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经常在一个POS机消费会不会被风控？有积分的
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普卡III级, 经验值 475, 距离下一级还需 24 经验值
是我自己的POS机&&一个月刷三笔左右大额的有消费会不会被风控
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不知道，多注意就是了
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到底会不会捏
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这个谁都说不准的。
金融投资分析师
中行36K&&工行18k&&老农1K&&平安56k&&浦发19K
中信25K&&交通20K
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汇付的？？？？？？
还是找几个朋友互相刷吧。
民标白：65K
交麒麟：60K
黑白菜：50K
华夏尊尚：40K
广发财智金:6W
农行金：22K
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没有POS的飘过啊
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你值得拥有。。。。
发誓：用两年时间还掉信用卡100万的债务。
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中间洒点水
申黑白菜民生香白
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应该不会吧，我每个月在一个pos机上差不多都是刷10w左右，一年多了也没事照样升额度
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上帝与你同在~
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要注意了，尽量少用自己名字办理的POSS机。
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有积分的基本没事，偶尔做下分期！我也经常刷自己的POS，平均一个月40W~50W左右！不过我的POS机费率比较高，珠宝类的！
工白165W金30W独立 招行55W 建行60W 民生30W 中行35W
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我也经常刷 那是一个数码产品商户
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刷自己名下的POS机，又经常刷到顶，又是封顶机，就有大麻烦了
手上只剩建行I白，兴业星座加菲猫金，工行携程普，交行鲤鱼普，中信QQ金，计五行七卡
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太牛了。。佩服。
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己的POS，平均一个月40W~50W左右！不过我的POS机费率比较高，珠宝类的！
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尽量不要这样刷吧，这个也看情况的。
我朋友厂里的很多人在一个家电城T，每个月T一次，一般都是建行和小娇的卡，有的人用了两年了一切正常，有几个就被封了。
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我爱卡客服经常在同一个收单机构刷卡会不会被风控？-超级卡友 -
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经常在同一个收单机构刷卡会不会被风控？
论坛体力313
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只有一台pos鸡，每次刷卡都是这个收单机构，银行会不会查这样的行为？伤不伤卡？
论坛体力9742
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其实我也想问，经常在楼下吃饭，可是只有一家德克士可以刷卡，其他都不能刷卡，于是乎，每天都有一笔德克士的刷卡记录。不知道银行会不会认为这个有问题。
