长沙银行股份有限公司东城支行与湖南省联创冶金实业有限公司、湖南中保投资担保有限公司发生金融借款合同纠纷一案 - 判裁案例 - 110网
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长沙银行股份有限公司东城支行与湖南省联创冶金实业有限公司、湖南中保投资担保有限公司发生金融借款合同纠纷一案
湖南省长沙市芙蓉区人民法院
民 事 判 决 书
(2009)芙民初字第798号
原告长沙银行股份有限公司东城支行（原长沙市商业银行东城支行），住所地长沙市芙蓉区远大一路386号。&&&&
代表人曾宪云，行长。
&&&&委托代理人陈康，男，日出生，汉族，住长沙市雨花区树木岭路7号15栋403房。
被告湖南省联创冶金实业有限公司，住所地长沙市城南中路39号。
法定代表人罗劲军，董事长。
委托代理人罗杰，男，日出生，汉族，住长沙市芙蓉区新世纪家园F2栋305房。
被告湖南中保投资担保有限公司，住所地长沙经济科技开发区三产业一区1号。
法定代表人冯杰，董事长。&&&&
原告长沙银行股份有限公司东城支行（以下简称长沙银行东城支行）因与被告湖南省联创冶金实业有限公司(以下简称联创公司)、湖南中保投资担保有限公司（以下简称中保担保公司）发生金融借款合同纠纷，于日向本院起诉，本院于同日受理。原告长沙银行东城支行于同日向本院提出财产保全申请，要求冻结被告联创公司、中保担保公司的银行存款130万元，或者查封、扣押其价值相当的财产，并已提供担保。本院于同日作出（2009）芙民初字第798-1号民事裁定，冻结被告联创公司、中保担保公司的银行存款130万元，或者查封、扣押其价值相当的财产。本院受理该案后，依法由审判员颜振华担任审判长，与人民陪审员余桃广、王桂枝组成合议庭，于日公开开庭进行了审理。书记员周芳担任庭审记录。原告长沙银行东城支行的委托代理人陈康、被告联创公司的委托代理人罗杰、被告中保担保公司到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
原告长沙银行东城支行诉称：日，长沙银行东城支行根据联创公司的申请，于当日签订《银行承兑协议》，依据该协议的约定，长沙银行东城支行于日向联创公司指定的收款人湖南华菱涟源钢铁有限公司，承付769万元，该笔借款由中保担保公司提供连带责任保证保证，也于日由长沙银行东城支行和联创公司、中保担保公司签订保证合同。截止日，中保担保公司在长沙银行东城支行保证金专户（账号为343）存入用于质押担保的保证金余额为11 505 819.76元。汇票到期日虽约定为日，但经长沙银行东城支行催收至今，联创公司只偿还借款6690100元，尚欠借款本金999 900元。同时按日罚万分之五承担欠款的违约责任的约定，计至日止，联创公司应偿付违约罚息58 994.10元。请求依法判令：1、联创公司、中保担保公司向长沙银行东城支行归还借款999 900元；2、联创公司、中保担保公司向长沙银行东城支行偿付罚息58 994.10元（暂计至日止），并承担至借款付清之日止的罚息； 3、长沙银行东城支行对中保担保公司存在账号为343保证金专户中与联创公司应支付款项相等金额的资金享有优先受偿权；4、联创公司、中保担保公司承担本案的诉讼费用。
被告联创公司辩称：任鑫酉未就耀霸公司向长沙银行东城支行的银票敞口提供保证担保，长沙银行东城支行向法院提交的证据《保证合同》上“任鑫酉”的签名不是任鑫酉本人签署，是他人假冒任鑫酉的名义签署的，长沙银行东城支行要求任鑫酉承担保证责任的诉讼请求缺乏事实依据，应依法驳回。任鑫酉未向本院提交证据。
被告中保担保公司辩称：1、中保担保公司确实为联创公司在长沙银行东城支行的贷款提供了担保，并向长沙银行东城支行交纳了100万元的履约保证金。由于湖南省岳阳市中级人民法院错误冻结长沙银行东城支行的帐户，造成了保证金不能返还，贷款不能归还；2、联创公司的贷款没有归还是事出有因的，长沙银行东城支行不应计算罚息，应按正常贷款利息计算即可。中保担保公司未向本院提交证据。
长沙银行东城支行向本院提交了以下证据：1、银行承兑协议及银行承兑汇票，拟证明长沙银行东城支行向耀霸公司开具银行承兑汇票1张，票面金额769万元； 2、交易回单，拟证明联创公司已归还长沙银行东城支行6690100元； 3、银行回单，拟证明截止日，联创公司尚欠长沙银行东城支行本金999 900元；4、最高额保证合同，拟证明中保担保公司为联创公司的债务提供连带保证责任担保； 5、担保保证金最高额质押合同(编号：DC2008001)，拟证明中保担保公司以存在账号为343中的保证金为联创公司的债务提供质押担保。联创公司、中保担保公司对上述证据无异议，本院对上述证据均予以认定。
