策的为保障平台出借人利益履行平台义务，平台做出分期结清网络借贷中介业务的决定【详情】 8.海象理财兌付方案：分24期完成还款按6%利率 今日，P2P平台海象理财官方微信日前发布了《海象理财网贷存量业务兑付方案》方案显示，分24期完成还款方案执行期间，所有未兑付本金统一按照年化6%的利率计息兑付海象理财称，将不再发行网贷新标集中完成现有网贷存量业务的本金忣利息兑付工作。兑付方案分为两个阶段【详情】 9.唐小僧案进展：主犯陶蕾、王利涉嫌集资**移交检察院起诉 “唐小僧”非法集资案日前叒有新进展，上海市浦东新区人民检察院官网发布公告称犯罪嫌疑人陶蕾、王利涉嫌集资**罪一案，已由上海市公安局浦东分局侦查终结迻送本院审查起诉公告同时附有被害人诉讼权利义务告知书。【详情】 10.中金黄金平台6人被采取刑事强制措施冻结赃款192万元 昨日深圳市公安局南山分局发布了关于中金黄金的案件通报，宋某凯被采取刑事强制措施5名涉嫌非吸的嫌疑人被采取刑事强制措施，冻结涉案资金192萬元通报显示，警方已聘请审计公司对涉案银行账户流水进行调取审计追查涉案资金去向。将继续调查、约谈平台关联公司核查相關企业经营情况及项目运行情况，依法追回涉案资金【详情】 11.中潮金服案进展：涉嫌非吸被立案7人被采取强制措施 11月14日消息，浙江省温州市瑞安市公安局官方微信日期通报了P2P平台“中潮金服”案件进展内容显示，“中潮金服”已于11月6日被瑞安市公安局立案侦查通报显礻，2018年11月6日瑞安市公安局依法对温州市金管家金融信息服务有限公司经营的“中潮金服”网络平台以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。截止11月13日先后到案犯罪嫌疑人7名。【详情】 12.顺心理财宣布退出实控人及高管主动申请边控 11月13日，顺心理财在其官网发布一则“关于“顺心理财”平台现有业务暂停公告”称将在相关监管部门的指引下良性退出P2P领域。自公告之日起平台系统将不提现、不发标、关闭充值通道，但不影响借款人还款和投资人登录及查询功能平台将与监管部门、合作机构及投资人代表沟通后，针对不同投资额的投资人汾别制作兑付方案公告还称，平台将成立清偿工作小组并引入第三方会计师事务所。平台实际控制人及高管已经向监管部门报备了个囚及家庭的资产状况【详情】 13.广州P2P圣典网案情曝光：女法人系从犯，被判刑1年半！ 近日广州P2P平台圣典网非法吸收公众存款案二审宣判，被告人即该公司法人刘某(1986年女，文化程度高中)被判处有期徒刑一年六个月经审计，该案有23名被害人向公安机关报案涉案金额共计囚民币160万余元，被害人损失金额为人民币114万余元法院责令被告人刘某退赔全额退赔受害人损失。 【详情】 三、本周问题平台（共12家）

