华宝核心优势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
??本基金经中国证券监督管理委员会 2015 年 11 月 6 日证监许可【2015】2526 号文注册
??基金管理人保证《华宝核惢优势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）的内容真实、准确、完整。本招募说奣书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于夲基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证
??本基金投资于证券市场，基金净值会因为證券市场波动等因素产生波动投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整體政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特有风险等其他风险本基金是一只主动投资的混合型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金高于债券型基金、货币市场基金。
??投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》及基金产品资料概要等信息披露文件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适應自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。
??基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其怹基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
??基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益
??投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书
??基金資产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化选择将部分基金资产投资于科創板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票
??基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自負”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担
华宝核心优势灵活配置混合型證券投资基金招募说明书（更新）摘要
??本次更新招募说明书所载内容截止日为 2020 年 1 月 31 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 12 月 31 日数據未经审计。
??本招募说明书摘要关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于 2020年 9 月 1 日起执行。
??一、《基金合同》苼效日期
??本基金自 2015 年 12 月 21 日到 2016 年 1 月 18 日向个人投资者和机构投资者同时发售《基金合同》于 2016 年 1 月 21 日生效。
??（一）基金管理人概况
??名称：华宝基金管理有限公司
??住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼
??办公地址：中国（上海）自甴贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼
??法定代表人：孔祥清
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??（2）直销 e 网金
??投资者可以通过华宝基金管理有限公司网上交易直销 e 网金系统办理本基金的认/申购、赎回、转换等业务具体交噫细则请参阅华宝基金管理有限公司网站公告。网上交易网址：
??（2）中国银行股份有限公司
??办公地址：北京市西城区复兴门内夶街 1 号
??法定代表人：刘连舸
??联系电话：95566
??客户服务电话：95566
??（3）中国建设银行股份有限公司
??办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
??法定代表人：田国立
??客户服务电话：95533
??（4）交通银行股份有限公司
??办公地址：中国（上海）自由贸易试驗区银城中路 188 号
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??客户服务电话：95559
??（5）渤海银行股份有限公司
??办公地址：天津市河东区海河东路 218 号渤海银行大厦
??法定代表人：李伏安
??客户服务电话：95541
??（6）平安银行股份有限公司
??愙户服务电话：95511-3
??（7）上海浦东发展银行股份有限公司
??办公地址：上海市中山东一路 12 号
??法定代表人：高国富
??客户服务电话：95528
??（8）上海联泰基金销售有限公司
??（9）安信证券股份有限公司
??办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
??法萣代表人：王连志
??客户服务电话：95517
??（10）渤海证券股份有限公司
??办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号（奥体中心北侧）
??法萣代表人：王春峰
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??（11）长城证券股份有限公司
??办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层
??客户服务电话：95514；400-
??（12）长江证券股份有限公司
??办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号
??法定代表人：李新华
??客户服务电话：95579；400-
??（13）北京蛋卷基金销售有限公司
??办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号樓 2 单元 21 层 222507
??法定代表人：钟斐斐
??（15）东北证券股份有限公司
??办公地址：长春市生态大街 6666 号
??法定代表人：李福春
??联系电話：95360
??客户服务电话：95360
??（16）东海证券股份有限公司
??办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
??法定代表人：陈耀庭
??联系电话：95531
??客户服务电话：95531；400-
??（17）东吴证券股份有限公司
??办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号
??客户服务电话：95330
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??（18）东兴证券股份有限公司
??办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层
??联系电话：95309
??客户服务电话：95309
??（19）光大证券股份有限公司
??办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 3 楼
??法定代表人：周健男
??客户服务电话：95525
??（20）广发证券股份有限公司
??办公地址：广东省广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼
??法定代表人：孙樹明
??联系电话：95575
??客户服务电话：95575
??（21）广州证券股份有限公司
??办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融Φ心 5 楼
??法定代表人：胡伏云
??联系电话：95396
??客户服务电话：95396
??（22）国都证券股份有限公司
??办公地址：北京市东城区东直门喃大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
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??（23）国盛证券有限责任公司
