目前信用卡套现发现的方法大部分确实采用数据挖掘的方式，很明显啊，那么多信用卡客户，是没有办法一一甄别的。数据挖掘会列出疑似套现人员的名单，然后再由人工决定。支付宝套现不知道用的什么办法，但我猜和银行类似。反制的方法多了去了，只要你能伪装成一笔正常消费，没人会管你，但大部分人不具备这个条件，比如大额套现的人总会固定的找刷卡费用封顶的pos机做，但费用封顶的很多是批发商，开发商之类的，你要是看到某人每月都去房地产公司刷个10万元，或者在家具城刷10万元之类的消费记录你难道不会起疑？多说几句，银行是一个重视风险控制的企业，风险控制有很多种方式，预防也是一种。对于常年套现的人来说，离不还款基本就差一步了，当然要控制，对于偶尔套现周转的，一般银行也懒得搭理你。贷款不还，给你的是法院传票，信用卡不还，直接警察就找上门了。所以那些喜欢借信用卡给别人周转的，长点心吧
原理：有所为，必留痕。&br&方法：基于数据和预警模型。&br&ps：不细说细节，那是教人违规。楼上几位说的很详细，但反向操作也是明显的线索。越聪明越傻。&br&PS2：旗帜鲜明的反对排名第一的所谓前信用卡中心法务人员罗辑的回答，错误连篇，或者说是小银行的个别政策，业内发卡银行主流太多和应对措施根本不是他说的那样。&br&1、授权部门是对一些既定规则的交易进行交易前授权，而非交易后侦测。几年前还在银行时，单笔10万以上的交易，一般是要通过授权中心特别授权的。知道不，授权啊授权，人家做的是交易授权的事情，很忙的，不是帮你抓坏人的。&br&2、银行当然在乎套现，只是程度不同。套现是有成本的，循环套现的持卡人最终要爆仓，对于银行就是延滞或坏账，这是风险，及时查处很重要。大的信用卡发卡行，和支付宝都有专门的合作，都安排对接人员交流交易信息，相互协助查处套现。要不然你以为为什么现在支付宝不能通过信用卡充值的。在银行是，某股份制大行同行来电交流一套现爆仓客户。我们给额度3000，损失一千多。对方给额度3万，尼玛全军覆没，人都找不到。这不是风险？你看看CMB卡中心有多少人在干这个事情。&br&3、大的发卡行都有专门的反欺诈部门，一般设置在风控下面。催收是接收已经形成延滞或拖欠的客户案件的，不是做反欺诈的。当然，在催收过程中更可能会发现一些套现问题，会请求发欺诈部门协助处理。&br&4、查处套现，当然要靠大数据，要不然人肉的干活？2到家了有没有。在数据库中设置好逻辑规则，每天定时从核心系统中提取交易数据跑批筛选，再提示人工检核。更先进的，把预警规则直接嵌入交易系统，时时检测。工作人员在判断的过程中，也要基于交易数据。对于商户端套现的判断，所需的数据更多。几千上万条很正常的。&br&5、谁说跑数据要找IT部门啊？IT有自己的工作有木有。在CMB，基本每个风控下的科室都有自己的数据团队，专门做数据处理工作。IT和风控是两个完全独立的部门。跑个数据这点小事情你好意思去找人家IT部，风控老大还嫌丢脸呢。&br&6、偶尔套现查不到？哼哼，你太小看反欺诈人员的能力了。&br&————————————————————————&br&对&a data-hash=&6c4bcb1b2cf96a& href=&///people/6c4bcb1b2cf96a& class=&member_mention& data-editable=&true& data-title=&@罗辑& data-tip=&p$b$6c4bcb1b2cf96a&&@罗辑&/a& 回复的回应：&br&先明确，大家回答问题，只是尽自己所知，尽可能的阐述事实，和立场无关。&br&&b&1、你们说套现对银行来说没有利润，银行的利润来自刷卡手续费吗？&/b&&br&答：套现的收入（对企业或金融机构而言，不刨去成本，不计算风险资本后的资金流入不能称之为利润）非常低。对发卡行来说，算上其中持卡人爆仓的风险，肯定亏损；对收单行来说，算上商户违规被查处所面临的处罚风险，也谈不上利润。&br&在信用卡交易环节，发卡行的利润主要来自各种衍生服务费用，手续费的确占比很低。so，&a data-hash=&6c4bcb1b2cf96a& href=&///people/6c4bcb1b2cf96a& class=&member_mention& data-editable=&true& data-title=&@罗辑& data-tip=&p$b$6c4bcb1b2cf96a&&@罗辑&/a&
同学自己估计搞换乱了。正因为手续费占比低，而套现交易又不属于可收费的衍生服务品种，所以当然要禁绝。至于你可能潜在想到的因为套现交易，客户要分期，产生分期手续费等收入，还是那句话，不计提风险资本的都是扯淡。&br&&br&2、&b&刷卡手续费最终是银行收的吗？（当然对你们来说可能是银行收的没错）&/b&&br&答：刷卡手续费是在发卡行、收单行、交易所涉及的卡组织三大主体之间大致按照7:2:1的比例分配。发卡行获得的比例最高，所以承担了整个交易链条中的大部分风险，包括CF\LOST等等。在套现交易中，收单行看起来一本万利——只要交易量大，虽然收益所占比例低，但积少成多，也是钱，反正出了事是发卡行的事情。亲，等一等，你收单行难道纯粹收单，不发卡？即使是第三方纯粹做收单业务，亲，你不怕处罚。有人是干一票就跑的。普通客户套现还是小事，伪卡犯罪集团只制作伪卡一夜之间套现上百张白金客户几百万元的案子你见过没？如果款项被清算，被取走，被跑路，作为收单行的你没有责任？