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学习理财知识一定要用心—平安普惠
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学习理财知识一定要用心—平安普惠
& &介绍道无论你理财是什么目的，总之这一点肯定有“能让自己和家人过上幸福的生活”。前提是你要先学好理财知识，而且要用心学，得做好以下四点，来看看你都做了到没有?理财就是一种生活态度，暂不论理财理的好还是坏，无论你有钱还是没钱都要去学会理财。
& &理财能使个人和家庭目标明确，科学地管理好“三钱”(赚钱、花钱、钱生钱)，又便于提前预防风险，并能积累财富。当理财成为一种生活态度时，自然地你就会像需要水一样需要它。
&&学习理财知识一定要用心，不要有“没时间”“理财烦”等借口。理财是一门大学问，不是靠一天两天就能学会，需要漫长的积累过程，切莫“两天打渔，三天晒网”，学习理财知识一定要用心。现今是互联网信息时代，各种投资理财知识都能在网上学习到，另外还可以听理财专家讲座，既能增加知识，又能丰富自己的业余生活。
&&投资债权也是理财的一部分，能有助于财富增长。但由于金融市场陷阱之多，投资一定要谨慎。因此在投资之前要明确了解自己的资产情况、了解自己的风险承受能力，接着也要对投资项目了解清楚，投资风险是否与自己匹配。“一旦认定学理财，就要坚持到底，一定要认真地学，而且一定要学好。
&&”所谓“术业有专攻”，其实学理财跟工作一样，只要静下心来研究它，它总有一些技巧在里面。比如投资方面，市场上的理财产品，一般在节日前后，收益会比平时高些。倘若你不知道这里面的诀窍，你永远比别人落后一步，机会往往是留给那些有准备的人。因此一定要学习，再学习，坚持到底就是胜利。资讯可以参考平安普惠官网。
本文地址&<button type="submit" class="pn" onclick="setCopy('学习理财知识一定要用心—平安普惠\n/thread--1.html', '本文地址已复制到剪贴板用快捷键 Ctrl+V 粘贴到 QQ、MSN 里推荐给你的好友吧！')">推荐给好友
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定期(不)定額申購
答：當富蘭克林華美投信收到您的定期(不)定額申請文件後，我們將儘快將您的扣款帳號資料送交於您指定之扣款銀行進行帳號及印鑑的核對，而送件及核印的時間約需20天，待核印完成後，將寄發首次扣款通知書並於您所指定的扣款日期進行扣款投資。因此若您計劃於6月26日進行扣款，您需要於6月6日以前將相關資料郵寄至富蘭克林華美投信，以利核印之作業流程。
答：扣款人需於扣款日前一營業日下午3:30前，將扣款金額(含手續費)存入扣款帳戶。若您扣款銀行中的存款不足，則會造成當月扣款交易失敗，即無法順利扣款申購基金，若連續三次扣款不成功者，本公司即自動停止此扣款約定且原享有之手續費優惠將會取消。
答：定期(不)定額基金扣款日（申購日）如該日為國定假日，則順延以次一營業日為申購日淨值計價。
答：定期(不)定額投資最低金額為三仟元(含)以上，並以仟元為累加單位，但經理公司得以促銷專案調整最低申購金額。
答：定期(不)定額申購，旗下股票型基金(含組合型)申購手續費率為2.0%，債券型基金申購手續費率為1.5%，本公司將不定期推出申購優惠方案，歡迎您來電洽詢。
答：有6日、16日、26日三種扣款日期可選擇。
答：若定期(不)定額申請暫停扣款或終止扣款時，基金單位數可保留不需立即進行買回。
答：您可以來電索取或至富蘭克林華美投信網站下載「 境內定期(不)定額申購暨轉帳付款授權變更申請書」，填妥您欲變更的定期(不)定額選項，蓋上原留印鑑後，將正本寄達富蘭克林華美投信辦理。請您於原扣款日前七個營業 日將正本寄達本公司，本公司將審核資料確認無誤後，即可於當次按新約定之選項進行扣款投資。( 此變更方式無法採用傳真方式辦理 ) 。
