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中国互联网金融最大诈骗案 金玉恒通突然“关网”
　　有没有月息45%的理财产品呢？还真有，且全国2万多人成了这款理财产品的“幸运儿”，日进百万瞬间化为乌有！中国互联网金融诈骗最大案件即将曝光，涉案金额超过100亿元，上万人血本无归！央视财经315记者展开调查。
　　投资理财，这是时下咱们普通老百姓最喜欢讨论也最热衷干的一件事，放眼一望这几年的投资理财市场，只要是那些既能安全保本又能有较高收益的产品，几乎都卖得异常火爆。根据最新发布的《2013中国银行家调查报告》显示，目前，我国银行理财产品余额已经突破10万亿元，2013年共有超过4万多只银行理财产品发行，其规模较2012年同期大幅增加60%，平均预期年收益率达到4.658%，其中，信托产品平均年化收益率为8.81%，单个品种最高年化收益率接近20%(下图版)。20%的年收益可不算低了，而在投资理财市场有句俗话，叫没有最高只有更高，有没有比20%还高的理财产品呢？这个答案还真有，而且，全国有2万多人还成了这款高收益理财产品的“幸运儿”，这究竟是怎样一款理财产品呢？我门先来了解一下。
　　金玉恒通，这个在2012年8月间突然出现在互联网上的公司名号，通过在各大视频网站、理财论坛，搜索引擎上的强势广告宣传，一夜之间，成了很多热衷投资理财的老百姓谈论的一个焦点。
　　河北投资理财客户 马女士：这个是理财项目，保本分红，总公司在英国，分公司在香港，帮助我们大陆来脱贫致富，是一个保本理财的项目，本随时可以返回来。
　　北京投资理财客户 陈先生：该公司对外请了70多个注册会计师，在理这财，然后在世界各地投资各种项目，什么金矿，这个那个的。
　　2012年5月，吴素霞女士在香港创办了英国金玉恒通集团下属分公司，香港金玉恒通投资有限公司…金玉恒通集团目前已实现投资基金管理总值230亿英镑，会员人数超过240万，公司各项重要指标年均增长率均保持在50%以上，预计到2013年底，金玉恒通的投资基金管理总额将达到300亿英镑，服务会员数超过280万人，公司规模将进一步扩大。
　　在金玉恒通的官网还显示，公司的投资项目涉及银行、房地产、烟草、IT、酒店等数十个项目，公司多年来一直保持高收益增长，最为关键的是，公司还有一个号称金融奇才的带头人吴素霞。
　　金玉恒通投资有限公司董事长 吴素霞 ：中国工作一直是我的一个愿望，尤其是在纽约银行和麦肯锡公司(工作)时，接触到很多盲目的投资者，他们因为对市场和规则的不了解，而蒙受巨大损失，那时，我回国工作的意愿就更加强烈，而现在通过自己的努力实现了这个愿望，不过我也知道，现在只是一个开始，我们今后的路还很长，还需要不断提高能力，为更多中国投资者提供最理想的产品。
　　这是在一个网络语音平台内部客户沟通房间里，作为公司董事长的吴素霞对广大投资者的一番告白，让广大投资者非常感动的是，吴素霞女士还是一位热衷公益的爱心人士。
　　金玉恒通投资有限公司董事长 吴素霞 (演讲录音)：在2012年8月中旬，金玉恒通的全体员工共筹捐到了7万美金，所得款项为超过了1500万个困难家庭提供了社会物资补助，同时，金玉恒通公司一共为了Santa Claus，圣诞老人行动，openration smile微笑行动，以及另外三家慈善机构，共筹集到了29万美金。
　　英国血统，香港注册，爱心带头人，这三张金字招牌已经足以吸引大众的目光，而最为让所有投资人看中的是，这家公司开出的异常丰厚的回报。