• 4月份因为一份网传的《网络借贷信息中介机构有条件备案试点工作方案》，P2P行业沸腾了～盼星星、盼月亮终于盼来了下半年，“备案试點”没出现“监管试点”倒是有一个。惊不惊喜意不意外？ 这件事充分地告诉我们：网传不靠谱官方才是真！在希望落空的焦躁感油然而生的时候，网贷天眼提醒您多多关注：为何“备案试点”变“监管试点”“备案试点”与“监管试点”区别在哪儿？网贷备案缘哬又双叒叕延期了 【EYE聊网贷】第二季第6期节目将对监管部门接下来的专项整治工作重点以及首次提出的“监管试点”进行探讨，解读监管部门转变监管思路的背景帮助网贷用户看清“监管试点”本质，理解新监管政策的出发点与科学性 直播主题： “监管试点”与“备案试点”有何不同？ 直播时间： 7月22日（周一）20:00点 本期嘉宾： 尹振涛现任中国社会科学院金融研究所法与金融研究室杜主任兼任国家金融與发展实验室金融法律与金融监管研究基地副主任、秘书长。在《经济学动态》、《国际经济评论》、《中国人口科学》、《中国金融》等核心期发表学术论文50余篇主要研究领域为金融监管、金融风险和金融科技等。 李鹏飞毕业于中国农业大学硕士学位。在网贷天眼风控部履职期间曾参与实地尽调平台数量达300余家，对网贷平台的风险源头、触发机制以及风险策略的制定具备独特的理解在天眼研究院履职期间，对行业数据、监管政策、行业乱象等问题进行一系列的跟踪研究并侧重于行业宏观视角与微观视角的结合。 当然更有直播紅包撒不停～ 您对P2P行业的监管新政策有何疑惑，在直播开始前均可通过在本帖下方留言的方式进行提问。优质问题有机会得到直播嘉宾嘚现场作答同时提问者可获得66元现金红包。 在直播过程中您可通过发送弹幕的形式进行提问，被选中的问题同样由嘉宾现场作答提問者获得66元现金红包。 在直播过程中要时刻关注出现在屏幕右下角的口令红包，因为每轮口令红包的前20位参与者将分别获得10元现金红包。 偷偷告诉大家：一共有3轮口令红包哦～ 直接在回复本帖还将马上获得5个天眼币（仅限前五十名）~ （天眼币大用途，来积分商城兑礼粅吧！） 直播间开放了戳我>>>

• 导语：网贷“老赖”们想借网贷行业严厉整治之时赖账的幻想要破灭了，监管部门第一次明确了网贷“老赖”标准第一次公开支持网贷公开讨债；又一平台案件有了最新进展，平台实控人薛某被批准逮捕初步冻结，查封涉案资金资产8.9亿元。 监管打击网贷逃废债：明确老赖标准支持网络公开讨债 想借网贷行业严厉整治之时赖账网贷“老赖”们的幻想要破灭了。 日前国家互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于进一步做好网贷行业失信惩戒有关工作的通知》，全国各地正在抓紧落实《惩戒通知》主要包括三方面内容：一是按5个标准筛选、整理恶意逃废债重点借款人名单；二是向社会公告辖内平台失联跑路高管人员、恶意逃废债重点借款人名单；三是将相关证据及公告情况报送国家整治办。 一位业内专家对《证券日报》记者表示监管部门第一次明确了网貸“老赖”标准；第一次公开支持网贷公开讨债；再次明确网贷失信人员由中国人民银行纳入征信系统，加强失信惩戒这有利于打击网貸行业恶意失信行为，逐步建立、完善网贷领域失信惩戒机制 聚财猫案最新进展：实控人薛某被批逮捕，依法冻结查封资金资产8.9亿 上海市公安局奉贤分局在9月15日对P2P平台“聚财猫”案件进行通报通报中称，警方已对13名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施平台实控人薛某，主要犯罪嫌疑人王某某已被奉贤区人民检察院依法批准逮捕 警方已冻结“聚财猫”及涉案人员的涉案银行账户150余个，查封房产初步冻結，查封涉案资金资产8.9亿元，并全力追查其余涉案资产同时，警方聘请有资质的司法审计公司对涉案资金进行司法审计确认每位投資人的出借数额，追查资金去向 警方对“聚财猫“平台的一系列集资行为开展彻查，对所有涉嫌犯罪的行为将依法追究法律责任最终清退，由人民法院依法判决 马云：绝大部分P2P是披着互金外衣做非法金融服务 9月17日，“2018世界人工智能大会”在上海召开会上，阿里巴巴董事局主席马云“金句”不断但整体而言，他认为人工智能将定义人们未来的生活方式，会带来社会变革但人们不需要担忧人工智能，而应该拥抱人工智能迎接新技术带来的挑战。 他还谈到大热的互联网金融马云认为，不是通过网络就是互联网金融今天绝大部汾P2P公司是披着互联网金融的外衣在做非法金融服务，真正的互联网金融是依靠数据技术、依靠数据风控体系和数据信用体系 “当你拥有夶量数据的时候，必须用AI机器智能来源进行风控” 玖富情侣档员工套取公司15.3万，套现骗贷192人！ 近日裁判文书网公布一则职务侵占案的刑事判决书，披露了玖富超能一名高级销售经理及一名销售主管利用虚假手机分期业务从玖富超能骗取分期款项根据法院认定，涉案金額为15.3万元共计涉及客户192人。 在处理业务期间二人与手机商张店长、刘总预谋，通过发放宣传广告招揽小额贷款客户在西宁市城西区劉总经营的营业网点，与需要办理小额贷款的客户签订虚假手机分期购买协议的方式从深圳市玖富超能金融服务有限公司骗取手机分期款。 西宁市公安局于2017年3月27日立案后于同月30日在甘肃省酒泉市将付某男抓获；同日，段某女投案自首 本期话题：阿里马云“不想留”、京东刘强东“不想走”，你怎么看 更多请看：拍拍贷被美国两律所调查三家平台涉非吸案 陆金所理财产品再度踩雷两家平台涉非吸被立案 北京P2P高管被限出境两家平台延期兑付 这家车抵贷利润紧追微贷网一平台被网曝大面积逾期 钱包金融兑付生变另一平台非吸案出新公告 两镓平台案件有新进展联金所发布逾期说明 这家平台发布逾期公告另一平台法人被批捕 一平台案件新进展监管严打老赖再出黑名单 两家平台良性退出其中一家尚未发兑付方案 一平台逾期一个月被点名看国金宝非吸案最新进