答：您可以來電索取或至富蘭克林華美投信網站下載「 境內定期(不)定額申購暨轉帳付款授權變更申請書」，填妥您欲變更的定期(不)定額選項，蓋上原留印鑑後，將正本寄達富蘭克林華美投信辦理。請您於原扣款日前七個營業 日將正本寄達本公司，本公司將審核資料確認無誤後，即可於當次按新約定之選項進行扣款投資。( 此變更方式無法採用傳真方式辦理 )。
答：您可以來電索取或至富蘭克林華美投信網站下載「 境內定期(不)定額申購暨轉帳付款授權變更申請書」，勾選「扣款帳戶變更」選項，並重新填寫該表格下方之「定期(不)定額轉帳付款授權書」，蓋上原留印鑑及新扣款銀行帳戶印鑑後，將正本寄達本公司，本公司將待扣款銀行核印完成後即可自新扣款銀行帳戶進行扣款投資。 ( 此變更方式無法採用傳真方式辦理 )。
答：辦理旗下系列基金申購時，您需額外支付的費用為申購手續費，經理費及保管費都已經從基金內扣繳，投資人不需另行支付。單筆申購手續費用部分，旗下股票型基金費率為1.5%或2%，債券型基金(含組合型)費率為1%或1.5%，本公司將不定期推出申購優惠方案，歡迎您來電洽詢。
答：您可以採用銀行電匯、ATM轉帳、支票等三種方式支付申購價款；詳細申購手續請參考申購流程的網頁。
答：單筆投資最低投資金額為一萬元(含)以上；定期(不)定額投資最低投資金額為三仟元(含)以上。
答：目前主要提供的憑據有：「受益權單位交易確認書」於基金交易完成後十個營業日內寄發給客戶；而「交易對帳單」則於每月月中寄發給投資人。
答：本公司己於民國96年12月26日進行實體受益憑證轉換無實體受益憑證作業，若投資人申購富蘭克林華美投信系列基金後不會收到受益憑證。基金改由無實體憑證發行後，並不會改變現行申購及買回等相關作業。
答：若於基金募集成立前申購之客戶，將於基金成立日起30天內，以郵寄方式將申購確認書寄送至受益人之通訊處。若於基金募集成立後申購之客戶，將於申購日起之十個營業日，以郵寄方式將申購確認書寄送至受益人之通訊處 。
答：股票型、平衡型以及組合型基金，只要您於營業日當天下單交易完成，當天收盤公佈之基金淨值即為基金申購之淨值；但海外型基金因時差的影響，申購日之淨值必須於次日才會公佈。基金單位數之計算方式為：申購金額除以申購日淨值，即可得知申購所得之單位數（計算至小數點以下第一位四捨五入） 。
答：基金經理費及保管費均是從成立日起才計算，且從基金淨值中直接扣除，投資人不須要再另行支付。而每一檔基金之基金經理費與基金保管費亦盡不相同，詳細費用規定可詳閱公開說明書。
買回/轉申購
答：您可以採用傳真交易服務、親洽（富蘭克林華美投信或代理買回機構）以及郵寄方式，於營業時間內辦理基金回買手續；若領有受益憑證之投資人，辦理基金買回時須將受益憑證繳回富蘭克林華美投信，方可辦理基金買回申請。&傳真交易服務：您必須已申請傳真交易服務的功能，方可採用傳真交易辦理。辦理基金買回時，請填妥基金買回申請書並蓋妥印鑑，傳真至富蘭克林華美投信，經向服務人員確認後即可完成基金買回手續。 親洽(富蘭克林華美投信或代理買回機構)：請攜帶身分證正本並填妥買回申請書並蓋妥印鑑後，經服務人員確認資料無誤即可完成基金買回手續。郵寄方式：填妥買回申請書並蓋妥印鑑後，將資料郵寄至富蘭克林華美投信。該次買回申請將以申請文件寄達富蘭克林華美投信並經本公司確認文件備齊後，始以當日為基金買回申請日。
答：我們將以您提出買回申請成立的當天為買回申請日，並以買回申請日次一營業日的淨值來計算買回價金。
答：您可以在填寫「境內基金申購/買回(轉申購)申請書」上勾選您欲領取買回價金的方式 ， 您可以選擇以匯款的方式匯至受益人本人之銀行帳戶或選擇以開立受益人抬頭之禁止背書轉讓支票郵寄至受益人之通訊地。
答：申請買回時，買回價金之給付方式若選擇以郵寄或匯款者，其所需之郵資或匯費，將由保管機構自買回價金中逕予扣除；買回款項必須按照信託契約規定的營業日內給付，而買回款項將依您的指示直接匯入指定帳號。