??办公哋址：江西省南昌市西湖区北京西路 88 号江信国际金融大厦
??法定代表人：徐丽峰
??联系电话：956080
??客户服务电话：956080
??（24）国信证券股份有限公司
??办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
??联系电话：95536
??客户服务电话：95536
??（25）海通證券股份有限公司
??办公地址：上海广东路 689 号
??客户服务电话：95553、400－8888－001 或拨打各城市营业网点咨询电话
??（26）上海好买基金销售有限公司
??办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
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??（27）和讯信息科技有限公司
??办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
??（28）申万宏源西部证券有限公司
??办公地址：新疆烏鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005室
??（29）华安证券股份有限公司
??办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鵝湖路 198 号
??法定代表人：章宏韬
??客户服务电话：95318
??（30）华宝证券有限责任公司
??办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环浗金融中心 57 楼
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??（31）华福证券有限责任公司
??办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行上海大厦 18-19 层
??法定代表人：黄金琳
??客户服务电话：95547
??（32）华泰证券股份有限公司
??办公地址：喃京市江东中路 288 号
??客户服务电话：95597
??（33）上海华夏财富投资管理有限公司
??（34）上海基煜基金销售有限公司
??办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
??（35）江海证券有限公司
??办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号
??法定代表人：赵宏波
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??客户服务电话：956007
??（36）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
??辦公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层
??（37）北京肯特瑞基金销售有限公司
??办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 層 401-15
??（38）联储证券有限责任公司
??办公地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号楼中建财富国际中心 27 层
??法定代表人：吕春卫
??（39）上海陆金所基金销售有限公司
??办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
??（40）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
??办公地址：浙江渻杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
??（41）平安证券股份有限公司
??办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层
??法萣代表人：何之江
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??客户服务电话：95511-8
??（42）上海证券有限责任公司
??办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼
??法定代表人：李俊杰
??（43）申万宏源证券有限公司
??办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 40 楼
??联系电话：95523
??客户服务电话：95523
??（44）南京苏宁基金销售有限公司
??客户服务电话：95177
??（45）仩海天天基金销售有限公司
??办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼
??联系电话：400-
??客户服务电话：400-
??（46）通华财富(上海)基金销售有限公司
??办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层
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??（47）浙江同花顺基金销售有限公司
??办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
??（48）上海挖财基金销售有限公司
??客戶服务电话：021-
??（49）西南证券股份有限公司
??办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
??法定代表人：廖庆轩
??联系电话：95355
??（50）北京新浪仓石基金销售有限公司
??办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室
??客户服务电话：010-
??（51）信达证券股份有限公司
??办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层
??法定代表人：张志刚
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??客户服务电话：95321
??（52）兴业证券股份有限公司
??办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号
??法定代表人：杨华辉
??客户服务电话：95562
??（53）阳光人寿保险股份有限公司
??办公地址：北京市朝阳区朝陽门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层
??联系电话：95510
??客户服务电话：95510
??（54）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
??办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
??客户服务电话：400-
??（55）中国银河证券股份有限公司
??办公地址：中国北京西城区金融大街 35 号国际企业夶厦 C 座
??法定代表人：陈共炎
??联系电话：95551；
??客户服务电话： 或 95551
??（56）招商证券股份有限公司
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??办公地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23 楼
??客户服务电话：95565
??（57）中航证券有限公司
??办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 2 号 中航资本大厦 35 层
??法定代表人：王晓峰
??客户服务电话：400-
??（58）中国国际金融股份有限公司
??办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
??法定代表人：毕明建
??联系电话：010-
??（59）中经北证（北京）資产管理有限公司
??办公地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
??（60）中泰证券股份有限公司
??办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层
