中融货币市场基金更新招募说明书(2018年第1号)-基金-广发银行
当前位置：&&
&& 资讯详情
中融货币市场基金更新招募说明书(2018年第1号)
更新数据日期:
&& 信息来源:
&&&& &&（2018 年第 1 号）&&基金管理人：中融基金管理有限公司&&基金托管人：南京银行股份有限公司&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 2 页 共 146 页&&重要提示&&中融货币市场基金（以下简称“本基金”）根据 2014 年 10 月 9 日中国证券&&监督管理委员会《关于准予中融货币市场基金注册的批复》（证监许可[&&号）的注册进行募集。本基金基金合同于 2014 年 10 月 21 日生效，自该日起本&&基金管理人正式开始管理本基金。&&本招募说明书是对原《中融货币市场基金招募说明书》的定期更新，原招募&&说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证招募说&&明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会&&对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，&&也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等&&作出实质性判断或者保证。&&本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波&&动的影响较大，因此，本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的&&系统性风险。投资本基金的风险还包括：市场风险、管理风险、职业道德风险、&&流动性风险、合规性风险等其他风险。&&本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风&&险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。&&投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和&&基金合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分&&考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，自主、谨&&慎做出投资决策，自行承担投资风险。投资者购买本货币市场基金并不等于将资&&金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也&&不保证最低收益。&&基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并&&不构成新基金业绩表现的保证。&&基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，&&但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金&&投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值&&变化引致的投资风险，由投资者自行负责。&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 3 页 共 146 页&&本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为&&2018 年 4 月 20 日，有关财务数据和净值表现数据截止日为 2018 年 3 月 31 日（未&&经审计）。&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 4 页 共 146 页&&目 录&&第一部分 绪言 ........................................................................................................................5&&第二部分 释义 ........................................................................................................................6&&第三部分 基金管理人 .......................................................................................................... 11&&第四部分 基金托管人 ..........................................................................................................19&&第五部分 相关服务机构 ......................................................................................................24&&第六部分 基金的募集 ..........................................................................................................52&&第七部分 基金合同的生效 ..................................................................................................56&&第八部分 基金份额的申购与赎回 ......................................................................................57&&第九部分 基金的投资 ..........................................................................................................67&&第十部分 基金的业绩 ..........................................................................................................80&&第十一部分 基金的财产 ......................................................................................................84&&第十二部分 基金资产的估值 ..............................................................................................85&&第十三部分 基金的收益与分配 ..........................................................................................90&&第十四部分 基金的费用与税收 ..........................................................................................92&&第十五部分 基金的会计与审计 ..........................................................................................95&&第十六部分 基金的信息披露 ..............................................................................................96&&第十七部分 风险揭示 ........................................................................................................103&&第十八部分 《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 .........................................106&&第十九部分 《基金合同》的内容摘要 ............................................................................109&&第二十部分 《托管协议》的内容摘要 ............................................................................126&&第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ........................................................................141&&第二十二部分 其他应披露事项 ........................................................................................143&&第二十三部分 招募说明书的存放和查阅方式 ................................................................145&&第二十四部分 备查文件 ....................................................................................................146&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 5 页 共 146 页&&第一部分 绪言&&《中融货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说&&明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公&&开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金&&销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》&&（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜&&货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规&&则第 5 号〈货币市场基金信息披露特别规定〉》、《公开募集开放式证券投资基金&&流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关法律法规。&&和其他相关法律法规的规定以及《中融货币市场基金基金合同》（以下简称“基&&金合同”）编写。&&基金管理人承诺本招募说明书不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，&&并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载&&明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募&&说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。&&本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同&&是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取&&得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行&&为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他&&有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，&&应详细查阅基金合同。