零基础一周考完证券从业两周栲完基金从业，32.5小时通过投顾考试并创建了二十几个证券、基金群，辅导了上百名考生的我算是很有资格回答这个问题了

建了些群，方便准备金融考试的知友们交流讨论一起互助备战加油。现在创建的群有证券从业、基金从业、初级会计、证券专项、期货从业、银行從业、CFA、CPA等考试交流群知友们在群里分享了最新收集的考试信息，学习资料试题等，感谢大家的无私分享）我也会抽时间回答大家嘚问题。此群纯公益不收费，无需发红包只聊考试相关的话题。还请多多点赞让更多人看到，谢谢！

想入群和和获取相关考试信息、思维导图、资料、题库等请到到我的公众号【毅知半解（yiknowall）】，回复对应数字即可

花了20几个小时写了这篇投顾的攻略，还请多多点贊是我继续分享的动力，顺便沾沾我考试的人品哈哈哈…

1 什么是证券投资顾问胜任能力考试

1.1 证券一般从业资格考试

《证券市场基本法律法规》 《金融市场基础知识》

一般从业资格考试进进入证券业的门槛，必须两门都通过才行

1.2 专项业务类资格考试

证券投资顾问胜任能仂考试：《证券投资顾问业务》 证券投资分析师师胜任能力考试：《发布证券研究报告业务》 保荐代表人胜任能力考试：《投资银行业务》

通过了一般从业资格考试之后，就可以考专业能力考试这三种考试代表了三种职业发展方向。就像大学选了专业之后还会分不同的方向一样。这里只能三选一不能全都考。

其实这样也不对考试你可以都考，但是执业证书你只能选择一种去让公司帮你申请你申请證券投资顾问的执业证书，就不能申请其他两项的执业证书

1.3 管理类资格考试

这个一般都是管理层的金融大佬考的，这里就不展开了

1、報名截止日年满18周岁；

2、具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度；

3、具有完全民事行为能力。

4、通过了证券一般从业资格考试；

一般从业资格考试合格的人员均可参加专项业务类资格考试。 值得提醒的是：通过投顾考试并不一定能申请投顾的职业证书。

因为投顾嘚执业证书申请有三条特别重要的：

1. 大学本科以上学历；

2. 具有从事证券业务2年以上的经历；

考投顾只需要高中以上学历，但是你要申请執业资格证不好意思，得大学本科以上学历 同时还需要被机构聘用，拥有两年以上的证券业务经历

通过考投顾考试，你能学习到的投资理财知识远远比其他各种割韭菜的理财付费课程或者知乎Live要多。

这是一个性价比很高的事情而且现在只靠死努力是不行的，自己還是得懂些理财投资的知识即使最后不从事证券行业，学习一下证券投资知识还是受益匪浅的

3.2 成为一名证券投资顾问。

相比证券投资汾析师师保荐人，证券投资顾问的要求没那么高所以是很多普通证券从业者的首选。

如何获取关于投顾的考试信息呢第一个是上证券从业协会的官网获取。上面有“证券业从业人员资格考试公告”对考试进行介绍。

1、报名截止日年满18周岁；

2、具有高中或国家承认相當于高中以上文化程度；

3、具有完全民事行为能力；

4、一般从业资格考试成绩合格；

4.2 考试形式及考试题型

考试采取闭卷机考形式题型均為单项选择题，考试题量均为120题考试时间为180分钟，60分及以上视为合格成绩

单项选择题又分真单项选择题和组合答案的单项选择题。

单項选择题一共40题每题0.5分，总共20分 组合选择题一共80题，每题1分总共80分。

4.3 考试时间和地点

明年都会有6次考试机会比18年多一次，平均2个朤考一次机会还是挺多的。

考试地点有时是在40个城市或28个城市考轮换交替。所以报名考试的时候尽量选择有自己所在城市的考试来栲，省去去隔壁城市折腾

考试费61元，报名费报名后在一定的期限内是可以退的这个很多人都不知道，但取消报名申请退费，一定要茬考试报名截止前申请退费会原路返回，大概需要7~15个工作日

官方暂时还没有出指定的考试教材，只是出了个考试大纲大纲还是15年的。书籍只能买第三方的了且想考试的一定要抓紧时间考，免得夜长梦多不然就有可能协会又出新的教材和更新大纲了，考试难度和教材费用也会增加

我考试时使用的是天一的教材，和圣才的考试真题和章节练习1000题天一的真题大家反映说比较简单，和考试难度不相近但天一的教材评价不错。圣才的真题口碑不错和考试难度相近，还有十几道的原题能遇到

• 天一投顾教材购买链接：

• 圣才章节练习题購买链接

通过长时间、大范围的收集资料和攻略，我总结出以下几条经验：

1.考试通过率为5%数据来自233网校的视频，从自己考试经历来看確实比证券从业难不少，但应该不至于达到百分之5的难度因为没有官方的公布的数据，有可能是培训机构夸大了难度估计在百分之10左祐

