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外汇领域反洗钱：堵住违法资金的黑色跨境通道国家外汇管理局就打击外汇洗钱、个人购买境外理财产品等答网友问--财经--人民网
国家外汇管理局就打击外汇洗钱、个人购买境外理财产品等答网友问
&&&&来源：&&&&&
& & 人民网北京8月29日电（记者杨迪） 近日，国家外汇管理局就人民网网友在中提出的有关“打击外汇洗钱行为”、 “个人购买境外理财产品手续”、“黄金外汇储备规划”、“QFII审批进展”、“放宽境内居民境外投资限制”及“B股市场外汇”等9方面问题进行了详细解答。全文如下：
& & 国家外汇管理局答复人民网网友的9方面问题：
&& &一：有贸易外汇收入的企业怎样办理结汇？企业可收汇额如何计算？
& & 二：有什么措施避免和打击与外汇相关的“洗钱”行为？有没有研究过帮助地下钱庄整顿使其合法化的规划？
& & 三：有没有进一步增加黄金的外汇储备的规划？
& & 四：境内个人可否购买境外理财产品？要走什么手续？
& & 五：国家外汇管理局现在对审批QFII有什么政策？审批进度如何？
& & 六：个人境外留学期间所形成的资产，能不能返程投资境内？有什么程序？
& & 七：国家外汇管理局有何措施支持民营企业走出去？
& & 八：B股市场外汇问题
& & & &（1）B股市场出来的美元，欲投资境外该如何申请？国家法规有无限制？
& & & &（2）B股市场的投资算资本项目还是经常项目？B股资金结汇根据哪条规定？
& & 九：为什么不放开人民币自由兑换外汇的管制？
（责任编辑：崔东、贺霞)
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毛认为谁比林彪厉害发表于： [ 10:33:41]
楼主： [] [] [] []
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　　近期很多朋友遇到了出金被卡在开户行的尴尬局面
甚至有被原路退回到平台的情况
不仅浪费了出金的时间
还浪费了经过中转行所需要的手续费
　　那么如何解决呢
给大家两点建议
　　第一：办理工商银行的银联卡出金
有些朋友会问为什么是工商银行
原因很简单
亲生体验实践得出的结论
其他的银行
几乎都被卡在开户行过
　　需要你提交资料
然后沟通什么的
交通银行。。。 都遇到过
你要问我为什么工商银行不会卡
　　会直接就帮你入账
或者说以后工商银行会不会也卡
这个我就不得而知了
最起码最近的两年
工行对外币入账做的是非常的好的
　　基本都可以直接就入账到你的卡里的
对于几万美金以下的中小型资金
工行的办理是妥妥的
　　第二：如果你觉得对于第一点不能够彻底的解决你的疑惑
那么第二点就适合你了
目前大家都知道国内的管制比较严
　　包括我们个人的每年的外币兑换额度都有限制
　　（这个地方补充一下： 避免一些者误解国家限制的是个人每年的兑换额度 就是每年你一个人最多兑换五万美金的外币
并不是你接受外汇的额度
　　你接收的外汇是没有限制的
只要合法一年你接收1000万美金
也是可以的
但是一年之内你只能兑换其中的五万美金 把它兑换成人民币
其他的钱还在你的卡里
　　有些朋友会有顾虑 兑换不了怎么办呢
其实钱到了你的卡里
剩下的就不是问题
国家外管局规定
个人每天最大外币取现额度是1万美金
　　第一个比较死板的方法就是工作日每天上午九点去银行取一下 一天取1万美金
第二就是转给你的直系亲属
他们每人又有五万美金的额度可以使用
　　第三：一般银行门口都有专门帮助别人兑换外汇的黄牛
一次性可以兑换几十万
甚至几百万美金但是他们收取一定的手续费而已
不过最后一点
　　不建议大家使用谨防被银行查出你有洗钱的嫌疑 ） 因为国内还没有完全的开放外汇交易这个不过目前已经有了试点和测试
最近的一到三年之内
　　开放外汇市场的概率还是蛮大的
但是国外没有限制的啊
所以根本上解决你外汇大额资金出金的难题就是办理一张国外的卡
当然也不用真正的去国外
　　国内也是可以办理的
目前香港澳门那边也是不受国内外汇管制的
所以我们大陆的只要办理一张香港的卡就可以了
只不过办理的流程稍微的麻烦一下
　　但是为了我们大资金出金安全
麻烦一点又如何呢
具体办理流程如下：
　　第一：你需要办理一张港澳通行证
这个办理地点是本人户籍所在地的出入境管理中心办理
一般是在县级及县级以上的公安局办理
　　或者服务大厅这样的地方具体可以问一下当地的公安局
200人民币左右
一般一个礼拜到二个礼拜就下来了
可以快递到你指定的地方
　　第二：有了港澳通行证
你就可以去帮里一张香港的卡了
目前国内比较主流的就是工商银行的工银亚洲 和建设银行的 陆港通龙卡
　　你需要首先咨询一下你所在地的工商银行和建设银行
哪些网点可以办理这些卡
一般都是市级以上比较大的网点才会办理
上海这边 基本每个区都有这样的网点
　　办理这种卡所需要的资料一般就是港澳通行证和本人身份证
有些地方还需要你带上地址证明
地址证明最简单的就是你的纸质的信用卡账单
水电煤费结单
　　当然具体的要问你所在的网点
这个卡办理好了以后
下面就不用担心银行再会卡你了
再大的资金出金
都通畅无阻
都会直接入账
　　所以建议长期打算从事外汇行业
励志赚一笔大资金回来的朋友
香港的卡必备一张
再也不用担心出金问题
当然前提条件