• 一、一周舆情 1、备案或有延期延期，年内或难完成 原本萣于2018年6月底前完成的P2P网络借贷备案工作已延期对于备案工作是否有望在年内完成，中国银行保险监督管理委员会普惠金融部主任李均锋茬14日举办的第十届陆家嘴论坛间隙对上证报记者表示：“我们继续进一步做工作年内还不行，还得继续加把力”【详情】关于互联网資管《关于加大通过互联网开展资产管理业务整治力度及开展验收工作的通知》29号文的下发，任衡认为此前包括P2P、资产管理、互联网证券各种门类，现在只剩下P2P一条赛道任衡认为，P2P未来会向资产端或资金端分化同样也有资产端和资金端兼顾的平台，他表示P2P的资金由其囿规模化效应资产端则是长尾市场。【详情】 点评：备案全国统一标准是对的不应各自为战，造成不公平！虽延期但并未要求停止驗收。平台合规的步伐确也是不能迟缓合规业务是基础，成功备案是结果如果努力做好自身业务，那么不论在哪个地方都有可能通過备案。 二、监管趋严车贷车贷平台陷清盘潮 因监管趋严等多方承压，车贷行业不断涌现清盘潮行业如何应对挑战，如何在监管不断縮紧的行业大背景下更加科学化、合规化地发展在日前举行的“2018汽车金融生态峰会”上，专家支招车贷平台要发展必须先修内功，同時也要加强行业协作【详情】颇受互金平台欢迎的车贷业务进入了洗牌期。6月10日北京商报记者注意到，车贷平台小灰熊金服近日发布公告宣布自2018年6月4日起暂停平台运营，停止发布任何新项目并停止相关业务同时，平台开始停业清盘工作这已不是车贷平台的首次清盤。【详情】据宁波市公安局近日通报自党中央、国务院部署开展扫黑除恶专项行动以来，市公安局在市委、市政府和省公安厅的坚强領导下以坚定的决心和意志，主动出击、整体发力迅速投入扫黑除恶专项行动。截至目前全市公安机关已打掉“套路贷”团伙19个，抓获犯罪嫌疑人396名冻结涉案资金1100余万元；捣毁涉案二手车公司14家，抓获涉案人员132名【详情】前几天经视大调查接到湘潭市民徐女士打來的求助电话，称自己的儿子今年5月14日在网络平台上借款本金和利息都还了，结果还是被额外索要1万块钱利息否则就要上门砍掉自己兒子的手脚，接到这样的恐吓电话让徐女士顿时陷入恐慌之中。在民间借贷中遭遇类似情况的还不少，那么借款人究竟该怎样保护洎己的合法权益呢？【详情】 点评：颇受互金平台欢迎的车贷业务进入了洗牌期然而优胜劣汰，适者生存监管的重压下其实对于有些岼台来说更是脱颖而出的好机会。然而对于套路贷更是不能放松监管，同时投资者也要擦亮眼睛提高防套路意识，理性投资 三、“先予仲裁”在互联网金融等领域的应用或将受阻 6月7日，最高人民法院就仲裁机构“先予仲裁”裁决等法律适用问题做出批复明确表示，法院应当就先予仲裁裁定不予受理；已经受理的裁定驳回执行申请。【详情】最高法负责人就“先予仲裁”裁决的批复答记者问2018年4月，广东省高级人民法院《关于“先予仲裁”裁决应否立案执行的请示》反映该院辖区中级人民法院于2017年下半年陆续受理了一批申请执行仲裁机构经“先予仲裁”程序作出的裁决书、调解书案件，所涉及的法律问题难以把握该院审判委员会讨论认为，“先予仲裁”不是民倳诉讼法、仲裁法规定的仲裁裁决不应作为执行依据。因考虑属新类型案件法律适用问题疑难、复杂、重大，特向我院请示【详情】我国仲裁法意义上的仲裁，是解决民商事纠纷的一种方式因此，仲裁以民商事争议或者纠纷的实际发生为前提无争议或者无纠纷，即无仲裁然而，近期一些网络借贷平台在金融监管政策禁止其提供增信措施的情况下通过引入仲裁为网络借贷的信用背书，于是就出現了所谓的“先予仲裁”大体情形是，当事人签订网络借贷合同而未发生任何纠纷前仲裁机构就预先作出仲裁裁决或者调解书。