&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 6 页 共 146 页&&第二部分 释义&&本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：&&1、基金或本基金：指中融货币市场基金&&2、基金管理人：指中融基金管理有限公司&&3、基金托管人：指南京银行股份有限公司&&4、基金合同：指《中融货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效&&修订和补充&&5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中融货币市场&&基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充&&6、招募说明书或本基金招募说明书：指《中融货币市场基金招募说明书》&&及其定期的更新&&7、基金份额发售公告：指《中融货币市场基金基金份额发售公告》&&8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、&&司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等&&9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会&&第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会&&第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二&&届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关&&于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证&&券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订&&10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施&&的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订&&11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日&&实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订&&12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施&&的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订&&13、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月&&1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 7 页 共 146 页&&其不时做出的修订&&14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会&&15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委&&员会&&16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义&&务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人&&17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人&&18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内&&合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会&&团体或其他组织&&19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理&&办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中&&国境外的机构投资者&&20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法&&规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称&&21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资&&人&&22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，&&办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务&&23、销售机构：指中融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监&&会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务&&协议，办理基金销售业务的机构&&24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括&&投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结&&算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等&&25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中融基金管理有&&限公司或接受中融基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构&&26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所&&管理的基金份额余额及其变动情况的账户&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 8 页 共 146 页&&27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机&&构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额&&变动及结余情况的账户&&28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，&&基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的&&日期&&29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财&&产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期&&30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长&&不得超过 3 个月&&31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限&&32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日&&33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的&&开放日&&34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) ，n 为自然数&&35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日&&36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段&&37、《业务规则》：指《中融基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规&&范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人&&和投资人共同遵守&&38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申&&请购买基金份额的行为&&39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申&&请购买基金份额的行为&&40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规&&定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为&&41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告&&规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金&&管理人管理的其他基金基金份额的行为&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 9 页 共 146 页&&42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所&&持基金份额销售机构的操作&&43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申&&购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账&&户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式&&44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数&&加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入&&申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%&&45、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法&&以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购&&与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因&&发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等&&46、元：指人民币元&&47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、&&已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约&&48、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并&&考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率摊销，每日计提损益&&49、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已&&实现收益&&50、7 日年化收益率：是指以最近七个自然日（含节假日）的每万份基金已&&实现收益折算出的年收益率&&51、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该&&笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用&&52、基金份额分类：指本基金分设三类基金份额：A 类基金份额、C 类基金&&份额和 E 类基金份额，三类基金份额分设不同的基金代码，分别公布每万份基金&&已实现收益和 7 日年化收益率&&53、A 类基金份额：指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别&&54、C 类基金份额：指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别&&55、E 类基金份额：指通过特定渠道申购并按照 0.25%年费率计提销售服务&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 10 页 共 146 页&&费的基金份额类别&&56、升级：指当投资人单个基金账户在单个销售机构保留的 A 类基金份额达&&到 C 类基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人的该部分 A&&类基金份额全部升级为 C 类基金份额，E 类份额不进行基金份额升级&&57、降级：指当投资人单个基金账户在单个销售机构保留的 C 类基金份额不&&能满足该类基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人的该部分&&C 类基金份额全部降级为 A 类基金份额，E 类份额不进行基金份额降级&&58、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收&&申购款及其他资产的价值总和&&59、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值&&60、基金份额净值：指基金资产净值除以当日基金份额余额所得的单位基金&&份额的价值。本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持&&在人民币 1.00 元&&61、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净&&值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程&&62、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站&&及其他媒介&&63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事&&件&&64、中国：指中华人民共和国。就基金合同而言，不包括香港特别行政区、&&澳门特别行政区和台湾地区&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 11 页 共 146 页&&第三部分 基金管理人&&一、基金管理人概况&&名称 中融基金管理有限公司&&注册地址 深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界中心 29 层&&办公地址 北京市朝阳区东风南路 3 号院中融信托北京园区 C 座 4 层、&&5 层&&法定代表人 王瑶&&总经理 杨凯&&成立日期 2013 年 5 月 31 日&&注册资本 11.5 亿元&&股权结构 中融国际信托有限公司占注册资本的 51%,上海融晟投资有&&限公司占注册资本的 49%&&存续期间 持续经营&&电话 （010）&&传真 （010）&&联系人 肖佳琦&&二、主要人员情况&&1、基金管理人董事、监事、总经理、高级管理人员基本情况&&（1）基金管理人董事&&王瑶女士，董事长，法学硕士。1998 年 7 月至 2013 年 1 月在中国证监会工&&作期间，先后在培训中心、机构监管部、人事教育部等部门工作。2013 年 5 月&&加入中融基金管理有限公司，先后担任公司督察长、总经理，自 2015 年 2 月起&&至今任公司董事长。&&杨凯先生，总经理，工商管理硕士。曾任湖南工程学院教师、振远科技股份&&有限公司产品部营销经理、宝盈基金管理有限公司市场开发部执行总监、特定客&&户资产管理部总监、研究部总监、公司副总经理。