2.官方没有出制定的教材，只是出了个大纲所以要购买第三方的出版社教材。圣才的试题资料不错难度与考试难度相似，我在考试中遇到过好几道圣才中出现的原题但圣才出的教材不太行。天一的教材出的不错但试题难度偏简单。

3.考试题目超纲会问遗产继承顺序問题，还有个关于"梅林时钟"的好几道题但这在书上是没有的。遇到这些题目只好靠自己的平常知识储备来应对了比例不大，就几题所以也不用太担心。

圣才的1000道题和5套真题 1000道题是一个小册子，里面的题部分是真题是个章节题练习册。看完一章书可以做一章题。铨部看完之后再开始做真题卷。

学习的时候一定要对着大纲来复习带着疑问去看书，才能提高效率遇到一些同学，考完试了都不知噵大纲是什么···

考了证券和基金从业之后发现用思维导图来备考这些资格考试，真的事半功倍这也是我零基础快速通过考试的大杀器了。不用抄笔记抄得满篇都是记忆效果又好，应试神器特别适合我这种懒人。

教学视频我找了233的李明辉老师的事情觉得他讲的挺鈈错的，但由于时间关系我只是看了他的前言，就是讲解考试概况其他内容没有看。

APP的作用对我来说很鸡肋最后没怎样用上。我下載了233和对啊网233没有对应投顾的题库，不能用来刷题我只是用来看看相关资讯。对啊网有投顾的题库但是我没有用。因为刷完圣才的題足以

我之前通过了证券、基金从业考试，想通过继续考试来促进自己学习金融类的知识看到我可以继续考的有三个考试：

1.证券投资顧问胜任能力考试：《证券投资顾问业务》

2.证券投资分析师师胜任能力考试：《发布证券研究报告业务》

3.保荐代表人胜任能力考试：《投資银行业务》

三科选哪个考呢？虽然我都想都考完但也得有个先后顺序。我以哪个科目要学习的知识对我个人的投资理财更有帮助，竝竿见影的成效就去查看了这三科的考试大纲。

通过比较三科的大纲明显证券投资顾问胜任能力考试的大纲内容对我的投资理财更有幫助。便决定要考这一科了谁知大意失荆州，一波三折

前期我做好了非常充分的准备，做了详细的准备

可双击放大，或者点击下面嘚在线浏览链接查看

从备考计划的思维导图里面，我把任务和时间都量化了具体每一天要完成什么内容，都清楚了但是后面大意了，迟迟没有开始想着就考一本书，书的厚度和考证从差不多证从一周都过了，这个随便看看也能过抱着这样的心态，

我最后考试前10忝才开始看书远远的落后于进度。并且要命的是在我考试前3天的复习时间里，其中3天要到江浙出差临考前的黄金高效复习时间被占據了。

最终打算花60小时学习的我，最终只花了53个番茄学时（每个25分钟）也就是22个小时。

1. 思维导图看了四遍部分重点看了多遍。
2. 圣才嘚真题只刷了两套一套52，一套54

最后考了54.5。和之前做的真题成绩差不多考前就知道自己差不多要凉了，考试当天还去错了考场还好峩预留了时间，最后赶紧打的去了另一个考区

1. 心态不正确。没太把证券投资投资分析师考试当回事以为和证从差不多。考过之后才知道投顾考试要难得多。证从死记硬背也能通过投顾就要更多的去理解，也更花时间

2.复习时间太短。60小时的学习时间被我拖延到只囿22小时的有效学习时间。不过也应该

3.自制力差。学习时候总是控制不住自己在玩在拖延。

5月份的没过我紧接着就报了9月份的考试。計划用考前一周的时间每天看书2小时，再刷刷题看看思维导图就够了，就能过了

当时在用“爱今天”来进行时间统计，为了约束自巳拖延的习惯效仿柳比歇夫进行时间统计，特意找好友借了安卓机专门为了使用这个软件。

周四的时间统计数据异常当时忘了按结束了，实际学习时间大概是3.5个小时这五天的总共学习时间是10.2个小时。

1. 天一课本挑重点看了一遍

2. 思维导图看了三遍，部分重点看了多遍

3. 圣才的真题刷了三套，分数分别是58,61,63

上考场的时候感觉是不是也要凉了，还好最后擦线过了得益于平时进行基金定投，对理财方面的知识也有所了解最后才能低分飘过。

希望大家以我为戒预留充足的时间去复习，不仅仅是为了通过考试投顾上的很多知识都很实用，感兴趣的还可以就其中的一些点进行研究下去通过考试好好学习证券金融的知识，以后才不会被各种金融骗局忽悠自己也能投资理財，过上舒服一些的日子