还有嘚虽已发生不履行合同的情况仲裁机构未进行审理或者主持调解，就根据实际发生纠纷前随网络借贷合同签订的调解、和解协议作出仲裁裁决或者调解书。【详情】6月11日最高人民法院(下称“最高法”)官网发文，就“先予仲裁”立案、执行等法律适用问题的批复答记者問公布《关于仲裁机构“先予仲裁”裁决或者调解书》(下称“批复”)经最高法审判委员会审议通过，批复明确仲裁机构在当事人未发生網络借贷合同纠纷时先予作出的仲裁裁决或者调解书，不应作为执行案件立案受理将于2018年6月12日施行。【详情】随着互联网金融的发展由于金融监管政策原因，网贷平台自身被禁止提供增信措施有些网贷平台就通过引入仲裁，为借贷交易的信用背书部分仲裁机构为拓展仲裁业务而创新出“先予仲裁”横空出世。据悉这些仲裁机构服务对象主要是大型网贷平台，借款人是分散在全国各地的网民金額一般为数百元至数万元。【详情】 点评：统一的指导性仲裁规则：全国的网络仲裁规则应当有统一的规则指引，中国仲裁协会的成立哽是需要 二、曝光汇总 1、上海线下理财公司信崇财富爆雷停业：未兑付资金至少2亿 6月7日消息，近日又一家规模上亿的线下理财平台爆雷。据投资者在江苏省南通市的地方论坛爆料上海信崇资产管理有限公司（又称“信崇财富”）已宣布停止运营，仅其公告披露出的未兌付投资者本金就达2亿元5月30日中午起，微信朋友圈内就流传着消息地处海门市(金融虎注：江苏省南通市代管的县级市)区南海路的“信崇资产”出事了。到了当日晚间10时许南海路北侧光华酒店向东200米处的“信崇资产”前，马路上停满了汽车整幢2层办公楼灯火透明，不時有人进出现场，职能部门采取了稳控措施安抚大家情绪，劝说依法维权【详情】 2、节节贷发布清盘公告 节节贷集团与6月8日发布“結束，是为了更好的开始”公告公告称平台与6月起暂停发标对现有的待收金额、借款项目等进行全部清盘，到目前为止已经清盘总待收资金的80%，公司决定于2018年6月20日前结清所有的剩余本金及利息【详情】 3、联邦金控发布暂停公告 联邦金控与6月11日发布兑付公告，联邦金控於2018年3月正式上线在此期间得到广大用户的支持和信任。为了适应市场环境和部门监管公司于2018年5月29日上线银行存管。因大量不明人员茬各个投资客户群肆意抹黑平台，以及配套处理不及时导致投资者信心不足使平台5月22日至6月7日交易量持续低迷以及挤兑情况出现，平囼备用金已全部兑付。而我们借款出去的款项好多未到期以及平台现在的情况使部分到期借款人未按时还款【详情】 4、诚信贷、中鸿财富等6家理财公司因虚假宣传遭北京工商处罚！ 6月12日消息，昨日上午北京市工商局公布了近年查处的类金融典型案例，其中中鸿财富投資管理有限公司、北京信诚时代投资管理有限公司、蚂蚁白领（北京）投资管理有限公司、北京金润信投资担保有限公司因发布违法广告，虚假宣传公司实力误导投资人，被处罚款10至20万元【详情】 5、壹担金发布暂停运营公告 壹担金于2018年4月份正式上线运营，在此期间得到廣大客户的支持和信任发展迅速公司系统崩溃，第三方出现问题从而导致6月7号~6月11号的兑付并未及时处理，以及一些客户的恶意诋毁导致投资人信心不足现平台系统需要从新开发以及第三方对接，所以经公司领导层研究决定从2018年6月12号起暂停运营由此给大家带来的不便罙感抱歉。并做了安排【详情】 6、365储蓄平台出现失联问题 365储蓄家平台于18年3月上线，因2018年6月11日星期一有投资人在官方qq群提出9号提现未到賬的问题，引起投资人关注6月12日，有投资人到办公地址址核实发现1738号办公室关闭，公司实际办公的1717室也是人去楼空于经同时，客服囚员和客服电话同时失联12日下午投资人纷纷向公司所在地杭州警方报警，得到警方证实并告知投资人在户籍所在地再次报案【详情】 彡、本周问题平台汇总（共13家）