答：採用傳真交易服務、親洽（富蘭克林華美投信或代理買回機構）以及郵寄方式辦理旗下系列基金轉申購時，按轉申購之基金手續費率五折計收，買回之基金淨值日，按申請日之次一營業日計算；而基金轉申購流程為先買回原持有基金再申購其他基金，因此，買回基金的淨值仍以每營業日交易時間內下單日的次一營業日（T+1）的淨值計算。除轉申購同檔基金及國內股票型基金互轉(如：第一富、高科技、傳產等台股基金)以買回日(T+1)之淨值為申購淨值日外，其餘基金則依原基金買回款付款時當日才能生效。實際結果請以交易確認書為準，富蘭克林華美投信系列基金轉申購之淨值計算基準如下表。第一天(T日)第二天(T+1日)第三天(T+2日)第四天(T+3日)第五天(T+4日)第六天(T+5日)第七天(T+6日)第八天(T+7日)貨幣型基金買回轉入其他基金申請日買回日轉申購日&&&&&&國內股票型基金買回轉入國內股票型基金申請日買回日轉申購&&&&&&國內股票型基金買回轉入其他基金申請日買回日&轉申購日&&&&債券組合基金買回轉入其他基金申請日買回日&轉申購日&&&&全球股票組合基金買回轉入其他基金申請日買回日&&轉申購日&&&跨國投資股票型基金買回轉入其他基金申請日買回日&&&轉申購日&&債券型基金買回轉入其他基金申請日買回日&&&轉申購日&&中國傘型基金買回轉入其他基金申請日買回日&&&&&轉申購日
答：(1)股票(組合)型基金，若庫存低於300單位數，則不得部份買回。申請轉申購/買回最少委託數量為20單位，若剩餘單位數低於20單位，則需全數買回。(2)債券(組合)型基金-累積型，若庫存低於1000單位數，則不得部份買回。申請轉申購/買回最少委託數量為20單位，若剩餘單位數低於20單位，則需全數買回。(3)債券(組合)型基金-分配型，若庫存低於10000單位數，則不得部份買回。申請轉申購/買回最少委託數量為20單位，若剩餘單位數低於10000單位，則需全數買回。
答：目前主要提供的憑據有：「受益權單位買回確認書」於基金交易完成後十個營業日內寄發給客戶；而轉申購之投資人將會分別收到「受益權單位交易確認書」及「受益權單位買回確認書」
答：本公司短線交易防制措施:適用目前發行之所有基金。本公司「短線交易」係指持有本基金，未屆滿14日(含)者，應支付買回價金之百分之零點二(0.2%)之買回費用；買回費用計算至新台幣「元」，不足壹元者不予收取，滿壹元以上者四捨五入。上述「未屆滿14日」係指：以「請求買回之書面或其他約定方式到達經理公司或其代理機構次一營業日」之日期減去「申購日」之日期，小於14日(含)者。
答：若您想在本網站中查詢基金淨值，除了首頁左下方最新淨值的公佈外，現在您可於基金總覽/基金淨值單元中，點選歷史淨值查詢基金過去三十日淨值及漲跌變化。若您欲查詢更長時間之淨值表現，麻煩請您與我們的客服人員聯繫，客服專線，將有專人為您服務。
答：請於頁面上方選項點選「基金總覽」／「投信國內外基金」，進入頁面後點選欲查詢之基金名稱，於基金資料頁面後，點選「淨值走勢」並登入會員後即可查詢。
答：若您要查詢基金歷史淨值高低點，請點選進入基金總覽/基金淨值，點選欲查詢的基金後，點選「淨值走勢」，並選擇欲查詢的區間後，頁面上即會出現您選擇區間的最高淨值與最低淨值，當您點選線圖中任何一點時，上方會顯示參考日期與淨值，若您重新設定起迄區間，這兩項數值即會更新。
答：在富蘭克林華美投信理財網中，於「基金報酬率」單元中 有公佈即時的基金報酬率資訊。若您想比較富蘭克林旗下所有基金的各區間報酬率，請點選進入「基金總覽」/「基金報酬率」，此單元提供富蘭克林旗下基金 成立至今、3、6個月及一年、二年、三年、五年、十年等各區間之累積報酬率。(台幣計價)
答：請您於「淨值走勢」/ 選擇「友善列印」頁面點選「工具」/「網際網路選項」/「進階」請將「列印」下列印背景的色彩及影像選項打勾，按下「套用」並「確定」 即可正常列印。
答：請您點選基金總覽，點選欲查詢的配息基金後，點選「歷史配息記錄」，就可以查詢的到該基金之歷史配息紀錄。
答： 您可參考該基金配息日程表的網頁。
答：目前有多檔基金提供收益分配（配息），例如「富蘭克林華美富蘭克林全球債券組合基金-分配型(本基金之配息來源可能為本金)」、「富蘭克林華美新興趨勢傘型基金之積極回報債券組合基金-分配型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)」、「富蘭克林華美全球高收益債券基金-分配型(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)」、「富蘭克林華美全球投資級債券基金-分配(本基金之配息來源可能為本金) 」….等基金，您可至網頁中查詢所有基金的最新配息資訊。