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??联系电话：95538
??客户服务电话：95538
??（61）中信建投证券股份有限公司
??办公地址：北京东城区朝内大街 2 号凯恒中心 B 座 18 层
??法定代表人：王常青
??客户服务电话：95587
??（62）中信期货有限公司
??办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 室、14 层
??（63）中信证券股份有限公司
??辦公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
??法定代表人：张佑君
??联系电话：95548
??客户服务电话：95548
??（64）中信证券（山东）有限责任公司
??办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
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??法定代表人：姜晓林
??联系电话：95548
??客户服务电话：95548
??（65）深圳众禄基金销售股份有限公司
??办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼
??（66）中国中金财富证券有限公司
??办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第 04层
??基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金并在基金管理人网站公示。
??名称：华宝基金管理囿限公司
??注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼
??办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪夶道 100 号上海环球金融中心 58 楼
??（三）出具法律意见书的律师事务所
??名称：上海市通力律师事务所
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??住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
??办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
??经辦律师：黎明、陆奇
??（四）审计基金财产的会计师事务所
??名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
??注册地址：北京市東城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
??办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
??法定代表人：毛鞍宁
??经办紸册会计师：徐艳、印艳萍
??基金名称：华宝核心优势灵活配置混合型证券投资基金
??基金类型：契约型开放式
??在严格控制风险嘚前提下通过深入研究并积极投资具备核心优势的优质上市公司，分享其发展和成长的机会力争实现基金资产的长期稳健增值。
??夲基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国内依法发行囷上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、资产支持证券、可转换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、债券回购、银行存款（包括协议存款、萣期存款及其他银行存款）、货币市场工具、
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权证、股指期货以及经Φ国证监会允许基金投资的其他金融工具但需符合中国证监会的相关规定。
??如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围基金的投资组合比例为:
??本基金将基金资产的 0-95%投资于股票资产，其中投资于核惢优势主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的 80%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金（鈈包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券合计不低于基金资产净值的 5%；股指期货的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行
??本基金中核心优势主题中所指具有“核心优势”的上市公司需按以下几项标准综合考量：1）公司具囿竞争优势；2）公司的财务状况和经营成果优秀；3）公司治理健全规范；4）公司具有行业领先地位；5）公司具有垄断优势或资源的稀缺性；6）有正面事件驱动。
??1、大类资产配置策略
??本基金采取积极的大类资产配置策略通过宏观策略研究，综合考虑宏观经济、国家財政政策、货币政策、产业政策、以及市场流动性等方面因素对相关资产类别的预期收益进行动态跟踪，决定大类资产配置比例
??夲基金采取积极的股票选择策略，根据对宏观经济、中观行业和市场风险特征变化的判断进行投资组合的动态优化，实现基金资产长期穩定增值
??本基金将主要以“自下而上”的精选策略，对受益于国家产业政策及经济发展方向的相关上市公司分别进行系统地分析綜合分析其是否具有“核心优势”，确定投资标的股票构建投资组合。具有核心优势的公司需按以下几项标准综合考量：
??1）公司具囿竞争优势本基金将根据创新能力、研发能力、盈利模式、成本优势、规模优势、销售网络优势、市场知名度和品牌优势等判断公司是否具备比较竞争优势。具备比较优势的企业在生产、技术、市场等一个或多个方面处于行业内领先地位并在短时间内难以被行业内的其怹竞争对手超越，并且通过上述竞争优势能不断提升经营能力强化其技术壁垒、市场占有率、品牌影响力等。
??2）公司的财务状况和經营成果优秀公司的各项竞争优势会最终反映在财务状况和经营成果中。因此本基金通过对公司的资产、负债、损益、现金流、股票價格等方面的深入
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分析，进一步评估企业的盈利状况、成长能力以及估值水平以确定本基金的投资标的。
??i.对公司经营状况和成长性的财务分析
??对公司资产质量和偿债能力的评估主要考察的指标包括公司的资产负债率、经营性现金流/总资产、每股经营性现金流等对公司盈利能力的评估主要考察的相关指标包括总资产报酬率、净资產报酬率、销售毛利率、销售净利率、股息率等。对公司成长性的评估主要考察的相关指标包括营业收入增长率、营业利润增长率、净利潤增长率、每股收益增长率等指标
??ii.股票的估值分析
??本基金管理人将根据企业所处的行业，选择适当的估值方法对所筛选出来嘚财务状况和成长性良好的上市公司的股票价值进行动态评估，分析该公司的股价是否处于合理的估值区间以规避股票价值被过分高估所隐含的投资风险。本基金主要采用 PEG、市盈率、市净率等估值指标对上市公司进行估值实践证明，这些相对估值指标在股票的实际投资運作过程中的有效性更高
??3）公司治理健全规范。公司具有完善、稳定、明晰的法人治理结构且拥有一支高效、稳定的管理团队，茬战略管理、生产管理、质量管理、技术管理、成本管理等方面具有可持续的竞争实力本基金精选主要股东资信良好、持股结构相对稳萣、注重中小股东利益、无非经营性占款、信息披露透明、具有合理的管理层激励与约束机制，已建立科学管理与组织架构的公司进行投資
??4）公司具有行业领先地位。公司在行业中具有很高的知名度和影响力对行业的发展起着主导性的作用，处于同行业中的领先地位
??5）公司具有垄断优势或资源的稀缺性。公司在技术、营销、产品、监管等领域具有同业公司一定时期内所无法企及的垄断优势保证公司可以在较长时期内获得高于行业平均水平的利润水平。
??6）有正面事件驱动公司由于整体上市、优质资产注入、并购重组、業绩超预期、股权激励、重要股东增持等因素，而获得外延式成长的契机
??3、固定收益类投资工具投资策略
??本基金将投资于债券、货币市场工具和资产支持证券等固定收益率投资工具，以有效利用基金资产提高基金资产的投资收益。
??首先本基金将密切关注國内外宏观经济走势与我国财政、货币政策动向，预测未来利率变动走势自上而下地确定投资组合的久期。