　　北京理财投资客户 刘女士：比方说我投资168万，一个月以后，我能挣到56万，我一想这样再拿56万再滚，很快能把本挣回来，测算三个月能回本，所以我特别冒险，贷一个月…我就把168万，马不停蹄地汇到了金玉恒通提供的一个账号。
　　天津理财投资客户 刘女士：这些介绍人都说好，又给担保，这么好那么好，他说你就做吧，我给你担保，你还怕什么，我紧接着就把卖房子的钱投进去了…(央视财经记者：你一共投了多少钱？)54万。
　　北京理财投资客户 张女士：从(2013年)1月16日，到9月3日之间，她(投资客朋友)先后投了8500多万，而且组织了两个会计，专门提现复投…我也是这样一个情况，我陆续投付800多万，最后应该说把得的钱又投进去…(央视财经记者：现在初步统计，全国大概有多少人？)全国应在2万到3万，(央视财经记者：整个金额呢？)整个金额在几十亿。
　　金玉恒通突然“关网” 投资客竹篮打水一场空
　　又是跨国企业，又是爱心董事长，而且还有丰厚的高回报，这让所有了解过金玉恒通的投资客几乎都坐不住了，纷纷取出存款、卖掉房子、借入高利贷投入这项伟大的理财计划当中，而在所有投资客中，投资最高的一个人投了8500万，如果按照日息1.5%计算的话，这位投资者每天什么都不干就可以白拿127.5万元，这真是让人惊叹啊，估计会有很多人会因为没有遇到这个超级理财计划而痛恨自己了。然而，好景不长，金玉恒通理财计划从2012年8月开始实施仅仅一年后，在日这一天，这个让上万人疯狂的理财平台突然宣布要暂时关网。
　　日这天，在金玉恒通的客户语音服务平台上，一则主管人的公告引起了投资者的注意，公告显示：由于一起意外事故，公司账户被冻结，英国总部及香港领事都在紧张处理此事，时间预计为15至20天左右，希望大家耐心等待，等账户解冻后再返还资金。一石激起千层浪，这则短短的公告迅速在投资客中掀起了轩然大波。
　　北京投资理财客户 刘女士：每天的分红，每天是21600，然后连续第四天，9月3日，我8月28日入的，等于9月3日，早晨起来，我想登录看一下，突然间打不开，等于关网了。
　　金玉恒通的突然关网让刘女士有些手足无措，为了做这个投资，刘女士借了168万元的短期高利贷，如果公司关网取不出来钱，她不仅要还168万的贷款本金，还要按月上缴12万的高额利息，直到刘女士还完本金为止。
　　北京投资理财客户 刘女士：我当时给我儿子写了遗书了，这事不能跟你爸说，把事情经过说了，我就离家出走了，(哭)这时候离家出走，他不知道我干吗去了，孩子也挺担心的，我前夫也挺担心的，打电话就问我，你干吗去了，我说你看我写的吗，他说我看到了，不管多大的事，你一定要回来把事情解决，说躲也不是办法，死也不是办法，但是这件事我说只能去死了，我没有想到这事惹了这么大娄子。
　　同样着急的还有天津的那位投资客，她压上了自家卖房的54万全部家底。
　　天津投资理财客户 刘女士：我是家里顶梁柱，有苦没地方说，现在家里人都不知道(哭)…我现在跟你说，我就是一个心脏病患者，没孩子没丈夫，没有收入，就是一点卖房子钱都押里头了…我现在非常非常难。
　　在金玉恒通的理财计划中，有一个动态投资的报单中心管理制度，也就是说只要拉人过来报单，就可以成为报单中心并享受每单5万美金的回扣奖励，当金玉恒通关网的消息传出来以后，那些曾经自以为帮人大忙的报单中心投资者，遇到了前所未有的大麻烦。
　　就在大多数投资者一片哀嚎的时候，9月16日，也就是关网14天之后，语音平台上一个叫赵斌的网民开始给公司撑腰。
　　网民 赵斌：各位家人大家好，很长时间没有和大家见面了，今天告诉大家一个好消息，由于有很多很多原因，我不便细说，我只能说到这里，在(2013年)国庆节以前，一定有一个好的开端，因为我们已经度过了艰难的14天，现在公司在及其艰难困苦的情况下在运作，所以我不是给你们宽心，10月1日以前，在国庆节到来的时候，大家记住，脚踩祖国大地，头顶祖国蓝天，背靠五星红旗，我们的新的一天就要开始了。