答：目前有提供收益分配的基金，例如「富蘭克林華美富蘭克林全球債券組合基金-分配型」以及「富蘭克林華美新興趨勢傘型基金之積極回報債券組合基金－分配型」等，不開放定期定額，僅限單筆申購。其單筆最低申購金額為新台幣十萬元，以仟元為單位。
答：目前富蘭克林華美投信系列基金有提供收益分配的基金，皆是月配及年配的方式，而配息發放方式僅提供現金配息(PD)方式發放收益分配(配息)。
答：目前有提供收益分配的基金，僅提供匯款方式領取收益分配(配息)。
答：目前有提供收益分配的基金，配息來源為所投資的海外子基金之配息所得，依目前基本稅額條例(最低稅賦制)，自然人一申報戶全年合計海外所得未達新台幣100萬元者，免予計入；新台幣100萬元以上者，應全數計入。
答：若您有提供收益分配的基金，本公司於基金交易完成後十個營業日內寄發「受益權單位交易確認書」；而於每月月中寄發「交易對帳單」給投資人，並於收益分配發放日後七個營業日內寄發「收益分配發放通知書」。最後，會於年初寄發前一年之「受益分配境外所得明細表」。
答：基金雖然有分成分配型與累積型兩種投資選擇，簡單來說仍是同一檔基金，差異僅在於分配型每月會定期將投資標的所配發的利息發放給投資者，至於累積型則是將投資標的所配發的利息納入基金資產中並反應在淨值上。因此，若您選擇的是分配型，在計算總投資報酬時，除淨值價差的資本利得外，還應將已領取之配息收益加總才為您實際的總投資報酬率。所以，當您在選擇分配型（配息）與累積型（不配息）二者時，仍建議投資朋友可依照個人投資喜好來決定是否要每月領息。
定期定額申購
答：凡定期定額投資富蘭克林華美投信簽約銷售之境外基金，扣款日包括每月6日、16日及26日。
答：定期定額申購富蘭克林華美投信簽約銷售之境外基金，最低只要新台幣3,000元，每次累加扣款金額為台幣1000元為單位，或等值外幣(美金/歐元/澳幣100元)，每次累加扣款金額為等值外幣(美金/歐元/澳幣50元)。
答：定期定額申購富蘭克林華美投信簽約銷售之境外基金，股票型基金手續費率上限為3%，債券型基金手續費率上限為2%。
答：本公司所配合之指定扣款銀行，以本公司官網最新實際公告者為準。1.若您選擇使用集保款項收付銀行者，配合金融機構【提供台幣或外幣或綜合帳 戶（台幣及外幣）請擇一】。 2. 若您選擇使用，則配合金融機構【僅提供台幣扣款】。
答：定期定額申購富蘭克林華美投信簽約銷售之境外基金，扣款方式一律由指定銀行自動扣款，扣款時間為每月6日、16日或26日，請於扣款日前一天銀行營業時間截止前，於您指定扣款的帳戶內，存入足夠的扣款金額(含手續費)，以避免因扣款失敗取消交易。如同一扣款日連續三次扣款失敗，將自動終止投資。例如：投資人同時申請定期定額6、16及26三個扣款日，而於同一扣款日6日，連續扣款失敗三次，該筆6日扣款契約將終止投資，另外二個扣款日(16及26日)若為正常扣款，則仍會持續扣款。
答：如果您欲變更定期定額扣款契約，如扣款日期、扣款金額、基金種類或終止扣款、暫停扣款及恢復扣款者，應於指定扣款的定期定額扣款日前七個營業日前將『境外基金定期定額扣款變更申請書』填妥，並加蓋原留印鑑，寄達富蘭克林華美投信核對資料無誤後，方可辦理定期定額異動。
答：定期定額扣款帳號變更者，需填寫，【境外基金定期定額扣款變更申購書】、【受益人開戶印鑑卡基本資料變更申請書】及【境外基金扣款轉帳授權書(全國性繳費（稅）業務指定扣款轉帳授權書)】或【境外基金扣款轉帳授權書(款項收付銀行授權轉帳繳款授權書)】。待資料詳細填妥後，並加蓋原留印鑑，連同扣款銀行存摺封頁影本一起寄回富蘭克林華美投信辦理即可。我們收到您的文件後，會將其中的 「境外基金代扣款委託書」 轉送銀行核印， 核印所需時間依銀行實際作業而定（一般約20日），而我們必須等收到銀行核印無誤的回覆之後，方可開始進行約定扣款。
答：扣款人需於扣款日前一營業日下午3:30前，將扣款金額(含手續費)存入扣款帳戶。若您扣款銀行中的存款不足，則會造成當月扣款交易失敗，即無法順利扣款申購基金，若同一扣款日連續三次扣款不成功者，將自動停止此扣款約定。
答：境外基金之定期定額扣款，依境外基金淨值公告為準，若當日該境外基金註冊地休市（國內例假日）或淨值未公告等，則扣款日期將順延至次一營業日，淨值也以次一營業日為準。