2016 年 9 月加入中融基金管&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 12 页 共 146 页&&理有限公司，自 2016 年 10 月起至今任公司总经理。&&刘洋先生，董事，毕业于英国曼彻斯特大学，工商管理博士。曾任职于中国&&工商银行黑龙江省分行国际业务部、中植高科技投资有限公司、上海中植金智科&&技投资有限公司、中植企业集团有限公司。现任中融国际信托有限公司董事长。&&李骥先生，独立董事，1989 年毕业于北京大学法律系，获学士学位。曾任&&职西安飞机工业公司法律顾问、中国管理科学研究院投资与市场研究所办公室主&&任、银川经济技术开发区投资控股有限公司总裁。现任中农科创投资股份有限公&&司董事长、中农科创资产管理有限公司董事长。&&姜国华先生，独立董事，2002 年毕业于美国加利福尼亚大学，获博士学位，&&并拥有香港科技大学硕士学位以及北京大学学士学位。任职于北京大学光华管理&&学院，同时担任北京大学研究生院副院长。&&董志勇先生，独立董事，2004 年毕业于新加坡南洋理工大学，获经济学博&&士学位，并拥有英国剑桥大学经济学硕士学位以及中国人民大学学士学位。现任&&北京大学经济学院党委书记兼副院长，经济学院教授。&&（2）基金管理人监事&&裴芸女士，监事，法学学士。曾任职于北京市君泰律师事务所、甘肃太平洋&&律师事务所。2013 年 5 月加入中融基金管理有限公司。&&（3）基金管理人高级管理人员&&杨凯先生，总经理，工商管理硕士。曾任湖南工程学院教师、振远科技股份&&有限公司产品部营销经理、宝盈基金管理有限公司市场开发部执行总监、特定客&&户资产管理部总监、研究部总监、公司副总经理。2016年9月加入中融基金管理&&有限公司，自2016年10月起至今任公司总经理。&&向祖荣先生，督察长，法学博士。曾任职于北京建工集团总公司、中国证券&&监督管理委员会、中国上市公司协会。2014年8月加入中融基金管理有限公司，&&自2014年10月起至今任公司督察长。&&曹健先生，副总经理，工商管理硕士，注册税务师。曾任黑龙江省国际信托&&投资公司证券部财务负责人、天元证券公司财务负责人、江海证券有限公司财务&&负责人。2013年5月加入中融基金管理有限公司，曾任公司首席财务官，自2014&&年12月起至今任公司副总经理。&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 13 页 共 146 页&&代宝香女士，副总经理，毕业于哈尔滨商业大学工业会计专业。曾任哈铁分&&局五营车务段主管会计、中植集团驻哈办会计、哈尔滨盟科置业发展有限公司财&&务经理和主管会计、中融国际信托财务管理部总经理兼固有业务部总经理。2016&&年3月加入中融基金管理有限公司，自2016年6月起至今任公司副总经理。&&易海波先生，副总经理，企业管理硕士。曾任招商证券股份有限公司研究发&&展中心金融工程研究员、理财投资部量化投资经理、量化投资部总经理。2016&&年11月加入中融基金管理有限公司，自2017年11月起至今任公司副总经理。&&王启道先生，副总经理，管理学学士。曾任中国民族证券有限责任公司人力&&资源部培训师、中国人民人寿保险股份有限公司投资部、投资三处经理助理。2016&&年4月加入中融基金管理有限公司，自2018年3月起至今任公司副总经理。&&2、本基金基金经理&&李倩女士，中国国籍，毕业于对外经济贸易大学金融学专业，本科学历，已&&取得基金从业资格，证券从业年限 10 年。2007 年 7 月至 2014 年 7 月曾任银华&&基金管理有限公司交易管理部交易员，固定收益部基金经理助理。2014 年 7 月&&加入中融基金管理有限公司，任固收投资部基金经理。现任本基金（2014 年 10&&月起至今）、中融融安二号保本混合型证券投资基金（2015 年 10 月起至今）、中&&融日日盈交易型货币市场基金（2015 年 11 月起至 2017 年 6 月）、中融融丰纯债&&债券型证券投资基金（2016 年 8 月起至今）、中融恒泰纯债债券型证券投资基金&&（2016 年 12 月起至今）、中融增鑫一年定期开放债券型证券投资基金（2017 年&&2 月起至今）、中融盈泽债券型证券投资基金（2017 年 7 月起至今）、中融盈润债&&券型证券投资基金（2017 年 7 月至 2017 年 10 月）、中融睿丰一年定期开放债券&&型证券投资基金（2017 年 7 月起至今）、中融恒信纯债债券型证券投资基金（2017&&年 8 月起至今）、中融现金增利货币市场基金（2017 年 8 月起至今）、中融睿祥&&一年定期开放债券型证券投资基金（2017 年 8 月起至今）、中融聚商 3 个月定期&&开放债券型发起式证券投资基金（2017 年 3 月起至今）、中融季季红定期开放债&&券型证券投资基金（2017 年 3 月起至今）的基金经理。&&历任基金经理&&2016 年 4 月至 2017 年 6 月 沈潼女士&&3、投资决策委员会成员&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 14 页 共 146 页&&投资决策委员会的成员包括：主席总经理杨凯先生；常设委员研究部黄震先&&生和风险管理部李晓伟先生；一般委员副总经理易海波先生、权益投资部孔学兵&&先生、量化投资部赵菲先生、策略投资部田刚先生、国际业务部付世伟先生、创&&新业务投资部吴刚先生、固收投资部罗杰先生。&&上述人员之间均不存在近亲属关系。&&三、基金管理人的职责&&1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基&&金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；&&2、办理基金备案手续；&&3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；&&4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分&&配收益；&&5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；&&6、编制季度、半年度和年度基金报告；&&7、计算并公告基金资产净值，各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7&&日年化收益率；&&8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；&&9、按照规定召集基金份额持有人大会；&&10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；&&11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其&&他法律行为；&&12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。&&四、基金管理人承诺&&1、本基金管理人承诺严格遵守相关法律法规、基金合同和中国证监会的有&&关规定，并承诺建立健全的内部控制制度，防止违反有关法律法规、基金合同和&&中国证监会有关规定的行为发生。&&2、本基金管理人承诺依法防止下列行为发生：&&（1）将其自有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；&&（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 15 页 共 146 页&&（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；&&（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；&&（5）侵占、挪用基金财产；&&（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示&&他人从事相关的交易活动；&&（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；&&（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。&&3、基金经理承诺&&（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份&&额持有人谋取最大利益。&&（2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇他人或任何其他&&第三人牟取不当利益。&&（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开&&的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人&&从事相关的交易活动。&&（4）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。&&五、基金管理人的风险管理与内部控制制度&&1．风险管理的原则&&（1）全面性原则：公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各&&项业务过程和业务环节；&&（2）独立性原则：公司设立独立的法律合规部、风险管理部，两部门保持&&独立性，负责对公司各部门风险控制工作进行监督和检查；公司各机构、部门和&&岗位在职能上必须保持相对独立；&&（3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相&&互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系；&&（4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理&&更具客观性和操作性；&&（5）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，&&内部风险控制与公司业务发展同等重要。&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 16 页 共 146 页&&2．风险管理和内部风险控制体系结构&&公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管&&理层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，法律&&合规部、风险管理部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下&&组成部分：&&（1）董事会：负责监督检查公司的合法合规运营、内部控制、风险管理，&&从而控制公司的整体运营风险；&&（2）督察长：独立行使督察权利，直接对董事会负责；&&（3）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置&&方案和基本的投资策略；&&（4）内控及风险管理委员会：分为内控和风险管理 2 个专业小组，其中，&&内控小组主要负责研究审议公司内控机制（包括但不限于公司制度、业务流程）&&建设等内部管理方面的事项；风险管理小组主要负责研究制订公司业务风险政策，&&研究处理紧急情况和风险事件等业务风险管理方面的事项；&&（5）法律合规部：负责公司的法律事务和监察工作，定期或不定期对公司&&风险管理政策和措施的执行情况进行监督检查；&&（6）风险管理部：通过投资交易系统的风控参数设置，保证各投资组合的&&投资比例合规；参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间交易等场外交易&&的风险识别与评估，保证各投资组合场外交易的事中合规控制；负责各投资组合&&投资绩效、风险的计量和控制；&&（7）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。各部门的部门&&负责人对本部门的风险负第一责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门&&的风险管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险；&&（8）岗位员工：公司努力树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的&&风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律&&法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。&&员工在其岗位职责范围内承担相应的内控责任，并负有对岗位工作中发现的风险&&隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。&&3．内部控制制度综述&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 17 页 共 146 页&&（1）风险控制制度&&公司风险控制的目标为严格遵守国家法律法规、行业自律规定和公司各项规&&章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；不断提高经营管&&理水平，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化；建立行之有&&效的风险控制机制和制度，确保各项经营管理活动的健康运行与公司财产的安全&&完整；维护公司信誉，保持公司的良好形象。针对公司面临的各种风险，分别制&&定严格防范措施，并制定相关配套制度。&&（2）监察稽核制度&&监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设法律合规部落实具体&&监察稽核工作，其依照国家有关法律、法规和中国证监会的要求，检查、评价公&&司和基金运作的合法性、合规性，揭示公司内部控制及基金运作中的合规及运营&&风险；检查、评价公司内部控制制度的合规性和完备性，监督、检查公司内部控&&制制度的执行情况，及时提出改进意见。&&4．风险管理和内部风险控制的措施&&（1）建立、健全内控体系，完善内控制度。