　　多么慷慨激昂的一段话，每一位失望的投资客又重新燃起了希望。然而，等到了号这一天，金玉恒通的投资平台依然没有开放，到了10月，又有一个叫金玉博士的网民出来给大家打气。
　　网民 金玉博士：我们都是为了金玉恒通，我们也为了金玉恒通能把钱给我们拿回来，更为了金玉恒通能回来，我们才继续做金玉恒通，还继续回到那个每天提现的现状当中，大家想想，那是多开心啊，非常开心，我每次睡到床上一想到这个就要笑醒。
　　然而，从9月3日关网以来，没有任何一名公司负责人出来解释公司关网的原因，号称十一前开网的消息又再次食言，这引起了不少网民的警觉，认为被骗准备报案，然而，正当大家商量对策的时候，那名叫赵斌的网民又出来喊话，声称如果报案，公司开网时间将继续延后。
　　网民 赵斌：公司在9月3日以前害过我们吗？没有，我们一直享受着公司的恩惠、分红，承诺的东西都在兑现，第二个问题，大家都在关心，金玉恒通公司什么时候再开网，因为我们都是金玉恒通的投资者，是会员，我们没有办法能说哪一天开网，但是我可以说，开网的时间与你报案的人数成反比，报案的人数越多，开网的时间就越慢。
责任编辑：张锡
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共青团中央主办　共青团中央网络影视中心承办　版权所有：中国青年网顺丰恒通支付有限公司确实是网络诈骗公司，我的银行卡上的钱无缘无故被扣掉了_百度知道
顺丰恒通支付有限公司确实是网络诈骗公司，我的银行卡上的钱无缘无故被扣掉了
顺丰恒通支付有限公司是网络诈骗公司，我怎么把钱找回来，怎么来维权？
要了账号和身份证号有消息再回复。，然后顺手付显示手机号码未注册。。，打客服说查不到。我早上也被扣了2笔
采纳率100%
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其他3条回答
后来知道是顺丰顺手付惹的祸我今天也被扣了3000块钱，对方还没转出去，钱现在被冻结了，还是分三笔转出去的
他们知道你银行卡密码？
我的银行卡也被刷了5000块，怎么办啊？
顺丰的相关知识
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两万多人受骗涉案金额超百亿
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第1页:金玉恒通理财诈骗案
两万多人受骗涉案金额超百亿
第2页:金玉恒通公司宣传海报
第3页:说是理财实际敛财，理财网站无故关闭
第4页:担保人的“承诺”
第5页:无良网络疯狂吸金，法律维权更待何时
第6页:金玉恒通公司为何依旧拖延蒙骗群众？
　　[摘要]打着所谓“零风险、高收益”旗号的公司存在着一定信用风险。
　　有没有月息45%的理财产品？还真有，发起者就是金玉恒通投资有限公司！全国2万多人成了这款理财产品的“幸运儿”，有人一次性投资8500万，但一个月后，这个理财平台突然宣布要暂时关网，所有投资者的资金一夜消失，＂日进百万＂瞬间化为血本无归！一个无办公地点、无公司人员、无国内从业资质的三无公司，却很少引起投资者怀疑。央视《经济半小时》记者发现，金玉恒通公司要求投资人汇入的所有理财账户，都是个人账户，完全是违规行为。还使用了典型的手法，即如投资人还能再拉来其他投资人，就会享受不同程度奖金提成。
　 微信号里寻财富，jrjmoney有思路！...