答：透過富蘭克林華美投信單筆申購境外基金，可選擇約定台幣/外幣扣款銀行扣款，或以匯款的方式繳交申購總價款。
答：境外基金下單當日即為約定扣款帳戶之扣款日，故客戶下單時必須確定當日下午14:00前銀行內有足夠的金額可支付申購總價款（申購價金、申購手續費），若存款餘額不足，將會導致扣款失敗，該單筆申購契約亦將失效。
答：您可以選擇台幣或外幣申購，但請您於開立申請境外基金帳戶時，請務必事先約定外幣或綜合扣款帳戶。如您欲用外幣直接申購境外基金，您必須選擇做為您約定扣款之銀行。
答：若您透過富蘭克林華美投信下單申購境外基金，並且使用台幣申購，則結匯授權等相關匯率之計算方式，將依集保結算所與往來銀行實際結匯當時之匯率為準。
答：富蘭克林華美投信簽約銷售之富蘭克林證券投顧之境外基金，單筆申購最低申購金額為新台幣30,000元或等值外幣(美金/歐元/澳幣1000元)。
答：您需額外支付的費用為申購手續費，經理費及保管費都已經從每日基金淨值內扣除，投資人不需另行支付。單筆申購手續費用部分，股票型基金手續費率上限為3%，債券型基金手續費率上限為2% 。
答：富蘭克林華美投信單筆申購境外基金的交易時間，因繳款方式不同，交易時間如下：1. 單筆申購繳款方式為匯款者：請於申購當日下午14:00前完成申購書交付及申請作業，並於下午15:30前將申購總價款(含申購手續費)匯入台灣集保結算所之款項收付專戶中 。2. 單筆申購繳款方式為自扣者：請於申購當日下午12:30前完成申購書交付及申請作業，並於下午14:00前將申購總價款(含申購手續費)存入己約定之指定扣款銀行帳戶中。
答：原則上與一般境外基金淨值規定計算相同，但，實際申購淨值仍以集保結算所，回報予富蘭克林華美投信確認之基金申購確認單之淨值為主。
答：富蘭克林華美投信簽約銷售之富蘭克林證券投顧的境外基金，僅限盧森堡註冊之A股基金，本公司實際銷售之基金，以富蘭克林華美投信最新實際公告者為準。
買回/轉申購
答：您可以採用傳真（限己約定傳真交易戶）、郵寄或於營業時間內親洽富蘭克林華美投信臨櫃辦理。
答：富蘭克林華美投信贖回／轉換境外基金的收件時間為：週一至週五營業時間上午9:00至下午14:00止。
答：申購與贖回一律以「淨值」為準，申購以當日淨值（offer price）為準，贖回以當日贖回價（bid price）為準，若進行盧森堡註冊之A股基金轉換時，轉出/轉入之基金淨值同為T日；若遇國外無報價時，則遞延至次一報價營業日之淨值 ，實際贖回淨值仍以集保結算所，回報予富蘭克林華美投信確認之基金贖回確認之淨值為主。
答：贖回富蘭克林華美投信代理銷售之境外基金，原則上贖回款項約需十個工作天始能匯入您的帳戶，匯款銀行作業問題導致延遲匯入者不在此限。贖回款項將匯入您與富蘭克林華美投信開戶時約定之受益人本人約定帳戶。
答：境外基金之贖回價金將會依照贖回款項幣別匯至您約定之贖回帳號帳戶。
答：申請贖回境外基金時，贖回價金之給付方式為匯款，其所需之匯費，將由集保結算所自贖回價金中逕予扣除。
答：進行盧森堡註冊之A股基金(轉入貨幣型基金除外)以及貨幣型基金轉出至股票型、債券型、平衡型基金，本公司將收取原始投入金額之0.5% 的轉換手續費(收取方式採外加)，最高不超過新台幣5,000元，客戶應於交易日下午14:00前將轉換手續費匯達富蘭克林華美投信專用帳戶，並將轉換申請書及轉換手續費匯款水單或收據傳真至富蘭克林華美投信，經確認無誤後方可完成轉換手續！如轉換手續費有優惠或調整收費標準將以總代理或境外基金機構實際公告為準。富蘭克林華美投信境外基金轉換手續費匯款帳號：&幣別戶名匯入銀行匯款帳號&新台幣匯款富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司臺灣銀行忠孝分行(004)&
答：不會的。境外基金轉換時，是以原幣直接進行幣別轉換，不須兌換為新台幣重覆換匯。
答：可以的。目前富蘭克林華美投信簽約銷售之境外基金接受台幣以及美金/歐元/澳幣/日元等幣別贖回，但提醒投資人原以新台幣申購境外基金，經轉換為其他境外基金後，應以新台幣辦理贖回；原以外幣申購者，經轉換為其他基金後，應以原外幣辦理贖回款項之支付。