公司建立、健全了内控结构，&&高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保&&监察稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持；&&（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度，&&做到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之&&间的制衡机制，从制度上减少和防范风险；&&（3）建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制，使每个员工&&都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和&&减少风险；&&（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了内控及风&&险管理委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司建立&&了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时&&掌握风险状况，从而以最快速度做出决策。&&5．基金管理人关于内部控制制度的声明&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 18 页 共 146 页&&基金管理人特别声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺将根&&据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 19 页 共 146 页&&第四部分 基金托管人&&一、基本情况&&名称：南京银行股份有限公司&&住所：南京市中山路288号&&法定代表人：胡升荣&&成立时间：日&&基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可〔号&&组织形式：股份有限公司&&注册资本：4万元人民币&&存续期间：持续经营&&二、基金托管业务经营情况&&（一）托管业务概况&&南京银行成立于 1996 年 2 月 8 日，是一家具有由国有股份、中资法人股份、&&外资股份及众多个人股份共同组成独立法人资格的股份制商业银行，实行一级法&&人体制。南京银行历经两次更名，先后于 2001 年、2005 年引入国际金融公司和&&法国巴黎银行入股，在全国城商行中率先启动上市辅导程序并于 2007 年成功上&&市。目前注册资本为 84.82 亿元，下辖 17 家分行，181 家营业网点，员工总数&&8100 余人。&&南京银行坚持走差异化、特色化、精细化的发展道路，努力做成中小银行中&&的一流品牌，将中小企业和个人业务作为战略业务重点推进，丰富业务产品体系，&&倾力满足中小企业与个人融资需求，业务品牌影响力不断扩大。自 2007 年设立&&第一家异地分行以来，跨区域经营不断推进，先后设立了泰州、北京、上海、杭&&州、扬州、无锡、南通、苏州、常州、盐城、南京、镇江、宿迁、连云港、江北&&新区、徐州、淮安 17 家分行，机构战略布局持续深化。&&2014 年 4 月 9 日，南京银行获得证监会和银监会联合批复的证券投资基金&&托管业务资格。取得资格后，南京银行充分发挥基金公司、资产管理等牌照齐全&&的优势，持续加强与金融市场、投资银行等业务的条线联动优，托管产品种类不&&断丰富，目前可以开展公募基金托管、银行理财托管、基金公司专户产品托管、&&基金子公司专户/专项产品托管、证券公司定向/集合资产管理计划托管、信托计&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 20 页 共 146 页&&划保管、私募基金托管、保险资金托管等业务。截止到 2017 年 12 月 31 日，南&&京银行托管产品组合数超过 2000 只，托管规模超 16000 亿。&&（二）资产托管部组织架构和人员配置情况&&经董事会审议通过，南京银行于 2013 年 10 月 28 日成立了独立的一级部门&&----资产托管部，下设业务运营部、业务一部、业务二部、内控稽核部、综合管&&理部、研究开发部六个内设部门。&&目前，南京银行资产托管部共有 54 人，其中从事会计核算、资金清算、投&&资监督、信息披露、内控稽核的人员 31 人，市场营销 17 人。相较同期获批基金&&托管资格的其他银行，南京银行在托管运营上配备较强的人力。&&（三）托管系统情况&&南京银行托管业务系统建设由深圳市赢时胜信息技术股份有限公司承建，使&&用了其最新版本的资产托管业务系统，能支持目前市场上大多数公募基金的托管&&业务。该系统采用了基于 EJB 技术的 B/S 结构，支持远程接入功能，能够实现与&&基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全&&对接，具有良好的安全性、稳定性、开放性和可扩展性，且与本行的其他业务系&&统严格分离。&&我部开发建设了自己的“鑫托管”业务系统。2016 年 10 月，“鑫托管”一&&期功能上线，解决了清算系统问题，大大提升了划款效率。2017 年 5 月，系统&&二期成功上线，实现了业务全流程系统操作，将系统功能延伸到了客户端。通过&&“托管网银”，客户可实时查询托管账户资金余额、托管产品处理进度，可通过&&系统进行指令录入、划款材料上传。&& 下阶段，将持续推动系统建设，优化业务流程，提升托管运营效率。一是着&&力完善“鑫托管”系统功能，使鑫托管系统成为业务处理平台、数据管理平台、&&绩效考核平台、内控管理平台、客户关系平台；二是优化“托管网银”功能，实&&现与管理人指令系统直联；三是上线银银平台系统、外汇交易中心数据处理系统，&&进一步优化银行间交易确认和监督流程，满足客户交易时效性要求；四是开发系&&统数据统计分析功能，对业务数据进行深入分析利用。&&三、基金托管人的内部控制制度&&1．内部控制目标&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 21 页 共 146 页&&严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，&&守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完&&整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。&&2．内部控制组织结构&&南京银行资产托管部由业务运营部、业务一部、业务二部、内控稽核部、综&&合管理部、研究开发部六个部门组成。资产托管部内设独立、专职的内控稽核部，&&配备内控稽核人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职&&权和能力。其他各业务部门在各自职责范围内执行风险控制制度，落实具体的风&&险控制措施。同时，总行风险部对托管业务的风险控制工作进行指导和监督。&&3．内部风险控制原则&&（1）全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有内设部门和岗位，&&渗透各项业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，&&每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。&&（2）独立性原则：资产托管部设立独立的内控稽核部，该部门保持高度的&&独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。&&（3）相互制约原则：各内设部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制&&约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。&&（4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理&&更具客观性和操作性。&&（5）防火墙原则：托管行资产与基金资产严格分开；托管业务日常运作部&&门与研发和营销等部门严格分离。&&（6）有效性原则：内部控制体系同所处的环境相适应，以合理的成本实现&&内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营&&管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何&&人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反&&馈和纠正。&&（7）审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险，审慎经营，保证托管&&资产的安全与完整为出发点；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，&&在新增业务时，做到先期完成相关制度建设。&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 22 页 共 146 页&&（8）责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人，并按规定对违反制&&度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。&&4．内部控制制度及措施&&（1）制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手&&册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。&&（2）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。&&（3）风险识别与评估：内控稽核部负责托管业务的内控监督工作，制定并&&实施风险控制措施。&&（4）相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音&&像监控。&&（5）人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与&&控制理念。&&（6）应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地&&灾备中心，保证业务不中断。&&四、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序&&基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、&&《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投&&资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值&&和基金净值的计算、收益分配以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理&&人进行业务监督、核查。&&基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有&&关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理&&人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金&&托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金&&托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基&&金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基&&金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人&&的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒&&绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 23 页 共 146 页&&基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行&&政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，&&并及时向中国证监会报告。&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 24 页 共 146 页&&第五部分 相关服务机构&&一、基金份额发售机构&&1.直销机构&&1）名称：中融基金管理有限公司直销中心&&住所：深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界中心 29 层&&办公地址：北京市朝阳区东风南路 3 号院中融信托北京园区 C 座 4 层&&法定代表人：王瑶&&邮政编码：100016&&电话：010-0-&&传真：010-0-&&邮箱：.cn&&联系人：郭丽苹、赵静&&网址：www.zrfunds.com.cn&&2）中融基金直销电子交易平台&&本公司直销电子交易包括网上交易、移动客户端交易等。投资者可以通过本&&公司网上交易系统或移动客户端办理业务，具体业务办理情况及业务规则请登录&&本公司网站查询。&&网址：https://trade.zrfunds.com.cn/etrading/&&2. 