　　你得找一个正规的外汇平台
千万不要找个小黑平台
那不管什么卡
都没有办法了
因为问题已经不是卡的问题了
今天的出金攻略就到这里
　　祝愿所有外汇交易的朋友每年都能赚几笔大资金回来
将本文分享至：||||||
-5-4-3-2-1&0&1&2&3&4&5
1楼： 发表于：[ 14:04:09]
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　　有这个时间看新闻，你不如去网上查下【龙宁彤】的名，他对大盘行情及个股趋势讲的一针见血。啥时候买，啥时候卖讲的很清楚。看了之后得到不少的启示，他的方法简单易学，我的时间不多也能学的会的就是跟着他学的。2个月我从3万的本钱做到5万，虽然不多，但我识知足了，还要继续昨天讲的票，都涨的不错。继续关注中
2楼： 发表于：[ 14:10:56]
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3楼： 发表于：[ 14:14:24]
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　　千万不要赚了赔了钱!千万不要在股市里来来回回坐电梯！回顾您的操作，您认为后市您自己能把握好赚钱的机会吗？能把赚到的钱放在自己的口袋里，落袋为安吗？股票做得纠结，总是买了就跌卖了就涨的股友+朋友圈微友：ybb109，我跟他学了一个月收入40个点！
4楼： 发表于：[ 14:38:42]
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　　大盘和个股的后期走势还是去〖百度〗上找一下【◆秦录瑜
◆】老师吧，他对这票的掌握的一清二楚，尤其是买、点和卖、点提示　　的很是到位，真他娘的爽，现在，对这票，那是运筹在握，想不赚都难，么可能不赚呢？赶紧去 复 / 制他的名 / 字找找去吧。 真的是只有　　我们想不到的票，没有他抓不到的股！真神了！最重要的是不收一分钱
5楼： 发表于：[ 15:05:45]
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　　原来顶贴的都是做广告的
看来这个帖子含金量不高啊
6楼： 发表于：[ 09:56:52]
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　　股票套牢不要紧，关键是心态不要被套牢。股票在于操作，“调仓换　　股”是赚钱的第一步。今天这只个股的操作，把握不好的散户+朋友[[[3478　　-48--895】】】】分析得很客观，我已经拿到了40个点的利润
7楼： 发表于：[ 10:39:15]
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8楼： 发表于：[ 10:22:01]
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　　有了资金安全、流动性保证等"基础设施"，优质的交易平台仍需要强有力的增值服务以保持对者的吸引力。郭总表示，在GDMFX平台众多增值服务中，"交易卫士"是最重要也是最具特色的服务之一。
9楼： 发表于：[ 10:47:13]
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　　有了资金安全、流动性保证等"基础设施"，优质的交易平台仍需要强有力的增值服务以保持对者的吸引力。郭总表示，在GDMFX平台众多增值服务中，"交易卫士"是最重要也是最具特色的服务之一。
10楼： 发表于：[ 21:59:38]
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　　各位前辈好，想实盘交易，入200美金，金道的盘，不知可不可以，但是朋友都说网上交易是骗人的出不了金，而且交易不正常，不是平不了，就是开不了，？请问有没有这样一回事？不知道哪一个公司是正规的？ ？我最近3个交易日模拟交易12次，10次盈利，资金翻了6,5倍，每次只20美金，0,1手，金道的模拟盘，，请实盘过前辈指导，本人十分感谢！感谢！
11楼： 发表于：[ 07:41:33]
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12楼： 发表于：[ 10:17:13]
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　　不建议你去做香港的盘子
香港金银贸易所的监管力度不够
选择的都是一些老牌交易商
下面的这些 可以参考
.cn/s/blog_71f234c90101c7je.html
13楼： 发表于：[ 12:42:32]
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　　qqar3v6atj 在
21:59 写道：各位前辈好，想实盘交易，入200美金，金道的盘，不知可不可以，但是朋友都说网上交易外汇是骗人的出不了金，而且交易不正常，不是平不了，就是开不了，？请问有没有这样一回事？不知道哪一个外汇公司是正规的？ ？我最近3个交易日模拟交易外汇12次，10次盈利，资金翻了6,5倍，每次只20美金，0,1手，金道的模拟盘，，请实盘过前辈指导，本人十分感谢！感谢！国内的平台全是要跑路的假平台哦。你要做黄金白银，中国交易所里面的品种有。为什么人们专门去找黑平台，不去找正规平台，我一直很奇怪。中国期货交易所的黄金白银都有的。如果要做外汇，开德意志银行、瑞士银行、赢透平台等都可以，其他只要是广告的平台，都黑的。