&br&&br&&b&3、正常刷卡消费，到时全额还款的用户，对银行来说也没有利润（真的没有），银行因此也要停了他的卡吗？&/b&&br&答：不明白这和抓不抓套现有什么关系。只能说，许多银行的信用卡中心整个都是亏损的，也没见哪家发卡行取消了自己的信用卡业务。木桶理论。&br&&br&&blockquote&打脸的来了：《&a href=&///?target=http%3A//.cn/5193.shtml& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&信用卡套现涉案百亿第三方支付承压&i class=&icon-external&&&/i&&/a&》经济观察报近日获悉，就在岁末年初的一个月内，浙江、福建等省部分持卡人通过向信用卡内存入大额溢缴款，利用预授权完成交易需在预授权金额115%范围内予以付款承兑的业务特性，与部分支持预授权类交易的特约商户勾结，合谋套取发卡银行额外信用额度。&/blockquote&&br&看到没，上百亿套现，武汉，钢贸。和我当年查的那个上亿的案子基本重合。不知 &a data-hash=&0df24e5d6a47e148dbb39& href=&///people/0df24e5d6a47e148dbb39& class=&member_mention& data-tip=&p$b$0df24e5d6a47e148dbb39&&@罗辑&/a& 看到作何感想。
原理：有所为，必留痕。方法：基于数据和预警模型。ps：不细说细节，那是教人违规。楼上几位说的很详细，但反向操作也是明显的线索。越聪明越傻。PS2：旗帜鲜明的反对排名第一的所谓前信用卡中心法务人员罗辑的回答，错误连篇，或者说是小银行的个别政策，…
呵呵，本人分享的故事和题主的问题关系不大，但是值得参考和大家惊醒。&br&日下午5:30左右，本人的联通号码忽然不能用了，虽觉奇怪，但未放心上。2月7日去营业厅补办SIM卡（联通未告知最近SIM卡刚被补办），手机恢复正常。2月9日下午6点左右，手机再次不能用了。本人打电话到10010把客服说了一通，你们的SIM卡质量太差了，才补办两天就出问题了。&br&2月9日是周一，由于上班，就一直没去补办。本人2月14日要回江苏家乡过春节，于是2月13日中午利用午休时间去营业厅再次补办了SIM卡，手机恢复正常。&br&14日清晨带着家人开车回家乡，约下午2点左右到家，开了6个多小时的车很累。坐着歇着，随便就打开手机看了一下网上银行，发现卡上资金少了30多万，立马吓傻了。查看交易记录，大部分都是被转到了支付宝。&br&立刻联系支付宝，支付宝告诉我，从2月7日凌晨开始，我的支付宝开始活跃，一直到13日都在交易，发生了差不多30万的交易。支付宝也发现了交易不正常，连续两次打了我的联通号码，但是对方坚称是本人在操作，支付宝也没有办法，只能通过。&br&15日回上海到派出所报案，16日再回家乡。大家可想而知我的春节过的得多郁闷。&br&细节不说了，最终支付宝和京东（所有损失30多万，大部分是支付宝走掉的，也有京东，甚至有各种乱七八糟都没听说过的支付平台，包括盛付通，网易宝，快钱等）赔付了我大部分的损失。本人依然损失8K多，就是那些乱七八糟我都不知道的平台，他们坚持不赔付。&br&事情的经过是这样的，犯罪嫌疑人团伙地下获得了我的个人资料，包括银行卡号，身份证信息，手机号等各种资料。他们伪造了我的假身份证并在山东菏泽补办了我的SIM卡（我的手机号是上海的）。获得了手机号码后，他们自然可以为所欲为了，各种验证码。&br&问题就在这里，假身份证如何能异地补办SIM卡呢？本人在这里呼吁各位不要使用联通的号码，联通的服务太操蛋了。前文提过，SIM卡被补办（手机号码失效其实是被补办了）一次是下午5:30，一次是6:00，为何呢？原因很简单，联通补办SIM卡是需要机器读取身份证信息的，犯罪嫌疑人故意抽快下班的时候去补办，就是因为假身份证无法读取。于是他们就跟工作人员磨，身份证消磁了，身份证是上海的，我在菏泽出差，手机很重要，我如果回上海补办身份证要很长时间，等等。磨着不让联通工作人员下班，于是工作人员为了脱离麻烦就给补办了。这不是我的臆想，而是经过这事，我在网上找到很多类似案例才知道的。&br&最大的问题是，到现在为止，联通一点愧疚都没有，一直坚称SIM卡补办手续正常。我让他们拿SIM卡补办材料给我对质，他们都不配合。这也是我呼吁大家不用联通号码的缘故。&br&我说这个故事是，支付宝还是靠谱的，他们通过账户监测，发现资金交易和历史数据不一致，马上就电话确认了，这就是他们大数据的优势。问题是有联通这头猪在里面，导致电话确认也无法核实真实身份。&br&所以各位一旦发现手机异常，应该立刻联系运营商，确认发生了什么问题，是否发生SIM卡被补办的问题。哎，免费的血的教训啊。。。。呵呵。
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想请教各位如果信用卡没了挂失完毕但是目前卡在异地没空拿那么怎么往支付宝里打钱呀？就只有这一个卡的前提情况下！拜托各位解答下！
如果你有网银的话，可以用网银。但是如果你没有的话就没办法了。
有网银的话怎么办呢
卡没法打钱 网银怎么打钱？
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