国家外汇管理局关于印发《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》的通知（2004）_金赛波_新浪博客
国家外汇管理局关于印发《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》的通知（2004）
《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》（外管局2004）
国家外汇管理局关于印发《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》的通知
（日 汇发[号）
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行、中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、兴业银行、上海浦东发展银行、中国民生银行、浙商银行：
为规范金融机构大额和可疑外汇资金交易报告行为，完善外汇领域反洗钱法规，加大外汇领域反洗钱工作力度，根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，国家外汇管理局制定了《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》（以下简称《实施细则》，详见附件）。现将《实施细则》印发给你们，并将有关事宜通知如下：
各金融机构应按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《实施细则》的具体规定以及国家外汇管理局公布的大额和可疑外汇资金交易数据采集方案、标准，及时准确地向国家外汇管理局及其分支局报告大额和可疑外汇资金交易，并进一步完善现有的大额和可疑外汇资金交易报告工作。
国家外汇管理局各分支局要加强与金融机构的联系沟通，加大对金融机构反洗钱工作的指导和监管力度。
在收到此文件后，请各分局（外汇管理部）尽快转发所辖支局和银行；请各中资外汇指定银行总行尽快转发所属分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局管理检查司反馈。
联系人：鲁政联系电话：010－
金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则
第一章 总则
第二章 大额和可疑外汇资金交易的报告内容及标准
第三章 金融机构报告大额和可疑外汇资金交易的程序
第四章 外汇局对大额和可疑外汇资金交易 报告数据的汇总、筛选、甄别、分析和调查核实、处理
第五章 法律责任
第六章 附则
为规范金融机构大额和可疑外汇资金交易报告行为，完善外汇领域反洗钱工作，根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（以下简称《管理办法》），制定本实施细则。
国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）负责对金融机构执行《管理办法》实行检查、监督和管理，对金融机构报告的大额和可疑外汇资金交易数据进行汇总、筛选、甄别、分析；对外汇资金交易的可疑信息进行跟踪、核查后，并对属于违反外汇管理规定的行为进行查处，将属于涉嫌洗钱犯罪及其他违法行为的信息、线索移交给公安等执法部门；与其他监管部门、执法部门和司法部门合作，防范和打击洗钱等违法行为。
金融机构应严格遵守反洗钱规定，认真履行反洗钱职责。
金融机构应建立健全反洗钱内控制度，设立专门的反洗钱工作机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，明确专人负责。
金融机构应贯彻实施“了解你的客户”原则，遵守个人存款账户实名制等相关规定，在与客户建立业务联系和办理外汇业务时，了解客户的身份信息和日常经营状况及其他资信状况，识别客户。
金融机构应识别、审核大额和可疑外汇资金交易信息，并及时向外汇局报告。
金融机构应当保存履行反洗钱职责过程中所形成的各种档案资料，保存期至少5年。
金融机构应当遵守保密制度，不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，不得向任何单位或个人透露客户被询问、核查和调查的信息。国家另有规定的除外。
金融机构应协助、配合外汇局、其他监管部门、执法部门和司法部门的反洗钱工作。
&大额和可疑外汇资金交易的报告内容及标准
金融机构对《管理办法》第八条所规定的外汇交易，应按月以纸质文件、电子文件形式同时报告。
金融机构对符合《管理办法》第九条、第十条第（一）、（二）、（三）、（四）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九）、（十）、（十一）、（十二）、（十九）、（二十）项和第十二条第（三）项以及第十三条第（三）、（八）、（九）、（二十三）项所规定情形的外汇交易，应按月以纸质文件、电子文件形式同时报告。
金融机构对符合《管理办法》第十条第（十三）、（十四）、（十五）、（十六）、（十七）、（十八）项和第十二条第（一）、（二）项和第十三条第（一）、（二）、（四）、（五）、（六）、（七）、（十）、（十一）、（十二）、（十三）、（十四）、（十五）、（十六）、（十七）、（十八）、（十九）、（二十）、（二十一）、（二十二）、（二十四）项所规定情形的外汇交易，应及时以纸质文件报告。
客户通过在境内金融机构开立的账户（或银行卡）所发生的大额和可疑外汇资金交易，由开户行（或发卡行）报告；客户通过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由收单行报告；客户不通过账户（或银行卡）发生的大额和可疑外汇资金交易，由业务办理行报告。
报告大额和可疑外汇资金交易时，对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入或付出的情况，单边累计计算并报告。
资金在外汇账户间流动的，按照非现金的相关标准统计并报告；外汇现金存入账户、从账户取出外汇现金以及其他现金交易，按照现金的相关标准统计并报告。
《管理办法》所规定的大额外汇资金交易系指：
（一）企业或个人当日单笔或累计等值1万美元以上的所有现金外汇交易；
（二）个人当日单笔或累计等值10万美元以上的所有非现金外汇交易；
（三）企业当日单笔或累计等值50万美元以上的所有非现金外汇交易；
但符合下列条件的大额外汇资金交易不需报告：
（一）定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里；
（二）活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款；
（三）定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款的；