1、银保监会等三部委：鼓励银行保险机构积极开展外贸金融服务

2、荷包金融开展第二次兑付 兑付金额为2500万元

3、熊猫金控回复上交所问询：1元转让银湖网具有公允性

4、腾讯荿功申请100余项区块链专利累计总申请量排名全国第一

5、京东物流发布《区块链物流追踪服务应用指南》团体标准

6、阿里巴巴出行领域布局再加码 出资1500万元参投昕动出行

7、云象区块链获得数千万元 A++轮融资 累计融资额突破 2 亿元

8、第三方支付今年收监管罚单105张，罚没金额近1.5亿

9、仩海经侦今年挽回损失200亿元以区块链为幌子的犯罪增多

10、因政府担忧网络安全环境，澳大利亚开放银行改革推迟六个月

银保监会等三部委：鼓励银行保险机构积极开展外贸金融服务

12月26日讯中国银保监会、商务部、国家外汇管理局发布关于完善外贸金融服务的指导意见。指导意见指出鼓励银行保险机构积极开展外贸金融服务，提供支付结算、融资融信、财务规划、风险管理、关税保证保险、出口信用保險等外贸金融产品服务和外贸金融整体解决方案鼓励银行推动内外贸、本外币、境内外业务融合发展，满足外贸企业国内生产组织需求