　　今年以来，互联网理财风起云涌，一些打着“零风险、高收益”旗号的理财公司活跃在网络上。专家表示，近些年网络理财作为一种新的理财方式进入公众的视野，但打着所谓“零风险、高收益”旗号的理财公司存在着一定信用风险，其安全性还有待商榷。那么网络理财究竟存在那些骗局呢？
　　投资理财，这是时下人们最关注的话题，放眼这几年的金融理财市场，理财产品倍受追捧。根据(,)业协会发布的，2013年银行理财产品平均年化收益率4.658%，产品平均年化收益率8.81%，单个品种最高年化收益率接近20%，20%的年化收益不算低了吧，但金融理财市场有句俗话，没有最高只有更高，2012年8月开始，一家在互联网上从事金融理财业务的公司，推出了一款天天分红的保本收益理财产品，日息1.5%，结算下来月息高达45%，最快两个多月就能收回全部成本，这款理财产品一推出，立刻引爆了理财市场。
　　投资理财被骗惨，亲戚朋友齐遭殃
　　河北投资者陈先生：保本首先不亏本，然后每天获利，天天给你往网银上打钱。
　　北京投资者张女士：每天给大家的分红应该说很高，应该是1.5%。
　　河北投资者刘女士：很快能把本挣回来，测算一下，三个半月能（翻倍）回。
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（责任编辑：申雪娇）
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网上理财诈骗成315重点关注 金玉恒通为典型
　　近年来，随着网络理财的不断发展，各式各样的理财诈骗花样百出，层出不穷。网就接到多起网络理财诈骗的相关投诉，仅北京金玉恒通的一位会员就被骗八千万之多。据多家媒体消息显示，网络理财诈骗是今年315关注的重点。此前一度曝出消息，将就金玉恒通等诈骗案例进行曝光，很多受骗投资才接受了央视采访，但最新消息显示，这一组案例将移至315当天其他一档白天的节目中播出。　　此类案件作案方式较为隐蔽，涉案人员相对分散，跨地区甚至跨国作案十分普遍，案件的侦破难度很大。从网之前曝光过的一系列案例来看，大多数都没有破案结案。315来临之际，中国经济网希望能再次提醒广大网络理财者，擦亮双眼，谨慎投资。
　　陷阱里的诱饵超高收益率　　相比较普通的，此类网站给出的回报率一般都会高出很多。　　目前，四大国有存款大致如下：三个月定期为0.35%，三年定期利率为4.25%，五年定期利率为4.75%。虽然理财产品正常收益会高于存款利率，但存款利率是理财利率的一个重要参照基数。　　业内人士表示，“一般，如果看到年收益率高于20%，投资者就要好好考虑一下。 比如，某正规公司推出的保本投资型股指套利产品，投资300万，年收益率也就20%。”　　而在很多理财产品在广告中，很多公司直接宣称“月收益率高达30%以上”。例如，金玉恒通理财项目称，“月纯收益达35%，三个月即可回本”；博马思外汇，其理财计划显示“10000美元月收益50%”；大连九鼎则更是诱人：“一次性投3000元，日返100元，当月即可实现回本。”　　此外，在高回报率的同时，此类网站一般也会信誓旦旦的宣称，持续稳定收益。　　投资理财一般与实体产业挂钩，以产业运营的收益回馈投资者。而在实际运营中，产业会随行业动态不断变化，因此，正常的投资理财收益也都会有波动和起伏。　　然而，在理财诈骗的网站上，其显示的收益则是直线上升，平稳而坚挺。中国经济网记者所接触的相关案例中：新安国际投资有限公司，投资1000元，日返收益10元；北京汇天财富投资担保有限公司，投资1200元，日分红30元；上海盈丰投资管理有限公司，投资500元，日分红30元。　　此外，部分网站会以市政基础设施建设为噱头吸引投资者。