上海利得金融集团服务集团很厉害吗？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-06-28 16:05 标签： 利得金融服务集团招聘
利得金融董事长李兴春：我们是互联网金融公司_第一财经
利得金融董事长李兴春：我们是互联网金融公司
《陆家嘴》肖妍茹 14:09
互联网金融无疑是当下的热门词。除了新生的P2P、众筹等之外，传统金融机构对此也越来越重视。
财富管理行业亦如此。利得财富成立于2008年，正赶上第三方财富管理行业的爆发式增长，随着行业变迁，利得财富在随后几年获得了基金销售牌照，拓展其资产端，并参与组建了基金子公司华富利得，从财富管理公司逐步成为兼具财富管理和资产管理等业务的利得金融服务集团。
利得金融服务集团董事长李兴春接受《陆家嘴》专访时说，财富管理仍然是利得重要的业务板块，此外他们还将通过参股基金、券商的方式来完善资产管理，而更重要的是利得集团对正在蓬勃发展的互联网金融十分重视。
“我们自己定义是一个互联网金融公司。”李兴春说，他自己曾是携程的初始创业团队成员之一，利得的员工也大都来自金融机构或互联网公司，他们需要向彼此学习来实现互联网与金融更好的融合。
理财C2B模式
“互联网是一个综合性工具，它的一些理念和作用已经渗透到各个业务板块。”李兴春强调，要做好财富管理及资产管理，必须和互联网结合。
利得更多通过互联网平台来与客户做前期的沟通交流，了解足够的信息后，才有专属的理财师跟进后面的工作，这是O2O的模式。利得的目标人群是金融资产600万元人民币以上的高净值人士，目前为止利得已经管理了约500亿元人民币规模的资产。
李兴春很重视与客户的沟通交流环节，他认为互联网给金融带来的一个重要变化之一，就是与客户的沟通可以是信息对称的。用互联网工具能做到与客户多维度的沟通，包括PC端、移动互联网、线下理财师见面，以及利得正在搭建的新一代呼叫中心。新的呼叫中心随时可以视频、可以互动，彼此任何时候都能在一起开会。“与客户通过互联网沟通，打破了时间空间的限制，这个非常重要。”他说。
沟通是达成合作的第一步，李兴春强调，真正的互联网公司是非常重视数据的，并且这些公司靠数据来支撑决策和快速行动。利得会采集与客户沟通时尽可能多的信息，以此为基础分析客户的偏好。“互联网时代给你的好处就是，客户的行为记录都可以留存收集下来，再用相应的模型去分析。”
利得专门成立了商业智能部门（BI）来做数据分析工作。这个部门对客户的购买行为，包括沟通的过程进行整理，使用国外一些先进的数理模型进行分析，以了解客户对资产配置的真实需求。该部门成立不到2年，李兴春相信，其价值正在慢慢显现，在未来其作用会越来越大。
“这个部门很小，不过我非常关心，他们经常直接向我汇报，我也经常和他们讨论问题。”李兴春说。该部门的全职人员并不多，因为涉及分析的大部分系统开发工作由利得的IT部门协助完成。
李兴春希望通过数据积累与分析，将公司的业务模式转变为C2B模式，即根据客户的需求来定制金融产品。“当你客户积累得非常多，交流互动非常多，同时整个金融体系更完善，产品也更
为丰富的时候，我们觉得客户应该提出他的需求，我们来给他定制产品。我们现在正在倡导这种模式，等客户积累得更多，产品研发能力更强，才能完全实现C2B，我觉得这是趋势，也是能真正体现互联网优势之处。”他说。
实际上定制服务这种说法在财富管理领域已并不新鲜，但这需要一个实现的过程。
“今后要按需求定制产品，对其了解越多，所做的产品也会更贴近客户的需求，这是未来的竞争力所在。”李兴春说，“每个人对金融产品的偏好都是不一样的，风险承受能力也不相同，根据他自身特点、财富多少、家庭和个人情况等提供意见，金融产品和金融服务要适当，数据分析就能达到这个目的。”一味地把产品不断推给客户，这种营销方式会造成很大的浪费，也容易造成客户的反感，而产品卖给不适当的人可能会有很多麻烦，了解了足够多的情况后，才能避免上述这些情况。
利得已经采集到一些需求，打算做一个打包式的资管产品，以分散资金投向单个项目的风险。
“我们通过互联网做财富管理和资产管理，核心是C2B，就是要为资金找到合适的资产。”李兴春说。
重视IT团队
基于需求的多样性，利得不仅提供自己的资管产品，也向客户提供一个开放的产品平台，市场上大多数资管产品都可以在利得买到，李兴春认为，这也是利得作为一家互联网公司的特色，不过这些产品需要经过利得的风险审核。
利得也会有互联网工具进行风险量化分析。李兴春说，许多风险正是因为信息不对称，而大部分信息都可以通过互联网获得。为此，利得会送风控人员去进行专业的搜索培训，自己积累数据的同时也购买外部的数据库，并积累一些量化的指标，来设计模型处理问题和进行优化。
不论是风控，还是之前客户行为分析，这些工作都需要一支可靠的IT团队。李兴春说，利得在IT部门的投入很大，每年占总投入的1/4到1/3，这对财富管理行业而言应该是相当大的。
“我们整个IT团队占全部员工的10%以上，对同行业而言，这是个很豪华的部门了，随着公司的发展，我们还会逐步加大这方面的投入。”他说。
李兴春提到，他们坚持要自建系统，比如现在利得的基金销售清算系统，而其他大多数公司都是购买现成的系统，自建系统是为了适应创新，李兴春相信，许多创新的实现都要倚靠IT部门的配合，因为所有清算、交易工作都是IT系统在支撑，如果没有一个强大且能快速做出反应的IT团队，就不能适应新变化。他指出，每个产品的变化都需要系统相应的调整来适应，必须是自己开发的系统才能实现兼容，而购买的现成系统要经过对方的修改才能实现新功能，那时候可能会延误创新的时机。
李兴春还强调，他们的IT团队一定要成为一个互联网的IT团队，这与在传统企业做技术工作是不一样的。“看上去工作都是写代码，但其实有很多理念和做法都不同，”他说，“我们要求重视客户体验，客户在网上提了一个需求，要很快就能有反应；还有一点我们说是内部客户，要把其他部门的人也当做是客户，重视其他部门的意见和体验。”
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