论坛体力8236
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我是小白，应该会有影响，影响提额
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吃饭小额没什么问题 又不是整额度大笔操作
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不知道具体伤卡伤到何种程度，只知道机器受不鸟的会。
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广东个人办POS机不允许再刷信用卡 学界存争议
来源:大河网-大河报 作者:何晖 选稿:黄骏
　　■广东做法源自央行指令，学界尚存争议 ■记者调查发现市面非法套现更趋隐蔽
　　阅读提示
　　连日来，广东自8月1日起将封杀个人POS机的消息不断在网上流传。广东方面称，以个人名义办理的POS机不允许再刷信用卡，若想保留此项功能，需将个人账户转成对公账户。广东因何封杀个人POS机？市场反应怎样？河南是否也会叫停？非法套现现状究竟如何？连日来，记者对此进行了多方探访。
　　央行禁令 意在打击非法套现
　　“整个广东地区以个人名义安装的POS机都将被禁刷信用卡，目的是打击非法套现。广州要承办亚运会，这也是给广州创造一个良好的金融环境……”7月20日，人行广州分行和广东银联工作人员在电话中对记者说。此说法在记者随后对广州其他商业银行的采访中也得到证实。
　　在广东，个人申请POS机主要来自两个渠道，一是向商业银行申请，二是向银联商务申请。
　　广东银联市场部总经理林岩松对记者说，广东是全国最早、最多办理信用卡的大省，同时也是刷卡大省。关闭个体商户POS机是央行打击恶意套现的一项举措。“我们是在执行央行规定，银联正在制订关停方案，具体计划要与成员银行协商后实施。”
　　据悉，封杀个人POS机信用卡功能最早始于工商银行，不少个体商户抱怨正常生意受到不小影响。
　　广东方面则称，尽管此规定会给个体商户带来麻烦，但对封堵信用卡非法套现很重要。另据悉，封杀个人POS机广东并非第一家，早在今年5月，北京已先行一步，上海则紧随其后。记者致电北京银联确认，北京大规模关闭信用卡收单业务个人结算账户始于今年5月初。北京银联客服给出的解释也是，执行央行规定，防范信用卡套现风险。
　　两地银联均建议：个体商户若想保留此功能，最好将对私账户转成对公账户。
　　本地走访 仍能使用但有限额
　　央行规定“统管”全国，河南会否也收紧个人POS机？市场反应又会怎样？连日来，记者分别走访郑州市银基商贸城、黄河路服装市场、天旺广场、光彩大世界、印象城等个体商户密集区，不少商户表示，已经听到风声，但大多数以个人名义申请的POS机仍然可刷信用卡。
　　7月21日，记者走访河南银联被告知：已接到央行通知关闭信用卡收单业务的个人结算账户，但个体商户的POS机能否进行信用卡刷卡业务，还要看信用卡所在银行态度。
　　采访中记者发现，尽管郑州尚未大面积出现个人POS机不能刷信用卡的情况，但从去年8月央行严格收单结算账户管理的规定出台之后，不少银行已对新开立的个人名义POS机刷信用卡做了限制。
　　中原区的一家布艺店，店里的POS机可以刷信用卡，但每笔不得超过5000元。“我是在招商银行申请的POS机，门店业务量确实增加了不少。但去年10月份以后，POS机突然不能刷信用卡了。”女老板称，她向招行咨询，对方答复是系统调试。此后不久，她被告知，每笔款额不得超过5000元。
　　一位陈姓服饰店店主告诉记者，他店里有两部POS机，一部是交通银行的，一部是银联POS机，后者运转正常，交通银行的则已停刷，因为整数刷卡金额太多，银行怀疑门店有套现行为。“我家服装大多在300~2000元之间，顾客大多刷卡消费，70%以上用信用卡。”他认为如果不能刷信用卡，店铺生意会受很大影响。
　　天旺广场众商户已感觉到压力，他们称，凡安装有交通银行POS机的门店均于7月6日收到书面公告。公告要求个体商户在7月31日前将对私账户转为对公账户。否则，POS机将停止信用卡刷卡。
　　经营商户 想办POS机账户须升格
　　据记者了解，对私账户转换成对公账户并不轻松。对私账户即个人银行结算账户，是存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户，对公账户则是存款人以单位名称开立的银行结算账户。
　　航海路一家儿童摄影店店主称，转成对公账户很麻烦，不仅资金到账时间会延长，税费也将随之增加。对公账户还要到银行填写支票才能转到私人账户。“银行对办理对公账户在注册资金、年营业额、店铺面积上都有很具体的要求。要提供营业执照、税务登记证、组织机构代码、财务章、法人身份证等很多资料。”