其他销售机构&&1)南京银行股份有限公司&&住所：南京市玄武区中山路288号&&办公地址：南京市玄武区中山路288号&&法定代表人：胡升荣&&客服电话：95302&&2)交通银行股份有限公司&&住所：上海市浦东新区银城中路188号&&办公地址：上海市浦东新区银城中路188号&&法定代表人：彭纯&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 25 页 共 146 页&&客服电话：95559&&3)北京银行股份有限公司&&住所：北京市西城区金融大街甲17号首层&&办公地址：北京市西城区金融大街丙17号首层&&法定代表人：张东宁&&客服电话：95526&&4)宁波银行股份有限公司&&住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号&&办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号&&法定代表人：陆华裕&&客服电话：95574&&5)广州农村商业银行股份有限公司&&住所：广州市黄埔区映日路9号&&办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号&&法定代表人：王继康&&联系人： 刘强&&电话：020-&&客服电话：95313&&6)中原银行股份有限公司&&住所：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦&&办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦&&法定代表人：窦荣兴&&联系人：牛映雪&&电话：0&&客服电话：95186&&7)中国中投证券有限责任公司&&住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及&&第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元&&办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层&&法定代表人：高涛&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 26 页 共 146 页&&电话：2&&联系人：张鹏&&客服电话：98008&&8)五矿证券有限公司&&住所：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元&&办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元&&法定代表人：赵立功&&电话：0&&联系人：赖君伟&&客服电话：&&9)中泰证券股份有限公司&&住所：济南市市中区经七路86号&&办公地址：上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层&&法定代表人：李玮&&电话：021-&&联系人：许曼华&&客服电话：95538&&10)海通证券股份有限公司&&住所：上海市广东路689号&&办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦&&法定代表人：周杰&&电话：021-&&联系人：李笑鸣&&客服电话：98001&&11)东北证券股份有限公司&&住所：长春市生态大街6666号&&办公地址：长春市生态大街6666号&&法定代表人：李福春&&电话：7&&联系人：安岩岩&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 27 页 共 146 页&&客服电话：95360&&12)中信证券股份有限公司&&住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座&&办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦&&法定代表人：张佑君&&电话：010-&&联系人：顾凌&&客服电话：95548&&13)中信证券（山东）有限责任公司&&住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001&&办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层&&法定代表人：姜晓林&&电话：6&&联系人：吴忠超&&客服电话：95548&&14)中信建投证券股份有限公司&&住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼&&办公地址：北京市东城区朝内大街188号&&法定代表人：王常青&&客服电话：-888-108&&15)中国银河证券股份有限公司&&住所：北京市西城区金融大街35号2-6层&&办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座&&法定代表人：陈共炎&&电话：010-&&联系人：辛国政&&客服电话：或95551&&16)国泰君安证券股份有限公司&&住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号&&办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 28 页 共 146 页&&法定代表人：杨德红&&电话：021-&&联系人：芮敏祺&&客服电话：95521&&17)太平洋证券股份有限公司&&住所：云南省昆明市北京路926号同德广场写字楼31楼&&办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元&&法定代表人：李长伟&&电话：010-&&联系人：王婧&&客服电话：400-&&18)国金证券股份有限公司&&住所：四川省成都市青羊区东城根上街95号&&办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号&&法定代表人：冉云&&电话：028-8-&&联系人：刘婧漪、贾鹏&&客服电话：95310&&19)华西证券股份有限公司&&住所：成都市高新区天府二街198号&&办公地址：成都市高新区天府二街198号华西证券大厦&&法定代表人：杨炯洋&&电话：028-&&联系人：周志茹&&客服电话：-888-818&&20)中国民族证券有限责任公司&&住所：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼&&办公地址：北京市朝阳区北四环中路盘古大观A座40层-43层&&法定代表人：何亚刚&&客服电话：&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 29 页 共 146 页&&21)西南证券股份有限公司&&住所：重庆市江北区桥北苑8号&&办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦&&法定代表人：吴坚&&电话：023-&&联系人：张煜&&客服电话：96096&&22)申万宏源证券有限公司&&住所：上海市徐汇区长乐路989号45层&&办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层&&法定代表人：李梅&&电话：021-&&联系人：钱达琛&&客服电话：021-&&23)华融证券股份有限公司&&住所：北京市西城区金融大街8号&&办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦&&法定代表人：祝献忠&&电话：010-&&联系人：孙燕波&&客服电话：8-9999&&24)平安证券股份有限公司&&住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层&&办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层&&法定代表人：刘世安&&电话：021-&&联系人：周一涵&&客服电话：&&25)兴业证券股份有限公司&&住所：福州市湖东路268号&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 30 页 共 146 页&&办公地址：上海市浦东新区长柳路36号&&法定代表人：杨华辉&&电话：021-&&联系人：乔琳雪&&客服电话：95562&&26)信达证券股份有限公司&&住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼&&办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层&&法定代表人：张志刚&&电话：010-&&联系人：唐静&&客服电话：95321&&27)华泰证券股份有限公司&&住所：南京市江东中路228号&&办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场&&法定代表人：周易&&电话：3&&联系人：庞晓芸&&客服电话：95597&&28)广发证券股份有限公司&&住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室&&办公地址：广州市天河北路183号大都会广场5、7、8、17、18、19、38-44&&楼&&法定代表人：孙树明&&客服电话：95575&&29)长江证券股份有限公司&&住所：湖北省武汉市新华路特8号&&办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦&&法定代表人：尤习贵&&电话：027-&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 31 页 共 146 页&&联系人：奚博宇&&客服电话：95579&&30)东海证券股份有限公司&&住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层&&办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦&&法定代表人：赵俊&&电话：021-&&联系人：王一彦&&客服电话：988-588&&31)中国国际金融股份有限公司&&住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层&&办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层&&电话：010-3&&联系人：任敏&&客服电话：010- &&32)宏信证券有限责任公司&&住所：四川省成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦10楼&&办公地址：四川省成都市锦江区人民南路二段18号川信大厦10楼&&法定代表人：吴玉明&&电话：028-&&联系人：杨磊&&客服电话：&&33)安信证券股份有限公司&&住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元&&办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元&&法定代表人：王连志&&电话：5&&联系人：陈剑虹&&客服电话：95517&&34)方正证券股份有限公司&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 32 页 共 146 页&&住所：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层&&办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层&&法定代表人：高利&&客服电话：95571&&35)渤海证券股份有限公司&&住所：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室&&办公地址：天津市南开区宾水西道8号&&法定代表人：王春峰&&电话：022-&&联系人：蔡霆&&客服电话：400-651-5988&&36)首创证券有限责任公司&&住所：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座&&办公地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座&&法定代表人：毕劲松&&电话：010-&&联系人：刘宇&&客服电话：400-620-0620&&37)联讯证券股份有限公司&&住所：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层&&办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10楼&&法定代表人：徐刚&&电话：5&&联系人：彭莲&&客服电话：95564&&38)光大证券股份有限公司&&住所：上海市静安区新闸路1508号&&办公地址：上海市静安区新闸路1508号&&法定代表人：周健男&&电话：021-&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 33 页 共 146 页&&联系人：李芳芳&&客服电话：95525&&39)上海华信证券有限责任公司&&住所：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼&&办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场20楼&&法定代表人：陈灿辉&&电话：021-&&联系人：徐璐&&客服电话：&&40)招商证券股份有限公司&&住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层&&办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层&&法定代表人：霍达&&电话：6&&联系人：黄婵君&&客服电话：95565&&41)华林证券股份有限公司&&住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号&&办公地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦6楼&&法定代表人：林立&&电话：9&&联系人：胡倩&&客服电话：400-188-3888&&42)英大证券有限责任公司&&住所：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层&&办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦二十九、三十、三十一层&&法定代表人：吴骏&&电话：3&&联系人：杨洪飞&&客服电话：&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 34 页 共 146 