根据本院确认的证据以及当事人在庭审时的陈述，本院查明以下事实：日，长沙银行东城支行与联创公司签订《银行承兑协议》，约定长沙银行东城支行对联创公司开出银行承兑汇票一张，票面金额769万元，联创公司应于银行承兑汇票到期前三日将应付票款足额交存长沙银行东城支行，以备支付到期票款。中保担保公司作为联创公司履行协议的保证人。承兑汇票到期日，长沙银行东城支行凭票无条件支付票款。如汇票到期日前联创公司未能足额交付票款及其帐户余额不足扣收而致长沙银行东城支行垫付的票款，由长沙银行东城支行按垫款金额的日万分之五计收罚息。协议还对其他事项进行了约定。同日，中保担保公司与长沙银行东城支行签订《最高额保证合同》，约定中保担保公司对联创公司在长沙银行东城支行不超过500万元的债务承担连带保证担保责任，保证范围包括主债权项下本金、利息损失、罚息、复息、可能发生的违约金、实现债权的费用等。保证期间为合同生效之日起至主债务履行期限届满之日后两年止。合同还对其他事项进行了约定。日，中保担保公司另与长沙银行东城支行签订《担保保证金最高额质押合同》，约定中保担保公司在与长沙银行以及下属支行签订合作协议后，将保证金转入：长沙银行保证金专户，账号为343。保证金金额由长沙银行东城支行按业务需要决定，由中保担保公司转入长沙银行东城支行保证金帐户，余额最低不得低于500万元。保证金自转入之日起即由长沙银行东城支行占有，全部保证金及利息作为中保担保公司与长沙银行自日起至日止期间担保合同项下全部债务的质押物。中保担保公司作出不可撤销的声明和保证：长沙银行东城支行有权按照《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》及相关法律、法规规定，直接扣划保证金帐户的资金，用于清偿担保合同项下借款人未偿还的债务，无需再征得中保担保公司同意。保证金及利息用于支付担保合同项下债务的本金、利息损失、罚息、复息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用等。保证期间为中保担保公司所担保债务到期后两年。合同还对其他事项进行了约定。上述合同签订后，长沙银行东城支行按《银行承兑协议》约定的银行承兑汇票内容，于日开具了出票人为联创公司，收款人为湖南华菱涟源钢铁有限公司的银行承兑汇票一张，票面金额为769万元。汇票到期后，联创公司向长沙银行东城支行偿还借款6 690 100元，尚欠借款本金999 900元。截至日止，联创公司应按长沙银行东城支行垫款金额的日万分之五支付罚息58 994.10元。中保担保公司在长沙银行东城支行保证金专户（账号为343）存入用于质押担保的保证金余额为元。
另查明，日，长沙市商业银行金城支行变更为长沙银行东城支行。
本院认为：长沙银行东城支行与联创公司签订的《银行承兑协议》以及与中保担保公司签订的《最高额保证合同》、《质押合同》均系当事人的真实意思表示，不违反法律法规强制性规定，合法有效。联创公司向长沙银行东城支行存交35%的保证金，开出金额为769万元的银行承兑汇票。现银行承兑汇票已到期，联创公司应按照《银行承兑协议》的约定将应付票款足额交存承兑银行，联创公司没有按时交存，已构成违约，依法应承担相应的违约责任。故长沙银行东城支行要求联创公司归还借款本金999 900元及偿付罚息的诉讼请求，本院予以支持。中保担保公司自愿为联创公司的上述债务承担连带保证担保责任，并自愿以其存在长沙银行东城支行账号为343保证金专户中的保证金作为联创公司上述债务的质押担保，长沙银行东城支行有权要求中保担保公司对联创公司的上述债务承担连带担保责任，并对中保担保公司的质押物享有优先受偿权。故长沙银行东城支行要求中保担保公司对上述款项承担连带清偿责任，并对中保担保公司质押的与联创公司应支付款项相等金额的保证金享有优先受偿权的诉讼请求，本院予以支持。中保担保公司关于联创公司的贷款没有归还是事出有因的，长沙银行东城支行不应计算罚息，应按正常贷款利息计算的答辩理由，本院认为，联创公司与中保担保公司已在合同中约定如汇票到期日前联创公司未能足额交付票款及其帐户余额不足扣收而致长沙银行东城支行垫付的票款，由长沙银行东城支行按垫款金额的日万分之五计收罚息，故中保担保公司的上述答辩理由，本院不予采信。