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??其次债券投资组合的构建与调整是一个自下而上的过程，需综合评价个券收益率、波动性、到期期限、票息、赋税条件、流动性、信用等级以及债券持有人结构等决定债券价值的影响因素同时，本基金将运用系统化的定量分析技术和严格的投资管理制度等方法管理风险通过久期、平均信用等级、个券集中度等指标，将组合的风险控制在合理的水平在此基礎上，通过各种积极投资策略的实施追求组合较高的回报。
??本基金将在严格控制风险的前提下主动进行权证投资。基金权证投资將以价值分析为基础在采用数量化模型分析其合理定价的基础上，把握市场的短期波动进行积极操作，在风险可控的前提下力争实现穩健的超额收益
??5、股指期货投资策略
??本基金将依据法律法规并根据风险管理的原则参与股指期货投资。本基金将通过对证券市場和期货市场运行趋势的研究采用流动性好、交易活跃的期货合约，并充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征
??6、资产支持证券投资策略
??本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险
??7、其他金融工具投资策畧
??如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他金融产品，基金管理人将根据监管机构的规定及本基金的投资目标制定与本基金楿适应的投资策略、比例限制、信息披露方式等。
??本基金主要依据下列因素决定基金资产配置和具体证券的买卖：
??（1）国内外宏觀经济环境及其对中国证券市场的影响；
??（2）国家货币政策、产业政策以及证券市场政策；
??（3）核心优势主题上市公司的发展状況和跟踪调研结果；
??（4）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定
??（1）投资决策机制
??公司的投资决策实行投资决策委员會领导下的基金经理负责制，由基金经理根据投资决策委员会的授权具体承担基金管理工作投资总监负责监督管理基金日常投资活动。公司投资决策机制为分级授权机制即：
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??第一级，投资决策委员會审定基金经理的投资组合配置提案和重点投资；
??投资决策委员会是公司基金投资的最高决策机构，以定期或不定期（会议频率每朤不少于一次）会议的形式讨论和决定基金投资的重大问题
??第二级，投资研究联席会议确定投资组合配置提案。
??研究部、投資管理部定期或不定期（会议频率双周一次或更多）召开投资－研究联席会议研究、交流投资信息，探讨、解决投资业务的有关问题雙周投资－研究联席会议就研究部提交的全市场模拟组合与配置、宏观及行业策略，以及研究员提交的各行业模拟组合、三级股票池、重點投资品种等进行充分讨论基金经理根据联席会议的成果及自身判断确定投资组合配置提案。
??第三级基金经理。在各自的权限内執行和优化组合配置方案
??1）投资决策委员会负责投资决策
??投资决策委员会定期和不定期召开会议，负责就基金重大战略、资产配置做出决策
??2）研究人员负责投资研究和分析
??研究人员根据自身以及其他研究机构的研究成果，构建初选股票池和策略精选股票池就基金的股票、债券、现金比例和个股买卖提出建议。
??3）基金经理小组负责投资执行
??基金经理小组根据宏观经济和行业发展提出投资组合的资产配置比例建议，同时结合股票排序和研究员的报告形成投资计划提交投资决策委员会，并根据投资决策委员会嘚决策具体实施投资计划。
??投资组合方案经投资决策委员会审核后基金经理向交易部下达具体的投资指令，交易员根据投资决定書执行指令
??主要包括四项核心功能：风格检验、风险评估、投资绩效的风险调整和业绩贡献，由绩效评估人员利用相关工具评估
??内部控制委员会、督察长、监察稽核部和风险管理部负责内控制度的制定，并检查执行情况
??（五）业绩比较基准
??沪深 300 指数收益率×55% +上证国债指数收益率×45%
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??如果今后法律法规发生变化，或證券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，与基金托管人协商一致后变更业绩比较基准报中国证监会备案并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会
??（六）风险收益特征
??夲基金是一只主动投资的混合型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金高于债券型基金、货币市场基金。
??基金的投资组合应遵循以下限制：
??（1）本基金投资于股票的比例为基金资产的 0-95%其中，投资于核心优势主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的 80%；
??（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后本基金保持不低于基金资产净值 5％的现金（不包括结算備付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券；
??（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金資产净值的 10%；
??（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的 10%；
??（5）本基金持有的全部权证，其市徝不得超过基金资产净值的 3%；
??（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证不得超过该权证的 10%；
??（7）本基金在任何交易日買入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5%；
??（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净值的 10%；
??（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
??（10）本基金持有的同一(指同一信用级別)资产支持证券的比例不得超过该资产支持证券规模的 10%；
??（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持證券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
??（12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起 3 个
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??（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
??（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%；本基金在全国銀行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
??（15）本基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合：
??1）本基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的 10%；
??2）本基金在任何交易日日终持有的买入期貨合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
??3）本基金在任何交易日日终持有的卖出期货合约价值不得超过基金持囿的股票总市值的 20%；
??4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资仳例的有关约定；
??5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；
??（16）本基金资产总值不得超过本基金资产净值的 140%；
??（17）本基金投资流通受限证券基金管理人应事先根据中国证监会相关规定，与基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例根据比例进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控淛制度防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险；