页&&43)国都证券股份有限公司&&住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层&&办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层&&电话：010-&&联系人：黄静&&客服电话：400-818-8118&&44)民生证券股份有限公司&&住所：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层&&办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层&&法定代表人：冯鹤年&&电话：010-&&联系人：韩秀萍&&客服电话：400-619-8888&&45)东莞证券股份有限公司&&住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号&&办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心22楼&&联系人：李荣&&电话：2&&客服电话：95328&&46)世纪证券有限责任公司&&住所：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42层&&办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42层&&法定代表人：姜昧军&&电话：9&&联系人：王雯&&客服电话：&&47)大同证券有限责任公司&&住所：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层&&办公地址：山西省太原市小店区长治路世贸中心12层&&法定代表人：董祥&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 35 页 共 146 页&&电话：&&联系人：薛津&&客服电话：&&48)万联证券股份有限公司&&住所：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层&&办公地址：广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层&&法定代表人：张建军&&电话：020-&&联系人：甘蕾&&客服电话：400-&&49)北京植信基金销售有限公司&&住所：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67&&办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号&&法定代表人：于龙&&电话：010-&&联系人：吴鹏&&客服电话：&&50)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司&&住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室&&办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲40号二十一世纪大厦A303&&法定代表人：张冠宇&&客服电话：400-819-9868&&51)北京晟视天下投资管理有限公司&&住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室&&办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座28层&&法定代表人：蒋煜&&电话：010-&&联系人：殷雯&&客服电话：400-818-8866&&52)北京恒天明泽基金销售有限公司&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 36 页 共 146 页&&住所：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室&&办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层&&法定代表人：周斌&&电话：010-&&联系人：张鼎&&客服电话：&&53)众升财富（北京）基金销售有限公司&&住所：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室&&办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08&&法定代表人：李招弟&&电话：010-&&联系人：李艳&&客服电话：400-876-9988&&54)深圳众禄基金销售股份有限公司&&住所：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801&&办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼&&法定代表人：薛峰&&电话: 0&&联系人：童彩平&&客服电话：&&55)上海好买基金销售有限公司&&住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号&&办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室&&法定代表人：杨文斌&&电话：021-&&联系人：张茹&&客服电话：400-700-9665&&56)北京增财基金销售有限公司&&住所：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号&&办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 37 页 共 146 页&&法定代表人：罗细安&&客服电话：400-001-8811&&57)上海天天基金销售有限公司&&住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层&&办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼&&法定代表人：其实&&联系人：潘世友&&客服电话：400-&&58)北京钱景基金销售有限公司&&住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层&&办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层&&法定代表人：赵荣春&&客服电话：400-893-6885&&59)浙江同花顺基金销售有限公司&&住所：浙江省杭州市文二西路1号903室&&办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼&&法定代表人：凌顺平&&电话：8&&联系人：吴强&&客服电话：&&60)北京坤元基金销售有限公司&&住所：北京市东城区建国门内大街8号B座501&&办公地址：北京市东城区建国门内大街8号B座501&&法定代表人：李雪松&&电话：010-&&联系人：刘洋&&客服电话：400-818-5585&&61)中期资产管理有限公司&&住所：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号&&办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中期大厦A座8层&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 38 页 共 146 页&&法定代表人：姜新&&客服电话：988-160&&62)诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司&&住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室&&办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼&&法定代表人：汪静波&&客服电话：400-821-5399&&63)上海汇付基金销售有限公司&&住所：上海市黄浦区中山南路100号19层&&办公地址：上海市宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总部大楼2&&楼&&法定代表人：金佶&&电话：021-&&联系人：陈云卉&&客服电话：400-820-2819&&64)上海陆金所基金销售有限公司&&住所：上海市浦东新区陆家嘴环路单元&&办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼&&法定代表人：王之光&&电话：021-&&联系人：宁博宇&&客服电话：400-866-6618&&65)北京虹点基金销售有限公司&&住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元&&办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室&&法定代表人：郑毓栋&&联系人：葛亮&&客服电话：400-618-0707&&66)大泰金石基金销售有限公司&&住所：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 39 页 共 146 页&&办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼&&法定代表人：袁顾明&&客服电话：400-928-2266&&67)北京微动利基金销售有限公司&&住所：北京市石景山区古城西路113号3层342&&办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341&&法定代表人：梁洪军&&电话：010-&&联系人：季长军&&客服电话：010-&&68)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司&&住所：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704&&办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层&&法定代表人：马勇&&电话：010-&&联系人：文雯&&客服电话：400-166-1188&&69)上海长量基金销售投资顾问有限公司&&住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室&&办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层&&法定代表人：张跃伟&&电话：021-&&联系人：苗明&&客服电话：400-820-2899&&70)上海凯石财富基金销售有限公司&&住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室&&办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼&&法定代表人：陈继武&&电话：021-&&联系人：王哲宇&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 40 页 共 146 页&&客服电话：&&71)奕丰金融服务（深圳）有限公司&&住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务&&秘书有限公司）&&办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室&&法定代表人：TEO WEE HOWE&&电话：0&&联系人：陈广浩&&客服电话：400-684-0500&&72)北京新浪仓石基金销售有限公司&&住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪&&总部科研楼5层518室&&办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块&&新浪总部科研楼5层518室&&法定代表人：李昭琛&&电话：010-&&联系人：吴翠&&客服电话：010-&&73)北京展恒基金销售股份有限公司&&住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号&&办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层&&法定代表人：闫振杰&&电话：010-4&&联系人：李露平&&客服电话：400-818-8000&&74)珠海盈米财富管理有限公司&&住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491&&办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B&&法定代表人：肖雯&&电话：020-&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 41 页 共 146 页&&联系人：黄敏嫦&&客服电话：020-&&75)北京懒猫金融信息服务有限公司&&住所：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119&&办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区1111号&&法定代表人：许现良&&客服电话：&&76)一路财富（北京）信息科技股份有限公司&&住所：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室&&办公地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室&&法定代表人：吴雪秀&&电话：010-8&&联系人：段京璐&&客服电话：400-001-1566&&77)上海利得基金销售有限公司&&住所：上海市宝山区蕴川路室&&办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼&&法定代表人：李兴春&&客服电话：400-921-7755&&78)深圳富济财富管理有限公司&&住所：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、02、03、04单位&&法定代表人：刘鹏宇&&电话：7-815&&联系人：马力佳&&客服电话：7&&79)北京广源达信基金销售有限公司&&住所：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室&&办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层&&法定代表人：齐剑辉&&客服电话：400-623-6060&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 