关联银行单位结算账户业务风险点的风险在哪里

2017913某开户单位因户名、地址信息变更来我行办理变更手续,客户在“变更银行单位结算账户业务风险点申请书”中填写了需要变更的户名及地址信息但柜员在变哽了户名后,却并未根据客户填写的申请书及时变更其地址省行以“客户信息维护失误”为驱动因素确定为三类风险事件。

《中国工商銀行会计会核算规程》关于单位银行单位结算账户业务风险点变更规定:“客户提交变更业务申请资料开户行受理客户申请录入变更信息资料,并将变更资料上传审批”本案例中,柜员未根据客户提交的申请资料对需要变更的地址进行变更不符合制度规定,极易引发銀行与客户之间的纠纷会给我行造成经济与声誉损失。

1、柜员要学习并掌握对公单位结算账户业务风险点开立、变更、销户等相关知识办理什么业务需要客户提供并审核哪些资料,做到心中有数

2、现场管理人员要真正担负起审核对公单位结算账户业务风险点资料的责任,在与柜员共同认真审核的同时指导柜员详细录入,尤其是单位变更户名、法人代表、地址信息、联系方式、预留印鉴等信息更要莋到双人共同审核,并在尽职调查的基础上予以变更切不可因业务繁忙而忽视对客户提供的资料的审核,导致差错的发生

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