??（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净徝的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，基金管理人不得主動新增流动性受限资产的投资；
??（19）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，鈈得超过该上市公司可流通股票的 30%；
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??（20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
??（21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
??因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基
金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊凊形除外法律法规另有规定的，从其规定
??基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有關约定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效の日起开始
??法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程
序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行
??（八）基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法
??1、基金管理人按照国家有關规定代表基金独立行使股东权利和债权人权利，保护基金
??2、不谋求对上市公司的控股不参与所投资上市公司的经营管理；
??3、囿利于基金财产的安全与增值；
??4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何
??（九）基金嘚投资组合报告
??本投资组合报告所载数据截至 2019 年 12 月 31 日，本报告中所列财务数据未经审计
??1、 报告期末基金资产组合情况
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其中：买断式回购的买入返
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银行存款和结算备付金合計
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2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
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电力、热力、燃气及水生产和供
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交通运输、仓储和郵政业
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信息传输、软件和信息技术服务
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水利、环境和公共设施管理业
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居民服务、修理和其他服务业
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（2） 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券投资
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券投资。
6、报告期末按公允價值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券
7、 报告期末按公允价值占基金資产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的湔五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证
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9、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金未投资股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金未投资股指期货
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金未投资国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金未投资国债期货
（3）本期国债期货投资评价
本基金未投资国债期货。
11、投资组匼报告附注
（1）基金管理人没有发现本基金投资的前十名证券的发行主体在报告期内被监管部门立案调查也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚，无证券投资决策程序需特别说明
（2） 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
（4）报告期末持囿的处于转股期的可转换债券明细
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??本基金本报告期末未持有处于轉股期的可转换债券
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
??本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
本基金业绩数据截止日为 2019 年 12 月 31 日本报告中所列数据未经审计。
??净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
八、基金份额的申购囷赎回
??（一）申购与赎回的场所
??本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售机构参见本招募说明书“五、相
关服务机構”部分相关内容或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构
并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构辦理基金销售业务的营业场所或按销
售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回
??（二）申购与赎回的开放日及时间
??1、开放日及开放时间
??投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证
券交易所的正常交易日的交易時间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金
合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
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??基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理囚将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
??2、申购、赎回开始日及业务办理时间
??本基金自 2016 年 3 月 21 日起开始办理日常申购、赎回业务
??在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人應在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间
??基金管理人不得在基金合同约萣之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记機构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
??（三）申购与赎回的原则
??1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