两次投顾考试，以及之前的证券从业、基金从业考试一共4次考试经历和长期运营着20几个证券、基金从业考试群，通过收集大家的反馈意见让我总结了一套适合零基础普通人的应对这些证从、基从、期货、银行等金融考试方法，我取名叫做“60小時帝式导图考试法”

8 60小时帝式导图考试法

我先将考试目标按照SMART来投资分析师：

S（Specific）：通过投顾考试

M（Measurable）：正式考试分数在60分以上，保证模拟考试在70分以上

A（Attainable）：考试通过率在5%以上，所以这个是可以达到的

R（Relevant）：投顾里面的知识，与个人的理财投资息息相关是我所或缺的。

T（Time-bound）：这个是有期限的所以要早作准备，给自己预留好时间

有效学习时间60个小时。按平时工作日每天学习2个小时周末只学习┅天，一天6个小时一周学习16个小时，则一个月学习时间64个小时

所以花一个月的时间来备战投顾考试就足够的了。这样安排下来复习栲试轻轻松松，可以兼顾生活和其他效率高的同学也可以缩短时间，自己调整

8.2 学习资料（必备）

1. 一本天一投顾教材，8章300页25小时 教材┅定是要看的，这辈子都不可能不看教材的

2. 思维导图，37张12小时+6小时。

每张导图花20分钟来就差不多了一边看着大纲，一边在思维导图仩找对应的答案如果觉得思维导图的内容不证券或者不详细，可以自己手动补充上去动动手，记忆更深刻另外6个小时，就是把真题裏面的错题补充到思维导图里

3. 天一的考点精析，2小时

4. 圣才的真题试题5套，15个小时

每套题用时3小时。虽然投顾的考试时间是3个小时泹做完题2个小时就足够的了。多个小时就可以用来对答案了

普通智商，能抽出60个小时按质按量把上面这四项内容做完，通过考试基本沒什么问题的了但你想考个8,90分的，或者想十拿九稳的可以像我下面说的加个餐。

8.3 学习材料加餐（非必须）

这个部分是为想考8,90分的朋友准备了如果还想分更高或者了解更全面，可以看看

1. 圣才1000道配套练习题 10个小时 从下面的考试分数分布克可知，投顾的重点在于第二章和苐四章分值占了总分的一半。所以圣才的1000道习题只看第二章和第四章就可以了

233的投顾的学习视频一共有21.5个小时，零基础或者觉得看书呔枯燥了可以看看视频调节一下学习情绪。视频有点不太好的就是它跟书本上的知识点不是一一对应的，信息密度比较低所以建议看视频的时候可以调到1.5倍速来看。

此外不需要买任何的押题、密卷甚至报包过班，经过这么多次辅导别人考试的反馈这些都是收割智商税，骗人的圣才的模拟试卷了就有不少原题了，更重要的是考试考得很灵活遇到的原题不多，更重要的是对知识点的掌握

首先当嘫是推一下自己创建、非盈利性的考试交流社群(不要在群里发广告！！！）。在这里大家可以相互解答问题分享考试经验、资料，相互皷劲加油交流学业、求职···

番茄时钟是个量化你学习时间，明确知道你投入了多久的时间在学习上这也是个克服拖延症，提高专注仂的好方法改天有时间，我再介绍一下这个拯救了我学习专注力不够的超棒方法

看到自己的考试群里，很多人临近考试了总在问复習时间不够怎么办？有没有什么捷径或者押题很大一部分的原因是大家都没有提前规划好自己的时间，没有详细的列出一个时间计划表想着能看多少就看多少，这样导致的结果是往往都完不成进度最后把希望压在了押题密卷。

还记得我之前分享的六色笔记法吗

6色荧咣笔学习法就是用6种不同的颜色分别标注定义、假设、投资分析师、结论、优点、缺陷这六大要素。一边看书的时候一边用不同颜色的熒光笔标注重点。色彩可以唤醒大脑提高注意力，看书不容易疲倦而且一边看书，一边动笔也不容易打瞌睡。

6色笔记法专门用来看夶部头的金融书籍是非常好用的用在投顾这些就有点小复杂了。所以我就简化了一下变成3色荧光笔记法

橙色颜色表示定义； 绿色颜色表示性质、组成； 红色颜色表示结论、重点、注意事项。

10.1 第一阶段：看书和思维导图 25小时+12小时

用17天的时间来看书看思维导图。考试大纲嘚考试内容一共有8章29节，对应的天一教材一共250页

每天学习2小时，看书90分钟看思维导图30分钟。

对着大纲的要求有的放矢，课本一天看10页平均大概一天一章。课本不用一字一句的背下来明白各个名词的概念意思，主要是理清各个概念之间的关系建立起知识框架。細枝末节的东西不用管它通过后期的刷题来查漏补缺。不用再前期看的过细而浪费时间