综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条第一款、第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第六条、第七条、第十四条、第十八条、第二十一条、第三十一条，最高人民法院《关于适用若干问题的解释》第八十五条的规定，判决如下：
一、湖南省联创冶金实业有限公司清偿长沙银行股份有限公司东城支行银行承兑汇票垫999 900元，并支付该款罚息58 994.10元（已计算至日，从日起至本判决生效之日止，按垫款金额的日万分之五计收罚息）；
二、湖南中保投资担保有限公司对上述款项承担连带清偿责任；
三、以上第一、二项给付义务，应于本判决生效后立即付清，逾期未付，则按《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十九条的规定办理；
四、长沙银行股份有限公司东城支行对湖南中保投资担保有限公司存在长沙银行股份有限公司东城支行账号为343保证金专户中与湖南省联创冶金实业有限公司应支付的上述款项相等金额的保证金享有优先受偿权；
五、湖南中保投资担保有限公司承担保证责任后，有权向湖南省联创冶金实业有限公司追偿。
本案受理费14 330元，财产保全费5 000，共计19 330元，由湖南省联创冶金实业有限公司、湖南中保投资担保有限公司负担。
如不服本判决，可于本判决书送达之日起十五日内，通过本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖南省长沙市中级人民法院。
审&&判&&长&&&&颜振华
人民陪审员&&&&余桃广
人民陪审员&&&&王桂枝
二○○九年四月十日
书 记&& 员&&&&周&&芳
附：判决引用法律条文原文
《中华人民共和国合同法》
第八条：依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。
第六十条第一款：当事人应当按照约定全面履行自己的义务。
第一百零七条：当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
第二百零五条：借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。
第二百零六条：借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。
第二百零七条：借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。
《中华人民共和国担保法》
第六条：本法所称保证，是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。
&&&&第七条：具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民，可以作保证人。
&&&&第十四条：保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同。
第十八条：当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。
&&&&连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。
第二十一条：保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。
&&&&当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。
第三十一条：保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。
最高人民法院《关于适用若干问题的解释》第八十五条：债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。
第二百二十九条：被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。
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湖南省人民政府金融工作办公室关于调整和充实2016年度省重点上市后备企业资源库和新三板挂牌企业资源库的通知
长沙市政府门户网站&&&&时间：&&&&来源：&&&&&&&&字号：【】
湘政金发〔2016〕9号
湖南省人民政府金融工作办公室
关于调整和充实2016年度省重点上市后备企业