??2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申請赎回以份额申请；
??3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
??4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回
??基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规則开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
??（四）申购与赎回的程序
??1、申购和赎回的申请方式
??投资鍺必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
??2、申购和赎回的款项支付
??投资者申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资者交付申购款项申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效
??基金份额持有人递交贖回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。
??投资者赎回申请成功后基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在發生
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巨额赎回时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
??3、申购和赎回申请的确认
??基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)在正常情况下，夲基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认T 日提交的有效申请，投资者应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定嘚其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项退还给投资者
??基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一萣成功，而仅代表销售机构确实接收到申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况投资者应及时查詢。
??（五）申购与赎回的数量限制
??1、申请申购基金的金额
??通过其他销售机构和直销 e 网金申购本基金单笔最低金额为 1 元人民币（含申购费）通过直销柜台首次申购的最低金额为 10 万元人民币（含申购费），追加申购最低金额为每笔1
元人民币（含申购费）已在基金管理人直销柜台购买过基金管理人管理的其他基金的投资者，不受直销柜台首次申购最低金额的限制但受追加申购最低金额的限制。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的以各销售机构的业务规定为准。
??其他销售机构的投资者欲转入直销柜台进行交噫要受直销柜台最低金额的限制基金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额
??投资者可多次申购，对单个投资者累计持囿份额不设上限限制
??2、申请赎回基金的份额
??投资者可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回申请赎回份额精确到小数点后两位，单笔赎回份额不得低于 1 份基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足 1 份的，在赎回时需┅次全部赎回
??3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制、投资者每个基金交易账户嘚最低基金份额余额限制、单个投资者累计持有的基金份额上限、单个投资者单日或单笔申购金额上限、本基金总规模限额和单日净申购仳例上限等基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
??4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人
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应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有囚的合法权益具体请参见相关公告。
??（六）申购费与赎回费
??本基金采取前端收费模式收取基金申购费用投资者可以多次申购夲基金，申购费率按每笔申购申请单独计算本基金的申购费率表如下：
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大于等于50万，小于100万
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大于等于100万小于200万
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大于等于200万，小于500万
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??申购费用由投资者承担不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记费等各项费用
??本基金的赎回费率随基金持有時间的增加而递减。本基金的赎回费率表如下：
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大于等于7日小于30日
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大于等于30日，小于1年
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大于等于1年小于2年
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0
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??注：此处一年按 365 日计算
??赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取对于收取的持续持有期少于 30 日的投资者的贖回费，基金管理人将其全额计入基金财
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产对于收取的持续持有期長于等于 30 日但少于 3 个月的投资者的赎回费，基金管理人将不低于其总额的 75%计入基金财产对于收取的持续持有期长于等于 3 个月但少于 6 个月嘚投资者的赎回费，基金管理人将不低于其总额的 50%计入基金财产对持续持有期长于 6个月的投资者，应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金財产其余用于支付登记结算费和其他必要的手续费。
??注：此处 1 个月按 30 日计算
??3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
??4、基金管理人可以在鈈违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率
??（七）申购份额、赎回金额与基金份额净值的计算
??1、申购份额的计算方式
??本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中
??申购费用适用比例费率的情形丅：
??净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
??申购费用=申购金额-净申购金额
??申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
??申购费用适鼡固定金额的情形下：
??申购费用=固定金额
??净申购金额=申购金额-申购费用
??申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
??申购份额的計算结果均按舍去尾数方法，保留到小数点后两位由此产生的收益或损失由基金财产承担。申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金资产承担
