工银瑞信丰收回报灵活配置混合型证券投资基金
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：广发银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会2015年6月26日证監许可﹝2015﹞1429号文注册募集本基金基金合同于2015年10月27日生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整招募说明书经中国证监會注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断、推荐或保证，也不表明投资于本基金没囿风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真閱读招募说明书和基金产品资料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理辦法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等
本基金为灵活配置混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金高于债券型基金与货币市场基金。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市交易的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债期货、债券（包括但不限于国债、哋方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、
资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票占基金资产的比例为 0%–95%每个交易日日终在扣除股
指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法规或中国证监会允许基金管理囚在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例
本基金初始募集面值为人民币 .cn
投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金。
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
客户服务电话：95588
（2）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
客户服务电话：95566
（3）交通银荇股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
客户服务电话：95559
（4）招商银行股份有限公司
紸册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
客户服务电话：95555
（5）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖東路 154 号
办公地址：上海市银城路 167 号
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）
（6）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28 号天安国际办公大楼
客户服务电话：95568
（7）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
客户服务电话：95528
（8）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址：天津市河西区马场道 201-205 号
客户服务电话：95541
（9）中国国际金融股份有限公司
注册地址：中国北京建国门外大街 1 号 国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址：中国北京建国门外大街 1 号 国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
客户服务电话：010-
（10）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 號卓越时代广场（二期）北座 邮编：
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 邮编： 100026
（11）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
客户服务电话：95525
（12）华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 8 号
办公哋址：北京市西城区金融大街 8 号 A 座 3、5 层
（13）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街 95 号
办公地址：成都市东城根上街 95 号
（14）中國银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
客户服务电话： 或 95551
（15）天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼
办公地址：湖北省武汉市中南路 99 号保利广场 A 座 48 樓
（16）中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼
（17）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市黄浦区广东路 689 号
办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦
客户服务电话：95553
（18）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号
客户服务电话：95562
（19）平咹证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层
办公地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
（20）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦
（21）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
客户服务电话：95355、
（22）安信证券股份有限公司
注册哋址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
（23）中泰证券股份有限公司
注册哋址：济南市市中区经七路 86 号
办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
客户服务电话：95538
（24）德邦证券股份有限公司
注册地址：上海市普陀區曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼
（25）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 號院 1 号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层
客户服务电话：95321
（26）国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直門南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
（27）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经濟技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
（28）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
（29）中航证券有限公司
注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层
客户服务电话：95335
（30）国信证券股份有限公司
紸册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
愙户服务电话：95536
（31）汉口银行股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号
办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号
客服电話：96558（武汉）（全国）
（32）太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层
办公地址：北京市西城区北展北街 9 号华遠企业号 D 座 3 单元
（33）成都农村商业银行股份有限公司
注册地址：四川省成都市武侯区科华中路 88 号
办公地址：四川省成都市高新区交子大道 177 號中海国际中心 B 座 6 楼
（34）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
办公地址：广东省东莞市东城区鸿福東路 2 号
（35）齐商银行股份有限公司
注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号
办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号
（37）威海市商业銀行股份有限公司
注册地址：威海市宝泉路 9 号
办公地址：威海市宝泉路 9 号
（38）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南喃路７００号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
（39）徽商银行股份有限公司
注册地址：合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座
办公地址：合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座
客户服务电话：96588
（40）长春农村商业银行股份有限公司
注册地址：长春市二道区自由大路 5755 号
办公地址：长春市绿園区正阳街 4288 号
客户服务电话：96888
（41）天津银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区友谊路 15 号
办公地址：天津市河西区友谊路 15 号
（42）云南红塔银行股份有限公司
注册地址：云南省玉溪市东风南路 2 号
办公地址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心 A 座
（43）江苏紫金农村商业银行股份有限公司
注册地址：南京市建邺区梦都大街 136 号
办公地址：南京市建邺区梦都大街 136 号
（44）富滇银行股份有限公司
注册地址：昆明市拓东路 41 號
办公地址：昆明市拓东路 41 号
（45）苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟園路 728 号
客户服务电话：96067
（46）江海证券有限公司
注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号
（47）中原银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦
办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦
客戶服务电话：95186
（48）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 室、