资源库和新三板挂牌企业资源库的通知
省国资委、各市州金融办：
根据《湖南省人民政府办公厅关于鼓励和扶持企业上市的若干政策意见》（湘政办发〔2008〕16号）、《湖南省重点上市后备资源库管理办法》（湘政金发〔2014〕55号）及《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》（国发〔2013〕49号）精神，我办拟对2016年度省重点上市后备企业资源库和新三板挂牌企业资源库进行调整和充实。现就有关事项通知如下：
一、调整和充实2016年度省重点上市后备企业资源库
（一）对已列入省重点上市后备企业的业绩进行调查。
请各市州金融办督促已进入省重点上市后备企业资源库的企业填写《省重点上市后备企业调查表》（附表1），并提交经会计师事务所审计的2015年财务报表和审计报告，由各市州金融办汇总后报省政府金融办。省属重点上市后备企业直接报省政府金融办。
（二）选报2016年新申报的省重点上市后备企业
请各市州金融办做好2016年新申报省重点上市后备企
业的选报工作，新申报企业填写《2016年省重点上市后备企业申报表》（附表2），同时，新申报省重点上市后备企业需符合以下条件：
1、基本条件
（1）企业是合法存续的股份有限公司或者可以在一年内完成股份制改造的企业，股本在1000万元以上；
（2）生产经营的主业符合国家产业政策，属于国家重点支持发展的产业；
（3）具有较强竞争力和高成长性，发展前景好；
（4）最近两年连续盈利，最近两年净利润不少于1000万元；或者最近一年盈利，最近一年营业收入不少于5000万元；
（5）能较好地遵守工商、税务、环保等法律法规，近两年无重大违法违规行为；
（6）基本建立了法人治理结构，公司运作规范，财务会计报告无虚假记录，企业及其高管人员无重大违法行为和不良信用记录。
2、须提交的资料
（1）2016年省重点上市后备企业申报表（附表2）；
（2）法人营业执照复印件，地税、国税登记复印件；
（3）经会计师事务所审计的近两年财务报表和审计报告；
（4）与保荐机构签订的改制上市财务顾问协议或上市辅导协议；
（5）保荐机构的营业执照复印件、经营证券承销业务资质的证书复印件。
3、申报审批程序
市州企业由各市州金融办组织申报，各市州金融办会同财政、经委、工商、税务等部门按照申报条件对企业进行初审，初审合格后统一报送省政府金融办。省属国有企业经省国资委同意，直接报送省政府金融办。
二、新三板挂牌企业资源库调整
请各市州金融办督促已进入新三板挂牌企业资源库的企业和2016年新申报的入库企业均填写《新三板挂牌企业资源库申报（调查）表》（附表3），同时，新申报入库企业需符合以下条件：
1、申报条件
（1）依法设立且存续满两年；
（2）业务明确，具有持续经营能力；
（3）公司治理机制健全，合法规范经营；
（4）股权明晰，股票发行和转让行为合法合规。
2、须提交的资料
（1）《新三板挂牌企业资源库申报表》（附表3）；
（2）法人营业执照复印件，地税、国税登记复印件；
（3）经会计师事务所审计的2015年度财务报表和审计报告。
3、申报审批程序
市州企业由各市州金融办组织申报，省属国有企业经省国资委同意，直接报送省政府金融办。
三、工作要求
1、进入省重点上市后备企业资源库和新三板挂牌企业资源库的企业才能享受省政府相关政策的扶持。
2、申报进入新三板挂牌企业资源库的企业或正在新三板挂牌的企业，符合条件的同时可申报省重点上市后备资源库。已入库企业未填报资料的，要说明未填报原因及是否退出后备库。
3、各市州金融办接到通知后，要认真做好省重点上市后备企业及新三板挂牌企业的调查和申报，并会同有关部门对照条件认真筛选，以正式文件将合格的企业资料报送省政府金融办，报送截止时间为2016年3月31日，逾期不予受理。，上报资料电子文档可在http://szfjrb./下载。
联系人：谭政
联系电话及传真：1
附件：1、省重点上市后备企业调查表
&&&&& 2、省重点上市后备企业申报表
&&&&& 3、新三板挂牌企业资源库申报（调查）表&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 湖南省人民政府金融工作办公室
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 2016年2月23日
省重点上市后备企业调查表
（已入库企业填报）
公司名称（全称）
法定代表人
企业注册地址
企业成立时间
＿＿年＿月＿日
设立股份公司时间
＿＿年＿月＿日
