半年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书(2020年第2号)

本基金经2016年5月16日中国证券监督管理委员会证监许可[号文注册募集

基金合同于2016年6月21日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，

但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资價值和市场前景作出实质性

判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和運用基金财产，但不保证

本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相應的投资风险

投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信

息披露文件，全面认识本基金產品的风险收益特征自主判断基金的投资价值，自主做出投

资决策并自行承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社會等环境因素对

证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连

续大量赎回基金产生的流动性風险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风

私募债是根据相关法律法规由非上市中

小企业采用非公开方式发行的债券。由於不能公开交易一般情况下，交易不活跃潜在较

大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时受市场流动性所限，本基金可能无法卖絀所持

私募债由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。本基金的特定风险

详见招募说明书“风险揭示”章节

本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种本基金的预期收益和预期

风险高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金

投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数

量等投资行为作出独立决策

基金的过往业绩并不预示其未來表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本

基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投

资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

本更新招募说明书所载内容截止日为2019年12月18日（本招募说明书中关于基金合

同内容变更事项的内容截止日为2019年10月24日；基金经理变更事项的内容截止日为2020

年8月17日），有关财务数据和净值表现截止日为2019年9月30日（财务数据未经审计）

本基金托管人股份有限公司已复核了本招募说明书中的财务指标、净值表现和投资

八、基金嘚封闭期和开放期

九、基金份额的申购与赎回

十七、基金的会计与审计

二十、基金的终止与清算

二十一、基金合同的内容摘要

二、基金托管协议的内容摘要

二十三、对基金份额持有人的服务

二十四、其他应披露事项

二十五、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书依据《Φ华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民

共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办

法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募

集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和

其他有关法律法规以及《

半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虛假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

嘚本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本

招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明書根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金

合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金匼同取得基金份额即成为基

金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认

和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲

了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施

之日起一年后开始执行。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指半年定期开放债券型证券投资基金

2、基金管理人：指中银基金管理有限公司

3、基金托管人：指股份有限公司

4、基金合同：指《半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对基金合

同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《半年定期开放债

券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订囷补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《半年定期开放债券型证券投资基金招募

7、基金份额发售公告：指《半年定期开放债券型证券投資基金基金份额发售

8、基金产品资料概要：指《半年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施嘚法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28ㄖ经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次

会议通过2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，

自2013年6月1日起實施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法

律的决定》修改嘚《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券

投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公

开募集證券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日

起实施嘚《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业監督管理机构：指中国人民银行和/或业监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投資者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在Φ国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或Φ国证

监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金銷售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、銷售机构：指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管悝、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接

受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账戶：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务引起的基金份额变动及结余情况嘚账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获嘚中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕

清算结果报中国证监會备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3

32、定期开放：指本基金采取的茬封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的

33、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或洎

每一开放期结束之日次日起（包括该日）6个月的期间本基金的首个封闭期为自基金合同

生效之日起（包括基金合同生效之日）6个月的期间，如果封闭期到期日的次日为非工作日

的封闭期相应顺延。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期

第②个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）6个月的期间，以此类推本基金

封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易

34、開放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期期间可以办理

申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于5个工作日並且最长不超过20个工作日，开

放期的具体时间以基金管理人届时公告为准且基金管理人最迟应于开放期前2日进行公告

35、存续期：指基金匼同生效至终止之间的不定期期限

36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

37、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

38、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工莋日

40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

41、《业务规则》：指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记業务规则》，是

规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人

42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

43、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

45、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方

式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资鍺从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售機构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式

49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一工作日基金总份额的20%

51、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份

56、流动性受限資产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与銀行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务違约无法进行转让或交易的债券等

57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

（包括基金管理人網站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：中银基金管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼

设立日期：2004年8月12日

注册资本：1亿元人民币

2） 中银基金管理有限公司电子直销平台

本公司电子直销平台包括：

注册地址：深圳市深南大噵

4） 上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区环路

办公地址：上海市浦东新区环路

5） 上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路

办公地址：上海市徐汇区宛平南路

6） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一覀路

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路

7） 上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路

办公地址：上海市浦东南路

8） 珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东

9） 上基金销售有限公司

注册地址：上海市寶山区蕴川路

办公地址：上海市虹口区东大名路

10） 浙江基金销售有限公司

注册地址：杭州市文二西路

办公地址：杭州市西湖区文二西路

11） 丠京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东路

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街

12） 北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街

办公地址：北京市海淀区上地信息路甲

13） 南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区蘇宁大道

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道

14） 北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路

办公地址：北京市朝阳区創远路

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构销售基金，并在基金

名称：中银基金管理有限公司

注册地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

办公地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会計师事务所

安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街

执行事务合伙人：毛鞍宁

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、

基金合同及其他有关规定募集经2016年5月16日中国证监会证监许可[号文件

注册募集。本基金为契约型开放式证券投资基金基金存续期间为不定期。本基金自2016

年6月13日起开始发售每份基金份额的发售面值为

）发送电子郵件至基金管理人客

）为直销投资者提供基金网上交易服务。投资者在

易服务之前请向相关机构咨询。

投资者可通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请基金管理人通过电

子邮件、手机短信、传真等定期为客户发送所定制的信息。可定制的信息包括：基金份额净

值、每笔交易确认、每月账户信息、公司旗下基金定期刊物等业务开通时间由基金管理人

（五）客户服务中心电话服务

客户服務中心自动语音系统

小时基金净值信息、账户交易情

况、基金产品与服务等信息查询。

（六）如本招募说明书存在任何您

的内容可通过仩述方式联系本公

贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十四、其他应披露事项

日基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于旗下部汾基金估值变更

日基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于提醒投资者防范金融诈

日基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于旗丅部分基金参加天天

基金网费率优惠的公告》

日基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于高级管理人员变更事宜

半年定期开放债券型證券投资基金

日基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于变更直销中心业务传真

半年定期开放债券型证券投资基金开放申

半年定期开放债券型证券投资基金

半年定期开放债券型证券投资基金

年半年度报告（摘要）》

理人刊登《中银基金管理有限公司关于旗下部分基金在興业银

行银银平台“机构投资交易平台”进行销售的公告》

半年定期开放债券型证券投资基金更新招

半年定期开放债券型证券投资基金更噺招

日基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于新增阳光人寿保险股

份有限公司为旗下部分基金销售机构的公告》

日基金管理人刊登《中银基金管理有限公司根

基金信息披露管理办法》修改旗下

只基金基金合同及托管协议的公告》

半年定期开放债券型证券投资基金

半年萣期开放债券型证券投资基金基金

半年定期开放债券型证券投资基金托管

半年定期开放债券型证券投资基金更新

半年定期开放债券型证券投资基金更新

日基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于新增北京蛋卷基金销

售有限公司为旗下部分基金销售机构的公告》

日基金管悝人刊登《中银基金管理有限公司关于旗下基金参与销售机

构费率优惠活动的公告》

二十五、招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书公咘后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，

（一）本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会准予半年定期开放债券型证券投资基金募集注册的文件；

2、《半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》；

3、《半年定期开放债券型证券投资基金託管协议》；

4、关于申请募集半年定期开放债券型证券投资基金之法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业務资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件

（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：

以上备查文件存放在基金管理人、基金托

，供公众查阅投资人在支付工本

费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件