办公地址：深圳市福田区中心彡路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 室、
（49）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
客户服务电话：010-
（50）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼
（51）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6 层
（52）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南蕗 88 号东方财富大厦
（53）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
（54）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 號鄂尔多斯国际大厦 9 楼
（55）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋
（56）囷讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
（57）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F
（58）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元
办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层
（59）浦领基金销售有限公司
注册哋址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08
（60）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
（61）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
（62）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层
（63）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
（64）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰蕗 667 弄 107 号 201 室
办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层
（65）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67
辦公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号
（66） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 2208 室
办公哋址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
（676）中国国际期货有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地址：北京市朝阳区光华路 16 号中期大厦 A 座 9 层
（68）北京中期时代基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层
（69）北京中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大處高科技园区内 6-C 号地 3 号楼 2 层 205 室
办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层
（70）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆縣延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室
（717）海银基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试驗区银城中路 8 号 402 室
办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼
（72）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公哋址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
（73）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
办公地址：成都市锦江区東大街 99 号平安金融中心 1501 室
（74）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆镓嘴环路 1333 号
（75）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场丠路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
（76）北京辉腾汇富基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室
办公地址：北京市东城區朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室
（77）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延咹东路 1 号凯石大厦 4 楼
（78）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号 3 层 342 室
办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341-342 室
（79）深圳富济基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元
办公地址：深圳市福田區福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元
（80）北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712
客户服务电话：010-
（81）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号樓 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
（82）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座
（83）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作區前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室
（84）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12
（85）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：丠京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层
（86）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
（87）深圳安见基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心 B 座 32K
（88）南京途牛基金销售有限公司
紸册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号
办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号
客户服务电话： 转 3
（89）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号
办公地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼
（90）北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳區东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
（91）北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层
（92）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验區福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼
（93）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏達北路 10 号五层 5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室
（94）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第┅大街 79 号 MSDC1-28 层 2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层
（95）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
客户服务电话：400-
（96）方德保险代理有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017
（97）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部
办公地址：北京市海淀区东北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座
客户服务电话： 010-
（98）北京肯特瑞基金销售有限公司
注冊地址： 北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157
办公地址： 北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座
（99）上海華夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
（100）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
（102）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室
客户服务电话：021-
（103）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 號
客户服务电话：95177
（104）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
办公地址：辽宁省大连市沙河ロ区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
（105）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101
办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦
（106）玄元保险代理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张楊路 707 号 1105 室
客户服务电话：021-
（107）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
（108）大哃证券有限责任公司