　　航海路茶叶市场的一位店主也说，对私账户转成对公账户后，经营成本会随之增加很多。“一个对私账户一年管理费是10元，一个对公账户则需几百元。”
　　天旺广场一家服饰店的店主表示，不愿意将个人账户转成对公账户。她说，银行要求对公账户日均存款不得少于5万元，否则就要按季度收取几十元甚至上百元的小额账户管理费。“除此之外，在银行开立对公账户，必须到工商管理部门变更登记手续，具备法人资格才行。”
　　记者从中行、建行、工行等行求证得知，《人民币银行结算账户管理办法》已将个体商户开设的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理，也就是说，个体商户完全可以在银行开设对公账户。建行一位工作人员说，个体商户持营业执照、税务登记证以及申请人的身份证等资料，就可到网点申请对公账户。
　　河南银联中原区大客户经理宋佳说，个体商户想保留POS机信用卡功能，只能转成对公账户，别无他方。针对个体商户所担心的回款时间过长等诸多担心，他表示，和以前一样，回款时间和交易费率不会因此受影响。
　　宋佳同时告诉记者，早在两年前郑州就已停办个人POS机，已经办理的在使用时单笔金额会受限制。
　　学界争议 封杀“个体”能否奏效
　　按照广东银联的说法，封杀个人POS机是为打击非法套现，事实果能如愿？
　　7月22日，交行河南分行工作人员说：能。信用卡套现使银行资金变得不安全，而控制个人POS机刷信用卡则会减少套现者的生存空间，对银行来说降低了风险。
　　这位工作人员说，对公账户的监管难度相对较小，如果工商、税务能和银行银联加大合作力度，便会准确掌握商户的规模、业务类型，可以很方便将商户POS机交易总量与纳税情况进行匹配性分析。
　　很多有过套现经历的持卡族则认为，非法套现者大多以“公司”名义出现，“一刀切”将个体商户视为“危险分子”的做法涉嫌歧视，是银行在逃避监管责任。
　　一个经常通过刷卡套现满足资金流动的中小企业主称，他以汽车装饰、医疗器械或家居建材等消费为名义的套现交易，没有一笔是在个体商户完成的。他所提供的数张POS机签购单显示：最小一笔是9999元，最大一笔是59998元。
　　来自学术界的声音也对封杀个人POS机持有争议。
　　中央财经大学郭田勇教授发表支持观点称，只要刷卡消费，银行就承担着还款风险，信用卡套现所产生的虚拟交易使这种风险变得更难控制，央行出台此措施会使猖獗的套现现象得到改善。
　　而北京大学金融业研究中心吕随启主任则认为，对个体商户“禁刷”信用卡只能是权宜之计，是金融创新技术的倒退。他说：“信用卡的功能就是刷卡透支，对所有地点都应一视同仁。”
　　北京理工大学倪岳峰教授说：“没有证据表明非法套现只存在于个体商户的POS机，仅对特定群体进行限制，而不是从金融技术升级、加强监管的角度寻求解决之道，很难打中要害。”
　　记者调查 套现生意仍有人做
　　专家的理论观点很快在现实中得到印证。连日来，记者在东建材、科技市场、新通桥、二七广场等信用卡套现密集地区暗访时发现：以往猖獗的信用卡套现行为开始变得隐蔽，民间套现交易费用变得更高，套现人群变得更稳定，范围则变得更小。具体来说，更隐蔽一是手段隐蔽，二是场所隐蔽，三是方式隐蔽。
　　记者辗转找到的两个信用卡套现公司老板透露，他们的套现生意并未受到大的冲击，感受到的更多是精神压力。两人过去惯用的POS机签购单上显示的汽车销售或某一行业批发公司都已注销，现已改为“服饰”和“家电”。以往密集存放的固定POS机不再放在固定办公场所，而分散藏在了不为人知的他处。移动POS机也不再像以前一样撂在汽车后座上，而是很小心地锁进密码箱，以此防范被举报后遭遇突击检查。
　　其中一位套现公司老板说，现在已经不再像过去那样满城尽撒广告卡，但有一批稳定的“刷卡”、“养卡”客户，收入仍然很可观。“虽然套现人员少了，但总收入并没有减少，因为手续费大幅度提高了。”
　　该老板称，竞争激烈时套现手续费最低只有0.3%。“严打”以来，套现手续费涨到1.2%~1.8%。“现在则一直稳定在1.5%~1.6%。养卡手续费也由15%涨至25%甚至30%。
　　眼下套现公司实行“四不”政策：不接待陌生客户，除非有老客户陪同；不现场刷卡，让客户在小纸片上写下密码，套现者携卡和密码另觅他处自行刷取；不讨价还价；不刷取固定金额。
　　该老板称，银行对疑似套现情况监控很严，发现整额消费频繁出现、消费金额与经营内容不符时，POS机就会被银行重点监控甚至会被突击现场检查，一旦发现套现行为，银行会撤销POS机。
　　高压之下 银行监管仍需补漏