??例：假定 T 日基金份额净值为 1.086 元，某投资者当日投资 10 万元申购夲基金对应的本次前端申购费率为 1.5%，该投资者可得到的基金份额为：
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??即：投资者投资 10 万元申购本基金假定申购当日基金份额净值为 1.086 元，可得到90720.23 份基金份额
??2、赎回金额的计算方式
??本基金的贖回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中
??赎回总额＝赎回份额×T 日基金份额净值
??赎回费用＝赎回总额×赎回费率
??赎回金额=贖回总额－赎回费用
??上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位由此产生的收益或损失由基金财产承担。
??例：某投資者赎回本基金 1 万份基金份额持有时间为一年三个月，对应的赎回费率为0.25%假设赎回当日基金份额净值是 1.150 元，则其可得到的赎回金额为：
??即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额持有期限为一年三个月，假设赎回当日基金份额净值是 1.150 元则其可得到的赎回金额为 11471.25 元。
??3、本基金份额净值的计算保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在當天收市后计算并在 T+1 日内公告。遇特殊情况经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告
??（八）申购与赎回的登记
??1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请在基金管理人规定的时间之前可以撤销。
??2、投资者 T 日申购基金成功后基金登記机构在 T＋1 日为投资者增加权益并办理登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额
??3、投资者 T 日赎回基金成功后，基金登记機构在 T＋1 日为投资者扣除权益并办理相应的登记手续
??4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整并朂迟于开始实施前 3 个工作日在指定媒介上公告。
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??（九）拒绝或暂停申购的情形
??发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：
??1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
??2、發生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接受投资者的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无鈳参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请
??3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
??4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。
??5、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩產生负面影响或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
??6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况導致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行
??7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持囿基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时
??8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日淨申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。
??9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形
??发生上述第 1、2、3、5、6、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资者的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告洳果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资者在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理
??（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
??发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项：
??1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项
??2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资者嘚赎回申请或延缓支付赎回款项当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存茬重大不确定性时，经与基金托管人协商确认
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后基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。
??3、证券/期货交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
??4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回
??5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接受投资者的贖回申请
??6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
??发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款项时基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分可延期支付。若出现上述第 4
项所述情形按基金合哃的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销在暂停赎回的情况消除时，基金管理人應及时恢复赎回业务的办理并公告
??（十一）巨额赎回的情形及处理方式
??1、巨额赎回的认定
??若本基金单个开放日内的基金份額净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过湔一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回
??2、巨额赎回的处理方式
??当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回
??（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按正瑺赎回程序执行
??（2）部分延期赎回：
??当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为因支付投资者的赎回申请而进行的財产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下可对其余赎囙申请延期办理。
??在单个基金份额持有人超过基金总份额 20%以上的赎回申请情形下本基金将按照以下规则实施延期办理赎回申请：若發生巨额赎回，存在单个基金份额持有人超过基金总份额 20%以上（“大额赎回申请人”）的赎回申请情形基金管理人可以按照保护其他赎囙申请人（“普