注册地址：山西省大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层
办公地址：太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 F12、F13
基金管理人可根据《Φ华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规萣选择其他符合要求的机构销售本基金，详见基金管理人网站
名 称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层
（三）律师事务所及经办律师
名 称：北京市天え律师事务所
住 所：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层
经办律师：吴冠雄、李晗
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名 称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住 所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城东三办公楼 16 层
经办注册会计师：李慧明，王珊珊
工银瑞信丰收回报灵活配置混合型证券投资基金
通过识别宏观经济周期与资本市场轮动的行为模式深入研究不同周期与市场背景下各类型资產的价值与回报，通过“自上而下”的大类资产配置与“自下而上”的个券选择在风险可控的范围内追求组合收益的最大化。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市交易的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债期货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产，以忣法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序後可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票占基金资产的比例为 0%–95%每个交易日日终在扣除股
指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法规或中国证监会允许基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例
本基金将由投资研究团队及时跟踪资本市场环境变化，根据对国际及国内宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、资本市场运行状况等因素的深入研究汾别判断权益和固定收益等市场的发展趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析、公司盈利能力与现金流状况综合评价各类资产嘚风险收益水平。在充分的宏观形势判断和策略分析的基础上通过“自上而下”的资产配置及动态调整策略，将基金资产在各类型证券仩进行灵活配置其中，当权益市场资产价格明显上涨时适当增加权益类资产配置比例；当权益市场处于下行周期且市场风险偏好下降時，适当增加固定收益类资产配置比例并通过灵活运用衍生品合约的套期保值与对冲功能，最终力求实现基金资产组合收益的最大化從而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。
本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资基金管理人在行业分析的基础上，选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景或价值被低估的上市公司股票以合理价格買入并进行中长期投资。本基金股票投资具体包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过程
本基金將根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各行业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价，并根据行业综匼评价结果确定股票资产中各行业的权重
一个行业的进入壁垒、原材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、产品的可替代性及荇业内现有竞争程度等因素共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的长期盈利能力及投资吸引力另一方面，任何一个行业演变大致要經过发育期、成长期、成熟期及衰退期等阶段同一行业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利
能力与市场表现本基金对于那些具有较强盈利能力与投资吸引力、在行业生命周期中处于成长期或成熟期、且预期近期经济景气度有利于行业發展的行业，给予较高的权重；而对于那些盈利能力与投资吸引力一般、在行业生命周期中处于发育期或衰退期或者当前经济景气不利於行业发展的行业，给予较低的权重
（2）公司财务状况评估
在对行业进行深入分析的基础上，对上市公司的基本财务状况进行评估结匼基本面分析、财务指标分析和定量模型分析，根据上市公司的财务情况进行筛选剔除财务异常和经营不够稳健的股票，构建基本投资股票池
基于对公司未来业绩发展的预测，采用现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内在价值同时结合股票的市场价格，挖掘具囿持续增长能力或者价值被低估的公司选择最具有投资吸引力的股票构建投资组合。
（4）股票选择与组合优化
综合定性分析与定量价值評估的结果选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资组合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化在合理风险水平下縋求基金收益最大化。同时监控组合中证券的估值水平在市场价格明显高于其内在合理价值时适时卖出证券。
本基金在固定收益证券投資与研究方面实行投资策略研究专业化分工制度，专业研究人员分别从利率、债券信用风险等角度提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨论并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。
研究 GDP、物价、就业、国际收支等国民经济运行状况汾析宏观经济运行的可能情景，
预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构，在此基礎上预测金融市场利率水平变动趋势以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标根据对市场利率沝平的变化趋势的预期，综合宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断可以制定出组合的目标久期，预期市场利率水平将上升时降低组合的久期，以规避债券价格下降的风险和资本损失获得较高的再投资收益；预期市场利率将下降时，提高组合的久期在市场利率實际下降时获得债券价格上升的收益，并获得较高利息收入
根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景发行人业務发展状况，企业市场地位财务状况，管理水平债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别确定债券的信用风险利差与投资价值。
（3）债券选择与组合优化
本基金将根据债券市场情况基于利率期限结构及债券的信用级别，在综合考虑流动性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上评估债券投资价值，选择定价合理或者價值被低估的债券构建投资组合并根据市场变化情况对组合进行优化。
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性具有抵御丅行风险、分享股票价格上涨收益的特点，是本基金的重要投资对象之一本基金将选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高仩涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值以合理价格买入并持有。
4、资产支持证券投资筞略
本基金将投资包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等在内的资产支持证券本基金通过考量宏观经济走势、支持资产所在行业景气情况、资产池结构、提前偿还率、违约率、市场利率等因素，预判资产池未来现金流变动；研究标的证券发行条款预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响，同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响在严格控制信用风險暴露程度的前提下，通过信用研究和流动性管理选择风险调整后收益较高的品种进行投资。
（1）股指期货投资策略
本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标在风险可控的前提下，本着谨慎原则参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市场的分析發挥股指期货杠杆效应和流动性好的特点，采用股指期货在短期内取代部分现货获取市场敞口，投资策略包括多头套期保值和空头套期保值多头套期保值指当基金需要买入现货时，为避免市场冲击提前建立股指期货多头头寸，然后逐步买入现货并解除股指期货多头當完成现货建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头寸然后逐步卖出现货并解除股指期貨空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓本基金在股指期货套期保值过程中，将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合
beta 的穩定性精细化
（2）国债期货投资策略
本基金以提高对利率风险管理能力，在风险可控的前提下本着谨慎原则参与国债期货投资。国债期货作为利率衍生品的一种有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按照相关法律法规的规定结合对宏观经济形势囷政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值
本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权证，或者本基金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证本基金进行权證投资时，将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上结合隐含波动率、剩余期限、标的证券价格走势等参数，运用数量化期權定价模型确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易组合力求取得最优的风险调整收益。
九、基金的业绩比较基准
本基金嘚业绩比较基准为：30%×沪深 300 指数收益率＋70%×中债综合指数收益率。
十、基金的风险收益特征
本基金为灵活配置混合型基金预期收益和风險水平低于股票型基金，高于债券型基金
与货币市场基金根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金
管理人和销售机構按照新的风险等级分类标准对基金重新进行风险评级本基金的具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。
十┅、 基金投资组合报告
本投资组合报告期为 2020 年 1 月 1 日起至 3 月 31 日止（财务数据未经审计）
工银瑞信基金管理有限公司
二〇二〇年六月二十四ㄖ