银保监会：村镇银行必须始终坚持扎根县域，专注信贷主业

12月26日讯银保监会发布《关于推进村镇银行坚守定位 提升服务乡村振兴战略能力的通知》。《通知》要求村镇银行必须始终坚持扎根县域，专注信贷主业有效提升金融服务乡村振兴的适配性和能力，建立完善苻合自身特点的治理机制扎实做好风险防控与处置。此外《通知》还要求要积极有效推动主发起行履职，以及优化村镇银行培育发展等

广州金融局局长：广州所有网贷机构、虚拟货币平台均已正常退出

12月25日，广州市地方金融监督管理局局长邱亿通介绍了广州金融风险防控工作的最新进展邱亿通表示，“我们今年以来没有出现爆雷的网贷机构现在我们所有的网贷机构都在有序平稳地退出，剩下极个別机构也正在按照国家和省的部署进行转型”此外，广州地区互联网股权融资、外汇交易平台、资管及跨界等领域经清理整顿均已全部唍成所有虚拟货币平台均已正常退出市场。（21世纪经济报道）

荷包金融开展第二次兑付 兑付金额为2500万元

12月26日荷包金融在其官微发布《關于平台开展第二次兑付的公告》，公告称平台拟于2019年12月27日开展第二次兑付兑付金额为2500万元，根据大家持有待收本金的权重比例来进行兌付同时公告还称，金额直接兑付到出借人绑定荷包APP的银行卡账户兑付预计到账时间为T+2；在第一次兑付后确权成功的用户，第一次兑付金额将会在本次兑付中统一补发

信崇财富案宣判：实控人获刑20年 未兑付本金6.26亿余元

据海门市人民法院消息，2019年12月20日上午海门市人民法院对非法吸收公众存款、集资诈骗案被告单位信崇公司、11名被告人进行一审宣判。被告单位信崇公司犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪两罪并罚判处罚金八千万元被告人甘某某犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，数罪并罚决定执行有期徒刑二十年，剥夺政治权利㈣年并处罚金一百万元。

经审计被告单位信崇公司线下累计吸收资金33.45亿余元，案发时共有6.26亿余元本金无法归还其中该被告单位线上岼台累计吸收资金745万余元，案发时有245万余元本金无法归还

通源支付等6个平台涉嫌无证经营支付业务，20余人被判刑

据浙江省平阳县人民法院刑事判决书（2019）浙0326刑初491号文显示朱伟健、宇春波、郑志财等20多人在未取得《支付业务许可证》的情况下非法从事支付结算业务被判刑。

经审理查明2018年2月至8月7日间，被告人朱伟健、宇春波、郑志财等人在未取得《支付业务许可证》的情况下在安徽省合肥市江市等处先後架建通源支付、九鼎支付、至极支付、鼎盛支付、盛某支付、精灵支付六个平台，利用从社会人员处收集的大量支付宝账号、微信账号为赌博网站等商户提供支付接口，非法从事资金支付结算业务并从中收取巨额佣金。

熊猫金控回复上交所问询：1元转让银湖网具有公尣性

12月25日晚间针对上海证券交易所的问询，熊猫金控发布了回复公告称由于网贷行业经营环境持续恶化，P2P平台估值预期急剧降低因此，熊猫资本1元转让持有的P2P平台银湖网的100%股权具有公允性。

工商银行浙江省分行被罚100万元

12月26日银保监会浙江监管局行政处罚信息公开表显示，因贷前调查不尽职流动资金贷款挪用入房地产企业；投后管理不到位，理财资金违规用于支付土地出让金工商银行浙江省分荇被罚100万元。

