原标题：反洗钱知识专栏（三）—— 解读《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》 继续推动中国反洗钱和反恐怖融资工作向纵深发展

目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施是否会因此延长客户办理业务的时间？

主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施,包括事前预防、事后监测及调查等监测及调查发生在完成业务之后,不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息,与现行的金融业务要求也基本吻合

客户到银行办理哪些业务需出示客户身份证件？

与客户建立噺业务关系时,或金融业务达到规定数额时,金融机构要对客户身份证件进行识别,保证客户身份的真实性和合法性,并根据规定留存客户身份信息因此,个人办理金融业务时,应出示真实有效的身份证件或其他身份证明文明,并填写基本身份信息。

客户办理哪些保险业务需出示身份证件

客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时,如果超过一定数额,金融机构将对客户进行身份识别。例如,当退还的保险费或保单现金价值超過1万元人民币或外币等值1000美元时,退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上,出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件又如,在发生保险赔偿或领取保险金时,如果金额超过1万元人民币或外币等值1000美元时,客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件,告知被保险人、受益人与投保人之间的关系 ,填写被保险人和受益人的基本身份信息。

客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需出示身份证件

客户开立基金账户,开立、挂失、注销证券账户,申请、挂失、注销期货交易编码,签订期货经纪合同,转托管,指定或撤销指定交易,挂失交易密码,修改基本身份信息等资料,开通网上交易,电话交易等业务时,应出示有效身份证件或其他身份证明文件,并填写基本身份信息。

反洗钱工作涉及预防、发现、报告、分析、调查和打击,以及加强公众教育、提高反洗钱意识等多方面,是一项涉及多领域、多部门的系统工程需要建立行政管理部门、司法机关、金融机构等部门和行业的密切配合和共同参与。

国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要负贵组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章 ,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等在国家层面,有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保監会等部门参与的反洗钱工作部际联席会议。全国各省、自治区、,直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度

反洗钱工作是一项长期性 、系统性的工作,在今后的工作中我们要产格按照中国人民银行的要求,切实履行好反洗钱的法定义务, 维护国家的經济金融安全。

每个公民都可以向身边的亲人 、朋友、同事宣传反洗钱知识, 为普及反洗钱知识 提高全民反洗钱意识贡献一份力量