上海德邦投资股份有限公司11月1日以投资山东济宁湿地公园项目为由网上集资，号称“投资20万，每天收益20000元。”　　制造虚假信息自我标榜迷惑理财者　　梳理相关诈骗网站信息，中国经济网记者发现，此类网站往往利用虚假信息为自己贴金，很多会和国际知名投资理财公司扯上“关系”，以标榜自身实力，提高知名度。　　“理财公司”金玉恒通曾在其宣传中称，“目前与资产管理和托管共计算3770亿美元的瑞士最大资产管理有限公司Pictet(百达)紧密合作，正日益发展成为拥有卓越资质的国际知名资产管理公司之一。”而在百达集团官方网页中，百达集团则发出明确声明，与金玉恒通撇清关系。　　北京一个专业报单中心团伙则打着“美国 T3唯实公司”的名头四处诈骗。在其宣传材料中，直接引入T3项目材料，并仿造与T3官网相似度极高的页面，展开骗局。在此公司网站关闭之后，美国T3官方网站则运行正常。　　EuroFX自称是一家权威的投资理财管理公司，行政办事处设在伦敦的梅费尔，客户中心位于伦敦苍鹭大厦，是新西兰金融监管机构服务协会的合法注册企业。　　博马思外汇，则直接进入深圳市春季国际在线交易博览会，借助半官方性质的平台，公开进行宣传和业务扩展。　　漏洞明显却屡试不爽的行骗手法　　此外，网络理财诈骗还有三大显著特点。　　理财款项汇至个人账户。正规的理财项目，都会要求投资者把资金汇入公司账户，而骗子公司一般不会开设公司集体账户，直接使用个人账户，投资者在遇到这种情况时，一定要提高警惕，保存好相关的汇款单据。　　无有效理财合同。正规的理财项目，都会和会员签订理财合同。但是骗子公司以防露出马脚，一般都会以口头协议执行，东窗事发之后，也无从查证。在多个理财诈骗案例中，大部分投资者都反映，“根本就没见过什么理财合同”。动辄交易百万元资金却无半纸合同，连收款账户也是不明个人账户，如此漏洞百出的骗局，为何竟能“忽悠”了投资者呢？　　中国经济网记者调查还发现，对于这种理财产品的推广，还存在一种屡试不爽的模式――杀熟。在多个案例中，杀熟手法可谓是俯仰皆是。投资者之间存在上下线关系，上下线之间多是朋友、同事、同学、邻居等关系。　　在EuroFX案例中一位投资者曾告诉中国经济网记者，当问及朋友这样的投资可不可靠时：“朋友让我看他的账户，每天有大量的分红进账”。而用以维持这种上线拉动下线的动力，则是类似于传销模式中的“人头费”。据投资者称，上线如果发展下线，能让新加入者继续投资，那便能获得相应的“奖励”，这无疑又是一项诱惑。　　受骗者王先生在最初听闻这一理财公司时也半信半疑，但在与一位好友联系后，他了解到“朋友说自己曾亲自前往考察，的确有该公司”。据王先生介绍，这位陈姓朋友在大连市工商局查到了该公司注册信息，且在注册地找到了这家公司，所以“应该不会是骗子”。　　诈骗结束三十六计走为上计　　此类网络诈骗公司，在正常运行时期，都表现得非常良好，甚至还有部分公司会打出“公益事业”这一幌子，以加深会员对公司的认可度。金玉恒通案例中，网站正常运营期间，操盘者曾多次开展“献爱心”活动，在会员中间展开募捐，对经济困难的会员进行帮扶；另外，还推出优惠活动，对残疾人进行适当的补助。这样一来，会员便对公司好感倍增、深信不疑。　　操盘者“吃饱喝足”之后，当然会溜之大吉。在操盘者即将抽身而去之时，此类公司基本上都会出现类似情况：　　首先，网站登录出现异常，不能提现。这时，公司方面的答复无外乎以下几种：后台系统故障，正在升级；会员较多，正在核对信息；公司账务出现漏洞，正在查实等等。　　接下来，关网走人。被骗投资者所投诉的网站，目前均处于关网状态，对方客服人员失踪，公司服务电话无人接听或已为空号。　　此外，还有公司把矛盾转移给政府。例如，香港金玉恒通，先后发公告称“公司账号被香港证监会查封”，“公司正在大陆证监会、商务部 、外汇管理局等相关部委办理手续”。