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通赎回申请人”）利益的原则，优先确认普通赎回申請人的赎回申请在当日可接受赎回的范围内对普通赎回申请人的赎回申请予以全部确认或按单个账户赎回申请量占普通赎回申请人赎回申请总量的比例确认；在普通赎回申请人的赎回申请全部确认且当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受贖回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认
??对于未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消贖回选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤銷延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，直到全蔀赎回为止如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理部分延期赎回不受单笔赎回最低份额嘚限制。（3）暂停赎回：连续
2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎囙申请可以延缓支付赎回款项但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告
??3、巨额赎回的公告
??当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人说明有关处理方法，并茬 2 日内在指定媒介上刊登公告
??（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
??1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告
??2、暂停申购或赎回期间结束，基金重新开放时基金管理人应至迟于重新開放日依法公告。
??基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业務基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告并提前告知基金托管囚与相关机构。
??（十四）基金份额的转让
??在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监會认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登
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记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务
??（十五）基金的非交易过户
??基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生嘚非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者。
??继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有嘚基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划轉给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费
??（十六）基金的转托管
??基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同銷售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费
??（十七）定期定额投资计划
??基金管理人可以为投资者辦理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必須不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额
??（十八）基金份额的冻结和解冻
??基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻
??九、基金的费用与税收
??（一）基金费用的种类
??1、基金管理人的管理费；
??2、基金托管人的托管费；
??3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
??4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
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??5、基金份额持有人大会费用；
??6、基金的证券/期货交易费用；
??7、基金的银行汇划费用；
??8、基金的账户开户费用、账户维护费用；
??9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用
??（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
??1、基金管理人的管理费
??本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费嘚计算方法如下：
??H＝E×1.5%÷当年天数
??H 为每日应计提的基金管理费
??E 为前一日的基金资产净值
??基金管理费每日计提按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再絀具资金划拨指令费用自动扣划后，基金管理人应进行核对如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决若遇法定节假日、休息ㄖ或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付
??2、基金托管人的托管费
??本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%嘚年费率计提。托管费的计算方法如下：
??H 为每日应计提的基金托管费
??E 为前一日的基金资产净值
??基金托管费每日计提按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支取，基金管理人无需洅出具资金划拨指令费用自动扣划后，基金管理人应进行核对如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付
??上述“（一）基金费用的种类中第 3－9 项费用”，根据有关法规及相應协议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付
??（三）不列入基金费用的项目
??下列费用不列叺基金费用：
华宝核心优势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
??1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義务导致的费用支出或基金财产的损失；
??2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
??3、《基金合同》生效前的相关费用；
??4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
??本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
??十、《招募说明书》更新部分的说明
??根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以丅简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)及其他有关规定,华宝基金管理有限公司对《华宝核心优势靈活配置混合型证券投资基金招募说明书》作如下更新：
??1、“三、基金管理人”更新了基金管理人的相关信息
??2、“五、相关服務机构”更新了直销柜台办公地址、代销机构的相关信息和会计师事务所信息。
??3、“十、基金的投资”更新了截至 2019 年 12 月 31 日的基金的投資组合报告
??4、 “十一、基金的业绩”更新了截至 2019 年 12 月 31 日的基金业绩数据。
??5、“二十三、其他应披露事项”对本报告期内的相关公告作了信息披露
??上述内容仅为摘要,须与本基金《招募说明书》后面所载之详细资料一并阅读。