14楼： 发表于：[ 16:24:27]
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插入股票行情图
插入基金行情图中国外管局紧抓外汇管制，加拿大抓紧反洗钱，以后汇款怎么办？（三）
银联卡是如何在境外取现而不影响个人购汇5万美元总额限制的？中国外管局再收紧一个外汇外流渠道。新政策有何影响？看具体实例。
外管局监管越来越严
今天关于外汇管制的新闻是中国国家外汇管理局进一步加强境外反洗钱工作力度，又一个外汇外流渠道被盯上，总而言之，趋势就是个人换汇出境，渠道越来越少，监管越来越严。
银联卡如何从加拿大银行取现
目前银联卡在加拿大各大银行的ATM取现，只有一个单日限制，即每日累计取款不超过1万元人民币的等值外币。取款时以当前汇率自动换汇，每笔取款加拿大银行会收3-5元加币不等的手续费。新规实施后，加拿大的政策未变，但银联卡国内结算取款现在有了年度总额的限制：每卡每年累计取现不超过等值10万元人民币。
有网友提出，那我就多开几张国内不同银行的银行卡，换着刷，行不行？这个问题钱景吴边不能代替外管局回答，不过只是提醒朋友们，刷卡消费目前是没有限制的，只是从ATM机提取现金多了限制。加拿大ATM机的取款限制要看该银行的政策规定，一般是每次取款有500-1000元的限制，这个限制和银联卡国内结算取款年度总额的限制不是一回事。
比如说，张先生用一张国内的银联人民币卡在加拿大某银行的ATM机提取现金，假定该银行的取款限制是每次1000元，每次取款手续费是5元，今天的汇率是1加元兑4.8元人民币，那么张先生今天在该ATM机取款两次，每次取995元，张先生共提现加币1990，他的国内银行账户用了=9600元人民币。
新规实施以后，张先生还是可以从加拿大这台ATM机提取现金，每天还是可以提两次1000元加币，但是连续提款10天以后，他的国内银行就会通知他了。
新闻是这么说的
据澎湃新闻记者报道，根据国家外汇管理局最新要求，为进一步加强境外反洗钱工作力度、防范金融风险，中国境内银联人民币卡在境外提取现金，除每卡每日不超过等值1万元人民币外，增设年度限额。
具体来说，自日起，中国境内银联人民币卡每卡每年在境外。今年剩下的三个月，外汇局也丝毫没有放松警惕：日至12月31日期间，国家外汇局规定，每卡境外取现累计不得超过等值5万元人民币。
不同于借记卡，信用卡因额度等原因，发卡银行可能还会单独设定限额，因此，具体的取现金额还要咨询发卡银行。此外，境外各个国家和地区对于ATM单笔取款的金额限制也各有不同，具体还是要以当地ATM机提示为准。
在新规实施前，银联卡在境外取现，只有一个单日限制，而没有年度总额的管理，即境外使用银联卡在ATM上取款借记卡单卡每日累计取款不超过1万元人民币的等值外币。
一般情况下，对于出国旅游的人来说，相比提前在国内换好外币现金，境外取款成本较高，不仅国内发卡银行会收取一定比例的手续费，境外的收单机构也可能收费，提前换好现金还可能避免汇率波动的烦恼。但随着近来部分银行推出了借记卡境外取现免手续费的优惠，不换现钞而直接在境外取现的人也大大增加。
银行给持卡人带来的上述便利，对于那些有需求把资金转移到境外的人来说，也留下了空子：过去，由于有手续费等存在，境外取现比通过地下通道成本高得多，而现在利用银行提供的免费餐，情况就发生了逆转。要知道，由于并未涉及个人的结售汇，所以使用银联卡在境外消费和取现，并不受到目前个人结汇和境内个人购汇5万美元的总额限制。
不过，对于一般的出国旅游来说，外汇局这一新规并没有什么实质影响，毕竟在国人的主要旅游目的地，在商场、宾馆、景点等如果有大额消费需求，可以直接刷银联卡支付。
下一期我们接着讲
本系列文章第二期中讲到加拿大反洗钱法案的具体规定，本期是插播一下外管局新政策，
下期接着和大家聊加拿大反洗钱的力度是如何逐步加大的，再讲讲几个反洗钱的具体案例。
本文仅供读者参考，非法律建议,一切以法律依据为准。正文部分为钱景吴边原创，欢迎转载，但转载时请不要删改文章，并请注明作者为钱景吴边，转载自钱景吴边微信公众号
加拿大生活的前景与钱景
| @吴边briantwu温哥华房屋贷款专家
博客 | .cn/briantwu
专栏 | http://www.lahoo.ca/author/briantwu/
微信 | WuBianVision
电话 | 604-700-9700
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以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。知道有人为什么要取消国家对外汇管制吗？那是为了便于向国外转移资产、资金、洗钱等等！
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来之处，是为归处。万物万事如此而已。
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