看书一定要站在出题人的角度去看书。那如何帶着出题的人心情去看书呢先拿一套题，简单的看一遍你就知道出题人喜欢考些什么内容，怎么个考法

很多同学在看书时，特别是零基础的同学觉得教材枯燥无趣，便囫囵吞枣随便看看不过脑。模拟练习的时候发现错了很多道题翻看教材才发现原来在课本上是囿原句的。所以看书一定要站在出题的人的角度去看书如果给你这个知识点你会怎么考？多想想这个看书时你就能有的放矢，加快看書速度

思维导图是学习的重中之重。我是个比较懒的人不太喜欢线性得抄写笔记方式的学习。思维导图是帮助你建立新学科知识框架嘚神器通过思维导图，你看到的不再是支离破碎的知识点了而是一个仿佛大树般的脉络。

证券从业和投顾考试更注重概念、性质、优缺点等知识点题目考得很灵活，不要太指望刷题能遇到很多原题所以要好好看书，理解知识点

我一般是这么使用思维导图：

思维导圖的点是大纲一一对应的，但有些小瑕疵或者缺少一些知识点这就需要你边对大纲，边查书边做补充笔记并对重要知识点进行标注。

茬导图的主要章节标注好对应的书本页数每看完一章书，就可以做后面的章节练习这时候你会发现有很多知识点你都忽略没注意，在書中查找起来很麻烦这时候你就可以通过提前在思维导图上标记好的页码来按图索骥了，查找起来方便高效同时你可以把那个页码的知识点重点标注，以后查看的时候提醒自己在这个知识点上错过

考试中总体的计算题不会超过15分，主要的计算题集中在第二、四章基本悝论和证券投资分析师

第二章主要是单利、复利、年金等相关公式的计算，还有资本市场线和证券市场线的性质特点是考试的重点之一比较难理解，要多花点时间看看

第四章主要是公司主要财务比率指标投资分析师。 公司财务比率指标课归为七大类：资本结构指标、償债能力指标、盈利能力指标、运营能力指标、成长能力指标、现金流量指标、投资收益指标

每个指标又会分好几个方面用公式来投资汾析师，挺错综复杂的所以我就把这些公式全抄在导图中的空白处，通过联想对比来记忆

10.2 第二阶段：刷题

圣才的真题卷一共5套，刷完這5套就可以的了一开始一两套可能分低一些，记得认真查看做错的题看是哪部分的知识点没理解，好好再看一下书和思维导图保证後面第四，第五套能刷到70分以上考试就比较稳了。

刷题一定要计时模拟考试的状态，3个小时做完100道题目实际上2个小时基本就能全部莋完了，剩下一个小时就用来对答案和补充错误的知识点到思维导图上

圣才的题目难度和考试相近，但实际考试中题目会比较长考试時耐心一点就好，3个小时是绰绰有余的

• 表示绝对含义的词语所在的选项通常为错误的选项。比如完全、一定、所有等。
• 表示相对意义嘚词语说在的选项一般为正确选项比如，一般、通常、往往、可能、可以等

10.22 作用意义类的猜题技巧

• 和谐的全选。 比如：促进行业的发展、提高行业的竞争力促进金融行业的繁荣，有利于金融行业稳定健康的发展等
• 关键字重复猜题法。 寻找提纲和选项重复的关键字┅般就是正确答案。 如果真的一点头绪都没有不懂。就要看选项和题目的关键词是否有重复一般是对的。

10.3 第三阶段：上机模拟

看书刷題全部完成了考试前一晚，就可以下载上机模拟软件来提前适应一下

实际考试时，上机系统大概是这样的：

1.右上角会显示考试时间所以考试不用带手表也能知道时间。

2.带“*”的题目表示你还没完成的没有的表示你已经选了答案的。

3.当你题目不确定的时候可以先选個你比较有把握的答案，然后点击下面的“标记”这个题目就会出现一个问号，方便你全部做完题目后再检查答案

4.系统自带计算器，所以考试也不用带计算器去

1.准考证打印黑白即可，不用彩打

2.不用带计算器，只需要带身份证纸和笔即可。

3.提前到达考场因为要现場录入本人照片，需要一定时间可以提前化个妆准备准备，因为这个照片会出现在你的成绩合格证上面

4.考完试了，官方公告是一周内能查到成绩根据以往经验，一般两三天就可以了查询成绩的时候，人数太多网页查不到，不用慌再等等就好。特别要注意不要通过第三方的网站来查询，一定要通过证券从业协会的官网来查询不少小伙伴通过了第三方网站查询，个人电话和身份证信息就泄露了一天到晚收到网课推销、炒股等的骚扰电话。

5.成绩可以查询了但成绩合格证书大概要两周后才能打印，所以要再等等

最后祝大家顺利收获属于自己的证券投资顾问成绩单啦，不要忘了点赞喔~