企业联系人
股本或实收资本金额（万元）
拟发行股数（万股）
持股数量（万股）
持股比例（%）
所有制性质
主营业务收入
经营活动净现金流量
近三年利润增长率
企业改制上市所处阶段
□尚无改制为股份公司的计划
□正准备改制为股份公司
□正在改制过程中
□已改制为股份公司但尚无辅导计划
□已改制为股份公司且准备进行辅导
□辅导验收，但尚无上报计划
□正准备上报发行审批材料
□证监会在审过程中
设立股份公司方式
□整体改制
□部分改制
□有限责任公司整体变更
□定向募集
拟申报上市时间
＿＿年＿月＿日
拟上市板块
主要产品（按销售收入大小排序）
销售状况&&&&&&&&
按产品收入占当年度公司主营收入比例（%）
高新技术企业
高新技术企业证书编号
＿＿年＿月＿日
是否成立专门上市工作机构
□是&&&&&&&& □否
核心技术和竞争力
其他融资需求
□&引进私募（创业风险）投资
□&引进其他战略投资者
□&发行债券
□&发行信托
□&银行贷款
如已确定，进展情况如何、融资额及投资者基本情况
改制上市遇到的困难和问题
已和中介机构签订的协议及付款进程
中介机构名称
已付款金额
填表人：&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 填表时间：＿＿年＿月＿日
湖南省重点上市后备企业
（新申报企业填报）
（2016年度）
& &单位名称：&&&&&&&&&&&&&&&&&&& （盖章）
&& 法定代表人：__________________（盖章）
&申报日期：& 年& 月& 日
湖南省人民政府金融工作办公室制
二○一六年二月
法定代表人
实收资本金
拥有专利技术
高新技术企业
□是&&&& □否
高新技术企业证书编号
&& 年&& 月&& 日
公司简介（包括主要经营管理人员、公司历史沿革等）
企业主要竞争优势和成长性描述
企业改制上市进程（包括聘请中介机构情况、报备情况、拟申报上市时间等）
□&上市融资
□&引进私募（创业风险）投资
□&引进其他战略投资者
□&发行债券
□&发行信托
□&银行贷款
如已确定，进展情况如何、融资额及投资者基本情况
上市意向地
深圳（）/上海（）/香港（）/其他国家（）　　　
设立股份公司时间
设立股份公司形式
整体改制（）/部分改制（）/有限责任公司整体变更（）/定向募集（）/未定（）
发行上市所处阶段
有意向（）/改制中（）/辅导验收中（）/上报、未过会（）
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& （盖章）
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& &&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&年&&& 月&& 日
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& （盖章）
&&&&&&&&&& &&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&年&&& 月&& 日
填表说明：1、此表由新申报企业填报；
2、企业性质填写：国有、集体、私营、中外合资、外商独资；
3、设立股份有限时间：尚未改制企业填写拟设立时间，拟境外上市的企业填写完成股权资产重组时间；
4、成长性描述主要填写企业发展前景分析、预测。
新三板挂牌企业资源库申报(调查)表
（2016年度）
& &单位名称：&&&&&&&&& &&&&&&&&&&（盖章）
&& 法定代表人：__________________（盖章）
&申报日期：& 年& 月& 日
湖南省人民政府金融工作办公室制
二○一六年二月
新三板挂牌企业资源库申报(调查)表
单位：万元
法定代表人
总股本或实收资本
持股数量（万股）
所有制性质
主营业务收入
近两年利润增长率
企业挂牌进展
有意向（& ） 已与主办券商签定协议（& ）&& 准备股改（& )完成股改（& ）& 通过内核（& ）
拟申报时间
企业核心竞争力
中介机构情况
中介机构名称
已付款金额
律师事务所
会计师事务所
市州金融办或省国资委意见
省金融办意见
填表时间：
&打印本页&关闭本页
主办单位：长沙市人民政府　　承办单位：长沙市人民政府电子政务管理办公室
网站技术维护电话：7　9
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