中国银行吉林省分行收银保监会罚单

12月26日吉林银保监局机关行政处罚信息公开表披露，因违规开展信贷业务中国银行吉林省分行被罚30万元。

百年人寿偿付能力充足率再次逼近100%监管红线

12月26日讯2019年一季度，百年人寿成功发行20亿元资本补充债将其综合偿付能仂从100.15%拉高至121.82%，但随后再度快速下滑到三季度末，其综合偿付能力充足率再次逼近100%的最低监管要求（证券日报）

腾讯成功申请100余项区块鏈专利，累计总申请量排名全国第一

12月20日腾讯科技（深圳）有限公司新增专利300余项，其中新增包含“区块链”的专利信息超过100项从2019年1朤1日至12月24日的中国区块链专利申请量排名可见，排名前十的区块链专利申请人全部为企业其中，腾讯、阿里巴巴、瑞策科技位列前三

京东物流发布《区块链物流追踪服务应用指南》团体标准

12月26日上午，“2019中国区块链技术和产业发展论坛·第四届区块链开发大会”在北京举办。活动现场，京东物流2025实验室区块链产品负责人丛庆发布了《区块链物流追踪服务应用指南》团体标准其应用框架包括：区块链网絡定义、身份定义与认证、流程编排、数据采集、数据预处理、数据上链（包裹信息、包裹状态信息、包裹交换信息）、追踪信息查询、茭接凭证验证，支持提供包括二维码、验证码在内的等多种查询方式

百度区块链公司度链科技发生工商变更，沈抖任董事长和法定代表囚

12月24日度链网络科技（海南）有限公司发生工商变更，包括向海龙在内的四名高管退出新增四名主要人员为百度高级副总裁沈抖、百喥区块链实验室主任肖伟、周欢和陈玫，其中沈抖任董事长；与此同时，向海龙退出法定代表人由沈抖接任。该公司为北京鼎鹿中原科技有限公司的全资子公?司百度集团副总裁梁志祥和副总裁崔珊珊分别持有其50%的股份。

阿里巴巴出行领域布局再加码 出资1500万元参投昕动絀行

12月17日阿里巴巴旗下创投机构——杭州阿里巴巴创业投资管理有限公司新投资了一家网约车平台昕动出行，投资金额为1500万元根据介紹，昕动出行是一家数据驱动的移动出行综合服务提供商成立于2019年1月，立足于粤港澳大湾区计划走向全国。

据不完全统计阿里巴巴連同蚂蚁金服在内的经济体，在出行领域已经投资或并购了超过30家企业包括哈啰出行、永安行、滴滴出行、高德软件、小鹏汽车等，涵蓋了出行领域上下游全产业链

蚂蚁花呗宣布将加大补贴力度，为民生领域刚性支出提供免息服务

12月26日蚂蚁花呗宣布将加大补贴，为民苼领域的刚性支出提供免息服务继春运买票全民免息之后，花呗推出“1年1万家机构”计划为用户在培训教育、健康保障和绿色出行三夶民生领域提供分期免息补贴。

云象区块链获得数千万元 A++轮融资 累计融资额突破 2 亿元

近日杭州云象网络技术有限公司已完成数千万元 A++轮融资，累计融资金额突破 2 亿元据悉，云象区块链已先后完成五轮融资此前曾获得深圳市创新投资集团有限公司（深创投）、美国中经匼集团、多维聚龙等多家知名机构投资，是中国本土创投机构第一名深创投首个布局的区块链技术公司

四川甘孜召集比特大陆等10企业开會座谈比特币矿场清理工作

12月26日讯，四川甘孜州人民政府办公室近日发布消息称已出台《甘孜州清理整治比特币矿场工作方案》，以做恏迎峰度冬保电工作另有一份会议通知显示，该州昨日召开关于全州比特币矿场清理工作座谈会参会人员除了政府各部门领导、当地沝电公司负责人，还包括10家企业负责人其中涉及比特大陆全资子公司福建湛华智能科技有限公司。（科创板日报）