美国T3公司的操作人员则称“公司负责人被深圳国际刑警扣押，移交国家安全局”。由于从国家有关部门证实消息的难度较大，所以对信息的真实性无从核实。　　金玉恒通雇佣水军为会员洗脑　　很多骗子公司到最后都会关网走人，消失于无形，等待风声过去，改头换面，重操旧业，金玉恒通则是例外。　　此前，金玉恒通会员告诉中国经济网记者，“金玉恒通骗的人太多，有很多人都是借高利贷、抵押房产，还有很多老人。如果金玉恒通就这样消失了，肯定会出人命，所以金玉恒通又雇了一批水军，哄着会员，防止会员做出偏激的事情，避免引起政府的注意。”　　在金玉恒通正常运营时，公司把所有会员都加到QT语音平台(腾讯开发的一款多人交互语音聊天软件)，并采取网络沟通的方式，每天定时为会员授课。关网后，由于QT平台遭到投诉，对方再次转战RC语音平台(台湾的一款语音聊天软件)，每天在晚八点到晚十点对会员进行授课。　　记者多次以会员身份进入RC语音平台，听对方授课。　　每隔几天，便会有自称知情者在平台上发言，称公司会在某一时间节点开网，以误导会员。由于许多会员投资额度较大，迫切希望公司再度开网返本，自然对此愿意相信。当这个时间节点到来但没有开网，就会有新的会员再抛出新的开网节点。　　很多投资者对骗子公司抱有侥幸心理，不愿意相信这是一个骗局。一些下线比较多的上线投资者，也不愿意去戳破这个泡沫，大家就在这种自我安慰中焦急等待。　　此外，有部分会员，在平台上会分享自己的投资经验：首先，称坚信公司会回来。其次，在公司没开网的间歇，分享自己投资其他项目的案例，抱团取暖，以“帮助大家渡过难关”。　　此时，被骗受众已经完全成为一种投资资源。在一些目的明确的会员带领下，很可能走进另外的资金盘，继而步入下一个陷阱。　　除了温和的手段之外，水军经常也会大棒相加。　　对公司存在质疑的会员，主持人一般都会帮助他们对“当前形势”进行分析：报警之后，公司都会被定性为传销组织，涉案人员将全部被抓，所投资金也无法收回；其次，一旦报警，开网之后，将会受到公司的处罚。　　“日复一日，时间拖久了，会员们就会慢慢懈怠，自然也没有几个人去追究。这正是骗子们的目的。”一位主张报警的会员告诉记者。　　截至目前，半年已经过去了，金玉恒通依然杳无音信。　　骗局揭穿为何不愿报警？　　另外，中国经济网记者还发现一种情况。投资者在发现自己被骗之后，很少有人会主动选择报警。　　通过和近百名会员金玉恒通会员的沟通交流，记者了解到主要有以下几种原因。　　投资是个人行为，家属不知情。此类人群，投资是在家属毫不知情的情况下进行的，其中涉及大量其他家庭成员利益。在出事之后，迟迟不去报案。一则担心报警后，被亲戚朋友耻笑；二则担心家属知道后，可能会给家庭正常生活带来变故。　　投资额度较小，自认倒霉。部分被骗理财者，投资额度相对较小。报案后，自己可能陷入经济案件纠纷，于是就抱着“交学费”的心态，“骗了就骗了，反正投的也不多”，自认倒霉。　　质疑报警效果，保持观望。网络理财诈骗，一般都是在全国范围内开展。整体来讲，此类案件涉案金额较多，涉案人员相对分散，公安经侦部门办案难度较大，只能等待有关部门统一指挥，协助处理。　　由于得不到明确结论，会员对报警效果产生怀疑。又担心报警后，公司一旦开网，所投资金便不能回笼，所以继续保持观望。　　相信公司，等待开网。经过公司水军的不断洗脑，一部分会员依然相信公司一定会回来。加上个人判断力较差，导致盲从心理严重，绝大多数受骗会员就选择了沉默。　　多起网络理财的受害者曾告诉记者，“正是抓住了大家的这种心理，骗子们才会这么嚣张，肆无忌惮。”
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