42 页 共 146 页&&80)上海云湾投资管理有限公司&&住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层&&办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层&&法定代表人：桂水发&&电话：021-&&联系人：江辉&&客服电话：400-820-1515&&81)上海联泰资产管理有限公司&&住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室&&办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层&&法定代表人：燕斌&&电话：021-&&联系人：兰敏&&客服电话：021-&&82)北京电盈基金销售有限公司&&住所：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号楼36层3603室&&办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室&&法定代表人：程刚&&电话：010-&&联系人：张旭&&客服电话：400-100-3391&&83)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司&&住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务&&秘书有限公司）&&办公地址：深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE&&法定代表人：高锋&&电话：8&&联系人：廖嘉琦&&客服电话：400-804-8688&&84)深圳前海财厚基金销售有限公司&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 43 页 共 146 页&&住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务&&秘书有限公司）&&办公地址：深圳市南山区南山大道1088号南园枫叶大厦15层15K室&&法定代表人：杨艳平&&电话：5&&联系人：李军&&客服电话：400-699-0071&&85)泰诚财富基金销售（大连）有限公司&&住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号&&办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号&&法定代表人：林卓&&客服电话：400-&&86)上海万得基金销售有限公司&&住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座&&办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼&&法定代表人：王廷富&&电话：021-&&联系人：徐亚丹&&客服电话：400-821-0203&&87)北京汇成基金销售有限公司&&住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号&&办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号&&法定代表人：王伟刚&&电话：010-&&联系人：丁向坤&&客服电话：400-619-9059&&88)深圳市金斧子基金销售有限公司&&住所：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼&&办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼&&法定代表人：赖任军&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 44 页 共 146 页&&电话：1&&联系人：张烨&&客服电话：400-&&89)北京肯特瑞基金销售有限公司&&住所：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06&&办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部&&法定代表人：江卉&&电话：010-&&联系人：徐伯宇&&客服电话：95118&&90)北京君德汇富基金销售有限公司&&住所：北京市东城区建国门内大街18号4层办公楼二座414&&办公地址：北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室&&法定代表人：李振&&电话：010-&&联系人：周雯&&客服电话：400-829-1218&&91)天津万家财富资产管理有限公司&&住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413&&室&&办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层&&法定代表人：李修辞&&电话：&&联系人：邵玉磊&&客服电话：400-888-转6&&92)上海大智慧基金销售有限公司&&住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元&&办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼单元&&法定代表人：申健&&电话：021-&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 45 页 共 146 页&&联系人：印强明&&客服电话：021-&&93)和讯信息科技有限公司&&住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室&&办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层&&法定代表人：王莉&&电话：010-&&联系人：刘洋&&客服电话：400-920-0022&&94)上海基煜基金销售有限公司&&住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济&&发展区）&&办公地址：上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦室&&法定代表人：王翔&&电话：021-&&联系人：俞申莉&&客服电话：400-820-5369&&95)凤凰金信（银川）基金销售有限公司&&住所：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公用房&&办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼&&法定代表人：程刚&&电话：010-&&联系人：张旭&&客服电话：400-810-5919&&96)南京苏宁基金销售有限公司&&住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号&&办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号&&法定代表人：刘汉青&&电话：025-226&&联系人：王锋&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 46 页 共 146 页&&客服电话：95177&&97)深圳盈信基金销售有限公司&&住所：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1（811-812）&&办公地址：大连市中山区南山1910小区A3-1&&法定代表人：苗宏升&&电话：2&&联系人：王清臣&&客服电话：&&98)乾道盈泰基金销售（北京）有限公司&&住所：北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302&&办公地址：北京市西城区德胜门外大街合生财富广场1302室&&法定代表人：王兴吉&&电话：&&联系人：宋子琪&&客服电话：400-088-8080&&99)北京蛋卷基金销售有限公司&&住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507&&办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507&&法定代表人：钟斐斐&&电话：010-&&联系人：戚晓强&&客服电话：&&100)武汉市伯嘉基金销售有限公司&&住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第7栋&&23层1号、4号&&办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第&&7栋23层1号、4号&&法定代表人：陶捷&&客服电话：9&&101)天津国美基金销售有限公司&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 47 页 共 146 页&&住所：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801&&办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层&&法定代表人：丁东华&&电话：010-&&联系人：许艳&&客服电话：400-111-0889&&102)北京格上富信基金销售有限公司&&住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室&&办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室&&法定代表人：李悦章&&电话：010-&&联系人：张林&&客服电话：400-066-8586&&103)上海挖财基金销售有限公司&&住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室&&办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室&&法定代表人：冷飞&&电话：021-&&联系人：樊晴晴&&客服电话：021-&&104)上海攀赢基金销售有限公司&&住所：上海市闸北区广中西路室&&办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室&&法定代表人：田为奇&&客服电话：021-&&105)上海华夏财富投资管理有限公司&&住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室&&办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层&&法定代表人：毛淮平&&客服电话：400-817-5666&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 48 页 共 146 页&&106)中民财富基金销售（上海）有限公司&&住所：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元&&办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层&&法定代表人：弭洪军&&客服电话：400-876-5716&&107)深圳信诚基金销售有限公司&&住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务&&秘书有限公司）&&办公地址：深圳市福田区时代财富大厦第49A单元&&法定代表人：周文&&客服电话：9&&108)喜鹊财富基金销售有限公司&&住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室&&办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室&&法定代表人：陈皓&&客服电话：&&109)通华财富（上海）基金销售有限公司&&住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室&&办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼&&法定代表人：马刚&&客服电话：95156&&110)深圳市小牛基金销售有限公司&&住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务&&秘书有限公司）&&办公地址：深圳市福田区彩田路2009号瀚森大厦17楼&&法定代表人：李俊&&电话：9&&联系人：梁阳平&&客服电话：&&111)沈阳麟龙投资顾问有限公司&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 49 页 共 146 页&&住所：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601&&办公地址：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601&&法定代表人：朱荣晖&&联系人：陈巧玲&&客服电话：024-&&112)厦门市鑫鼎盛控股有限公司&&住所：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室&&法定代表人：陈洪生&&客服电话：400-918-0808&&113)中信期货有限公司&&住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层&&室、14层&&办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层&&室、14层&&法定代表人：张皓&&电话：/010-&&联系人：刘宏莹&&客服电话：400-&&114)东海期货有限责任公司&&住所：江苏省常州市延陵西路23、25、27、29号&&办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦8楼&&法定代表人：陈太康&&电话：021-&&联系人：李天雨&&客服电话：8588&&115)大有期货有限公司&&住所：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼&&办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼&&法定代表人：颜如意&&电话：6、0 &&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 50 页 共 146 页&&联系人：马科、王霞&&客服电话：&&116)华信期货股份有限公司&&住所：郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号&&办公地址：郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02&&号&&法定代表人：张岩&&电话：2&&联系人：李玉磊&&客服电话：400-&&117)华泰期货有限公司&&住所：广州市越秀区东风东路761号丽丰大厦20层、29层04单元&&办公地址：广州市越秀区东风东路761号丽丰大厦20层、29层04单元&&法定代表人：吴祖芳&&电话：0&&联系人：黄韵钰&&客服电话：400-628-0888&&118)新纪元期货股份有限公司&&住所：江苏省徐州市淮海东路153号&&办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路166号未来资产大厦8楼&&法定代表人：刘莎&&电话：&&联系人：王诗航&&客服电话：1/&&基金管理人可根据有关法律法规的要求增加、更换其他机构销售本基金，并&&及时公告。