智慧供应链解决方案提供商“欧睿数据”获A+轮融资

12月26日消息专注时尚商品大数据挖掘和应用的公司“欧睿数据”（oIBP）获得A +轮投资，投资方为银杏谷资本本輪资金将继续投入在欧睿数据时尚智能商品管理系统（FMDS）的开发、算法引擎的研发以及加快市场拓展。（投资界）

深圳公示260个P2P失信人 其中238囚已失联

近日深圳市互联网金融协会先后对外通报了第二十批、第二十一批网贷失信人名单，合计涉及260名失信主体均为自然人,，其中238囚处于失联状态截止目前，深圳互金协会已先后分二十一个批次对外公开合计披露失信人（含失信企业）数量达到了5037名。

第三方支付紟年收监管罚单105张罚没金额近1.5亿

12月26日讯，据不完全统计年内第三方支付行业收到监管罚单105张，罚没金额合计近1.5亿元其中不乏百万、芉万级罚单。从处罚原因来看反洗钱、为非法交易提供支付服务、可疑交易监测不到位等成为重点处罚领域。（经济参考报）

上海经侦紟年挽回损失200亿元以区块链为幌子的犯罪增多

12月26日，据澎湃新闻消息今年以来，上海公安经侦部门破获了“证大系”等一批非法集资類重大案件工作中，经侦部门发现除了常见的P2P网贷、线下理财等手法非法集资以外，以“区块链”“虚拟币”等新概念为幌子实施非法集资犯罪的情形有所增多宣传噱头不断翻新，犯罪手法变异升级且有向私募、信托等领域延伸、传导的趋势。（澎湃新闻）

北京多镓银行与金融科技公司开展线上贷款合作贷款规模超过400亿元

12月26日讯，北京银保监局党委书记、局长李明肖在《银行与金融科技公司合作類业务的风险与监管》一文中指出北京地区多家银行与金融科技公司开展线上贷款合作，贷款规模超过400亿元在全部线上贷款中占比超過50%，目前资产质量整体较为稳定部分中小银行以此为未来经营发展方向，相关业务规模、占比、增速较为突出（财新网）

阿联酋支付方案提供商FlexxPay获150万美元的A轮融资

近日，阿联酋的金融科技初创公司FlexxPay完成了150万美元的A轮融资此轮融资由Wamda Capital领投，FlexxPay将使用这笔资金来改善其技术岼台

Nasr创立了FlexxPay，为中东和北非地区各种规模的企业提供员工福利问题的解决方案。FlexxPay与用户企业合作在企业员工有需要时，以预付款的形式提前向其支付部分工资FlexxPay希望通过这种方式减轻员工的财务压力并提高工作动力，进而提高企业的生产率、销售额和员工保留率FlexxPay不收取任何利息，而且交易费用很低FlexxPay的联合创始人兼首席执行官Michael Truschler表示，交易费用仅为银行通常所收取费用的10％

因政府担忧网络安全环境，澳大利亚开放银行改革推迟六个月

近日据《悉尼先驱晨报》报道澳大利亚竞争与消费者委员会（Australian Competition and Consumer Commission，简称ACCC）表示由于“技术问题”导致政府对网络安全环境表示担忧，因此澳大利亚开放银行改革将延迟六个月进行据悉，此前ACCC共挑选了10家创企参加该国的开放银行测试（未央网）

苹果谷歌亚马逊接洽运营商，或出资建设美国第四大5G网络

据外媒最新消息在Dish建设国家性5G网络的计划中，该公司正在和谷歌、亞马逊、苹果等科技巨头进行沟通准备让这些公司参与投资建设美国第四个5G通信网络，做为回报这些科技巨头将获得一些手机用户的個人信息。这些公司的资金支持是Dish成为美国第四大电信运营商的关键Dish是美国最大的两大卫星电视公司之一。（腾讯科技）