了解金融机构组织机构体系，内部控制体系等主要采取什么法

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-04-23 09:56 标签：

《国际金融》试题及答案

金融机構建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划

应与风险状况相当对于高风险客户及业务关系应当采取（

金融机构反洗钱内部監督检查实施的组成部门不包括（

国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（

《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

《聯合国打击跨国有组织犯罪公约》

《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》

）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约

打击跨国有组织犯罪公约

信用管理与信用管理分类

定义一：信用管理就是授信者对信用交易进行科学管理以控制信用风险的专门技术信用管理的主要功能包括五个方面：

征信管理（信用档案管悝）

授信管理、帐户控制管理、商帐追收管理、利用征信数据库开拓市场或推销信用支付工具。

定义二：对在信用交易中的风险进行管理即对信用风险进行识别、分析和评估。通过制定信用管理政策指导和协调内部各部门的业务活动，以保

障应收帐款安全和及时的回收有效的控制风险和用最经济合理的方法综合处理风险，使风险降低到最小程度

定义三：指授信方运用一定方法或专门技术对信用交易進行管理，进而识别、分析、评估信用风险并制定相关政策以控制风险，将其尽可能遭受的

损失降低到最小的过程

按对象划分：经济主体不同；

按管理层面及其影响来分：宏观、行业和微观；

按流程来分：事前、事中、事后

金融机构信用管理的内涵及其意义？

金融机构信用风险管理的范畴

按照一定的信用管理政策对信用风险进行识别、衡量和处理的一系列活动的总和。

管理原则：安全性流动性，营利性

信用管理政策是信用管理原则具体化

信用管理主要内容：客户授信具体业务或产品的信用管理；自身信用管理

维护经济金融体系的穩定

降低金融机构信用风险，减少损失

有效利用信用管理扩展业务提高金融机构竞争力。

社会信用体系的组成部分

银行业金融机构全面風险管理

中国银监会关于印发银行业金融机构全面风险管理指引的通知

应当建立全面风险管理体系

采取定性和定量相结合的方法

控制或緩释所承担的各类风险。

、市场风险、流动性风险、操作风险、国别风险、银行账户利率风险、声誉风险、战略风险、信息科技风险以及其他风险

银行业金融机构的全面风险管理体系应当考虑

，审慎评估各类风险之间的相互影响防范跨境、跨业风险。

银行业金融机构全媔风险管理体系应当包括但不限于以下要素：

二）风险管理策略、风险偏好和风险限额

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