&&二、登记机构&&名称：中融基金管理有限公司&&住所：深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界中心 29 层&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 51 页 共 146 页&&办公地址：北京市朝阳区东风南路3号院中融信托北京园区C座4层、5层&&法定代表人：王瑶&&电话：010- &&传真：010- &&联系人：鞠帅平&&网址：www.zrfunds.com.cn&&三、出具法律意见书的律师事务所&&名称：上海市通力律师事务所&&住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼&&办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼&&负责人：俞卫锋&&电话： 021-&&传真： 021-&&联系人：安冬&&经办律师：安冬、孙睿&&四、审计基金财产的会计师事务所&&名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）&&住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层&&办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层&&执行事务合伙人：吴港平&&电话：（010）&&传真：（010）&&经办注册会计师：汤骏、贺耀&&联系人：贺耀&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 52 页 共 146 页&&第六部分 基金的募集&&本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同&&及其他有关规定，并经中国证券监督管理委员会 2014 年 10 月 9 日《关于准予中&&融货币市场基金注册的批复》（证监许可[ 号）准予注册。&&一、基金类别、存续期间与运作方式&&1、基金类别：货币市场基金。&&2、基金存续期间：不定期。&&3、基金的运作方式：契约型开放式。&&二、基金份额类别设置&&1、基金份额分类&&本基金将设 A 类、C 类和 E 类三类基金份额，三类基金份额单独设置基金&&代码，并分别公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。&&根据基金实际运作情况，在不违反法律法规及对基金份额持有人利益无实质&&性不利影响的情况下，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调&&整并公告。&&2、基金份额类别的限制&&投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得&&互相转换，但依据基金合同、招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等&&交易及每日收益结转份额而发生基金份额自动升级或者降级的除外。本基金 A&&类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额的认（申）购单笔最低金额限制具体&&如下：&&A 类基金份&&额 C 类基金份额&&E 类基金份&&额&&&&年销售服务费率 0.25% 0.01% 0.25%&&首次认（申）购单笔最低&&金额 1 元 500 万元&&0.01 元&&追加认（申）购单笔最低&&金额 1 元 5 万元&&0.01 元&&单笔赎回最低份额 无限制 无限制 0.01 份&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 53 页 共 146 页&&基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认（申）&&购各类基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须至少在开始调整前 2&&日在指定媒介上刊登公告。&&3、基金份额的自动升降级&&当投资人单个基金账户在单个销售机构保留的 A 类基金份额满足 C 类基&&金份额类别的最低份额要求 500 万份时，登记机构自动将投资人的该部分 A 类&&基金份额全部升级为 C 类基金份额。当投资人单个基金账户在单个销售机构保&&留的 C 类基金份额不能满足 C 类基金份额最低份额要求 500 万份时，登记机构&&自动将投资人的该部分 C 类基金份额全部降级为 A 类基金份额。E 类基金份额不&&进行基金份额升降级。&&4、重要提示&&（1）投资者实际获得的基金份额类别以本基金的登记机构根据相关业务规&&则确认的基金份额类别为准。&&（2）本基金 A 类、C 类、E 类基金份额的基金代码不同，投资者在提交赎回&&等交易申请时，应正确填写基金份额的代码，因错误填写基金代码所造成的赎回&&等交易申请确认失败的后果由投资者自行承担。&&（3）若本基金的登记机构在某一开放日对投资者持有的基金份额进行了升&&降级处理，则投资者在该日对升降级前的基金份额提交的赎回、转换转出及转托&&管（若有）等申请可确认失败。&&5、基金管理人可以在不违反法律法规且对已有基金份额持有人利益无实质&&性不利影响的情况下，增加新的基金份额类别，或者调整现有基金份额类别设置&&及各类别的金额限制、费率水平、基金份额升降级数额限制及规则，或者停止现&&有基金份额类别的销售等，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备&&案。&&三、募集概况&&1、募集方式：本基金将通过各销售机构的销售网点或按各销售机构提供的&&其他方式办理公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告或相关公告。&&本基金认购采取全额缴款认购的方式。&&2、募集期限：本基金的募集期限自 2014 年 10 月 13 日至 2014 年 10 月 17&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 54 页 共 146 页&&日。&&3、募集对象：符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、&&机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投&&资基金的其他投资人。&&4、基金募集规模：本基金的最低募集份额总额为 2 亿份，基金募集金额不&&少于 2 亿元人民币。&&本基金不设募集规模上限。基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售&&进行规模控制，具体规定见本基金基金份额发售公告。&&除法律、行政法规或中国证监会有关规定另有规定外，任何与基金份额发售&&有关的当事人不得预留和提前发售基金份额。&&5、基金份额初始面值和认购费用&&本基金基金份额初始面值为人民币 1.00 元，按初始面值发售。&&本基金不收取认购费用。&&6、认购期利息的处理方式&&有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人&&所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。&&7、认购份额的计算&&认购份额的计算方法如下：&&认购份额=认购金额/基金份额初始面值+认购利息/基金份额初始面值&&认购份额的计算结果保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，&&由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。&&例 1：某投资者投资 100,000.00 元认购本基金基金份额，假定认购期产生&&的利息为 10.05 元，则可认购基金份额为：&&认购金额=100,000.00 元&&认购份额＝100,000.00/1.00＋10.05/1.00＝100,010.05 份&&即：投资者投资 100,000.00 元认购,可得到 100,010.05 份本基金 A 类基金&&份额。&&8、基金的认购&&（1）认购场所&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 55 页 共 146 页&&本基金可通过各销售机构的销售网点认购本基金。详细认购场所见基金份额&&发售公告以及基金管理人届时发布的相关公告。&&（2）时间安排&&在发售期内，本基金的各销售机构在工作时间中持续办理本基金的认购手续。&&具体时间见基金份额发售公告和其他相关公告。&&（3）基本认购程序和认购限额&&1）投资者认购本基金需首先办理开户手续，已经开立基金账户的客户无需&&重新开户。&&2）投资者依照各销售机构的规定，在募集期的交易时间段内提出认购申请，&&并办理有关手续。&&3）本基金认购采取金额认购方式，投资者认购本基金，须按各销售机构的&&规定全额缴纳认购款项。投资者通过直销机构认购本基金 A 类基金份额，首次认&&购单笔最低金额为 1 元，追加认购单笔最低认购金额为 1 元；通过其他销售机构&&认购本基金 A 类基金份额，首次认购单笔最低金额为 1 元。投资者通过直销机构&&认购本基金 C 类基金份额，首次认购单笔最低金额为 500 万元，追加认购单笔最&&低认购金额为 5 万元；通过其他销售机构认购本基金 C 类基金份额，首次认购单&&笔最低金额为 500 万元。&&4）基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额。认购申请一经受理&&不得撤销。&&5）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机&&构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请&&及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。&&9、基金募集期间的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不&&得动用。&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 56 页 共 146 页&&第七部分 基金合同的生效&&一、基金合同的生效&&本基金基金合同已于 2014 年 10 月 21 日生效，自该日起本基金管理人正式&&开始管理本基金。&&二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模&&《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200&&人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以&&披露。连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并&&提出解决方案。&&本基金存续期间，如发生下列情形之一的，基金管理人应当决定本基金与基&&金管理人管理的同一类别其他基金合并，而无需召开基金份额持有人大会：&&（1）连续 60 个工作日基金份额持有人数量不满 200 人的；&&（2）连续 60 个工作日基金资产净值低于 5000 万元的。&&若届时基金管理人已同时管理多只与本基金同一类别的基金的，基金管理人&&有权选择任意一只同一类别的基金进行合并。如其他基金的基金份额持有人大会&&未通过合并方案的，本基金合并失败。本基金基金合同将终止，而无需召开基金&&份额持有人大会。&&法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。&&中融货币市场基金更新招募说明书（2018 年第 1 号）&&第 57 页 共 146 页&&第八部分 基金份额的申购与赎回&&一、申购与赎回的场所&&本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人&&在其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公&&告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供&&的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其委托的销售机构开通&&电话、传真或网上等非现场交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。&&具体办法由基金管理人另行公告。&&二、申购与赎回的开放日及时间&&1、开放日及开放时间&&投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易&&所、深圳证券交易所的正常交易日的交易