答：目前富蘭克林華美投信簽約銷售之境外基金，僅以下三檔類貨幣基金可提供原持有基金轉換，且以下三檔基金不開放單筆申購及定期定額投資。&代號基 金 名 稱代號基 金 名 稱&0817 美元短票券基金美元A股（月配息）0818 歐元短票券基金歐元A股（年配息） 0783 歐元短期票券基金歐元A股（累積型） & & &
答：富蘭克林華美投信簽約銷售之境外基金並非都有配息，有關各基金配息內容，可直接上富蘭克林華美投信理財網站，觀看各基金公開說明書之詳細說明。一般配息方式為「現金分配」及「轉入基金再投資」兩種。
答：只要您在「除息日」的前一交易日買進基金，即能得到配息；如您在「除息日」的前一交易日賣出基金，則無法參與配息。
答：目前境外基金的收益分配是併入海外所得課稅的。
答：您只要進入富蘭克林華美投信理財網的首頁，點選基金總覽，點選欲查詢的配息基金後，點選「歷史配息記錄」，就可以查詢的到該基金之歷史配息紀錄。
答：只要您投資富蘭克林華美投信簽約銷售之境外基金，而選擇配息之基金，則會於配息發放後，會收到富蘭克林華美投信郵寄給您的書面「境外基金配息通知書」，告知您配息的內容、金額、及再投資單位數。
答：可以的，但如果您的贖回金額扣除銀行匯費後等費用後，贖回金額為0元或負時，集保結算所規定暫不予以匯款，將併於受益人未來其他應付款項處理。
答：本公司以下實際配息之基金，以最新實際公告者為準。
基金網路交易
主講人：基金經理人　游金智
基金專線：
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高雄分公司
802高雄市苓雅區海邊路31號27樓之1
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傳真：(07)269-3518
由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人，投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。高收益債券基金最高可投資基金淨資產10%於美國144A債券，該債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。
基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。配息型基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。該基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。本公司於公司網站.tw 揭露各配息型基金近12個月內由本金支付配息之相關資料供查詢。投資人於申購時應謹慎考量。
由於新興市場基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外，與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險，而因市值及制度性因素，流動性風險也相對較高，新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。
基金投資證券交易市場交易之反向型ETF、商品ETF及槓桿型ETF，不得超過該基金淨資產價值之百分之十。
基於經理公司申請獲得大陸地區合格境外機構投資者之額度及大陸地區相關規定之特定因素，中國傘型基金保留婉拒申購或暫停買回之權利。
本基金經金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示本基金絕無風險。本證券投資信託事業以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；本證券投資信託事業除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱本基金公開說明書。
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