（四）个人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换的大额交易；
（五）各级党的机关、国家机关（含国家权力机关、行政机关、审判机关、军事机关）、中国人民解放军和武警部队、中国人民政治协商会议全国委员会和地方委员会发生的大额外汇资金交易。以上机构均不含其下属的各类企、事业单位；
（六）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的大额外汇资金交易；
（七）国际金融组织和外国政府贷款项下的大额债务掉期交易；
（八）国家外汇管理局规定的其他大额外汇资金交易。
《管理办法》第九、十、十二、十三条所称的“大量”、“发生额很大”是指所交易的外汇资金金额单笔或累计不低于以下标准：
（一）外汇现金交易等值8000美元的；
（二）个人外汇非现金交易等值8万美元的；
（三）企业外汇非现金交易等值48万美元的。
《管理办法》第九条第（九）、（十）项所称的“大部分”是指百分之五十以上。
《管理办法》第十二条第（三）项所称的“大量人民币现钞”是指20万元以上的人民币现钞。
《管理办法》第十条第（十五）项所称的外商投资企业年利润汇出大幅超出原投入股本或明显与其经营状况不符，是指外商投资企业外方当年累计利润汇出超出已投入股本百分之五十以上金额的，或与企业经营状况不符的情况。
《管理办法》第十条第（十七）项所称的与走私、贩毒、恐怖活动等犯罪严重地区的金融机构附属公司或关联公司进行对销存款或贷款交易，是指金融机构、企业、个人与走私、贩毒、恐怖活动等犯罪严重地区的金融机构附属公司或关联公司进行相互对抵、冲销存款或贷款交易。
《管理办法》第十二条第（一）项所称的外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合，是指从外汇账户提现、结汇、汇出、划转的金额与当日或前一日的现钞存入金额基本吻合的交易。
《管理办法》第十二条第（二）项所称的将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇，是指交易双方（含双方都在境内或分别在境内境外的）储蓄账户或结算账户分别收到外汇或人民币的交易情况，即一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户而自己储蓄账户或结算账户收到相应的人民币，反之亦然。
《管理办法》第十三条第（五）项所称的企业集团内部外汇资金往来划转超出实际业务交易金额的，是指企业集团内部企业之间或者与关联公司之间的外汇资金往来与实际业务需求不符的交易。
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[单选] 当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值（）万美元以上属于大额外汇资金交易范围。
A . A、1B . B、2C . C、3D . D、5
与专业内容不直接相关的各种形式的社会实践活动，如公益劳动，科技服务，这些应该属于（） A．专业实践活动。
B．基地化社会实践活动。
C．非专业实践活动。
D．教学计划内社会实践活动。
带平衡电抗器的三相双反星形可控整流电路中（大电感负载），每个晶闸管流过的平均电流平均值及有效值分别是负载电流平均值的（）。 A、0.5。
B、0.333。
C、0.167。
D、0.289。
E、0.577。
以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金收付交易，个人当天单笔或累计等值外汇（）万美元以上属于大额外汇资金交易范围。 A、5。
新《商标法》没有引入惩罚性赔偿制度。
社会实践活动与科研活动的目的与结果呈现出一致性，主要在于（） A．获得新的理论。
B．培养人才。
C．改进社会。
D．促进知识的更新。
当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值（）万美元以上属于大额外汇资金交易范围。
参考答案：A
●&&参考解析问题：  &#xe6
[单选] 当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值（）万美元以上的属于大额外汇资金交易。
A . A、1B . B、2C . C、3D . D、4
关于锡基巴氏合金，以下说法错误的是（） A．是软基体组织上分布着硬质点。
B．摩擦系数小、良好的导热性和抗蚀性。
C．疲劳强度较高，适于作中、高速柴油机的主轴承。
D．有偏析现象。
雷击火灾现场有哪些特点？
关于巴氏合金的叙述，不正确的是（） A．是软基体组织上分布着硬质点。
B．摩擦系数小、良好的导热性和抗蚀性。
C．疲劳强度低。
D．无偏析现象。
下列轴承合金中，属于在硬基体上分布着软质点轴承合金理想的结构为（） Ⅰ．锡基巴氏合金；Ⅱ．铅基巴氏合金；Ⅲ．铅青铜；Ⅳ．锡青铜；Ⅴ．高锡铝合金。 A．Ⅰ+Ⅱ+Ⅳ。
B．Ⅲ+Ⅴ。
C．Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ。
D．Ⅳ+Ⅴ。
电气火灾调查询问的主要内容有哪些？
当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值（）万美元以上的属于大额外汇资金交易。
参考答案：A
●&&参考解析当前位置：>
国家外汇管理局综合司关于下发金融机构大额和可疑外汇资金交易主报告行名单的通知
发布文号: 汇综发[2003]47号 各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局： 　　为了能够及时收集和汇总金融机构大额和可疑外汇资金交易数据，现将各中资银行总行按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定上报的各省、自治区、直辖市主报告行名单及外资银行在各省、自治区、直辖市的主报告行名单下发给你们，并就有关问题通知如下：　　一、鉴于深圳市中资银行和外资银行的机构较多，而且外汇业务量较大，为便于数据的收集、汇总和输送，决定增加深圳市各中资银行分行和外资银行机构作为主报告行并由其汇总全市的数据直接报送外汇局深圳市分局。　　二、从事外汇业务的城市商业银行、城市社、农村信用合作社、农村合作银行或农村商业银行的数据报送当地外汇局分、支局，由其汇总后逐级上报至总局。　　三、请各分局及时将本通知转发所辖外资银行。　　附件： 　　　　1、中资银行主报告行名单 　　　　2、外资银行主报告行名单&　　注：本《》对印发到各分局的汇综发[2003]47号文附件中个别错误之处进行了勘正，请以此公布内容为准。&&国家外汇管理局&二○○三年四月十七日
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