　　记者从人行郑州中心支行获悉，自去年8月以来，河南从六个方面加大整治银行卡犯罪力度：控制发卡风险，银行卡账户完全实名制；加强银行卡交易监测；强化对特约商户的现场检查和非现场监控制度；改进银行卡受理终端管理，控制移动POS机安装；完善银行卡风险防控体系，健全银行卡风险信息共享机制；银行和公安密切配合，始终保持对银行卡犯罪的高压态势。
　　今年3月，人行又命令各家银行和银联对各自铺放的POS机严格检查，给交易设置警戒线，严密监控识别套现交易，发现后可临时锁定交易，经查实的套现卡片可降额甚至注销。
　　此外，为防止银行滥发信用卡，中心支行还严令各家银行不得将信用卡业务外包，不得发行授信额度无上限信用卡，不允许向未成年人和在校学生发售信用卡。凡从事非法套现者一经查实以“非法经营罪”论处。
　　记者从郑州市公安局经侦支队了解到，郑州地区去年以来已经以涉嫌非法经营罪查处10起信用卡套现案件，其中最大一起由管城分局经侦大队侦破，郑州一男子通过各种手段申请到10部POS机后，帮人刷卡套现养卡还贷，先后非法套现达5000万元。
　　该支队法制科副科长张宝莹说，信用卡套现是银行、持卡人和套现者三方的灰色地带衍生品，银行没办法全面监控所有的POS机商户，而银联铺设的POS机银行又无法及时监控。
　　他认为，信用卡套现的大量出现是受理终端管理有漏洞。比如，银行发现有疑似套现行为时会强化对该商户和该POS机的监控，但此类监控只限于银行作为收单机构安装的POS机，而银联安装的POS机则很难列入银行监控范围。银联POS机的刷卡交易信息也通常会延迟一两分钟才能从银联系统反馈到银行，银行一般不会很快察觉。教程一：如何避开支付宝风控及提高元百百刷卡额度~另推荐品质配套产品0.55可自选商户快刷 - 美篇
/&&&&教程一：如何避开支付宝风控及提高元百百刷卡额度~另推荐品质配套产品0.55可自选商户快刷
教程一：如何避开支付宝风控及提高元百百刷卡额度~另推荐品质配套产品0.55可自选商户快刷
开通亲密付可避开支付宝对元百百的风控。亲密付为支付宝推出的代付款业务，须拥有两个或以上的支付宝才能开通（允许同一身份证号下的支付宝互开，有人问那不同的呢？废话中的废问题）。
假设要用支付宝A付款，那么登陆B为A开通亲密付（此时如果要再开通用B付款的，可待A两万额度用完取消再开通，如何取消？打开亲密付的应用，管理，取消）。
鉴于很多人不知道如何方便注册同一身份证下多个支付宝，首先介绍如何注册多个支付宝，链接如下：/account/reg/email.htm打开后输入能登陆的邮箱，点击下一步后输入手机号码（可与现用的支付宝主号同一个手机号），点击“点击获取验证码”，输入手机收到的验证码，点击下一步后登陆邮箱验证注册链接后根据要求完善信息就可以。开通亲密付流程如下：第一步：登陆支付宝B，打开“全部“通过第二步：进入亲密付应用~往下拉，在~资金往来~找到“亲密付”，再点击进去第三步：进入添加亲密付账号~在出来的亲密付界面，点击右上角的“+”第四步:选择亲密付账号（即用来扫元百百的支付宝）~在出来的界面，输入你要付款的手机号码（如该手机号码绑定多个支付宝，还需选择对应的支付宝账号）第五步：设置亲密付额度~在选择支付宝账号后出来的界面输入额度，?肯定是最高20000，输入密码，搞定，已经开通。第六步：设置付款账号的付款卡~登陆支付宝账号A，在主界面点击“付款”，在付款界面右上选择支付设置，将要付款的银行卡排到最上面。第七步：扫元百百支付操作~登陆支付宝账号B，扫元百百收银码，到付款界面选择某某亲密付，搞定，付款成功。第八步：扩大刷卡额度~通过多个支付宝能满足你几十万甚至上百万的刷卡量。假设你有支付宝账号ABC，可以两两之间互开，如B为A开通，C为B开通等，如果你再开一个支付宝账号D，那么开通后你就能为ABC开通，总的来说，跟你的支付宝账号有关，总额度为账号数n*（n-1）再乘以2w，上面四个支付宝，也就是24w。五个支付宝呢？4w。六个？60w。所以，别再他妈的跟我说额度不够。上面写得多，但其实很简单就几步而已。
这时应该有人问，a给b开通亲密付以后，b好像没办法给别人开通亲密付了，这时候怎么办呢？登陆a解除给b的亲密付关系即可。
大家摸索下吧，想省钱又省事，基本就是想当婊子又要立贞洁牌坊，建议直接拿我大机撸，或者拿我推荐的可自选商户的手刷~快刷。第九步：如果用亲密付还出现商户异常之类的提示，建议扫完先别付款，到账单看看商户名是否不是频繁见到的，不是再付~具体见教程二亲密付扫码支付教程。如果你嫌麻烦，可以找孟爷爷提供一机多户大pos（价格绝对底价）和落户本地的快刷手刷，孟爷爷微信号:tud0088。快刷T1费率是0.55，T0是0.55+2，绝对超值。刷卡额度达到两万后，就可以开通落地本省商户，在选择商户类型后，还能继续选择具体商户，是不是很牛B呢？
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